صفحه اصلی پروتز و کاشت مقررات قانونی حاکم بر فعالیت بانک. سیستم قوانین حقوقی تنظیم کننده روابط اعتباری

پروتز و کاشت

مقررات قانونی حاکم بر فعالیت بانک. سیستم قوانین حقوقی تنظیم کننده روابط اعتباری

دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 14 ژانویه 2004 شماره 109-I "در مورد رویه بانک روسیه برای تصمیم گیری در مورد ثبت دولتی موسسات اعتباری و صدور مجوز برای عملیات بانکی".
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 16 ژانویه 2004 شماره 110-I "در مورد استانداردهای اجباری برای بانک ها"؛
مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 5 دسامبر 2002 شماره 205-P "در مورد قوانین حسابداری در موسسات اعتباری واقع در قلمرو فدراسیون روسیه"؛
مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 28 مارس 2004 شماره 255-P "در مورد استانداردهای اجباری برای موسسات اعتباری"؛
مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 9 اکتبر 2002 شماره 199-P "در مورد روش انجام معاملات نقدی در موسسات اعتباری در قلمرو فدراسیون روسیه".
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 16 ژانویه 2004 شماره 1379-U "در مورد ارزیابی ثبات مالی یک بانک به منظور شناسایی آن برای مشارکت در سیستم بیمه سپرده"؛
مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 16 ژانویه 2004 شماره 248-P «در مورد روند رسیدگی بانک روسیه به دادخواست بانک برای بانک روسیه برای صدور نظر در مورد انطباق بانک با الزامات مربوط به مشارکت در سیستم بیمه سپرده»؛
مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 10 فوریه 2003 شماره 215-P "در مورد روش شناسی تعیین وجوه (سرمایه) خود موسسات اعتباری"؛
مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 3 اکتبر 2002 شماره 2-P "در مورد پرداخت های غیر نقدی در فدراسیون روسیه"؛
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 28 آوریل 2004 شماره 113-I "در مورد روش باز کردن، بسته شدن، سازماندهی کار صرافی ها و رویه بانک های مجاز برای انجام انواع خاصی از عملیات بانکی و موارد دیگر". معاملات با ارز خارجی نقدی و ارز فدراسیون روسیه، چک (از جمله چک های مسافرتی) که ارزش اسمی آنها به ارز خارجی نشان داده شده است، با مشارکت افراد".
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 1 ژوئن 2004 شماره 114-I "در مورد روش ذخیره و بازگرداندن مبلغ ذخیره هنگام انجام معاملات ارزی".
مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 01.06.2004 شماره 258-P "در مورد روش ساکنان برای ارائه به بانک های مجاز اسناد و مدارک پشتیبان و اطلاعات مربوط به انجام معاملات ارزی با افراد غیر مقیم در معاملات تجارت خارجی، و برای بانک‌های مجاز برای اعمال کنترل بر معاملات ارزی».
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 15 ژوئن 2004 شماره 117-I "در مورد روش ساکنان و غیر مقیم برای ارائه اسناد و اطلاعات به بانک های مجاز هنگام انجام معاملات ارزی، روش ثبت بانک های مجاز معاملات ارزی و تهیه گذرنامه معاملاتی»؛
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 30 مارس 2004 شماره 111-I "در مورد فروش اجباری بخشی از درآمد ارزی در بازار ارز داخلی فدراسیون روسیه".
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 06/07/2004 شماره 115-I "در مورد حساب های ویژه برای حسابداری وجوه غیر مقیم"؛
مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 28 آوریل 2004 شماره 256-P «در مورد رویه موقت صدور توسط بانک روسیه به اشخاص حقوقی مقیم که مؤسسات اعتباری و مبادلات ارزی نیستند، مجوز افتتاح و استفاده از حساب ها در بانک های خارج از قلمرو فدراسیون روسیه"؛
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 24 آوریل 2003 شماره 1274-U "در مورد ویژگی های استفاده از فرمت های اسناد تسویه حساب هنگام انجام پرداخت های الکترونیکی از طریق شبکه تسویه حساب بانک روسیه"؛
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 31 مارس 1997 شماره 59 "در مورد اعمال اقدامات اجرایی برای سازمان های اعتباری"؛
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 28 نوامبر 2001 شماره 137-T "در مورد توصیه هایی برای توسعه قوانین کنترل داخلی توسط موسسات اعتباری به منظور مبارزه با قانونی کردن (پولشویی) عواید ناشی از جرم و تامین مالی تروریسم ”؛
نامه اطلاعاتی بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 21 اوت 2002 شماره 1 "در مورد اعمال قانون فدرال "در مورد مبارزه با قانونی کردن (پولشویی) عواید ناشی از جرم"؛
نامه بانک مرکزی فدراسیون روسیه به تاریخ 15 مه 2003 به شماره 12-1-4/1997 "در مورد روش پرداخت توسط ساکنان به ارز فدراسیون روسیه".
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 28 آوریل 2004 شماره 1425-U "در مورد روش انجام معاملات ارزی در معاملات بین بانک های مجاز".
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 06/07/2004 شماره 116-I "در مورد انواع حساب های ویژه ساکنان و غیر مقیم"؛
مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 24 سپتامبر 1999 شماره 89-P "در مورد روش محاسبه ریسک بازار توسط موسسات اعتباری".
مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 14 مه 2003 شماره 227-P "در مورد روش نگهداری سوابق و ارائه اطلاعات در مورد نهادهای وابسته موسسات اعتباری".
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 31 مارس 2000 شماره 766-U "در مورد معیارهای تعیین وضعیت مالی موسسات اعتباری".
مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 9 ژوئیه 2003 شماره 232-P "در مورد روش تشکیل ذخایر برای ضررهای احتمالی توسط موسسات اعتباری".
مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 26 مارس 2004 شماره 254-P "در مورد روش تشکیل ذخایر توسط موسسات اعتباری برای ضررهای احتمالی وام، وام و بدهی معادل"؛
نامه بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 27 ژوئیه 2000 شماره 139-T "در مورد توصیه هایی برای تجزیه و تحلیل نقدینگی موسسات اعتباری".
مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 16 دسامبر 2003 شماره 242-P "در مورد سازماندهی کنترل داخلی در موسسات اعتباری و گروه های بانکی".
مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه 06/26/1998 شماره 39-P "در مورد روش محاسبه سود معاملات مربوط به جذب و قرار دادن وجوه توسط بانک ها و انعکاس این معاملات در حساب های حسابداری".
مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 30 دسامبر 1999 شماره 103-P "در مورد روش نگهداری سوابق حسابداری عملیات مربوط به صدور و بازخرید گواهی های پس انداز و سپرده توسط موسسات اعتباری".
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 25 اوت 2003 شماره 105-I "در مورد روش انجام بازرسی موسسات اعتباری (شعبه های آنها) توسط نمایندگان مجاز بانک مرکزی فدراسیون روسیه."

