Hogar Prótesis e implantación. Normativas legales que regulan las actividades del banco. Sistema de actos jurídicos que regulan las relaciones crediticias.

Prótesis e implantación.

Normativas legales que regulan las actividades del banco. Sistema de actos jurídicos que regulan las relaciones crediticias.

Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia de 14 de enero de 2004 No. 109-I "Sobre el procedimiento para que el Banco de Rusia tome decisiones sobre el registro estatal de instituciones de crédito y la emisión de licencias para operaciones bancarias";
Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia de 16 de enero de 2004 No. 110-I "Sobre normas obligatorias para los bancos";
Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 5 de diciembre de 2002 No. 205-P "Sobre las normas de contabilidad en las instituciones de crédito ubicadas en el territorio de la Federación de Rusia";
Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 28 de marzo de 2004 No. 255-P "Sobre normas obligatorias para las instituciones de crédito";
Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 9 de octubre de 2002 No. 199-P "Sobre el procedimiento para realizar transacciones en efectivo en instituciones de crédito en el territorio de la Federación de Rusia";
Directiva del Banco Central de la Federación de Rusia de 16 de enero de 2004 No. 1379-U "Sobre la evaluación de la estabilidad financiera de un banco para reconocerla como suficiente para participar en el sistema de seguro de depósitos";
Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 16 de enero de 2004 No. 248-P “Sobre el procedimiento para que el Banco de Rusia considere la solicitud de un banco para que el Banco de Rusia emita una opinión sobre el cumplimiento por parte del banco de los requisitos para participación en el sistema de seguro de depósitos”;
Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 10 de febrero de 2003 No. 215-P "Sobre la metodología para determinar los fondos propios (capital) de las instituciones de crédito";
Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 3 de octubre de 2002 No. 2-P "Sobre pagos no monetarios en la Federación de Rusia";
Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia de 28 de abril de 2004 No. 113-I “Sobre el procedimiento para abrir, cerrar, organizar el trabajo de las oficinas de cambio y el procedimiento para que los bancos autorizados realicen ciertos tipos de operaciones bancarias y otras transacciones con efectivo en moneda extranjera y moneda de la Federación de Rusia, cheques (incluidos cheques de viajero), cuyo valor nominal se indica en moneda extranjera, con la participación de personas físicas";
Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia de 1 de junio de 2004 No. 114-I “Sobre el procedimiento para reservar y devolver el monto de la reserva al realizar transacciones en divisas”;
Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 01.06.2004 No. 258-P "Sobre el procedimiento para que los residentes presenten a los bancos autorizados documentos de respaldo e información relacionados con la realización de transacciones de divisas con no residentes en transacciones de comercio exterior, y para bancos autorizados a ejercer control sobre las transacciones de divisas”;
Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia de 15 de junio de 2004 No. 117-I “Sobre el procedimiento para que residentes y no residentes presenten documentos e información a los bancos autorizados al realizar transacciones de divisas, el procedimiento para que los bancos autorizados registren transacciones de divisas y preparar pasaportes de transacciones”;
Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia de 30 de marzo de 2004 No. 111-I "Sobre la venta obligatoria de parte de los ingresos en divisas en el mercado interno de divisas de la Federación de Rusia";
Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia de 7 de junio de 2004 No. 115-I “Sobre cuentas especiales para contabilizar fondos de no residentes”;
Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 28 de abril de 2004 No. 256-P “Sobre el procedimiento temporal para la emisión por parte del Banco de Rusia a personas jurídicas residentes que no sean instituciones de crédito ni casas de cambio, permiso para abrir y utilizar cuentas en bancos fuera del territorio de la Federación de Rusia”;
Directiva del Banco Central de la Federación de Rusia de 24 de abril de 2003 No. 1274-U "Sobre las características específicas del uso de formatos de documentos de liquidación al realizar pagos electrónicos a través de la red de liquidación del Banco de Rusia";
Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia de 31 de marzo de 1997 No. 59 "Sobre la aplicación de medidas coercitivas a las organizaciones de crédito";
Directiva del Banco Central de la Federación de Rusia de 28 de noviembre de 2001 No. 137-T “Sobre recomendaciones para el desarrollo de reglas de control interno por parte de las instituciones de crédito para combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo ”;
Carta informativa del Banco Central de la Federación de Rusia de 21 de agosto de 2002 No. 1 “Sobre la aplicación de la Ley federal “sobre la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito”;
Carta del Banco Central de la Federación de Rusia de 15 de mayo de 2003 No. 12-1-4/1997 "Sobre el procedimiento para que los residentes realicen pagos en la moneda de la Federación de Rusia";
Directiva del Banco Central de la Federación de Rusia de 28 de abril de 2004 No. 1425-U "Sobre el procedimiento para realizar transacciones de divisas en transacciones entre bancos autorizados";
Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia de 07/06/2004 No. 116-I “Sobre los tipos de cuentas especiales de residentes y no residentes”;
Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 24 de septiembre de 1999 No. 89-P "Sobre el procedimiento para calcular los riesgos de mercado por parte de las entidades de crédito";
Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 14 de mayo de 2003 No. 227-P "Sobre el procedimiento para mantener registros y presentar información sobre entidades afiliadas de instituciones de crédito";
Directiva del Banco Central de la Federación de Rusia de 31 de marzo de 2000 No. 766-U "Sobre los criterios para determinar la situación financiera de las instituciones de crédito";
Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 9 de julio de 2003 No. 232-P "Sobre el procedimiento para la formación de reservas para posibles pérdidas por parte de las entidades de crédito";
Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 26 de marzo de 2004 No. 254-P “Sobre el procedimiento para la formación por parte de las instituciones de crédito de reservas para posibles pérdidas en préstamos, préstamos y deuda equivalente”;
Carta del Banco Central de la Federación de Rusia de 27 de julio de 2000 No. 139-T “Sobre recomendaciones para analizar la liquidez de las instituciones de crédito”;
Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 16 de diciembre de 2003 No. 242-P "Sobre la organización del control interno en instituciones de crédito y grupos bancarios";
Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 26 de junio de 1998 No. 39-P “Sobre el procedimiento para calcular los intereses de las transacciones relacionadas con la atracción y colocación de fondos por parte de los bancos y reflejar estas transacciones en las cuentas contables”;
Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 30 de diciembre de 1999 No. 103-P “Sobre el procedimiento para llevar registros contables de las operaciones relacionadas con la emisión y canje de certificados de ahorro y depósito por parte de instituciones de crédito”;
Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia de 25 de agosto de 2003 No. 105-I "Sobre el procedimiento para realizar inspecciones de las instituciones de crédito (sus sucursales) por parte de representantes autorizados del Banco Central de la Federación de Rusia".

