Riziko je nejistá událost nebo stav která, pokud nastane, má pozitivní nebo negativní dopad na projekt. Jak vyplývá z definice, každý IT projekt je jedno velké riziko. Cíl projektu buď dosáhneme, nebo ne :)
co je riziko?
Velmi důležité! Riziko není ani špatné, ani dobré! Riziko je nejistota. Pravděpodobnost a riziko jsou synonyma. Podle toho, jak vyplývá z definice, lze každé riziko posoudit.
To, jak řídím riziko, určuje, zda vyhraji nebo prohraju z nějaké nejistoty. Existují dva typy rizik:
- Hrozby – negativní dopad na výsledky
- Příležitosti – pozitivní dopad na výsledky
Řízení rizik zahrnuje pravidla a postupy související s plánováním řízení rizik, identifikací a analýzou rizik, reakcí na rizika a monitorováním rizik. Jinými slovy, pro řízení rizik je pro mě důležité porozumět jejich zdrojům, určit seznam rizik, posoudit pravděpodobnost výskytu a míru dopadu a hlavně – co s těmito riziky nyní dělat?!
Hlavní zdroje rizik IT projektů
Omezení projektu z hlediska rozpočtu, načasování, obsahu – to je hlavní zdroj rizik projektu, protože Vždy existuje možnost neinvestovat do omezení. Kdyby nebyla žádná omezení, tak by žádná rizika nebyla... Ale není projekt bez omezení :)
Zúčastněné strany, jejich požadavky a očekávání— zákazník může odmítnout převzetí díla, protože systém neřeší problémy, pro které byl vytvořen, zákazník sám neví, co chce, dva klíčoví uživatelé vyslovují požadavky, které si přímo odporují, zákazník má jistotu, že RM nebo BA uhodne, na co myslí. ..
Technické zdroje rizik— použité technologie, zrychlení projektu z důvodu opuštění plnohodnotného designu, „technický dluh“, produktivita...
Organizační zdroje rizik— financování a jeho stabilita, alokace potřebného času pro zaměstnance zákazníka, kvalifikace týmu jak na straně zákazníka, tak na straně dodavatele, projektový tým, odpor uživatelů, zdlouhavé rozhodování…
Vnější podmínky- zákonné požadavky, dynamika cen na trhu, dodavatelé a kontraktoři, jednání konkurence, Indů, bláznů a silnic...
Procesy řízení rizik projektu dle PMBoK
Řízení rizik zahrnuje následující úkoly:
- Plánování řízení rizik. V důsledku plánování řízení rizik bychom měli získat plán řízení rizik. Jedná se o dokument, který popisuje obecné přístupy k řízení rizik v projektu, jejich klasifikaci, způsoby identifikace a reakce
- Identifikace rizika— určení rizik, která mohou ovlivnit projekt, a zdokumentování jejich charakteristik
- Kvalitativní analýza rizik– uspořádání rizik podle priority pro další analýzu nebo zpracování posouzením a sečtením pravděpodobnosti jejich výskytu a dopadu na projekt
- Kvantitativní analýza rizik– proces provádění numerické analýzy dopadu rizik na cíle projektu
- Plánování reakce na riziko je proces vývoje způsobů a identifikace akcí ke zvýšení příležitostí a snížení ohrožení cílů projektu
- Monitoring a řízení rizik je proces reakce na rizika, sledování identifikovaných rizik, kontrola zbytkových rizik, identifikace nových rizik a hodnocení efektivity řízení rizik v průběhu projektu
Reakce na rizika IT projektů
Podle RMBok jsou možné čtyři způsoby reakce na rizika:
- Averze k riziku
- Přenos rizika
- Snížení rizika
- Riskovat
Averze k riziku zahrnuje změnu plánu řízení projektu tak, aby byla eliminována hrozba způsobená negativním rizikem, byly chráněny cíle projektu před důsledky rizika nebo oslabeny cíle, které jsou ohroženy (např. snížit rozsah projektu ).
Některým rizikům, která vznikají v raných fázích projektu, lze předejít vyjasněním požadavků, získáním další informace nebo provedení vyšetření. Riziku se můžete vyhnout například tím, že neimplementujete rizikový funkční požadavek nebo si sami vyvinete požadovanou softwarovou komponentu a nebudete čekat, až produkt dodá subdodavatel.
Přenos rizika zahrnuje přenesení negativních důsledků hrozby s odpovědností za reakci na riziko na třetí stranu. Přenesením rizika se jednoduše přenese odpovědnost za jeho řízení na jinou stranu, ale riziko nezmizí. Převod rizika téměř vždy zahrnuje zaplacení rizikové prémie straně, která riziko přijímá.
Častým příkladem tohoto přístupu v IT projektech, a to i za pevnou cenu, je přesun rizika na zákazníka. To lze provést několika způsoby:
- Zdůvodněte, že potřebujeme samostatný rozpočet na předprojektový výzkum, s jehož pomocí najdeme odpovědi na neznámé otázky (technické, organizační, metodické) a v důsledku toho přestane existovat riziko
- Sestavte seznam rizik, vyhodnoťte je a jasně sdělte zákazníkovi, že pokud nastanou určité události, bude zapotřebí dodatečný rozpočet na projekt. Pokud se budete řídit běžnou logikou, pak by si měl zákazník nechat rezervu na známá rizika.
Snížení rizika zahrnuje snížení pravděpodobnosti a/nebo důsledků negativní rizikové události na přijatelné limity. Provádění preventivních opatření ke snížení pravděpodobnosti výskytu rizika nebo jeho následků je často účinnější než snahy o eliminaci negativních následků po vzniku rizikové události.
Například včasné řešení architektonických problémů (architekturu řešení vyvíjíme před aktivním vývojem samotného řešení) výrazně snižuje technická rizika. Nebo pravidelné předvádění průběžných výsledků zákazníkovi může snížit pravděpodobnost rizika nespokojenosti zákazníka konečný výsledek. Pokud existuje vysoká pravděpodobnost propuštění zaměstnance v projektovém týmu, pak zavedení dalších (nadbytečných) lidských zdrojů do projektu v počáteční fázi snižuje ztráty při propouštění členů týmu, protože nevzniknou žádné náklady na adaptaci nových členů. .
Riskovat znamená, že projektový tým učinil vědomé rozhodnutí neměnit plán řízení projektu kvůli riziku nebo nenašel vhodnou strategii reakce.
Tabulka 623
Charakteristika rizik projektu
| RIZIKA PROJEKTU | rizikové charakteristiky |
| Riziko účastníků projektu | Jedná se o riziko úmyslného nebo vynuceného nesplnění závazků ze strany účastníků. Takové selhání alespoň jednoho z účastníků může vyvolat efekt „řetězové reakce“ a vytvořit nemožné podmínky pro plnění závazků všem ostatním účastníkům projektu být způsobeno: nepoctivostí účastníků, jejich neprofesionalitou popř finanční situaci, se začal prudce zhoršovat |
| Riziko překročení odhadovaných nákladů na projekt | Důvody překročení předpokládaných nákladů mohou být: chyba v návrhu, neefektivní využití zdrojů dodavatelem, změna podmínek pro realizaci projektu atd. |
| Zpoždění uvedení projektu do provozu | Důvody zpoždění stavby mohou zahrnovat konstrukční chybné výpočty a chyby v návrhu, neschopnost zhotovitele plnit své povinnosti, stejně jako zpoždění v dodávkách a nedostatek zařízení. |
| Výrobní riziko | Z technických nebo ekonomických důvodů, které znamenají zvýšení nákladů v důsledku chybných propočtů nákladů na energie, ochrany životního prostředí, ale i potřeby surovin a přerušení dodávek |
| Governance Risk | Riziko je spojeno s nedostatečnou kvalifikací a nízkou úrovní řízení |
| Prodejní rizika | Obvinění související se změnami tržních podmínek: cenové pohyby a změny v objemech trhu u vyráběných produktů, které se mohou shodovat s výpočty a prognózami |
| Finanční rizika | Obsahují celý soubor rizik spojených s finančními transakcemi. Jedná se o měnová rizika změny úrokových sazeb a inflační rizika |
| Politická rizika | Tato rizika souvisejí s politickými a legislativními aktivitami státu, kde je projekt realizován. Jedná se o rizika vyvlastnění, znárodnění spojená s repatriací zisků, změn daní, cel atd. |
| Rizika vyšší moci | Těžko předvídatelná rizika: zemětřesení, požáry, stávky atd. |
Vzhledem k rozmanitosti a specifičnosti rizik vznikajících v procesu realizace investičních aktivit je řízení rizik projektu důležitou a povinnou složkou mas. Vzhledem k tomu, že rizika projektu jsou součástí všech fází a fází projektového cyklu, funkce řízení rizik projektu nezmizí až do konce období realizace projektu. Řízení rizik projektu by se mělo skládat z následujících fází (směrů), viz obrázek 6. 6.7.
Definice (identifikace) rizik projektu
1. Definice (identifikace) rizik projektu. Při rozhodování o výhodnosti investice do investičního projektu je nutné určit rizikové faktory, fáze a konkrétní práce při realizaci. Instituce, jejichž riziko vzniká, tzn. identifikovat potenciální rizikové oblasti a následně je identifikovat.
V procesu identifikace rizik se používají metody kvalitativního hodnocení rizik, mezi které patří metoda analýzy přiměřenosti nákladů a metoda analogií.
Obrázek 67. Hlavní fáze (směry) řízení rizik projektu
Metoda přiměřenosti nákladů se zaměřuje na identifikaci oblastí sociálního rizika a je založena na předpokladu, že překročení nákladů může být způsobeno jedním nebo více z následujících čtyř faktorů:
Tyto faktory mohou být podrobně popsány. V každém konkrétním případě není obtížné sestavit kontrolní seznam možných zvýšení nákladů podle položky pro každou variantu projektu nebo jeho prvky
Metoda analogií znamená, že při analýze rizikovosti nového projektu pro výstavbu průmyslového objektu může být užitečné prokázat důsledky dopadu nepříznivých faktorů na další podobné projekty, které již byly realizovány. V tomto ohledu jsou zkušenosti renomovaných poradenských společností, které pravidelně publikují komentáře k trendům sledovaným v nejvýznamnějších rizikových oblastech průmyslové výstavby (například trendy poptávky po konkrétních výrobcích, ceny surovin, paliva a půdy, hodnocení spolehlivosti). projektové, kontraktační, investiční a jiné společnosti). Pokud se však řídíme metodou analogií, měli bychom být opatrní, protože i na základě těch nejtriviálnějších a nejznámějších případů neúspěšného dokončení projektu je velmi obtížné formulovat předpoklad pro analýzu rizik, tj. vybrat vyčerpávající a realistický soubor možných scénářů selhání projektu.
