Dom Protetyka i implantacja Regulacje prawne regulujące działalność banku. System aktów prawnych regulujących stosunki kredytowe

Protetyka i implantacja

Regulacje prawne regulujące działalność banku. System aktów prawnych regulujących stosunki kredytowe

Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 14 stycznia 2004 r. Nr 109-I „W sprawie trybu podejmowania przez Bank Rosji decyzji w sprawie państwowej rejestracji instytucji kredytowych i wydawania licencji na prowadzenie działalności bankowej”;
Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 16 stycznia 2004 r. nr 110-I „W sprawie obowiązkowych standardów dla banków”;
Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 5 grudnia 2002 r. Nr 205-P „W sprawie zasad rachunkowości w instytucjach kredytowych zlokalizowanych na terytorium Federacji Rosyjskiej”;
Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 28 marca 2004 r. nr 255-P „W sprawie obowiązkowych standardów dla instytucji kredytowych”;
Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 9 października 2002 r. Nr 199-P „W sprawie procedury przeprowadzania transakcji gotówkowych w instytucjach kredytowych na terytorium Federacji Rosyjskiej”;
Dyrektywa Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 16 stycznia 2004 r. nr 1379-U „W sprawie oceny stabilności finansowej banku w celu uznania go za wystarczający do udziału w systemie gwarantowania depozytów”;
Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 16 stycznia 2004 r. Nr 248-P „W sprawie trybu rozpatrywania przez Bank Rosji wniosku banku o wydanie przez Bank Rosji opinii w sprawie spełniania przez bank wymogów uczestnictwo w systemie gwarantowania depozytów”;
Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 10 lutego 2003 r. Nr 215-P „W sprawie metodyki ustalania funduszy własnych (kapitału) instytucji kredytowych”;
Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 3 października 2002 r. nr 2-P „W sprawie płatności bezgotówkowych w Federacji Rosyjskiej”;
Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 28 kwietnia 2004 r. Nr 113-I „W sprawie procedury otwierania, zamykania, organizacji pracy kantorów oraz procedury upoważnionych banków do przeprowadzania niektórych rodzajów operacji bankowych i innych transakcje gotówkowe w walucie obcej i w walucie Federacji Rosyjskiej, czeki (w tym czeki podróżne), których wartość nominalna jest wskazana w walucie obcej, z udziałem osób fizycznych”;
Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 1 czerwca 2004 r. Nr 114-I „W sprawie procedury rezerwowania i zwrotu kwoty rezerwy przy przeprowadzaniu transakcji walutowych”;
Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 01.06.2004 nr 258-P „W sprawie trybu składania przez rezydentów uprawnionych banków dokumentów potwierdzających i informacji związanych z przeprowadzaniem transakcji dewizowych z nierezydentami w transakcjach handlu zagranicznego oraz upoważnione banki do sprawowania kontroli nad transakcjami dewizowymi”;
Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 15 czerwca 2004 r. Nr 117-I „W sprawie procedury składania przez rezydentów i nierezydentów dokumentów i informacji upoważnionym bankom przy przeprowadzaniu transakcji walutowych, procedury rejestrowania przez upoważnione banki transakcji walutowych i sporządzania paszportów transakcyjnych”;
Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 30 marca 2004 r. nr 111-I „W sprawie obowiązkowej sprzedaży części dochodów dewizowych na krajowym rynku walutowym Federacji Rosyjskiej”;
Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 06.07.2004 nr 115-I „W sprawie specjalnych rachunków do rozliczania środków nierezydentów”;
Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 28 kwietnia 2004 r. Nr 256-P „W sprawie tymczasowej procedury wydawania przez Bank Rosji osobom prawnym będącym rezydentami niebędącym instytucjami kredytowymi i kantorami, zezwolenia na otwieranie i korzystanie z rachunków w bankach poza terytorium Federacji Rosyjskiej”;
Dyrektywa Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 24 kwietnia 2003 r. Nr 1274-U „W sprawie specyfiki stosowania formatów dokumentów rozliczeniowych przy dokonywaniu płatności elektronicznych za pośrednictwem sieci rozliczeniowej Banku Rosji”;
Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 31 marca 1997 r. nr 59 „W sprawie stosowania środków egzekucyjnych wobec organizacji kredytowych”;
Dyrektywa Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 28 listopada 2001 r. Nr 137-T „W sprawie zaleceń dotyczących opracowania zasad kontroli wewnętrznej przez instytucje kredytowe w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu ”;
Pismo informacyjne Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 21 sierpnia 2002 r. nr 1 „W sprawie stosowania ustawy federalnej „O zwalczaniu legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa”;
Pismo Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 15 maja 2003 r. Nr 12-1-4/1997 „W sprawie trybu dokonywania płatności przez mieszkańców w walucie Federacji Rosyjskiej”;
Dyrektywa Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 28 kwietnia 2004 r. nr 1425-U „W sprawie procedury przeprowadzania transakcji walutowych w transakcjach pomiędzy autoryzowanymi bankami”;
Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 06.07.2004 nr 116-I „W sprawie rodzajów rachunków specjalnych dla rezydentów i nierezydentów”;
Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 24 września 1999 r. nr 89-P „W sprawie procedury obliczania ryzyka rynkowego przez instytucje kredytowe”;
Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 14 maja 2003 r. Nr 227-P „W sprawie trybu prowadzenia ewidencji i przedstawiania informacji o podmiotach powiązanych instytucji kredytowych”;
Dyrektywa Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 31 marca 2000 r. nr 766-U „W sprawie kryteriów ustalania kondycji finansowej instytucji kredytowych”;
Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 9 lipca 2003 r. Nr 232-P „W sprawie procedury tworzenia rezerw na ewentualne straty instytucji kredytowych”;
Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 26 marca 2004 r. Nr 254-P „W sprawie procedury tworzenia przez instytucje kredytowe rezerw na ewentualne straty z tytułu kredytów, pożyczek i równoważnego długu”;
Pismo Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 27 lipca 2000 r. nr 139-T „W sprawie zaleceń dotyczących analizy płynności instytucji kredytowych”;
Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 16 grudnia 2003 r. nr 242-P „W sprawie organizacji kontroli wewnętrznej w instytucjach kredytowych i grupach bankowych”;
Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 26.06.1998 nr 39-P „W sprawie procedury naliczania odsetek od transakcji związanych z przyciąganiem i lokowaniem środków przez banki oraz odzwierciedlania tych transakcji na rachunkach księgowych”;
Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 30 grudnia 1999 r. Nr 103-P „W sprawie trybu prowadzenia ewidencji księgowej operacji związanych z wydawaniem i wykupem bonów oszczędnościowych i depozytowych przez instytucje kredytowe”;
Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 25 sierpnia 2003 r. Nr 105-I „W sprawie trybu przeprowadzania kontroli instytucji kredytowych (ich oddziałów) przez upoważnionych przedstawicieli Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej”.

