Додому Протезування та імплантація Правові нормативні акти, що регулюють діяльність банку. Система нормативно-правових актів, що регулюють кредитні відносини

Протезування та імплантація

Правові нормативні акти, що регулюють діяльність банку. Система нормативно-правових актів, що регулюють кредитні відносини

Інструкція ЦБ РФ від 14.01.2004 № 109-І «Про порядок прийняття Банком Росії рішення про державну реєстрацію кредитних організацій та видачу ліцензій на здійснення банківських операцій»;
Інструкція ЦБ РФ від 16.01.2004 № 110-І «Про обов'язкові нормативи банків»;
Положення ЦБ РФ від 05.12.2002 № 205-П "Про правила ведення бухгалтерського обліку в кредитних організаціях, розташованих на території Російської Федерації";
Положення ЦБ РФ від 28.03.2004 № 255-П «Про обов'язкові нормативи кредитних організацій»;
Положення ЦБ РФ від 09.10.2002 № 199-П "Про порядок ведення касових операцій у кредитних організаціях на території Російської Федерації";
Вказівка ЦБ РФ від 16.01.2004 № 1379-У "Про оцінку фінансової стійкості банку з метою визнання її достатньою для участі в системі страхування вкладів";
Положення ЦБ РФ від 16.01.2004 № 248-П "Про порядок розгляду Банком Росії клопотання банку про винесення Банком Росії висновку про відповідність банку вимогам до участі в системі страхування вкладів";
Положення ЦБ РФ від 10.02.2003 № 215-П "Про методику визначення власних коштів (капіталу) кредитних організацій";
Положення ЦБ РФ від 03.10.2002 № 2-П "Про безготівкові розрахунки в Російській Федерації";
Інструкція ЦБ РФ від 28.04.2004 № 113-І «Про порядок відкриття, закриття, організації роботи обмінних пунктів та порядок здійснення уповноваженими банками окремих видів банківських операцій та інших угод з готівковою іноземною валютою та валютою Російської Федерації, чеками (у тому числі дорожніми чеками) ), номінальна вартість яких зазначена в іноземній валюті, за участю фізичних осіб»;
Інструкція ЦБ РФ від 01.06.2004 № 114-І «Про порядок резервування та повернення суми резервування при здійсненні валютних операцій»;
Положення ЦБ РФ від 01.06.2004 № 258-П "Про порядок подання резидентами уповноваженим банкам підтверджуючих документів та інформації, пов'язаних з проведенням валютних операцій з нерезидентами по зовнішньоторговельних угодах, та здійснення уповноваженими банками контролю за проведенням валютних операцій";
Інструкція ЦБ РФ від 15.06.2004 № 117-І «Про порядок подання резидентами та нерезидентами уповноваженим банкам документів та інформації при здійсненні валютних операцій, порядку обліку уповноваженими банками валютних операцій та оформлення паспортів угод»;
Інструкція ЦБ РФ від 30.03.2004 № 111-І «Про обов'язковий продаж частини валютної виручки на внутрішньому валютному ринку Російської Федерації»;
Інструкція ЦБ РФ від 07.06.2004 № 115-І «Про спеціальні рахунки для обліку коштів нерезидентів»;
Положення ЦБ РФ від 28.04.2004 № 256-П «Про тимчасовий порядок видачі Банком Росії юридичним особам – резидентам, які не є кредитними організаціями та валютними біржами, дозволів на відкриття та використання рахунків у банках за межами Російської Федерації»;
Вказівка ЦБ РФ від 24.04.2003 № 1274-У "Про особливості застосування форматів розрахункових документів при здійсненні електронних розрахунків через розрахункову мережу Банку Росії";
Інструкція ЦБ РФ від 31.03.1997 № 59 "Про застосування до кредитних організацій заходів впливу";
Вказівка ЦБ РФ від 28.11.2001 № 137-Т «Про рекомендації з розробки кредитними організаціями правил внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму»;
Інформаційний лист ЦБ РФ від 21.08.2002 № 1 «З питань застосування Федерального закону «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом»;
Лист ЦБ РФ від 15.05.2003 № 12-1-4/1997 "Про порядок здійснення резидентами розрахунків у валюті Російської Федерації";
Вказівка ЦБ РФ від 28.04.2004 № 1425-У «Про порядок здійснення валютних операцій з операцій між уповноваженими банками»;
Інструкція ЦБ РФ від 07.06.2004 № 116-І «Про види спеціальних рахунків резидентів та нерезидентів»;
Положення ЦБ РФ від 24.09.1999 № 89-П "Про порядок розрахунку кредитними організаціями розміру ринкових ризиків";
Положення ЦБ РФ від 14.05.2003 № 227-П «Про порядок ведення обліку та подання інформації про афілійованих осіб кредитних організацій»;
Вказівка ЦБ РФ від 31.03.2000 № 766-У "Про критерії визначення фінансового стану кредитних організацій";
Положення ЦБ РФ від 09.07.2003 № 232-П "Про порядок формування кредитними організаціями резервів на можливі втрати";
Положення ЦБ РФ від 26.03.2004 № 254-П «Про порядок формування кредитними організаціями резервів на можливі втрати з позик, з позичкової та прирівняної в ній заборгованості»;
Лист ЦБ РФ від 27.07.2000 № 139-Т «Про рекомендації щодо аналізу ліквідності кредитних організацій»;
Положення ЦБ РФ від 16.12.2003 № 242-П «Про організацію внутрішнього контролю у кредитних організаціях та банківських групах»;
Положення ЦБ РФ 26.06.1998 № 39-П «Про порядок нарахування відсотків за операціями, пов'язаними із залученням та розміщенням коштів банками, та відображення зазначених операцій за рахунками бухгалтерського обліку»;
Положення ЦБ РФ від 30.12.1999 № 103-П "Про порядок ведення бухгалтерського обліку операцій, пов'язаних випуском та погашенням кредитними організаціями ощадних та депозитних сертифікатів";
Інструкція ЦБ РФ від 25.08.2003 № 105-І "Про порядок проведення перевірок кредитних організацій (їх філій) уповноваженими представниками Центрального банку Російської Федерації".