2. Formalizovaný popis investiční nejistoty. Pro úplnou analýzu projektů se investorovi doporučuje provést formální popis nejistoty investice. Důvodem je skutečnost, že podmínek pro realizaci projektu může být mnoho a pro každý z nich je nutné vypracovat vhodné scénáře nebo vytvořit omezení hodnot hlavních technologických, ekonomických a dalších parametrů projektu. Dále budou samostatně uvedeny náklady odpovídající různým podmínkám realizace projektu (včetně případných sankcí a nákladů spojených s pojištěním a rezervací). Popis nejistoty obsahuje definice stupně nejistoty, očekávaného integrálního účinku projektu a podobně.
Cena nejistoty je koncept, který určuje maximální částku peněz zaplacenou za informace, které, pokud se použijí, sníží míru nejistoty v projektu. Je definována jako očekávaná hodnota možné výhody, které jsou opuštěny z důvodu zamítnutí projektu, nebo očekávaná výše ztrát, které mohou vzniknout v důsledku přijetí projektu.
Pro zohlednění všech možných variant realizace projektu se navrhuje stanovit očekávaný integrální efekt. Pokud je pravděpodobnost různých podmínek realizace projektu známa téměř přesně, pak se očekávaný integrální efekt vypočítá pomocí matematického vzorce očekávání:
(625)
Kde. E och - očekávaný integrální efekt projektu:
E i - integrální účinek za i-té podmínky implementace;
P i - pravděpodobnost realizace této podmínky
Na druhé straně, v obecný případ Doporučuje se vypočítat očekávaný integrální účinek pomocí vzorce:
Kde. E max a E min - největší a nejmenší z matematických očekávání integrálního účinku podle přípustných dělení pravděpodobnosti;
J je speciální standard pro zohlednění nejistoty vlivu, odrážející systém preferencí odpovídajícího podnikatelského subjektu za podmínek nejistoty (doporučuje se J = 0,3)
3. Výpočet ukazatelů investičního rizika, Kvantitativní hodnocení rizika, tzn. Numerické stanovení velikosti jednotlivých rizik a rizika projektu jako celku je na rozdíl od kvalitativního stanovení složitější. Nejprve musí být všechna rizika měřena v jednotkách pro ně jedinečných a poté v peněžních jednotkách a nakonec se posuzuje riziko projektu jako celku. Nejzřejmějším způsobem hodnocení rizika je pravděpodobnostní hodnocení, pravděpodobnost znamená možnost dosažení určitého výsledku ve vztahu k investičním cílům, pravděpodobnostní metody se snižují na určení pravděpodobnosti výskytu určitých událostí a výběr z několika možných x událostí nejvíce pravděpodobný, který odpovídá největšímu číselná hodnota matematické očekávání.
Matematické očekávání jakékoli události se rovná absolutní hodnota této události vynásobené pravděpodobností jejího výskytu
Příklad. Existují dvě možnosti pro investování kapitálu -. A a. B. Bylo stanoveno, že v opci. A dosažení zisku ve výši 25 tisíc UAH má p - 0,5 a v opci. B obdrží zisk ve výši 40 tisíc UAH má pravděpodobnost p = 0,4. Poté očekávaná návratnost investice (tj. matematické očekávání) doplní. A-256 tis. UAH
Pravděpodobnost výskytu určité události může být určena objektivní nebo subjektivní metodou
Objektivní metoda stanovení pravděpodobnosti je založena na výpočtu frekvence, s jakou se určitá událost vyskytuje
Příklad. Pokud je známo, že při investování kapitálu do jakéhokoli projektu byl ve 30 případech ze 100 získán zisk ve výši 150 tisíc UAH, pak pravděpodobnost obdržení takového zisku bude 30:150 = 0,2
Subjektivní metoda určování pravděpodobnosti je založena na použití subjektivních kritérií, která jsou založena na různých předpokladech, včetně: informací a osobní zkušenost odhadci, myšlenky finančního hromadného poradce. Když je pravděpodobnost určena subjektivně, pak různí lidé mohou nastavit různé hodnoty pravděpodobnosti pro stejnou událost a rozhodnout se svým vlastním způsobem.
Pokud je například známo, že při investování kapitálu byl v každém případě ze 120 případů získán zisk 25 tisíc UAH ve 48 případech (p = 0,4), zisk 20 tisíc UAH - ve 36 případech (p = 0,3 kachny - 30 tisíc UAH - ve 36 případech (p - 0,3), pak průměrná očekávaná hodnota bude 25x0, 4 20x0, 3 30x0, 3 = 25 tisíc UAH.
Pro přijetí konečné rozhodnutí je nutné stanovit ukazatel fluktuace, tzn. určit míru variability možného výsledku
Fluktuace je mírou odchylky očekávané hodnoty od průměru. K jejímu vyhodnocení v praxi se obvykle používají dvě kritéria – rozptyl a směrodatná odchylka
Disperze je vážený průměr druhých mocnin odchylky od skutečných výsledků. Očekávaný průměr a je určen vzorcem:
, (627)
kde s2 - disperze;
n - počet pozorování;
E i - možný následek události. E;
E - dlouho očekávaný význam události. E;
P i - pravděpodobnost hodnoty události
Směrodatná odchylka (s) je určena vzorcem:
(628)
Uvažujme mechanismus hodnocení rizik založený na stanovení směrodatné odchylky pro projekt. A pomocí dat z tabulky 624
Tabulka 624
| Stupeň možný výsledek | Předpokládaný příjem, tisíc UAH. | Význam vlastností | Možný příjem, tisíc UAH. |
| pesimistický | 100 | 0,20 | 20 |
| Rezervováno | 333 | 0,60 | 200 |
| optimistický | 500 | 0,20 | 100 |
| 1,00 | očekávaný příjem 320 () |
Za předpokladu, že všechny hodnoty pro projekt jsou normálně rozděleny, to znamená, že příjmy jsou rozděleny rovnoměrně mezi vysoké a nízké hodnoty očekávaných příjmů, je možné určit míru variability příjmů pro každý projekt, stejně jako určit jejich relativní rizikovost. K tomu byste měli střídavě odečíst hodnoty příjmu (100, 333 a 500) od očekávaného příjmu (320), tj. (). Výsledné hodnoty se pak umocní na druhou
Pomocí vzorových dat vytvoříme tabulku pro odečtení směrodatné odchylky, viz tabulka 625
Tabulka 625
| já | Eі | () | () 2 | R i | () 2 R i | |
| 1 | 100 | 320 | -220 | 48400 | 0,20 | 9680 |
| 2 | 333 | 320 | +13 | 169 | 0,60 | 101 |
| 3 | 500 | 320 | 180 | 32400 | 0,20 | 6480 |
| rozptyl = 16261 | ||||||
Směrodatná odchylka = = 127 (tisíc UAH)
To znamená, že hodnota projektu bude "nebo"-"127 tisíc UAH z očekávaného příjmu - 320 tisíc UAH, to znamená v rozmezí od 193 do 447 tisíc UAH
Pro analýzu výsledků a nákladů předpokládaných investičním projektem se obvykle používá variační koeficient, který umožňuje určit míru rizika za předpokladu, že se průměrný očekávaný příjem x ukazatele liší. Variační koeficient (CV) se vypočítá podle vzorce:
Pro lepší ilustraci mechanismu hodnocení rizik na základě variačního koeficientu doplníme předběžná výpočetní data o podobné ukazatele pro projekt. B a určete variační koeficienty, viz tabulka 62.26.
Tabulka 626
Tedy i když očekávaný příjem projektu. A stejně jako projekt. B, riziko nebo směrodatná odchylka projektu. A méně, odpovídajícím způsobem příznivý, je poměr rizika a výnosu
Při porovnání variačních koeficientů různých projektů má výhodu projekt s nejnižším koeficientem. Poměr rizika a odměny je tedy příznivý. I přes to, že očekávaný příjem je stejný, je lepší peníze do projektu investovat. A protože je méně riskantní než projekt. B.
Výchozím bodem pro výpočty investic by měly být toky hotovost, která nejen zajistila obsluhu dluhu, ale také vytvořila bezpečnostní rezervu pro případ výskytu rizika, a protože hlavními charakteristikami investičního projektu jsou prvky cash flow a diskontní faktor, riziko by mělo být zohledněno tím, úpravou jednoho z těchto parametrů.
Vzhledem k tomu by se při analýze investičních rizik měly používat následující modely:
První zahrnuje úpravu cash flow a následný výpočet čisté současné hodnoty (NPV) pro všechny varianty projektu. Technika analýzy v tomto případě stanoví, že:
* pro každý projekt jsou postaveny tři z nich možné možnosti vývoj: pesimistický, nejpravděpodobnější a optimistický;
* pro každou možnost se vypočítá odpovídající NPV, tzn. získají se tři hodnoty: NPV p, NPV ml, NPV 0;
* pro každý projekt se rozsah variace NPV vypočítá pomocí vzorce: R (NPV) = NPV 0 - NPVp;
* ze dvou porovnávaných projektů je nejrizikovější ten s větším rozsahem variací NPV
Například projekty. A a. B mají stejnou prodejní dobu (5 let) a stejné peněžní příjmy. Náklady na kapitál jsou 10 %. Po výpočtu počátečních dat a výsledků pro projekty, viz Tabulka 627, dojdeme k závěru, že projekt. B „slibuje“ více NPV, ale je to rizikovější.
Tabulka 627
Uvažuje se také o modifikaci metodiky, která zahrnuje použití kvantitativních odhadů pravděpodobnosti. V tomto případě bude technika vypadat takto:
– po skinové variantě následuje pesimistické, nejpravděpodobnější a optimistické hodnocení penny cost a NPV;
p , NPV ml , NPV 0 je přiřazena pravděpodobnost jejich realizace;
– pro skin projekt je určena průměrná hodnota NPV, která je důležitá pro přiřazenou spolehlivost, a střední kvadratická hodnota nové;
– projekt s většími hodnotami středního kvadratického oživení je považován za rizikový.