Literatura dydaktyczna, monografie, artykuły

Avramenko S. Nowe formy inwestowania w gospodarce przejściowej.//Ekonomista. – 1999. – nr 3. – s. 92-96.
Afonina S.V. Pieniądz elektroniczny. – St.Petersburg: Wydawnictwo PETER, 2001. 118 s.
Alpimov U.A. Rynek kredytów międzybankowych jako regulator płynności systemu bankowego. – St. Petersburg: Wydawnictwo Państwowego Uniwersytetu Ekonomiczno-Ekonomicznego w Petersburgu, 1998.
Analiza działalności gospodarczej klientów banku: Podręcznik / wyd. O.I. Lavrushina. – M.: Infra-M, 1996.
Antipova O.N. Międzynarodowe standardy nadzoru bankowego. / wyd. I. K. Kokoshkina. – M.: Centrum Szkolenia Kadr Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej, 1997.
Antonow N.G., Pessel M.A. Obieg pieniądza, kredyt i banki: Podręcznik - M.: Finstatinform, 1995.
Arustamov EA Levakov V.A. Mitrofanova T.P. Sprzęt bankowy, celny i biurowy. – M.: 1999.
Audyt banków: Podręcznik / wyd. prof. G.N.Beloglazova, prof. L.P.Krolivetskoy, prof. EA Lebiediewa. – M.: Finanse i statystyka, 2001.
Zarządzanie antykryzysowe: metody zarządzania zapobiegawczego: Podręcznik - St. Petersburg: Wydawnictwo Petersburg, 2001.
Rosyjski sektor bankowy: od stabilizacji do efektywności. – Zbiór prac naukowych, pod red. doktor. ekonomia. nauki, prof. N.A. Savinskaya, Dr. ekonomia. nauki, prof. G.N. Beloglazova.. - St. Petersburg: Wydawnictwo Państwowego Uniwersytetu Ekonomicznego w Petersburgu, 2003.
Bałabanow I.T. i inne Pieniądz i instytucje finansowe. – St.Petersburg: Wydawnictwo PETER, 2000.
System bankowy Rosji. Podręcznik bankiera. W 3 tomach / wyd. A.G. Gryaznova, O.I. Lavrushin, G.S. Panova i inni - M.: DeKa, 1995.
Bankowość: Podręcznik / wyd. prof. V.I.Kolesnikova, prof. L.P. Krolivetskaya. – M.: Finanse i Statystyka, 1998. – 464 s.
Bankowość: Podręcznik / wyd. O.I. Lavrushina. – M.: Finanse i Statystyka, 1999. – 576 s.
Banki i operacje bankowe: Podręcznik / wyd. E.F. Żukowa. – M.: Banki i giełdy, JEDNOŚĆ, 1996.
Bard V.S. Kompleks finansowo-inwestycyjny: teoria i praktyka w kontekście reformowania rosyjskiej gospodarki. – M.: Finanse i Statystyka, 1998. – 304 s.
Belykh L.P. Stabilność banków komercyjnych: jak uniknąć bankructwa. – M.: Banki. JEDNOŚĆ, 1996.
Bobrakov Yu.I. USA: Bankowość Centralna i Gospodarka. – M.: Nauka, 1988. – 157 s.
Bor M.Z., Pyatenko V.V. Zarządzanie bankiem: organizacja, strategia, planowanie. – M.: ICC „DIS”, 1997.
Rynek walutowy i regulacje dewizowe: Podręcznik / wyd. I.N. Platonova. – M.: BEK, 1996.
Wiszniakow I.V. Ekonomiczne i matematyczne modele oceny działalności banków komercyjnych. – Petersburg: Wydawnictwo Uniwersytetu w Petersburgu, 1999.
Gvozdev B.Z. Faktoring. – M.: Stowarzyszenie Autorów i Wydawców „TANDEM”, 2000, 159 s.
Postępowanie dla początkujących: Podręcznik / wyd. Yu Żwakoluk. – Petersburg: Wydawnictwo Petersburg, 2001.
Inwestycje długoterminowe banków: analiza, struktura, praktyka: Podręcznik / wyd. K. Sadvakasova, A. Sagdieva. – M.: Os-89, 1998.
Obieg pieniądza i banki: Podręcznik / wyd. prof. G.N.Beloglazova, prof. G.V. Tołokontseva. – M.: Finanse i statystyka, 2000.
Pieniądze, kredyt, banki: Podręcznik / wyd. O.I. Lavrushina. – M.: Finanse i Statystyka, 1998. 448 s.
Dichenko M.B. Płynność banku komercyjnego. St. Petersburg: Wydawnictwo Państwowego Uniwersytetu Ekonomicznego w Petersburgu, 1996, 1996. – 177 s.
Dolan E.J. i inne Pieniądz, bankowość i polityka pieniężna: Tłum. z angielskiego / Pod generałem wyd. W. Łukaszewicz, M. Yartsev. – Petersburg, 1994. – 496 s.
Lieselot Suren. Transakcje walutowe: podstawy teorii i praktyki: Trans. z nim. / Pod redakcją generalną. S.S.Lubinina. – Akademia Gospodarki Narodowej przy Rządzie Federacji Rosyjskiej. – M.: Delo, 2001.
Erpyleva N.Yu. Międzynarodowe prawo bankowe: podręcznik. Korzyść. – M.: „FORUM” INFRA-M, 1998. – 264 s.
Technologie informacyjne w ekonomii i zarządzaniu: Podręcznik / wyd. AA Kozyreva. – Petersburg: Wydawnictwo Michajłow, 2001.
Inwestycje i innowacje: słownik-podręcznik / wyd. prof. M.Z.Bora, A.Yu.Denisova. – M.: DIS, 1998.
Karlik A.E., Beregovoi V.A. Finansowy komponent innowacyjnego zarządzania.//Zbiór prac naukowych/Wyd. doktor. ekonomia. nauki, prof. dr A.I. Michajłuszkina ekonomia. nauk ścisłych, profesor nadzwyczajny Savinskaya N.A. – St. Petersburg: Wydawnictwo Państwowego Uniwersytetu Ekonomiczno-Ekonomicznego w Petersburgu. – 1999, s.237-239.
Kopeikina E.N., Baidukova N.V. Różnice w rachunkowości środków trwałych organizacji kredytowej w oparciu o wymogi rachunkowości, przepisów podatkowych i MSSF // Zbiór prac naukowych / wyd. doktor. ekonomia. nauka prof. A.I. Michajłuszkina, dr. ekonomia. nauki, prof. N.A. Savinskaya. – St. Petersburg: Wydawnictwo Państwowego Uniwersytetu Ekonomiczno-Ekonomicznego w Petersburgu. 2004, s. 80 – 83.
Kravtsov M.V., Rodionova L.N. Ocena atrakcyjności inwestycyjnej branż w polityce kredytowej banku komercyjnego.//Zbiór prac naukowych/Wyd. doktor. ekonomia. nauki, prof. AE Karlika. – St.Petersburg: Wydawnictwo SPbUEF. – 1996. – 128 s.
Krylov E.I., Vlasova V.M., Galiy E.A. Charakterystyka i analiza metod oceny wiarygodności i atrakcyjności inwestycyjnej banku komercyjnego. SPb.: Wydawnictwo SPbGUAP, 2003, 53 s.
Leletsky D. „Bankowe finansowanie leasingu” // Magazyn Leasing Review nr 9/10, 1998, s. 20-23.
Michajłow D.M. Globalny rynek finansowy: trendy i narzędzia rozwoju. – M.: EGZAMIN, 2000, 767 s.
Nagovitsin A.G. Polityka pieniężna. – M.: Egzamin, 2000.
Podstawy międzynarodowych stosunków walutowych i finansowych: Podręcznik / wyd. prof. V.V. Kruglova. – M.: INFRA-M, 2000, 431 s.
Piskulov D.Yu. Teoria i praktyka handlu walutami. – M.: INFRA-M, 1996, 214 s.
Reed E., Kotter R., Gill E., Smith R. Banki komercyjne, przeł. z angielskiego – M.: Postęp, 1993.
Savinskaya N.A. Wybrane obszary rozwoju regionalnego sektora bankowego. // Zbiór prac naukowych / wyd. doktor. ekonomia. nauka prof. A.I. Michajłuszkina, dr. ekonomia. nauki, prof. N.A. Savinskaya. – St. Petersburg: Wydawnictwo Państwowego Uniwersytetu Ekonomiczno-Ekonomicznego w Petersburgu. 2004, s. 3 – 8.
Savinskaya N.A., Karasev S.B., Pozdeeva I.A. O sposobach intensyfikacji działalności inwestycyjnej w sferze realnej gospodarki. // Zbiór prac naukowych / wyd. doktor. ekonomia. nauka prof. A.I. Michajłuszkina, dr. ekonomia. nauki, prof. N.A. Savinskaya. – St. Petersburg: Wydawnictwo Państwowego Uniwersytetu Ekonomiczno-Ekonomicznego w Petersburgu. 2002, s. 384 - 389.
Siergiejew I.V., Veretennikova I.I. Organizacja i finansowanie inwestycji. Instruktaż. – M.: Finanse i Statystyka, 2000. – 272 s.
Słownik terminów bankowych / wyd. E.A. Utkina i inni – M.: AKALIS, 1997.
Smith V. Pochodzenie banków centralnych: Trans. z angielskiego – M.: Instytut Narodowego Modelu Ekonomicznego, 1996.
Fetisow G.G. Stabilność banku komercyjnego i systemy ratingowe do jego oceny. – M.: Finanse i Statystyka, 1999, 168 s.
Czerkasow V.E. Płatności walutowe: problemy i rozwiązania. – M.: Finanse i Statystyka, 1998.
Shenaev V.A., Irniyazov B.S. Kredytowanie projektów: doświadczenia zagraniczne i możliwości ich wykorzystania w Rosji. – M.: Consultbanker, 1996.
Szeremet A.D. Analiza finansowa w banku komercyjnym. – M.: Finanse i statystyka, 2000.

