بيت الأطراف الصناعية وزراعة الأعضاء الضوابط القانونية التي تحكم أنشطة البنك. نظام الإجراءات القانونية التي تنظم العلاقات الائتمانية

الأطراف الصناعية وزراعة الأعضاء

الضوابط القانونية التي تحكم أنشطة البنك. نظام الإجراءات القانونية التي تنظم العلاقات الائتمانية

تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 14 يناير 2004 رقم 109-I "بشأن إجراءات بنك روسيا لاتخاذ قرارات بشأن تسجيل الدولة للمؤسسات الائتمانية وإصدار تراخيص العمليات المصرفية" ؛
تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 16 يناير 2004 رقم 110-I "بشأن المعايير الإلزامية للبنوك" ؛
لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 5 ديسمبر 2002 رقم 205-P "بشأن قواعد المحاسبة في مؤسسات الائتمان الموجودة على أراضي الاتحاد الروسي" ؛
لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 28 مارس 2004 رقم 255-P "بشأن المعايير الإلزامية لمؤسسات الائتمان" ؛
لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 9 أكتوبر 2002 رقم 199-P "بشأن إجراءات إجراء المعاملات النقدية في مؤسسات الائتمان على أراضي الاتحاد الروسي" ؛
توجيه البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 16 يناير 2004 رقم 1379-U "بشأن تقييم الاستقرار المالي للبنك من أجل الاعتراف به على أنه كافٍ للمشاركة في نظام تأمين الودائع" ؛
لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 16 يناير 2004 رقم 248-P "بشأن إجراءات بنك روسيا للنظر في التماس البنك لبنك روسيا لإصدار رأي حول امتثال البنك لمتطلبات المشاركة في نظام تأمين الودائع"؛
لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 10 فبراير 2003 رقم 215-P "بشأن منهجية تحديد الأموال (رأس المال) الخاصة بمؤسسات الائتمان" ؛
لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 3 أكتوبر 2002 رقم 2-P "بشأن المدفوعات غير النقدية في الاتحاد الروسي" ؛
تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 28 أبريل 2004 رقم 113-I "بشأن إجراءات فتح وإغلاق وتنظيم عمل مكاتب الصرافة وإجراءات البنوك المرخص لها بتنفيذ أنواع معينة من العمليات المصرفية وغيرها المعاملات النقدية بالعملة الأجنبية وعملة الاتحاد الروسي، والشيكات (بما في ذلك الشيكات السياحية)، والتي يشار إلى قيمتها الاسمية بالعملة الأجنبية، بمشاركة الأفراد"؛
تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 1 يونيو 2004 رقم 114-I "بشأن إجراءات حجز وإعادة مبلغ الاحتياطي عند إجراء معاملات الصرف الأجنبي" ؛
لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 01.06.2004 رقم 258-P "بشأن إجراءات تقديم المقيمين إلى البنوك المعتمدة المستندات والمعلومات الداعمة المتعلقة بإجراء معاملات الصرف الأجنبي مع غير المقيمين في معاملات التجارة الخارجية، و البنوك المرخص لها بممارسة الرقابة على معاملات الصرف الأجنبي"؛
تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 15 يونيو 2004 رقم 117-I "بشأن إجراءات تقديم المقيمين وغير المقيمين المستندات والمعلومات إلى البنوك المعتمدة عند إجراء معاملات العملة، وإجراءات تسجيل البنوك المعتمدة معاملات العملة وإعداد جوازات سفر المعاملات"؛
تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 30 مارس 2004 رقم 111-I "بشأن البيع الإلزامي لجزء من عائدات النقد الأجنبي في سوق الصرف الأجنبي المحلي للاتحاد الروسي"؛
تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 06/07/2004 رقم 115-I "بشأن الحسابات الخاصة للمحاسبة عن أموال غير المقيمين" ؛
لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 28 أبريل 2004 رقم 256-P "بشأن الإجراء المؤقت لإصدار بنك روسيا للكيانات القانونية المقيمة التي ليست مؤسسات ائتمانية وبورصة عملات، إذنًا بفتح الحسابات واستخدامها" في البنوك خارج أراضي الاتحاد الروسي"؛
توجيه البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 24 أبريل 2003 رقم 1274-U "بشأن تفاصيل استخدام تنسيقات مستندات التسوية عند إجراء الدفعات الإلكترونية من خلال شبكة تسوية بنك روسيا"؛
تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 31 مارس 1997 رقم 59 "بشأن تطبيق تدابير الإنفاذ على مؤسسات الائتمان" ؛
توجيه البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 28 نوفمبر 2001 رقم 137-ت "بشأن توصيات لتطوير قواعد الرقابة الداخلية من قبل المؤسسات الائتمانية من أجل مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب "؛
رسالة إعلامية من البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 21 أغسطس 2002 رقم 1 "بشأن تطبيق القانون الاتحادي "بشأن مكافحة إضفاء الشرعية (غسل) عائدات الجريمة"؛
خطاب البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 15 مايو 2003 رقم 12-1-4/1997 "بشأن إجراءات قيام المقيمين بتسديد المدفوعات بعملة الاتحاد الروسي"؛
توجيه البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 28 أبريل 2004 رقم 1425-U "بشأن إجراءات تنفيذ معاملات الصرف الأجنبي في المعاملات بين البنوك المعتمدة"؛
تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 06/07/2004 رقم 116-I "بشأن أنواع الحسابات الخاصة للمقيمين وغير المقيمين"؛
لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 24 سبتمبر 1999 رقم 89-P "بشأن إجراءات حساب مخاطر السوق من قبل مؤسسات الائتمان" ؛
لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 14 مايو 2003 رقم 227-P "بشأن إجراءات الاحتفاظ بالسجلات وتقديم المعلومات حول الكيانات التابعة لمؤسسات الائتمان" ؛
توجيه البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 31 مارس 2000 رقم 766-U "بشأن معايير تحديد الوضع المالي لمؤسسات الائتمان"؛
لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 9 يوليو 2003 رقم 232-P "بشأن إجراءات تكوين احتياطيات للخسائر المحتملة من قبل مؤسسات الائتمان" ؛
لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 26 مارس 2004 رقم 254-P "بشأن إجراءات تكوين احتياطيات المؤسسات الائتمانية للخسائر المحتملة على القروض والقروض والديون المعادلة" ؛
خطاب البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 27 يوليو 2000 رقم 139-ت "بشأن توصيات لتحليل سيولة مؤسسات الائتمان"؛
لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 16 ديسمبر 2003 رقم 242-P "بشأن تنظيم الرقابة الداخلية في مؤسسات الائتمان والمجموعات المصرفية" ؛
لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 26/06/1998 رقم 39-P "بشأن إجراءات حساب الفائدة على المعاملات المتعلقة بجذب البنوك ووضع الأموال فيها، وعكس هذه المعاملات في الحسابات المحاسبية"؛
لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 30 ديسمبر 1999 رقم 103-P "بشأن إجراءات الاحتفاظ بالسجلات المحاسبية للعمليات المتعلقة بإصدار واسترداد شهادات الادخار والإيداع من قبل مؤسسات الائتمان" ؛
تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 25 أغسطس 2003 رقم 105-I "بشأن إجراءات إجراء عمليات التفتيش على مؤسسات الائتمان (فروعها) من قبل الممثلين المعتمدين للبنك المركزي للاتحاد الروسي."