Навчальна література, монографії, статті

Авраменко З. Нові форми інвестицій у умовах перехідної економіки.//Экономист. - 1999. - № 3. - С. 92-96.
Афоніна С.В. Електронні гроші. - СПб.: Вид-во ПІТЕР, 2001. 118с.
Альпімов У.А. Ринок міжбанківських кредитів як регулятор ліквідності банківської системи. - СПб.: Вид-во СПбГУЕФ, 1998.
Аналіз економічної діяльності клієнтів банку: Навчальний посібник/За ред. О.І.Лаврушіна. - М.: Інфра-М, 1996.
Антіпова О.М. Міжнародні стандарти банківського нагляду. / За ред. І.К.Кокошкіна. - М.: Центр підготовки персоналу ЦБ РФ, 1997.
Антонов Н.Г., Пессель М.А. Грошове звернення, кредит та банки: Підручник - М.: Фінстатінформ, 1995.
Арустамов Е.А. Леваков В.А. Митрофанова Т.П. Банківське, митне та офісне обладнання. - М.: 1999.
Аудит банків: Навчальний посібник/Под ред. проф. Г.Н.Білоглазовій, проф. Л.П.Кролівецької, проф. Є.А.Лебедєва. - М.: Фінанси та статистика, 2001.
Антикризовий менеджмент: превентивні методи управління: Підручник - СПб.: Вид-во Пітер, 2001.
Банківський сектор Росії: від стабілізації до ефективності. - Збірник наукових праць за ред. докт. екон. наук, проф. Н.А.Савінської, докт. екон. наук, проф. Г.Н.Белоглазовой.. – СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2003.
Балабанов І.Т. та ін Гроші та фінансові інститути. - СПб.: Вид-во ПІТЕР, 2000.
Банківська система Росії. Настільна книга банкіра. У 3-х т./ред. А.Г.Грязнова, О.І.Лаврушин, Г.С.Панова та ін. - М.: Дека, 1995.
Банківська справа: Підручник/За ред. проф. В.І.Колеснікова, проф. Л.П.Кроливецької. - М.: Фінанси та статистика, 1998. - 464с.
Банківська справа: Підручник/За ред. О.І.Лаврушіна. - М.: Фінанси та статистика, 1999. - 576с.
Банки та банківські операції: Підручник / За ред. Є.Ф.Жукова. - М.: Банки та біржі, ЮНИТИ, 1996.
Бард В.С. Фінансово-інвестиційний комплекс: теорія та практика в умовах реформування російської економіки. - М.: Фінанси та статистика, 1998. - 304с.
Білих Л.П. Стійкість комерційних банків: як уникнути банкрутства. - М.: Банки. ЮНІТІ, 1996.
Бобраков Ю.І. США: Центральний банк та економіка. - М.: Наука, 1988. - 157с.
Бор М.З., П'ятенко В.В. Менеджмент банків: організація, стратегія, планування. - М.: ІКЦ «ДІС», 1997.
Валютний ринок та валютне регулювання: Навчальний посібник / За ред. І.М.Платонової. - М.: БЕК, 1996.
Вишняков І.В. Економіко-математичні моделі оцінки діяльності комерційних банків - СПб.: Вид-во Санкт-Петербурзького університету, 1999.
Гвоздєв Б.З. Факторинг. - М.: Асоціація авторів та видавців «ТАНДЕМ», 2000, 159с.
Ділінг для початківців: Навчальний посібник / За ред. Ю. Жваколюка. - СПб.: Вид-во Пітер, 2001.
Довгострокові інвестиції банків: аналіз, структура, практика: Навчальний посібник/Под ред. К. Садвакасова, А.Сагдієва. - М.: Вісь-89, 1998.
Грошовий обіг та банки: Навчальний посібник / За ред. проф. Г.Н.Білоглазовій, проф. Г.В.Толоконцевої. - М.: Фінанси та статистика, 2000.
Гроші, кредит, банки: Підручник/За ред. О.І.Лаврушіна. - М.: Фінанси та статистика, 1998. 448с.
Діченко М.Б. Ліквідність комерційного банку. СПб.: Вид-во СПбГУЕФ, 1996, 1996. - 177с.
Долан Е.Дж. та ін Гроші, банківська справа та грошово-кредитна політика: Пер. з анкгл. / За заг. ред. В.Лукашевича, М.Ярцева. - СПб, 1994. - 496с.
Лізелот Сурен. Валютні операції: основи теорії та практики: Пер. з ним. / За заг ред. С.С.Любініної. - Академія народного господарства при Уряді РФ. - М.: Справа, 2001.
Єрпилєва Н.Ю. Міжнародне банківське право: Навч. Допомога. - М.: «ФОРУМ» ІНФРА-М, 1998. - 264с.
Інформаційні технології економіки та управлінні: Підручник / За ред. А.А.Козирєва. - СПб,: Изд-во Михайлова, 2001.
Інвестиції та інновації: словник-довідник / За ред. проф. М.З.Бора, А.Ю.Денісова. - М.: ДИС, 1998.
Карлик А.Є., Береговий В.А. Фінансова складова інноваційного менеджменту. / / Збірник наукових праць / Под ред. докт. екон. наук, проф. А.І.Михайлушкіна, канд. екон. наук, доц. Савінський Н.А. - СПб.: Вид-во СПбДІЕУ. - 1999, с.237-239.
Копєйкіна Є.М., Байдукова Н.В. Відмінності в обліку основних засобів кредитної організації виходячи з вимог бухгалтерського, податкового законодавства та МСФЗ // Збірник наукових праць/Под ред. докт. екон. наук проф. А.І.Михайлушкіна, докт. екон. наук, проф. Н.А.Савінської. - СПб.: Вид-во СПбДІЕУ. 2004, с.80 - 83.
Кравцов М.В., Родіонова Л.М. Оцінка інвестиційної привабливості галузей у кредитній політиці комерційного банка.//Збірник наукових праць/ Під ред. докт. екон. наук, проф. А.Є.Карлика. - СПб.: Вид-во СПбУЕФ. - 1996. - 128 с.
Крилов Е.І., Власова В.М., Галій Є.А. Характеристика та аналіз методик з оцінки надійності та інвестиційної привабливості комерційного банку. СПб.: Вид-во СПбГУАП, 2003, 53с.
Лелецький Д. "Банківське фінансування лізингу"// журнал "Лізинг-ревю" № 9/10, 1998 р., с.20-23.
Михайлов Д.М. Світовий фінансовий ринок: тенденції розвитку та інструменти. - М.: ЕКЗАМЕН, 2000, 767с.
Наговіцін О.Г. валютна політика. - М.: Іспит, 2000.
Основи міжнародних валютно-фінансових відносин: Підручник/За ред. проф. В.В.Круглова. - М.: ІНФРА-М, 2000, 431с.
Піскулов Д.Ю. Теорія та практика валютного дилінгу. - М.: ІНФРА-М, 1996, 214с.
Рід Еге., Коттер Р., Гілл Еге., Сміт Р. Комерційні банки, пров. з англ. - М.: Прогрес, 1993.
Савінська Н.А. Окремі напрямки розвитку банківського сектора регіону. / / Збірник наукових праць / За ред. докт. екон. наук проф. А.І.Михайлушкіна, докт. екон. наук, проф. Н.А.Савінської. - СПб.: Вид-во СПбДІЕУ. 2004, с.3 - 8.
Савінська Н.А., Карасьов С.Б., Поздєєва І.А. Про шляхи активізації інвестиційної діяльності у реальному секторі економіки. / / Збірник наукових праць / За ред. докт. екон. наук проф. А.І.Михайлушкіна, докт. екон. наук, проф. Н.А.Савінської. - СПб.: Вид-во СПбДІЕУ. 2002, с.384 – 389.
Сергєєв І.В., Веретеннікова І.І. Організація та фінансування інвестицій. Навчальний посібник. - М.: Фінанси та статистика, 2000. - 272с.
Словник банківських термінів/За ред. Е.А.Уткіна та ін. - М.: АКАЛІС, 1997.
Сміт У. Походження центральних банків: Пер. з англ. - М.: Інститут національної моделі економіки, 1996.
Фетісов Г.Г. Стійкість комерційного банку та рейтингові системи її оцінки. - М.: Фінанси та статистика, 1999, 168с.
Черкасов В.Є. Валютні розрахунки: завдання та рішення. - М.: Фінанси та статистика, 1998.
Шенаєв В.А., Ірніязов Б.С. Проектне кредитування: закордонний досвід та можливості його використання в Росії. - М.: Консалтбанкір, 1996.
Шеремет А.Д. Фінансовий аналіз у комерційному банку. - М.: Фінанси та статистика, 2000.