Literatura educativa, monografías, artículos.

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Principales normas que regulan la actividad bancaria:

395-1 – la principal ley federal sobre bancos y actividades bancarias, establece los conceptos de “organización de crédito”, “banco”, “organización de crédito no bancaria”, “grupo bancario”, “holding bancario”, “operaciones bancarias”, “depósito ”, “depositante”, establece el monto del capital mínimo autorizado de un banco, requisitos de calificación para los gerentes bancarios, contiene reglas sobre el registro de organizaciones de crédito y su concesión de licencias, así como los motivos para revocar la licencia de un banco, características de la reorganización y liquidación de bancos. Por supuesto, todo empleado bancario debería conocer esta ley.

Ley Federal N° 395-1 de 2 de diciembre de 1990 “Sobre Bancos y Actividades Bancarias”

86-FZ– la ley sobre el Banco Central de la Federación de Rusia, establece las funciones del Banco Central de la Federación de Rusia, describe los órganos rectores del Banco de Rusia, los requisitos de presentación de informes del Banco de Rusia, define la unidad monetaria de Rusia, la principales instrumentos y métodos de política monetaria, los derechos del Banco Central de la Federación de Rusia para realizar determinadas operaciones, y también se refiere a regulaciones regulación bancaria y supervisión bancaria. Todo empleado del banco debería conocer esta ley.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Ley Federal de 10 de julio de 2002 No. 86-FZ "Sobre el Banco Central de la Federación de Rusia (Banco de Rusia)"

385-P– Plan de cuentas para la contabilidad bancaria y reglas completas para reflejar las transacciones en los registros contables del banco. Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia 385-P entró en vigor el 1 de enero de 2013, derogando el Reglamento No. 302-P.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 16 de julio de 2012 No. 385-P "Sobre las normas de contabilidad en las instituciones de crédito ubicadas en el territorio de la Federación de Rusia"

54-P– uno de los documentos más importantes sobre los métodos de préstamo y el procedimiento para devolver fondos al banco.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia 31/08/1998 No. 54-P “Reglamento sobre el procedimiento para la provisión (colocación) de fondos por parte de las instituciones de crédito y su devolución (reembolso)”

39-P– normativa sobre el procedimiento para el cálculo de intereses sobre depósitos y préstamos.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia 26/06/1998 No. 39-P “Reglamento sobre el procedimiento para calcular los intereses sobre transacciones relacionadas con la atracción y colocación de fondos por parte de los bancos”

28-yo– el documento más importante sobre las reglas para la apertura y cierre de todo tipo de cuentas bancarias abiertas por los bancos a personas físicas y jurídicas: cuentas corrientes, de liquidación, de depósito y corresponsales. Las instrucciones contienen una lista de los documentos necesarios para abrir cada cuenta, los requisitos para realizar los negocios legales de un cliente y la elaboración de una tarjeta con muestras de firmas y un sello.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia de 14 de septiembre de 2006 No. 28-I "Sobre la apertura y cierre de cuentas bancarias y cuentas de depósito"

161-FZ– ley sobre el sistema nacional de pagos. Esta ley es una nueva etapa en el desarrollo del sistema de liquidación en la Federación de Rusia. Establece los fundamentos legales y organizativos del sistema nacional de pagos, regula el procedimiento para la prestación de servicios de pago, incluida la transferencia de fondos, el uso de medios de pago electrónicos, las actividades de los sujetos del sistema nacional de pagos, y también determina los requisitos para la organización y funcionamiento de los sistemas de pagos, el procedimiento de supervisión y vigilancia en el sistema de pagos nacional.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Ley Federal N° 161-FZ de 27 de junio de 2011 “Sobre el Sistema Nacional de Pagos”

383-P– Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia que establece las normas para la transferencia de fondos por parte de entidades de crédito en rublos rusos a través de cuentas bancarias y sin apertura de cuentas bancarias. El Reglamento No. 383-P fue desarrollado sobre la base de la Ley 161-FZ “Sobre el Sistema Nacional de Pagos” y establece las siguientes formas de pagos no monetarios: liquidaciones mediante órdenes de pago; mediante carta de crédito; órdenes de cobro; cheques; débito directo; en forma de transferencia electrónica de dinero.

Las transferencias de fondos pueden realizarse mediante órdenes en la forma de: orden de pago, orden de cobro, solicitud de pago, orden de pago. Los formularios de estos documentos se dan en los apéndices del Reglamento 383-P.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia Nº 383-P de 19 de junio de 2012 "Sobre las reglas para la transferencia de fondos"

139-yo– una de las Instrucciones más importantes del Banco Central de la Federación de Rusia, que establece una metodología para calcular los ratios bancarios obligatorios. La Instrucción No. 139-I entró en vigor el 1 de enero de 2013. La instrucción establece nueve normas obligatorias, cada una de las cuales debe ser observada por el banco diariamente.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia Nº 139-I de 3 de diciembre de 2012 "Sobre normas obligatorias para los bancos"

303-P– un documento sobre el sistema de pagos urgentes electrónicos bancarios (BESP), formas de participación en el sistema (ESR, EUR, AUR), realización de pagos, normas para el funcionamiento del sistema BESP.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 25 de abril de 2007 No. 303-P "Reglamento sobre el sistema de liquidación bruta en tiempo real del Banco de Rusia"