ادبیات آموزشی، تک نگاری ها، مقالات

Avramenko S. اشکال جدید سرمایه گذاری در اقتصاد در حال گذار.//اکونومیست. – 1378. – شماره 3. – ص 92-96.
Afonina S.V. پول الکترونیکی – سن پترزبورگ: انتشارات پیتر، 2001. 118 ص.
آلپیموف U.A. بازار وام بین بانکی به عنوان تنظیم کننده نقدینگی سیستم بانکی. – سنت پترزبورگ: انتشارات دانشگاه دولتی اقتصاد و اقتصاد سن پترزبورگ، 1998.
تجزیه و تحلیل فعالیت های اقتصادی مشتریان بانک: کتاب درسی / ویرایش. O.I. Lavrushina. - M.: Infra-M، 1996.
آنتیپوا O.N. استانداردهای بین المللی نظارت بانکی / اد. I.K. کوکوشکینا. - M.: مرکز آموزش پرسنل بانک مرکزی فدراسیون روسیه، 1997.
آنتونوف N.G.، Pessel M.A. گردش پول، اعتبار و بانک: کتاب درسی - M.: Finstatinform، 1995.
آروستاموف E.A. لواکوف V.A. میتروفانوا T.P. تجهیزات بانکی، گمرکی و اداری. - م.: 1999.
حسابرسی بانک ها: کتاب درسی / ویرایش. پروفسور G.N.Beloglazova، پروفسور. L.P.Krolivetskoy، پروفسور. E.A. لبدوا. - م.: امور مالی و آمار، 2001.
مدیریت ضد بحران: روش های مدیریت پیشگیرانه: کتاب درسی - سن پترزبورگ: انتشارات پترزبورگ، 2001.
بخش بانکداری روسیه: از ثبات تا کارایی – مجموعه مقالات علمی، ویرایش. سند اقتصاد علوم، پروفسور N.A. Savinskaya، Dr. اقتصاد علوم، پروفسور G.N. Beloglazova.. - سنت پترزبورگ: انتشارات دانشگاه دولتی اقتصاد و اقتصاد سنت پترزبورگ، 2003.
بالابانوف I.T. پول و موسسات مالی. – سنت پترزبورگ: انتشارات پیتر، 2000.
سیستم بانکی روسیه کتاب راهنمای بانکدار. در 3 جلد / ویرایش. A.G. Gryaznova، O.I. Lavrushin، G.S. Panova و دیگران - M.: DeKa، 1995.
بانکداری: کتاب درسی / ویرایش. پروفسور V.I.Kolesnikova، پروفسور. L.P. Krolivetskaya. – م.: امور مالی و آمار، 1998. – 464 ص.
بانکداری: کتاب درسی / ویرایش. O.I. Lavrushina. – م.: امور مالی و آمار، 1999. – 576 ص.
بانک ها و عملیات بانکی: کتاب درسی / ویرایش. E.F. Zhukova. - م.: بانک ها و صرافی ها، یونیتی، 1996.
بارد وی.اس. مجموعه مالی و سرمایه گذاری: تئوری و عمل در زمینه اصلاح اقتصاد روسیه. – م.: امور مالی و آمار، 1998. – 304 ص.
بلیخ ل.پ. ثبات بانک های تجاری: چگونه از ورشکستگی جلوگیری کنیم - م.: بانک ها. اتحاد، 1996.
بوبراکوف یو.آی. ایالات متحده آمریکا: بانک مرکزی و اقتصاد. - M.: Nauka، 1988. - 157 ص.
بور M.Z.، Pyatenko V.V. مدیریت بانک: سازمان، استراتژی، برنامه ریزی. - M.: ICC "DIS"، 1997.
بازار ارز و مقررات ارز: کتاب درسی / ویرایش. I.N. پلاتونوا. - M.: BEK، 1996.
ویشنیاکوف I.V. مدل های اقتصادی و ریاضی برای ارزیابی فعالیت های بانک های تجاری. – سنت پترزبورگ: انتشارات دانشگاه سن پترزبورگ، 1999.
گووزدف بی.ز. فاکتورینگ - م.: انجمن مؤلفان و ناشران «TANDEM»، 2000، 159 ص.
معامله برای مبتدیان: کتاب درسی / ویرایش. یو.ژواکولیوک. – سن پترزبورگ: انتشارات پترزبورگ، 2001.
سرمایه گذاری های بلند مدت بانک ها: تجزیه و تحلیل، ساختار، عمل: کتاب درسی / ویرایش. K. Sadvakasova، A. Sagdieva. - M.: Os-89، 1998.
گردش پول و بانک: کتاب درسی / ویرایش. پروفسور G.N.Beloglazova، پروفسور. G.V. Tolokontseva. - M.: امور مالی و آمار، 2000.
پول، اعتبار، بانک: کتاب درسی / ویرایش. O.I. Lavrushina. – م.: امور مالی و آمار، 1998. 448 ص.
دیچنکو M.B. نقدینگی بانک تجاری سن پترزبورگ: انتشارات دانشگاه دولتی اقتصاد و اقتصاد سنت پترزبورگ، 1996، 1996. – 177 ص.
دولان ای.جی. و دیگران پول، بانکداری و سیاست پولی: ترجمه. از انگلیسی / تحت ژنرال اد. V. Lukashevich، M. Yartsev. – سن پترزبورگ، 1994. – 496 ص.
لیزلوت سورن. معاملات ارزی: مبانی تئوری و عملی: ترانس. با او. / تحت سردبیری عمومی. S.S. لیوبینینا. - آکادمی اقتصاد ملی زیر نظر دولت فدراسیون روسیه. - م.: دلو، 2001.
Erpyleva N.Yu. حقوق بین الملل بانکداری: کتاب درسی. سود. - M.: "FORUM" INFRA-M، 1998. - 264 p.
فناوری اطلاعات در اقتصاد و مدیریت: کتاب درسی / ویرایش. A.A. Kozyreva. – سن پترزبورگ: انتشارات میخائیلوف، 2001.
سرمایه گذاری ها و نوآوری ها: کتاب مرجع فرهنگ لغت / ویرایش. پروفسور M.Z.Bora، A.Yu.Denisova. - M.: DIS، 1998.
Karlik A.E., Beregovoi V.A. مؤلفه مالی مدیریت نوآورانه.//مجموعه مقالات علمی/ویرایش. سند اقتصاد علوم، پروفسور A.I. Mikhailushkina, Ph.D. اقتصاد علوم، دانشیار ساوینسکایا N.A. – سنت پترزبورگ: انتشارات دانشگاه دولتی اقتصاد و اقتصاد سن پترزبورگ. – 1378، ص237-239.
Kopeikina E.N.، Baidukova N.V. تفاوت در حسابداری دارایی های ثابت یک سازمان اعتباری بر اساس الزامات حسابداری، قانون مالیات و IFRS // مجموعه مقالات علمی / ویرایش. سند اقتصاد پروفسور علم A.I. Mikhailushkina، Dr. اقتصاد علوم، پروفسور N.A. Savinskaya. – سنت پترزبورگ: انتشارات دانشگاه دولتی اقتصاد و اقتصاد سن پترزبورگ. 2004، صص 80 – 83.
Kravtsov M.V., Rodionova L.N. بررسی جذابیت سرمایه گذاری صنایع در سیاست اعتباری بانک تجاری.//مجموعه مقالات علمی/ ویرایش. سند اقتصاد علوم، پروفسور A.E. Karlika. – سنت پترزبورگ: انتشارات SPbUEF. – 1996. – 128 ص.
کریلوف E.I.، Vlasova V.M.، Galiy E.A. ویژگی ها و تحلیل روش های ارزیابی قابلیت اطمینان و جذابیت سرمایه گذاری یک بانک تجاری. SPb.: Publishing house SPbGUAP, 2003, 53 p.
Leletsky D. "بانک تامین مالی لیزینگ" // Leasing Review مجله شماره 9/10، 1998، صفحات 20-23.
میخائیلوف D.M. بازار مالی جهانی: روندها و ابزارهای توسعه – م.: امتحان، 2000، 767 ص.
ناگوویتسین A.G. سیاست های پولی. - م.: امتحان، 2000.
مبانی روابط بین المللی پولی و مالی: کتاب درسی / ویرایش. پروفسور V.V. Kruglova. - M.: INFRA-M، 2000، 431 p.
Piskulov D.Yu. تئوری و عمل معامله ارز. - م.: INFRA-M، 1996، 214 ص.
Reed E., Kotter R., Gill E., Smith R. Commercial Banks, trans. از انگلیسی - م.: پیشرفت، 1993.
ساوینسکایا N.A. حوزه های منتخب توسعه بخش بانکداری منطقه ای. // مجموعه مقالات علمی / ویرایش. سند اقتصاد پروفسور علم A.I. Mikhailushkina، Dr. اقتصاد علوم، پروفسور N.A. Savinskaya. – سنت پترزبورگ: انتشارات دانشگاه دولتی اقتصاد و اقتصاد سن پترزبورگ. 2004، صص 3 – 8.
Savinskaya N.A.، Karasev S.B.، Pozdeeva I.A. راه های تشدید فعالیت سرمایه گذاری در بخش واقعی اقتصاد. // مجموعه مقالات علمی / ویرایش. سند اقتصاد پروفسور علم A.I. Mikhailushkina، Dr. اقتصاد علوم، پروفسور N.A. Savinskaya. – سنت پترزبورگ: انتشارات دانشگاه دولتی اقتصاد و اقتصاد سن پترزبورگ. 2002، صص 384 - 389.
سرگئیف I.V.، Veretennikova I.I. سازماندهی و تامین مالی سرمایه گذاری ها. آموزش. – م.: امور مالی و آمار، 2000. – 272 ص.
فرهنگ اصطلاحات بانکی / ویرایش. E.A. Utkina و دیگران - M.: AKALIS، 1997.
اسمیت V. منشاء بانک های مرکزی: ترانس. از انگلیسی – م.: مؤسسه الگوی اقتصاد ملی، 1996.
Fetisov G.G. ثبات یک بانک تجاری و سیستم های رتبه بندی برای ارزیابی آن. – م.: امور مالی و آمار، 1999، 168 ص.
چرکاسف V.E. پرداخت ارز: مشکلات و راه حل ها - م.: امور مالی و آمار، 1998.
Shenaev V.A., Irniyazov B.S. وام پروژه: تجربه خارجی و امکان استفاده از آن در روسیه. - م.: مشاور بانک، 1996.
شرمت A.D. تحلیل مالی در بانک تجاری - M.: امور مالی و آمار، 2000.

