Domov Protetika a implantace Právní předpisy upravující činnost banky. Soustava právních aktů upravujících úvěrové vztahy

Protetika a implantace

Právní předpisy upravující činnost banky. Soustava právních aktů upravujících úvěrové vztahy

Pokyn Centrální banky Ruské federace ze dne 14. ledna 2004 č. 109-I „O postupu Banky Ruska při rozhodování o státní registraci úvěrových institucí a vydávání licencí k bankovním operacím“;
Pokyn Centrální banky Ruské federace ze dne 16. ledna 2004 č. 110-I „O závazných standardech pro banky“;
Předpisy Centrální banky Ruské federace ze dne 5. prosince 2002 č. 205-P „O pravidlech účetnictví v úvěrových institucích nacházejících se na území Ruské federace“;
Nařízení Centrální banky Ruské federace ze dne 28. března 2004 č. 255-P „O závazných standardech pro úvěrové instituce“;
Nařízení Centrální banky Ruské federace ze dne 9. října 2002 č. 199-P „O postupu při provádění hotovostních transakcí v úvěrových institucích na území Ruské federace“;
Směrnice Centrální banky Ruské federace ze dne 16. ledna 2004 č. 1379-U „O hodnocení finanční stability banky za účelem jejího uznání za dostatečnou pro účast v systému pojištění vkladů“;
Předpisy Centrální banky Ruské federace ze dne 16. ledna 2004 č. 248-P „O postupu Banky Ruska při posuzování návrhu banky, aby Banka Ruska vydala stanovisko k plnění požadavků banky. účast v systému pojištění vkladů“;
Nařízení Centrální banky Ruské federace ze dne 10. února 2003 č. 215-P „O metodice stanovení vlastního kapitálu (kapitálu) úvěrových institucí“;
Předpisy Centrální banky Ruské federace ze dne 3. října 2002 č. 2-P „O bezhotovostních platbách v Ruské federaci“;
Pokyn Centrální banky Ruské federace ze dne 28. dubna 2004 č. 113-I „O postupu při otevírání, zavírání, organizaci práce směnáren a postupu oprávněných bank při provádění určitých typů bankovních operací a jiných transakce s hotovostí v cizí měně a měně Ruské federace, šeky (včetně cestovních šeků), jejichž nominální hodnota je uvedena v cizí měně, za účasti fyzických osob“;
Pokyn Centrální banky Ruské federace ze dne 1. června 2004 č. 114-I „O postupu při rezervování a vracení částky rezervy při provádění devizových transakcí“;
Předpis Centrální banky Ruské federace ze dne 01.06.2004 č. 258-P „O postupu rezidentů předkládat oprávněným bankám podklady a informace související s prováděním devizových transakcí s nerezidenty při transakcích zahraničního obchodu a pro oprávněné banky vykonávat kontrolu nad devizovými transakcemi“;
Pokyn Centrální banky Ruské federace ze dne 15. června 2004 č. 117-I „O postupu pro rezidenty a nerezidenty při předkládání dokladů a informací oprávněným bankám při provádění měnových transakcí, postup pro oprávněné banky evidovat měnové transakce a připravit transakční pasy“;
Pokyn Centrální banky Ruské federace ze dne 30. března 2004 č. 111-I „O povinném prodeji části devizových příjmů na domácím devizovém trhu Ruské federace“;
Pokyn Centrální banky Ruské federace ze dne 6. 7. 2004 č. 115-I „O zvláštních účtech pro účtování finančních prostředků nerezidentů“;
Nařízení Centrální banky Ruské federace ze dne 28. dubna 2004 č. 256-P „O dočasném postupu vydávání Bankou Ruska rezidentským právnickým osobám, které nejsou úvěrovými institucemi a směnárnami, povolení k otevírání a používání účtů v bankách mimo území Ruské federace“;
Směrnice Centrální banky Ruské federace ze dne 24. dubna 2003 č. 1274-U „O specifikách používání formátů zúčtovacích dokumentů při provádění elektronických plateb prostřednictvím zúčtovací sítě Bank of Russia“;
Pokyn Centrální banky Ruské federace ze dne 31. března 1997 č. 59 „O aplikaci donucovacích opatření vůči úvěrovým organizacím“;
Směrnice Centrální banky Ruské federace ze dne 28. listopadu 2001 č. 137-T „O doporučeních pro vypracování pravidel vnitřní kontroly úvěrovými institucemi za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu “;
Informační dopis Centrální banky Ruské federace ze dne 21. srpna 2002 č. 1 „O aplikaci federálního zákona „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti“;
Dopis Centrální banky Ruské federace ze dne 15. května 2003 č. 12-1-4/1997 „O postupu pro rezidenty při provádění plateb v měně Ruské federace“;
Směrnice Centrální banky Ruské federace ze dne 28. dubna 2004 č. 1425-U „O postupu při provádění devizových transakcí při transakcích mezi oprávněnými bankami“;
Pokyn Centrální banky Ruské federace ze dne 6. 7. 2004 č. 116-I „O typech zvláštních účtů rezidentů a nerezidentů“;
Nařízení Centrální banky Ruské federace ze dne 24. září 1999 č. 89-P „O postupu při výpočtu tržních rizik úvěrovými institucemi“;
Nařízení Centrální banky Ruské federace ze dne 14. května 2003 č. 227-P „O postupu při vedení záznamů a předkládání informací o přidružených subjektech úvěrových institucí“;
Směrnice Centrální banky Ruské federace ze dne 31. března 2000 č. 766-U „O kritériích pro stanovení finanční situace úvěrových institucí“;
Předpisy Centrální banky Ruské federace ze dne 9. července 2003 č. 232-P „O postupu při tvorbě rezerv na případné ztráty úvěrovými institucemi“;
Předpisy Centrální banky Ruské federace ze dne 26. března 2004 č. 254-P „O postupu při vytváření rezerv úvěrovými institucemi na případné ztráty z úvěrů, z úvěrů a podobných dluhů“;
Dopis Centrální banky Ruské federace ze dne 27. července 2000 č. 139-T „O doporučeních pro analýzu likvidity úvěrových institucí“;
Nařízení Centrální banky Ruské federace ze dne 16. prosince 2003 č. 242-P „O organizaci vnitřní kontroly v úvěrových institucích a bankovních skupinách“;
Předpisy Centrální banky Ruské federace 06/26/1998 č. 39-P „O postupu pro výpočet úroků z transakcí souvisejících s přitahováním a umístěním finančních prostředků bankami a pro zohlednění těchto transakcí na účetních účtech“;
Předpisy Centrální banky Ruské federace ze dne 30. prosince 1999 č. 103-P „O postupu při vedení účetních záznamů operací souvisejících s vydáváním a vyplácením spořitelních a vkladových certifikátů úvěrovými institucemi“;
Pokyn Centrální banky Ruské federace ze dne 25. srpna 2003 č. 105-I „O postupu při provádění kontrol úvěrových institucí (jejich poboček) oprávněnými zástupci Centrální banky Ruské federace.“