1822-U– el documento describe las etapas de realización de un pago en el sistema BESP, el procedimiento para gestionar la liquidez para las liquidaciones de RMP y el calendario operativo del sistema BESP.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Directiva del Banco Central de la Federación de Rusia de 25 de abril de 2007 No. 1822-U "Sobre el procedimiento para realizar pagos y liquidaciones en el sistema de liquidación bruta en tiempo real del Banco de Rusia"

342-P– regulaciones sobre el Fore (Fore - fondo de reserva obligatorio): cómo calcular la cantidad de reservas requeridas, el procedimiento para regular el Fore, el procedimiento para elaborar y presentar al Banco de Rusia los cálculos de las reservas requeridas.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia 07/08/2009 No. 342-P "Reglamento sobre las reservas requeridas de las instituciones de crédito"

254-P– una de las regulaciones más famosas y complejas del Banco de Rusia establece el procedimiento para clasificar los préstamos en categorías de calidad, teniendo en cuenta la situación financiera del prestatario y la calidad del servicio de la deuda, define los límites del monto del estimado reserva como porcentaje del monto de la deuda principal, características de la formación de una reserva para préstamos en carteras de préstamos homogéneos, el procedimiento para que el banco cancele deudas incobrables sobre préstamos. Documento necesario para trabajar con préstamos, letras con descuento, valores para transacciones con pago o entrega diferida, requisitos de factoring.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 26 de marzo de 2004 No. 254-P “Reglamento sobre el procedimiento para la formación por parte de las instituciones de crédito de reservas para posibles pérdidas en préstamos, préstamos y deuda equivalente”

283-P– un documento sobre la clasificación de otros elementos (no relacionados con préstamos según 254-P) de la base de cálculo para formar una reserva para posibles pérdidas: inversiones en valores, saldos en cuentas corresponsales, obligaciones crediticias contingentes, transacciones a término, reclamaciones por intereses.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 20 de marzo de 2006 No. 283-P “Reglamento sobre el procedimiento para que las entidades de crédito formen reservas para posibles pérdidas”

2332-U– ¿Sabía que cada banco comercial proporciona al Banco de Rusia varias docenas de informes diferentes sobre sus actividades trimestralmente, mensualmente, diez días o diariamente? Este documento establece formularios de presentación de informes para entidades de crédito. Este es un documento fundamental para el departamento de informes y el jefe de contabilidad del banco. Un acto reglamentario muy voluminoso. Contiene no solo formularios de informes, sino también el procedimiento para compilar y enviar cada informe.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Directiva del Banco Central de la Federación de Rusia de 12 de noviembre de 2009 No. 2332-U "Sobre la lista, formularios y procedimiento para la compilación y presentación de formularios de informes para instituciones de crédito al Banco Central de la Federación de Rusia"

215-P- este es un método para determinar los fondos propios (capital) del banco, el indicador más importante de las actividades de una institución de crédito, en relación con el cual se determinan los valores del saldo abierto y una serie de normas bancarias obligatorias.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 02.10.2003 No. 215-P "Reglamento sobre la metodología para determinar los fondos propios (capital) de las instituciones de crédito"

124-yo– establece el tamaño (límites) de las posiciones abiertas en divisas (OCP), la metodología para su cálculo y las características de supervisión de su cumplimiento.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia de 15 de julio de 2005 No. 124-I "Sobre el establecimiento del tamaño (límites) de las posiciones monetarias abiertas, la metodología para su cálculo y las características específicas de la supervisión de su cumplimiento por parte de las instituciones de crédito"

128-yo– un acto normativo relativo a la emisión de acciones y bonos por parte de bancos comerciales, la preparación de un folleto de valores y el registro de la emisión de valores por parte de bancos.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia de 10 de marzo de 2006 No. 128-I "Sobre las normas para la emisión y registro de valores por parte de instituciones de crédito en el territorio de la Federación de Rusia"

135-yo- una ley reglamentaria amplia y compleja sobre cuestiones del registro estatal de bancos y la expedición de licencias para ellos. Este documento es bien conocido por el servicio jurídico y la dirección del banco. Describe todo tipo de licencias bancarias, requisitos generales para los fundadores del banco, la lista de documentos presentados al Banco Central de la Federación de Rusia para obtener licencias, para la apertura y cierre de sucursales por parte de bancos, para la reorganización del banco.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia de 2 de abril de 2010 No. 135-I "Sobre el procedimiento para que el Banco de Rusia tome decisiones sobre el registro estatal de instituciones de crédito y la emisión de licencias para operaciones bancarias"

242-P– un documento sobre control interno en un banco, por qué es necesario un sistema de control interno en un banco, cómo organizarlo.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 16 de diciembre de 2003 No. 242-P “Reglamento sobre la organización del control interno en instituciones de crédito y grupos bancarios”

115-FZ– una ley federal destinada a crear un mecanismo para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. A las funciones inusuales disponibles para los bancos, esta ley agregó una más: la función de control obligatorio sobre transacciones cuestionables con la obligación de enviar información sobre ellas a Rosfinmonitoring. Desde la aprobación de la ley en 2001, muchas cosas han cambiado en el trabajo de los bancos: han aparecido servicios internos completos que se ocupan únicamente de cuestiones de lucha contra la legalización, se han escrito voluminosos documentos bancarios internos sobre cuestiones de lucha contra la legalización, se han redactado cuestionarios. desarrollados para clientes y beneficiarios, se han introducido sistemas de software especiales y canales de comunicación.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Ley Federal de 07.08.2001 No. 115-FZ "Sobre la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo"

262-P– este es el procedimiento de identificación de clientes para cumplir con lo dispuesto en la Ley 115-FZ.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia 19/08/2004 No. 262-P “Reglamento sobre la identificación de clientes y beneficiarios por parte de las instituciones de crédito con el fin de combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo "

321-P– un documento sobre cómo, cuándo, dónde y en qué forma el banco debe enviar informes de transacciones sospechosas de acuerdo con la Ley N° 115-FZ.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia 29.08.2008 No. 321-P “Reglamento sobre el procedimiento para que las instituciones de crédito presenten al organismo autorizado la información prevista por la Ley federal “Sobre la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto de El crimen y el financiamiento del terrorismo”

39-FZ– el principal acto regulador del mercado de valores y las actividades de los participantes profesionales en el mercado de valores; la ley establece los conceptos de “valor accionario”, “acción”, “bono”, “opción de emisor”, “emisor”, “valores de emisión registrados”, “forma documental”, “formulario anotado en cuenta”, “número de registro estatal de la emisión”, “oferta pública de valores”, “listado de valores”, “actividades de corretaje”, “actividades de intermediación”, “actividades de administración de valores”, “actividades de compensación”, “actividades de depósito”, “bolsa de valores” y otras .