Jiný model poskytuje úpravu o riziko pro diskontní sazbu. Je známo, že u většiny investičních projektů, které zahrnují klasický investiční systém, vede zvýšení diskontního faktoru n ke snížení současné hodnoty, a tedy i NPV. Logiku takové techniky lze prezentovat následovně (obr. 686.8.).
Obrázek 68. Graf vztahu mezi diskontním faktorem a rizikem
Graf sestrojené funkce odráží vztah mezi očekávaným výnosem finančních aktiv a úrovní jejich přirozeného rizika (). Graf tedy ukazuje přímo úměrný vztah – čím vyšší riziko, tím vyšší očekávaný (požadovaný) výnos
Z výše uvedeného vyplývá, že při zohlednění rizika při hodnocení investičních projektů by měla být k bezrizikové diskontní sazbě nebo některé z její základní hodnoty připočtena úprava o riziko, takže při výpočtu kritérií hodnocení projektu se upravená hodnota měla by být použita diskontní sazba (Risk-Ajusted Discount Rate, RADR.
S ohledem na to bude metodika vypadat takto:
* je stanovena počáteční cena kapitálu (CC) určeného k investici;
* stanovena např. expertními prostředky riziková prémie, která je spojena s konkrétním projektem: pro projekt. A - r a,. B - rb;
* určeno podle NPV s diskontním faktorem g:
a) pro projekt. A: r =. СС r a;
b) pro projekt. B: r =. СС rb;
c) za vhodnější je považován projekt s vysokou NPV
Teoreticky je předložená metoda opodstatněnější, protože zavedení úpravy rizika automaticky vede k přijetí bezpodmínečně odůvodněné premisy, že riziko se bude časem zvyšovat. K. Výzkumy navíc ukazují, že tato metoda RAD je mezi odborníky populárnější ze dvou důvodů: a) manažeři a analytici preferují práci s relativními ukazateli, zejména s ukazateli ziskovosti, b) je jednodušší zavést úpravu diskontního faktoru než vypočítat bezrizikové ekvivalenty, protože v mnoha případech je rozhodnutí mas subjektivní. Pro usnadnění je tedy zavedena speciální stupnice, na které je uvedena hodnota diskontního faktoru v závislosti na tom, jaká míra rizika je přiřazena konkrétnímu projektu, například: podprůměrné, průměrné, nad tímto, příliš vysoké. Jak gradace stupnice, tak hodnota diskontního faktoru by měly být pravidelně přezkoumávány v závislosti na typu investice, oblasti investice, regionu atd.
4. Metody analýzy investičního rizika. Mezi metody analýzy rizik patří známé metody: analýza zvratu, analýza citlivosti, metoda scénářů, simulační modelování, které dohromady tvoří komplexní proces analýzy rizik pro investiční projekt.
Vzhledem k těmto metodám by hodnocení projektu mělo být provedeno v následujícím pořadí:
1) připravuje se model, který dokáže předvídat budoucí realitu;
2) jsou vybrány klíčové rizikové proměnné;
3) jsou stanovena omezení hodnot možných proměnných;
4) váhy pravděpodobnosti jsou umístěny podle limitní hodnoty;
5) jsou stanoveny vztahy mezi korelačními proměnnými;
6) náhodné scénáře jsou generovány na základě předpokladů;
7) je provedena statistická analýza výsledků simulace
Obecným pravidlem v tomto procesu by mělo být vybrat projekt s rozdělením pravděpodobnosti návratnosti, které lépe odpovídá toleranci investora k riziku
Rok před ekonomickou krizí v roce 2008 uspořádaly ruský finanční časopis a společnost pro správu podnikových financí soutěž podnikatelského plánu. Po statistickém zpracování předložené práce se ukázalo, že její nejzranitelnější částí byla analýza rizik projektu. Udělal se takový omyl možný výskyt investiční chyby, které znamenaly značné potenciální ztráty. Většina konkurenčních obchodních plánů naznačovala existenci potenciálních nebezpečí při realizaci projektu, ale nebyly provedeny žádné analýzy a hodnocení rizik.
Neexistují žádné projekty bez rizika. Zvyšování složitosti projektu vždy přímo úměrně zvyšuje rozsah a počet souvisejících rizik. Posouzení rizik realizace projektu je však, byť povinné, meziprocesem, jehož výsledkem je jasný plán snižování míry rizika a plán reakce v případě potenciální hrozby.
Riziko projektu je obvykle chápáno jako příležitost – pravděpodobnost výskytu nepříznivých situací, které potenciálně vedou ke zhoršení konečných a průběžných ukazatelů výkonnosti projektu. Navíc samotná událost může mít různé stupně nejistoty a různé příčiny.
Řízení rizik zahrnuje nejen prohlášení o nejistotě a analýzu rizik projektu, ale také soubor metod pro ovlivnění rizikových faktorů k neutralizaci škod. Mezi metody, které jsou kombinovány do systému plánování, sledování (monitorování) a korekce (úpravy), patří:
- Vypracování strategie řízení rizik.
- Kompenzační metody, které zahrnují sledování vnějšího socioekonomického a právního prostředí za účelem jeho predikce, jakož i vytváření systému projektových rezerv.
- Lokalizační metody, které se používají ve vysoce rizikových projektech ve víceprojektovém systému. Taková lokalizace zahrnuje vytvoření speciálních jednotek, které se zabývají realizací zvláště rizikových projektů.
- Distribuční metody využívající různé parametry (čas, složení účastníků atd.).
- Metody eliminace rizik spojených s výměnou nespolehlivých partnerů, zavedením ručitele do procesu a pojištěním rizik. Vyhnout se rizikům někdy znamená opustit projekt.
Nejisté události, ke kterým dochází, nejsou vždy doprovázeny negativním efektem. Například odchod jednoho člena týmu z projektu může vést k tomu, že se na projektu objeví kvalifikovanější a výkonnější zaměstnanec. Nejisté události s pozitivním (a „nulovým“) efektem však nejsou vždy brány v úvahu při hodnocení rizika projektu. Povaha nejistoty je spojena se ztrátami způsobenými vnitřními a vnějšími okolnostmi.
Specifika projektu jsou také určena dynamikou mapy rizik se změnami rizikovosti, když přecházíme od jednoho úkolu projektu k druhému:
- Na počáteční fáze projektu je vysoká pravděpodobnost hrozeb s nízkou úrovní možných ztrát.
- V závěrečných fázích se snižuje riziko hrozeb, ale zvyšuje se velikost potenciálních ztrát.
S ohledem na to je vhodné provádět analýzu rizik projektu opakovaně a podle potřeby mapu rizik transformovat. Tento proces má navíc zvláštní význam ve fázi formování konceptu a provádění projektových prací – tvorby projektové dokumentace. Pokud je například chyba ve výběru materiálu odhalena v raných fázích, bude to mít za následek zmeškání termínů. Pokud je tato chyba odhalena během provádění, bude škoda mnohem významnější.
Hodnocení rizik projektovým týmem a investory se provádí na základě důležitosti projektu, jeho specifik, dostupnosti dostatečných zdrojů pro realizaci a financování pravděpodobných důsledků rizik. Míra přijatelných rizikových hodnot závisí na plánované úrovni ziskovosti, objemu a spolehlivosti investic, známosti projektu pro společnost, složitosti obchodního modelu a dalších faktorech.
Posloupnost činností pro hodnocení a řízení rizik projektu zapadá do určité koncepce řízení, která obsahuje řadu povinných prvků.
Koncepce řízení rizik projektu: hlavní prvky
Donedávna byla normou v metodice řízení rizik pasivní. Tato metodika v moderním pojetí zahrnuje aktivní práci se zdroji hrozeb a důsledky zjištěných rizik. Řízení rizik je propojený proces a důležité je nejen chování jednotlivých fází, ale také jejich posloupnost. Obecně má tento subsystém řízení projektů následující strukturu:
- Identifikace rizik a jejich identifikace.
- Analýza rizik projektu a jejich hodnocení.
- Výběr efektivní metody v souladu s riziky.
- Použití těchto metod v rizikové situaci a reakce přímo na událost.
- Vývoj opatření ke snížení rizik.
- Sledování poklesu a vývoj řešení.
Vzhledem k tomu, že se dnes v řízení projektů většina manažerů řídí formátem navrženým rámcem PMBOK, je vhodnější podívat se blíže na 6 procesů řízení rizik navržených v PMBOK:
- Plánování řízení rizik.
- Identifikace faktorů ovlivňujících rizika. Ve stejné fázi jsou dokumentovány jejich parametry.
- Kvalitativní hodnocení.
- Kvantitativní hodnocení.
- Plánování odezvy.
- Sledování a kontrola.
Poté cyklus pokračuje znovu od bodů 2 až 6, protože v průběhu projektu se může kontext existence projektu změnit.
Rizika projektu řídí projektový manažer, ale do řešení tohoto problému jsou v té či oné míře zapojeni všichni účastníci projektu (například při brainstormingu, diskuzi, znalecké posudky atd.). To je důležité i proto, že informační kontext zahrnuje identifikaci nejen vnějších rizik (ekonomických, politických, právních, technologických, ekologických atd.), ale také vnitřních.
V budoucnu budou pro ilustraci implementace hlavních prvků koncepce řízení uvedeny příklady z projektu, které mají následující podmíněné charakteristiky. Továrna na šperky, která přináší na trh nové zlaté řetízky, nakupuje pro jejich výrobu dovezené zařízení, které je instalováno v prostorách, které se teprve budou stavět. Cena zlata jako hlavní suroviny je stanovena na základě výsledků obchodování na London Metal Exchange v amerických dolarech. Plánovaný objem prodeje je 15 kg výrobků měsíčně, z toho 4,5 kg (30 %) předpokládáme prodat prostřednictvím vlastního řetězce prodejen a 10,5 kg (70 %) prostřednictvím dealerů. Prodeje podléhají sezónním změnám s intenzifikací v prosinci a útlumem v dubnu. Optimálním obdobím pro uvedení zařízení na trh je předvečer prosincové prodejní špičky. Doba realizace projektu je pět let. Hlavním ukazatelem efektivity projektu je NPV (čistá současná hodnota), která se ve výpočtových plánech rovná 1 765 USD.