Основні нормативні акти, що регулюють банківську діяльність:

395-1 – головний федеральний закон про банки та банківську діяльність, дає поняття «кредитна організація», «банк», «небанківська кредитна організація», «банківська група», «банківський холдинг», «банківські операції», «вклад», «вкладник», встановлює величину мінімального статутного капіталу банку, кваліфікаційні вимоги до керівників банку, містить норми про реєстрацію кредитних організацій та їх ліцензування, а також підстави для відкликання ліцензії у банку, особливості реорганізації та ліквідації банків. Цей закон, безумовно, має знати кожен банківський працівник.

Федеральний закон № 395-1 від 02.12.1990 «Про банки та банківську діяльність»

86-ФЗ- Закон про Центральний банк РФ, встановлює функції ЦБ РФ, визначає органи управління Банку Росії, вимоги до звітності Банку Росії, визначає грошову одиницю Росії, основні інструменти та методи грошово-кредитної політики, права ЦБ РФ на здійснення окремих операцій, а також стосується норм банківського регулювання та банківського нагляду. Цей закон має знати кожен банківський працівник.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Федеральний закон від 10.07.2002 № 86-ФЗ «Про Центральний банк Російської Федерації (Банку Росії)»

385-П– План рахунків бухгалтерського обліку у банку та повні правила відображення операцій у бухгалтерському обліку банку. Положення ЦБ РФ 385-Пнабуло чинності з 01 січня 2013 року, скасувавши дію Положення № 302-П.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ від 16.07.2012 № 385-П "Про правила ведення бухгалтерського обліку в кредитних організаціях, розташованих на території Російської Федерації"

54-П– один із найважливіших документів за методами кредитування та порядком повернення банку коштів.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ 31.08.1998 № 54-П «Положення про порядок надання (розміщення) кредитними організаціями грошових коштів та їх повернення (погашення)»

39-П– положення про порядок нарахування відсотків за вкладами та кредитами.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ 26.06.1998 № 39-П «Положення про порядок нарахування відсотків за операціями, пов'язаними із залученням та розміщенням коштів банками»

28-І– найважливіший документ про правила відкриття та закриття всіх видів банківських рахунків, що відкриваються банками фізичним та юридичним особам: поточних, розрахункових, депозитних, кореспондентських рахунків. Інструкція містить список документів, необхідних для відкриття кожного рахунку, вимоги до ведення юридичної справи клієнта, оформлення картки із зразками підписів та відбитка печатки.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Інструкція ЦБ РФ від 14.09.2006 № 28-І «Про відкриття та закриття банківських рахунків, рахунків за вкладами (депозитами)»

161-ФЗ- Закон про національну платіжну систему. Цей закон – новий виток у розвитку системи розрахунків у Російській Федерації. Він встановлює правові та організаційні засади національної платіжної системи, регулює порядок надання платіжних послуг, у тому числі здійснення переказу коштів, використання електронних засобів платежу, діяльність суб'єктів національної платіжної системи, а також визначає вимоги до організації та функціонування платіжних систем, порядок здійснення нагляду та спостереження у національній платіжній системі.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Федеральний закон № 161-ФЗ від 27.06.2011 «Про національну платіжну систему»

383-П- Положення ЦБ РФ, що встановлює правила переказу коштів кредитними організаціями в рублях РФ за банківськими рахунками та без відкриття банківських рахунків. Положення № 383-П розроблено на підставі закону 161-ФЗ «Про національну платіжну систему» та встановлює такі форми безготівкових розрахунків: розрахунки платіжними дорученнями; з акредитиву; інкасовими дорученнями; чеками; пряме дебетування; у формі переказу електронних коштів.

Перекази коштів може бути оформлені розпорядженнями як: платіжного доручення, інкасового доручення, платіжного вимоги, платіжного ордера. Форми зазначених документів наводяться у додатках до Положення 383-П.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ № 383-П від 19.06.2012 «Про правила здійснення переказу коштів»

139-І- Одна з найважливіших Інструкцій ЦБ РФ, яка встановлює методику розрахунку обов'язкових нормативів банків. Інструкція №139-І набула чинності з 01 січня 2013 року. Інструкція встановлює дев'ять обов'язкових нормативів, кожен з яких повинен дотримуватися банком щодня.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Інструкція ЦБ РФ № 139-І від 03.12.2012 «Про обов'язкові нормативи банків»

303-П– документ про систему банківських електронних строкових платежів (БЕЗП), форми участі в системі (ОУР, ПУР, АУР), проведення платежів, регламент функціонування системи БЕЗП.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ 25.04.2007 № 303-П «Положення про систему валових розрахунків у режимі реального часу Банку Росії»

1822-У- Документ визначає етапи проведення платежу в системі БЕСП, порядок управління ліквідністю для розрахунків ПУР, розклад роботи системи БЕСП.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Вказівка ЦБ РФ від 25.04.2007 № 1822-У «Про порядок проведення платежів та здійснення розрахунків у системі валових розрахунків у режимі реального часу Банку Росії»