Główne regulacje regulujące działalność bankową:

395-1 – główna ustawa federalna o bankach i działalności bankowej podaje pojęcia „organizacji kredytowej”, „banku”, „niebankowej organizacji kredytowej”, „grupy bankowej”, „bankowego holdingu”, „operacji bankowych”, „depozytu ”, „depozytor”, ustala wysokość minimalnego kapitału docelowego banku, wymagania kwalifikacyjne dla menedżerów banków, zawiera zasady dotyczące rejestracji organizacji kredytowych i ich licencjonowania, a także podstawy cofnięcia licencji banku, cechy reorganizacji i likwidacja banków. Oczywiście każdy pracownik banku powinien znać to prawo.

Ustawa federalna nr 395-1 z dnia 2 grudnia 1990 r. „O bankach i działalności bankowej”

86-FZ– ustawa o Banku Centralnym Federacji Rosyjskiej, określa funkcje Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej, opisuje organy Banku Rosji, obowiązki sprawozdawcze Banku Rosji, określa jednostkę monetarną Rosji, głównych instrumentów i metod polityki pieniężnej, uprawnień Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej do przeprowadzania określonych operacji, a także dotyczy regulacji, regulacji bankowych i nadzoru bankowego. Każdy pracownik banku powinien znać to prawo.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Ustawa federalna z dnia 10 lipca 2002 r. Nr 86-FZ „O banku centralnym Federacji Rosyjskiej (Bank Rosji)”

385-str– Plan kont do celów rachunkowości banku oraz kompletne zasady uwzględniania transakcji w księgach rachunkowych banku. Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej 385-P weszło w życie z dniem 1 stycznia 2013 roku uchylając Zarząd nr 2013/2013. 302-P.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 16 lipca 2012 r. Nr 385-P „W sprawie zasad rachunkowości w instytucjach kredytowych zlokalizowanych na terytorium Federacji Rosyjskiej”

54-str– jeden z najważniejszych dokumentów dotyczących metod kredytowania i procedury zwrotu środków do banku.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 31.08.1998 nr 54-P „Przepisy dotyczące procedury udostępniania (umieszczania) środków przez instytucje kredytowe i ich zwrotu (spłaty)”

39-P– regulacje dotyczące trybu naliczania odsetek od depozytów i kredytów.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 26.06.1998 nr 39-P „Przepisy w sprawie procedury naliczania odsetek od transakcji związanych z przyciąganiem i lokowaniem środków przez banki”

28-I– najważniejszy dokument dotyczący zasad otwierania i zamykania wszystkich rodzajów rachunków bankowych otwieranych przez banki dla osób fizycznych i prawnych: rachunków bieżących, rozliczeniowych, depozytowych, korespondencyjnych. Instrukcja zawiera wykaz dokumentów wymaganych do otwarcia każdego rachunku, wymagania dotyczące prowadzenia działalności prawnej klienta oraz sporządzenia karty z wzorami podpisów i pieczęci.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 14 września 2006 r. nr 28-I „W sprawie otwierania i zamykania rachunków bankowych oraz rachunków depozytowych”

161-FZ– ustawa o krajowym systemie płatniczym. Ustawa ta stanowi nowy etap w rozwoju systemu rozliczeń w Federacji Rosyjskiej. Ustala podstawy prawne i organizacyjne krajowego systemu płatniczego, reguluje tryb świadczenia usług płatniczych, w tym transferu środków pieniężnych, korzystania z elektronicznych środków płatniczych, działalności podmiotów krajowego systemu płatniczego, a także określa wymagania dotyczące organizacji i funkcjonowania systemów płatniczych, tryb nadzoru i nadzoru w krajowym systemie płatniczym.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Ustawa federalna nr 161-FZ z dnia 27 czerwca 2011 r. „W sprawie krajowego systemu płatniczego”

383-str– Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej ustalający zasady przekazywania przez instytucje kredytowe środków pieniężnych w rublach rosyjskich za pośrednictwem rachunków bankowych i bez otwierania rachunków bankowych. Rozporządzenie nr 383-P zostało opracowane na podstawie ustawy 161-FZ „O krajowym systemie płatniczym” i ustanawia następujące formy płatności bezgotówkowych: rozliczenia za pomocą zleceń płatniczych; akredytywą; zlecenia odbioru; czeki; polecenie zapłaty; w formie elektronicznego przekazu pieniężnego.

Przelewy środków mogą być realizowane poprzez dyspozycje w formie: polecenia wypłaty, polecenia pobrania, wezwania do zapłaty, polecenia wypłaty. Formularze tych dokumentów podano w załącznikach do Prawidła 383-P.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 383-P z dnia 19 czerwca 2012 r. „W sprawie zasad przekazywania środków”

139-I– jedna z najważniejszych Instrukcji Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej, ustalająca metodykę obliczania obowiązkowych wskaźników bankowych. Instrukcja nr 139-I weszła w życie 1 stycznia 2013 roku. Instrukcja określa dziewięć obowiązkowych standardów, z których każdy bank musi na co dzień przestrzegać.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 139-I z dnia 3 grudnia 2012 r. „W sprawie obowiązkowych standardów dla banków”

303-P– dokument dotyczący systemu bankowych płatności elektronicznych w trybie pilnym (BESP), form uczestnictwa w systemie (ESR, EUR, AUR), dokonywania płatności, regulaminu funkcjonowania systemu BESP.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej 25 kwietnia 2007 r. Nr 303-P „Przepisy dotyczące systemu rozliczeń brutto Banku Rosji w czasie rzeczywistym”

1822-U– dokument opisuje etapy realizacji płatności w systemie BESP, procedurę zarządzania płynnością rozliczeń RMP oraz harmonogram działania systemu BESP.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Dyrektywa Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 25 kwietnia 2007 r. Nr 1822-U „W sprawie procedury dokonywania płatności i dokonywania rozliczeń w systemie rozliczeń brutto Banku Rosji w czasie rzeczywistym”

342-str– przepisy dotyczące Fore (Fore - fundusz rezerwy obowiązkowej): sposób obliczania wysokości rezerw obowiązkowych, procedura regulowania Fore, procedura sporządzania i przekazywania Bankowi Rosji obliczeń rezerw obowiązkowych.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 08.07.2009 nr 342-P „Przepisy dotyczące rezerw obowiązkowych instytucji kredytowych”