Naučná literatura, monografie, články

Avramenko S. Nové formy investic v tranzitivní ekonomice.//Ekonom. – 1999. – č. 3. – S. 92-96.
Afonina S.V. Elektronické peníze. – Petrohrad: Nakladatelství PETER, 2001. 118 s.
Alpimov U.A. Mezibankovní trh úvěrů jako regulátor likvidity bankovního systému. – Petrohrad: Nakladatelství St. Petersburg State University of Economics and Economics, 1998.
Analýza ekonomické činnosti klientů bank: Učebnice / Ed. O.I. Lavrushina. – M.: Infra-M, 1996.
Antipova O.N. Mezinárodní standardy bankovního dohledu. / Ed. I. K. Kokoshkina. – M.: Středisko pro výcvik personálu Centrální banky Ruské federace, 1997.
Antonov N.G., Pessel M.A. Peněžní oběh, úvěry a banky: Učebnice - M.: Finstatinform, 1995.
Arustamov E.A. Levakov V.A. Mitrofanova T.P. Bankovní, celní a kancelářské vybavení. – M.: 1999.
Audit bank: Učebnice / Ed. prof. G.N.Beloglazová, prof. L.P.Krolivetskoy, prof. E.A. Lebedeva. – M.: Finance a statistika, 2001.
Protikrizový management: preventivní metody řízení: Učebnice - Petrohrad: Petersburg Publishing House, 2001.
Ruský bankovní sektor: od stabilizace k efektivitě. – Sborník vědeckých prací, ed. doc. ekon. věd, prof. N.A. Savinskaya, Dr. ekon. věd, prof. G.N. Beloglazova.. - Petrohrad: Nakladatelství St. Petersburg State University of Economics and Economics, 2003.
Balabanov I.T. a další.Peníze a finanční instituce. – Petrohrad: Nakladatelství PETER, 2000.
Bankovní systém Ruska. Příručka bankéře. Ve 3 svazcích / Ed. A.G. Gryaznova, O.I. Lavrushin, G.S. Panova a další - M.: DeKa, 1995.
Bankovnictví: Učebnice / Ed. prof. V.I.Kolesníková, prof. L. P. Krolivetskaya. – M.: Finance a statistika, 1998. – 464 s.
Bankovnictví: Učebnice / Ed. O.I. Lavrushina. – M.: Finance a statistika, 1999. – 576 s.
Banky a bankovní operace: Učebnice / Ed. E.F. Žuková. – M.: Banky a burzy, UNITY, 1996.
Bard V.S. Finanční a investiční komplex: teorie a praxe v kontextu reformy ruské ekonomiky. – M.: Finance a statistika, 1998. – 304 s.
Belykh L.P. Stabilita komerčních bank: jak se vyhnout bankrotu. – M.: Banky. JEDNOTA, 1996.
Bobrakov Yu.I. USA: Centrální bankovnictví a ekonomika. – M.: Nauka, 1988. – 157 s.
Bor M.Z., Pyatenko V.V. Řízení banky: organizace, strategie, plánování. – M.: ICC „DIS“, 1997.
Devizový trh a devizová regulace: Učebnice / Ed. I. N. Platonova. – M.: BEK, 1996.
Višňakov I.V. Ekonomické a matematické modely pro hodnocení činnosti komerčních bank. – Petrohrad: Petrohradské univerzitní nakladatelství, 1999.
Gvozděv B.Z. Faktoring. – M.: Svaz autorů a nakladatelů „TANDEM“, 2000, 159 s.
Dealing pro začátečníky: Učebnice / Ed. Yu, Zhvakolyuk. – Petrohrad: Petersburg Publishing House, 2001.
Dlouhodobé investice bank: analýza, struktura, praxe: Učebnice / Ed. K. Sadvakašová, A. Sagdieva. – M.: Os-89, 1998.
Peněžní oběh a banky: Učebnice / Ed. prof. G.N.Beloglazová, prof. G. V. Tolokontseva. – M.: Finance a statistika, 2000.
Peníze, úvěry, banky: Učebnice / Ed. O.I. Lavrushina. – M.: Finance a statistika, 1998. 448 s.
Dichenko M.B. Likvidita komerční banky. Petrohrad: Nakladatelství St. Petersburg State University of Economics and Economics, 1996, 1996. – 177 s.
Dolan E.J. a další Peníze, bankovnictví a měnová politika: Přel. z angličtiny / Pod generálem Ed. V. Lukaševič, M. Jarcev. – Petrohrad, 1994. – 496 s.
Lieselot Surenová. Měnové transakce: základy teorie a praxe: Trans. s ním. / Pod generální redakcí. S.S. Lyubinina. – Akademie národního hospodářství pod vládou Ruské federace. – M.: Delo, 2001.
Erpyleva N.Yu Mezinárodní bankovní právo: učebnice. Výhoda. – M.: „FORUM“ INFRA-M, 1998. – 264 s.
Informační technologie v ekonomii a managementu: Učebnice / Ed. A.A. Kozyreva. – Petrohrad: Michajlovovo nakladatelství, 2001.
Investice a inovace: slovník-příručka / Ed. prof. M.Z.Bora, A.Yu.Denisová. – M.: DIS, 1998.
Karlik A.E., Beregovoi V.A. Finanční složka inovačního managementu.//Sborník vědeckých prací/Ed. doc. ekon. věd, prof. A.I. Mikhailushkina, Ph.D. ekon. vědy, docent Savinskaya N.A. – Petrohrad: Vydavatelství St. Petersburgské státní ekonomické a ekonomické univerzity. – 1999, s.237-239.
Kopeikina E.N., Baidukova N.V. Rozdíly v účtování dlouhodobého majetku úvěrové organizace na základě požadavků účetnictví, daňové legislativy a IFRS // Sborník vědeckých prací / Ed. doc. ekon. věda prof. A.I. Mikhailushkina, Dr. ekon. věd, prof. N. A. Savinskaya. – Petrohrad: Vydavatelství St. Petersburgské státní ekonomické a ekonomické univerzity. 2004, s. 80 – 83.
Kravtsov M.V., Rodionova L.N. Posuzování investiční atraktivity odvětví v úvěrové politice komerční banky.//Sborník vědeckých prací/ Ed. doc. ekon. věd, prof. A.E. Karlika. – Petrohrad: Nakladatelství SPbUEF. – 1996. – 128 s.
Krylov E.I., Vlasova V.M., Galiy E.A. Charakteristika a analýza metod hodnocení spolehlivosti a investiční atraktivity komerční banky. SPb.: Nakladatelství SPbGUAP, 2003, 53 s.
Leletsky D. „Bankovní financování leasingu“ // Leasing Review magazine č. 9/10, 1998, s. 20-23.
Michajlov D.M. Globální finanční trh: vývojové trendy a nástroje. – M.: ZKOUŠKA, 2000, 767 s.
Nagovitsin A.G. Měnová politika. – M.: Zkouška, 2000.
Základy mezinárodních měnových a finančních vztahů: Učebnice / Ed. prof. V.V. Kruglová. – M.: INFRA-M, 2000, 431 s.
Piskulov D.Yu. Teorie a praxe obchodování s měnami. – M.: INFRA-M, 1996, 214 s.
Reed E., Kotter R., Gill E., Smith R. Komerční banky, přel. z angličtiny – M.: Pokrok, 1993.
Savinskaya N.A. Vybrané oblasti rozvoje regionálního bankovního sektoru. // Sborník vědeckých prací / Ed. doc. ekon. věda prof. A.I. Mikhailushkina, Dr. ekon. věd, prof. N. A. Savinskaya. – Petrohrad: Vydavatelství St. Petersburgské státní ekonomické a ekonomické univerzity. 2004, s. 3 – 8.
Savinskaya N.A., Karasev S.B., Pozdeeva I.A. O způsobech zintenzivnění investiční aktivity v reálném sektoru ekonomiky. // Sborník vědeckých prací / Ed. doc. ekon. věda prof. A.I. Mikhailushkina, Dr. ekon. věd, prof. N. A. Savinskaya. – Petrohrad: Vydavatelství St. Petersburgské státní ekonomické a ekonomické univerzity. 2002, s. 384 - 389.
Sergeev I.V., Veretennikova I.I. Organizace a financování investic. Tutorial. – M.: Finance a statistika, 2000. – 272 s.
Slovník bankovních termínů / Ed. E.A. Utkina a další - M.: AKALIS, 1997.
Smith V. Původ centrálních bank: Trans. z angličtiny – M.: Institut národního ekonomického modelu, 1996.
Fetisov G.G. Stabilita komerční banky a ratingové systémy pro její hodnocení. – M.: Finance a statistika, 1999, 168 s.
Čerkasov V.E. Platby v měně: problémy a řešení. – M.: Finance a statistika, 1998.
Shenaev V.A., Irnijazov B.S. Projektové půjčování: zahraniční zkušenosti a možnosti jejich využití v Rusku. – M.: Consultbanker, 1996.
Sheremet A.D. Finanční analýza v komerční bance. – M.: Finance a statistika, 2000.