مقررات اصلی حاکم بر فعالیت های بانکی:

395-1 - قانون اصلی فدرال در مورد بانک ها و فعالیت های بانکی، مفاهیم "سازمان اعتباری"، "بانک"، "سازمان اعتباری غیر بانکی"، "گروه بانکی"، "شرکت هلدینگ بانکی"، "عملیات بانکی"، "سپرده" را ارائه می دهد. "، "سپرده گذار"، میزان حداقل سرمایه مجاز یک بانک، الزامات صلاحیت برای مدیران بانک را تعیین می کند، شامل قوانین ثبت سازمان های اعتباری و صدور مجوز آنها، و همچنین زمینه های لغو مجوز بانک، ویژگی های سازماندهی مجدد است. و انحلال بانک ها البته هر کارمند بانکی باید این قانون را بداند.

قانون فدرال شماره 395-1 مورخ 2 دسامبر 1990 "در مورد بانک ها و فعالیت های بانکی"

86-FZ- قانون بانک مرکزی فدراسیون روسیه، وظایف بانک مرکزی فدراسیون روسیه را تعیین می کند، هیئت های حاکمه بانک روسیه را توصیف می کند، الزامات گزارش بانک روسیه، تعریف واحد پولی روسیه، ابزارها و روش های اصلی سیاست پولی، حقوق بانک مرکزی فدراسیون روسیه برای انجام برخی عملیات، و همچنین مربوط به مقررات مقررات بانکی و نظارت بانکی است. هر کارمند بانک باید این قانون را بداند.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

قانون فدرال 10 ژوئیه 2002 شماره 86-FZ "در مورد بانک مرکزی فدراسیون روسیه (بانک روسیه)"

385-P- نمودار حساب های حسابداری بانکی و قوانین کامل برای انعکاس تراکنش ها در سوابق حسابداری بانک. مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه 385-Pدر تاریخ 1 ژانویه 2013 با لغو مقررات شماره. 302-P.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 16 ژوئیه 2012 شماره 385-P "در مورد قوانین حسابداری در موسسات اعتباری واقع در قلمرو فدراسیون روسیه"

54-پ- یکی از مهم ترین اسناد در مورد روش های وام دهی و روش بازگرداندن وجوه به بانک.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

آیین نامه بانک مرکزی فدراسیون روسیه 08/31/1998 شماره 54-P "مقررات در مورد نحوه تهیه (قرار دادن) وجوه توسط موسسات اعتباری و بازگشت آنها (بازپرداخت)"