الأدب التربوي والدراسات والمقالات

Avramenko S. أشكال جديدة للاستثمار في الاقتصاد الانتقالي.//خبير اقتصادي. – 1999. – رقم 3. – ص 92-96.
أفونينا إس. النقود الإلكترونية. – سانت بطرسبرغ: دار النشر بيتر، 2001. 118 ص.
ألبيموف يو. سوق القروض بين البنوك كمنظم لسيولة النظام المصرفي. – سانت بطرسبورغ: دار النشر التابعة لجامعة سانت بطرسبورغ الحكومية للاقتصاد والاقتصاد، 1998.
تحليل الأنشطة الاقتصادية لعملاء البنوك: كتاب مدرسي / إد. O. I. لافروشينا. - م: إنفرا-م، 1996.
أنتيبوفا أو.ن. المعايير الدولية للرقابة المصرفية. / إد. آي كيه كوكوشكينا. – م: مركز تدريب الموظفين التابع للبنك المركزي للاتحاد الروسي، 1997.
أنتونوف إن جي، بيسيل إم إيه. تداول الأموال والائتمان والبنوك: كتاب مدرسي - م: Finstatinform، 1995.
أروستاموف إي. ليفاكوف ف. ميتروفانوفا تي.بي. الخدمات المصرفية والجمارك والمعدات المكتبية. - م.: 1999.
تدقيق البنوك: كتاب مدرسي / إد. البروفيسور جي إن بيلوجلازوفا ، البروفيسور. إل بي كروليفتسكوي، البروفيسور. E. A. ليبيديفا. – م: المالية والإحصاء، 2001.
إدارة مكافحة الأزمات: أساليب الإدارة الوقائية: كتاب مدرسي - سانت بطرسبرغ: دار النشر بطرسبرغ، 2001.
القطاع المصرفي الروسي: من الاستقرار إلى الكفاءة. – مجموعة من الأوراق العلمية، أد. وثيقة. اقتصادي. العلوم، البروفيسور. ن.أ. سافينسكايا، د. اقتصادي. العلوم، البروفيسور. جي إن بيلوجلازوفا.. - سانت بطرسبرغ: دار النشر التابعة لجامعة سانت بطرسبرغ الحكومية للاقتصاد والاقتصاد، 2003.
بالابانوف آي تي. وغيرها المال والمؤسسات المالية. – سانت بطرسبورغ: دار النشر بيتر، 2000.
النظام المصرفي في روسيا. دليل المصرفي. في 3 مجلدات / إد. A. G. Gryaznova، O. I. Lavrushin، G. S. Panova وآخرون - M.: DeKa، 1995.
الخدمات المصرفية: كتاب مدرسي / إد. البروفيسور في آي كولسنيكوفا، البروفيسور. L. P. كروليفتسكايا. – م: المالية والإحصاء، 1998. – 464 ص.
الخدمات المصرفية: كتاب مدرسي / إد. O. I. لافروشينا. – م: المالية والإحصاء، 1999. – 576 ص.
البنوك والعمليات المصرفية: كتاب مدرسي / إد. إي إف جوكوفا. – م: البنوك والبورصات، الوحدة، 1996.
بارد ضد. المجمع المالي والاستثماري: النظرية والتطبيق في سياق إصلاح الاقتصاد الروسي. – م: المالية والإحصاء، 1998. – 304 ص.
بيليخ ل. استقرار البنوك التجارية: كيفية تجنب الإفلاس. - م: البنوك. الوحدة، 1996.
بوبراكوف يو. الولايات المتحدة الأمريكية: البنوك المركزية والاقتصاد. – م: ناوكا، 1988. – 157 ص.
بور م.ز.، بياتينكو ف.ف. إدارة البنك: التنظيم، الإستراتيجية، التخطيط. - م: المحكمة الجنائية الدولية "DIS"، 1997.
سوق الصرف الأجنبي وتنظيم الصرف الأجنبي: كتاب مدرسي / إد. آي إن بلاتونوفا. - م: بيك، 1996.
فيشنياكوف آي. النماذج الاقتصادية والرياضية لتقييم أنشطة البنوك التجارية. – سانت بطرسبرغ: دار النشر بجامعة سانت بطرسبرغ، 1999.
جفوزديف ب.ز. التخصيم. – م: رابطة المؤلفين والناشرين “تانديم”، 2000، 159 ص.
التعامل للمبتدئين: كتاب مدرسي / إد. يو جفاكوليوك. – سانت بطرسبرغ: دار النشر بطرسبرغ، 2001.
الاستثمارات طويلة الأجل للبنوك: التحليل والهيكل والممارسة: كتاب مدرسي / إد. K. Sadvakasova، A. Sagdieva. - م: أوس-89، 1998.
تداول الأموال والبنوك: كتاب مدرسي / إد. البروفيسور جي إن بيلوجلازوفا ، البروفيسور. جي في تولوكونتسيفا. – م: المالية والإحصاء، 2000.
المال والائتمان والبنوك: كتاب مدرسي / إد. O. I. لافروشينا. – م: المالية والإحصاء، 1998. 448 ص.
ديشينكو م.ب. سيولة البنك التجاري. سانت بطرسبرغ: دار النشر التابعة لجامعة سانت بطرسبورغ الحكومية للاقتصاد والاقتصاد، 1996، 1996. – 177 ص.
دولان إي جيه. وغيرها المال والبنوك والسياسة النقدية: ترجمة. من الانجليزية / تحت العام إد. V. Lukashevich، M. Yartsev. – سانت بطرسبرغ، 1994. – 496 ص.
ليسيلوت سورين. معاملات العملة: أساسيات النظرية والتطبيق: Trans. معه. / تحت التحرير العام. إس إس ليوبينينا. – أكاديمية الاقتصاد الوطني التابعة لحكومة الاتحاد الروسي. - م: ديلو، 2001.
إربيليفا إن يو. القانون المصرفي الدولي: كتاب مدرسي. فائدة. – م.: “المنتدى” INFRA-M، 1998. – 264 ص.
تكنولوجيا المعلومات في الاقتصاد والإدارة: كتاب مدرسي / إد. أ. كوزيريفا. – سانت بطرسبورغ: دار ميخائيلوف للنشر، 2001.
الاستثمارات والابتكارات: كتاب مرجعي القاموس / إد. البروفيسور M.Z.بورا، أ.يو.دينيسوفا. - م: ديس، 1998.
كارليك إيه إي، بيريغوفوي في إيه. العنصر المالي للإدارة المبتكرة.//مجموعة من الأوراق العلمية/إد. وثيقة. اقتصادي. العلوم، البروفيسور. منظمة العفو الدولية ميخائيلوشكينا، دكتوراه اقتصادي. العلوم، أستاذ مشارك سافينسكايا ن. – سانت بطرسبرغ: دار النشر التابعة لجامعة سانت بطرسبرغ الحكومية للاقتصاد والاقتصاد. – 1999، ص.237-239.
كوبيكينا إن.، بايدوكوفا إن.في. الاختلافات في محاسبة الأصول الثابتة لمنظمة الائتمان بناءً على متطلبات المحاسبة والتشريعات الضريبية والمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية // مجموعة من الأوراق العلمية / إد. وثيقة. اقتصادي. أستاذ العلوم. منظمة العفو الدولية ميخائيلوشكينا ، د. اقتصادي. العلوم، البروفيسور. N. A. سافينسكايا. – سانت بطرسبرغ: دار النشر التابعة لجامعة سانت بطرسبرغ الحكومية للاقتصاد والاقتصاد. 2004، ص 80 – 83.
كرافتسوف إم في ، روديونوفا إل إن. تقييم جاذبية الاستثمار للصناعات في السياسة الائتمانية للبنك التجاري.//مجموعة الأوراق العلمية/ إد. وثيقة. اقتصادي. العلوم، البروفيسور. أ.كارليكا. – سانت بطرسبورغ: دار النشر SPbUEF. – 1996. – 128 ص.
كريلوف إي.إي.، فلاسوفا في.إم.، جالي إي.إي. خصائص وتحليل طرق تقييم موثوقية وجاذبية الاستثمار للبنك التجاري. SPb.: دار النشر SPbGUAP، 2003، 53 ص.
Leletsky D. "التمويل البنكي للتأجير" // مجلة Leasing Review رقم 9/10، 1998، ص 20-23.
ميخائيلوف د. السوق المالية العالمية: اتجاهات وأدوات التنمية. – م: الامتحان، 2000، 767 ص.
ناجوفيتسين أ.ج. السياسة النقدية. – م: امتحان 2000.
أساسيات العلاقات النقدية والمالية الدولية: كتاب دراسي / إد. البروفيسور V. V. كروجلوفا. – م: إنفرا-م، 2000، 431 ص.
بيسكولوف د.يو. نظرية وممارسة التعامل بالعملة. – م: إنفرا-م، 1996، 214 ص.
ريد إي.، كوتر آر.، جيل إي.، سميث آر. البنوك التجارية، ترانس. من الانجليزية - م: التقدم، 1993.
سافينسكايا ن. مجالات مختارة لتطوير القطاع المصرفي الإقليمي. // مجموعة الأوراق العلمية / إد. وثيقة. اقتصادي. أستاذ العلوم. منظمة العفو الدولية ميخائيلوشكينا ، د. اقتصادي. العلوم، البروفيسور. N. A. سافينسكايا. – سانت بطرسبرغ: دار النشر التابعة لجامعة سانت بطرسبرغ الحكومية للاقتصاد والاقتصاد. 2004، ص 3 – 8.
Savinskaya N.A.، Karasev S.B.، Pozdeeva I.A. حول سبل تكثيف النشاط الاستثماري في القطاع الحقيقي للاقتصاد. // مجموعة الأوراق العلمية / إد. وثيقة. اقتصادي. أستاذ العلوم. منظمة العفو الدولية ميخائيلوشكينا ، د. اقتصادي. العلوم، البروفيسور. N. A. سافينسكايا. – سانت بطرسبرغ: دار النشر التابعة لجامعة سانت بطرسبرغ الحكومية للاقتصاد والاقتصاد. 2002، ص 384 - 389.
Sergeev I. V.، Veretennikova I.I. تنظيم وتمويل الاستثمارات. درس تعليمي. – م: المالية والإحصاء، 2000. – 272 ص.
قاموس المصطلحات المصرفية / إد. E. A. أوتكينا وآخرون - م: أكاليس، 1997.
سميث ف. أصل البنوك المركزية: ترانس. من الانجليزية – م.: معهد النموذج الاقتصادي الوطني 1996.
فيتيسوف ج. استقرار البنك التجاري وأنظمة التصنيف لتقييمه. – م: المالية والإحصاء، 1999، 168 ص.
تشيركاسوف ف. المدفوعات بالعملة: المشاكل والحلول. – م: المالية والإحصاء، 1998.
شينايف ف.أ.، إيرنيازوف ب.س. إقراض المشاريع: الخبرة الأجنبية وإمكانيات استخدامها في روسيا. - م: كونسلتبانكر، 1996.
شيريميت أ.د. التحليل المالي في البنوك التجارية. – م: المالية والإحصاء، 2000.