Hlavní předpisy upravující bankovní činnost:

395-1 – hlavní federální zákon o bankách a bankovních činnostech, uvádí pojmy „úvěrová organizace“, „banka“, „nebankovní úvěrová organizace“, „bankovní skupina“, „bankovní holdingová společnost“, „bankovní operace“, „vklad“ “, „vkladatel“, stanoví výši minimálního základního kapitálu banky, kvalifikační požadavky na manažery bank, obsahuje pravidla pro registraci úvěrových organizací a jejich udělování licencí, jakož i důvody pro odebrání licence bance, znaky reorganizace a likvidace bank. Tento zákon by samozřejmě měl znát každý zaměstnanec banky.

Federální zákon č. 395-1 ze dne 2. prosince 1990 „o bankách a bankovních činnostech“

86-FZ– zákon o Centrální bance Ruské federace, stanoví funkce Centrální banky Ruské federace, popisuje řídící orgány Ruské banky, zpravodajské povinnosti Ruské banky, definuje měnovou jednotku Ruska, hlavní nástroje a metody měnové politiky, práva Centrální banky Ruské federace provádět určité operace a týká se také předpisů bankovní regulace a bankovního dohledu. Tento zákon by měl znát každý zaměstnanec banky.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Federální zákon ze dne 10. července 2002 č. 86-FZ „O Centrální bance Ruské federace (Banka Ruska)“

385-P– Účtová osnova pro bankovní účetnictví a kompletní pravidla pro promítání transakcí do účetnictví banky. Nařízení Centrální banky Ruské federace 385-P nabylo účinnosti dnem 1.1.2013, kterým se ruší nařízení č. 302-P.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Předpisy Centrální banky Ruské federace ze dne 16. července 2012 č. 385-P „O pravidlech účetnictví v úvěrových institucích nacházejících se na území Ruské federace“

54-P– jeden z nejdůležitějších dokumentů o způsobech půjčování a postupu při vracení finančních prostředků bance.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Centrální banky Ruské federace 08/31/1998 č. 54-P „Předpisy o postupu při poskytování (umístění) finančních prostředků úvěrovými institucemi a jejich vrácení (splácení)“

39-P– předpisy o postupu při výpočtu úroků z vkladů a úvěrů.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Centrální banky Ruské federace 06/26/1998 č. 39-P „Předpisy o postupu pro výpočet úroků z transakcí souvisejících s přitahováním a umístěním finančních prostředků bankami“

28-I– nejdůležitější dokument o pravidlech pro zřizování a rušení všech typů bankovních účtů otevřených bankami fyzickým a právnickým osobám: běžné, zúčtovací, vkladové, korespondenční účty. Pokyny obsahují seznam dokumentů potřebných k otevření každého účtu, požadavky na provozování právního podnikání klienta a sestavení karty se vzory podpisů a pečetí.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Pokyn Centrální banky Ruské federace ze dne 14. září 2006 č. 28-I „O otevírání a uzavírání bankovních účtů a vkladových účtů“

161-FZ– zákon o vnitrostátním platebním styku. Tento zákon je novou etapou ve vývoji systému vypořádání v Ruské federaci. Stanovuje právní a organizační základy národního platebního styku, upravuje postup při poskytování platebních služeb včetně převodu peněžních prostředků, používání elektronických platebních prostředků, činnost subjektů národního platebního styku a dále stanoví požadavky na organizaci a fungování platebních systémů, postup dohledu a dohledu v národním platebním styku.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Federální zákon č. 161-FZ ze dne 27. června 2011 „O národním platebním styku“

383-P– Předpisy Centrální banky Ruské federace, kterými se stanoví pravidla pro převod finančních prostředků úvěrovými institucemi v ruských rublech prostřednictvím bankovních účtů a bez otevírání bankovních účtů. Předpis č. 383-P byl vypracován na základě zákona 161-FZ „O národním platebním styku“ a stanoví tyto formy bezhotovostního platebního styku: zúčtování platebními příkazy; akreditivem; inkasní příkazy; šeky; inkaso; formou elektronického převodu peněz.