39-P- مقررات نحوه محاسبه سود سپرده ها و وام ها.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه 06/26/1998 شماره 39-P "مقررات در مورد روش محاسبه سود معاملات مربوط به جذب و قرار دادن وجوه توسط بانک ها"

28-من– مهمترین سند قوانین افتتاح و بستن انواع حساب های بانکی که بانک ها به اشخاص حقیقی و حقوقی افتتاح می کنند: حساب های جاری، تسویه، سپرده، کارگزار. دستورالعمل ها شامل فهرستی از اسناد مورد نیاز برای افتتاح هر حساب، الزامات برای انجام تجارت قانونی مشتری، و تهیه کارت با نمونه امضا و مهر است.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 14 سپتامبر 2006 شماره 28-I "در مورد افتتاح و بستن حساب های بانکی و حساب های سپرده"

161-FZ- قانون نظام پرداخت ملی این قانون مرحله جدیدی در توسعه سیستم تسویه حساب در فدراسیون روسیه است. مبانی قانونی و سازمانی نظام ملی پرداخت را ایجاد می کند، نحوه ارائه خدمات پرداخت از جمله انتقال وجوه، استفاده از وسایل پرداخت الکترونیکی، فعالیت افراد مشمول نظام پرداخت ملی را تنظیم می کند و همچنین تعیین می کند. الزامات سازماندهی و عملکرد سیستم های پرداخت، رویه نظارت و نظارت در سیستم ملی پرداخت.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

قانون فدرال شماره 161-FZ مورخ 27 ژوئن 2011 "در مورد سیستم پرداخت ملی"

383-ص- مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه برای تعیین قوانین انتقال وجوه توسط مؤسسات اعتباری به روبل روسیه از طریق حساب های بانکی و بدون افتتاح حساب بانکی. مقررات شماره 383-P بر اساس قانون 161-FZ "در مورد سیستم پرداخت ملی" تدوین شده است و اشکال زیر را از پرداخت های غیر نقدی ایجاد می کند: تسویه حساب توسط دستور پرداخت. با اعتبار اسنادی؛ سفارش جمع آوری؛ چک ها؛ بدهی مستقیم؛ در قالب انتقال پول الکترونیکی

حواله وجوه را می توان به صورت دستوری در قالب: دستور پرداخت، دستور وصول، درخواست پرداخت، دستور پرداخت صادر کرد. فرم این اسناد در ضمائم آیین نامه 383-پ آمده است.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 383-P مورخ 19 ژوئن 2012 "در مورد قوانین انتقال وجوه"

139-من- یکی از مهمترین دستورالعمل های بانک مرکزی فدراسیون روسیه، ایجاد روشی برای محاسبه نسبت های بانکی اجباری. دستورالعمل شماره 139- از اول دی ماه 1392 لازم الاجرا شد. این دستورالعمل 9 استاندارد اجباری را تعیین می کند که هر یک از آنها باید توسط بانک به طور روزانه رعایت شود.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 139-I مورخ 3 دسامبر 2012 "در مورد استانداردهای اجباری برای بانک ها"

303-P- سندی در مورد سیستم پرداخت های فوری الکترونیکی بانکی (BESP)، اشکال مشارکت در سیستم (ESR، EUR، AUR)، انجام پرداخت ها، مقررات مربوط به عملکرد سیستم BESP.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه 25 آوریل 2007 شماره 303-P "مقررات سیستم تسویه ناخالص بی درنگ بانک روسیه"

1822-U- این سند مراحل پرداخت در سیستم BESP، روش مدیریت نقدینگی برای تسویه حساب RMP و برنامه عملیاتی سیستم BESP را شرح می دهد.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 25 آوریل 2007 شماره 1822-U "در مورد روش پرداخت و انجام تسویه در سیستم تسویه ناخالص بی درنگ بانک روسیه"

342-ص- مقررات مربوط به فور (فور - صندوق ذخیره اجباری): نحوه محاسبه میزان ذخایر مورد نیاز، روش تنظیم فور، روش تهیه و ارسال محاسبات به بانک روسیه برای ذخایر مورد نیاز.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه 08/07/2009 شماره 342-P "مقررات مربوط به ذخایر الزامی موسسات اعتباری"

254-ص- یکی از معروف ترین و پیچیده ترین مقررات بانک روسیه روشی را برای طبقه بندی وام ها به دسته های کیفی با در نظر گرفتن وضعیت مالی وام گیرنده و کیفیت خدمات بدهی تعیین می کند و حدود مبلغ برآورد شده را تعیین می کند. ذخیره به عنوان درصدی از مبلغ بدهی اصلی، ویژگی های تشکیل ذخیره برای وام در پرتفوی وام های همگن، روش بانک برای حذف بدهی های بد وام ها. سند لازم برای کار با وام ها، قبوض تخفیف دار، اوراق بهادار برای معاملات با پرداخت یا تحویل معوق، الزامات فاکتورینگ.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه 26 مارس 2004 شماره 254-P "مقررات در مورد روش تشکیل ذخایر توسط موسسات اعتباری برای ضررهای احتمالی وام، وام و بدهی معادل"

283-ص- سندی در مورد طبقه بندی سایر عناصر (غیر مرتبط با وام های زیر 254-P) از پایه محاسبه به منظور تشکیل ذخیره ای برای زیان های احتمالی: سرمایه گذاری در اوراق بهادار، مانده حساب های خبرنگار، تعهدات اعتباری احتمالی، معاملات آتی، مطالبات برای علاقه

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه 20 مارس 2006 شماره 283-P "مقررات در مورد روش موسسات اعتباری برای تشکیل ذخایر برای ضررهای احتمالی"

2332-U- آیا می دانستید که هر بانک تجاری چندین گزارش مختلف از فعالیت های خود را به صورت سه ماهه، ماهانه، ده روزه و روزانه به بانک روسیه ارائه می دهد؟ این سند فرم های گزارش دهی را برای مؤسسات اعتباری ایجاد می کند. این یک سند اساسی برای بخش گزارشگری و حسابدار ارشد بانک است. یک قانون نظارتی بسیار حجیم. نه تنها شامل فرم های گزارش، بلکه شامل مراحل تدوین و ارسال هر گزارش نیز می باشد.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 12 نوامبر 2009 شماره 2332-U "در مورد لیست، فرم ها و روش تهیه و ارسال فرم های گزارش برای موسسات اعتباری به بانک مرکزی فدراسیون روسیه"

215-ص- این روشی برای تعیین وجوه (سرمایه) خود بانک است - مهمترین شاخص فعالیت یک موسسه اعتباری که در رابطه با آن مقادیر موجودی باز و تعدادی از استانداردهای بانکی اجباری تعیین می شود.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه 02.10.2003 شماره 215-P "مقررات روش شناسی تعیین وجوه (سرمایه) خود موسسات اعتباری"