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Ley Federal de 22 de abril de 1996 No. 39-FZ “Sobre el Mercado de Valores”

Ginebraconvención o(Convenio sobre Pagarés)- un acto normativo internacional celebrado en Ginebra en 1930, que entró en vigor para la URSS en 1937 y, sucesivamente, se aplica a Rusia. Se refiere a la legislación sobre proyectos de ley especiales y establece normas y requisitos uniformes para la ejecución de proyectos de ley y su circulación para los estados que se han adherido a la Convención. A pesar de que las relaciones de ley en Rusia no están reguladas tanto por los Convenios de Ginebra, sino por la Resolución del Comité Ejecutivo Central y del Consejo de Comisarios del Pueblo de la URSS del 7 de agosto de 1937 No. 104/1341 “Sobre la implementación de las disposiciones sobre letras de cambio y pagarés”, que prácticamente repite reglas de la Convención de Ginebra, para trabajar con letras de cambio es necesario conocer muy bien ambos documentos.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

"Convención sobre una ley uniforme sobre letras de cambio y pagarés", concertada en Ginebra el 07/06/1930

14-3-20 – las reglas para la emisión y ejecución por parte de los bancos de certificados de depósito y ahorro, también incluyen el requisito de registro obligatorio de las condiciones para la emisión y circulación de certificados en la sucursal territorial del Banco de Rusia.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Carta del Banco Central de la Federación de Rusia de 10 de febrero de 1992 No. 14-3-20 “Reglamento “Sobre certificados de ahorro y depósito de instituciones de crédito”

173-FZ– la ley sobre la política monetaria rusa introduce los conceptos de “valores internos”, “valores externos”, “residentes”, “no residentes”, “transacciones monetarias” y consagra el principio básico de la legislación monetaria: “está prohibido todo excepto lo que está expresamente permitido" La ley es muy importante para los bancos, ya que a los bancos se les confía la función de agentes de control de divisas.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Ley Federal de 10 de diciembre de 2003 No. 173-FZ “Sobre Regulación y Control de Divisas”

177-FZ– la ley sobre seguro de depósitos en los bancos, define los principios básicos del seguro de depósitos, los participantes en el sistema de seguro, qué depósitos están asegurados, un evento asegurado, el monto de la compensación por los depósitos en un banco, la competencia de la Agencia de Seguro de Depósitos, requisitos para los bancos que participan en el sistema de seguro de depósitos, el procedimiento de cálculo y pago por parte de los bancos de las primas de seguro a la cuenta de la Agencia en el Banco de Rusia.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Ley Federal de 23 de diciembre de 2003 No. 177-FZ "Sobre el seguro de depósitos de personas físicas en bancos de la Federación de Rusia"

1379-U– un documento muy importante para los bancos que participan en el Sistema de Seguro de Depósitos. Establece la composición de indicadores y la metodología para su cálculo con el fin de reconocer la estabilidad financiera del banco como suficiente para participar en el sistema de seguro de depósitos. En esencia, define normas obligatorias adicionales para los bancos que participan en el DIS.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Directiva del Banco Central de la Federación de Rusia de 16 de enero de 2004 No. 1379-U "Sobre la evaluación de la estabilidad financiera de un banco para reconocerla como suficiente para participar en el sistema de seguro de depósitos"

318-P– determina el procedimiento para realizar transacciones en efectivo por parte de los bancos con rublos en efectivo al realizar operaciones bancarias y otras transacciones, el procedimiento para trabajar con billetes del Banco de Rusia que plantean dudas sobre la solvencia, billetes insolventes del Banco de Rusia, la presencia de signos de falsificación que no generan dudas entre el cajero de una institución de crédito, y también establece reglas para el almacenamiento, transporte y recolección de efectivo en instituciones de crédito en el territorio de la Federación de Rusia.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia de 24 de abril de 2008 No. 318-P “Reglamento sobre el procedimiento para realizar transacciones en efectivo y reglas para el almacenamiento, transporte y recolección de billetes y monedas del Banco de Rusia en instituciones de crédito en el territorio de la Federación Rusa”

2054-U– establece el procedimiento para realizar transacciones en efectivo en bancos autorizados con billetes de estados extranjeros.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Directiva del Banco Central de la Federación de Rusia de 14 de agosto de 2008 No. 2054-U "Sobre el procedimiento para realizar transacciones en efectivo con moneda extranjera en efectivo en bancos autorizados en el territorio de la Federación de Rusia"

266-P– establece el procedimiento para la emisión de tarjetas bancarias en el territorio de la Federación de Rusia por parte de instituciones de crédito y las características específicas de la realización de transacciones con tarjetas de pago, cuyo emisor puede ser una institución de crédito, un banco extranjero o una entidad jurídica que no sea una institución de crédito, un banco extranjero.