Plánování řízení rizik
Vstupním bodem do seznamu postupů pro řešení hrozeb projektu je plánování řízení rizik. Vzhledem k tomu, že stejný PMBOK je rámcem a nedává doporučení pro práci s konkrétním projektem, jsou v této fázi objasněny metody a nástroje, které je vhodné použít v reálném začínajícím projektu a v reálném kontextu. V rozšířené podobě obsahuje plán řízení rizik jako dokument následující části:
Podle doporučení PMI Institute je tato fáze nezbytná pro komunikaci mezi všemi zainteresovanými stranami. Zároveň může mít společnost již zavedené a osvědčené metody řízení rizik, které jsou vzhledem ke své známosti preferovány.
Identifikace rizikových faktorů a hlavních typů rizik projektu
Veškerá rozmanitost nejisté události, které se mohou stát rizikovými faktory, je poměrně obtížné redukovat a popsat, takže je do toho zapojen každý a každý. To znamená, že na procesu identifikace faktorů se podílí nejen projektový manažer a tým, ale také zákazníci, sponzoři, investoři, uživatelé a speciálně pozvaní odborníci.
Identifikace je navíc iterativní proces (opakovaný během celého životního cyklu) spojený s průběžnou analýzou. V průběhu projektu se často objevují nová rizika nebo se aktualizují informace o nich. Složení odborné komise se proto může měnit v závislosti na konkrétní iteraci, jejíž charakteristiky se naopak mění v závislosti na konkrétní rizikové situaci a typu hrozby. Tyto typy rizik lze klasifikovat podle různých kritérií, ale za nejpraktičtější jsou považována kritéria ovladatelnosti, zdroje rizika, jeho důsledky a způsoby snižování hrozeb.
Ne všechny hrozby jsou kontrolovány a některé jsou také špatně klasifikovány jako definitivně kontrolované. Je vhodné předem alokovat rezervy zdrojů na řadu rozhodně neovlivnitelných faktorů.
Obvykle vnější rizika jsou méně kontrolované než interní a předvídatelné jsou lepší než nepředvídatelné:
- Mezi neovlivnitelná externí rizika patří určitě rušení vládní agentury, přírodní jevy a katastrofy, záměrná sabotáž.
- Mezi vnější předvídatelné, ale špatně kontrolovatelné patří sociální, marketingové, inflační a měnové.
- Částečně řízená interní rizika spojená s organizací projektu, dostupností financování a dalších zdrojů.
- Řízená rizika zahrnují interní technická rizika (související s technologií) a smluvní a právní rizika (patentová, licenční atd.).
Kritérium zdroje hrozby je zvláště důležité v počátečních fázích identifikace. Kritéria pro důsledky a metody eliminace hrozeb - ve fázi faktorové analýzy. Přitom je důležité nejen identifikovat, ale i správně formulovat rizikový faktor, aby nedošlo k záměně zdroje rizika s jeho důsledky. Samotná formulace rizika by proto měla být dvoudílná: „zdroj rizika + ohrožující událost“. 
Pro klasifikaci podle zdrojů rizika jsou vytvořeny správné standardizované dvojice:
- Technické faktory – havarijní situace a chybná předpověď jako druh rizika.
- Finanční faktory – nestabilní měnové korelace.
- Politické – převraty a revoluce, náboženské a kulturní hrozby.
- Sociální – stávky, teroristické hrozby.
- Environmentální – katastrofy způsobené člověkem atd.
Ale níže, na již zmíněném příkladu, nejsou zvažována všechna, ale pouze hlavní typy kontrolovaných nebo částečně kontrolovaných rizik projektu.
Marketingové riziko
Tato hrozba je spojena se ztrátou zisku, která je způsobena poklesem ceny produktu nebo objemu prodeje z důvodu nepřijetí nového produktu spotřebitelem nebo nadhodnocením skutečného objemu prodeje. U investičních projektů je toto riziko obzvláště důležité.
Riziko se nazývá marketing, protože často vzniká kvůli nedostatkům obchodníků:
- nedostatečné studium spotřebitelských preferencí,
- nesprávné umístění produktu,
- chyby při posuzování konkurenceschopnosti trhu,
- nesprávná cena,
- nesprávný způsob propagace produktu atd.
V příkladu s prodejem zlatých řetízků vede chyba v plánovaném rozložení objemu prodeje v poměru 30 % ku 70 % k tomu, že prodej produktu prostřednictvím dealerů v 80 % případů snižuje výši získaného zisku, protože obchodníci nakupují zboží od dodavatele za vyšší cenu. nízké ceny než maloobchodní spotřebitel. Vnější faktor v tomto příkladu může nastat situace, kdy aktivita návštěvy nových obchodů v obchodních centrech závisí na „propagaci“ a oblíbenosti nákupní centra. Způsoby, jak snížit riziko v této situaci, by byla podrobná předběžná analýza a nájemní smlouva se zavedením řady popularizačních parametrů: pohodlné parkování, dopravní komunikační systémy, další zábavní centra na území atd.
Obecná ekonomická rizika
Špatně kontrolovaná externí rizika spojená se změnami měnového kurzu, inflačními procesy, nárůstem počtu konkurentů v oboru atd. ohrožují nejen aktuální projekt, ale i společnost jako celek. V případě popsaného příkladu je hlavním z této skupiny měnové riziko. Pokud se konečná cena produktu v rublech pro spotřebitele nezmění, ale nákup se uskuteční v dolarech, pak při zvýšení směnného kurzu dolaru dojde ve vztahu k vypočítaným hodnotám ke skutečnému výpadku zisku. Je potenciálně možné, že po prodeji řetězce v rublech a převodu finančních prostředků na dolary, za které se nakupuje zlato, bude skutečná výše výnosů nižší než částka nezbytná k alespoň obnovení dodávky komodity.
Rizika spojená s projektovým řízením
Nejde jen o hrozby spojené s chybami v řízení, ale také o externí rizika, jejichž příčinami mohou být například změny celní legislativy a zpoždění nákladu. Porušení harmonogramu projektu zvyšuje jeho návratnost jak prodloužením kalendářního období, tak ztrátou výhod. V příkladu zlatých řetízků je zpoždění obzvláště nebezpečné, protože produkt má výraznou sezónnost - po vrcholu prosince bude mnohem obtížnější prodávat zlaté šperky. To zahrnuje i riziko navýšení rozpočtu.
V praxi projektového řízení existují jednoduchými způsoby určení skutečné linie (a nákladů) projektu. Například analýza PERT, ve které jsou specifikovány tři pojmy (nebo hodnoty): optimistický (X), pesimistický (Y) a nejrealističtější (Z). Očekávané hodnoty se zadávají do vzorce: (X +4x Z + Y) /6 = plánované období (nebo náklady). V tomto schématu jsou koeficienty (4 a 6) výsledkem velkého pole statistických údajů, ale tento osvědčený vzorec funguje pouze tehdy, pokud lze všechny tři odhady správně odůvodnit.
Při spolupráci s externími dodavateli jsou sjednávány speciální podmínky pro minimalizaci rizik. Takže v příkladu spuštění nové řady šperků musíte postavit nové budovy, jejichž cena je stanovena na 500 tisíc dolarů, poté se plánuje získat celkový zisk 120 tisíc dolarů za měsíc se ziskovostí 25 %. Pokud vinou zhotovitele dojde k měsíčnímu zpoždění, pak se ušlý zisk snadno spočítá (120x25% = 30 tisíc) a lze jej zahrnout do smlouvy jako náhradu za zmeškané termíny. Tato kompenzace může být také „vázána“ na náklady stavby. Pak 30 tisíc dolarů bude 6 % z ceny práce 500 tisíc.
Výsledkem celé této fáze by měl být hierarchický (seřazený podle stupně nebezpečí a velikosti) seznam rizik.
To znamená, že popis musí poskytovat možnost porovnat relativní dopad všech identifikovaných rizik na postup projektu. Identifikace se provádí na základě souhrnu všech studií a rizikových faktorů identifikovaných na jejich základě.
Analýza rizik projektu transformuje informace shromážděné během identifikace na návod, který umožňuje činit odpovědná rozhodnutí již ve fázi plánování. V některých případech stačí kvalitativní analýza. Výsledkem takové analýzy by měl být popis nejistot (a jejich příčin) obsažených v projektu. Pro usnadnění postupu identifikace rizik se pro analýzu používají speciální logické mapy:
- Ve skupině" Trh a spotřebitelé» shromažďují se otázky o přítomnosti nenaplněných potřeb spotřebitelů, o trendech vývoje trhu a o tom, zda se trh vůbec vyvine.
- Ve skupině" Soutěžící» posuzuje se schopnost konkurentů ovlivnit situaci.
- Ve skupině" Možnosti společnosti» jsou kladeny otázky týkající se marketingové a prodejní kompetence atd.
V důsledku shromažďování odpovědí jsou identifikována potenciální rizika spojená s nesplněním plánu prodeje z důvodu:
- nesprávné posouzení potřeb spotřebitelů a velikosti trhu,
- nedostatek dostatečného systému propagace produktů,
- podceňování schopností konkurentů.
V důsledku toho je vytvořen seřazený seznam rizik s hierarchií založenou na důležitosti hrozeb a velikosti potenciálních ztrát. Takže v příkladu se šperky do hlavní skupiny rizik patřil kromě nedosažení počtu prodejů a poklesu finančního objemu v důsledku nižší ceny také pokles míry zisku z důvodu zvýšení ceny surovin (zlato).
Kvantitativní analýza rizik
Kvantitativní analýza se používá k určení toho, jak mohou nejvýznamnější rizikové faktory ovlivnit efektivitu projektu. Například se analyzuje, zda malá (10-50%) změna v objemu prodeje bude mít za následek významné ztráty na zisku, čímž se projekt stane nerentabilním, nebo zda projekt zůstane ziskový, i když například jen polovina plánovaných prodejů objem je prodán. Existuje řada technik pro provádění kvantitativní analýzy.
Analýza citlivosti
Dáno standardní metoda spočívá v dosazení různých hypotetických hodnot kritických parametrů do finančního modelu projektu s jejich následným výpočtem. V příkladu spuštění řady šperků jsou kritickými parametry fyzický objem prodeje, náklady a prodejní cena. Předpokládá se snížení těchto parametrů o 10-50 % a jejich zvýšení o 10-40 %. Poté se matematicky vypočítá „práh“, po jehož překročení se projekt nevyplatí. 