124-من- اندازه (محدودیت) موقعیت های ارز باز (OCP)، روش محاسبه آنها و ویژگی های نظارت بر انطباق آنها را تعیین می کند.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 15 ژوئیه 2005 شماره 124-I "در مورد تعیین اندازه (محدودیت) موقعیت های ارزی باز، روش محاسبه آنها و ویژگی های نظارت بر انطباق آنها توسط موسسات اعتباری"

128-من- قانون هنجاری در مورد مسائل انتشار سهام و اوراق قرضه توسط بانکهای تجاری، تهیه دفترچه اوراق بهادار و ثبت انتشار اوراق بهادار توسط بانکها.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 10 مارس 2006 شماره 128-I "در مورد قوانین صدور و ثبت اوراق بهادار توسط موسسات اعتباری در قلمرو فدراسیون روسیه"

135-من- یک قانون نظارتی بزرگ و پیچیده در مورد مسائل ثبت دولتی بانک ها و صدور مجوز برای آنها. این سند برای خدمات حقوقی بانک و مدیریت بانک شناخته شده است. شرح انواع مجوزهای بانکی، الزامات عمومی برای مؤسسان بانک، فهرست اسناد ارائه شده به بانک مرکزی فدراسیون روسیه برای اخذ مجوز، برای افتتاح و بسته شدن شعب توسط بانک ها، برای سازماندهی مجدد بانک.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 2 آوریل 2010 شماره 135-I "در مورد رویه بانک روسیه برای تصمیم گیری در مورد ثبت دولتی موسسات اعتباری و صدور مجوز برای عملیات بانکی"

242-ص- سندی در مورد کنترل داخلی در یک بانک، چرا یک سیستم کنترل داخلی در یک بانک مورد نیاز است، چگونه آن را سازماندهی کنیم.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه 16 دسامبر 2003 شماره 242-P "مقررات سازماندهی کنترل داخلی در موسسات اعتباری و گروه های بانکی"

115-FZ- قانون فدرال با هدف ایجاد مکانیزمی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم. به عملکردهای غیرمعمول موجود در بانک ها، این قانون یک مورد دیگر را اضافه کرد - عملکرد کنترل اجباری تراکنش های مشکوک با الزام به ارائه اطلاعات مربوط به آنها به Rosfinmonitoring. از زمان تصویب قانون در سال 2001، تغییرات زیادی در کار بانک ها ایجاد شده است: خدمات داخلی تمام عیار ظاهر شده است، فقط به مسائل مقابله با قانونی سازی می پردازد، اسناد بانکی داخلی حجیم در مورد مقابله با مسائل قانونی سازی نوشته شده است، پرسشنامه ها نیز تهیه شده است. برای مشتریان و ذینفعان، سیستم های نرم افزاری و کانال های ارتباطی ویژه ای معرفی شده است.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

قانون فدرال مورخ 07.08.2001 شماره 115-FZ "در مورد مبارزه با قانونی سازی (پولشویی) عواید ناشی از جرم و تامین مالی تروریسم"

262-ص- این روش شناسایی مشتریان به منظور رعایت مفاد قانون 115-FZ است.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه 08/19/2004 شماره 262-P "مقررات در مورد شناسایی مشتریان و ذینفعان توسط موسسات اعتباری به منظور مبارزه با قانونی کردن (پولشویی) عواید ناشی از جرم و تامین مالی تروریسم ”

321-ص- سندی در مورد نحوه، زمان، مکان و به چه شکلی که بانک باید گزارش معاملات مشکوک را طبق قانون شماره 115-FZ ارسال کند.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

آیین نامه بانک مرکزی فدراسیون روسیه 2008/08/29 شماره 321-P "آیین نامه در مورد روش موسسات اعتباری برای ارائه اطلاعات مندرج در قانون فدرال "در مورد مبارزه با قانونی کردن (پولشویی) درآمد حاصل از جنایت و تامین مالی تروریسم

39-FZ- قانون اصلی نظارتی در مورد بازار اوراق بهادار و فعالیت های شرکت کنندگان حرفه ای در بازار اوراق بهادار. قانون مفاهیم «ورود سهام»، «سهم»، «اوراق قرضه»، «اختیار ناشر»، «ناشر»، «اوراق انتشاری ثبت شده»، «فرم اسنادی»، «فرم دفتری»، «شماره ثبت دولتی» را تعیین می کند. از موضوع، «عرضه عمومی اوراق بهادار»، «فهرست اوراق بهادار»، «فعالیت های کارگزاری»، «فعالیت های معامله گر»، «فعالیت های مدیریت اوراق بهادار»، «فعالیت های تسویه وجوه»، «فعالیت های سپرده گذاری»، «بورس» و غیره. .

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

قانون فدرال 22 آوریل 1996 شماره 39-FZ "در مورد بازار اوراق بهادار"

ژنوکنوانسیون یا(کنوانسیون سفته)- یک قانون هنجاری بین المللی که در سال 1930 در ژنو منعقد شد، که در سال 1937 برای اتحاد جماهیر شوروی لازم الاجرا شد و به طور متوالی در مورد روسیه نیز اعمال می شود. به قانون لایحه خاص اشاره می کند و هنجارها و الزامات یکسانی را برای اجرای لوایح و گردش قبوض برای کشورهایی که به کنوانسیون ملحق شده اند ایجاد می کند. علیرغم این واقعیت که روابط لایحه در روسیه نه چندان توسط کنوانسیون های ژنو، بلکه توسط قطعنامه کمیته اجرایی مرکزی و شورای کمیسرهای خلق اتحاد جماهیر شوروی به تاریخ 7 اوت 1937 شماره 104/1341 "در مورد اجرا تنظیم می شود. از مقررات برات و سفته» که عملاً قوانین کنوانسیون ژنو را تکرار می کند، برای کار با برات باید هر دو سند را به خوبی بشناسید.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

«کنوانسیون قانون واحد برات و سفته» منعقده در ژنو در تاریخ 06/07/1930.