254-str– jeden z najbardziej znanych i najbardziej skomplikowanych przepisów Banku Rosji ustala procedurę klasyfikacji kredytów do kategorii jakościowych, biorąc pod uwagę sytuację finansową kredytobiorcy i jakość obsługi długu, określa limity kwoty szacowanej rezerwa jako procent kwoty długu głównego, cechy tworzenia rezerwy na kredyty w portfelach kredytów jednorodnych, procedura umorzenia przez bank nieściągalnych długów z tytułu kredytów. Dokument niezbędny do pracy z pożyczkami, rachunkami z dyskontem, zabezpieczeniami dla transakcji z odroczoną płatnością lub dostawą, wymogami faktoringu.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 26 marca 2004 r. Nr 254-P „Przepisy dotyczące procedury tworzenia przez instytucje kredytowe rezerw na ewentualne straty z tytułu pożyczek, pożyczek i równoważnego długu”

283-str– dokument dotyczący klasyfikacji pozostałych (niezwiązanych z pożyczkami w ramach 254-P) elementów podstawy kalkulacji w celu utworzenia rezerwy na ewentualne straty: inwestycje w papiery wartościowe, salda na rachunkach korespondencyjnych, warunkowe zobowiązania kredytowe, transakcje forward, roszczenia dla zainteresowania.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z 20 marca 2006 r. Nr 283-P „Przepisy dotyczące procedury tworzenia rezerw przez instytucje kredytowe na ewentualne straty”

2332-U– czy wiesz, że każdy bank komercyjny dostarcza Bankowi Rosji kilkadziesiąt różnych raportów ze swojej działalności kwartalnie, miesięcznie, przez dziesięć dni, codziennie? Dokument ten ustanawia formularze sprawozdawcze dla instytucji kredytowych. Jest to podstawowy dokument dla działu sprawozdawczego i głównego księgowego banku. Bardzo obszerny akt regulacyjny. Zawiera nie tylko formularze raportów, ale także procedurę sporządzania i przesyłania każdego raportu.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Dyrektywa Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 12 listopada 2009 r. Nr 2332-U „W sprawie wykazu, formularzy i procedury sporządzania i przesyłania formularzy sprawozdawczych dla instytucji kredytowych do Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej”

215-str- jest to metoda ustalania funduszy własnych (kapitału) banku - najważniejszego wskaźnika działalności instytucji kredytowej, w odniesieniu do którego ustalane są wartości otwartego salda oraz szereg obowiązkowych standardów banku.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej 02.10.2003 nr 215-P „Przepisy w sprawie metod ustalania funduszy własnych (kapitału) instytucji kredytowych”

124-I– ustala wielkość (limity) otwartych pozycji walutowych (OCP), metodykę ich obliczania oraz cechy nadzoru nad ich przestrzeganiem.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 15 lipca 2005 r. Nr 124-I „W sprawie ustalenia wielkości (limitów) otwartych pozycji walutowych, metodyki ich obliczania oraz specyfiki nadzoru nad ich przestrzeganiem przez instytucje kredytowe”

128-I– akt normatywny dotyczący emisji akcji i obligacji przez banki komercyjne, sporządzania prospektów emisyjnych papierów wartościowych oraz rejestracji emisji papierów wartościowych przez banki.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 10 marca 2006 r. Nr 128-I „W sprawie zasad emisji i rejestracji papierów wartościowych przez instytucje kredytowe na terytorium Federacji Rosyjskiej”

135-I- duży i złożony akt prawny dotyczący kwestii rejestracji państwowej banków i wydawania im licencji. Dokument ten jest dobrze znany obsłudze prawnej i kierownictwu banku. Opisuje wszystkie rodzaje licencji bankowych, ogólne wymagania dla założycieli banku, listę dokumentów składanych do Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej w celu uzyskania licencji, otwierania i zamykania oddziałów przez banki, reorganizacji banku.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 2 kwietnia 2010 r. Nr 135-I „W sprawie procedury podejmowania przez Bank Rosji decyzji w sprawie państwowej rejestracji instytucji kredytowych i wydawania licencji na prowadzenie działalności bankowej”

242-str– dokument dotyczący kontroli wewnętrznej w banku, po co potrzebny jest system kontroli wewnętrznej w banku, jak go zorganizować.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej 16 grudnia 2003 nr 242-P „Przepisy dotyczące organizacji kontroli wewnętrznej w instytucjach kredytowych i grupach bankowych”

115-FZ– ustawa federalna mająca na celu stworzenie mechanizmu zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Do nietypowych funkcji, którymi dysponują banki, ustawa ta dodała jeszcze jedną – funkcję obowiązkowej kontroli transakcji wątpliwych z obowiązkiem przekazywania informacji o nich do Rosfinmonitoring. Od czasu uchwalenia ustawy w 2001 roku wiele się zmieniło w pracy banków: pojawiły się pełnoprawne służby wewnętrzne, zajmujące się wyłącznie kwestiami przeciwdziałania legalizacji, spisano obszerne wewnętrzne dokumenty bankowe dotyczące przeciwdziałania problemom legalizacji, powstały ankiety opracowane dla klientów i beneficjentów, wprowadzono specjalne systemy oprogramowania i kanały komunikacji.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Ustawa federalna z 07.08.2001 nr 115-FZ „W sprawie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu”

262-str– jest to procedura identyfikacji klientów w celu spełnienia przepisów ustawy 115-FZ.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 19.08.2004 nr 262-P „Przepisy dotyczące identyfikacji klientów i beneficjentów przez instytucje kredytowe w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu ”

321-P– dokument określający, w jaki sposób, kiedy, gdzie i w jakiej formie bank musi przesyłać raporty o podejrzanych transakcjach zgodnie z ustawą nr 115-FZ.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 29.08.2008 nr 321-P „Rozporządzenie w sprawie trybu przekazywania przez instytucje kredytowe uprawnionemu organowi informacji przewidzianych w ustawie federalnej „W sprawie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z Przestępczość i finansowanie terroryzmu”

39-FZ– podstawowy akt regulacyjny dotyczący rynku papierów wartościowych i działalności zawodowych uczestników rynku papierów wartościowych; ustawa ustanawia pojęcia „kapitałowy papier wartościowy”, „akcja”, „obligacja”, „opcja emitenta”, „emitent”, „zarejestrowane emisyjne papiery wartościowe”, „forma dokumentowa”, „formularz zapisu księgowego”, „państwowy numer rejestracyjny emisji”, „publiczna oferta papierów wartościowych”, „notowanie papierów wartościowych”, „działalność maklerska”, „działalność dealerska”, „działalność zarządzania papierami wartościowymi”, „działalność rozliczeniowa”, „działalność depozytowa”, „giełda” i inne .

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Ustawa federalna z dnia 22 kwietnia 1996 r. nr 39-FZ „O rynku papierów wartościowych”

Genewakonwencja lub(Konwencja wekslowa)- międzynarodowy akt normatywny zawarty w Genewie w 1930 r., który wszedł w życie dla ZSRR w 1937 r. i sukcesywnie ma zastosowanie do Rosji. Odwołuje się do ustawodawstwa specjalnego dotyczącego ustaw i ustanawia jednolite normy i wymagania dotyczące wykonywania ustaw i obiegu weksli dla państw, które przystąpiły do Konwencji. Pomimo faktu, że stosunki ustawowe w Rosji regulują nie tyle Konwencje Genewskie, ale Uchwała Centralnego Komitetu Wykonawczego i Rady Komisarzy Ludowych ZSRR z dnia 7 sierpnia 1937 r. Nr 104/1341 „W sprawie wdrożenia przepisów o wekslach i wekslach”, co praktycznie powtarza zasady Konwencji Genewskiej, aby pracować z wekslami trzeba bardzo dobrze znać oba dokumenty.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

„Konwencja o jednolitym prawie o wekslach i wekslach”, zawarta w Genewie dnia 07.06.1930 r.