342-П- положення про ФОР (ФОР - фонд обов'язкових резервів): як розрахувати суму обов'язкових резервів, порядок регулювання ФОР, порядок складання та подання до Банку Росії розрахунку за обов'язковими резервами.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ 07.08.2009 № 342-П «Положення про обов'язкові резерви кредитних організацій»

254-П- один з найвідоміших і найскладніших нормативних актів Банку Росії встановлює порядок класифікації позичок за категоріями якості з урахуванням фінансового стану позичальника та якості обслуговування ним боргу, визначає межі розміру розрахункового резерву у відсотках від суми основного боргу, особливості формування резерву за позиками по однорідних портфелях позичок, порядок списання банком безнадійної заборгованості з позик. Необхідний документ для роботи з кредитами, врахованими векселями, цінними паперами з операцій з відстроченням платежу або постачання факторинговими вимогами.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ 26.03.2004 № 254-П «Положення про порядок формування кредитними організаціями резервів на можливі втрати з позик, за позичковою та прирівняною до неї заборгованістю»

283-П- документ про класифікацію інших (що не належать до позичок по 254-П) елементів розрахункової бази з метою формування резерву на можливі втрати: вкладень у цінні папери, залишків на кореспондентських рахунках, умовним зобов'язанням кредитного характеру, терміновим угодам, вимогам щодо отримання відсотків.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ 20.03.2006 № 283-П "Положення про порядок формування кредитними організаціями резервів на можливі втрати"

2332-У- Чи знаєте Ви, що кожен комерційний банк надає в Банк Росії кілька десятків різних звітів про свою діяльність щокварталу, щомісяця, подекадно, щодня? Цей документ визначає форми звітності для кредитних організацій. Це основний документ для відділу звітності та головного бухгалтера банку. Дуже об'ємний нормативний акт. Містить не лише форми звітів, а й порядок складання та подання кожного звіту.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Вказівка ЦБ РФ від 12.11.2009 № 2332-У «Про перелік, форми та порядок складання та подання форм звітності кредитних організацій до Центрального банку Російської Федерації»

215-П- Це методика визначення власних коштів (капіталу) банку - найважливішого показника діяльності кредитної організації, у співвідношенні з яким визначаються значення ОВП та цілого ряду обов'язкових нормативів банку.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ 10.02.2003 № 215-П "Положення про методику визначення власних коштів (капіталу) кредитних організацій"

124-І- Встановлює розміри (ліміти) відкритих валютних позицій (ОВП), методику їх розрахунку та особливості здійснення нагляду за їх дотриманням.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Інструкція ЦБ РФ від 15.07.2005 № 124-І «Про встановлення розмірів (лімітів) відкритих валютних позицій, методику їх розрахунку та особливості здійснення нагляду за їх дотриманням кредитними організаціями»

128-І– нормативний акт щодо питань випуску акцій та облігацій комерційними банками, підготовки проспекту цінних паперів, реєстрації випуску цінних паперів банками.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Інструкція ЦБ РФ від 10.03.2006 № 128-І «Про правила випуску та реєстрацію цінних паперів кредитними організаціями на території Російської Федерації»

135-І– великий та складний нормативний акт щодо питань державної реєстрації банків та видачі їм ліцензій. Цей документ добре знайомий юридичній службі банку та керівництву банку. Описує всі види банківських ліцензій, загальні вимоги до засновників банку, до переліку документів, що подаються в ЦБ РФ, для отримання ліцензій, до відкриття та закриття банками філій, до реорганізації банку.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Інструкція ЦБ РФ від 02.04.2010 № 135-І «Про порядок прийняття Банком Росії рішення про державну реєстрацію кредитних організацій та видачу ліцензій на здійснення банківських операцій»

242-П- Документ про внутрішній контроль у банку, для чого необхідна система внутрішнього контролю в банку, як її організувати.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ 16.12.2003 № 242-П «Положення про організацію внутрішнього контролю в кредитних організаціях та банківських групах»

115-ФЗ- Федеральний закон, спрямований на створення механізму протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму. До наявних у банків невластивих функцій, цей закон додав ще одну – функцію обов'язкового контролю за сумнівними операціями з обов'язком подавати інформацію про них у Росфінмоніторинг. З моменту ухвалення закону в 2001 році в роботі банків змінилося дуже багато: з'явилися повноцінні внутрішні служби, які займаються лише питаннями протидії легалізації, написано об'ємні внутрішні документи банку з питань протидії легалізації, розроблено анкети для клієнтів, для вигодонабувачів, впроваджено спеціальні програмні комплекси та канали зв'язку. .

Офіційні реквізити нормативного акта:

Федеральний закон від 07.08.2001 № 115-ФЗ «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму»

262-П- Це порядок ідентифікації клієнтів з метою виконання норм закону 115-ФЗ.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ 19.08.2004 № 262-П «Положення про ідентифікацію кредитними організаціями клієнтів та вигодонабувачів з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму»

321-П– документ про те, як, коли, куди і в якій формі банк повинен надсилати повідомлення про підозрілі операції за законом № 115-ФЗ.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ 29.08.2008 № 321-П «Положення про порядок подання кредитними організаціями до уповноваженого органу відомостей, передбачених Федеральним законом «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму»

39-ФЗ– головний нормативний акт щодо ринку цінних паперів та діяльності професійних учасників ринку цінних паперів; закон закріплює поняття "емісійний цінний папір", "акція", "облігація", "опціон емітента", "емітент", "іменні емісійні цінні папери", "документарна форма", "бездокументарна форма", "державний реєстраційний номер випуску", «публічне розміщення цінних паперів», «листинг цінних паперів», «брокерська діяльність», «дилерська діяльність», «діяльність з управління цінними паперами», «клірингова діяльність», «депозитарна діяльність», «фондова біржа» та інші.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Федеральний закон від 22.04.1996 № 39-ФЗ «Про ринок цінних паперів»

Женевськаконвенціяабо(Вексельна конвенція)– міжнародний нормативний акт, укладений у Женеві 1930 року, який набрав чинності для СРСР 1937 року і з правонаступництва поширюється Росію. Відноситься до спеціального вексельного законодавства та встановлює єдині норми та вимоги до оформлення векселів та вексельного звернення для держав, що приєдналися до Конвенції. Незважаючи на те, що вексельні відносини в Росії регулюються не так Женевської конвенцій, скільки Постановою Центрального Виконавчого Комітету та Ради Народних комісарів СРСР від 07 серпня 1937 р. № 104/1341 «Про введення в дію положення про переказний і простий вексель», що практично повторює норми Женевської конвенції, для роботи з векселями необхідно дуже добре знати обидва документи.

