Ev Protez ve implantasyon Bankanın faaliyetlerini düzenleyen yasal düzenlemeler. Kredi ilişkilerini düzenleyen yasal düzenlemeler sistemi

Protez ve implantasyon

Bankanın faaliyetlerini düzenleyen yasal düzenlemeler. Kredi ilişkilerini düzenleyen yasal düzenlemeler sistemi

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 14 Ocak 2004 tarih ve 109-I sayılı Talimatı “Rusya Merkez Bankası'nın karar alma prosedürü hakkında devlet kaydı kredi kuruluşları ve bunları gerçekleştirmek için lisansların verilmesi bankacılık işlemleri»;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 16 Ocak 2004 tarih ve 110-I sayılı “Bankalar için zorunlu standartlar hakkında” Talimatı;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 5 Aralık 2002 tarih ve 205-P sayılı Yönetmeliği “Koruma kuralları hakkında muhasebe bölgede bulunan kredi kurumlarında Rusya Federasyonu»;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 28 Mart 2004 tarih ve 255-P sayılı “Kredi kurumları için zorunlu standartlar hakkında” Yönetmeliği;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 9 Ekim 2002 tarih ve 199-P sayılı Yönetmeliği “Rusya Federasyonu topraklarındaki kredi kuruluşlarında nakit işlemlerin yapılmasına ilişkin prosedür hakkında”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 16 Ocak 2004 tarih ve 1379-U sayılı Direktifi “Bir bankanın mevduat sigortası sistemine katılım için yeterli olduğunu kabul etmek üzere finansal istikrarının değerlendirilmesi hakkında”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 16 Ocak 2004 tarih ve 248-P sayılı Yönetmelikleri “Rusya Bankası'nın, bir bankanın Rusya Bankası'ndan bankanın gerekliliklere uygunluğu hakkında görüş bildirme talebini dikkate alması prosedürü hakkında mevduat sigortası sistemine katılım”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 10 Şubat 2003 tarih ve 215-P sayılı Yönetmeliği “Kredi kurumlarının öz fonlarını (sermayesini) belirleme metodolojisi hakkında”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 3 Ekim 2002 tarihli ve 2-P sayılı “Rusya Federasyonu'ndaki nakit dışı ödemelere ilişkin” Yönetmeliği;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 28 Nisan 2004 tarih ve 113-I sayılı Talimatı “Döviz bürolarının açılması, kapatılması, çalışmalarının düzenlenmesi prosedürü ve yetkili bankalar tarafından uygulama prosedürü hakkında bireysel türler bankacılık işlemleri ve diğer nakit işlemleri yabancı para birimi ve Rusya Federasyonu'nun para birimi, nominal değeri yabancı para cinsinden belirtilen çekler (seyahat çekleri dahil) bireyler»;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 1 Haziran 2004 tarih ve 114-I sayılı Talimatı “Döviz işlemleri yapılırken rezerv tutarının ayrılması ve iade edilmesine ilişkin prosedür hakkında”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 01.06.2004 tarih ve 258-P sayılı Yönetmeliği “Dış ticaret işlemlerinde yurt dışında yerleşik kişilerle kambiyo işlemleri yapılmasına ilişkin yerleşik kişilerin yetkili bankalara destekleyici belge ve bilgileri sunmaları usulü hakkında ve bankalara döviz işlemleri üzerinde kontrol yetkisi verilmesi”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 15 Haziran 2004 tarih ve 117-I sayılı Talimatı “Yurt içi yerleşiklerin ve yerleşik olmayanların döviz işlemlerini gerçekleştirirken yetkili bankalara belge ve bilgi sunma prosedürü, yetkili bankaların kayıt yapma prosedürü hakkında döviz işlemleri ve işlem pasaportlarının hazırlanması”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 30 Mart 2004 tarih ve 111-I sayılı Talimatı “On zorunlu satış Rusya Federasyonu iç döviz piyasasında döviz kazançlarının bir kısmı";
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 06/07/2004 Sayılı 115-I Talimatı “Muhasebe ile ilgili özel hesaplar hakkında Para yerleşik olmayanlar";
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 28 Nisan 2004 tarih ve 256-P sayılı Yönetmeliği “Rusya Bankası tarafından ihraç için geçici prosedür hakkında tüzel kişiler- kredi kuruluşu ve döviz bürosu olmayan vatandaşlar, Rusya Federasyonu toprakları dışındaki bankalarda hesap açma ve kullanma izni;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 24 Nisan 2003 tarih ve 1274-U sayılı Direktifi “Rusya Bankası uzlaşma ağı üzerinden elektronik ödemeler yaparken uzlaşma belgesi formatlarının kullanılmasına ilişkin ayrıntılar hakkında”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 31 Mart 1997 tarih ve 59 sayılı “Kredi kuruluşlarına icra tedbirlerinin uygulanmasına ilişkin” Talimatı;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 28 Kasım 2001 tarih ve 137-T sayılı Direktifi “Suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele etmek amacıyla kredi kuruluşları tarafından iç kontrol kurallarının geliştirilmesine ilişkin tavsiyeler hakkında ”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 21 Ağustos 2002 tarih ve 1 sayılı bilgi mektubu “Suç Gelirlerinin Yasallaştırılması (Aklanması) ile Mücadele Hakkında Federal Yasanın Uygulanması Hakkında”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 15 Mayıs 2003 tarih ve 12-1-4/1997 sayılı Mektubu “Yerleşiklerin Rusya Federasyonu para biriminde ödeme yapma prosedürü hakkında”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 28 Nisan 2004 tarih ve 1425-U sayılı Direktifi “Yetkili bankalar arasındaki işlemlerde döviz işlemlerinin gerçekleştirilmesine ilişkin prosedür”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 06/07/2004 tarih ve 116-I sayılı “Yerleşik ve yerleşik olmayanların özel hesap türleri hakkında” Talimatı;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 24 Eylül 1999 tarih ve 89-P sayılı “Kredi kurumları tarafından piyasa risklerinin hesaplanmasına ilişkin prosedür hakkında” Yönetmeliği;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 14 Mayıs 2003 tarih ve 227-P sayılı Yönetmeliği “Kredi kurumlarının bağlı kuruluşları hakkında kayıtların tutulması ve bilgi sunulması prosedürü hakkında”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 31 Mart 2000 tarih ve 766-U sayılı Direktifi “Belirleme kriterleri hakkında ekonomik durum kredi kuruluşları";
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 9 Temmuz 2003 tarih ve 232-P sayılı Yönetmeliği “Kredi kurumlarının olası zararları için rezerv oluşturma prosedürü hakkında”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 26 Mart 2004 tarih ve 254-P sayılı Yönetmeliği “Kredi kuruluşlarının krediler, kredi ve eşdeğer borçlarla ilgili olası zararlar için rezerv oluşturma prosedürü hakkında”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 27 Temmuz 2000 tarih ve 139-T sayılı Mektubu “Kredi kurumlarının likiditesinin analizine ilişkin öneriler üzerine”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 16 Aralık 2003 tarih ve 242-P sayılı “Kredi kurumları ve bankacılık gruplarında iç kontrolün organizasyonu hakkında” Yönetmeliği;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası Yönetmeliği 26.06.1998 No. 39-P “Bankalarca fonların çekilmesi ve yerleştirilmesi ile ilgili işlemlere ilişkin faiz hesaplanması ve bu işlemlerin muhasebe hesaplarına yansıtılmasına ilişkin prosedür hakkında”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 30 Aralık 1999 tarih ve 103-P sayılı Yönetmeliği “Kredi kuruluşları tarafından tasarruf ve mevduat sertifikalarının ihracı ve itfasına ilişkin işlemlerin muhasebe kayıtlarının tutulmasına ilişkin prosedür hakkında”;
Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 25 Ağustos 2003 tarih ve 105-I sayılı Talimatı “Kredi kuruluşlarının (şubelerinin) Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın yetkili temsilcileri tarafından denetlenmesine ilişkin prosedür hakkında.”