Míru vlivu kritických faktorů na výslednou efektivitu lze demonstrovat na grafu, který odráží primární vliv na výsledek prodejní ceny, dále výrobních nákladů a následně fyzického objemu prodeje. 
Význam faktoru změny ceny však ještě nenaznačuje významnost rizika, protože pravděpodobnost kolísání ceny může být nízká. K určení této pravděpodobnosti se krok za krokem vytvoří „strom pravděpodobností“:
Celkové výkonnostní riziko (NPV) je součtem součinů konečné pravděpodobnosti a hodnoty rizika pro každou odchylku. Riziko změn prodejní ceny snižuje NPV projektu z příkladu o 6,63 tisíc dolarů: 1700 x 3 % + 1123 x 9 % + 559 x 18 % - 550 x 18 % - 1092 x 9 % - 1626 x 3 %. Po přepočtu dalších dvou kritických faktorů se ale ukázalo, že za nejnebezpečnější hrozbu je třeba považovat riziko poklesu fyzického objemu tržeb (jeho očekávaná hodnota byla 202 tisíc dolarů). Druhým nejnebezpečnějším rizikem v příkladu bylo riziko změny nákladů s očekávanou hodnotou 123 tisíc dolarů.
Tato analýza umožňuje současně měřit velikost rizika několika kritických faktorů. Na základě výsledků analýzy citlivosti jsou vybrány 2-3 faktory, které mají větší vliv na výsledek projektu než ostatní. Poté se zpravidla zvažují 3 scénáře vývoje:
I zde, na základě odborných podložených posudků, je pro každý scénář stanovena pravděpodobnost jeho realizace. Číselná data pro každý scénář jsou zapojena do skutečného finančního modelu projektu, což vede k jednomu komplexnímu hodnocení výkonnosti. V příkladu s projektem šperků je očekávaná hodnota NPV rovna 1572 tisícům dolarů (-1637 x 20 % + 3390 x 30 % + 1765 x 50 %).
Simulační modelování (metoda Monte Carlo)
V případech, kdy odborníci nedokážou pojmenovat přesné odhady parametrů, ale odhadované intervaly fluktuace, se používá metoda Monte Carlo. Častěji se používá při hodnocení měnových rizik (do roka), makroekonomických hrozeb, rizik kolísání úrokových sazeb apod. Výpočty by měly simulovat náhodné tržní procesy, proto se pro analýzu používá speciální software nebo funkcionalita Excelu.
Aplikace statistického pravidla „tři sigma“ naznačuje, že s pravděpodobností 99,7 % NPV bude spadat do rozmezí 1725 tisíc dolarů ± (3 x 142), tedy s vysokou pravděpodobností výsledek projektu v příkladu bude pozitivní.
Protiriziková opatření: plánování reakcí
Výsledkem analýzy rizik může být mapa rizik s vizualizací poměru pravděpodobnosti a míry dopadu na indikátory. Usnadňuje regulovaný postup pro plánování zmírňování hrozeb. 
Mezi čtyři hlavní typy odpovědí patří:
- Akceptace, která předpokládá vědomou ochotu riskovat s přenesením úsilí nikoli do prevence, ale do odstraňování následků.
- Minimalizace, která funguje pro kontrolovaná rizika.
- Převod-pojištění, kdy je třetí strana připravena převzít riziko a jeho důsledky na sebe.
- Vyhýbání se, což zahrnuje úplné odstranění zdrojů rizika. Pasivní a iracionální formou vyhýbání se je odmítání jednotlivých prvků projektu.
Moderní softwarové nástroje jsou navrženy tak, aby jiná úroveň projektové řízení. Pro velká společnost s velkým projektovým portfoliem jsou nástroje pro automatizaci řízení rizik často okamžitě zahrnuty do integrovaného balíčku třídy ERP. Vhodné pro malé a střední podniky nejnovější verze MS Project, kde je možné nakonfigurovat blok řízení rizik pro procesy identifikace, klasifikace, ale i hodnocení a kvalitativní analýzy rizik s konstrukcí pravděpodobnostní matice. Simulační modelování lze provádět pomocí programů Project Expert a Alt-Invest.
1. Negativní (ztráta, poškození, ztráta).
2. Nula.
3. Pozitivní (zisk, prospěch, zisk).
V závislosti na události lze rizika rozdělit na dvě velké skupiny: čisté a spekulativní. Čistá rizika znamenají získání negativního nebo nulového výsledku. Spekulativní rizika znamenají získání pozitivních i negativních výsledků.
Rizika doprovázející investiční aktivity tvoří rozsáhlé rizikové portfolio podniku, které je definováno obecným pojmem investiční riziko. Zdá se, že je možné navrhnout následující klasifikaci investičních rizik (obr. 1):
Obrázek 1. - Klasifikace investičních rizik
Předmětem analýzy této práce je riziko investičního projektu (riziko spojené s realizací skutečného investičního projektu) spojené s investováním do inovativní činnosti, které lze definovat jako pravděpodobnost nepříznivých finančních důsledků v podobě ztráty všech nebo část předpokládaných investičních výnosů z realizace konkrétního inovativního projektu v situaci nejistoty podmínek pro jeho realizaci.
Projektová rizika podniku se vyznačují velkou rozmanitostí a za účelem realizace efektivní řízení Jsou klasifikovány podle následujících hlavních charakteristik:
1. Podle typu. Tento klasifikační znak projektových rizik je hlavním parametrem pro jejich diferenciaci v procesu řízení. Charakteristiky konkrétního typu rizika zároveň dávají představu o faktoru, který jej generuje, což umožňuje „spojit“ posouzení míry pravděpodobnosti výskytu a možných finančních ztrát na tento druh projektové riziko pro dynamiku odpovídajícího faktoru. Druhová diverzita rizik projektu v jejich klasifikačním systému je prezentována v nejširším rozsahu. Je třeba poznamenat, že vznik nových konstrukčních a konstrukčních technologií, použití nových investičních statků a dalších inovativních faktorů v souladu s tím povedou ke vzniku nových typů projektových rizik. V moderní podmínky Mezi hlavní typy rizik projektu patří:
· Riziko snížení finanční stability (resp. riziko narušení rovnováhy finančního vývoje) podniku. Toto riziko je generováno nedokonalostí struktury investovaného kapitálu (nadměrný podíl použitých vypůjčených prostředků), což vytváří nerovnováhu v kladných a záporných peněžních tocích podniku na probíhající projekty. V rámci projektových rizik z hlediska míry nebezpečnosti (generující hrozbu úpadku podniku) hraje tento typ rizika prim.
· Riziko platební neschopnosti (nebo riziko nevyvážené likvidity) podniku. Toto riziko je generováno poklesem úrovně likvidity oběžných aktiv, což vytváří nerovnováhu kladných a záporných peněžních toků investičního projektu v čase. Z hlediska finančních důsledků patří tento typ rizika také mezi nejnebezpečnější.
· Riziko návrhu. Toto riziko je generováno nedokonalou přípravou podnikatelského plánu a projekční práce na předmětu navrhované investice, spojené s nedostatkem informací o vnějším investičním prostředí, nesprávným posouzením parametrů vnitřního investičního potenciálu, používáním zastaralého zařízení a technologií, které ovlivňuje ukazatele jeho budoucí rentability.
· Stavební riziko. Toto riziko je generováno výběrem nedostatečně kvalifikovaných dodavatelů, používáním zastaralých stavebních technologií a materiálů a dalšími důvody, které způsobují výrazné překročení stanoveného časového rámce stavebních a montážních prací na investiční akci.
· Marketingové riziko. Charakterizuje možnost výrazného snížení objemu prodeje produktů předpokládaného investičním projektem, cenovou hladinu a další faktory vedoucí ke snížení provozních výnosů a zisku ve fázi provozu projektu.
· Riziko financování projektu. Tento typ rizika je spojen s nedostatečným celkovým objemem investičních zdrojů z jednotlivých zdrojů; zvýšení vážených průměrných nákladů na kapitál přitahovaný pro investice; nedokonalost struktury zdrojů tvorby půjčených finančních zdrojů.
· Riziko inflace. V inflační ekonomice vyniká jako nezávislý druh rizika projektu. Tento typ rizika se vyznačuje možností znehodnocení reálné hodnoty kapitálu a také očekávaného výnosu z realizace investičního projektu v podmínkách inflace. Vzhledem k tomu, že tento typ rizika je v moderních podmínkách trvalý a doprovází téměř všechny finanční transakce pro realizaci skutečného investičního projektu podniku, je mu při řízení investic věnována neustálá pozornost.
· Riziko úrokové sazby. Spočívá v neočekávaném zvýšení úrokové sazby na finančním trhu, což vede ke snížení úrovně čistého zisku projektu. Důvodem pro vznik tohoto typu finančního rizika (pokud odstraníme dříve diskutovanou inflační složku) je změna podmínek na investičním trhu pod vlivem nařízení vlády zvýšení nebo snížení nabídky volných peněžních zdrojů a další faktory.
· Daňové riziko. Tento typ projektového rizika má řadu projevů: pravděpodobnost zavedení nových typů daní a poplatků za realizaci určitých aspektů investiční činnosti; možnost zvýšení úrovně sazeb stávajících daní a poplatků; změna podmínek pro provádění některých plateb daní; pravděpodobnost zrušení stávajících daňových výhod v oblasti reálné investice podniku. Vzhledem k tomu, že je pro podnik nepředvídatelný (dokazuje to moderní domácí fiskální politika), má významný dopad na výsledky projektu.
· Strukturální operační riziko. Tento typ rizika je generován neefektivním financováním běžných nákladů ve fázi provozu projektu, což způsobuje vysoký podíl fixních nákladů na jejich celkové výši. Vysoký provozní pákový poměr v případě nepříznivých změn tržních podmínek komoditní trh a snížení hrubého objemu kladných peněžních toků z provozní činnosti generuje výrazně vyšší míru poklesu výše čistého peněžního toku z investičního projektu.
· Riziko trestného činu. V oblasti investiční činnosti podniků se projevuje v podobě vyhlášení fiktivního úpadku ze strany svých společníků, padělání dokladů zajišťujících zcizení peněžního a jiného majetku souvisejícího s realizací projektu třetími osobami, odcizení některých druhů majetku, odcizení majetku a majetku. jejich vlastními zaměstnanci a dalšími. Významné finanční ztráty, které podniky v souvislosti s tím utrpí moderní jeviště při realizaci investičního projektu určují identifikaci kriminogenního rizika jako samostatného typu projektových rizik.