Офіційні реквізити нормативного акта:

«Конвенція про Єдиний Закон про перекладний і простий вексель», укладена в Женеві 07.06.1930

14-3-20 - правила випуску та оформлення банками депозитних та ощадних сертифікатів, включає також вимогу щодо обов'язкової реєстрації умов випуску та обігу сертифікатів у територіальній установі Банку Росії.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Лист ЦБ РФ від 10.02.1992 № 14-3-20 «Положення «Про ощадні та депозитні сертифікати кредитних організацій»

173-ФЗ- Закон про валютну політику Росії, запроваджує поняття «внутрішні цінні папери», «зовнішні цінні папери», «резиденти», «нерезиденти», «валютні операції» та закріплює основний принцип валютного законодавства: «все заборонено, крім того, що прямо дозволено ». Дуже важливий для банків закон, оскільки на банки покладено функцію агентів валютного контролю.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Федеральний закон від 10.12.2003 № 173-ФЗ «Про валютне регулювання та валютний контроль»

177-ФЗ– закон про страхування вкладів у банках, визначає основні засади страхування вкладів, учасників системи страхування, які вклади застраховані, страховий випадок, розмір відшкодування за вкладами у банку, компетенцію Агентства зі страхування вкладів, вимоги до банків, що беруть участь у системі страхування вкладів, порядок обчислення та сплати банками страхових внесків на рахунок Агентства у Банку Росії.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Федеральний закон від 23.12.2003 № 177-ФЗ "Про страхування вкладів фізичних осіб у банках Російської Федерації"

1379-У– дуже важливий документ для банків, що входять до системи страхування вкладів. Встановлює склад показників та методику їх розрахунку з метою визнання фінансової стійкості банку достатньою для участі у системі страхування вкладів. По суті визначає додаткові обов'язкові нормативи для банків, що беруть участь у ССВ.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Вказівка ЦБ РФ від 16.01.2004 № 1379-У "Про оцінку фінансової стійкості банку з метою визнання її достатньою для участі в системі страхування вкладів"

318-П- визначає порядок ведення касових операцій банками з готівковими рублями при здійсненні банківських операцій та інших угод, порядок роботи з грошовими знаками Банку Росії, що викликають сумнів у платоспроможності, неплатоспроможними, грошовими знаками Банку Росії, наявність ознак підробки яких не викликає сумніву у касового працівника кредитної організації, а також встановлює правила зберігання, перевезення та інкасації готівки в кредитних організаціях на території РФ.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ 24.04.2008 № 318-П «Положення про порядок ведення касових операцій та правила зберігання, перевезення та інкасації банкнот та монети Банку Росії в кредитних організаціях на території Російської Федерації»

2054-У- Встановлює порядок ведення касових операцій в уповноважених банках з грошовими знаками іноземних держав.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Вказівка ЦБ РФ від 14.08.2008 № 2054-У "Про порядок ведення касових операцій з готівковою іноземною валютою в уповноважених банках на території Російської Федерації"

266-П- Встановлює порядок видачі на території РФ банківських карток кредитними організаціями та особливості здійснення операцій з платіжними картками, емітентом яких може бути кредитна організація, іноземний банк або юридична особа, що не є кредитною організацією, іноземним банком.

Визначено правила функціонування системи валових розрахунків як реального часу Банку Росії, іменованої системою банківських електронних термінових платежів (система БЭСП). Встановлено призначення системи БЕСП, правила проведення платежів у системі БЕСП та включення (виключення) кредитних організацій (їх філій) та клієнтів Банку Росії, які не є кредитними організаціями (їх філією), підрозділів розрахункової мережі Банку Росії та інших структурних підрозділів Банку Росії до складу ( зі складу) учасників системи. Система БЕСП функціонує у платіжній системі Банку Росії та призначена для проведення у валюті РФ термінових платежів Банку Росії, кредитних організацій (їх філій), клієнтів ЦБР, які не є кредитними організаціями (їх філією), та забезпечення безперервних розрахунків на валовій основі в режимі реального часу принаймні надходження у систему електронних платіжних повідомлень рахунок коштів, що є на відкритих у Банку Росії банківських рахунках учасників системи БЕСП, обслуговуваних установами Банку Росії, які входять до складу однієї чи різних територіальних установ Банку Росії. Розрахунки через систему БЭСП є безготівковими розрахунками, здійснюваними з допомогою коштів, що є банківських рахунках клієнтів у Банку Росії, і навіть з допомогою наданого кредиту. При здійсненні розрахунків через систему БЕЗП учасникам системи надаються розрахункові та інші послуги, що виникають під час здійснення розрахунків та проведення платежів через систему. Під режимом реального часу у системі БЭСП розуміється режим проведення платежів, у якому забезпечується здійснення розрахунків безперервно протягом операційного дня і негайно у міру надходження електронних платіжних повідомлень до системи. Учасниками системи БЕСП є підрозділи розрахункової мережі Банку Росії, здійснюють розрахункове обслуговування клієнтів ЦБР, і навіть інші структурні підрозділи ЦБР, кредитні організації та його філії, інші клієнти Банку Росії, які є кредитними організаціями (їх філіями). Учасники системи поділяються на особливих, прямих та асоційованих учасників розрахунків. У системі БЕСП застосовуються дві форми участі: пряма участь - шляхом ідентифікації та забезпечення прямого доступу до системи БЕСП у режимі реального часу; асоційоване участь - шляхом ідентифікації та забезпечення послугами доступу до системи обслуговуючими установами Банку Росії через платіжну систему лише на рівні територіальної установи. Система БЕСП є централізованою на федеральному рівні системою. Платежі у системі БЕСП проводяться лише між учасниками системи. Підрозділи розрахункової мережі та інші структурні підрозділи Банку Росії включаються до складу (виключаються зі складу) учасників системи за рішенням Банку Росії.

які банківські фахівці часто вживають у своїй промові

дата публікації: 26.04.2013

дата актуалізації: 02.01.2020

Банкіри дуже добре знають нормативні акти, які регулюють їхню діяльність. Ці документи перечитуються в банку багато разів залежно від складності операцій, що проводяться, і появи нових. Більше того, в Росії закони, інструкції та положення постійно зазнають змін, часто дуже значних, і доводиться заново перечитувати документи. А номери цих документів швидко запам'ятовуються. За цими номерами стоїть ціла епоха розвитку банківської справи в Росії та величезний обсяг знань, що регулює весь спектр банківських операцій.

У зв'язку з цим для скорочення у своїй промові згадки про будь-який нормативний акт банківські працівники називають лише номер документа, не вживаючи ні його назви, ні про що він. Посвяченим спеціалістам абсолютно зрозуміло і про що це, і про що, і чому згадано.