Eğitim literatürü, monografiler, makaleler

Avramenko S. Geçiş ekonomisinde yeni yatırım biçimleri.//Ekonomist. – 1999. – No. 3. – S. 92-96.
Afonina S.V. Elektronik para. – St. Petersburg: Yayınevi PETER, 2001. 118 s.
Alpimov U.A. Bankacılık sistemi likiditesinin düzenleyicisi olarak bankalararası kredi piyasası. – St. Petersburg: St. Petersburg Devlet Ekonomi ve Ekonomi Üniversitesi yayınevi, 1998.
Analiz ekonomik aktivite banka müşterileri: öğretici/ Ed. O.I. Lavrushina. – M.: Infra-M, 1996.
Antipova O.N. Uluslararası standartlar bankacılık denetimi. / Ed. I.K. – M.: Rusya Federasyonu Merkez Bankası Personel Eğitim Merkezi, 1997.
Antonov N.G., Pessel M.A. Para dolaşımı, kredi ve bankalar: Ders Kitabı - M.: Finstatinform, 1995.
Arustamov E.A. Levakov V.A. Mitrofanova T.P. Bankacılık, gümrük ve ofis ekipmanları. – M.: 1999.
Bankaların denetimi: Ders Kitabı / Ed. prof. G.N.Beloglazova, prof. L.P.Krolivetskoy, prof. E.A. – M.: Finans ve İstatistik, 2001.
Kriz karşıtı yönetim: önleyici yönetim yöntemleri: Ders Kitabı - St. Petersburg: Petersburg Yayınevi, 2001.
Rus bankacılık sektörü: istikrardan verimliliğe. - Toplamak bilimsel çalışmalar tarafından düzenlendi doktor. ekon. bilimler, prof. N. A. Savinskaya, Dr. ekon. bilimler, prof. G.N. Beloglazova.. - St. Petersburg: St. Petersburg Devlet Ekonomi ve Ekonomi Üniversitesi yayınevi, 2003.
Balabanov I.T. ve diğerleri. – St. Petersburg: Yayınevi PETER, 2000.
Rusya'nın bankacılık sistemi. Bankacının el kitabı. 3 cilt / Ed. A.G. Gryaznova, O.I. Lavrushin, G.S. Panova ve diğerleri - M .: DeKa, 1995.
Bankacılık: Ders Kitabı / Ed. prof. V.I.Kolesnikova, prof. L.P. Krolivetskaya. – M.: Finans ve İstatistik, 1998. – 464 s.
Bankacılık: Ders Kitabı / Ed. O.I. Lavrushina. – M.: Finans ve İstatistik, 1999. – 576 s.
Bankalar ve bankacılık işlemleri: Ders Kitabı / Ed. E.F. Zhukova. – M.: Bankalar ve borsalar, UNITY, 1996.
Bard V.S. Finans ve yatırım kompleksi: Rusya ekonomisinin reformu bağlamında teori ve pratik. – M.: Finans ve İstatistik, 1998. – 304 s.
Belykh L.P. Ticari bankaların istikrarı: iflastan nasıl kaçınılır. – M.: Bankalar. BİRLİK, 1996.
Bobrakov Yu.I. ABD: Merkez Bankacılığı ve Ekonomi. – M.: Nauka, 1988. – 157 s.
Bor M.Z., Pyatenko V.V. Banka yönetimi: organizasyon, strateji, planlama. – M.: ICC “DIS”, 1997.
Döviz piyasası ve döviz düzenlemesi: Ders Kitabı / Ed. I.N. – M.: BEK, 1996.
Vishnyakov I.V. Ticari bankaların faaliyetlerini değerlendirmeye yönelik ekonomik ve matematiksel modeller. – St. Petersburg: St. Petersburg Üniversitesi Yayınevi, 1999.
Gvozdev B.Z. Faktoring. – M.: Yazarlar ve Yayıncılar Derneği “TANDEM”, 2000, 159 s.
Yeni başlayanlar için uğraşmak: Ders Kitabı / Ed. Yu. – St. Petersburg: Petersburg Yayınevi, 2001.
Bankaların uzun vadeli yatırımları: analiz, yapı, uygulama: Ders Kitabı / Ed. K. Sadvakasova, A. Sagdieva. – M.: Os-89, 1998.
Para dolaşımı ve bankalar: Ders Kitabı / Ed. prof. G.N. G.V. – M.: Finans ve İstatistik, 2000.
Para, kredi, bankalar: Ders Kitabı / Ed. O.I. Lavrushina. – M.: Finans ve İstatistik, 1998. 448 s.
Dichenko M.B. Ticari bir bankanın likiditesi. St. Petersburg: St. Petersburg Devlet Ekonomi ve Ekonomi Üniversitesi yayınevi, 1996, 1996. – 177 s.
Dolan E.J. ve diğerleri Para, bankacılık ve para politikası: Çev. İngilizceden / Genel altında Ed. V. Lukashevich, M. Yartsev. – St. Petersburg, 1994. – 496 s.
Lieselot Suren. Döviz işlemleri: teori ve pratiğin temelleri: Çev. onunla. / Genel editörlük altında. S.S. Lyubinina. – Akademi Ulusal ekonomi Rusya Federasyonu Hükümeti altında. – M.: Delo, 2001.
Erpyleva N.Yu. Uluslararası bankacılık hukuku: Ders kitabı. Fayda. – M.: “FORUM” INFRA-M, 1998. – 264 s.
Bilgi Teknolojisi Ekonomi ve Yönetim Yüksek Lisansı: Ders Kitabı / Ed. A.A.Kozyreva. – St. Petersburg: Mihaylov Yayınevi, 2001.
Yatırımlar ve yenilikler: sözlük-referans kitabı / Ed. prof. M.Z.Bora, A.Yu.Denisova. – M.: DIŞ, 1998.
Karlik A.E., Beregovoi V.A. Yenilikçi yönetimin mali bileşeni.//Bilimsel makalelerin toplanması/Ed. doktor. ekon. bilimler, prof. A.I.Mikhailushkina, Ph.D. ekon. Bilimler, Doçent Savinskaya N.A. – St. Petersburg: St. Petersburg Devlet Ekonomi ve Ekonomi Üniversitesi yayınevi. – 1999, s.237-239.
Kopeikina E.N., Baidukova N.V. Muhasebe, vergi mevzuatı ve UFRS gerekliliklerine göre bir kredi kuruluşunun sabit varlıklarının muhasebeleştirilmesindeki farklılıklar // Bilimsel makalelerin toplanması / Ed. doktor. ekon. bilim prof. A.I.Mikhailushkina, Dr. ekon. bilimler, prof. N. A. Savinskaya. – St. Petersburg: St. Petersburg Devlet Ekonomi ve Ekonomi Üniversitesi yayınevi. 2004, s. 80 – 83.
Kravtsov M.V., Rodionova L.N. Sektörlerin yatırım çekiciliğinin değerlendirilmesi kredi politikası ticari banka.//Bilimsel makale koleksiyonu/ Ed. doktor. ekon. bilimler, prof. A.E.Karlika. – St. Petersburg: SPbUEF yayınevi. – 1996. – 128 s.
Krylov E.I., Vlasova V.M., Galiy E.A. Ticari bir bankanın güvenilirliğini ve yatırım çekiciliğini değerlendirme yöntemlerinin özellikleri ve analizi. SPb.: SPbGUAP yayınevi, 2003, 53 s.
Leletsky D. “Leasingin banka finansmanı” // Leasing Review dergisi No. 9/10, 1998, s. 20-23.
Mihaylov D.M. Küresel finans piyasası: gelişme eğilimleri ve araçları. – M.: SINAV, 2000, 767 s.
Nagovitsin A.G. Para politikası. – M.: Sınav, 2000.
Uluslararası parasal ve finansal ilişkilerin temelleri: Ders Kitabı / Ed. prof. V.V. – M.: INFRA-M, 2000, 431 s.
Piskulov D.Yu. Döviz işlemlerinin teorisi ve pratiği. – M.: INFRA-M, 1996, 214 s.
Reed E., Kotter R., Gill E., Smith R. Ticari bankalar, çev. İngilizceden – M.: İlerleme, 1993.
Savinskaya N.A. Bölgesel bankacılık sektörünün seçilmiş gelişim alanları. // Bilimsel makalelerin toplanması / Ed. doktor. ekon. bilim prof. A.I.Mikhailushkina, Dr. ekon. bilimler, prof. N. A. Savinskaya. – St. Petersburg: St. Petersburg Devlet Ekonomi ve Ekonomi Üniversitesi yayınevi. 2004, s. 3 – 8.
Savinskaya N.A., Karasev S.B., Pozdeeva I.A. Ekonominin reel sektöründeki yatırım faaliyetlerini yoğunlaştırmanın yolları üzerine. // Bilimsel makalelerin toplanması / Ed. doktor. ekon. bilim prof. A.I.Mikhailushkina, Dr. ekon. bilimler, prof. N. A. Savinskaya. – St. Petersburg: St. Petersburg Devlet Ekonomi ve Ekonomi Üniversitesi yayınevi. 2002, s. 384 - 389.
Sergeev I.V., Veretennikova I.I. Yatırımların organizasyonu ve finansmanı. Öğretici. – M.: Finans ve İstatistik, 2000. – 272 s.
Bankacılık terimleri sözlüğü / Ed. E.A. Utkina ve diğerleri - M.: AKALIS, 1997.
Smith V. Merkez bankalarının kökeni: Trans. İngilizceden – M.: Ulusal Ekonomik Model Enstitüsü, 1996.
Fetisov G.G. Ticari bir bankanın istikrarı ve değerlendirilmesi için derecelendirme sistemleri. – M.: Finans ve İstatistik, 1999, 168 s.
Çerkasov V.E. Döviz ödemeleri: sorunlar ve çözümler. – M.: Finans ve İstatistik, 1998.
Shenaev V.A., Irniyazov B.S. Proje kredisi: Yabancı deneyim ve Rusya'da kullanım olanakları. – M.: Consultbanker, 1996.
Şeremet A.D. Ticari bir bankada mali analiz. – M.: Finans ve İstatistik, 2000.