· Jiné druhy rizik. Skupina ostatních rizik projektu je z hlediska pravděpodobnosti vzniku nebo výše finančních ztrát poměrně rozsáhlá, pro podniky není tak významná, jak je uvedeno výše. Patří sem rizika živelních pohrom a další podobná „rizika vyšší moci“, která mohou vést nejen ke ztrátě očekávaných příjmů, ale i části majetku podniku (dlouhodobý majetek, zásoby), riziko předčasného provedení vypořádání a hotovostní transakce projektové financování (související s neúspěšným výběrem obslužné komerční banky) a další.
2. Podle fází realizace projektu se rozlišují tyto skupiny rizik projektu:
· Rizika projektu předinvestiční fáze. Tato rizika jsou spojena s volbou investičního nápadu, přípravou podnikatelských plánů doporučených pro použití investičních statků a validitou posouzení hlavních výkonnostních ukazatelů projektu.
· Rizika projektu investiční fáze. Do této skupiny patří rizika předčasné realizace stavebních a montážních prací na projektu, neefektivní kontrola kvality těchto prací; neefektivní financování projektu ve fázích jeho výstavby; nízká podpora zdrojů pro vykonanou práci.
· Projekční práce poinvestiční (provozní) etapy. Tato skupina rizik je spojena s nedostatkem výroby na plánované projektové kapacity, nedostatečným zásobováním výroby potřebnými surovinami a zásobami, nepravidelným zásobováním surovinami a materiály, nízkou kvalifikací provozního personálu; nedostatky v marketingové politice atd.
3. Na základě náročnosti studie se rozlišují tyto rizikové skupiny:
· Jednoduché projektové riziko. Charakterizuje typ projektového rizika, které není rozděleno na jeho jednotlivé podtypy. Příkladem jednoduchého projektového rizika je inflační riziko.
· Komplexní finanční riziko. Charakterizuje typ rizika projektu, který se skládá z komplexu jeho uvažovaných podtypů. Příkladem komplexního projektového rizika je riziko investiční fáze projektu.
4. Na základě jejich zdrojů se rozlišují tyto skupiny projektových rizik:
· Externí, systematické nebo tržní riziko (všechny tyto pojmy definují toto riziko jako nezávislé na činnosti podniku). Tento typ rizika je typický pro všechny účastníky investičních aktivit a všechny typy reálných investičních operací. Dochází k němu při změně určitých fází hospodářského cyklu, změně podmínek na investičním trhu a v řadě dalších podobných případů, které podnik při své činnosti nemůže ovlivnit. Tato skupina rizik může zahrnovat inflační riziko, úrokové riziko a daňové riziko.
· Vnitřní, nesystematické nebo specifické riziko (všechny pojmy definují toto riziko projektu jako závislé na činnosti konkrétního podniku). Může být spojeno s nekvalifikovanou správou investic, neefektivní majetkovou a kapitálovou strukturou, nadměrným nasazením do rizikových (agresivních) investičních operací s vysokou návratností, podceňováním obchodních partnerů a dalšími podobnými faktory, jejichž negativním důsledkům lze do značné míry předcházet efektivním rizika projektového řízení.
Rozdělení projektových rizik na systematická a nesystematická je jednou z důležitých výchozích premis teorie řízení rizik.
5. Podle finančních důsledků jsou všechna rizika rozdělena do následujících skupin:
· Riziko spojené pouze s ekonomickými ztrátami. U tohoto typu rizika mohou být finanční důsledky pouze negativní (ztráta příjmu nebo kapitálu).
· Riziko spojené s ušlým ziskem. Charakterizuje situaci, kdy podnik v důsledku stanoveného cíle a subjektivní důvody nemůže provést plánovanou investiční operaci (např. při poklesu bonity podnik nemůže získat potřebnou půjčku na vytvoření investičních zdrojů).
· Riziko, které s sebou nese jak ekonomické ztráty, tak dodatečné příjmy. V ekonomické literatuře se tento typ finančního rizika často nazývá „spekulativní“, protože je spojen s prováděním spekulativních (agresivních) investičních operací (například riziko realizace skutečného investičního projektu, jehož ziskovost v provozní stupeň může být nižší nebo vyšší než vypočítaná úroveň).
6. Na základě charakteru jejich projevu v čase se rozlišují dvě skupiny rizik projektu:
· Neustálé riziko projektu. Je typický pro celou dobu investiční operace a je spojen s působením konstantních faktorů. Příkladem takového investičního rizika je úrokové riziko.
· Dočasné riziko projektu. Charakterizuje riziko trvalé povahy, které vzniká pouze v určitých fázích investičního projektu. Příkladem tohoto typu finančního rizika je riziko insolvence efektivně fungujícího podniku.
7. Na základě výše finančních ztrát jsou rizika projektu rozdělena do následujících skupin:
· Přijatelné riziko projektu. Charakterizuje riziko, které finanční ztráty nepřevyšují částka vypořádání zisky z probíhajícího investičního projektu.
· Kritické riziko projektu. Charakterizuje riziko, u kterého finanční ztráty nepřekročí odhadovanou výši hrubého příjmu pro probíhající investiční projekt.
· Riziko katastrofického projektu. Charakterizuje riziko, pro které jsou finanční ztráty určeny částečnou nebo úplnou ztrátou vlastní kapitál(tento typ rizika může být doprovázen ztrátou vypůjčeného kapitálu).
8. Je-li to možné předvídat, jsou rizika projektu rozdělena do následujících dvou skupin:
· Předpokládané riziko projektu. Charakterizuje ty typy rizik, které jsou spojeny s cyklickým vývojem ekonomiky, měnícími se fázemi podmínek na finančním trhu, předvídatelným vývojem konkurence apod. Předvídatelnost rizik projektu má relativní povahu, protože prognóza se 100% výsledkem vylučuje posuzovaný jev z kategorie rizik. Příkladem predikovaných rizik projektu je inflační riziko, úrokové riziko a některé jejich další typy (samozřejmě mluvíme o prognózování rizika v krátkodobém horizontu).
· Nepředvídatelné riziko projektu. Charakterizuje typy projektových rizik vyznačující se naprostou nepředvídatelností projevů. Příkladem takových rizik jsou rizika vyšší moci, daňové riziko a některá další.
Podle tohoto klasifikačního kritéria se také projektová rizika v rámci podniku dělí na regulovaná a neregulovaná.
9. Pokud je pojištění možné, dělí se projektová rizika také do dvou skupin:
· Pojistitelné projektové riziko. Patří sem rizika, která mohou být převedena prostřednictvím externího pojištění na příslušné pojišťovací organizace (v souladu s rozsahem rizik projektu jimi přijatých k pojištění).
· Nepojistitelné riziko projektu. Patří sem ty druhy, pro které není na pojistném trhu nabídka vhodných pojistných produktů.
Je třeba poznamenat, že výše uvedené klasifikace nemohou být vyčerpávající. Jsou určeny účelem formulovaným klasifikačním kritériem. Nakreslete mezi tím jasnou čáru určité typy projektová rizika je poměrně obtížná. Řada rizik je propojena (tato rizika jsou korelována), změny jednoho z nich způsobují změny druhého. V takových případech by měl analytik používat zdravý rozum a vlastní chápání problému.
Jako každý seriózní podnik není žádný projekt v procesu své realizace imunní vůči rizikům. Čím větší je projekt, tím větší je rozsah potenciálních rizik. Ale pokud jde o projektové řízení, většinu času je potřeba myslet na hodnocení rizik, protože... je to prozatímní akce, ale o vypracování plánu reakce na změnu, která by pomohla snížit riziko. A v této lekci budeme hovořit o nejdůležitějších jemnostech a specifické vlastnostiřízení rizik.
Rizika a nejistota projektu
Pojmem „riziko“ se v projektovém řízení rozumí pravděpodobná událost, která brání projektovému manažerovi a jeho týmu dosáhnout cílů projektu nebo jeho jednotlivých parametrů, daných časem, množstvím a náklady. Riziko je spojeno s konkrétní důvody a zdrojů a má vždy své důsledky. Jinými slovy, riziko ovlivňuje výsledky projektu.
Rizika projektu jsou vždy spojena s nejistotou. Na základě toho je nutné mít představu o míře nejistoty a jejích příčinách. Nejistota by měla být chápána jako stav objektivních podmínek, ve kterých se projekt začíná realizovat, ale který neumožňuje předvídat výsledky rozhodnutí učiněných z důvodu neúplnosti a nepřesnosti informací. Velkou roli hraje míra nejistoty, protože projektový manažer může řídit pouze ta rizika, u kterých je známo alespoň něco významného.
Pokud neexistují žádné informace, jakákoli rizika se nazývají neznámá. Požadují vytvoření zvláštní rezervy bez realizace řídících postupů. Pokud jsou o hrozbách i minimální informace, je již možné vypracovat plán reakce zaměřený na minimalizaci rizika. Níže je schéma řízení rizik z pohledu nejistoty:
Ostatní ne méně důležitá nuance abychom pochopili specifika projektového rizika, je to dynamika mapy rizik, měnící se s řešením projektových úkolů. Věnujte pozornost modelu dynamiky pravděpodobnosti rizika a objemu ztrát:
V počáteční fázi projektu je pravděpodobnost ohrožení maximální, ale možné ztráty jsou na nízké úrovni. Na konci projekční práce se velikost ztrát zvyšuje, ale snižuje se pravděpodobnost ohrožení.
Na základě této funkce lze vyvodit dva závěry: za prvé, během realizace projektu má smysl analyzovat rizika několikrát (mapa rizik se bude vždy měnit), a za druhé, rizika jsou nejoptimálněji minimalizována ve fázi vývoje projektu nebo během zpracování projektové dokumentace (výrazně se tím snižují náklady než ve fázi přímé realizace projektu).
Koncepce řízení rizik
Dnes dostupná metodika řízení rizik zahrnuje aktivní práci se zdroji a důsledky identifikovaných hrozeb. Obecně je řízení rizik souborem procesů založených na identifikaci a analýze rizik a vývoji opatření k minimalizaci úrovně negativních důsledků v důsledku výskytu rizikových událostí.