الضوابط الرئيسية التي تحكم الأنشطة المصرفية:

395-1 - القانون الاتحادي الرئيسي بشأن البنوك والأنشطة المصرفية، يعطي مفاهيم "مؤسسة الائتمان"، "البنك"، "مؤسسة الائتمان غير المصرفية"، "المجموعة المصرفية"، "الشركة القابضة المصرفية"، "العمليات المصرفية"، "الودائع" "، "المودع"، يحدد مقدار الحد الأدنى لرأس المال المصرح به للبنك، ومتطلبات التأهيل لمديري البنوك، ويحتوي على قواعد تسجيل المؤسسات الائتمانية وترخيصها، فضلاً عن أسباب إلغاء ترخيص البنك، وميزات إعادة التنظيم وتصفية البنوك . وبالطبع يجب على كل موظف في البنك أن يعرف هذا القانون.

القانون الاتحادي رقم 395-1 المؤرخ 2 ديسمبر 1990 "في شأن البنوك والأنشطة المصرفية"

86-FZ– قانون البنك المركزي للاتحاد الروسي، يحدد وظائف البنك المركزي للاتحاد الروسي، ويصف الهيئات الإدارية لبنك روسيا، ومتطلبات الإبلاغ لبنك روسيا، ويحدد الوحدة النقدية لروسيا، الأدوات والأساليب الرئيسية للسياسة النقدية، وحقوق البنك المركزي للاتحاد الروسي في تنفيذ عمليات معينة، وكذلك تتعلق باللوائح التنظيمية المصرفية والإشراف المصرفي. يجب على كل موظف في البنك أن يعرف هذا القانون.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

القانون الاتحادي الصادر في 10 يوليو 2002 رقم 86-FZ "بشأن البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا)"

385-ص– دليل الحسابات للمحاسبة المصرفية والقواعد الكاملة لعكس المعاملات في السجلات المحاسبية للبنك. لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي 385-صدخلت حيز التنفيذ في 1 يناير 2013، بإلغاء اللائحة رقم 10. 302-ص.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 16 يوليو 2012 رقم 385-P "بشأن قواعد المحاسبة في مؤسسات الائتمان الموجودة على أراضي الاتحاد الروسي"

54-ص– من أهم الوثائق المتعلقة بطرق الإقراض وإجراءات إعادة الأموال إلى البنك.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 31/08/1998 رقم 54-P "اللوائح المتعلقة بإجراءات توفير (إيداع) الأموال من قبل المؤسسات الائتمانية وإعادتها (سدادها)"

39-ص– القواعد الخاصة بإجراءات حساب الفائدة على الودائع والقروض.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 26/06/1998 رقم 39-P "اللوائح الخاصة بإجراءات حساب الفائدة على المعاملات المتعلقة بجذب الأموال ووضعها من قبل البنوك"

28-أنا– أهم وثيقة حول قواعد فتح وإغلاق جميع أنواع الحسابات المصرفية التي تفتحها البنوك للأفراد والكيانات القانونية: الحسابات الجارية، التسوية، الودائع، الحسابات المراسلة. تحتوي التعليمات على قائمة المستندات المطلوبة لفتح كل حساب، ومتطلبات ممارسة الأعمال القانونية للعميل، وإعداد بطاقة بها نموذج التوقيعات والختم.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 14 سبتمبر 2006 رقم 28-I "بشأن فتح وإغلاق الحسابات المصرفية وحسابات الودائع"

161-FZ– قانون نظام الدفع الوطني. يعد هذا القانون مرحلة جديدة في تطوير نظام الاستيطان في الاتحاد الروسي. وهو يحدد الأسس القانونية والتنظيمية لنظام الدفع الوطني، وينظم إجراءات تقديم خدمات الدفع، بما في ذلك تحويل الأموال، واستخدام وسائل الدفع الإلكترونية، وأنشطة الأشخاص الخاضعين لنظام الدفع الوطني، ويحدد أيضًا متطلبات تنظيم وعمل أنظمة الدفع، وإجراءات الإشراف والمراقبة في نظام الدفع الوطني.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

القانون الاتحادي رقم 161-FZ المؤرخ 27 يونيو 2011 "بشأن نظام الدفع الوطني"

383-ص– لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي التي تحدد قواعد تحويل الأموال من قبل مؤسسات الائتمان بالروبل الروسي من خلال حسابات مصرفية ودون فتح حسابات مصرفية. تم تطوير اللائحة رقم 383-P على أساس القانون 161-FZ "بشأن نظام الدفع الوطني" وتحدد الأشكال التالية للمدفوعات غير النقدية: التسويات عن طريق أوامر الدفع؛ عن طريق خطاب الاعتماد؛ أوامر التحصيل؛ الفحوصات؛ الخصم المباشر في شكل تحويل الأموال الإلكترونية.