Temel düzenlemeler Bankacılık faaliyetlerini düzenlemek:

395-1 – bankalar ve bankacılık faaliyetlerine ilişkin ana federal yasa, “kredi organizasyonu”, “banka”, “banka dışı kredi organizasyonu”, “bankacılık grubu”, “bankacılık holdingi”, “bankacılık işlemleri”, “mevduat” kavramlarını vermektedir. , “depozitör”, minimum değeri ayarlar kayıtlı sermaye kavanoz, kalite gereksinimleri banka yöneticilerine, kredi kuruluşlarının tescili ve lisanslarına ilişkin kuralların yanı sıra bir bankanın lisansını iptal etme gerekçelerini, bankaların yeniden düzenlenmesi ve tasfiyesinin özelliklerini içerir. Elbette her banka çalışanının bu yasayı bilmesi gerekir.

2 Aralık 1990 tarih ve 395-1 sayılı Federal Kanun “Bankalar ve Bankacılık Faaliyetleri Hakkında”

86-FZ- Rusya Federasyonu Merkez Bankası Kanunu, Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın işlevlerini belirler, Rusya Bankası'nın yönetim organlarını açıklar, Rusya Bankası'nın raporlama gerekliliklerini tanımlar, Rusya'nın para birimini tanımlar, para politikasının ana araçları ve yöntemleri, Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın belirli işlemleri yürütme hakları ve ayrıca bankacılık düzenlemesi ve bankacılık denetimi düzenlemeleri ile ilgilidir. Her banka çalışanının bu yasayı bilmesi gerekir.

Resmi ayrıntılar normatif kanun:

10 Temmuz 2002 tarihli Federal Kanun No. 86-FZ “Rusya Federasyonu Merkez Bankası (Rusya Bankası)”

385-P– Banka muhasebesine ilişkin hesap planı ve işlemleri bankanın muhasebe kayıtlarına yansıtmaya yönelik kuralların tamamı. Rusya Federasyonu Merkez Bankası Yönetmeliği 385-P 1 Ocak 2013 tarihinde yürürlüğe giren Yönetmelik 5. 302-P.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 16 Temmuz 2012 tarih ve 385-P sayılı Yönetmeliği “Rusya Federasyonu topraklarında bulunan kredi kuruluşlarında muhasebe kuralları hakkında”

54-P– borç verme yöntemleri ve fonların bankaya iade prosedürü hakkında en önemli belgelerden biri.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası Yönetmeliği 08/31/1998 No. 54-P “Kredi kurumları tarafından fon sağlanması (yerleştirilmesi) ve bunların iadesi (geri ödeme) prosedürüne ilişkin Yönetmelik”

39-P- Mevduat ve kredilere ilişkin faiz hesaplama prosedürüne ilişkin düzenlemeler.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası Yönetmeliği 06/26/1998 No. 39-P “Bankalar tarafından fonların çekilmesi ve yerleştirilmesi ile ilgili işlemlere ilişkin faiz hesaplama prosedürüne ilişkin Yönetmelik”

28-ı Bankaların bireylere ve tüzel kişilere açtığı her türlü banka hesabının açılması ve kapatılmasına ilişkin kurallara ilişkin en önemli belge: cari, takas, mevduat, muhabir hesapları. Talimatlar, her bir hesabı açmak için gereken belgelerin bir listesini, müşterinin yasal işini yürütme gerekliliklerini ve örnek imzalar ve mühür içeren bir kartın hazırlanmasını içerir.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 14 Eylül 2006 tarih ve 28-I sayılı Talimatı “Banka hesaplarının, mevduat hesaplarının açılması ve kapatılması hakkında”

161-FZ- ulusal kanun Ödeme sistemi. Bu yasa, Rusya Federasyonu'ndaki yerleşim sisteminin gelişiminde yeni bir aşamadır. Ulusal ödeme sisteminin yasal ve organizasyonel temellerini oluşturur, fon transferi, kullanımı da dahil olmak üzere ödeme hizmetlerinin sağlanmasına ilişkin prosedürü düzenler. Elektronik araçlarödeme, ulusal ödeme sistemi konularının faaliyetleri ve ayrıca ödeme sistemlerinin organizasyonu ve işleyişine ilişkin gereklilikleri, ulusal ödeme sistemindeki denetim ve izleme prosedürünü belirler.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

27 Haziran 2011 tarih ve 161-FZ sayılı Federal Kanun “Ulusal Ödeme Sistemi Hakkında”

383-P- Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın, kredi kuruluşları tarafından banka hesapları aracılığıyla ve banka hesapları açılmadan Rus rublesi cinsinden fon transferine ilişkin kuralları belirleyen düzenlemeleri. 383-P Sayılı Yönetmelik, 161-FZ sayılı “Ulusal Ödeme Sistemi Hakkında” Kanun esas alınarak geliştirilmiştir ve aşağıdaki nakit dışı ödeme biçimlerini belirler: ödeme emirleriyle ödemeler; akreditif ile; tahsilat emirleri; kontroller; Otomatik ödeme; elektronik para transferi şeklinde.

Fon transferleri şu şekillerdeki emirlerle yapılabilir: ödeme emri, tahsilat emri, ödeme talebi, ödeme emri. Bu belgelerin şekilleri 383-P sayılı Yönetmeliğin eklerinde verilmiştir.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 19 Haziran 2012 tarih ve 383-P sayılı Yönetmeliği “Fon transferi kuralları hakkında”

139-ı- Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın zorunlu banka oranlarının hesaplanmasına yönelik bir metodoloji oluşturan en önemli Talimatlarından biri. 139-I sayılı Talimat 1 Ocak 2013 tarihinde yürürlüğe girdi. Talimat, her biri bankanın günlük olarak uyması gereken dokuz zorunlu standart belirliyor.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 3 Aralık 2012 tarih ve 139-I sayılı “Bankalar için zorunlu standartlar hakkında” Talimatı

303-P– Bankacılık elektronik acil ödeme sistemi (BESP), sisteme katılım biçimleri (ESR, EUR, AUR), ödemelerin yapılması, BESP sisteminin işleyişine ilişkin düzenlemeler hakkında bir belge.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası Düzenlemeleri 25 Nisan 2007 No. 303-P “Rusya Bankasının gerçek zamanlı brüt ödeme sistemine ilişkin Düzenlemeler”

1822-U– belge BESP sisteminde ödeme yapma aşamalarını, RMP ödemeleri için likiditeyi yönetme prosedürünü ve BESP sisteminin çalışma programını açıklar.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 25 Nisan 2007 tarih ve 1822-U sayılı Direktifi “Rusya Bankası'nın gerçek zamanlı brüt ödeme sisteminde ödeme yapma ve ödeme yapma prosedürü hakkında”

342-P– Fore ile ilgili düzenlemeler (Fore - zorunlu rezerv fonu): zorunlu rezerv miktarının nasıl hesaplanacağı, Fore'u düzenleme prosedürü, zorunlu rezervler için hesaplamaların Rusya Bankası'na hazırlanması ve sunulması prosedürü.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası Yönetmeliği 08/07/2009 No. 342-P “Kredi kuruluşlarının zorunlu karşılıklarına ilişkin Yönetmelik”

254-P- Rusya Merkez Bankası'nın en ünlü ve en karmaşık düzenlemelerinden biri, borçlunun mali durumu ve borç ödemesinin kalitesi dikkate alınarak kredilerin kalite kategorilerine göre sınıflandırılmasına ilişkin prosedürü oluşturur, tahmini tutarın sınırlarını tanımlar. ana borç tutarının yüzdesi olarak rezerv, homojen kredi portföylerinde krediler için rezerv oluşturma özellikleri, bankanın kredilerdeki sorunlu borçları silme prosedürü. Gerekli belge kredilerle, indirimli faturalarla, ertelenmiş ödeme veya teslimatla yapılan işlemlere yönelik menkul kıymetlerle, faktoring gereklilikleriyle çalışmak için.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 26 Mart 2004 tarih ve 254-P sayılı Yönetmeliği “Kredi kurumlarının kredi, kredi ve eşdeğer borçlardaki olası zararlar için rezerv oluşturma prosedürüne ilişkin Yönetmelik”