Převody peněžních prostředků lze zadávat příkazy ve formě: příkaz k úhradě, příkaz k inkasu, výzva k úhradě, příkaz k úhradě. Formuláře těchto dokumentů jsou uvedeny v přílohách předpisu 383-P.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Centrální banky Ruské federace č. 383-P ze dne 19. června 2012 „O pravidlech pro převod finančních prostředků“

139-I– jeden z nejdůležitějších pokynů Centrální banky Ruské federace, kterým se stanoví metodika pro výpočet povinných poměrových ukazatelů bank. Pokyn č. 139-I nabyl účinnosti dnem 1.1.2013. Pokyn stanoví devět povinných standardů, z nichž každý musí banka denně dodržovat.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Pokyn Centrální banky Ruské federace č. 139-I ze dne 3. prosince 2012 „O povinných standardech pro banky“

303-P– dokument o systému bankovních elektronických urgentních plateb (BESP), formách účasti v systému (ESR, EUR, AUR), provádění plateb, předpisech pro fungování systému BESP.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Předpisy Centrální banky Ruské federace 25. dubna 2007 č. 303-P „Předpisy o systému hrubého vypořádání Banky Ruska v reálném čase“

1822-U– dokument popisuje fáze provádění platby v systému BESP, postup řízení likvidity pro vypořádání RMP a harmonogram provozu systému BESP.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Směrnice Centrální banky Ruské federace ze dne 25. dubna 2007 č. 1822-U „O postupu při provádění plateb a vypořádání v systému hrubého vypořádání Banky Ruska v reálném čase“

342-P– předpisy o Fore (Fore - povinný rezervní fond): jak vypočítat výši povinných minimálních rezerv, postup pro regulaci Fore, postup pro sestavování a předkládání výpočtů povinných rezerv Bank of Russia.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Centrální banky Ruské federace 08/07/2009 č. 342-P „Předpisy o povinných minimálních rezervách úvěrových institucí“

254-P– jeden z nejznámějších a nejsložitějších předpisů Ruské banky stanovuje postup pro klasifikaci úvěrů do kvalitativních kategorií s přihlédnutím k finanční situaci dlužníka a kvalitě dluhové služby, definuje limity výše odhadované rezerva jako procento z částky jistiny dluhu, rysy tvorby rezervy na úvěry v portfoliích homogenních úvěrů, postup banky při odepisování nedobytných pohledávek z úvěrů. Nezbytný dokument pro práci s úvěry, eskontovanými směnkami, cennými papíry pro transakce s odloženou platbou nebo dodáním, požadavky na faktoring.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Centrální banky Ruské federace ze dne 26. března 2004 č. 254-P „Nařízení o postupu při vytváření rezerv úvěrovými institucemi na možné ztráty z úvěrů, z úvěrů a ekvivalentních dluhů“

283-P– doklad o klasifikaci ostatních (nesouvisejících s úvěry pod 254-P) prvků kalkulační základny za účelem vytvoření rezervy na možné ztráty: investice do cenných papírů, zůstatky na korespondenčních účtech, podmíněné úvěrové závazky, forwardové transakce, pohledávky pro zajímavost.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Centrální banky Ruské federace 20. března 2006 č. 283-P „Nařízení o postupu úvěrových institucí při vytváření rezerv na možné ztráty“

2332-U– věděli jste, že každá komerční banka poskytuje Bank of Russia několik desítek různých zpráv o své činnosti čtvrtletně, měsíčně, deset dní, denně? Tento dokument stanoví formuláře pro podávání zpráv pro úvěrové instituce. Jedná se o základní dokument pro oddělení reportingu a hlavního účetního banky. Velmi obsáhlý regulační akt. Obsahuje nejen formuláře hlášení, ale také postup pro sestavení a odeslání každého hlášení.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Směrnice Centrální banky Ruské federace ze dne 12. listopadu 2009 č. 2332-U „O seznamu, formulářích a postupu pro sestavování a předkládání formulářů hlášení pro úvěrové instituce Centrální bance Ruské federace“

215-P- jedná se o metodu stanovení vlastních zdrojů (kapitálu) banky - nejdůležitějšího ukazatele činnosti úvěrové instituce, ve vztahu k němuž se určují hodnoty otevřeného zůstatku a řada povinných bankovních standardů.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Předpis Centrální banky Ruské federace 02.10.2003 č. 215-P „Předpisy o metodice stanovení vlastního kapitálu (kapitálu) úvěrových institucí“

124-I– stanoví velikost (limity) otevřených měnových pozic (OCP), metodiku jejich výpočtu a vlastnosti dohledu nad jejich dodržováním.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Pokyn Centrální banky Ruské federace ze dne 15. července 2005 č. 124-I „O stanovení velikosti (limitů) otevřených měnových pozic, metodice jejich výpočtu a specifikách dohledu nad jejich dodržováním ze strany úvěrových institucí“

128-I– normativní akt týkající se vydávání akcií a dluhopisů komerčními bankami, zpracování prospektu cenných papírů a registrace emise cenných papírů bankami.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Pokyn Centrální banky Ruské federace ze dne 10. března 2006 č. 128-I „O pravidlech pro vydávání a registraci cenných papírů úvěrovými institucemi na území Ruské federace“

135-I- rozsáhlý a složitý regulační akt týkající se problematiky státní registrace bank a vydávání licencí bankám. Tento dokument je dobře znám právnímu servisu banky a vedení banky. Popisuje všechny typy bankovních licencí, obecné požadavky na zakladatele banky, seznam dokumentů předložených Centrální bance Ruské federace pro získání licencí, pro otevírání a uzavírání poboček bankami, pro reorganizaci banky.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Pokyn Centrální banky Ruské federace ze dne 2. dubna 2010 č. 135-I „O postupu Banky Ruska při rozhodování o státní registraci úvěrových institucí a vydávání licencí k bankovním operacím“

242-P– dokument o vnitřní kontrole v bance, proč je potřeba systém vnitřní kontroly v bance, jak jej organizovat.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Předpisy Centrální banky Ruské federace 16. prosince 2003 č. 242-P „Předpisy o organizaci vnitřní kontroly v úvěrových institucích a bankovních skupinách“

115-FZ– federální zákon, jehož cílem je vytvořit mechanismus pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu. K neobvyklým funkcím, které mají banky k dispozici, tento zákon přidal ještě jednu - funkci povinné kontroly pochybných transakcí s povinností předkládat o nich informace Rosfinmonitoringu. Od přijetí zákona v roce 2001 se v práci bank mnohé změnilo: objevily se plnohodnotné interní služby zabývající se pouze problematikou proti legalizaci, byly sepsány objemné interní bankovní dokumenty k problematice proti legalizaci, byly vytvořeny dotazníky byly vyvinuty pro klienty a příjemce, byly zavedeny speciální softwarové systémy a komunikační kanály.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Federální zákon ze dne 07.08.2001 č. 115-FZ „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“

262-P– toto je postup pro identifikaci klientů za účelem dodržení ustanovení zákona 115-FZ.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Centrální banky Ruské federace 19.8.2004 č. 262-P „Předpisy o identifikaci klientů a oprávněných osob úvěrovými institucemi za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu “

321-P– doklad o tom, jak, kdy, kam a jakou formou musí banka zasílat hlášení o podezřelých transakcích podle zákona č. 115-FZ.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Centrální banky Ruské federace 29. 8. 2008 č. 321-P „Nařízení o postupu úvěrových institucí předkládat oprávněnému orgánu informace stanovené federálním zákonem „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z Zločin a financování terorismu“

39-FZ– hlavní regulační akt o trhu cenných papírů a činnosti profesionálních účastníků trhu s cennými papíry; zákon stanoví pojmy „akciový cenný papír“, „akcie“, „dluhopis“, „opce na emitenta“, „emitent“, „emisní cenné papíry na jméno“, „listinná forma“, „zaknihovaná forma“, „státní evidenční číslo“. emise“, „veřejná nabídka cenných papírů“, „kotace cenných papírů“, „zprostředkovatelská činnost“, „obchodní činnost“, „správa cenných papírů“, „zúčtovací činnost“, „depozitní činnost“, „burza“ a další .