Se han determinado las reglas para el funcionamiento del sistema de liquidación bruta en tiempo real del Banco de Rusia, denominado sistema bancario electrónico de pagos urgentes (sistema BESP). El propósito del sistema BESP, las reglas para realizar pagos en el sistema BESP y la inclusión (exclusión) de instituciones de crédito (sus sucursales) y clientes del Banco de Rusia que no son instituciones de crédito (sus sucursales), divisiones de la liquidación. red del Banco de Rusia y otras divisiones estructurales del Banco de Rusia en la composición ( de la composición) de los participantes del sistema. El sistema BESP opera en el sistema de pagos del Banco de Rusia y está diseñado para realizar pagos urgentes en moneda rusa al Banco de Rusia, instituciones de crédito (sus sucursales), clientes del Banco Central que no son instituciones de crédito (sus sucursales ), y garantizar liquidaciones continuas en términos brutos en tiempo real a medida que los mensajes de pago electrónico se reciben en el sistema a expensas de los fondos mantenidos en las cuentas bancarias de los participantes del sistema BESP abiertas en el Banco de Rusia, atendidas por instituciones del Banco de Rusia que son parte de una o diferentes instituciones territoriales del Banco de Rusia. Las liquidaciones a través del sistema BESP son pagos no monetarios que se realizan utilizando fondos de las cuentas bancarias de los clientes en el Banco de Rusia, así como de un préstamo otorgado. Al realizar liquidaciones a través del sistema BESP, los participantes del sistema reciben liquidaciones y otros servicios que surgen al realizar liquidaciones y pagos a través del sistema. El modo de tiempo real en el sistema BESP se entiende como un modo de realización de pagos, que asegura que las liquidaciones se realicen de forma continua durante el día de operación e inmediatamente después de que los mensajes de pago electrónico ingresan al sistema. Los participantes en el sistema BESP son divisiones de la red de liquidación del Banco de Rusia que brindan servicios de liquidación a los clientes del Banco Central, así como otras divisiones estructurales del Banco Central, instituciones de crédito y sus sucursales, y otros clientes del Banco de Rusia. que no sean entidades de crédito (sus sucursales). Los participantes del sistema se dividen en participantes de liquidación especiales, directos y asociados. El sistema BESP utiliza dos formas de participación: participación directa, identificando y proporcionando acceso directo al sistema BESP en tiempo real; participación asociada: identificando y proporcionando acceso al sistema por parte de las instituciones de servicios del Banco de Rusia a través del sistema de pago a nivel de una institución territorial. El sistema BESP es un sistema centralizado a nivel federal. Los pagos en el sistema BESP se realizan únicamente entre los participantes del sistema. Las divisiones de la red de liquidación y otras divisiones estructurales del Banco de Rusia están incluidas (excluidas) entre los participantes del sistema por decisión del Banco de Rusia.

que los especialistas bancarios suelen utilizar en su discurso

fecha de publicación: 26/04/2013

fecha de actualización: 02/01/2020

Los banqueros están muy familiarizados con las regulaciones que rigen sus actividades. Estos documentos se releen en el banco muchas veces, dependiendo de la complejidad de las transacciones que se realizan y de la aparición de otras nuevas. Además, en Rusia las leyes, instrucciones y reglamentos sufren cambios constantes, a menudo muy importantes, y es necesario volver a leer los documentos. Y los números de estos documentos se recuerdan rápidamente. Detrás de estas cifras se esconde toda una era de desarrollo de la banca en Rusia y una enorme cantidad de conocimientos que regulan toda la gama de operaciones bancarias.

En este sentido, reducir las referencias a cualquier acto normativo en su discurso. Los empleados del banco sólo mencionan el número del documento, sin utilizar su nombre ni de qué se trata.. Los especialistas dedicados entienden absolutamente de qué se trata, de qué se trata y por qué se menciona.

Para familiarizar a los no iniciados con la banca, ProfBanking publica una lista de los principales documentos que regulan las actividades bancarias y proporciona una breve anotación a cada acto regulatorio.

Si quieres ver todo documentos sobre actividades bancarias y sus textos, ir a la biblioteca bancaria.

Principales normas que regulan la actividad bancaria:

Ley Federal N° 395-1 de 2 de diciembre de 1990 “Sobre bancos y actividades bancarias”

86-FZ– la ley sobre el Banco Central de la Federación de Rusia, establece las funciones del Banco Central de la Federación de Rusia, describe los órganos rectores del Banco de Rusia, los requisitos de presentación de informes del Banco de Rusia, define la unidad monetaria de Rusia, los principales instrumentos y métodos de la política monetaria, los derechos del Banco Central de la Federación de Rusia para realizar determinadas operaciones y también se refiere a las normas de regulación y supervisión bancaria. Todo empleado del banco debería conocer esta ley.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Ley Federal N° 86-FZ de 10 de julio de 2002 “Sobre el Banco Central de la Federación de Rusia (Banco de Rusia)”

579-P– Plan de cuentas para la contabilidad bancaria y reglas para reflejar las transacciones en los registros contables del banco (hasta el 3 de abril de 2017 se aplicaba el Reglamento N° 385-P, pero fue cancelado).

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia N° 579-P de 27 de febrero de 2017 “Sobre Plan de cuentas de entidades de crédito y procedimiento para su aplicación. »

Realice el videocurso “Conceptos básicos de contabilidad en un banco”,

comprender la contabilidad bancaria y todos los términos contables de una vez por todas

153-yo– el documento más importante sobre las reglas para la apertura y cierre de todo tipo de cuentas bancarias abiertas para personas físicas, jurídicas y empresarios: cuentas corrientes, de liquidación, corresponsales y otras. Las instrucciones también se aplican a las cuentas de depósitos contables y cuentas de depósito de los tribunales, divisiones del servicio de alguaciles, organismos encargados de hacer cumplir la ley y notarios. Las instrucciones contienen una lista de los documentos necesarios para abrir cada cuenta, los requisitos para realizar los negocios legales de un cliente y la elaboración de una tarjeta con muestras de firmas y un sello.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia No. 153-I del 30 de mayo de 2014 "Sobre la apertura y cierre de cuentas bancarias, cuentas de depósito, cuentas de depósito"

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Ley Federal N° 161-FZ de 27 de junio de 2011 “Sobre el Sistema Nacional de Pagos”

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia Nº 383-P de 19 de junio de 2012 "Sobre las reglas para la transferencia de fondos"

199-yo– una de las Instrucciones más importantes del Banco Central de la Federación de Rusia, que establece una metodología para calcular los ratios bancarios obligatorios. La Instrucción establece 12 normas obligatorias, cada una de las cuales debe ser observada por el banco diariamente (hasta el 1 de enero de 2020 se aplicaba la Instrucción N° 180-I, pero fue cancelada).