يمكن إصدار تحويلات الأموال بأوامر على شكل: أمر دفع، أمر تحصيل، طلب دفع، أمر دفع. وترد نماذج هذه الوثائق في ملاحق اللائحة 383-P.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 383-P بتاريخ 19 يونيو 2012 "بشأن قواعد تحويل الأموال"

139-ط– إحدى أهم تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بشأن وضع منهجية لحساب النسب البنكية الإلزامية. تعليمات رقم 139 – دخلت حيز التنفيذ اعتبارا من 1/1/2013 تحدد التعليمات تسعة معايير إلزامية، يجب على البنك مراعاة كل منها على أساس يومي.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 139-I بتاريخ 3 ديسمبر 2012 "بشأن المعايير الإلزامية للبنوك"

303-ص- وثيقة عن نظام المدفوعات الإلكترونية المصرفية العاجلة (BESP)، وأشكال المشاركة في النظام (ESR، EUR، AUR)، وإجراء المدفوعات، ولوائح عمل نظام BESP.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 25 أبريل 2007 رقم 303-P "اللوائح الخاصة بنظام التسوية الإجمالية في الوقت الفعلي لبنك روسيا"

1822-و– تصف الوثيقة مراحل إجراء الدفع في نظام BESP، وإجراءات إدارة السيولة لتسويات RMP، والجدول الزمني لتشغيل نظام BESP.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

توجيه البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 25 أبريل 2007 رقم 1822-U "بشأن إجراءات سداد المدفوعات وإجراء التسويات في نظام التسوية الإجمالية في الوقت الفعلي لبنك روسيا"

342-ص- اللوائح المتعلقة بالصدارة (صندوق الاحتياطي الإلزامي): كيفية حساب مقدار الاحتياطيات المطلوبة، وإجراءات تنظيم المقدمة، وإجراءات إعداد حسابات الاحتياطيات المطلوبة وتقديمها إلى بنك روسيا.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي 08/07/2009 رقم 342-P "اللوائح المتعلقة بالاحتياطيات المطلوبة لمؤسسات الائتمان"

254-ص– تحدد إحدى اللوائح الأكثر شهرة وتعقيدًا لبنك روسيا إجراءات تصنيف القروض إلى فئات الجودة، مع مراعاة الوضع المالي للمقترض وجودة خدمة الديون، وتحدد حدود المبلغ المقدر الاحتياطي كنسبة مئوية من مبلغ الدين الرئيسي، ملامح تكوين احتياطي للقروض في محافظ القروض المتجانسة، الإجراء الذي يقوم به البنك لشطب الديون المعدومة على القروض. وثيقة ضرورية للعمل مع القروض والفواتير المخفضة والأوراق المالية للمعاملات ذات الدفع المؤجل أو التسليم ومتطلبات التخصيم.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 26 مارس 2004 رقم 254-P "اللوائح المتعلقة بإجراءات تكوين المؤسسات الائتمانية للاحتياطيات للخسائر المحتملة على القروض والقروض والديون المعادلة"

283-ص- وثيقة لتصنيف العناصر الأخرى (غير المرتبطة بالقروض بموجب 254-P) لقاعدة الحساب من أجل تكوين احتياطي للخسائر المحتملة: الاستثمارات في الأوراق المالية، وأرصدة الحسابات المراسلة، والالتزامات الائتمانية الطارئة، والمعاملات الآجلة، والمطالبات من أجل الفائدة.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 20 مارس 2006 رقم 283-P "اللوائح المتعلقة بإجراءات مؤسسات الائتمان لتكوين احتياطيات للخسائر المحتملة"

2332-و– هل تعلم أن كل بنك تجاري يزود بنك روسيا بعشرات التقارير المختلفة عن أنشطته ربع سنوية، شهرية، عشرة أيام، يوميًا؟ تحدد هذه الوثيقة نماذج التقارير الخاصة بمؤسسات الائتمان. هذه وثيقة أساسية لقسم التقارير وكبير المحاسبين في البنك. قانون تنظيمي ضخم للغاية. لا يحتوي على نماذج التقارير فحسب، بل يحتوي أيضًا على إجراءات تجميع وتقديم كل تقرير.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

توجيه البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 12 نوفمبر 2009 رقم 2332-U "في القائمة والنماذج والإجراءات الخاصة بتجميع وتقديم نماذج التقارير الخاصة بمؤسسات الائتمان إلى البنك المركزي للاتحاد الروسي"

215-ص- هذه طريقة لتحديد الأموال (رأس المال) الخاصة بالبنك - المؤشر الأكثر أهمية لأنشطة مؤسسة الائتمان، والذي يتم من خلاله تحديد قيم الرصيد المفتوح وعدد من المعايير المصرفية الإلزامية.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي 02.10.2003 رقم 215-P "اللوائح المتعلقة بمنهجية تحديد الأموال الخاصة (رأس المال) لمؤسسات الائتمان"

124-ط– يحدد حجم (حدود) مراكز العملة المفتوحة (OCP)، ومنهجية حسابها وميزات الإشراف على امتثالها.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 15 يوليو 2005 رقم 124-I "بشأن تحديد حجم (حدود) مراكز العملة المفتوحة ومنهجية حسابها وتفاصيل الإشراف على امتثالها من قبل مؤسسات الائتمان"

128-ط– قانون معياري يتعلق بإصدار الأسهم والسندات من قبل البنوك التجارية، وإعداد نشرة الأوراق المالية، وتسجيل إصدار الأوراق المالية من قبل البنوك.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 10 مارس 2006 رقم 128-I "بشأن قواعد إصدار وتسجيل الأوراق المالية من قبل مؤسسات الائتمان على أراضي الاتحاد الروسي"

135-ط- قانون تنظيمي كبير ومعقد يتعلق بقضايا تسجيل الدولة للبنوك وإصدار التراخيص لها. هذه الوثيقة معروفة جيدًا لدى الخدمة القانونية للبنك وإدارة البنك. يصف جميع أنواع التراخيص المصرفية، والمتطلبات العامة لمؤسسي البنك، وقائمة المستندات المقدمة إلى البنك المركزي للاتحاد الروسي للحصول على التراخيص، لفتح وإغلاق الفروع من قبل البنوك، لإعادة تنظيم البنك.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 2 أبريل 2010 رقم 135-I "بشأن إجراءات بنك روسيا لاتخاذ قرارات بشأن تسجيل الدولة للمؤسسات الائتمانية وإصدار تراخيص العمليات المصرفية"

242-ص– وثيقة عن الرقابة الداخلية في البنك، لماذا هناك حاجة إلى نظام الرقابة الداخلية في البنك، وكيفية تنظيمه.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 16 ديسمبر 2003 رقم 242-P "اللوائح المتعلقة بتنظيم الرقابة الداخلية في مؤسسات الائتمان والمجموعات المصرفية"

115-FZ– قانون اتحادي يهدف إلى إنشاء آلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. إلى الوظائف غير العادية المتاحة للبنوك، أضاف هذا القانون وظيفة أخرى - وظيفة الرقابة الإلزامية على المعاملات المشكوك فيها مع الالتزام بتقديم معلومات عنها إلى Rosfinmonitoring. منذ اعتماد القانون في عام 2001، تغير الكثير في عمل البنوك: ظهرت خدمات داخلية كاملة تتعامل فقط مع قضايا مكافحة التقنين، وتمت كتابة وثائق مصرفية داخلية ضخمة حول مكافحة قضايا التقنين، وتم إعداد الاستبيانات تم تطويرها للعملاء والمستفيدين، وتم إدخال أنظمة برمجية خاصة وقنوات اتصال.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

القانون الاتحادي الصادر في 07.08.2001 رقم 115-FZ "بشأن مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب"

262-ص– هذا هو الإجراء الخاص بتحديد العملاء من أجل الامتثال لأحكام القانون 115-FZ.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي 19/08/2004 رقم 262-P "اللوائح المتعلقة بتحديد العملاء والمستفيدين من قبل مؤسسات الائتمان بغرض مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب" "

321-ص– وثيقة حول كيف ومتى وأين وبأي شكل يجب على البنك إرسال تقارير عن المعاملات المشبوهة وفقًا للقانون رقم 115-FZ.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 29.08.2008 رقم 321-P "لائحة الإجراءات الخاصة بمؤسسات الائتمان لتقديم المعلومات المنصوص عليها في القانون الاتحادي "بشأن مكافحة تقنين (غسل) عائدات البنوك إلى الهيئة المعتمدة" الجريمة وتمويل الإرهاب"

39-FZ- القانون التنظيمي الرئيسي بشأن سوق الأوراق المالية وأنشطة المشاركين المحترفين في سوق الأوراق المالية؛ يحدد القانون مفاهيم "ضمان حقوق الملكية"، و"الأسهم"، و"السندات"، و"خيار المصدر"، و"المصدر"، و"أوراق الانبعاثات المسجلة"، و"النموذج المستندي"، و"نموذج القيد الدفتري"، و"رقم تسجيل الدولة". "الإصدار"، "الطرح العام للأوراق المالية"، "إدراج الأوراق المالية"، "أنشطة الوساطة"، "أنشطة المتعاملين"، "أنشطة إدارة الأوراق المالية"، "أنشطة المقاصة"، "أنشطة الإيداع"، "أنشطة البورصة" وغيرها. .