14-3-20 - قوانین صدور و اجرا توسط بانک های گواهی سپرده و پس انداز، همچنین شامل الزامی برای ثبت اجباری شرایط صدور و گردش گواهینامه ها در شعبه سرزمینی بانک روسیه است.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

نامه بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 10 فوریه 1992 شماره 14-3-20 "مقررات "در مورد گواهی های پس انداز و سپرده موسسات اعتباری"

173-FZ- قانون سیاست ارزی روسیه، مفاهیم "اوراق بهادار داخلی"، "اوراق بهادار خارجی"، "ساکنان"، "غیر مقیمان"، "معاملات ارزی" را معرفی می کند و اصل اساسی قانون گذاری ارز را بیان می کند: "همه چیز ممنوع است به جز آنچه صراحتا مجاز است " این قانون برای بانک ها بسیار مهم است، زیرا وظیفه عوامل کنترل ارز به بانک ها سپرده شده است.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

قانون فدرال 10 دسامبر 2003 شماره 173-FZ "در مورد تنظیم ارز و کنترل ارز"

177-FZ– قانون بیمه سپرده در بانک ها، اصول اولیه بیمه سپرده، مشارکت کنندگان در سیستم بیمه، چه سپرده هایی را بیمه می کنند، یک رویداد بیمه شده، میزان خسارت سپرده ها در بانک، صلاحیت سازمان بیمه سپرده ها، الزامات بانک های شرکت کننده در سیستم بیمه سپرده، روش محاسبه و پرداخت حق بیمه توسط بانک ها به حساب آژانس در بانک روسیه.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

قانون فدرال 23 دسامبر 2003 شماره 177-FZ "در مورد بیمه سپرده های افراد در بانک های فدراسیون روسیه"

1379-U- سندی بسیار مهم برای بانک های شرکت کننده در سیستم بیمه سپرده. ترکیب شاخص ها و روش محاسبه آنها را به منظور تشخیص ثبات مالی بانک برای مشارکت در سیستم بیمه سپرده ها تعیین می کند. در اصل، استانداردهای اجباری اضافی را برای بانک های شرکت کننده در DIS تعریف می کند.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 16 ژانویه 2004 شماره 1379-U "در مورد ارزیابی ثبات مالی یک بانک به منظور تشخیص کافی برای مشارکت در سیستم بیمه سپرده"

318-ص- تعیین روش انجام معاملات نقدی توسط بانک ها با روبل نقدی هنگام انجام عملیات بانکی و سایر معاملات، روش کار با اسکناس های بانک روسیه که شک و شبهه هایی در مورد پرداخت بدهی ایجاد می کند، اسکناس های ورشکسته بانک روسیه، حضور نشانه های جعل آن باعث ایجاد شک و تردید در صندوقدار مؤسسه اعتباری نمی شود و همچنین قوانینی را برای ذخیره سازی، حمل و نقل و جمع آوری پول نقد در مؤسسات اعتباری در قلمرو فدراسیون روسیه تعیین می کند.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه 24 آوریل 2008 شماره 318-P "مقررات در مورد روش انجام معاملات نقدی و قوانین ذخیره سازی، حمل و نقل و جمع آوری اسکناس ها و سکه های بانک روسیه در موسسات اعتباری در قلمرو فدراسیون روسیه"

2054-U- روش انجام معاملات نقدی در بانک های مجاز با اسکناس های کشورهای خارجی را تعیین می کند.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 14 اوت 2008 شماره 2054-U "در مورد روش انجام معاملات نقدی با ارزهای خارجی نقدی در بانک های مجاز در قلمرو فدراسیون روسیه"

266-ص- روش صدور کارت های بانکی در قلمرو فدراسیون روسیه توسط مؤسسات اعتباری و مشخصات انجام معاملات با کارت های پرداخت را تعیین می کند که صادر کننده آن ممکن است یک مؤسسه اعتباری، یک بانک خارجی یا یک شخص حقوقی باشد. موسسه اعتباری، بانک خارجی.

قوانین عملکرد سیستم تسویه ناخالص بلادرنگ بانک روسیه، به نام سیستم پرداخت های الکترونیکی بانکی فوری (سیستم BESP) تعیین شده است. هدف از سیستم BESP، قوانین پرداخت در سیستم BESP و گنجاندن (مستثنی) موسسات اعتباری (شعبه های آنها) و مشتریان بانک روسیه که موسسات اعتباری (شعبه های آنها) نیستند، بخش های تسویه حساب شبکه بانک روسیه و سایر بخش های ساختاری بانک روسیه به ترکیب (از ترکیب) شرکت کنندگان در سیستم. سیستم BESP در سیستم پرداخت بانک روسیه کار می کند و برای انجام پرداخت های فوری به ارز روسیه به بانک روسیه، موسسات اعتباری (شعبه های آنها)، مشتریان بانک مرکزی که موسسات اعتباری نیستند (شعبه های آنها) طراحی شده است. ) و تضمین تسویه مستمر بر اساس ناخالص در زمان واقعی به عنوان پیام های پرداخت الکترونیکی به سیستم با هزینه وجوه نگهداری شده در حساب های بانکی شرکت کنندگان سیستم BESP باز شده در بانک روسیه، که توسط مؤسسات بانک روسیه ارائه می شود. بخشی از یک یا نهادهای مختلف سرزمینی بانک روسیه هستند. تسویه حساب از طریق سیستم BESP پرداخت های غیرنقدی است که با استفاده از وجوه موجود در حساب های بانکی مشتریان نزد بانک روسیه و همچنین از طریق وام تمدید شده انجام می شود. هنگام انجام تسویه حساب ها از طریق سیستم BESP، به مشارکت کنندگان سیستم تسویه حساب و سایر خدماتی که هنگام انجام تسویه و پرداخت از طریق سیستم ایجاد می شود، ارائه می شود. حالت بلادرنگ در سیستم BESP به عنوان روشی برای انجام پرداخت ها درک می شود که تضمین می کند که تسویه حساب ها به طور مداوم در طول روز عملیاتی و بلافاصله با ورود پیام های پرداخت الکترونیکی به سیستم انجام می شود. شرکت‌کنندگان در سیستم BESP بخش‌هایی از شبکه تسویه حساب بانک روسیه هستند که خدمات تسویه حساب را به مشتریان بانک مرکزی و همچنین سایر بخش‌های ساختاری بانک مرکزی، موسسات اعتباری و شعب آنها و سایر مشتریان بانک روسیه ارائه می‌کنند. که مؤسسات اعتباری (شعبه های آنها) نیستند. شرکت کنندگان سیستم به شرکت کنندگان تسویه حساب ویژه، مستقیم و مرتبط تقسیم می شوند. سیستم BESP از دو شکل مشارکت استفاده می کند: مشارکت مستقیم - با شناسایی و دسترسی مستقیم به سیستم BESP در زمان واقعی. مشارکت مرتبط - با شناسایی و ارائه دسترسی به سیستم توسط موسسات خدماتی بانک روسیه از طریق سیستم پرداخت در سطح یک موسسه سرزمینی. سیستم BESP یک سیستم متمرکز در سطح فدرال است. پرداخت ها در سیستم BESP فقط بین شرکت کنندگان سیستم انجام می شود. بخش‌های شبکه تسویه حساب و سایر بخش‌های ساختاری بانک روسیه با تصمیم بانک روسیه در شرکت‌کنندگان سیستم قرار می‌گیرند.