283-P– olası zararlar için bir rezerv oluşturmak amacıyla hesaplama esasının diğer (254-P kapsamındaki kredilerle ilgili olmayan) unsurlarının sınıflandırılmasına ilişkin bir belge: yatırımlar menkul kıymetler Muhabir hesap bakiyeleri, koşullu kredi yükümlülükleri, vadeli işlemler, faiz talepleri.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası Yönetmeliği 20 Mart 2006 No. 283-P “Kredi kuruluşlarının olası zararları için rezerv oluşturma prosedürüne ilişkin Yönetmelik”

2332-U– her ticari bankanın Rusya Merkez Bankası'na üç aylık, aylık, on günlük, günlük faaliyetleri hakkında birkaç düzine farklı rapor sunduğunu biliyor muydunuz? Bu belge, kredi kuruluşları için raporlama formları oluşturur. Bu, raporlama departmanı ve bankanın baş muhasebecisi için temel bir belgedir. Çok hacimli bir düzenleyici kanun. Yalnızca rapor formlarını değil, aynı zamanda her raporun derlenmesi ve gönderilmesine ilişkin prosedürü de içerir.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 12 Kasım 2009 tarih ve 2332-U sayılı Direktifi “Kredi kurumları için raporlama formlarının derlenmesi ve Rusya Federasyonu Merkez Bankasına sunulmasına ilişkin liste, formlar ve prosedür hakkında”

215-P– bu, bankanın kendi fonunu (sermayesini) belirlemeye yönelik bir yöntemdir – en önemli gösterge açık kar marjı değerlerinin ve bir dizi zorunlu banka standardının belirlendiği kredi kuruluşunun faaliyetleri.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası Düzenlemeleri 02.10.2003 No. 215-P “Kredi kurumlarının öz fonlarını (sermayesini) belirleme metodolojisine ilişkin Yönetmelik”

124-ı– açık döviz pozisyonlarının (OCP) boyutunu (limitlerini), bunların hesaplanmasına yönelik metodolojiyi ve bunların uyumluluğu üzerindeki denetimin özelliklerini belirler.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 15 Temmuz 2005 tarih ve 124-I sayılı Talimatı “Açık döviz pozisyonlarının boyutunun (limitlerinin), bunların hesaplanmasına ilişkin metodolojinin ve bunların kredi kurumları tarafından uyumunun denetlenmesinin ayrıntılarının belirlenmesi hakkında”

128-ı- ticari bankalar tarafından hisse ve tahvil ihraç edilmesi, menkul kıymet izahnamesi hazırlanması ve bankalar tarafından menkul kıymet ihracının kaydedilmesi konularına ilişkin normatif bir kanun.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 10 Mart 2006 tarih ve 128-I sayılı Talimatı “Rusya Federasyonu topraklarında kredi kurumları tarafından menkul kıymetlerin ihraç ve tesciline ilişkin kurallar hakkında”

135-ı- bankaların devlet tescili ve onlara lisans verilmesi konularına ilişkin geniş ve karmaşık bir düzenleyici kanun. Bu belge, bankanın hukuki hizmetleri ve banka yönetimi tarafından iyi bilinmektedir. Her türlü bankacılık lisansını açıklar, Genel Gereksinimler bankanın kurucularına, Rusya Federasyonu Merkez Bankası'na lisans almak için sunulan belgelerin listesine, bankalar tarafından şube açılıp kapanmasına, bankanın yeniden düzenlenmesine.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 04/02/2010 Sayılı 135-I Talimatı “Rusya Bankası'nın kredi kuruluşlarının devlet tescili ve bankacılık işlemleri için lisans verilmesine ilişkin kararlar almasına ilişkin prosedür hakkında”

242-P– bir bankadaki iç kontrole, bir bankada neden bir iç kontrol sistemine ihtiyaç duyulduğuna ve bunun nasıl organize edileceğine ilişkin bir belge.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası Düzenlemeleri 16 Aralık 2003 No. 242-P “Kredi kurumları ve bankacılık gruplarında iç kontrolün organizasyonuna ilişkin Yönetmelik”

115-FZ- Kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele için bir mekanizma oluşturmayı amaçlayan federal bir yasa. Bu yasa, bankaların kullanabileceği olağandışı işlevlere bir tane daha ekledi - şüpheli işlemler üzerinde zorunlu kontrol işlevi ve bunlar hakkında Rosfinmonitoring'e bilgi sunma yükümlülüğü. Yasanın 2001 yılında kabul edilmesinden bu yana, bankaların çalışmalarında çok şey değişti: yalnızca yasallaştırmaya karşı koyma sorunlarıyla ilgilenen tam teşekküllü iç hizmetler ortaya çıktı, yasallaştırmayla mücadeleye ilişkin çok sayıda dahili banka belgesi yazıldı, anketler hazırlandı Müşteri ve faydalanıcılara yönelik geliştirilen özel yazılım sistemleri ve iletişim kanalları devreye alınmıştır.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

07.08.2001 Sayılı 115-FZ Federal Kanunu “Suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele hakkında”

262-P– bu, 115-FZ sayılı Kanun hükümlerine uymak amacıyla müşterileri tanımlama prosedürüdür.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası Yönetmeliği 08/19/2004 No. 262-P “Suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele amacıyla kredi kuruluşları tarafından müşterilerin ve yararlanıcıların belirlenmesine ilişkin Yönetmelik ”

321-P– 115-FZ sayılı Kanuna göre bankanın şüpheli işlem raporlarını nasıl, ne zaman, nereye ve hangi biçimde göndermesi gerektiğine ilişkin bir belge.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası Yönetmeliği 29.08.2008 No. 321-P “Kredi kuruluşlarının verilen bilgilerin yetkili kuruluşa sunulmasına ilişkin prosedür hakkında Yönetmelik Federal yasa“Suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanıyla mücadele hakkında”

39-FZ- menkul kıymetler piyasasına ilişkin ana düzenleyici kanun ve menkul kıymetler piyasasındaki profesyonel katılımcıların faaliyetleri; Kanun, “hisse senedi”, “hisse senedi”, “tahvil”, “ihraççı opsiyonu”, “ihraççı”, “kayıtlı emisyon menkul kıymetleri”, “belge formu”, “defter kayıt formu”, “devlet” kavramlarını düzenlemektedir. kayıt numarası ihraç", "menkul kıymetlerin halka arzı", "menkul kıymetlerin listelenmesi", "aracılık faaliyetleri", "bayi faaliyetleri", "menkul kıymet yönetimi faaliyetleri", "takas faaliyetleri", "saklama faaliyetleri", "borsa" ve diğerleri.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

22 Nisan 1996 tarihli 39-FZ sayılı Federal Kanun “Menkul Kıymetler Piyasası Hakkında”

Cenevrekongre veya(Senet Senedi Sözleşmesi)- 1930 yılında Cenevre'de imzalanan, SSCB için 1937 yılında yürürlüğe giren ve sırasıyla Rusya için geçerli olan uluslararası normatif bir belge. Özel yasa tasarısı mevzuatına atıfta bulunur ve Sözleşmeye katılan devletler için yasa tasarılarının yürütülmesi ve yasa tasarılarının dolaşımına ilişkin tek tip normlar ve gereklilikler belirler. Rusya'da yasa tasarısı ilişkilerinin Cenevre Sözleşmeleri kadar Merkezi Kararı ile düzenlenmediği gerçeğine rağmen Yürütme Komitesi ve 7 Ağustos 1937 tarih ve 104/1341 sayılı SSCB Halk Komiserleri Konseyi, Cenevre Sözleşmesinin poliçelerle çalışma normlarını pratik olarak tekrarlayan “Döviz Senetleri ve Senetlere İlişkin Hükümlerin Uygulanması Hakkında”; Değişim için her iki belgeyi de çok iyi bilmeniz gerekiyor.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

06/07/1930 tarihinde Cenevre'de imzalanan "Kambiyo Senetleri ve Senetlere İlişkin Tekdüzen Kanun Hakkında Sözleşme"

14-3-20 - Bankalar tarafından mevduat ve tasarruf sertifikalarının ihraç ve icrasına ilişkin kurallar, aynı zamanda aşağıdaki gereklilikleri de içerir: zorunlu kayıt Rusya Merkez Bankası'nın bölgesel şubesinde sertifikaların verilmesi ve dolaşımına ilişkin koşullar.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 10 Şubat 1992 tarih ve 14-3-20 sayılı Mektubu “Kredi kuruluşlarının tasarruf ve mevduat sertifikalarına ilişkin Yönetmelik”