14-3-20 – zasady wydawania i wykonywania przez banki bonów depozytowych i oszczędnościowych, obejmują także wymóg obowiązkowej rejestracji warunków wydawania i obrotu certyfikatami w oddziale terytorialnym Banku Rosji.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Pismo Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 10 lutego 1992 r. Nr 14-3-20 „Rozporządzenie „W sprawie certyfikatów oszczędnościowych i depozytowych instytucji kredytowych”

173-FZ– ustawa o rosyjskiej polityce walutowej wprowadza pojęcia „krajowych papierów wartościowych”, „zewnętrznych papierów wartościowych”, „rezydentów”, „nierezydentów”, „transakcji walutowych” i utrwala podstawową zasadę ustawodawstwa walutowego: „wszystko jest zabronione z wyjątkiem co jest wyraźnie dozwolone” Prawo jest bardzo ważne dla banków, ponieważ powierzono im funkcję agentów kontroli walut.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Ustawa federalna z dnia 10 grudnia 2003 r. nr 173-FZ „W sprawie regulacji waluty i kontroli waluty”

177-FZ– ustawa o ubezpieczaniu depozytów w bankach, określa podstawowe zasady ubezpieczenia depozytów, uczestników systemu ubezpieczeń, jakie depozyty są ubezpieczane, zdarzenie ubezpieczeniowe, wysokość odszkodowania za depozyty w banku, kompetencje Agencji Ubezpieczenia Depozytów, wymagania dla banków uczestniczących w systemie gwarantowania depozytów, procedura obliczania i opłacanie przez banki składek ubezpieczeniowych na rachunek Agencji w Banku Rosji.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Ustawa federalna z dnia 23 grudnia 2003 r. Nr 177-FZ „W sprawie ubezpieczenia depozytów osób fizycznych w bankach Federacji Rosyjskiej”

1379-U– bardzo ważny dokument dla banków uczestniczących w Systemie Gwarantowania Depozytów. Ustala skład wskaźników i metodykę ich wyliczania w celu uznania stabilności finansowej banku za wystarczającą do uczestnictwa w systemie gwarantowania depozytów. W istocie określa dodatkowe standardy obowiązkowe dla banków uczestniczących w DIS.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Dyrektywa Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 16 stycznia 2004 r. nr 1379-U „W sprawie oceny stabilności finansowej banku w celu uznania go za wystarczający do udziału w systemie gwarantowania depozytów”

318-str– określa procedurę przeprowadzania transakcji gotówkowych przez banki rublami gotówkowymi podczas wykonywania operacji bankowych i innych transakcji, procedurę pracy z banknotami Banku Rosji budzącymi wątpliwości co do wypłacalności, niewypłacalnymi banknotami Banku Rosji, obecnością oznaki fałszerstwa, które nie budzą wątpliwości kasjera instytucji kredytowej, a także ustanawia zasady przechowywania, transportu i odbioru gotówki w instytucjach kredytowych na terytorium Federacji Rosyjskiej.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej 24 kwietnia 2008 r. Nr 318-P „Przepisy dotyczące procedury przeprowadzania transakcji gotówkowych oraz zasad przechowywania, transportu i gromadzenia banknotów i monet Banku Rosji w instytucjach kredytowych na terytorium Federacji Rosyjskiej”

2054-U– ustala tryb przeprowadzania transakcji gotówkowych w uprawnionych bankach banknotami obcych państw.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Dyrektywa Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 14 sierpnia 2008 r. nr 2054-U „W sprawie procedury przeprowadzania transakcji gotówkowych gotówką w walucie obcej w uprawnionych bankach na terytorium Federacji Rosyjskiej”

266-str– określa tryb wydawania kart bankowych na terytorium Federacji Rosyjskiej przez instytucje kredytowe oraz specyfikę przeprowadzania transakcji kartami płatniczymi, których wystawcą może być instytucja kredytowa, bank zagraniczny lub osoba prawna niebędąca instytucja kredytowa, bank zagraniczny.

Określono zasady funkcjonowania systemu rozliczeń brutto Banku Rosji w czasie rzeczywistym, zwanego bankowym elektronicznym systemem pilnych płatności (system BESP). Cel systemu BESP, zasady dokonywania płatności w systemie BESP oraz włączanie (wyłączanie) instytucji kredytowych (ich oddziałów) i klientów Banku Rosji niebędących instytucjami kredytowymi (ich oddziałów), działy rozliczeń sieć Banku Rosji i inne działy strukturalne Banku Rosji w składzie (ze składu) uczestników systemu. System BESP działa w systemie płatniczym Banku Rosji i przeznaczony jest do realizacji pilnych płatności w walucie rosyjskiej na rzecz Banku Rosji, instytucji kredytowych (ich oddziałów), klientów Banku Centralnego niebędących instytucjami kredytowymi (ich oddziałów ) oraz zapewnić ciągłość rozliczeń brutto w czasie rzeczywistym w miarę przyjmowania do systemu elektronicznych komunikatów płatniczych kosztem środków zgromadzonych na rachunkach bankowych uczestników systemu BESP otwartych w Banku Rosji, obsługiwanych przez instytucje Banku Rosji, które są częścią jednej lub różnych instytucji terytorialnych Banku Rosji. Rozliczenia za pośrednictwem systemu BESP obejmują płatności bezgotówkowe realizowane ze środków znajdujących się na rachunkach bankowych klientów w Banku Rosji, a także z udzielonego kredytu. Dokonując rozliczeń za pośrednictwem systemu BESP, uczestnicy systemu korzystają z usług rozliczeniowych oraz innych usług wynikających z dokonywania rozliczeń i dokonywania płatności za pośrednictwem systemu. Przez tryb czasu rzeczywistego w systemie BESP rozumiany jest sposób dokonywania płatności, zapewniający prowadzenie rozliczeń w sposób ciągły w ciągu dnia operacyjnego oraz niezwłocznie po wejściu do systemu komunikatów płatności elektronicznych. Uczestnikami systemu BESP są oddziały sieci rozliczeniowej Banku Rosji świadczące usługi rozliczeniowe klientom Banku Centralnego, a także inne oddziały strukturalne Banku Centralnego, instytucje kredytowe i ich oddziały oraz inni klienci Banku Rosji niebędące instytucjami kredytowymi (ich oddziały). Uczestnicy systemu dzielą się na uczestników rozliczeń specjalnych, bezpośrednich i stowarzyszonych. System BESP wykorzystuje dwie formy uczestnictwa: partycypację bezpośrednią – poprzez identyfikację i zapewnienie bezpośredniego dostępu do systemu BESP w czasie rzeczywistym; uczestnictwo stowarzyszone - poprzez identyfikację i zapewnienie dostępu do systemu przez instytucje usługowe Banku Rosji za pośrednictwem systemu płatniczego na poziomie instytucji terytorialnej. System BESP jest systemem scentralizowanym na poziomie federalnym. Płatności w systemie BESP realizowane są wyłącznie pomiędzy uczestnikami systemu. Oddziały sieci rozliczeniowej i inne działy strukturalne Banku Rosji są włączane (wyłączane z) uczestników systemu decyzją Banku Rosji.

jakich specjaliści bankowi często używają w swoich wystąpieniach

data publikacji: 26.04.2013

data aktualizacji: 01.02.2020

Bankowcy doskonale znają przepisy regulujące ich działalność. Dokumenty te są wielokrotnie odczytywane w banku, w zależności od stopnia złożoności przeprowadzanych transakcji oraz pojawiania się nowych. Co więcej, w Rosji przepisy ustawowe, instrukcje i regulacje podlegają ciągłym zmianom, często bardzo znaczącym, i konieczne jest ponowne zapoznanie się z dokumentami. A numery tych dokumentów szybko się zapamiętują. Za tymi liczbami kryje się cała era rozwoju bankowości w Rosji i ogromny zasób wiedzy regulującej cały zakres operacji bankowych.