Щоб ввести в курс банківської справи непосвячених, Профбанкінг розміщує перелік основних документів, що регулюють банківську діяльність, і дає коротку інструкцію до кожного нормативного акту.

Якщо ви хочете подивитися все документи щодо банківської діяльності та їх тексти,перейдіть до банківської бібліотеки.

Основні нормативні акти, що регулюють банківську діяльність:

Федеральний закон № 395-1 від 02.12.1990 «Про банки та банківську діяльність»

86-ФЗ- Закон про Центральний банк Російської Федерації, встановлює функції ЦБ РФ, визначає органи управління Банку Росії, вимоги до звітності Банку Росії, визначає грошову одиницю Росії, основні інструменти та методи грошово-кредитної політики, права ЦБ РФ на здійснення окремих операцій, а також стосується норм банківського регулювання та банківського нагляду. Цей закон має знати кожен банківський працівник.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Федеральний закон № 86-ФЗ від 10.07.2002 «Про Центральний банк Російської Федерації (Банку Росії)»

579-П– План рахунків бухгалтерського обліку у банку та правила відображення операцій у бухгалтерському обліку банку (до 03 квітня 2017 року застосовувалося Положення № 385-П, але воно скасовано).

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ №579-П від 27.02.2017 «Про План рахунків бухгалтерського обліку для кредитних організацій та порядок його застосування »

Пройдіть навчання на відеокурсі «Основи бухгалтерського обліку в банку»,

щоб раз і назавжди зрозуміти банківський облік та усі бухгалтерські терміни

153-І– найважливіший документ про правила відкриття та закриття всіх видів банківських рахунків, які відкриваються фізичним, юридичним особам, підприємцям: поточних, розрахункових, кореспондентських та інших рахунків. Інструкція також стосується рахунків з обліку вкладів (депозитів) та депозитних рахунків судів, підрозділів служби судових приставів, правоохоронних органів та нотаріусів. Інструкція містить список документів, необхідних для відкриття кожного рахунку, вимоги до ведення юридичної справи клієнта, оформлення картки із зразками підписів та відбитка печатки.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Інструкція ЦБ РФ № 153-І від 30 травня 2014 року «Про відкриття та закриття банківських рахунків, рахунків за вкладами (депозитами), депозитними рахунками»

Офіційні реквізити нормативного акта:

Федеральний закон № 161-ФЗ від 27.06.2011 «Про національну платіжну систему»

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ № 383-П від 19.06.2012 «Про правила здійснення переказу коштів»

199-І- Одна з найважливіших Інструкцій ЦБ РФ, яка встановлює методику розрахунку обов'язкових нормативів банків. Інструкція встановлює 12 обов'язкових нормативів, кожен з яких повинен дотримуватися банком щодня (до 1 січня 2020 року застосовувалася Інструкція № 180-І, але вона скасована).

Офіційні реквізити нормативного акта:

Інструкція ЦБ РФ № 199-І від 28.06.2017 «Про обов'язкові нормативи та надбавки до нормативів достатності капіталу банків з універсальною ліцензією»

595-П- Положення, яке регулює правила для учасників платіжної системи Банку Росії (ПС БР). Крім цього, Положення 595-П запровадило нову структуру БІК та порядок його присвоєння, але для чинних банків БІК залишається тим самим.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ № 595-П від 06.07.2017 «Про платіжну систему Банку Росії»

507-П- Положення про ФОР (ФОР - фонд обов'язкових резервів): як розрахувати суму обов'язкових резервів, порядок регулювання ФОРу, порядок складання та подання до Банку Росії розрахунку за обов'язковими резервами.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ № 507-П від 01.12.2015 «Про обов'язкові резерви кредитних організацій»

590-П- Один з найважливіших і складних нормативних актів Банку Росії; встановлює порядок класифікації позичок за категоріями якості з урахуванням фінансового стану позичальника та якості обслуговування ним боргу, визначає межі розміру розрахункового резерву у відсотках від суми основного боргу, особливості формування резерву за позиками за портфелями однорідних позичок, порядок списання банком безнадійної заборгованості з позичок. Необхідний документ для роботи з кредитами, врахованими векселями, цінними паперами за угодами з відстроченням платежу або поставки, факторинговими вимогами (до 14 липня 2017 року застосовувалося Положення № 254-П, але воно скасовано)

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ № 590-П від 28.06.2017 «Положення про порядок формування кредитними організаціями резервів на можливі втрати з позик, за позичковою та прирівняною до неї заборгованістю»

611-П- документ про класифікацію інших (що не належать до позичок по 590-П) елементів розрахункової бази з метою формування резерву на можливі втрати.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ №611-П від 23.10.2017 «Про порядок формування кредитними організаціями резервів на можливі втрати»

4927-У- Чи знаєте Ви, що кожен комерційний банк надає в Банк Росії кілька десятків різних звітів про свою діяльність щокварталу, щомісяця, подекадно, щодня? Цей документ визначає форми звітності для кредитних організацій. Дуже об'ємний нормативний акт. Містить не лише форми звітів, а й порядок складання та подання кожного звіту.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Вказівка Банку Росії № 4927-У від 08.10.2018 «Про перелік, форми та порядок складання та подання форм звітності кредитних організацій до Центрального банку Російської Федерації»

646-П- Встановлює методику визначення величини капіталу банку з урахуванням міжнародних підходів до підвищення стійкості банківського сектора («Базель III»). Розмір власних коштів (капіталу), що визначається відповідно до Положення 646-П, використовується з метою визначення значень обов'язкових нормативів, а також в інших випадках, коли для визначення значення пруденційних норм діяльності використовується показник власних коштів кредитної організації.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ № 646-П від 04.07.2018 «Про методику визначення власних коштів (капіталу) кредитних організацій («БАЗЕЛЬ III»)»

178-І– встановлює розміри (ліміти) відкритих валютних позицій, методику їх розрахунку та особливості здійснення нагляду за їх дотриманням.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Інструкція Банку Росії № 178-І від 28.12.2016 «Про встановлення розмірів (лімітів) відкритих валютних позицій, методику їх розрахунку та особливості здійснення нагляду за їх дотриманням кредитними організаціями»

148-І– нормативний акт щодо питань випуску акцій та облігацій комерційними банками, підготовки проспекту цінних паперів, реєстрації випуску цінних паперів банками.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Інструкція ЦБ РФ №148-І від 27.12.2013 «Про порядок здійснення процедури емісії цінних паперів кредитних організацій на території Російської Федерації»

Офіційні реквізити нормативного акта:

Інструкція ЦБ РФ № 135-І від 02.04.2010 «Про порядок прийняття Банком Росії рішення про державну реєстрацію кредитних організацій та видачу ліцензій на здійснення банківських операцій»