173-FZ- Rus para politikası kanunu, “yerli menkul kıymetler”, “dış menkul kıymetler”, “yerleşikler”, “yerleşik olmayanlar”, “döviz işlemleri” kavramlarını tanıtır ve para mevzuatının temel ilkesini benimser: “her şey yasaktır; açıkça izin verilenler" Bankalara döviz kontrol aracılarının görevi verildiği için yasa bankalar için çok önemlidir.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

10 Aralık 2003 tarihli ve 173-FZ sayılı Federal Kanun “Para Birimi Düzenlemesi ve Para Birimi Kontrolü Hakkında”

177-FZ- Bankalarda mevduat sigortası kanunu, mevduat sigortasının temel ilkelerini, sigorta sistemindeki katılımcıları, hangi mevduatların sigortalı olduğunu, sigortalı bir olayı, bankadaki mevduatlara ilişkin tazminat tutarını, Mevduat Sigortası Kurumunun yetkisini tanımlar, Mevduat sigortası sistemine katılan bankalar için gereklilikler, hesaplama prosedürü ve sigorta primlerinin bankalar tarafından Ajansın Rusya Bankası nezdindeki hesabına ödenmesi.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

23 Aralık 2003 tarihli ve 177-FZ sayılı Federal Kanun “Rusya Federasyonu bankalarındaki bireylerin mevduatlarının sigortası hakkında”

1379-U– Mevduat Sigortası Sistemine katılan bankalar için çok önemli bir belge. Bankanın finansal istikrarının mevduat sigortası sistemine katılım için yeterli olduğunu kabul etmek amacıyla göstergelerin bileşimini ve bunların hesaplanmasına yönelik metodolojiyi oluşturur. Esas itibarıyla, DIS'e katılan bankalar için ek zorunlu standartları tanımlamaktadır.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 16 Ocak 2004 tarih ve 1379-U sayılı Direktifi “Bir bankanın mevduat sigortası sistemine katılım için yeterli olduğunu kabul etmek amacıyla finansal istikrarının değerlendirilmesi hakkında”

318-P- Bankacılık işlemleri ve diğer işlemler sırasında bankaların nakit ruble ile nakit işlem yapma prosedürünü, ödeme gücü konusunda şüphe uyandıran Rusya Merkez Bankası banknotlarıyla çalışma prosedürünü, Rusya Merkez Bankası'nın iflas etmiş banknotlarını, Rusya Merkez Bankası'nın varlığını belirler. Sahtecilik belirtileri, bir kredi kurumunun kasiyeri arasında şüphe uyandırmayan ve aynı zamanda Rusya Federasyonu topraklarındaki kredi kurumlarında nakit depolama, taşıma ve tahsilatla ilgili kuralları belirleyen.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası Yönetmeliği 04/24/2008 No. 318-P “Nakit işlemlerin yürütülmesi prosedürü ve Rusya Bankası banknot ve madeni paralarının kredi kuruluşlarında saklanması, taşınması ve toplanmasına ilişkin kurallara ilişkin Yönetmelik Rusya Federasyonu toprakları”

2054-U- yetkili bankalarda yabancı devlet banknotları ile nakit işlemlerinin yapılmasına ilişkin prosedürü oluşturur.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 14 Ağustos 2008 tarih ve 2054-U sayılı Direktifi “Rusya Federasyonu topraklarındaki yetkili bankalarda nakit döviz ile nakit işlem yapılmasına ilişkin prosedür hakkında”

266-P- Rusya Federasyonu topraklarında ihraç prosedürünü belirler banka kartları kredi kurumları ve ihraççısı bir kredi kurumu, yabancı bir banka veya kredi kurumu olmayan bir tüzel kişilik, yabancı bir banka olabilecek ödeme kartlarıyla işlem yapmanın özellikleri.

Bankacılık elektronik acil ödeme sistemi (BESP sistemi) olarak adlandırılan Rusya Merkez Bankası'nın gerçek zamanlı brüt ödeme sisteminin işleyişine ilişkin kurallar belirlendi. BESP sisteminin amacı, BESP sistemine ödeme yapma kuralları ve kredi kurumlarının (şubeleri) ve Rusya Bankası'nın kredi kurumu olmayan müşterilerinin (şubeleri), yerleşim bölümlerinin dahil edilmesi (hariç tutulması) Rusya Bankası ağı ve Rusya Bankası'nın sistem katılımcılarının bileşimine (bileşiminden) diğer yapısal bölümleri. BESP sistemi, Rusya Bankası'nın ödeme sisteminde çalışır ve Rusya Bankası'na, kredi kuruluşlarına (şubeleri), Merkez Bankası'nın kredi kurumu olmayan müşterilerine (şubeleri) Rus para birimi cinsinden acil ödemeler yapmak üzere tasarlanmıştır. ) ve Bank of Russia kurumları tarafından hizmet verilen Bank of Russia nezdinde açılan BESP sistemi katılımcılarının banka hesaplarında tutulan fonlar pahasına sisteme elektronik ödeme mesajları alınarak brüt olarak gerçek zamanlı olarak sürekli mutabakatların sağlanması. Rusya Merkez Bankası'nın bir veya farklı bölgesel kurumlarının parçasıdır. BESP sistemi aracılığıyla yapılan ödemeler, müşterilerin Rusya Merkez Bankası'ndaki banka hesaplarındaki fonların yanı sıra uzatılmış bir kredi kullanılarak gerçekleştirilen gayri nakdi ödemelerdir. BESP sistemi üzerinden mutabakat yaparken sistem katılımcılarına sistem üzerinden mutabakat ve ödeme yaparken ortaya çıkan mutabakat ve diğer hizmetler sunulur. BESP sistemindeki gerçek zamanlı mod, ödemelerin çalışma günü boyunca sürekli olarak ve elektronik ödeme mesajları sisteme girer girmez yapılmasını sağlayan bir ödeme yapma modu olarak anlaşılmaktadır. BESP sistemine katılanlar, Merkez Bankası müşterilerine ve diğerlerine takas hizmetleri sağlayan Bank of Russia takas ağının bölümleridir. yapısal birimler Rusya Merkez Bankası, kredi kurumları ve şubeleri, Rusya Bankası'nın kredi kurumu olmayan diğer müşterileri (şubeleri). Sistem katılımcıları özel, doğrudan ve ilişkili yerleşim katılımcılarına ayrılmıştır. BESP sistemi iki katılım biçimi kullanır: doğrudan katılım - gerçek zamanlı olarak BESP sistemini tanımlayıp doğrudan erişim sağlayarak; ilgili katılım - sisteme erişim hizmetlerini belirleyip sağlayarak hizmet kurumları Bölgesel bir kurum düzeyinde ödeme sistemi aracılığıyla Rusya Bankası. BESP sistemi federal düzeyde merkezileştirilmiş bir sistemdir. BESP sisteminde ödemeler yalnızca sistem katılımcıları arasında gerçekleştirilir. Yerleşim ağının bölümleri ve Rusya Bankası'nın diğer yapısal bölümleri, Rusya Bankası'nın kararı ile sistemin katılımcılarına dahil edilir (hariç tutulur).

bankacılık uzmanlarının konuşmalarında sıklıkla kullandıkları

yayın tarihi: 04/26/2013

güncelleme tarihi: 01/02/2020

Bankacılar, faaliyetlerini düzenleyen düzenlemelere oldukça aşinadır. Bu belgeler, gerçekleştirilen işlemlerin karmaşıklığına ve yenilerinin ortaya çıkmasına bağlı olarak bankada birçok kez yeniden okunur. Üstelik Rusya'da yasalar, talimatlar ve yönetmelikler sürekli olarak çok önemli değişikliklere uğruyor ve belgelerin yeniden okunması gerekiyor. Ve bu belgelerin sayıları hızla hatırlanıyor. Bu rakamların arkasında, Rusya'da bankacılığın tam bir gelişim dönemi ve tüm bankacılık operasyonlarını düzenleyen büyük miktarda bilgi bulunmaktadır.

Bu bağlamda, konuşmanızda herhangi bir normatif eyleme yapılan atıfları azaltmak Banka çalışanları belgenin adını veya neyle ilgili olduğunu belirtmeden yalnızca belge numarasını belirtiyorlar. Kendini işine adamış uzmanlar bunun neyle ilgili olduğunu, neyle ilgili olduğunu ve neden bahsedildiğini kesinlikle anlıyorlar.

Deneyimsiz kişilere bankacılığı tanıtmak için ProfBanking, bankacılık faaliyetlerini düzenleyen ana belgelerin bir listesini yayınlar ve her düzenleyici kanuna kısa bir açıklama sağlar.

Her şeyi görmek istersen Bankacılık faaliyetlerine ilişkin belgeler ve metinleri, Bankacılık kütüphanesine gidin.