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Federální zákon ze dne 22. dubna 1996 č. 39-FZ „O trhu s cennými papíry“

Ženevakonvence resp(směnečná úmluva)- mezinárodní normativní akt uzavřený v Ženevě v roce 1930, který vstoupil v platnost pro SSSR v roce 1937 a následně se vztahuje na Rusko. Odkazuje na zvláštní směnečnou legislativu a stanoví jednotné normy a požadavky na provádění směnek a oběh směnek pro státy, které k Úmluvě přistoupily. Navzdory tomu, že směnkové vztahy v Rusku upravují ani ne tak Ženevské konvence, ale Usnesení Ústředního výkonného výboru a Rady lidových komisařů SSSR ze dne 7. srpna 1937 č. 104/1341 „O provedení ustanovení o směnkách a směnkách“, což prakticky opakuje pravidla Ženevské konvence, pro práci se směnkami je potřeba znát oba dokumenty velmi dobře.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

"Úmluva o jednotném právu o směnkách a směnkách", uzavřená v Ženevě dne 6.7.1930

14-3-20 – pravidla pro vydávání a provádění vkladových a spořitelních certifikátů bankami, zahrnuje také požadavek na povinnou registraci podmínek pro vydávání a oběh certifikátů v teritoriální pobočce Ruské banky.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Dopis Centrální banky Ruské federace ze dne 10. února 1992 č. 14-3-20 „Nařízení „O spořitelních a vkladových certifikátech úvěrových institucí“

173-FZ– zákon o ruské měnové politice, zavádí pojmy „domácí cenné papíry“, „zahraniční cenné papíry“, „rezidenti“, „nerezidenti“, „měnové transakce“ a zakotvuje základní princip měnové legislativy: „zakazuje se vše kromě co je výslovně povoleno" Zákon je pro banky velmi důležitý, protože banky jsou pověřeny funkcí agentů kontroly měny.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Federální zákon ze dne 10. prosince 2003 č. 173-FZ „o měnové regulaci a kontrole měny“

177-FZ– zákon o pojištění vkladů v bankách, vymezuje základní principy pojištění vkladů, účastníky pojistného systému, jaké vklady jsou pojištěny, pojistná událost, výše náhrad za vklady v bance, působnost Agentury pojištění vkladů, požadavky na banky účastnící se systému pojištění vkladů, postup výpočtu a platby pojistného bankami na účet Agentury u Ruské banky.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Federální zákon ze dne 23. prosince 2003 č. 177-FZ „O pojištění vkladů fyzických osob v bankách Ruské federace“

1379-U– velmi důležitý dokument pro banky zapojené do Systému pojištění vkladů. Stanovuje skladbu ukazatelů a metodiku jejich výpočtu za účelem uznání finanční stability banky jako dostatečné pro účast v systému pojištění vkladů. V podstatě definuje další povinné standardy pro banky účastnící se DIS.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Směrnice Centrální banky Ruské federace ze dne 16. ledna 2004 č. 1379-U „O hodnocení finanční stability banky za účelem jejího uznání za dostatečnou pro účast v systému pojištění vkladů“

318-P– určuje postup pro provádění hotovostních transakcí bankami s hotovostními rubly při provádění bankovních operací a jiných transakcí, postup při práci s bankovkami Ruské banky, které vzbuzují pochybnosti o solventnosti, nesolventní bankovky Ruské banky, přítomnost znaky padělání, které nevyvolávají pochybnosti mezi pokladníkem úvěrové instituce, a také stanoví pravidla pro skladování, přepravu a vybírání hotovosti v úvěrových institucích na území Ruské federace.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Předpisy Centrální banky Ruské federace 24. dubna 2008 č. 318-P „Předpisy o postupu při provádění hotovostních transakcí a pravidlech pro skladování, přepravu a sběr bankovek a mincí Ruské banky v úvěrových institucích na území Ruské federace"

2054-U– stanoví postup provádění hotovostních operací v oprávněných bankách s bankovkami cizích států.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Směrnice Centrální banky Ruské federace ze dne 14. srpna 2008 č. 2054-U „O postupu při provádění hotovostních transakcí s cizí měnou v autorizovaných bankách na území Ruské federace“

266-P– stanoví postup při vydávání bankovních karet na území Ruské federace úvěrovými institucemi a specifika provádění transakcí platebními kartami, jejichž vydavatelem může být úvěrová instituce, zahraniční banka nebo právnická osoba, která není úvěrová instituce, zahraniční banka.

Byla stanovena pravidla pro fungování systému hrubého zúčtování Banky Ruska v reálném čase, nazývaného bankovní elektronický urgentní platební systém (systém BESP). Účel systému BESP, pravidla pro provádění plateb v systému BESP a zahrnutí (vyloučení) úvěrových institucí (jejich poboček) a klientů Bank of Russia, kteří nejsou úvěrovými institucemi (jejich pobočky), oddělení vypořádání sítě Bank of Russia a dalších strukturálních divizí Bank of Russia do složení (ze složení) účastníků systému. Systém BESP funguje v platebním systému Ruské banky a je určen k provádění urgentních plateb v ruské měně Ruské bance, úvěrovým institucím (jejich pobočkám), klientům Centrální banky, kteří nejsou úvěrovými institucemi (jejich pobočkám ), a zajistit nepřetržité zúčtování na hrubém základě v reálném čase, když jsou do systému přijímány elektronické platební zprávy na úkor prostředků uložených na bankovních účtech účastníků systému BESP otevřených u Bank of Russia, obsluhovaných institucemi Bank of Russia, které jsou součástí jedné nebo různých územních institucí Ruské banky. Vypořádání prostřednictvím systému BESP jsou bezhotovostní platby prováděné pomocí prostředků na bankovních účtech klientů u Bank of Russia a také pomocí poskytnutého úvěru. Při zúčtování prostřednictvím systému BESP jsou účastníkům systému poskytovány zúčtování a další služby, které vznikají při zúčtování a platbách prostřednictvím systému. Režim reálného času je v systému BESP chápán jako režim provádění plateb, který zajišťuje, že zúčtování probíhá průběžně během provozního dne a ihned po vstupu elektronických platebních zpráv do systému. Účastníky systému BESP jsou divize vypořádací sítě Bank of Russia, které poskytují vypořádací služby klientům Centrální banky, jakož i další strukturální divize Centrální banky, úvěrové instituce a jejich pobočky a další klienti Bank of Russia. které nejsou úvěrovými institucemi (jejich pobočkami). Účastníci systému se dělí na zvláštní, přímé a přidružené účastníky zúčtování. Systém BESP využívá dvě formy participace: přímou účast – identifikací a poskytováním přímého přístupu do systému BESP v reálném čase; přidružená účast – identifikací a poskytnutím přístupu do systému servisními institucemi Bank of Russia prostřednictvím platebního systému na úrovni teritoriální instituce. Systém BESP je systém centralizovaný na federální úrovni. Platby v systému BESP jsou prováděny pouze mezi účastníky systému. Divize vypořádací sítě a další strukturální divize Banky Ruska jsou zahrnuty (vyjmuty) mezi účastníky systému na základě rozhodnutí Banky Ruska.

které bankovní specialisté často používají ve svém projevu

datum zveřejnění: 26.04.2013

datum aktualizace: 01/02/2020

Bankéři velmi dobře znají předpisy, kterými se řídí jejich činnost. Tyto dokumenty jsou v bance opakovaně čteny v závislosti na složitosti prováděných transakcí a vzniku nových. Navíc v Rusku zákony, pokyny a předpisy neustále procházejí změnami, často velmi významnými, a je nutné si dokumenty znovu přečíst. A čísla těchto dokumentů se rychle pamatují. Za těmito čísly stojí celá éra rozvoje bankovnictví v Rusku a obrovské množství znalostí regulujících celou škálu bankovních operací.