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia N° 199-I de 28 de junio de 2017 "Sobre normas obligatorias y bonificaciones para las normas de adecuación de capital de los bancos con licencia universal"

595-P– Reglamento que regula las reglas para los participantes en el sistema de pagos del Banco de Rusia (PS BR). Además, el Reglamento 595-P introdujo una nueva estructura del BIC y el procedimiento para su asignación, pero para los bancos existentes el BIC sigue siendo el mismo.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia N° 595-P de 6 de julio de 2017 "Sobre el sistema de pagos del Banco de Rusia"

507-P– regulaciones sobre el Fore (Fore - fondo de reserva obligatorio): cómo calcular la cantidad de reservas requeridas, el procedimiento para regular el Fore, el procedimiento para elaborar y presentar al Banco de Rusia los cálculos de las reservas requeridas.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia N° 507-P de 1 de diciembre de 2015 "Sobre las reservas requeridas de las entidades de crédito"

590-P– una de las regulaciones más importantes y complejas del Banco de Rusia; establece el procedimiento para clasificar los préstamos en categorías de calidad, teniendo en cuenta la situación financiera del prestatario y la calidad del servicio de la deuda, determina los límites del monto de la reserva estimada como porcentaje del monto de la deuda principal, las características de la formación de una reserva para préstamos para carteras de préstamos homogéneos, el procedimiento para que el banco cancele las deudas incobrables de los préstamos. Documento necesario para trabajar con préstamos, letras descontadas, valores para operaciones con pago o entrega diferida, requisitos de factoring (hasta el 14 de julio de 2017 se aplicaba el Reglamento N° 254-P, pero fue cancelado)

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia N° 590-P de 28 de junio de 2017 “Reglamento sobre el procedimiento para la formación por parte de las entidades de crédito de reservas para posibles pérdidas en préstamos, préstamos y deuda equivalente”

611-P– un documento sobre la clasificación de otros elementos (no relacionados con préstamos según 590-P) de la base de cálculo para formar una reserva para posibles pérdidas.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia N° 611-P de 23 de octubre de 2017 "Sobre el procedimiento para que las entidades de crédito formen reservas para posibles pérdidas"

4927-U– ¿Sabía que cada banco comercial proporciona al Banco de Rusia varias docenas de informes diferentes sobre sus actividades trimestralmente, mensualmente, diez días o diariamente? Este documento establece formularios de presentación de informes para entidades de crédito. Un acto reglamentario muy voluminoso. Contiene no solo formularios de informes, sino también el procedimiento para compilar y enviar cada informe.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Directiva del Banco de Rusia No. 4927-U de 8 de octubre de 2018 "Sobre la lista, formularios y procedimiento para compilar y presentar formularios de informes para instituciones de crédito al Banco Central de la Federación de Rusia"

646-P– establece una metodología para determinar la cantidad de capital bancario, teniendo en cuenta los enfoques internacionales para aumentar la estabilidad del sector bancario (“Basilea III”). El monto de los fondos propios (capital), determinado de conformidad con el Reglamento 646-P, se utiliza para determinar los valores de las normas obligatorias, así como en otros casos cuando, para determinar el valor de las normas prudenciales de actividad, Se utiliza el indicador de los fondos propios de la entidad de crédito.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia N° 646-P de 4 de julio de 2018 “Sobre la metodología para determinar los fondos propios (capital) de las instituciones de crédito (“BASILEA III”)”

178-yo– establece el tamaño (límites) de las posiciones cambiarias abiertas, la metodología para su cálculo y las características de supervisión de su cumplimiento.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Instrucción del Banco de Rusia No. 178-I de 28 de diciembre de 2016 "Sobre el establecimiento del tamaño (límites) de las posiciones monetarias abiertas, la metodología para su cálculo y las características específicas de la supervisión de su cumplimiento por parte de las instituciones de crédito"

148-yo– un acto normativo relativo a la emisión de acciones y bonos por parte de bancos comerciales, la preparación de un folleto de valores y el registro de la emisión de valores por parte de bancos.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia No. 148-I de 27 de diciembre de 2013 "Sobre el procedimiento para implementar el procedimiento para la emisión de valores de instituciones de crédito en el territorio de la Federación de Rusia"

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia Nº 135-I de fecha 02/04/2010 "Sobre el procedimiento para que el Banco de Rusia tome decisiones sobre el registro estatal de instituciones de crédito y la emisión de licencias para operaciones bancarias"

242-P– un documento sobre control interno en un banco, por qué es necesario un sistema de control interno en un banco, cómo organizarlo.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia Nº 242-P de 16 de diciembre de 2003 "Reglamento sobre la organización del control interno en instituciones de crédito y grupos bancarios"

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Ley Federal N° 115-FZ de 07.08.2001 “Sobre la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo”

499-P– este es el procedimiento de identificación de clientes para cumplir con lo dispuesto en la Ley 115-FZ.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia Nº 499-P, de 15 de octubre de 2015, "Sobre la identificación por parte de las instituciones de crédito de clientes, representantes de clientes, beneficiarios y beneficiarios finales con el fin de combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo”

39-FZ– el principal acto regulador del mercado de valores y las actividades de los participantes profesionales en el mercado de valores; la ley establece los conceptos de “valor de emisión”, “acción”, “bono”, “opción de emisor”, “emisor”, “número de registro de emisión”, “oferta pública de valores”, “cotización de valores”, “actividades de intermediación ”, “actividades de intermediario”, “actividades de gestión de valores”, “actividades de depósito” y otras.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Ley Federal N° 39-FZ de 22 de abril de 1996 “Sobre el mercado de valores”