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

القانون الاتحادي الصادر في 22 أبريل 1996 رقم 39-FZ "في سوق الأوراق المالية"

جنيفاتفاقية أو(اتفاقية السند الإذني)- قانون معياري دولي أُبرم في جنيف عام 1930، ودخل حيز التنفيذ بالنسبة للاتحاد السوفييتي عام 1937، وينطبق على روسيا على التوالي. يشير إلى تشريعات خاصة بمشروعات القوانين ويضع معايير ومتطلبات موحدة لتنفيذ مشاريع القوانين وتوزيعها للدول التي انضمت إلى الاتفاقية. على الرغم من حقيقة أن علاقات مشروع القانون في روسيا لا يتم تنظيمها بموجب اتفاقيات جنيف بقدر ما يتم تنظيمها بموجب قرار اللجنة التنفيذية المركزية ومجلس مفوضي الشعب لاتحاد الجمهوريات الاشتراكية السوفياتية بتاريخ 7 أغسطس 1937 رقم 104/1341 "بشأن التنفيذ" "الأحكام المتعلقة بالكمبيالات والسندات الإذنية"، والتي تكرر عمليا قواعد اتفاقية جنيف، للعمل مع الكمبيالات تحتاج إلى معرفة كلا الوثيقتين بشكل جيد للغاية.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

"اتفاقية القانون الموحد للكمبيالات والسندات الإذنية" المبرمة في جنيف بتاريخ 06/07/1930

14-3-20 - قواعد إصدار وتنفيذ شهادات الإيداع والادخار من قبل البنوك، وتتضمن أيضًا شرط التسجيل الإلزامي لشروط إصدار الشهادات وتداولها في الفرع الإقليمي لبنك روسيا.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

خطاب البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 10 فبراير 1992 رقم 14-3-20 "لائحة "بشأن شهادات الادخار والإيداع لمؤسسات الائتمان"

173-FZ- قانون سياسة العملة الروسية، يقدم مفاهيم "الأوراق المالية المحلية"، "الأوراق المالية الخارجية"، "المقيمين"، "غير المقيمين"، "معاملات العملة" ويكرس المبدأ الأساسي لتشريعات العملة: "كل شيء محظور باستثناء ما هو مسموح به صراحة " القانون مهم للغاية بالنسبة للبنوك، حيث أن البنوك مكلفة بوظيفة وكلاء مراقبة العملة.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

القانون الاتحادي الصادر في 10 ديسمبر 2003 رقم 173-FZ "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة"

177-FZ- قانون تأمين الودائع في البنوك، يحدد المبادئ الأساسية لتأمين الودائع، المشاركين في نظام التأمين، ما هي الودائع المؤمن عليها، الحدث المؤمن عليه، مبلغ التعويض عن الودائع في البنك، واختصاص وكالة تأمين الودائع، متطلبات البنوك المشاركة في نظام تأمين الودائع وإجراءات الحساب ودفع أقساط التأمين من قبل البنوك إلى حساب الوكالة في بنك روسيا.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

القانون الاتحادي الصادر في 23 ديسمبر 2003 رقم 177-FZ "بشأن تأمين ودائع الأفراد في بنوك الاتحاد الروسي"

1379-و– وثيقة مهمة جداً للبنوك المشاركة في نظام تأمين الودائع. يحدد تكوين المؤشرات ومنهجية حسابها من أجل الاعتراف بالاستقرار المالي للبنك بما يكفي للمشاركة في نظام تأمين الودائع. وهو يحدد في جوهره معايير إلزامية إضافية للبنوك المشاركة في DIS.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

توجيه البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 16 يناير 2004 رقم 1379-U "بشأن تقييم الاستقرار المالي للبنك من أجل الاعتراف به على أنه كافٍ للمشاركة في نظام تأمين الودائع"

318-ص- يحدد إجراءات إجراء المعاملات النقدية من قبل البنوك بالروبل النقدي عند إجراء العمليات المصرفية والمعاملات الأخرى، وإجراءات العمل مع الأوراق النقدية لبنك روسيا التي تثير الشكوك حول الملاءة، والأوراق النقدية المعسرة لبنك روسيا، ووجود علامات التزييف التي لا تثير الشكوك بين أمين صندوق مؤسسة ائتمانية، وتضع أيضًا قواعد لتخزين ونقل وجمع الأموال النقدية في مؤسسات الائتمان على أراضي الاتحاد الروسي.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 24 أبريل 2008 رقم 318-P "اللوائح المتعلقة بإجراءات إجراء المعاملات النقدية وقواعد تخزين ونقل وجمع الأوراق النقدية والعملات المعدنية لبنك روسيا في مؤسسات الائتمان على أراضي الاتحاد الروسي"

2054-و- يحدد إجراءات إجراء المعاملات النقدية في البنوك المعتمدة باستخدام الأوراق النقدية للدول الأجنبية.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

توجيه البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 14 أغسطس 2008 رقم 2054-U "بشأن إجراءات إجراء المعاملات النقدية بالعملة الأجنبية النقدية في البنوك المعتمدة في أراضي الاتحاد الروسي"

266-ص- يحدد إجراءات إصدار البطاقات المصرفية على أراضي الاتحاد الروسي من قبل مؤسسات الائتمان وتفاصيل إجراء المعاملات باستخدام بطاقات الدفع، التي قد يكون مصدرها مؤسسة ائتمانية أو بنكًا أجنبيًا أو كيانًا قانونيًا ليس مؤسسة ائتمانية ، بنك أجنبي.

تم تحديد قواعد عمل نظام التسوية الإجمالية في الوقت الفعلي لبنك روسيا، والذي يسمى نظام المدفوعات الإلكترونية المصرفية العاجلة (نظام BESP). الغرض من نظام BESP، وقواعد إجراء المدفوعات في نظام BESP وإدراج (استبعاد) مؤسسات الائتمان (فروعها) وعملاء بنك روسيا الذين ليسوا مؤسسات ائتمانية (فروعهم)، وأقسام التسوية شبكة بنك روسيا والأقسام الهيكلية الأخرى لبنك روسيا في تكوين ( من التكوين) للمشاركين في النظام. يعمل نظام BESP في نظام الدفع الخاص ببنك روسيا وهو مصمم لتنفيذ مدفوعات عاجلة بالعملة الروسية لبنك روسيا ومؤسسات الائتمان (فروعها) وعملاء البنك المركزي الذين ليسوا مؤسسات ائتمانية (فروعهم )، وضمان التسويات المستمرة على أساس إجمالي في الوقت الفعلي حيث يتم استلام رسائل الدفع الإلكترونية في النظام على حساب الأموال الموجودة في الحسابات المصرفية للمشاركين في نظام BESP المفتوحة لدى بنك روسيا، والتي تخدمها مؤسسات بنك روسيا التي هي جزء من مؤسسة إقليمية واحدة أو مختلفة لبنك روسيا. التسويات من خلال نظام BESP هي مدفوعات غير نقدية يتم إجراؤها باستخدام الأموال الموجودة في الحسابات المصرفية للعملاء لدى بنك روسيا، وكذلك من قرض ممتد. عند إجراء التسويات من خلال نظام BESP، يتم تزويد المشاركين في النظام بالتسوية والخدمات الأخرى التي تنشأ عند إجراء التسويات وإجراء الدفعات من خلال النظام. يُفهم وضع الوقت الفعلي في نظام BESP على أنه وسيلة لإجراء الدفعات، مما يضمن إجراء التسويات بشكل مستمر خلال يوم التشغيل وعلى الفور عند دخول رسائل الدفع الإلكترونية إلى النظام. المشاركون في نظام BESP هم أقسام شبكة تسوية بنك روسيا التي تقدم خدمات التسوية لعملاء البنك المركزي، بالإضافة إلى الأقسام الهيكلية الأخرى للبنك المركزي ومؤسسات الائتمان وفروعها والعملاء الآخرين لبنك روسيا. التي ليست مؤسسات ائتمانية (فروعها). يتم تقسيم المشاركين في النظام إلى مشاركين خاصين ومباشرين ومرتبطين بالتسوية. يستخدم نظام BESP شكلين من المشاركة: المشاركة المباشرة - من خلال تحديد وتوفير الوصول المباشر إلى نظام BESP في الوقت الحقيقي؛ المشاركة المرتبطة - من خلال تحديد النظام وتوفير الوصول إليه من قبل مؤسسات خدمة بنك روسيا من خلال نظام الدفع على مستوى المؤسسة الإقليمية. نظام BESP هو نظام مركزي على المستوى الفيدرالي. يتم تنفيذ المدفوعات في نظام BESP فقط بين المشاركين في النظام. يتم تضمين أقسام شبكة التسوية والأقسام الهيكلية الأخرى لبنك روسيا في (استبعادها) من المشاركين في النظام بقرار من بنك روسيا.