V tomto ohledu omezte ve svém projevu odkazy na jakýkoli normativní akt zaměstnanci banky uvádějí pouze číslo dokladu, aniž by uvedli jeho název nebo o co jde. Specializovaní specialisté naprosto rozumí tomu, o co jde, o co jde a proč je to zmíněno.

Pro seznámení nezasvěcených s bankovnictvím zveřejňuje ProfBanking seznam hlavních dokumentů upravujících bankovní činnost a ke každému regulačnímu aktu poskytuje stručnou anotaci.

Pokud chcete vidět všechno dokumenty o bankovní činnosti a jejich texty, jít do bankovní knihovny.

Hlavní předpisy upravující bankovní činnost:

Federální zákon č. 395-1 ze dne 2. prosince 1990 „O bankách a bankovních činnostech“

86-FZ– zákon o Centrální bance Ruské federace, stanoví funkce Centrální banky Ruské federace, popisuje řídící orgány Ruské banky, zpravodajskou povinnost Banky Ruské federace, definuje měnovou jednotku Ruska, hlavní nástroje a metody měnové politiky, práva Centrální banky Ruské federace provádět určité operace a také se týká norem bankovní regulace a bankovního dohledu. Tento zákon by měl znát každý zaměstnanec banky.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Federální zákon č. 86-FZ ze dne 10. července 2002 „O Centrální bance Ruské federace (Banka Ruska)“

579-P– Účtová osnova pro bankovní účetnictví a pravidla pro promítání transakcí v účetnictví banky (do 3. 4. 2017 platilo nařízení č. 385-P, bylo však zrušeno).

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Centrální banky Ruské federace č. 579-P ze dne 27. února 2017 „Dne Účtová osnova pro úvěrové instituce a postup její aplikace »

Absolvujte videokurz „Základy účetnictví v bance“,

jednou provždy porozumět bankovnímu účetnictví a všem účetním pojmům

153-I– nejdůležitější dokument o pravidlech pro zřizování a rušení všech typů bankovních účtů zřízených pro fyzické, právnické osoby a podnikatele: běžné, zúčtovací, korespondenční a jiné účty. Pokyny se vztahují i na účty pro účetní vklady a depozitní účty soudů, odborů exekutorské služby, orgánů činných v trestním řízení a notářů. Pokyny obsahují seznam dokumentů potřebných k otevření každého účtu, požadavky na provozování právního podnikání klienta a sestavení karty se vzory podpisů a pečetí.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Pokyn Centrální banky Ruské federace č. 153-I ze dne 30. května 2014 „O otevírání a uzavírání bankovních účtů, vkladových účtů, vkladových účtů“

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Federální zákon č. 161-FZ ze dne 27. června 2011 „O národním platebním styku“

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Centrální banky Ruské federace č. 383-P ze dne 19. června 2012 „O pravidlech pro převod finančních prostředků“

199-I– jeden z nejdůležitějších pokynů Centrální banky Ruské federace, kterým se stanoví metodika pro výpočet povinných poměrových ukazatelů bank. Pokyn stanoví 12 povinných standardů, z nichž každý musí být bankou denně dodržován (do 1. ledna 2020 byl uplatňován Pokyn č. 180-I, který byl však zrušen).

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Pokyn Centrální banky Ruské federace č. 199-I ze dne 28. června 2017 „O povinných standardech a příplatcích ke standardům kapitálové přiměřenosti bank s univerzální licencí“

595-P– Předpisy, které upravují pravidla pro účastníky platebního systému Ruské banky (PS BR). Nařízení 595-P navíc zavedlo novou strukturu BIC a postup pro jeho přidělení, ale pro stávající banky zůstává BIC stejný.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Předpis Centrální banky Ruské federace č. 595-P ze dne 07.06.2017 „O platebním systému Ruské banky“

507-P– předpisy o Fore (Fore - povinný rezervní fond): jak vypočítat výši povinných minimálních rezerv, postup pro regulaci Fore, postup pro sestavování a předkládání výpočtů povinných rezerv Bank of Russia.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Předpis Centrální banky Ruské federace č. 507-P ze dne 1. prosince 2015 „O povinných minimálních rezervách úvěrových institucí“

590-P– jeden z nejdůležitějších a nejsložitějších předpisů Ruské banky; stanoví postup zařazování úvěrů do kvalitativních kategorií s přihlédnutím k finanční situaci dlužníka a kvalitě dluhové služby, stanoví limity výše předpokládané rezervy jako procento z výše jistiny dluhu, znaky dluhové služby tvorba rezervy na úvěry pro portfolia homogenních úvěrů, postup banky odepisovat nedobytné pohledávky z úvěrů. Nezbytný dokument pro práci s úvěry, eskontovanými směnkami, cennými papíry pro transakce s odloženou platbou nebo dodáním, požadavky na faktoring (do 14. července 2017 platilo nařízení č. 254-P, bylo však zrušeno)

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Centrální banky Ruské federace č. 590-P ze dne 28. června 2017 „Předpisy o postupu při vytváření rezerv úvěrovými institucemi na možné ztráty z úvěrů, úvěrů a ekvivalentních dluhů“

611-P– doklad o zařazení ostatních (nesouvisejících s úvěry pod 590-P) prvků kalkulační základny za účelem vytvoření rezervy na případné ztráty.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Centrální banky Ruské federace č. 611-P ze dne 23. října 2017 „O postupu úvěrových institucí při vytváření rezerv na možné ztráty“

4927-U– věděli jste, že každá komerční banka poskytuje Bank of Russia několik desítek různých zpráv o své činnosti čtvrtletně, měsíčně, deset dní, denně? Tento dokument stanoví formuláře pro podávání zpráv pro úvěrové instituce. Velmi obsáhlý regulační akt. Obsahuje nejen formuláře hlášení, ale také postup pro sestavení a odeslání každého hlášení.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Směrnice Bank of Russia č. 4927-U ze dne 8. října 2018 „O seznamu, formulářích a postupu pro sestavování a předkládání formulářů hlášení pro úvěrové instituce Centrální bance Ruské federace“