Convenio de Ginebra o (Convenio sobre Pagarés)- un acto normativo internacional celebrado en Ginebra en 1930, que entró en vigor para la URSS en 1937 y, sucesivamente, se aplica a Rusia. Se refiere a la legislación sobre proyectos de ley especiales y establece normas y requisitos uniformes para la ejecución de proyectos de ley y su circulación para los estados que se han adherido a la Convención. A pesar de que las relaciones de ley en Rusia no están reguladas tanto por los Convenios de Ginebra, sino por la Resolución del Comité Ejecutivo Central y del Consejo de Comisarios del Pueblo de la URSS del 7 de agosto de 1937 No. 104/1341 “Sobre la implementación de las disposiciones sobre letras de cambio y pagarés”, que prácticamente repite reglas de la Convención de Ginebra, para trabajar con letras de cambio es necesario conocer muy bien ambos documentos.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

645-P– normas para la emisión y registro de certificados de depósito y de ahorro por parte de los bancos, que también incluyen el requisito de registro obligatorio de las condiciones para la emisión de certificados de ahorro y de depósito de organizaciones de crédito en el Banco de Rusia.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco de Rusia N° 645-P de 3 de julio de 2018 “Sobre los certificados de ahorro y depósito de instituciones de crédito”

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Detalles oficiales del acto regulatorio:

Ley Federal N° 173-FZ de 10 de diciembre de 2003 “Sobre Regulación y Control de Divisas”

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Ley Federal N° 177-FZ de 23 de diciembre de 2003 "Sobre el seguro de depósitos en los bancos de la Federación de Rusia"

630-P– determina el procedimiento para realizar transacciones en efectivo por parte de los bancos con rublos en efectivo al realizar operaciones bancarias y otras transacciones, el procedimiento para trabajar con billetes del Banco de Rusia que plantean dudas sobre la solvencia, billetes insolventes del Banco de Rusia, la presencia de signos de falsificación que no generan dudas entre el cajero de una institución de crédito, y también establece reglas para el almacenamiento, transporte y recolección de efectivo en instituciones de crédito en el territorio de la Federación de Rusia.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco de Rusia N° 630-P de 29 de enero de 2018 “Sobre el procedimiento para realizar transacciones en efectivo y las reglas para el almacenamiento, transporte y recolección de billetes y monedas del Banco de Rusia en instituciones de crédito en el territorio de la Federación de Rusia "

Consulta los textos de la normativa vigente.

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2054-U– establece el procedimiento para realizar transacciones en efectivo en bancos autorizados con billetes de estados extranjeros.

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Directiva del Banco Central de la Federación de Rusia Nº 2054-U de 14 de agosto de 2008 "Sobre el procedimiento para realizar transacciones en efectivo con moneda extranjera en efectivo en bancos autorizados en el territorio de la Federación de Rusia"

Detalles oficiales del acto regulatorio:

Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia Nº 266-P de 24 de diciembre de 2004 "Sobre la emisión de tarjetas de pago y las transacciones realizadas con ellas"

En lenguaje accesible sobre el trabajo de un banco comercial moderno:

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UNA VERDADERA PERLA EN EL MAR DE LAS TASAS BANCARIAS

El Banco Central de la Federación de Rusia (Banco de Rusia) es el principal banco de primer nivel, la principal institución monetaria emisora de la Federación de Rusia, que desarrolla e implementa, junto con el Gobierno de Rusia, una política monetaria estatal unificada y está dotada de poderes especiales, en particular, el derecho a emitir billetes y regular las actividades de los bancos comerciales. El Banco de Rusia, desempeñando el papel de principal organismo coordinador y regulador de todo el sistema crediticio del país, actúa como organismo de gestión económica. El Banco de Rusia controla las actividades de las instituciones de crédito, emite y revoca sus licencias para realizar operaciones bancarias, y las instituciones de crédito trabajan con otras personas jurídicas y físicas.