والتي غالبًا ما يستخدمها المتخصصون المصرفيون في خطابهم

تاريخ النشر: 26/04/2013

تاريخ التحديث: 01/02/2020

المصرفيون على دراية كبيرة باللوائح التي تحكم أنشطتهم. تتم إعادة قراءة هذه المستندات في البنك عدة مرات، اعتمادًا على مدى تعقيد المعاملات التي يتم تنفيذها وظهور معاملات جديدة. علاوة على ذلك، في روسيا، تخضع القوانين والتعليمات واللوائح باستمرار لتغييرات، غالبًا ما تكون مهمة جدًا، ومن الضروري إعادة قراءة المستندات مرة أخرى. ويتم تذكر أرقام هذه المستندات بسرعة. وراء هذه الأرقام حقبة كاملة من تطور الخدمات المصرفية في روسيا وكمية هائلة من المعرفة التي تنظم نطاق العمليات المصرفية بالكامل.

وفي هذا الصدد، للحد من الإشارات إلى أي قانون معياري في خطابك ويكتفي موظفو البنك بذكر رقم الوثيقة، دون استخدام اسمها أو مضمونها. يفهم المتخصصون المتفانون تمامًا ما يدور حوله هذا الأمر وما يدور حوله وسبب ذكره.

لتعريف المبتدئين بالخدمات المصرفية، ينشر ProfBanking قائمة بالوثائق الرئيسية التي تنظم الأنشطة المصرفية ويقدم شرحًا موجزًا لكل قانون تنظيمي.

إذا كنت تريد أن ترى كل شيء وثائق عن الأنشطة المصرفية ونصوصها،اذهب إلى المكتبة المصرفية.

الضوابط الرئيسية التي تحكم الأنشطة المصرفية:

القانون الاتحادي رقم 395-1 المؤرخ 2 ديسمبر 1990 "في شأن البنوك والأنشطة المصرفية"

86-FZ– قانون البنك المركزي للاتحاد الروسي، ويحدد وظائف البنك المركزي للاتحاد الروسي، ويصف الهيئات الإدارية لبنك روسيا، ومتطلبات إعداد التقارير لبنك روسيا، ويحدد الوحدة النقدية لروسيا، الأدوات والأساليب الرئيسية للسياسة النقدية، وحقوق البنك المركزي للاتحاد الروسي في تنفيذ عمليات معينة، ويتعلق أيضًا بقواعد التنظيم المصرفي والإشراف المصرفي. يجب على كل موظف في البنك أن يعرف هذا القانون.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

القانون الاتحادي رقم 86-FZ المؤرخ 10 يوليو 2002 "بشأن البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا)"

579-ص– دليل الحسابات للمحاسبة المصرفية وقواعد عكس المعاملات في السجلات المحاسبية للبنك (حتى 3 أبريل 2017، تم تطبيق اللائحة رقم 385-ع، ولكن تم إلغاؤها).

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 579-P بتاريخ 27 فبراير 2017 "في مخطط حسابات مؤسسات الائتمان وإجراءات تطبيقه »

خذ دورة الفيديو "أساسيات المحاسبة في أحد البنوك"،

لفهم المحاسبة المصرفية وجميع المصطلحات المحاسبية مرة واحدة وإلى الأبد

153-ط– أهم وثيقة حول قواعد فتح وإغلاق جميع أنواع الحسابات المصرفية المفتوحة للأفراد والكيانات القانونية ورجال الأعمال: الحسابات الجارية والتسوية والمراسلة وغيرها. تنطبق التعليمات أيضًا على حسابات الودائع المحاسبية وحسابات الودائع لدى المحاكم وأقسام خدمة المحضرين ووكالات إنفاذ القانون وكتاب العدل. تحتوي التعليمات على قائمة المستندات المطلوبة لفتح كل حساب، ومتطلبات ممارسة الأعمال القانونية للعميل، وإعداد بطاقة بها نموذج التوقيعات والختم.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 153-I بتاريخ 30 مايو 2014 "بشأن فتح وإغلاق الحسابات المصرفية وحسابات الودائع وحسابات الودائع"

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

القانون الاتحادي رقم 161-FZ المؤرخ 27 يونيو 2011 "بشأن نظام الدفع الوطني"

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 383-P بتاريخ 19 يونيو 2012 "بشأن قواعد تحويل الأموال"

199-ط– إحدى أهم تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بشأن وضع منهجية لحساب النسب البنكية الإلزامية. وتحدد التعليمات 12 معيارًا إلزاميًا، يجب على البنك مراعاة كل منها يوميًا (حتى 1 يناير 2020، تم تطبيق التعليمات رقم 180-I، ولكن تم إلغاؤها).

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 199-I بتاريخ 28 يونيو 2017 "بشأن المعايير الإلزامية والبدلات لمعايير كفاية رأس المال للبنوك ذات الترخيص العالمي"

595-ص– اللوائح التي تنظم قواعد المشاركين في نظام الدفع لبنك روسيا (PS BR). بالإضافة إلى ذلك، قدمت اللائحة 595-P هيكلًا جديدًا لـ BIC وإجراءات تخصيصها، ولكن بالنسبة للبنوك الحالية تظل BIC كما هي.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 595-P بتاريخ 07/06/2017 "بشأن نظام الدفع لبنك روسيا"

507-ص- اللوائح المتعلقة بالصدارة (صندوق الاحتياطي الإلزامي): كيفية حساب مقدار الاحتياطيات المطلوبة، وإجراءات تنظيم المقدمة، وإجراءات إعداد حسابات الاحتياطيات المطلوبة وتقديمها إلى بنك روسيا.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 507-P بتاريخ 1 ديسمبر 2015 "بشأن الاحتياطيات المطلوبة لمؤسسات الائتمان"

590-ص– واحدة من أهم اللوائح التنظيمية لبنك روسيا وأكثرها تعقيدًا؛ يحدد الإجراء الخاص بتصنيف القروض إلى فئات الجودة، مع مراعاة الوضع المالي للمقترض وجودة خدمة الديون، ويحدد حدود مبلغ الاحتياطي المقدر كنسبة مئوية من مبلغ الدين الرئيسي، وميزات تكوين احتياطي للقروض لمحافظ القروض المتجانسة، وإجراءات البنك لشطب الديون المعدومة على القروض. وثيقة ضرورية للعمل مع القروض والفواتير المخفضة والأوراق المالية للمعاملات ذات الدفع المؤجل أو التسليم ومتطلبات التخصيم (حتى 14 يوليو 2017، تم تطبيق اللائحة رقم 254-P، ولكن تم إلغاؤها)