W związku z tym należy ograniczyć w swoim wystąpieniu odniesienia do jakiegokolwiek aktu normatywnego pracownicy banku podają jedynie numer dokumentu, nie podając jego nazwy ani treści. Dedykowani specjaliści doskonale rozumieją, o co chodzi, o co chodzi i dlaczego się o tym mówi.

Aby wprowadzić niewtajemniczonych w bankowość, ProfBanking publikuje listę głównych dokumentów regulujących działalność bankową i zamieszcza krótką adnotację do każdego aktu prawnego.

Jeśli chcesz zobaczyć wszystko dokumenty dotyczące działalności bankowej i ich teksty, idź do biblioteki bankowej.

Główne regulacje regulujące działalność bankową:

Ustawa federalna nr 395-1 z dnia 2 grudnia 1990 r. „O bankach i działalności bankowej”

86-FZ– ustawa o Banku Centralnym Federacji Rosyjskiej, określa funkcje Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej, opisuje organy Banku Rosji, obowiązki sprawozdawcze Banku Rosji, określa jednostkę monetarną Rosji, głównych instrumentów i metod polityki pieniężnej, uprawnień Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej do przeprowadzania określonych operacji, a także dotyczy norm regulacji bankowych i nadzoru bankowego. Każdy pracownik banku powinien znać to prawo.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Ustawa federalna nr 86-FZ z dnia 10 lipca 2002 r. „O banku centralnym Federacji Rosyjskiej (Bank Rosji)”

579-P– Plan kont dla rachunkowości banku i zasady ujmowania transakcji w księgach rachunkowych banku (do 3 kwietnia 2017 roku obowiązywał Regulamin nr 385-P, który został jednak uchylony).

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 579-P z dnia 27 lutego 2017 r. „W sprawie Plan kont dla instytucji kredytowych i procedura jego stosowania »

Weź udział w kursie wideo „Podstawy rachunkowości w banku”,

aby raz na zawsze zrozumieć rachunkowość bankową i wszystkie terminy księgowe

153-I– najważniejszy dokument dotyczący zasad otwierania i zamykania wszystkich rodzajów rachunków bankowych otwartych dla osób fizycznych, prawnych i przedsiębiorców: rachunków bieżących, rozliczeniowych, korespondencyjnych i innych. Instrukcja dotyczy także rachunków depozytów księgowych oraz rachunków depozytowych sądów, wydziałów służby komorniczej, organów ścigania i notariuszy. Instrukcja zawiera wykaz dokumentów wymaganych do otwarcia każdego rachunku, wymagania dotyczące prowadzenia działalności prawnej klienta oraz sporządzenia karty z wzorami podpisów i pieczęci.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 153-I z dnia 30 maja 2014 r. „W sprawie otwierania i zamykania rachunków bankowych, rachunków depozytowych, rachunków depozytowych”

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Ustawa federalna nr 161-FZ z dnia 27 czerwca 2011 r. „W sprawie krajowego systemu płatniczego”

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 383-P z dnia 19 czerwca 2012 r. „W sprawie zasad przekazywania środków”

199-I– jedna z najważniejszych Instrukcji Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej, ustalająca metodykę obliczania obowiązkowych wskaźników bankowych. Instrukcja określa 12 obowiązkowych standardów, z których każdy bank musi na co dzień przestrzegać (do 1 stycznia 2020 roku obowiązywała Instrukcja nr 180-I, która została jednak uchylona).

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 199-I z dnia 28 czerwca 2017 r. „W sprawie obowiązkowych standardów i odstępstw od standardów adekwatności kapitałowej banków posiadających licencję uniwersalną”

595-P– Przepisy regulujące zasady uczestników systemu płatniczego Banku Rosji (PS BR). Ponadto rozporządzenie 595-P wprowadziło nową strukturę BIC i procedurę jego nadawania, jednak dla istniejących banków BIC pozostaje taki sam.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 595-P z dnia 07.06.2017 „W sprawie systemu płatniczego Banku Rosji”

507-P– przepisy dotyczące Fore (Fore - fundusz rezerwy obowiązkowej): sposób obliczania wysokości rezerw obowiązkowych, procedura regulowania Fore, procedura sporządzania i przekazywania Bankowi Rosji obliczeń rezerw obowiązkowych.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 507-P z dnia 1 grudnia 2015 r. „W sprawie rezerw obowiązkowych instytucji kredytowych”

590-P– jedna z najważniejszych i najbardziej złożonych regulacji Banku Rosji; ustala tryb klasyfikacji kredytów do kategorii jakościowych, biorąc pod uwagę sytuację finansową kredytobiorcy i jakość obsługi długu, ustala limity wysokości szacowanej rezerwy jako procent kwoty długu głównego, cechy utworzenie rezerwy na kredyty dla portfeli kredytów jednorodnych, procedura umorzenia przez bank nieściągalnych długów kredytów. Dokument niezbędny do pracy z pożyczkami, wekslami dyskontowymi, zabezpieczeniami dla transakcji z odroczonym terminem płatności lub dostawą, wymogami faktoringu (do 14 lipca 2017 r. obowiązywał Regulamin nr 254-P, który został jednak uchylony)

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 590-P z dnia 28 czerwca 2017 r. „Przepisy dotyczące procedury tworzenia przez instytucje kredytowe rezerw na ewentualne straty z tytułu kredytów, pożyczek i długów równoważnych”

611-P– dokument dotyczący klasyfikacji pozostałych (niezwiązanych z pożyczkami w ramach 590-P) elementów podstawy kalkulacji w celu utworzenia rezerwy na ewentualne straty.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 611-P z dnia 23 października 2017 r. „W sprawie procedury tworzenia rezerw przez instytucje kredytowe na wypadek ewentualnych strat”

4927-U– czy wiesz, że każdy bank komercyjny dostarcza Bankowi Rosji kilkadziesiąt różnych raportów ze swojej działalności kwartalnie, miesięcznie, przez dziesięć dni, codziennie? Dokument ten ustanawia formularze sprawozdawcze dla instytucji kredytowych. Bardzo obszerny akt regulacyjny. Zawiera nie tylko formularze raportów, ale także procedurę sporządzania i przesyłania każdego raportu.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Dyrektywa Banku Rosji nr 4927-U z dnia 8 października 2018 r. „W sprawie wykazu, formularzy i procedury sporządzania i przesyłania formularzy sprawozdawczych dla instytucji kredytowych do Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej”

646-str– ustala metodykę ustalania wysokości kapitału bankowego, uwzględniającą międzynarodowe podejścia do zwiększania stabilności sektora bankowego („Bazylea III”). Wysokość funduszy własnych (kapitału), ustalona zgodnie z rozporządzeniem 646-P, służy do ustalenia wartości norm obowiązkowych, a także w innych przypadkach, gdy w celu ustalenia wartości norm ostrożnościowych działania, stosuje się wskaźnik funduszy własnych instytucji kredytowej.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 646-P z dnia 4 lipca 2018 r. „W sprawie metodyki ustalania funduszy własnych (kapitału) instytucji kredytowych („BASEL III”)”