646-P– stanovuje metodiku stanovení výše bankovního kapitálu zohledňující mezinárodní přístupy ke zvyšování stability bankovního sektoru („Basel III“). Výše vlastních zdrojů (kapitálu), stanovená v souladu s Nařízením 646-P, se používá pro stanovení hodnot závazných norem, jakož i v jiných případech, kdy za účelem stanovení hodnoty obezřetnostních norem činnosti, používá se ukazatel vlastních zdrojů úvěrové instituce.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Centrální banky Ruské federace č. 646-P ze dne 4. července 2018 „O metodice stanovení vlastního kapitálu (kapitálu) úvěrových institucí („BASEL III“)“

178-I– stanoví velikost (limity) otevřených měnových pozic, metodiku jejich výpočtu a vlastnosti dohledu nad jejich dodržováním.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Pokyn Ruské banky č. 178-I ze dne 28. prosince 2016 „O stanovení velikosti (limitů) otevřených měnových pozic, metodice jejich výpočtu a specifikách dohledu nad jejich dodržováním ze strany úvěrových institucí“

148-I– normativní akt týkající se vydávání akcií a dluhopisů komerčními bankami, zpracování prospektu cenných papírů a registrace emise cenných papírů bankami.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Pokyn Centrální banky Ruské federace č. 148-I ze dne 27. prosince 2013 „O postupu při provádění postupu při vydávání cenných papírů úvěrových institucí na území Ruské federace“

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Pokyn Centrální banky Ruské federace č. 135-I ze dne 4. 2. 2010 „O postupu Banky Ruska při rozhodování o státní registraci úvěrových institucí a vydávání licencí k bankovním operacím“

242-P– dokument o vnitřní kontrole v bance, proč je potřeba systém vnitřní kontroly v bance, jak jej organizovat.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Centrální banky Ruské federace č. 242-P ze dne 16. prosince 2003 „Předpisy o organizaci vnitřní kontroly v úvěrových institucích a bankovních skupinách“

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Federální zákon č. 115-FZ ze dne 07.08.2001 „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“

499-P– toto je postup pro identifikaci klientů za účelem dodržení ustanovení zákona 115-FZ.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Centrální banky Ruské federace č. 499-P 10.15.2015 „O identifikaci klientů, zástupců klientů, oprávněných osob a skutečných vlastníků úvěrovými institucemi za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování z terorismu"

39-FZ– hlavní regulační akt o trhu cenných papírů a činnosti profesionálních účastníků trhu s cennými papíry; zákon stanoví pojmy „emise cenného papíru“, „akcie“, „dluhopis“, „emitent opce“, „emitent“, „evidenční číslo emise“, „veřejná nabídka cenných papírů“, „kótování cenných papírů“, „zprostředkovatelská činnost“. ““, „dealerské činnosti“, „činnosti správy cenných papírů“, „depozitní činnosti“ a další.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Federální zákon č. 39-FZ ze dne 22. dubna 1996 „O trhu cenných papírů“

Ženevská úmluva nebo (směnečná úmluva)- mezinárodní normativní akt uzavřený v Ženevě v roce 1930, který vstoupil v platnost pro SSSR v roce 1937 a následně se vztahuje na Rusko. Odkazuje na zvláštní směnečnou legislativu a stanoví jednotné normy a požadavky na provádění směnek a oběh směnek pro státy, které k Úmluvě přistoupily. Navzdory tomu, že směnkové vztahy v Rusku upravují ani ne tak Ženevské konvence, ale Usnesení Ústředního výkonného výboru a Rady lidových komisařů SSSR ze dne 7. srpna 1937 č. 104/1341 „O provedení ustanovení o směnkách a směnkách“, což prakticky opakuje pravidla Ženevské konvence, pro práci se směnkami je potřeba znát oba dokumenty velmi dobře.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

645-P– pravidla pro vydávání a registraci vkladových a spořicích certifikátů bankami, která rovněž zahrnuje požadavek na povinnou registraci podmínek pro vydávání úspor a vkladových certifikátů úvěrových organizací u Ruské banky.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Bank of Russia č. 645-P ze dne 3. července 2018 „o spořitelních a vkladových certifikátech úvěrových institucí“

ProfBanking speciálně pro vás připravil bezplatné minitesty:

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Federální zákon č. 173-FZ ze dne 10. prosince 2003 „o měnové regulaci a kontrole měny“

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Federální zákon č. 177-FZ ze dne 23. prosince 2003 „o pojištění vkladů v bankách Ruské federace“

630-P– určuje postup pro provádění hotovostních transakcí bankami s hotovostními rubly při provádění bankovních operací a jiných transakcí, postup při práci s bankovkami Ruské banky, které vzbuzují pochybnosti o solventnosti, nesolventní bankovky Ruské banky, přítomnost znaky padělání, které nevyvolávají pochybnosti mezi pokladníkem úvěrové instituce, a také stanoví pravidla pro skladování, přepravu a vybírání hotovosti v úvěrových institucích na území Ruské federace.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Nařízení Bank of Russia č. 630-P ze dne 29. ledna 2018 „O postupu při provádění hotovostních transakcí a pravidlech pro skladování, přepravu a sběr bankovek a mincí Ruské banky v úvěrových institucích na území Ruské federace “

Podívejte se na texty aktuálních předpisů

v bankovnictví v našem

2054-U– stanoví postup provádění hotovostních operací v oprávněných bankách s bankovkami cizích států.

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Směrnice Centrální banky Ruské federace č. 2054-U ze dne 14. srpna 2008 „O postupu při provádění hotovostních transakcí v cizí měně v hotovosti v autorizovaných bankách na území Ruské federace“

Oficiální podrobnosti regulačního aktu:

Předpis Centrální banky Ruské federace č. 266-P ze dne 24. prosince 2004 „O vydávání platebních karet a transakcích prováděných s jejich pomocí“

Přístupným jazykem o práci moderní komerční banky:

hlavní distanční kurz ProfBanking

SKUTEČNÁ PERLA V MOŘI BANKOVNÍCH SAZEB

Centrální banka Ruské federace (Bank of Russia) je hlavní banka prvního stupně, hlavní emisní, měnová instituce Ruské federace, která společně s vládou Ruska vyvíjí a provádí jednotnou státní měnovou politiku a disponuje zvláštní pravomoci, zejména právo vydávat bankovky a regulaci činnosti obchodních bank. Banka Ruska, plnící roli hlavního koordinačního a regulačního orgánu celého úvěrového systému země, působí jako ekonomický řídící orgán. Bank of Russia kontroluje činnost úvěrových institucí, vydává a odebírá jim licence k provádění bankovních operací a úvěrové instituce spolupracují s jinými právnickými a fyzickými osobami.