که متخصصان بانکی اغلب در سخنرانی خود از آن استفاده می کنند

تاریخ انتشار: 1392/04/26

تاریخ به روز رسانی: 01/02/2020

بانکداران با مقرراتی که بر فعالیت های آنها حاکم است بسیار آشنا هستند. این اسناد بسته به پیچیدگی تراکنش های انجام شده و ظهور موارد جدید، بارها در بانک بازخوانی می شوند. علاوه بر این، در روسیه، قوانین، دستورالعمل ها و مقررات به طور مداوم در حال تغییر هستند، اغلب بسیار مهم، و لازم است اسناد را دوباره بخوانید. و اعداد این اسناد به سرعت به خاطر سپرده می شوند. پشت این اعداد یک دوره کامل از توسعه بانکداری در روسیه و مقدار زیادی دانش است که کل طیف عملیات بانکی را تنظیم می کند.

در این راستا، ارجاع به هر عمل هنجاری را در سخنرانی خود کاهش دهید کارمندان بانک فقط شماره سند را ذکر می کنند، بدون اینکه از نام آن یا موضوع آن استفاده کنند. متخصصان متعهد کاملاً درک می کنند که در مورد چیست، در مورد چیست و چرا ذکر شده است.

برای معرفی افراد ناآشنا به بانکداری، ProfBanking فهرستی از اسناد اصلی تنظیم کننده فعالیت های بانکی را ارسال می کند و توضیح مختصری برای هر قانون نظارتی ارائه می دهد.

اگر می خواهید همه چیز را ببینید اسناد مربوط به فعالیت های بانکی و متون آنها،به کتابخانه بانک مراجعه کنید

مقررات اصلی حاکم بر فعالیت های بانکی:

قانون فدرال شماره 395-1 مورخ 2 دسامبر 1990 "در مورد بانک ها و فعالیت های بانکی"

86-FZ- قانون بانک مرکزی فدراسیون روسیه، وظایف بانک مرکزی فدراسیون روسیه را تعیین می کند، نهادهای حاکمیتی بانک روسیه را توصیف می کند، الزامات گزارشگری بانک روسیه، تعریف واحد پولی روسیه، ابزارها و روش های اصلی سیاست پولی، حقوق بانک مرکزی فدراسیون روسیه برای انجام عملیات خاص، و همچنین به هنجارهای مقررات بانکی و نظارت بانکی مربوط می شود. هر کارمند بانک باید این قانون را بداند.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

قانون فدرال شماره 86-FZ مورخ 10 ژوئیه 2002 "در مورد بانک مرکزی فدراسیون روسیه (بانک روسیه)"

579-ص– نمودار حسابداری حسابداری بانکی و قوانین انعکاس تراکنش ها در سوابق حسابداری بانک (تا تاریخ 12 فروردین 1396 آیین نامه شماره 385-P اعمال می شد که لغو شد).

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 579-P مورخ 27 فوریه 2017 "در مورد نمودار حساب موسسات اعتباری و روش اعمال آن »

دوره ویدیویی "مبانی حسابداری در بانک" را بگذرانید.

برای درک حسابداری بانکی و تمام اصطلاحات حسابداری یک بار برای همیشه

153-من- مهمترین سند قوانین افتتاح و بستن انواع حساب های بانکی که برای اشخاص حقیقی، حقوقی و کارآفرینان افتتاح می شود: حساب های جاری، تسویه حساب، خبرنگار و سایر حساب ها. این دستورالعمل در مورد حساب‌های سپرده‌های حسابداری و حساب‌های سپرده دادگاه‌ها، شعب دادسرای، نیروی انتظامی و دفاتر اسناد رسمی نیز اعمال می‌شود. دستورالعمل ها شامل فهرستی از اسناد مورد نیاز برای افتتاح هر حساب، الزامات برای انجام تجارت قانونی مشتری، و تهیه کارت با نمونه امضا و مهر است.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 153-I مورخ 30 مه 2014 "در مورد افتتاح و بستن حساب های بانکی، حساب های سپرده، حساب های سپرده"

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

قانون فدرال شماره 161-FZ مورخ 27 ژوئن 2011 "در مورد سیستم پرداخت ملی"

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 383-P مورخ 19 ژوئن 2012 "در مورد قوانین انتقال وجوه"

199-I- یکی از مهمترین دستورالعمل های بانک مرکزی فدراسیون روسیه، ایجاد روشی برای محاسبه نسبت های بانکی اجباری. در این دستورالعمل 12 استاندارد اجباری تعیین شده است که هر یک از آنها باید به صورت روزانه توسط بانک رعایت شود (تا تاریخ 1 ژانویه 2020 دستورالعمل شماره 180-I اعمال شد، اما لغو شد).

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 199-I مورخ 28 ژوئن 2017 "در مورد استانداردهای اجباری و کمک هزینه به استانداردهای کفایت سرمایه بانک های دارای مجوز جهانی"

595-ص- مقرراتی که قوانین را برای شرکت کنندگان در سیستم پرداخت بانک روسیه (PS BR) تنظیم می کند. علاوه بر این، مقررات 595-P ساختار جدیدی از BIC و روش واگذاری آن را معرفی کرد، اما برای بانک های موجود، BIC یکسان باقی می ماند.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 595-P مورخ 07/06/2017 "در مورد سیستم پرداخت بانک روسیه"

507-P- مقررات مربوط به فور (فور - صندوق ذخیره اجباری): نحوه محاسبه میزان ذخایر مورد نیاز، روش تنظیم فور، روش تهیه و ارسال محاسبات به بانک روسیه برای ذخایر مورد نیاز.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 507-P مورخ 1 دسامبر 2015 "در مورد ذخایر الزامی موسسات اعتباری"

590-P- یکی از مهمترین و پیچیده ترین مقررات بانک روسیه؛ روش طبقه بندی وام ها به دسته های کیفی را با در نظر گرفتن وضعیت مالی وام گیرنده و کیفیت خدمات بدهی تعیین می کند، حدود مقدار ذخیره برآورد شده را به عنوان درصدی از مبلغ بدهی اصلی تعیین می کند، ویژگی های تشکیل ذخیره ای برای وام برای پرتفوی وام های همگن ، روشی برای حذف بدهی های بد وام توسط بانک. سند لازم برای کار با وام، قبوض تخفیف دار، اوراق بهادار برای معاملات با پرداخت یا تحویل معوق، الزامات فاکتورینگ (تا تاریخ 23 تیر 1396 آیین نامه شماره 254-P اعمال شد، اما لغو شد)

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 590-P مورخ 28 ژوئن 2017 "مقررات در مورد روش تشکیل ذخایر توسط موسسات اعتباری برای ضررهای احتمالی وام، وام و بدهی معادل"