178-I– ustala wielkość (limity) otwartych pozycji walutowych, metodykę ich obliczania oraz cechy nadzoru nad ich przestrzeganiem.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Instrukcja Banku Rosji nr 178-I z dnia 28 grudnia 2016 r. „W sprawie ustalenia wielkości (limitów) otwartych pozycji walutowych, metodyki ich obliczania oraz specyfiki nadzorowania ich przestrzegania przez instytucje kredytowe”

148-I– akt normatywny dotyczący emisji akcji i obligacji przez banki komercyjne, sporządzania prospektów emisyjnych papierów wartościowych oraz rejestracji emisji papierów wartościowych przez banki.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 148-I z dnia 27 grudnia 2013 r. „W sprawie trybu realizacji procedury emisji papierów wartościowych instytucji kredytowych na terytorium Federacji Rosyjskiej”

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 135-I z dnia 04.02.2010 „W sprawie trybu podejmowania przez Bank Rosji decyzji w sprawie państwowej rejestracji instytucji kredytowych i wydawania licencji na prowadzenie działalności bankowej”

242-str– dokument dotyczący kontroli wewnętrznej w banku, po co potrzebny jest system kontroli wewnętrznej w banku, jak go zorganizować.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 242-P z dnia 16 grudnia 2003 r. „Przepisy dotyczące organizacji kontroli wewnętrznej w instytucjach kredytowych i grupach bankowych”

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Ustawa federalna nr 115-FZ z 07.08.2001 „W sprawie zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa i finansowania terroryzmu”

499-str– jest to procedura identyfikacji klientów w celu spełnienia przepisów ustawy 115-FZ.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 499-P z 15.10.2015 r. „W sprawie identyfikacji przez instytucje kredytowe klientów, przedstawicieli klientów, beneficjentów i beneficjentów rzeczywistych w celu zwalczania legalizacji (prania) dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu”

39-FZ– podstawowy akt regulacyjny dotyczący rynku papierów wartościowych i działalności zawodowych uczestników rynku papierów wartościowych; ustawa wprowadza pojęcia: „papier wartościowy emisji”, „akcja”, „obligacja”, „opcja emitenta”, „emitent”, „numer rejestracyjny emisji”, „publiczna oferta papierów wartościowych”, „notowanie papierów wartościowych”, „działalność maklerska” ”, „Działalność dealerska”, „Działalność w zakresie zarządzania papierami wartościowymi”, „Działalność depozytowa” i inne.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Ustawa federalna nr 39-FZ z dnia 22 kwietnia 1996 r. „Na rynku papierów wartościowych”

Konwencja Genewska lub (Konwencja wekslowa)- międzynarodowy akt normatywny zawarty w Genewie w 1930 r., który wszedł w życie dla ZSRR w 1937 r. i sukcesywnie ma zastosowanie do Rosji. Odwołuje się do ustawodawstwa specjalnego dotyczącego ustaw i ustanawia jednolite normy i wymagania dotyczące wykonywania ustaw i obiegu weksli dla państw, które przystąpiły do Konwencji. Pomimo faktu, że stosunki ustawowe w Rosji regulują nie tyle Konwencje Genewskie, ale Uchwała Centralnego Komitetu Wykonawczego i Rady Komisarzy Ludowych ZSRR z dnia 7 sierpnia 1937 r. Nr 104/1341 „W sprawie wdrożenia przepisów o wekslach i wekslach”, co praktycznie powtarza zasady Konwencji Genewskiej, aby pracować z wekslami trzeba bardzo dobrze znać oba dokumenty.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

645-str– zasady wydawania i rejestracji świadectw depozytowych i oszczędnościowych przez banki, które obejmują również wymóg obowiązkowej rejestracji warunków wydawania oszczędności i świadectw depozytowych organizacji kredytowych w Banku Rosji.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Rosji nr 645-P z dnia 3 lipca 2018 r. „W sprawie certyfikatów oszczędnościowych i depozytowych instytucji kredytowych”

Specjalnie dla Ciebie ProfBanking przygotował darmowe mini-testy:

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Ustawa federalna nr 173-FZ z dnia 10 grudnia 2003 r. „W sprawie regulacji walutowych i kontroli walut”

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Ustawa federalna nr 177-FZ z dnia 23 grudnia 2003 r. „W sprawie ubezpieczenia depozytów w bankach Federacji Rosyjskiej”

630-P– określa procedurę przeprowadzania transakcji gotówkowych przez banki rublami gotówkowymi podczas wykonywania operacji bankowych i innych transakcji, procedurę pracy z banknotami Banku Rosji budzącymi wątpliwości co do wypłacalności, niewypłacalnymi banknotami Banku Rosji, obecnością oznaki fałszerstwa, które nie budzą wątpliwości kasjera instytucji kredytowej, a także ustanawia zasady przechowywania, transportu i odbioru gotówki w instytucjach kredytowych na terytorium Federacji Rosyjskiej.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Rozporządzenie Banku Rosji nr 630-P z dnia 29 stycznia 2018 r. „W sprawie procedury przeprowadzania transakcji gotówkowych oraz zasad przechowywania, transportu i gromadzenia banknotów i monet Banku Rosji w instytucjach kredytowych na terytorium Federacji Rosyjskiej ”

Zapoznaj się z tekstami obowiązujących przepisów

w bankowości w naszym

2054-U– ustala tryb przeprowadzania transakcji gotówkowych w uprawnionych bankach banknotami obcych państw.

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Dyrektywa Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 2054-U z dnia 14 sierpnia 2008 r. „W sprawie procedury przeprowadzania transakcji gotówkowych gotówką w walucie obcej w uprawnionych bankach na terytorium Federacji Rosyjskiej”

Oficjalne szczegóły aktu prawnego:

Regulamin Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 266-P z dnia 24 grudnia 2004 r. „W sprawie wydawania kart płatniczych i transakcji dokonywanych przy ich użyciu”

W przystępnym języku o pracy nowoczesnego banku komercyjnego:

główny kurs na odległość ProfBanking

PRAWDZIWA PERŁA W MORZE STAWEK BANKOWYCH

Bank Centralny Federacji Rosyjskiej (Bank Rosji) jest głównym bankiem pierwszego szczebla, główną emisyjną instytucją monetarną Federacji Rosyjskiej, opracowującą i wdrażającą wraz z rządem Rosji jednolitą państwową politykę pieniężną i wyposażoną w uprawnienia szczególne, w szczególności prawo do emisji banknotów i regulowanie działalności banków komercyjnych. Bank Rosji, pełniąc rolę głównego organu koordynującego i regulującego cały system kredytowy kraju, pełni funkcję organu zarządzającego gospodarczo. Bank Rosji kontroluje działalność instytucji kredytowych, wydaje i cofa ich licencje na prowadzenie działalności bankowej, a instytucje kredytowe współpracują z innymi osobami prawnymi i fizycznymi.