BANCO CENTRAL DE LA FEDERACIÓN DE RUSIA, DIRECCIÓN de 9 de junio de 2012 N 2831-U, SOBRE INFORMES SOBRE PROTECCIÓN DE LA INFORMACIÓN AL REALIZAR TRANSFERENCIAS DE FONDOS DE OPERADORES DE SISTEMAS DE PAGO, OPERADORES DE SERVICIOS DE INFRAESTRUCTURA DE PAGO CTURA, OPERADORES DE TRANSFERENCIA DE FONDOS (Registrado en el Ministerio de Justicia de Rusia el 14 de junio de 2012 ciudad N 24573) Sobre los requisitos para garantizar la protección de la información al realizar transferencias de dinero y sobre el procedimiento para que el Banco de Rusia supervise el cumplimiento de los requisitos para garantizar la protección de la información al realizar transferencias de dinero (modificado el 7 de mayo de 2018). BANCO CENTRAL DE LA FEDERACIÓN DE RUSIA, 9 de junio de 2012 N 382-P, REGLAMENTO SOBRE LOS REQUISITOS DE PROTECCIÓN DE LA INFORMACIÓN AL REALIZAR TRANSFERENCIAS DE DINERO Y SOBRE EL PROCEDIMIENTO DE CONTROL POR PARTE DEL BANCO DE RUSIA DEL CUMPLIMIENTO DE LOS REQUISITOS DE TRANSFERENCIAS PARA LA PROTECCIÓN DE LA INFORMACIÓN AL REALIZAR FONDOS TRANSFERENCIAS (Registrado en el Ministerio de Justicia de Rusia el 14 de junio de 2012 N 24575) Hasta el momento, no existe normativa técnica que establezca requisitos para las herramientas de seguridad de la información (IPF) que garanticen la seguridad de los datos personales durante su procesamiento. Esto conduce a la imposibilidad tanto de evaluar la conformidad del sistema de protección de la información como de confirmarlo. DIRECCIÓN N 3007-U de 5 de junio de 2013 SOBRE MODIFICACIONES AL REGLAMENTO DEL BANCO DE RUSIA DE 9 DE JUNIO DE 2012 N 382-P “SOBRE LOS REQUISITOS PARA LA PROTECCIÓN DE LA INFORMACIÓN AL REALIZAR TRANSFERENCIAS DE FONDOS Y SOBRE EL PROCEDIMIENTO E EL CONTROL DEL CUMPLIMIENTO DEL BANCO DE RUSIA CON REQUISITOS QUE GARANTIZAN LA PROTECCIÓN DE LA INFORMACIÓN AL REALIZAR TRANSFERENCIAS DE DINERO" CARTA del Banco Central de la Federación de Rusia de 5 de agosto de 2013 N 146-T "SOBRE RECOMENDACIONES PARA AUMENTAR EL NIVEL DE SEGURIDAD EN LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS DE PAGO MINORISTA UTILIZANDO LA RED DE INFORMACIÓN Y TELECOMUNICACIONES "INTERNET". Carta del Banco de Rusia de 7 de diciembre de 2007 N 197-T “Sobre los riesgos en los servicios bancarios a distancia”. Carta del Banco Central de la Federación de Rusia de 31 de marzo de 2008 N 36-T "Sobre recomendaciones para organizar la gestión de los riesgos que surgen cuando las entidades de crédito realizan operaciones utilizando sistemas bancarios por Internet". Carta del Banco de Rusia de 2 de octubre de 2009 N 120-T Sobre el folleto "Sobre medidas para el uso seguro de tarjetas bancarias". CARTA del Banco Central de la Federación de Rusia de 22 de noviembre de 2010 N 154-T "SOBRE RECOMENDACIONES SOBRE LA DIVULGACIÓN DE INFORMACIÓN SOBRE LAS CONDICIONES BÁSICAS DE USO DE UNA TARJETA BANCARIA Y SOBRE EL PROCEDIMIENTO PARA LA RESOLUCIÓN DE SITUACIONES DE CONFLICTO RELACIONADAS CON SU USO". REGLAMENTO DEL BANCO CENTRAL DE LA FEDERACIÓN DE RUSIA N 397-P de 21 de febrero de 2013 “Sobre el procedimiento para la creación, mantenimiento y almacenamiento de bases de datos en medios electrónicos” Registrado en el Ministerio de Justicia de la Federación de Rusia el 9 de abril de 2013, registro N 28051 El texto electrónico del documento está verificado con: Vestnik Bank of Russia, N 23, 17/04/2013. BANCO CENTRAL DE LA FEDERACIÓN DE RUSIA. CARTA de 24 de marzo de 2014 N 49-T. SOBRE RECOMENDACIONES PARA ORGANIZAR LA APLICACIÓN DE MEDIOS DE PROTECCIÓN CONTRA CÓDIGOS MALICIOsos EN LA REALIZACIÓN DE ACTIVIDADES BANCARIAS. RECOMENDACIONES EN EL ÁMBITO DE LA NORMALIZACIÓN DEL BANCO DE RUSIA RS BR IBBS-2.6-2014 GARANTIZAR LA SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN DE LAS ORGANIZACIONES DEL SISTEMA BANCARIO DE LA FEDERACIÓN DE RUSIA GARANTIZAR LA SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN EN LAS ETAPAS DEL CICLO DE VIDA DEL AUTOMÓVIL SISTEMAS BANCARIOS MATIZADOS. Fecha de introducción: 2014-09-01. Respuestas a preguntas típicas relacionadas con la implementación del Reglamento del Banco de Rusia No. 382-P del 9 de junio de 2012 “Sobre los requisitos para garantizar la protección de la información al realizar transferencias de dinero y sobre el procedimiento para que el Banco de Rusia supervise el cumplimiento de los requisitos para garantizar la protección de la información al realizar transferencias de fondos." Directiva del Banco de Rusia de 14 de agosto de 2014 No. 3361-U “Sobre enmiendas al Reglamento del Banco de Rusia de 9 de junio de 2012 No. 382-P “Sobre los requisitos para garantizar la protección de la información al realizar transferencias de dinero y sobre el procedimiento para que el Banco de Rusia supervise el cumplimiento de los requisitos para garantizar la protección de la información al realizar transferencias de dinero”. Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia N° 683-P de 17 de abril de 2019 Sobre el establecimiento de requisitos obligatorios para que las instituciones de crédito garanticen la protección de la información al realizar actividades bancarias con el fin de contrarrestar las transferencias de dinero sin el consentimiento del cliente Directiva del Banco Central de la Federación de Rusia de 07/05/2018 N 4793-U SOBRE MODIFICACIONES AL REGLAMENTO DEL BANCO DE RUSIA DE 9 DE JUNIO DE 2012 N 382-P "SOBRE LOS REQUISITOS DE PROTECCIÓN DE LA INFORMACIÓN AL REALIZAR TRANSFERENCIAS DE DINERO Y OPERACIONES" EL PROCEDIMIENTO PARA LA IMPLEMENTACIÓN POR PARTE DEL BANCO DE RUSIA DEL CONTROL SOBRE EL CUMPLIMIENTO DE LOS REQUISITOS QUE GARANTIZAN LA PROTECCIÓN DE LA INFORMACIÓN AL REALIZAR TRANSFERENCIAS DE DINERO. Reglamento del Banco de Rusia de 17 de abril de 2019 No. 684-P “Sobre el establecimiento de requisitos obligatorios para las organizaciones financieras no bancarias para garantizar la protección de la información al realizar actividades en el campo de los mercados financieros con el fin de contrarrestar las transacciones financieras ilegales ”(no ha entrado en vigor). Reglamento del Banco de Rusia de 17 de abril de 2019 N 683-P “Sobre el establecimiento de requisitos obligatorios para que las instituciones de crédito garanticen la protección de la información al realizar actividades bancarias con el fin de contrarrestar las transferencias de dinero sin el consentimiento del cliente” (no ha entrado en vigor fuerza). La política de gestión de riesgos del Banco de Rusia (en adelante, la Política) establece enfoques generales para gestionar los riesgos que surgen en el proceso de lograr por parte del Banco de Rusia los objetivos de sus actividades y desempeñar las funciones que le asigna la Ley Federal. de 10 de julio de 2002 No. 86-FZ “Sobre el Banco Central de la Federación de Rusia ( Banco de Rusia)" y otras leyes federales.