Sbor znalostí projektového řízení identifikuje šest hlavních procesů řízení rizik. Vizuální diagram jejich sekvence je následující:
To znamená, že hlavní postupy pro řízení rizik projektu zahrnují:
- Identifikace rizika
- Analýza rizik (kvalitativní a kvantitativní)
- Kontrola rizik
Identifikace je identifikace rizik na základě identifikace faktorů, které je produkují, a také dokumentace parametrů těchto rizik. Pro formulaci hodnotícího postupu je nezbytná kvalitativní a kvantitativní analýza příčin a možnosti negativních důsledků. Plánování reakce na identifikovaná rizika zahrnuje vytvoření souboru opatření zaměřených na snížení negativní dopad rizika na parametry a výsledky projektu. Hlavní místo v tomto systému však zaujímá monitorování a kontrola nad riziky - provádějí se v průběhu celého životního cyklu projektu.
Prostřednictvím zručného řízení rizik můžete dosáhnout:
- Objektivní vnímání a pochopení nejistot a rizik spojených s jeho realizací ze strany účastníků projektu, jejich zdrojů a možných negativních událostí v důsledku vzniku rizik
- Hledání a rozšiřování příležitostí pro efektivní řešení projektové úkoly s přihlédnutím ke zjištěným nejistotám
- Vývoj způsobů, jak minimalizovat rizika projektu
- Finalizace projektových záměrů zohledňující identifikovaná rizika a soubory opatření k jejich minimalizaci
Rizika projektu může řídit jak projektový manažer, tak všichni členové projektového týmu v různé míry. Proces využívá metod expertního hodnocení, diskusí a rozhovorů, ale i softwaru a matematiky atd.
Před zahájením řízení rizik je nutné vytvořit informační kontext, který zahrnuje vnější i vnitřní podmínky pro řešení problémů. NA vnější podmínky zahrnují konkurenční, environmentální, technologické, sociální, právní a ekonomické, politické a další aspekty. A ty vnitřní se skládají z řady charakteristik - to jsou:
- Charakteristika projektu a jeho cíle
- Charakteristika struktury a cílů organizátorské společnosti
- Podnikové předpisy a normy
- Informace o podpoře zdrojů pro projekt
Jak můžete očekávat, řízení rizik projektu začíná plánováním.
Plánování řízení rizik
Řízení rizik je prvním procesem z celé sady postupů pro práci s hrozbami projektu. Plánování je nástroj, který umožňuje určit zvolené metody, nástroje a stupeň organizace řízení pro konkrétní projekt. Risk Management Institute (PMI od Project Management Institute) přikládá tomuto procesu velký význam z hlediska komunikace s každým zájemcem o projekt. Průvodce PMBok navrhuje následující rámec plánování řízení rizik:
Plán řízení rizik je dokument skládající se z několika částí, a to:
- Obecná ustanovení
- Hlavní charakteristiky společnosti organizující projekt
- Zákonná charakteristika projektu
- Cíle a cíle řízení rizik
- Metodická část popisující metody, nástroje analýzy a hodnocení, zdroje informací doporučené pro řízení rizik projektu (všechny nástroje a metody musí být popsány podle fází realizace projektu)
- Organizační část, která zahrnuje rozdělení rolí a odpovědností mezi členy projektového týmu a také popis vztahů s ostatními prvky projektového řízení.
- Část rozpočtu, která obsahuje pravidla pro tvorbu a plnění rozpočtu na řízení rizik
- Regulační část udávající načasování, frekvenci a trvání operací řízení rizik, formy a složení kontrolních dokumentů
- Metrologická část sestávající ze zásad hodnocení, pravidel pro přepočet parametrů a referenčních měřítek (slouží jako pomocné nástroje pro kvalitativní a kvantitativní analýzu)
- Prahové rizikové hodnoty - přijatelné hodnoty rizikových parametrů na úrovni projektu a jednotlivých hrozeb (nutno zohlednit důležitost a novost realizace projektu)
- Sekce hlášení, která řeší otázky frekvence, formulářů, postupů pro vyplňování, podávání a kontrolu hlášení
- Úsek monitoringu a dokumentační podpory pro řízení rizik projektu
- Sekce šablon pro řízení rizik projektu
Po dokončení fáze plánování řízení rizik následuje proces identifikace rizik.
Identifikace rizik projektu
Během procesu identifikace jsou identifikována a prokázána rizika projektu. Výsledkem je seznam rizik seřazený podle stupně jejich nebezpečnosti. Stejně jako u plánování rizik by identifikace rizik měla zahrnovat všechny členy projektového týmu a účastníky projektu.
Identifikace je iterativní proces, protože S postupem projektu se mohou objevit nová rizika a mohou se objevit dříve nedostupné informace o již identifikovaných. Četnost opakování, stejně jako složení účastníků identifikace, se může lišit v závislosti na situaci. Rizika by měla být vždy popsána postupně, aby bylo zajištěno, že každé je jasně a jednoznačně pochopeno, aby bylo možné zachovat efektivní analýza a vypracování plánu reakce. Popisy by měly být napsány tak, aby bylo možné porovnat vztahy rizik k projektu a dopadu jiných rizik.
Identifikace musí být provedena v souladu s výsledky studie všech dříve identifikovaných faktorů, ale musíte pochopit, že ne každý faktor lze identifikovat a kontrolovat. Jak jsou plány projektu vyvíjeny a rozšiřovány, často se objevují nové hrozby a počet potenciálních rizik se zvyšuje s tím, jak projekt směřuje k plné implementaci. Efektivní identifikace závisí také na tom, zda je k dispozici podrobná klasifikace rizik. Jednou z nejužitečnějších klasifikací je klasifikace rizik podle stupně ovladatelnosti, například toto:
Klasifikace rizik podle stupně ovladatelnosti je užitečná v tom, že pomáhá jednoznačně určit, na které konkrétní neovlivnitelné faktory je nutné tvořit rezervy. Kontrolovatelnost rizik však nezaručuje, že při jejich řízení bude dosaženo úspěchu, proto je nutné se řídit jinými způsoby dělení. Podotýkáme také, že dnes neexistuje univerzální klasifikace rizik, což je způsobeno jedinečností každého projektu a rozmanitostí rizik doprovázejících projekty. Navíc je poměrně obtížné určit hranici mezi podobnými riziky.
Pokud jde o typické klasifikační znaky, zahrnují:
- Zdroje rizik
- Důsledky rizik
- Techniky zmírňování hrozeb
Ve fázi identifikace se nejčastěji používá první znak. Níže je uvedena jedna z nejoblíbenějších klasifikací rizik projektu podle zdrojů výskytu:
Zbývající dva znaky jsou užitečné při analýze rizikových faktorů. Proto má smysl zvážit typy rizik projektu na základě jedinečnosti jejich faktorů:
- Specifická rizika z pohledu místního projektu (rizika závislá na inovativní technologie atd.)
- Specifická rizika z pohledu typu realizace projektu (v úvahu se berou faktory pro IT projekty, inovační projekty, stavební projekty atd.)
- Společná rizika pro všechny projekty (nízká úroveň vývoje rozpočtu, nesoulad plánů atd.)
Správná identifikace závisí na správné formulaci rizika a je velmi důležité nezaměňovat riziko, jeho zdroj a důsledky. Formulace rizika se obvykle skládá ze dvou částí: označení zdroje rizika a označení události, která představuje hrozbu. Jakmile jsou rizika identifikována a formulována, měli by přistoupit k jejich analýze a posouzení.
Analýza a hodnocení rizik projektu
Je nutné analyzovat a vyhodnocovat rizika, aby se informace nalezené ve fázi identifikace transformovaly na data, která vám umožní činit zodpovědná rozhodnutí. Kvalitativní analýza zahrnuje komplex odborných posouzení pravděpodobných nepříznivých následků v závislosti na identifikovaných faktorech. A kvantitativní analýza umožňuje určit a objasnit kvantitativní ukazatele pravděpodobnosti výskytu hrozeb. Kvantitativní analýza vyžaduje více úsilí, ale je spolehlivější. K jeho realizaci je potřeba mít kvalitní vstupní data a efektivně je využívat matematické modely. Musí to provádět vysoce kvalifikovaný personál.
Často však postačují kvalitativní analytické ukazatele, ale k tomu musí projektový manažer po dokončení analýzy obdržet:
- Prioritní seznam rizik
- Seznam pozic, na které je potřeba publikovat dodatečná analýza
- Obecný závěr o rizikovosti projektu
Odborníci rozlišují dva typy hodnocení: posouzení pravděpodobnosti výskytu rizikových událostí a posouzení míry jejich dopadu na projekt. Hlavním výsledkem kvalitativní analýzy může být seznam seřazených rizik s provedenými hodnoceními a mapa rizik. Pravděpodobnosti výskytu rizikových událostí a jejich dopad jsou rozděleny do skupin v určitém rozmezí hodnot.
Po posouzení jsou vytvořeny speciální matice s buňkami, kde jsou uvedeny výsledky součinu hodnoty pravděpodobnosti a stupně dopadu. Výsledná data jsou rozdělena do segmentů, které slouží jako základ pro klasifikaci rizik. Matice pravděpodobnosti a dopadu může vypadat takto:
Na základě pravděpodobnosti výskytu rizika a míry jeho dopadu na projekt je každému riziku přiřazeno vlastní hodnocení. Matice zobrazuje identifikované organizační prahy pro různá rizika (nízká, střední a vysoká), což umožňuje vyhodnotit rizika jako nízká, střední a vysoká ve vztahu k projektu.
V důsledku toho se v matici objevují segmenty nepřijatelných, středních a nevýznamných rizik, nazývané prahové úrovně. Ale kromě stanovení dvou hlavních parametrů (pravděpodobnosti a dopadu) vyžaduje kvalitativní analýza stanovení samotné možnosti řízení rizik. Rizika tedy mohou být:
- Spravováno
- Částečně zvládnuto
- Nekontrolovatelné
Níže je uveden rozhodovací algoritmus pro identifikaci stupně ovladatelnosti a velikosti rizika:
Pokud jsou identifikována neovladatelná nebezpečná rizika, je třeba je projednat se zákazníky a investory, protože Identifikace takových hrozeb může způsobit zastavení procesu projektu.
Dalším výsledkem analýzy a hodnocení rizik je mapa rizik, která vizuálně představuje výše diskutovanou matici. Mapa vypadá asi takto:
Velký kruh v pravém horním rohu představuje nepřijatelná rizika. Pravděpodobnosti dole a vlevo od červené čáry uprostřed představují neškodná rizika. Na základě této mapy rizik můžete plánovat, jak na rizika reagovat.