Bankacılık faaliyetlerini düzenleyen ana düzenlemeler:

395-1 – bankalar ve bankacılık faaliyetlerine ilişkin ana federal yasa, “kredi organizasyonu”, “banka”, “banka dışı kredi organizasyonu”, “bankacılık grubu”, “bankacılık holdingi”, “bankacılık işlemleri”, “mevduat” kavramlarını vermektedir. , “mevduatçı”, bir bankanın asgari kayıtlı sermayesinin miktarını, banka yöneticileri için yeterlilik şartlarını belirler, kredi kuruluşlarının tescili ve lisanslarına ilişkin kuralların yanı sıra bir bankanın lisansının iptal edilmesinin gerekçelerini, yeniden yapılanmanın özelliklerini ve bankaların tasfiyesi. Elbette her banka çalışanının bu yasayı bilmesi gerekir.

2 Aralık 1990 tarih ve 395-1 sayılı Federal Kanun “Bankalar ve bankacılık faaliyetleri hakkında”

86-FZ- Rusya Federasyonu Merkez Bankası Kanunu, Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın işlevlerini belirler, Rusya Bankası'nın yönetim organlarını, Rusya Bankası'nın raporlama gerekliliklerini açıklar, Rusya'nın para birimini tanımlar, para politikasının ana araçları ve yöntemleri, Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın belirli işlemleri yürütme hakları ve ayrıca bankacılık düzenleme ve bankacılık denetimi normlarıyla ilgilidir. Her banka çalışanının bu yasayı bilmesi gerekir.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

10 Temmuz 2002 tarih ve 86-FZ sayılı Federal Kanun “Rusya Federasyonu Merkez Bankası (Rusya Bankası)”

579-P– Banka muhasebesine ilişkin hesap planı ve işlemlerin bankanın muhasebe kayıtlarına yansıtılmasına ilişkin kurallar (3 Nisan 2017 tarihine kadar 385-P Sayılı Yönetmelik uygulanıyordu ancak iptal edildi).

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 27 Şubat 2017 tarih ve 579-P sayılı Yönetmeliği “On Kredi kurumlarının hesap planı ve başvuru prosedürü »

“Bir bankada muhasebenin temelleri” video dersini alın,

Bankacılık muhasebesini ve tüm muhasebe terimlerini kesin olarak anlamak

153-ı– bireyler, tüzel kişiler ve girişimciler için açılan her türlü banka hesabının açılması ve kapatılmasına ilişkin kurallara ilişkin en önemli belge: cari, takas, muhabir ve diğer hesaplar. Talimatlar aynı zamanda mahkemelerin, icra dairelerinin, kolluk kuvvetlerinin ve noterlerin mevduat ve mevduat hesaplarının kaydedildiği hesaplar için de geçerlidir. Talimatlar, her bir hesabı açmak için gereken belgelerin bir listesini, müşterinin yasal işini yürütme gerekliliklerini ve örnek imzalar ve mühür içeren bir kartın hazırlanmasını içerir.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 30 Mayıs 2014 tarih ve 153-I sayılı Talimatı “Banka hesaplarının, mevduat hesaplarının, mevduat hesaplarının açılması ve kapatılması hakkında”

161-FZ– ulusal ödeme sistemi kanunu. Bu yasa, Rusya Federasyonu'ndaki yerleşim sisteminin gelişiminde yeni bir aşamadır. Ulusal ödeme sisteminin yasal ve organizasyonel temellerini oluşturur, fon transferi, elektronik ödeme araçlarının kullanımı, ulusal ödeme sistemi konularının faaliyetleri dahil olmak üzere ödeme hizmetlerinin sağlanmasına ilişkin prosedürü düzenler ve ayrıca belirler. ödeme sistemlerinin organizasyonu ve işleyişine ilişkin gereklilikler, ulusal ödeme sisteminde denetim ve gözetim prosedürü.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

27 Haziran 2011 tarih ve 161-FZ sayılı Federal Kanun “Ulusal Ödeme Sistemi Hakkında”

Fon transferleri şu şekillerdeki emirlerle yapılabilir: ödeme emri, tahsilat emri, ödeme talebi, ödeme emri. Bu belgelerin şekilleri 383-P sayılı Yönetmeliğin eklerinde verilmiştir.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 19 Haziran 2012 tarih ve 383-P sayılı Yönetmeliği “Fon transferi kuralları hakkında”

199-ı- Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın zorunlu banka oranlarının hesaplanmasına yönelik bir metodoloji oluşturan en önemli Talimatlarından biri. Talimat, her biri banka tarafından günlük olarak uyulması gereken 12 zorunlu standart belirlemektedir (1 Ocak 2020'ye kadar 180-I sayılı Talimat uygulanıyordu ancak iptal edildi).

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 28 Haziran 2017 tarih ve 199-I sayılı Talimatı “Evrensel lisansa sahip bankaların sermaye yeterliliği standartlarına ilişkin zorunlu standartlar ve ödenekler hakkında”

595-P– Rusya Merkez Bankası'nın (PS BR) ödeme sistemine katılanlara yönelik kuralları düzenleyen düzenlemeler. Ayrıca, 595-P sayılı Yönetmelik BIC'nin yeni bir yapısını ve tahsis prosedürünü getirmiştir ancak mevcut bankalar için BIC aynı kalmıştır.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 07/06/2017 tarihli ve 595-P sayılı “Rusya Bankasının ödeme sistemi hakkında” Yönetmeliği

507-P– Fore ile ilgili düzenlemeler (Fore - zorunlu rezerv fonu): zorunlu rezerv miktarının nasıl hesaplanacağı, Fore'u düzenleme prosedürü, zorunlu rezervler için hesaplamaların Rusya Bankası'na hazırlanması ve sunulması prosedürü.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 1 Aralık 2015 tarih ve 507-P sayılı “Kredi kurumlarının zorunlu karşılıkları hakkında” Yönetmeliği

590-P- Rusya Merkez Bankası'nın en önemli ve karmaşık düzenlemelerinden biri; borçlunun mali durumu ve borç servisinin kalitesi dikkate alınarak kredilerin kalite kategorilerine göre sınıflandırılması prosedürünü oluşturur, tahmini rezerv tutarının ana borç tutarının yüzdesi olarak sınırlarını belirler, homojen kredi portföyleri için kredi rezervinin oluşturulması, bankanın kredilerdeki sorunlu borçları silme prosedürü. Krediler, iskontolu senetler, vadeli ödeme veya teslimatlı işlemlere ilişkin menkul kıymetler, faktoring gereklilikleri ile çalışmak için gerekli belge (14 Temmuz 2017 tarihine kadar 254-P Sayılı Yönetmelik uygulanıyordu ancak iptal edildi)

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 28 Haziran 2017 tarih ve 590-P sayılı Yönetmeliği “Kredi kurumları tarafından krediler, kredi ve eşdeğer borçlardaki olası zararlar için rezerv oluşturma prosedürüne ilişkin Yönetmelik”

611-P– olası zararlara karşı bir karşılık oluşturmak amacıyla hesaplama esasının diğer (590-P kapsamındaki kredilerle ilgili olmayan) unsurlarının sınıflandırılmasına ilişkin bir belge.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 23 Ekim 2017 tarih ve 611-P sayılı Yönetmeliği “Kredi kuruluşlarının olası zararlar için rezerv oluşturma prosedürü hakkında”

4927-U– her ticari bankanın Rusya Merkez Bankası'na üç aylık, aylık, on günlük, günlük faaliyetleri hakkında birkaç düzine farklı rapor sunduğunu biliyor muydunuz? Bu belge, kredi kuruluşları için raporlama formları oluşturur. Çok hacimli bir düzenleyici kanun. Yalnızca rapor formlarını değil, aynı zamanda her raporun derlenmesi ve gönderilmesine ilişkin prosedürü de içerir.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Merkez Bankası'nın 8 Ekim 2018 tarihli ve 4927-U sayılı Direktifi “Kredi kurumları için raporlama formlarının derlenmesi ve Rusya Federasyonu Merkez Bankasına sunulmasına ilişkin liste, formlar ve prosedür hakkında”

646-P- Bankacılık sektörünün istikrarını artırmaya yönelik uluslararası yaklaşımları dikkate alarak banka sermayesi miktarının belirlenmesine yönelik bir metodoloji oluşturur (“Basel III”). 646-P Yönetmeliğine uygun olarak belirlenen öz fon (sermaye) miktarı, zorunlu standartların değerlerini belirlemek için ve diğer durumlarda ihtiyatlı faaliyet standartlarının değerini belirlemek için kullanılır, kredi kuruluşunun özkaynak göstergesi kullanılmaktadır.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 4 Temmuz 2018 tarih ve 646-P sayılı Yönetmeliği “Kredi kuruluşlarının öz fonlarının (sermayesinin) belirlenmesine ilişkin metodoloji (“BASEL III”)”