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 590-P بتاريخ 28 يونيو 2017 "اللوائح المتعلقة بإجراءات تكوين المؤسسات الائتمانية للاحتياطيات للخسائر المحتملة على القروض والقروض والديون المعادلة"

611-ص– وثيقة حول تصنيف العناصر الأخرى (غير المتعلقة بالقروض تحت 590-P) لقاعدة الحساب من أجل تكوين احتياطي للخسائر المحتملة.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 611-P بتاريخ 23 أكتوبر 2017 "بشأن إجراءات المؤسسات الائتمانية لتكوين احتياطيات للخسائر المحتملة"

4927-و– هل تعلم أن كل بنك تجاري يزود بنك روسيا بعشرات التقارير المختلفة عن أنشطته ربع سنوية، شهرية، عشرة أيام، يوميًا؟ تحدد هذه الوثيقة نماذج التقارير الخاصة بمؤسسات الائتمان. قانون تنظيمي ضخم للغاية. لا يحتوي على نماذج التقارير فحسب، بل يحتوي أيضًا على إجراءات تجميع وتقديم كل تقرير.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

توجيه بنك روسيا رقم 4927-U بتاريخ 8 أكتوبر 2018 "بشأن القائمة والنماذج والإجراءات الخاصة بتجميع وتقديم نماذج التقارير الخاصة بمؤسسات الائتمان إلى البنك المركزي للاتحاد الروسي"

646-ص- وضع منهجية لتحديد حجم رأس مال البنك، مع الأخذ بعين الاعتبار التوجهات الدولية لزيادة استقرار القطاع المصرفي ("بازل 3"). يتم استخدام مبلغ الأموال الخاصة (رأس المال)، المحدد وفقًا للائحة 646-P، لتحديد قيم المعايير الإلزامية، وكذلك في حالات أخرى، من أجل تحديد قيمة المعايير الاحترازية للنشاط، يتم استخدام مؤشر الأموال الخاصة بالمؤسسة الائتمانية.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 646-P بتاريخ 4 يوليو 2018 "بشأن منهجية تحديد الأموال الخاصة (رأس المال) لمؤسسات الائتمان ("بازل III")"

178-ط- يحدد حجم (حدود) مراكز العملة المفتوحة، ومنهجية حسابها وخصائص الإشراف على امتثالها.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

تعليمات بنك روسيا رقم 178-I بتاريخ 28 ديسمبر 2016 "بشأن تحديد حجم (حدود) مراكز العملة المفتوحة ومنهجية حسابها وتفاصيل الإشراف على امتثالها من قبل مؤسسات الائتمان"

148-ط– قانون معياري يتعلق بإصدار الأسهم والسندات من قبل البنوك التجارية، وإعداد نشرة الأوراق المالية، وتسجيل إصدار الأوراق المالية من قبل البنوك.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 148-I بتاريخ 27 ديسمبر 2013 "بشأن إجراءات تنفيذ إجراءات إصدار الأوراق المالية لمؤسسات الائتمان على أراضي الاتحاد الروسي"

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 135-I بتاريخ 04/02/2010 "بشأن إجراءات بنك روسيا لاتخاذ قرارات بشأن تسجيل الدولة للمؤسسات الائتمانية وإصدار تراخيص العمليات المصرفية"

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 242-P بتاريخ 16 ديسمبر 2003 "اللوائح المتعلقة بتنظيم الرقابة الداخلية في مؤسسات الائتمان والمجموعات المصرفية"

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

القانون الاتحادي رقم 115-FZ الصادر في 07.08.2001 "بشأن مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب"

499-ص– هذا هو الإجراء الخاص بتحديد العملاء من أجل الامتثال لأحكام القانون 115-FZ.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 499-P بتاريخ 15.10.2015 "بشأن تحديد المؤسسات الائتمانية للعملاء وممثلي العملاء والمستفيدين والمالكين المستفيدين لغرض مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويلها الإرهاب"

39-FZ- القانون التنظيمي الرئيسي بشأن سوق الأوراق المالية وأنشطة المشاركين المحترفين في سوق الأوراق المالية؛ ويحدد القانون مفاهيم "إصدار الضمان"، و"الأسهم"، و"السندات"، و"خيار المصدر"، و"المصدر"، و"رقم تسجيل الإصدار"، و"الطرح العام للأوراق المالية"، و"إدراج الأوراق المالية"، و"أنشطة الوساطة". "، "أنشطة المتعاملين"، "أنشطة إدارة الأوراق المالية"، "أنشطة الإيداع" وغيرها.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

القانون الاتحادي رقم 39-FZ المؤرخ 22 أبريل 1996 "في سوق الأوراق المالية"

اتفاقية جنيف أو (اتفاقية السند الإذني)- قانون معياري دولي أُبرم في جنيف عام 1930، ودخل حيز التنفيذ بالنسبة للاتحاد السوفييتي عام 1937، وينطبق على روسيا على التوالي. يشير إلى تشريعات خاصة بمشروعات القوانين ويضع معايير ومتطلبات موحدة لتنفيذ مشاريع القوانين وتوزيعها للدول التي انضمت إلى الاتفاقية. على الرغم من حقيقة أن علاقات مشروع القانون في روسيا لا يتم تنظيمها بموجب اتفاقيات جنيف بقدر ما يتم تنظيمها بموجب قرار اللجنة التنفيذية المركزية ومجلس مفوضي الشعب لاتحاد الجمهوريات الاشتراكية السوفياتية بتاريخ 7 أغسطس 1937 رقم 104/1341 "بشأن التنفيذ" "الأحكام المتعلقة بالكمبيالات والسندات الإذنية"، والتي تكرر عمليا قواعد اتفاقية جنيف، للعمل مع الكمبيالات تحتاج إلى معرفة كلا الوثيقتين بشكل جيد للغاية.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

645-ص- قواعد إصدار وتسجيل شهادات الإيداع والادخار من قبل البنوك، والتي تتضمن أيضًا شرط التسجيل الإلزامي لشروط إصدار المدخرات وشهادات الإيداع من المنظمات الائتمانية لدى بنك روسيا.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة بنك روسيا رقم 645-P بتاريخ 3 يوليو 2018 "بشأن شهادات الادخار والودائع لمؤسسات الائتمان"

لقد أعدت ProfBanking اختبارات مصغرة مجانية خصيصًا لك:

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

القانون الاتحادي رقم 173-FZ المؤرخ 10 ديسمبر 2003 "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة"

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

القانون الاتحادي رقم 177-FZ المؤرخ 23 ديسمبر 2003 "بشأن تأمين الودائع في بنوك الاتحاد الروسي"

630-ص- يحدد إجراءات إجراء المعاملات النقدية من قبل البنوك بالروبل النقدي عند إجراء العمليات المصرفية والمعاملات الأخرى، وإجراءات العمل مع الأوراق النقدية لبنك روسيا التي تثير الشكوك حول الملاءة، والأوراق النقدية المعسرة لبنك روسيا، ووجود علامات التزييف التي لا تثير الشكوك بين أمين صندوق مؤسسة ائتمانية، وتضع أيضًا قواعد لتخزين ونقل وجمع الأموال النقدية في مؤسسات الائتمان على أراضي الاتحاد الروسي.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة بنك روسيا رقم 630-P بتاريخ 29 يناير 2018 "بشأن إجراءات إجراء المعاملات النقدية وقواعد تخزين ونقل وجمع الأوراق النقدية والعملات المعدنية لبنك روسيا في مؤسسات الائتمان على أراضي الاتحاد الروسي "

انظر إلى نصوص اللوائح الحالية

في الخدمات المصرفية لدينا

2054-و- يحدد إجراءات إجراء المعاملات النقدية في البنوك المعتمدة باستخدام الأوراق النقدية للدول الأجنبية.