Plánování reakce na riziko
V praxi obvykle existují čtyři kategorie následků rizika:
- Ovlivnění rozpočtu
- Ovlivnění načasování
- Ovlivnění kvality produktu
- Ovlivnění funkčnosti produktu
Plánování odezvy je regulovaný postup pro vypracování plánu zmírnění rizik. Tento proces určuje nejlepší opatření ke zvýšení pravděpodobnosti úspěchu projektu reakcí na hrozby v pořadí podle priority. Při výpočtu rozpočtu projektu by měl zahrnovat cílené zdroje a operace, za které je odpovědnost rozdělena mezi účastníky projektu.
Existují čtyři hlavní metody reakce na rizika:
- Vyhýbání se rizikům. Je považována za nejaktivnější metodu, ale není vždy použitelná. Relevantní v případech, kdy lze zdroje rizika zcela eliminovat.
- Minimalizace rizik. Další aktivní metoda spočívá ve snížení pravděpodobnosti a snížení závažnosti rizik. Rizika v tomto případě musí být zcela kontrolovatelná (nejčastěji se jedná o externí rizika).
- Převod rizik-pojištění. Pro použití metody je potřeba najít třetí stranu, která bude ochotna převzít rizika a jejich negativní důsledky.
- Riskovat. Předpokládá vědomou připravenost na rizika a směřování veškerého následného úsilí k odstranění následků.
To je ve stručnosti dnešní metodický základ řízení rizik. Projektový manažer musí tyto informace při své práci zohlednit, protože na něm a jeho využití závisí efektivita týmové práce a dosažení cílů projektu. Ale mnohem důležitější jsou samozřejmě praktické dovednosti identifikace, analýzy a reakce na rizika. Proto vás jako doplněk k prezentovanému materiálu zveme k seznámení s deseti zlatými pravidly řízení rizik od Barta Jutta.
10 zlatých pravidel řízení rizik od Barta Jutta
Bart Jutt je výkonným ředitelem nizozemské specializované společnosti na vývoj softwaru Concilio a uznávanou autoritou v oblasti řízení rizik s 15 lety zkušeností s projekty. Ve svém manuálu pro řízení rizik formuluje 10 pravidel, která vám umožní úspěšně se vypořádat s hrozbami při realizaci projektů.
Udělejte z řízení rizik součást projektu
První pravidlo je velmi důležité pro úspěšné řízení rizik projektu. Pokud neučiníte řízení rizik součástí projektu, nezískáte všechny výhody jeho používání. Některé společnosti, zejména ty, které čelí projektům poprvé, nevěnují této otázce pozornost a doufají, že se nesetkají s riziky. Díky tomu je celý jejich konstrukční systém neúčinný a náchylný k řadě nebezpečí. Profesionálové však vždy začlení řízení rizik do svých každodenních projektových operací, včetně diskusí o řízení rizik na setkáních a školeních.
Identifikujte rizika na začátku projektu
První fáze řízení rizik projektu je založena na identifikaci rizik přítomných v projektu. Chcete-li to provést, musíte se soustředit na vývoj možných rizikových scénářů. Práce by měla využívat zkušeností a znalostí všech členů týmu a účastníků projektu a také odborníků třetích stran. Tento přístup vám umožní identifikovat všechny druhy hrozeb, včetně těch, které původně nebyly na vašem radaru.
K identifikaci rizik se doporučuje vést rozhovory se členy týmu a také brainstorming. Informace lze zadávat do elektronických dokumentů a reflektovat na papír. Jako podpůrné nástroje je vhodné využít podnikatelské plány, strategie a další dokumenty již dokončených projektů. Samozřejmě není vždy možné identifikovat všechna rizika dříve, než se objeví, ale pomocí různých identifikačních metod je možné většinu z nich identifikovat.
Komunikujte rizika
Chybou mnoha projektových manažerů je, že nesdělují hrozby týmu a ostatním. Navíc k tomu dochází i v případech, kdy jsou rizika zřejmá. Ale pokud máte za cíl rychle čelit hrozbám, musíte je okamžitě vzít v úvahu a informovat o nich ostatní, abyste včas zahrnuli úkoly k jejich odstranění do svého pracovního plánu.
Během projektových schůzek by měly být informace o rizicích vždy zařazeny na program jednání – to umožní prodiskutovat problémy, vyčlenit čas na jejich vyřešení a identifikovat další potenciální hrozby, které mohou nastat. Nezapomeňte, že veškerá rizika je nutné hlásit zadavateli a iniciátorovi projektu.
Vidět rizika jako příležitosti
Rizika projektu jsou primárně hrozbou, ale s pomocí moderní přístupy můžete najít pozitivní rizika pro projekt a zaměřit se na ně. Některá rizika mohou projektu dobře posloužit a pozitivně ovlivnit jeho úspěšnost a rychlost realizace.
Abyste vy a váš tým měli možnost najít odvrácenou stranu rizik, musíte si nechat v rezervě nějaký čas na dodatečné zvážení a nespěchat bezhlavě s jejich odstraňováním. I 30 minut může znamenat velký rozdíl, pokud dokážete najít způsob, jak využít zdánlivě bezvýchodnou situaci.
Vyjasněte si otázky odpovědnosti
Řada manažerů se domnívá, že rizika jsou varována po sestavení jejich seznamu. Seznam je však pouze výchozím bodem. Dalším krokem je rozdělení odpovědnosti za rizika. Za optimalizaci každého rizika pro projekt by měla být zodpovědná konkrétní osoba a důsledky tohoto přístupu mohou být pro výsledek celého případu mimořádně příznivé.
Zpočátku se mohou členové vašeho týmu cítit nepříjemně, protože si uvědomují, že mají vážnou odpovědnost. Postupem času se ale přizpůsobí a začnou provádět akce a řešit hrozby, aby minimalizovali hrozby podle očekávání.
Stanovte si priority
Mnozí manažeři raději zvažují a zohledňují všechna rizika stejně a věří, že to výrazně zjednodušuje realizaci projektu. Ale to není nejlepší strategie, protože... Některá rizika mohou být závažnější než jiná a jejich pravděpodobnost může být vyšší. Z tohoto důvodu je lepší věnovat čas propracování rizik, která by mohla vést k největším ztrátám.
Analyzujte svůj projekt na případné nedostatky, které by jej mohly podkopat. Pokud nějaké existují, dejte jim nejvyšší prioritu. Zbývající rizika by měla být upřednostněna na základě kritérií důležitosti specifických pro každý konkrétní projekt. Ale obvykle jsou kritéria důsledky rizik.
Analyzujte rizika
Jasné pochopení povahy rizika - předpoklad to zvládnout. Z tohoto důvodu byste se měli vyvarovat ukvapených závěrů a zaměřit se na důkladnější prošetření hrozeb. Analýza rizik se provádí na několika úrovních. Pokud je vaším cílem pochopit podstatu rizika, prostudujte si jej podrobně možné následky. Jejich pečlivá analýza vám ukáže rizikové prvky z hlediska nákladů, času a kvality výsledku.
A bedlivá pozornost k událostem předcházejícím vzniku rizika pomůže sestavit seznam příčin a okolností jeho vzniku, díky kterému bude možné vyvinout soubor opatření k jejich minimalizaci. Informace shromážděné během procesu analýzy poskytují cenná data pro projekt a slouží jako vstup pro identifikaci opatření k optimalizaci rizik.
Plánujte rizika
Mít akční plán rizik zvyšuje hodnotu celého projektu, protože máte možnost předcházet potenciálním hrozbám a snížit dopad těch stávajících. A takový plán lze sestavit pouze tehdy, pokud byly dokončeny výše popsané kroky, jako je rozdělení odpovědností, stanovení priorit a analýza rizik.
Když čelíte hrozbám, existuje několik možností, jak jednat: minimalizovat, vyhnout se, přijmout nebo přenést rizika. Promyslete si strategii reakce možná rizika na základě těchto možností. Pochopení toho, jak reagovat na hrozbu, také pomáhá při hledání samotné hrozby.
Registrujte rizika
Přestože se toto pravidlo většinou týká oblasti účetnictví, nemělo by být opomíjeno. Registrace rizik vám umožňuje sledovat průběh projektu a mít vždy na paměti hrozby. Navíc je také skvělý způsob komunikace, informování členů týmu a účastníků projektu o aktuálním dění.
Veďte si deník rizik, ve kterém je popíšete, vysvětlíte související problémy, analyzujete příčiny a následky a zdokumentujete nejúčinnější reakci. S takovými záznamy vždy zvýšíte efektivitu svého řízení rizik.
Prozkoumejte rizika a související výzvy
Pomocí protokolování rizik, o kterém jsme právě hovořili, můžete sledovat rizika a související úkoly. Sledování je každodenní práce pro každého projektového manažera a jednoduše je třeba jej přidat do vašeho denního seznamu úkolů. Spolu se studiem souvisejících problémů je mnohem snazší vyvinout soubor opatření reakce.
Sledování rizik by se mělo zaměřit na aktuální situaci během projektu. Zamyslete se nad tím, jaké riziko s největší pravděpodobností nastane momentálně a zda se priority rizik změnily, aby bylo možné pochopit, jak postupovat a z jaké strany očekávat dopad.
Správné řízení rizik projektu je spojeno s mnoha významnými výhodami. K tomu patří minimalizace nejistoty, hledání spousty příležitostí a cest k rozvoji projektu, dodržování limitů času, nákladů a kvality a samozřejmě zisk.
To vše se ale stane skutečností pouze tehdy, pokud spolu s řízením rizik budete profesionálně řídit i samotné projekty. Určeno pro tento účel speciální metody, jako jsou Scrum, Agile, Kanban, PRINCE2 a některé další. A v další lekci vám o těchto metodách povíme a uvedeme jejich charakteristiky.
Otestujte si své znalosti
Pokud si chcete ověřit své znalosti na téma této lekce, můžete si udělat krátký test složený z několika otázek. U každé otázky může být správná pouze 1 možnost. Po výběru jedné z možností systém automaticky přejde na další otázku. Body, které získáte, jsou ovlivněny správností vašich odpovědí a časem stráveným na dokončení. Upozorňujeme, že otázky jsou pokaždé jiné a možnosti jsou smíšené.