BANK CENTRALNY FEDERACJI ROSYJSKIEJ, ZARZĄDZENIE z dnia 9 czerwca 2012 r. N 2831-U, W SPRAWIE SPRAWOZDANIA O OCHRONIE INFORMACJI PODCZAS REALIZACJI PRZELEWÓW ŚRODKÓW OPERATORÓW SYSTEMÓW PŁATNICZYCH, OPERATORÓW USŁUG INFRASTRUKTURY PŁATNOŚCI CTURA, OPERATORÓW TRANSFERU ŚRODKÓW (Zarejestrowanych w Ministerstwie Sprawiedliwość Rosji w dniu 14 czerwca 2012 r. miasto N 24573) W sprawie wymogów dotyczących zapewnienia ochrony informacji przy realizacji przekazów pieniężnych oraz trybu monitorowania przez Bank Rosji spełnienia wymogów dotyczących zapewnienia ochrony informacji przy realizacji przekazów pieniężnych (zmieniony z dnia 7 maja 2018 r.). BANK CENTRALNY FEDERACJI ROSYJSKIEJ, 9 czerwca 2012 r. N 382-P, PRZEPISY DOTYCZĄCE WYMOGÓW OCHRONY INFORMACJI PRZY REALIZACJI PRZELEWÓW PIENIĘŻNYCH ORAZ PROCEDURY KONTROLI PRZEZ BANK ROSJI SPEŁNIANIA WYMOGÓW PRZELEWÓW DOTYCZĄCYCH OCHRONY INFORMACJI PODCZAS REALIZACJI ŚRODKÓW ŚRODKOWYCH TRANSFERY (zarejestrowane w Ministerstwie Sprawiedliwości Rosji 14 czerwca 2012 r. N 24575) Jak dotąd nie ma przepisów technicznych, które ustalałyby wymagania dla narzędzi bezpieczeństwa informacji (IPF), zapewniających bezpieczeństwo danych osobowych podczas ich przetwarzania. Prowadzi to do braku możliwości zarówno oceny zgodności systemu ochrony informacji, jak i jej potwierdzenia. ZARZĄDZENIE N 3007-U z dnia 5 czerwca 2013 roku w sprawie zmian w Regulaminie Banku Rosji z dnia 9 czerwca 2012 roku N 382-P „W SPRAWIE WYMOGÓW OCHRONY INFORMACJI PRZY REALIZACJI PRZELEWÓW ŚRODKÓW ORAZ O PROCEDURZE E BANK ROSJI KONTROLA NAD ZGODNOŚCIĄ Z WYMAGANIAMI ZAPEWNIAJĄCYMI OCHRONĘ INFORMACJI PRZY REALIZACJI PRZELEWÓW PIENIĘŻNYCH” PISMO Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 5 sierpnia 2013 r. N 146-T „W sprawie ZALECEŃ DOTYCZĄCYCH PODWYŻSZANIA POZIOMU BEZPIECZEŃSTWA PRZY ŚWIADCZENIU DETALICZNYCH USŁUG PŁATNOŚCI Z WYKORZYSTANIEM SIECI INFORMACYJNO-TELEKOMUNIKACYJNEJ „INTERNET”. Pismo Banku Rosji z dnia 7 grudnia 2007 r. N 197-T „W sprawie ryzyka w zdalnych usługach bankowych”. Pismo Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 31 marca 2008 r. N 36-T „W sprawie zaleceń dotyczących organizacji zarządzania ryzykiem powstającym, gdy instytucje kredytowe przeprowadzają operacje z wykorzystaniem systemów bankowości internetowej”. Pismo Banku Rosji z dnia 2 października 2009 r. N 120-T O ulotce „W sprawie środków bezpiecznego korzystania z kart bankowych”. PISMO Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 22 listopada 2010 r. N 154-T „W SPRAWIE ZALECEŃ DOTYCZĄCYCH UJAWNIENIA INFORMACJI O PODSTAWOWYCH WARUNKACH KORZYSTANIA Z KARTY BANKOWEJ ORAZ PROCEDURY ROZSTRZYGANIA SYTUACJI KONFLIKTOWYCH ZWIĄZANYCH Z JEJ UŻYWANIEM”. ROZPORZĄDZENIE BANKU CENTRALNEGO FEDERACJI ROSYJSKIEJ N 397-P z dnia 21 lutego 2013 r. „W sprawie procedury tworzenia, prowadzenia i przechowywania baz danych na nośnikach elektronicznych” Zarejestrowane w Ministerstwie Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej w dniu 9 kwietnia 2013 r., rejestracja N 28051 Elektroniczny tekst dokumentu weryfikowany jest w oparciu o: Vestnik Bank of Russia, N 23, 17.04.2013. BANK CENTRALNY FEDERACJI ROSYJSKIEJ. PISMO z dnia 24 marca 2014 r. N 49-T. O ZALECENIACH ORGANIZACYJNYCH STOSOWANIA ŚRODKÓW OCHRONY PRZED ZŁODYM KODEKSEM PRZY WYKONYWANIU DZIAŁALNOŚCI BANKOWEJ. ZALECENIA W ZAKRESIE STANDARYZACJI BANKU ROSJI RS BR IBBS-2.6-2014 ZAPEWNIAJĄCE BEZPIECZEŃSTWO INFORMACJI ORGANIZACJI SYSTEMU BANKOWEGO FEDERACJI ROSYJSKIEJ ZAPEWNIAJĄCE BEZPIECZEŃSTWO INFORMACJI NA ETAPACH AUTOMATYCZNYCH SYSTEMÓW BANKOWYCH Z CYKLEM ŻYCIA. Data wprowadzenia: 2014-09-01. Odpowiedzi na typowe pytania związane z wdrażaniem Rozporządzenia Banku Rosji nr 382-P z dnia 9 czerwca 2012 r. „W sprawie wymagań dotyczących zapewnienia ochrony informacji podczas dokonywania przelewów pieniężnych oraz procedury monitorowania przez Bank Rosji przestrzegania wymogi dotyczące zapewnienia ochrony informacji przy realizacji przekazów pieniężnych.” Dyrektywa Banku Rosji z dnia 14 sierpnia 2014 r. Nr 3361-U „W sprawie zmian w rozporządzeniu Banku Rosji z dnia 9 czerwca 2012 r. Nr 382-P „W sprawie wymagań dotyczących zapewnienia ochrony informacji podczas dokonywania przelewów pieniężnych oraz w sprawie procedury monitorowania przez Bank Rosji przestrzegania wymogów zapewniających ochronę informacji podczas dokonywania przelewów pieniężnych.” Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 683-P z dnia 17 kwietnia 2019 r. w sprawie ustalenia obowiązkowych wymagań dla instytucji kredytowych w celu zapewnienia ochrony informacji podczas wykonywania czynności bankowych w celu przeciwdziałania przekazom pieniężnym bez zgody klienta Dyrektywa Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 05.07.2018 N 4793-U W SPRAWIE ZMIANY REGULAMINU BANKU ROSJI Z DNIA 9 CZERWCA 2012 N 382-P „W SPRAWIE WYMOGÓW OCHRONY INFORMACJI PRZY REALIZACJI PRZELEWÓW PIENIĘŻNYCH ORAZ OPERACJE” PROCEDURA WDRAŻANIA PRZEZ BANK ROSJI KONTROLI SPEŁNIANIA WYMOGÓW ZAPEWNIAJĄCYCH OCHRONĘ INFORMACJI PODCZAS REALIZACJI PRZELEWÓW PIENIĘŻNYCH. Rozporządzenie Banku Rosji z dnia 17 kwietnia 2019 r. Nr 684-P „W sprawie ustalenia obowiązkowych wymagań dla niebankowych organizacji finansowych w celu zapewnienia ochrony informacji podczas prowadzenia działalności w obszarze rynków finansowych w celu zwalczania nielegalnych transakcji finansowych ” (nie weszło w życie). Rozporządzenie Banku Rosji z dnia 17 kwietnia 2019 r. N 683-P „W sprawie ustalenia obowiązkowych wymagań dla instytucji kredytowych w celu zapewnienia ochrony informacji podczas wykonywania czynności bankowych w celu przeciwdziałania przekazom pieniężnym bez zgody klienta” (nie weszło w życie siła). Polityka zarządzania ryzykiem Banku Rosji (zwana dalej Polityką) określa ogólne podejście do zarządzania ryzykiem powstającym w procesie osiągania przez Bank Rosji celów swojej działalności i wykonywania funkcji przypisanych mu przez ustawę federalną z dnia 10 lipca 2002 r. nr 86-FZ „O Banku Centralnym Federacji Rosyjskiej (Bank Rosji)” i inne ustawy federalne.