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

توجيه البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 2054-U بتاريخ 14 أغسطس 2008 "بشأن إجراءات إجراء المعاملات النقدية بالعملة الأجنبية النقدية في البنوك المعتمدة في أراضي الاتحاد الروسي"

التفاصيل الرسمية للقانون التنظيمي:

لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 266-P بتاريخ 24 ديسمبر 2004 "بشأن إصدار بطاقات الدفع والمعاملات التي تتم باستخدامها"

بلغة يسهل الوصول إليها حول عمل البنك التجاري الحديث:

بالطبع المسافة الرئيسية ProfBanking

لؤلؤة حقيقية في بحر الأسعار المصرفية

البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا) هو البنك الرئيسي من الدرجة الأولى، والإصدار الرئيسي، والمؤسسة النقدية في الاتحاد الروسي، التي تقوم بتطوير وتنفيذ، بالتعاون مع حكومة روسيا، سياسة نقدية موحدة للدولة وتتمتع بـ صلاحيات خاصة، على وجه الخصوص، الحق في إصدار الأوراق النقدية وتنظيم أنشطة البنوك التجارية. يعمل بنك روسيا، الذي يقوم بدور الهيئة التنسيقية والتنظيمية الرئيسية لنظام الائتمان بأكمله في البلاد، كهيئة للإدارة الاقتصادية. يتحكم بنك روسيا في أنشطة المؤسسات الائتمانية، ويصدر ويلغي تراخيصها للقيام بالعمليات المصرفية، وتعمل مؤسسات الائتمان مع الكيانات القانونية والأفراد الآخرين.

البنك المركزي للاتحاد الروسي، توجيه بتاريخ 9 يونيو 2012 رقم 2831-U، بشأن الإبلاغ عن حماية المعلومات عند إجراء تحويلات الأموال لمشغلي أنظمة الدفع، ومشغلي خدمات البنية التحتية للدفع، ومشغلي تحويل الأموال ( مسجل لدى وزارة عدالة روسيا في 14 يونيو 2012 المدينة رقم 24573) بشأن متطلبات ضمان حماية المعلومات عند إجراء تحويلات مالية وحول إجراءات بنك روسيا لمراقبة الامتثال لمتطلبات ضمان حماية المعلومات عند إجراء تحويلات مالية (بصيغتها المعدلة اعتبارًا من 7 مايو 2018). البنك المركزي للاتحاد الروسي، 9 يونيو 2012 N 382-P، اللوائح المتعلقة بمتطلبات حماية المعلومات عند إجراء تحويلات الأموال وإجراءات المراقبة من قبل بنك روسيا للامتثال لمتطلبات التقدم لضمان حماية المعلومات في التنفيذ تحويلات الأموال (مسجلة لدى وزارة العدل الروسية في 14 يونيو 2012 برقم 24575) لا توجد حتى الآن لوائح فنية تحدد متطلبات أدوات أمن المعلومات (IPF) التي تضمن أمان البيانات الشخصية أثناء معالجتها. وهذا يؤدي إلى استحالة تقييم مدى امتثال نظام حماية المعلومات وتأكيده. التوجيه رقم 3007-U بتاريخ 5 يونيو 2013 بشأن التعديلات على لوائح بنك روسيا بتاريخ 9 يونيو 2012 N 382-P "بشأن متطلبات حماية المعلومات عند إجراء تحويلات الأموال وعلى إجراءات مراقبة بنك روسيا على الامتثال "متطلبات ضمان حماية المعلومات عند إجراء تحويلات الأموال" خطاب البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 5 أغسطس 2013 N 146-T "بشأن توصيات لزيادة مستوى الأمان عند تقديم خدمات دفع التجزئة باستخدام شبكة المعلومات والاتصالات "الإنترنت". خطاب بنك روسيا بتاريخ 7 ديسمبر 2007 رقم 197-T "بشأن المخاطر في الخدمات المصرفية عن بعد". خطاب البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 31 مارس 2008 N 36-T "بشأن توصيات لتنظيم إدارة المخاطر الناشئة عندما تقوم مؤسسات الائتمان بعمليات باستخدام أنظمة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت." خطاب بنك روسيا بتاريخ 2 أكتوبر 2009 N 120-T حول منشور "حول تدابير الاستخدام الآمن للبطاقات المصرفية". خطاب البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 22 نوفمبر 2010 N 154-T "بشأن توصيات بشأن الكشف عن معلومات حول الشروط الأساسية لاستخدام البطاقة المصرفية وإجراءات تسوية حالات النزاع المتعلقة باستخدامها." لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 397-P بتاريخ 21 فبراير 2013 "بشأن إجراءات إنشاء وصيانة وتخزين قواعد البيانات على الوسائط الإلكترونية" مسجلة لدى وزارة العدل في الاتحاد الروسي في 9 أبريل 2013، التسجيل رقم 28051 تم التحقق من النص الإلكتروني للوثيقة مقابل: Vestnik Bank of Russian، N 23، 17/04/2013. البنك المركزي للاتحاد الروسي. رسالة بتاريخ 24 مارس 2014 رقم 49-ت. بشأن التوصيات المتعلقة بتنظيم تطبيق وسائل الحماية من التعليمات البرمجية الضارة عند ممارسة الأنشطة المصرفية. توصيات في مجال توحيد بنك روسيا RS BR IBBS-2.6-2014 ضمان أمن المعلومات لمنظمات النظام المصرفي للاتحاد الروسي ضمان أمن المعلومات في مراحل دورة الحياة التلقائية للخدمات المصرفية الأمنية الأنظمة. تاريخ التقديم: 2014-09-01. إجابات على الأسئلة النموذجية المتعلقة بتنفيذ لائحة بنك روسيا رقم 382-P بتاريخ 9 يونيو 2012 "بشأن متطلبات ضمان حماية المعلومات عند إجراء تحويلات الأموال وإجراءات بنك روسيا لمراقبة الامتثال لـ متطلبات ضمان حماية المعلومات عند إجراء تحويلات الأموال." توجيه بنك روسيا بتاريخ 14 أغسطس 2014 رقم 3361-U "بشأن تعديلات لائحة بنك روسيا بتاريخ 9 يونيو 2012 رقم 382-P "بشأن متطلبات ضمان حماية المعلومات عند إجراء تحويلات الأموال وحول إجراءات بنك روسيا لمراقبة الامتثال للمتطلبات لضمان حماية المعلومات عند إجراء تحويلات الأموال. لائحة البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 683-P بتاريخ 17 أبريل 2019 بشأن وضع متطلبات إلزامية لمؤسسات الائتمان لضمان حماية المعلومات عند القيام بالأنشطة المصرفية من أجل مواجهة تحويلات الأموال دون موافقة العميل توجيه البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 05/07/2018 N 4793-U بشأن التعديلات على لوائح بنك روسيا بتاريخ 9 يونيو 2012 N 382-P "بشأن متطلبات حماية المعلومات عند إجراء تحويلات الأموال و عمليات DKE التابعة لبنك روسيا تتحكم في الامتثال لمتطلبات ضمان حماية المعلومات عند إجراء تحويلات الأموال. لائحة بنك روسيا بتاريخ 17 أبريل 2019 رقم 684-P "بشأن وضع متطلبات إلزامية للمؤسسات المالية غير المصرفية لضمان حماية المعلومات عند القيام بأنشطة في مجال الأسواق المالية من أجل مكافحة المعاملات المالية غير القانونية" "(لم تدخل حيز التنفيذ). لائحة بنك روسيا بتاريخ 17 أبريل 2019 N 683-P "بشأن وضع متطلبات إلزامية لمؤسسات الائتمان لضمان حماية المعلومات عند القيام بالأنشطة المصرفية من أجل مواجهة تحويلات الأموال دون موافقة العميل" (لم تدخل في قوة). تحدد سياسة إدارة المخاطر لبنك روسيا (المشار إليها فيما يلي باسم السياسة) مناهج عامة لإدارة المخاطر الناشئة في عملية تحقيق بنك روسيا لأهداف أنشطته وأداء المهام الموكلة إليه بموجب القانون الاتحادي بتاريخ 10 يوليو 2002 رقم 86-FZ "بشأن البنك المركزي للاتحاد الروسي ( بنك روسيا)" والقوانين الفيدرالية الأخرى.