CENTRÁLNÍ BANKA RUSKÉ FEDERACE, SMĚRNICE ze dne 9. června 2012 N 2831-U, K HLÁŠENÍ O OCHRANĚ INFORMACÍ PŘI PROVÁDĚNÍ PŘEVODŮ PROSTŘEDKŮ PLATEBNÍCH SYSTÉMŮ PROVOZOVATELÉ PLATEBNÍCH SYSTÉMŮ, PROVOZOVATELÉ PLATEBNÍ INFRASTRUKTURY, Register MONEYS SERVICES of the Ministry Justice of Russia dne 14. června 2012 město N 24573) O požadavcích na zajištění ochrany informací při převodech peněz a o postupu Banky Ruska při kontrole dodržování požadavků na zajištění ochrany informací při převodech peněz (ve znění ke dni 7. května 2018). CENTRÁLNÍ BANKA RUSKÉ FEDERACE, 9. června 2012 N 382-P, PŘEDPISY O POŽADAVCÍCH NA OCHRANU INFORMACÍ PŘI PROVÁDĚNÍ PŘEVODŮ PENĚZ A O ŘÍZENÍ KONTROLY RUSKÉ BANKY SPLNĚNÍ SOULADU S POŽADAVKY NA VYŽÁDÁNÍ INFORMACÍ PŘEVODY FONDŮ (Registrováno na Ministerstvu spravedlnosti Ruska dne 14. června 2012 N 24575) Dosud neexistují technické předpisy, které by stanovovaly požadavky na nástroje informační bezpečnosti (IPF), které zajišťují bezpečnost osobních údajů při jejich zpracování. To vede k nemožnosti jak posoudit shodu systému ochrany informací, tak ji potvrdit. SMĚRNICE N 3007-U ze dne 5. června 2013 O ZMĚNÁCH PŘEDPISŮ RUSKÉ BANKY ZE DNE 9. června 2012 N 382-P „O POŽADAVCÍCH NA OCHRANU INFORMACÍ PŘI PŘEVODU PROSTŘEDKŮ A O POSTUPU KONTROLY BANKOVNÍHO ŘÍZENÍ POŽADAVKY NA ZAJIŠTĚNÍ OCHRANY INFORMACÍ PŘI PROVÁDĚNÍ PENĚZNÍCH PŘEVODŮ“ DOPIS Centrální banky Ruské federace ze dne 5. srpna 2013 N 146-T „O DOPORUČENÍ PRO ZVYŠOVÁNÍ ÚROVNĚ BEZPEČNOSTI PŘI POSKYTOVÁNÍ MALOOBCHODNÍCH PLATEBNÍCH SLUŽEB POMOCÍ INFORMAČNÍ A TELEKOMUNIKAČNÍ SÍTĚ „INTERNET“. Dopis Ruské banky ze dne 7. prosince 2007 N 197-T „O rizicích ve službách vzdáleného bankovnictví“. Dopis Centrální banky Ruské federace ze dne 31. března 2008 N 36-T „O doporučeních pro organizaci řízení rizik vznikajících při provádění operací úvěrových institucí pomocí systémů internetového bankovnictví“. Dopis Ruské banky ze dne 2. října 2009 N 120-T O letáku „O opatřeních pro bezpečné používání bankovních karet“. DOPIS Centrální banky Ruské federace ze dne 22. listopadu 2010 N 154-T "O DOPORUČENÍ O POSKYTOVÁNÍ INFORMACÍ O ZÁKLADNÍCH PODMÍNKÁCH POUŽÍVÁNÍ BANKOVNÍ KARTY A O POSTUPU PŘI ŘEŠENÍ KONFLIKTNÍCH SITUACÍ S JEJÍM POUŽÍVÁNÍM." NAŘÍZENÍ CENTRÁLNÍ BANKY RUSKÉ FEDERACE N 397-P ze dne 21. února 2013 „O postupu při vytváření, údržbě a ukládání databází na elektronických médiích“ Registrováno u Ministerstva spravedlnosti Ruské federace dne 9. dubna 2013, registrační číslo N 28051 Elektronický text dokumentu je ověřen proti: Vestnik Bank of Russia, N 23, 17.04.2013. CENTRÁLNÍ BANKA RUSKÉ FEDERACE. DOPIS ze dne 24. března 2014 N 49-T. O DOPORUČENÍCH PRO ORGANIZACE UPLATŇOVÁNÍ OCHRANNÝCH PROSTŘEDKŮ PŘED ŠKODLIVÝM KÓDEM PŘI VÝKONU BANKOVNÍ ČINNOSTI. DOPORUČENÍ V OBLASTI STANDARDIZACE BANKY RUSKA RS BR IBBS-2.6-2014 ZAJIŠTĚNÍ INFORMAČNÍ BEZPEČNOSTI ORGANIZACÍ BANKOVNÍHO SYSTÉMU RUSKÉ FEDERACE ZAJIŠTĚNÍ INFORMAČNÍ BEZPEČNOSTI SYSTÉMU VE STUPNICÍCH AUTOMATICKÉHO SYSTÉMU BANKITYCLEFEFE Datum zavedení: 2014-09-01. Odpovědi na typické otázky související s implementací Nařízení Bank of Russia č. 382-P ze dne 9. června 2012 „O požadavcích na zajištění ochrany informací při převodech peněz a o postupu Banky Ruska při kontrole dodržování požadavky na zajištění ochrany informací při provádění peněžních převodů peněžních prostředků.“ Směrnice Bank of Russia ze dne 14. srpna 2014 č. 3361-U „O změnách nařízení Ruské banky ze dne 9. června 2012 č. 382-P „O požadavcích na zajištění ochrany informací při převodech peněz a o postupu, kterým Banka Ruska sleduje dodržování požadavků na zajištění ochrany informací při převodech peněz.“ Nařízení Centrální banky Ruské federace č. 683-P ze dne 17. dubna 2019 o stanovení povinných požadavků na úvěrové instituce, aby zajistily ochranu informací při výkonu bankovních činností s cílem bránit převodům peněz bez souhlasu klienta Směrnice Centrální banky Ruské federace ze dne 5. 7. 2018 N 4793-U O ZMĚNÁCH PŘEDPISŮ RUSKÉ BANKY ZE DNE 9. 6. 2012 N 382-P „O POŽADAVCÍCH NA OCHRANU INFORMACÍ PŘI PŘEVODU PENĚZ OPERACE DKE RUSKÉ BANKY KONTROLA DODRŽOVÁNÍ POŽADAVKŮ NA ZAJIŠTĚNÍ OCHRANY INFORMACÍ PŘI PROVÁDĚNÍ PENĚZNÍCH PŘEVODŮ. Nařízení Bank of Russia ze dne 17. dubna 2019 č. 684-P „o stanovení povinných požadavků na nebankovní finanční organizace k zajištění ochrany informací při provádění činností v oblasti finančních trhů za účelem boje proti nezákonným finančním transakcím “ (nevstoupila v platnost). Nařízení Ruské banky ze dne 17. dubna 2019 N 683-P „o stanovení povinných požadavků na úvěrové instituce, aby zajistily ochranu informací při provádění bankovních činností s cílem bránit převodům peněz bez souhlasu klienta“ (neuzavřeno platnost). Politika řízení rizik Banky Ruska (dále jen Politika) stanoví obecné přístupy k řízení rizik vznikajících v procesu dosahování cílů své činnosti Bankou Ruska a plnění funkcí, které jí ukládá federální zákon. ze dne 10. července 2002 č. 86-FZ „O Centrální bance Ruské federace (Banka Ruska)“ a další federální zákony.