178-ı– açık döviz pozisyonlarının boyutunu (limitlerini), bunların hesaplanmasına yönelik metodolojiyi ve bunların uyumluluğuna ilişkin denetim özelliklerini belirler.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Merkez Bankası'nın 28 Aralık 2016 tarih ve 178-I sayılı Talimatı “Açık döviz pozisyonlarının boyutunun (limitlerinin), bunların hesaplanmasına ilişkin metodolojinin ve bunların kredi kurumları tarafından uyumunun denetlenmesinin ayrıntılarının belirlenmesi hakkında”

148-ı- ticari bankalar tarafından hisse ve tahvil ihraç edilmesi, menkul kıymet izahnamesi hazırlanması ve bankalar tarafından menkul kıymet ihracının kaydedilmesi konularına ilişkin normatif bir kanun.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 27 Aralık 2013 tarih ve 148-I sayılı Talimatı “Rusya Federasyonu topraklarında kredi kuruluşlarının menkul kıymetlerinin ihracı prosedürünün uygulanmasına ilişkin prosedür hakkında”

135-ı- bankaların devlet tescili ve onlara lisans verilmesi konularına ilişkin geniş ve karmaşık bir düzenleyici kanun. Bu belge, bankanın hukuki hizmetleri ve banka yönetimi tarafından iyi bilinmektedir. Her türlü bankacılık lisansını, banka kurucuları için genel gereklilikleri, lisans almak için Rusya Federasyonu Merkez Bankası'na sunulan belgelerin listesini, bankalar tarafından şubelerin açılıp kapatılmasını, bankanın yeniden düzenlenmesini açıklar.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 04/02/2010 tarih ve 135-I sayılı Talimatı “Rusya Bankası'nın kredi kuruluşlarının devlet tescili ve bankacılık işlemleri için lisans verilmesine ilişkin kararlar almasına ilişkin prosedür hakkında”

242-P– bir bankadaki iç kontrole, bir bankada neden bir iç kontrol sistemine ihtiyaç duyulduğuna ve bunun nasıl organize edileceğine ilişkin bir belge.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 16 Aralık 2003 tarih ve 242-P sayılı Yönetmeliği “Kredi kurumları ve bankacılık gruplarında iç kontrolün organizasyonuna ilişkin Yönetmelik”

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

07.08.2001 tarih ve 115-FZ sayılı Federal Kanun “Suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele hakkında”

499-P– bu, 115-FZ sayılı Kanun hükümlerine uymak amacıyla müşterileri tanımlama prosedürüdür.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası Yönetmeliği No. 499-P 10.15.2015 “Suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve finansmanıyla mücadele amacıyla müşterilerin, müşteri temsilcilerinin, lehdarların ve intifa sahiplerinin kredi kurumları tarafından belirlenmesi hakkında terörizm”

39-FZ- menkul kıymetler piyasasına ilişkin ana düzenleyici kanun ve menkul kıymetler piyasasındaki profesyonel katılımcıların faaliyetleri; Kanun, “ihraç menkul kıymeti”, “hisse”, “tahvil”, “ihraççı opsiyonu”, “ihraççı”, “ihraç sicil numarası”, “menkul kıymetlerin halka arzı”, “menkul kıymetlerin listelenmesi”, “aracılık faaliyetleri” kavramlarını düzenlemektedir. ”, “bayi faaliyetleri”, “menkul kıymet yönetimi faaliyetleri”, “saklama faaliyetleri” ve diğerleri.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

22 Nisan 1996 tarih ve 39-FZ sayılı Federal Kanun “Menkul kıymetler piyasasında”

Cenevre Sözleşmesi veya (Senet Senedi Sözleşmesi)- 1930'da Cenevre'de imzalanan, SSCB için 1937'de yürürlüğe giren ve ardı ardına Rusya'ya uygulanan uluslararası normatif bir belge. Özel yasa tasarısı mevzuatına atıfta bulunur ve Sözleşmeye katılan devletler için yasa tasarılarının yürütülmesi ve yasa tasarılarının dolaşımına ilişkin tek tip normlar ve gereklilikler belirler. Rusya'daki yasa ilişkilerinin Cenevre Sözleşmeleri ile çok fazla değil, Merkezi Yürütme Komitesi ve SSCB Halk Komiserleri Konseyi'nin 7 Ağustos 1937 tarih ve 104/1341 sayılı Kararı ile düzenlenmesine rağmen “Uygulamaya Dair” Cenevre Konvansiyonu'nun kurallarını pratik olarak tekrarlayan kambiyo senetleri ve senetlere ilişkin hükümlerin", kambiyo senetleriyle çalışmak için her iki belgeyi de çok iyi bilmeniz gerekir.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

645-P- bankalar tarafından mevduat ve tasarruf sertifikalarının verilmesi ve icrasına ilişkin kurallar; ayrıca, tasarruf ve kredi kuruluşlarının mevduat sertifikalarının Rusya Bankası'na verilmesine ilişkin koşulların zorunlu olarak kaydedilmesi gerekliliğini de içerir.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

3 Temmuz 2018 tarih ve 645-P sayılı Rusya Merkez Bankası Yönetmeliği “Kredi kuruluşlarının tasarruf ve mevduat sertifikaları hakkında”

ProfBanking sizin için özel olarak ücretsiz mini testler hazırladı:

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

10 Aralık 2003 tarih ve 173-FZ sayılı Federal Kanun “Para Düzenlemesi ve Para Birimi Kontrolü Hakkında”

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

23 Aralık 2003 tarih ve 177-FZ sayılı Federal Kanun “Rusya Federasyonu bankalarındaki mevduat sigortası hakkında”

630-P- Bankacılık işlemleri ve diğer işlemler sırasında bankaların nakit ruble ile nakit işlem yapma prosedürünü, ödeme gücü konusunda şüphe uyandıran Rusya Merkez Bankası banknotlarıyla çalışma prosedürünü, Rusya Merkez Bankası'nın iflas etmiş banknotlarını, Rusya Merkez Bankası'nın varlığını belirler. Sahtecilik belirtileri, bir kredi kurumunun kasiyeri arasında şüphe uyandırmayan ve aynı zamanda Rusya Federasyonu topraklarındaki kredi kurumlarında nakit depolama, taşıma ve tahsilatla ilgili kuralları belirleyen.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

29 Ocak 2018 tarih ve 630-P sayılı Rusya Bankası Yönetmeliği “Rusya Federasyonu topraklarındaki kredi kurumlarında Rusya Bankası banknot ve madeni paralarının nakit işlemlerinin yürütülmesi prosedürü ve depolanması, taşınması ve toplanmasına ilişkin kurallar hakkında ”

Mevcut yönetmelik metinlerine bakın

bizim bankacılıkta

2054-U- yetkili bankalarda yabancı devlet banknotları ile nakit işlemlerinin yapılmasına ilişkin prosedürü oluşturur.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 14 Ağustos 2008 tarih ve 2054-U Direktifi “Rusya Federasyonu topraklarındaki yetkili bankalarda nakit döviz ile nakit işlem yapılmasına ilişkin prosedür hakkında”

266-P- Rusya Federasyonu topraklarında kredi kurumları tarafından banka kartları verilmesine ilişkin prosedürü ve vereni bir kredi kurumu, yabancı bir banka veya yabancı bir kuruluş olabilecek ödeme kartlarıyla işlem yapma özelliklerini belirler.

Düzenleyici kanunun resmi ayrıntıları:

Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 24 Aralık 2004 tarih ve 266-P sayılı Yönetmeliği “Ödeme kartlarının verilmesi ve bunlar kullanılarak yapılan işlemler hakkında”

Modern bir ticari bankanın çalışmaları hakkında erişilebilir bir dilde:

ana uzaktan parkur ProfBankacılık

BANKACILIK ORANLARI DENİZİNDE GERÇEK BİR İNCİ

Rusya Federasyonu Merkez Bankası (Rusya Bankası), Rusya Hükümeti ile birlikte birleşik bir devlet para politikası geliştiren ve uygulayan, Rusya Federasyonu'nun ana ihraç eden, para kurumu olan ana birinci kademe bankasıdır ve aşağıdakilerle donatılmıştır: özel yetkiler, özellikle banknot çıkarma hakkı ve ticari bankaların faaliyetlerinin düzenlenmesi. Ülkenin tüm kredi sisteminin ana koordinasyon ve düzenleyici organı rolünü yerine getiren Rusya Bankası, ekonomik yönetim organı olarak görev yapıyor. Rusya Merkez Bankası, kredi kuruluşlarının faaliyetlerini kontrol eder, bankacılık işlemlerini yürütme lisanslarını verir ve iptal eder ve kredi kurumları diğer tüzel kişiler ve bireylerle birlikte çalışır.