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ № 242-П від 16.12.2003 «Положення про організацію внутрішнього контролю в кредитних організаціях та банківських групах»

Офіційні реквізити нормативного акта:

Федеральний закон № 115-ФЗ від 07.08.2001 «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму»

499-П- Це порядок ідентифікації клієнтів з метою виконання норм закону 115-ФЗ.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ № 499-П 15.10.2015 «Про ідентифікацію кредитними організаціями клієнтів, представників клієнтів, вигодонабувачів та бенефіціарних власників з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму»

39-ФЗ– головний нормативний акт щодо ринку цінних паперів та діяльності професійних учасників ринку цінних паперів; закон закріплює поняття "емісійний цінний папір", "акція", "облігація", "опціон емітента", "емітент", "реєстраційний номер випуску", "публічне розміщення цінних паперів", "листинг цінних паперів", "брокерська діяльність", "дилерська діяльність", "діяльність з управління цінними паперами", "депозитарна діяльність" та інші.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Федеральний закон № 39-ФЗ від 22.04.1996 «Про ринок цінних паперів»

Женевська конвенція або (Вексельна конвенція)– міжнародний нормативний акт, укладений у Женеві 1930 року, який набрав чинності для СРСР 1937 року і з правонаступництва поширюється Росію. Відноситься до спеціального вексельного законодавства та встановлює єдині норми та вимоги до оформлення векселів та вексельного звернення для держав, що приєдналися до Конвенції. Незважаючи на те, що вексельні відносини в Росії регулюються не так Женевської конвенцій, скільки Постановою Центрального Виконавчого Комітету та Ради Народних комісарів СРСР від 07 серпня 1937 р. № 104/1341 «Про введення в дію положення про переказний і простий вексель», що практично повторює норми Женевської конвенції, для роботи з векселями необхідно дуже добре знати обидва документи.

Офіційні реквізити нормативного акта:

645-П- правила випуску та оформлення банками депозитних та ощадних сертифікатів, включає також вимогу щодо обов'язкової реєстрації умов видачі ощадних та депозитних сертифікатів кредитних організацій у Банку Росії.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення Банку Росії від 03.07.2018 № 645-П «Про ощадні та депозитні сертифікати кредитних організацій»

Спеціально для Вас ПрофБанкінг підготував безкоштовні міні-тести:

Офіційні реквізити нормативного акта:

Федеральний закон № 173-ФЗ від 10.12.2003 «Про валютне регулювання та валютний контроль»

Офіційні реквізити нормативного акта:

Федеральний закон № 177-ФЗ від 23.12.2003 «Про страхування вкладів у банках Російської Федерації»

630-П- визначає порядок ведення касових операцій банками з готівковими рублями при здійсненні банківських операцій та інших угод, порядок роботи з грошовими знаками Банку Росії, що викликають сумнів у платоспроможності, неплатоспроможними, грошовими знаками Банку Росії, наявність ознак підробки яких не викликає сумніву у касового працівника кредитної організації, а також встановлює правила зберігання, перевезення та інкасації готівки в кредитних організаціях на території РФ.

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення Банку Росії № 630-П від 29.01.2018 «Про порядок ведення касових операцій та правила зберігання, перевезення та інкасації банкнот та монети Банку Росії у кредитних організаціях на території Російської Федерації»

Подивись тексти актуальних нормативних актів

у банківській справі в нашій

Офіційні реквізити нормативного акта:

Вказівка ЦБ РФ № 2054-У від 14.08.2008 "Про порядок ведення касових операцій з готівковою іноземною валютою в уповноважених банках на території Російської Федерації"

Офіційні реквізити нормативного акта:

Положення ЦБ РФ № 266-П від 24.12.2004 «Про емісію платіжних карток та про операції, що здійснюються з їх використанням»

Доступною мовою про роботу сучасного комерційного банку:

головний дистанційний курс Профбанкінг

СПРАВЖНЯ ПЕРЛИНА У МОРІ БАНКІВСЬКИХ КУРСІВ

Центральний банк Російської Федерації (Банк Росії) - головний банк першого рівня, головний емісійний, грошово-кредитний інститут Російської Федерації, що розробляє та реалізує спільно з Урядом Росії єдину державну кредитно-грошову політику та наділений особливими повноваженнями, зокрема, правом емісії грошових знаків та регулювання діяльності комерційних банків Банк Росії, виконуючи роль головного координуючого та регулюючого органу всієї кредитної системи країни, виступає органом економічного управління. Банк Росії контролює діяльність кредитних організацій, видає і відкликає в них ліцензії на здійснення банківських операцій, а кредитні організації працюють з іншими юридичними та фізичними особами.

ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК РОСІЙСЬКОЇ ФЕДЕРАЦІЇ, ВКАЗІВКА від 9 червня 2012 р. N 2831-У, ПРО ЗВІТНІСТЬ З ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ЗАХИСТУ ІНФОРМАЦІЇ ПРИ ЗДІЙСНЕННІ ПЕРЕКЛАДІВ ПЕРЕВІДІВ М, ОПЕРАТОРІВ ПОСЛУГ ПЛАТЕЖНОЇ ІНФРАСТРУКТУРИ, ОПЕРАТОРІВ З ПЕРЕКЛАДУ ГРОШОВИХ ЗАСОБІВ (Зареєстровано в Мін'юсті Росії 14 червня 2012 м. N 24573) Про вимоги щодо забезпечення захисту інформації при здійсненні переказів коштів та про порядок здійснення Банком Росії контролю за дотриманням вимог щодо забезпечення захисту інформації при здійсненні переказів грошових коштів (зі змінами на 7 травня 2018 року). ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК РОСІЙСЬКОЇ ФЕДЕРАЦІЇ, 9 червня 2012 р. N 382-П, ПОЛОЖЕННЯ ПРО ВИМОГИ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ЗАХИСТУ ІНФОРМАЦІЇ ПРИ ЗДІЙСНЕННІ ПЕРЕКЛАДІВ ЗДОРОВ'Я ОМ РОСІЇ КОНТРОЛЮ ЗА ДОТРИМАННЯМ ВИМОГ ДО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ЗАХИСТУ ІНФОРМАЦІЇ ПРИ ЗДІЙСНЕННІ ПЕРЕКЛАДІВ ГРОШОВИХ ЗАСОБІВ (Зареєстровано в Мін'юсті Росії 14 червня 2012 р. N 24575) Поки що відсутні техрегламенти, які б встановлювали вимоги до засобів захисту інформації (СЗІ), які забезпечують безпеку персональних даних під час їх обробки. Це призводить до неможливості як оцінити відповідність СЗІ, і підтвердити його. ВКАЗІВКА від 5 червня 2013 р. N 3007-У ПРО ВНЕСЕННЯ ЗМІН ДО ПОЛОЖЕННЯ БАНКУ РОСІЇ ВІД 9 ЧЕРВНЯ 2012 РОКУ N 382-П "ПРО ВИМОГИ ДО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ЗАХИСТУ ЗАХИСТУ ЗАХИСТУ ЗАХИСТУ ЗАХИСТУ ЗАХИСТУ НИХ ЗАСОБІВ І ПРО ПОРЯДОК ЗДІЙСНЕННЯ БАНКОМ РОСІЇ КОНТРОЛЮ ЗА ДОТРИМАННЯМ ВИМОГ ДО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ЗАХИСТУ ІНФОРМАЦІЇ ПРИ ЗДІЙСНЕННІ ПЕРЕКЛАДІВ ГРОШОВИХ ЗАСОБІВ" ЛИСТ ЦБ РФ від 5 серпня 2013 р. N 146-Т "ПРО РЕКОМЕНДАЦІЇ З ПІДВИЩЕННЯ РІВНЯ БЕЗПЕКИ ПРИ НАДАННІ РОЗДРІБНИХ ПЛАТЕЖНИХ ПОСЛУГІВ ІНФОРМУВАННЯ ІНФОРМУВАННЯ ІНФОРМУВАННЯ ІНФОРМУВАННЯ ІНФОРМУВАННЯ НІ". Лист Банку Росії від 07.12.2007 N 197-Т "Про ризики при дистанційному банківському обслуговуванні". Лист ЦБ РФ від 31 березня 2008 р. N 36-Т "Про Рекомендації щодо організації управління ризиками, що виникають при здійсненні кредитними організаціями операцій із застосуванням систем інтернет-банкінгу". Лист Банку Росії від 02.10.2009 N 120-Т Про пам'ятку "Про заходи безпечного використання банківських карток". ЛИСТ ЦБ РФ від 22 листопада 2010 р. N 154-Т "ПРО РЕКОМЕНДАЦІЇ ПО РОЗКРИТТЮ ІНФОРМАЦІЇ ПРО ОСНОВНІ УМОВИ ВИКОРИСТАННЯ БАНКІВСЬКОЇ КАРТИ ТА ПРО ПОРЯДКУ СРЕХУХІРХІРХУ ЇЇ ВИКОРИСТАННЯМ". ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК РОСІЙСЬКОЇ ФЕДЕРАЦІЇ ПОЛОЖЕННЯ від 21 лютого 2013 року N 397-П "Про порядок створення, ведення та зберігання баз даних на електронних носіях" Зареєстровано в Міністерстві юстиції Російської Федерації 9 квітня 2013 року, реєстраційний N 28 Банку Росії, N 23, 17.04.2013. ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК РОСІЙСЬКОЇ ФЕДЕРАЦІЇ. ЛИСТ від 24 березня 2014 р. N 49-Т. ПРО РЕКОМЕНДАЦІЇ ПО ОРГАНІЗАЦІЇ ЗАСТОСУВАННЯ ЗАСОБІВ ЗАХИСТУ ВІД ШКІДЛИВОГО КОДУ ПРИ ЗДІЙСНЕННІ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ. РЕКОМЕНДАЦІЇ В ГАЛУЗІ СТАНДАРТИЗАЦІЇ БАНКУ РОСІЇ РС БР ІББС-2.6-2014 ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ІНФОРМАЦІЙНОЇ БЕЗПЕКИ ОРГАНІЗАЦІЙ БАНКІВСЬКОЇ СИСТЕМИФОРМІРОФОРМІСЦЕМІРОМ ІОННА БЕЗПЕКА НА СТАДІЯХ ЖИТТЯВОГО ЦИКЛУ АВТОМАТИЗОВАНИХ БАНКІВСЬКИХ СИСТЕМ. Дата запровадження: 2014-09-01. Відповіді на типові питання, пов'язані з реалізацією Положення Банку Росії від 9 червня 2012 року № 382-П «Про вимоги до забезпечення захисту інформації при здійсненні переказів коштів та про порядок здійснення Банком Росії контролю за дотриманням вимог до забезпечення захисту інформації при здійсненні переказів грошових коштів коштів». Вказівка Банку Росії від 14.08.2014 № 3361-У “Про внесення змін до Положення Банку Росії від 9 червня 2012 року № 382-П “Про вимоги щодо забезпечення захисту інформації при здійсненні переказів коштів та про порядок здійснення Банком Росії контролю за дотриманням вимог до забезпечення захисту при здійсненні переказів коштів”. Положення ЦБ РФ №683-П від 17 квітня 2019 р. Про встановлення обов'язкових для кредитних організацій вимог щодо забезпечення захисту інформації при здійсненні банківської діяльності з метою протидії здійсненню переказів коштів без згоди клієнта Вказівка ЦБ РФ від 07.05.2018 N 4793-У ПРО ВНЕСЕННЯ ЗМІН ДО ПОЛОЖЕННЯ БАНКУ РОСІЇ ВІД 9 ЧЕРВНЯ 2012 РОКУ N 382-П "ПРО ВИМОГИ ДО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ЗАСОБІВ ЗАХИСТУ ЗАХИСТУ ЗАХИСТ ЇЖКОВИХ ЗАСОБІВ І ПРО ПОРЯДКУ ЗДІЙСНЕННЯ БАНКОМ РОСІЇ КОНТРОЛЮ ЗА ДОТРИМАННЯМ ВИМОГ ДО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ЗАХИСТУ ІНФОРМАЦІЇ ПРИ ЗДІЙСНЕННІ ПЕРЕКЛАДІВ ГРОШОВИХ ЗАСОБІВ. Положення Банку Росії від 17 квітня 2019 р. № 684-П "Про встановлення обов'язкових для некредитних фінансових організацій вимог до забезпечення захисту інформації при провадженні діяльності у сфері фінансових ринків з метою протидії здійсненню незаконних фінансових операцій" (не набуло чинності). Положення Банку Росії від 17 квітня 2019 р. N 683-П "Про встановлення обов'язкових для кредитних організацій вимог щодо забезпечення захисту інформації при здійсненні банківської діяльності з метою протидії здійсненню переказів коштів без згоди клієнта" (не набуло чинності). Політика управління ризиками Банку Росії (далі – Політика) встановлює загальні підходи до управління ризиками, що виникають у процесі досягнення Банком Росії цілей своєї діяльності та виконання функцій, покладених на нього Федеральним законом від 10.07.2002 № 86-ФЗ «Про Центральний банк Російської Федерації ( Банку Росії)» та іншими федеральними законами.