RUSYA FEDERASYONU MERKEZ BANKASI, 9 Haziran 2012 N 2831-U YÖNETMELİĞİ, ÖDEME SİSTEMLERİ OPERATÖRLERİNİN PARA TRANSFERİ, ÖDEME ALTYAPI HİZMET OPERATÖRLERİ URA, PARA TRANSFER OPERATÖRLERİNİN GERÇEKLEŞTİRİLMESİNDE BİLGİLERİN KORUNMASINA İLİŞKİN RAPORLAMA HAKKINDA YÖNETMELİK (Adalet Bakanlığı'na kayıtlı) Rusya, 14 Haziran 2012, şehir N 24573) Para transferleri yaparken bilgilerin korunmasını sağlama gereklilikleri ve Rusya Merkez Bankası'nın para transferleri yaparken bilgilerin korunmasını sağlama gerekliliklerine uyumu izleme prosedürü hakkında (7 Mayıs 2018 itibarıyla değiştirildiği şekliyle). RUSYA FEDERASYONU MERKEZ BANKASI, 9 Haziran 2012 N 382-P, FON TRANSFERİ GERÇEKLEŞTİRİLİRKEN BİLGİLERİN KORUNMASINA İLİŞKİN GEREKSİNİMLER VE TAŞIMA SIRASINDA BİLGİ KORUMASININ SAĞLANMASI İÇİN TR'YE UYUMUN RUSYA BANKASI TARAFINDAN KONTROL PROSEDÜRÜ HAKKINDA YÖNETMELİK FON TRANSFERLERİ (Rusya Adalet Bakanlığı'na 14 Haziran 2012 N 24575'te kayıtlı) Şu ana kadar kişisel verilerin işlenmesi sırasında güvenliğini sağlayan bilgi güvenliği araçlarına (IPS) yönelik gereksinimleri belirleyecek herhangi bir teknik düzenleme bulunmamaktadır. Bu durum hem bilgi koruma sisteminin uygunluğunu değerlendirmenin hem de onaylamanın imkansızlığına yol açmaktadır. 9 HAZİRAN 2012 TARİHLİ RUSYA BANKASI DÜZENLEMELERİNDE DEĞİŞİKLİKLER HAKKINDA 5 Haziran 2013 tarihli N 3007-U YÖNETMELİĞİ N 382-P "FON TRANSFERLERİ VE RUSYA KONTROL BANKASI TARAFINDAN UYGULANAN PROSEDÜRLERİN GERÇEKLEŞTİRİLMESİNDE BİLGİLERİN KORUNMASINA İLİŞKİN GEREKSİNİMLER HAKKINDA PARA TRANSFERLERİNİ GERÇEKLEŞTİRİRKEN BİLGİLERİN KORUNMASINI SAĞLAYAN GEREKSİNİMLERE UYUM" Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 5 Ağustos 2013 tarihli N 146-T "İNTERNET" BİLGİ VE TELEKOMÜNİKASYON AĞINI KULLANARAK PERAKENDE ÖDEME HİZMETLERİ SAĞLARKEN GÜVENLİK SEVİYESİNİ ARTIRMAYA YÖNELİK ÖNERİLER HAKKINDA MEKTUP. Rusya Merkez Bankası'nın 7 Aralık 2007 tarihli mektubu N 197-T “Uzaktan bankacılık hizmetlerindeki riskler hakkında.” Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 31 Mart 2008 tarihli Mektubu N 36-T “Kredi kuruluşlarının İnternet bankacılığı sistemlerini kullanarak işlem yapması sırasında ortaya çıkan risklerin yönetimini organize etmeye yönelik öneriler üzerine.” Rusya Merkez Bankası'nın 2 Ekim 2009 N 120-T tarihli mektubu “Önlemlere ilişkin” notu hakkında güvenli kullanım banka kartları." Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 22 Kasım 2010 tarihli N 154-T MEKTUP "BANKA KARTININ TEMEL KULLANIM KOŞULLARI İLE İLGİLİ BİLGİLERİN AÇIKLANMASI VE KULLANIMI İLE İLGİLİ ÇATIŞMA DURUMLARININ ÇÖZÜM PROSEDÜRÜ HAKKINDA ÖNERİLER HAKKINDA." RUSYA FEDERASYONU MERKEZ BANKASI 21 Şubat 2013 tarih ve 397-P sayılı YÖNETMELİK “Elektronik ortamda veritabanlarının oluşturulması, sürdürülmesi ve saklanması prosedürü hakkında” 9 Nisan 2013 tarihinde Rusya Federasyonu Adalet Bakanlığı'na kayıtlı, kayıt N 28051 Belgenin elektronik metni şu şekilde doğrulanmıştır: Vestnik Bank of Russia, N 23, 04/17/2013. RUSYA FEDERASYONU MERKEZ BANKASI. 24 Mart 2014 tarihli MEKTUP N 49-T. BANKACILIK FAALİYETLERİNİ GERÇEKLEŞTİRİRKEN KÖTÜ KODLARA KARŞI KORUMA ARAÇLARININ UYGULANMASINA YÖNELİK ÖNERİLER HAKKINDA. RUSYA BANKASI RS BR STANDARDİZASYON ALANINDA ÖNERİLER IBBS-2.6-2014 RUSYA FEDERASYONU BANKACILIK SİSTEMİ ORGANİZASYONLARININ BİLGİ GÜVENLİĞİNİN SAĞLANMASI OTOMATİK YAŞAM DÖNGÜSÜ BANKACILIK SİSTEMLERİNİN AŞAMALARINDA BİLGİ GÜVENLİĞİNİN SAĞLANMASI. Giriş tarihi: 2014-09-01. 9 Haziran 2012 tarih ve 382-P sayılı Rusya Merkez Bankası Düzenlemesinin uygulanmasına ilişkin tipik soruların yanıtları “Para transferi yaparken bilgilerin korunmasını sağlama gereklilikleri ve Rusya Merkez Bankası'nın mevzuata uygunluğu izleme prosedürü hakkında para transferleri fonu yaparken bilgilerin korunmasını sağlamaya yönelik gereklilikler." Rusya Merkez Bankası'nın 14.08.2014 tarih ve 3361-U sayılı Direktifi “9 Haziran 2012 tarih ve 382-P sayılı Rusya Merkez Bankası Yönetmeliğinde Değişiklik Yapılması Hakkında” Para transferi yaparken bilgilerin korunmasını sağlama gereklilikleri hakkında ve Rusya Merkez Bankası'nın para transferi yaparken bilgilerin korunmasını sağlamak için gerekliliklere uyumu izleme prosedürü hakkında." Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 17 Nisan 2019 tarih ve 683-P sayılı Yönetmeliği Müşterinin izni olmadan fon transferini önlemek amacıyla bankacılık faaliyetlerini yürütürken bilgilerin korunmasını sağlamak için kredi kuruluşları için zorunlu gerekliliklerin oluşturulması hakkında onay Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 05/07/2018 tarihli ve N 4793-U RUSYA BANKASI DÜZENLEMELERİNDE 9 HAZİRAN 2012 TARİHLİ DEĞİŞİKLİKLER HAKKINDA Direktifi N 382-P "FON VE POS TRANSFERLERİNİ GERÇEKLEŞTİRİRKEN BİLGİLERİN KORUNMASINA İLİŞKİN GEREKSİNİMLER HAKKINDA RUSYA BANKASI, PARA TRANSFERİ GERÇEKLEŞTİRİRKEN BİLGİLERİN KORUNMASINI SAĞLAYAN GEREKSİNİMLERE UYGUNLUK KONTROLÜ. Rusya Merkez Bankası'nın 17 Nisan 2019 tarihli ve 684-P sayılı Yönetmeliği “Yasadışı finansal işlemlere karşı koymak amacıyla finansal piyasalar alanında faaliyet yürütürken bilgilerin korunmasını sağlamak için banka dışı finansal kuruluşlar için zorunlu gerekliliklerin belirlenmesi hakkında ”(yürürlüğe girmedi). Rusya Merkez Bankası'nın 17 Nisan 2019 tarihli Yönetmeliği N 683-P “Müşterinin rızası olmadan para transferlerini engellemek amacıyla bankacılık faaliyetlerini yürütürken bilgilerin korunmasını sağlamak için kredi kurumları için zorunlu gerekliliklerin belirlenmesi hakkında” (geçerli değildir) güç). Rusya Merkez Bankası'nın risk yönetimi politikası (bundan böyle Politika olarak anılacaktır) şunları belirler: genel yaklaşımlar Rusya Merkez Bankası'nın hedeflerine ulaşma sürecinde ortaya çıkan riskleri yönetmek ve 10 Temmuz 2002 tarihli ve 86-FZ sayılı “Rusya Federasyonu Merkez Bankası (Rusya Bankası)” Federal Kanunu ile kendisine verilen işlevleri yerine getirmek ve diğer federal yasalar.