611-ص- سندی در مورد طبقه بندی سایر عناصر (غیر مرتبط با وام های زیر 590-P) از پایه محاسبه به منظور تشکیل ذخیره برای زیان های احتمالی.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 611-P مورخ 23 اکتبر 2017 "در مورد روش تشکیل موسسات اعتباری برای تشکیل ذخایر برای ضررهای احتمالی"

4927-U- آیا می دانستید که هر بانک تجاری چندین گزارش مختلف از فعالیت های خود را به صورت سه ماهه، ماهانه، ده روزه و روزانه به بانک روسیه ارائه می دهد؟ این سند فرم های گزارش دهی را برای مؤسسات اعتباری ایجاد می کند. یک قانون نظارتی بسیار حجیم. نه تنها شامل فرم های گزارش، بلکه شامل مراحل تدوین و ارسال هر گزارش نیز می باشد.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک روسیه شماره 4927-U مورخ 8 اکتبر 2018 "در مورد لیست، فرم ها و روش تهیه و ارسال فرم های گزارش دهی موسسات اعتباری به بانک مرکزی فدراسیون روسیه"

646-ص- یک روش برای تعیین میزان سرمایه بانک با در نظر گرفتن رویکردهای بین المللی برای افزایش ثبات بخش بانکی ("بازل III") ایجاد می کند. مقدار وجوه خود (سرمایه) تعیین شده مطابق با مقررات 646-P برای تعیین مقادیر استانداردهای اجباری و همچنین در موارد دیگری که به منظور تعیین ارزش استانداردهای احتیاطی فعالیت استفاده می شود، استفاده می شود. از شاخص وجوه خود مؤسسه اعتباری استفاده می شود.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 646-P مورخ 4 ژوئیه 2018 "در مورد روش تعیین وجوه (سرمایه) خود موسسات اعتباری ("BASEL III")"

178-من- اندازه (محدودیت) موقعیت های ارز باز، روش محاسبه آنها و ویژگی های نظارت بر انطباق آنها را تعیین می کند.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک روسیه شماره 178-I مورخ 28 دسامبر 2016 "در مورد تعیین اندازه (محدودیت) موقعیت های ارزی باز، روش محاسبه آنها و ویژگی های نظارت بر انطباق آنها توسط موسسات اعتباری"

148-من- قانون هنجاری در مورد مسائل انتشار سهام و اوراق قرضه توسط بانکهای تجاری، تهیه دفترچه اوراق بهادار و ثبت انتشار اوراق بهادار توسط بانکها.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 148-I مورخ 27 دسامبر 2013 "در مورد روش اجرای رویه صدور اوراق بهادار موسسات اعتباری در قلمرو فدراسیون روسیه"

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 135-I مورخ 04/02/2010 "در مورد رویه بانک روسیه برای تصمیم گیری در مورد ثبت دولتی موسسات اعتباری و صدور مجوز برای عملیات بانکی"

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 242-P مورخ 16 دسامبر 2003 "مقررات سازماندهی کنترل داخلی در موسسات اعتباری و گروه های بانکی"

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

قانون فدرال شماره 115-FZ مورخ 07.08.2001 "در مورد مبارزه با قانونی کردن (پولشویی) عواید ناشی از جرم و تامین مالی تروریسم"

499-ص- این روش شناسایی مشتریان به منظور رعایت مفاد قانون 115-FZ است.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 499-P 10.15.2015 "در مورد شناسایی توسط موسسات اعتباری مشتریان، نمایندگان مشتری، ذینفعان و مالکان ذی نفع به منظور مبارزه با قانونی سازی (پولشویی) عواید ناشی از جرم و تامین مالی تروریسم»

39-FZ- قانون اصلی نظارتی در مورد بازار اوراق بهادار و فعالیت های شرکت کنندگان حرفه ای در بازار اوراق بهادار. این قانون مفاهیم «ورود بهادار»، «سهم»، «اوراق قرضه»، «اختیار ناشر»، «ناشر»، «شماره ثبت انتشار»، «عرضه عمومی اوراق بهادار»، «فهرست اوراق بهادار»، «فعالیت های کارگزاری» را تعیین می کند. "فعالیت های معامله گر"، "فعالیت های مدیریت اوراق بهادار"، "فعالیت های سپرده گذاری" و غیره.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

قانون فدرال شماره 39-FZ مورخ 22 آوریل 1996 "در مورد بازار اوراق بهادار"

کنوانسیون ژنو یا (کنوانسیون سفته)- یک قانون هنجاری بین المللی که در سال 1930 در ژنو منعقد شد، که در سال 1937 برای اتحاد جماهیر شوروی لازم الاجرا شد و به طور متوالی در مورد روسیه نیز اعمال می شود. به قانون لایحه خاص اشاره می کند و هنجارها و الزامات یکسانی را برای اجرای لوایح و گردش قبوض برای کشورهایی که به کنوانسیون ملحق شده اند ایجاد می کند. علیرغم این واقعیت که روابط لایحه در روسیه نه چندان توسط کنوانسیون های ژنو، بلکه توسط قطعنامه کمیته اجرایی مرکزی و شورای کمیسرهای خلق اتحاد جماهیر شوروی به تاریخ 7 اوت 1937 شماره 104/1341 "در مورد اجرا تنظیم می شود. از مقررات برات و سفته» که عملاً قوانین کنوانسیون ژنو را تکرار می کند، برای کار با برات باید هر دو سند را به خوبی بشناسید.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

645-ص- قوانین صدور و ثبت گواهی سپرده و پس انداز توسط بانک ها، که همچنین شامل الزامی برای ثبت اجباری شرایط صدور پس انداز و گواهی سپرده سازمان های اعتباری نزد بانک روسیه است.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک روسیه شماره 645-P مورخ 3 ژوئیه 2018 "در مورد گواهی های پس انداز و سپرده موسسات اعتباری"

ProfBanking مینی تست های رایگان را مخصوص شما آماده کرده است:

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

قانون فدرال شماره 173-FZ مورخ 10 دسامبر 2003 "در مورد تنظیم ارز و کنترل ارز"

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

قانون فدرال شماره 177-FZ مورخ 23 دسامبر 2003 "در مورد بیمه سپرده ها در بانک های فدراسیون روسیه"

630-P- تعیین روش انجام معاملات نقدی توسط بانک ها با روبل نقدی هنگام انجام عملیات بانکی و سایر معاملات، روش کار با اسکناس های بانک روسیه که شک و شبهه هایی در مورد پرداخت بدهی ایجاد می کند، اسکناس های ورشکسته بانک روسیه، حضور نشانه های جعل آن باعث ایجاد شک و تردید در صندوقدار مؤسسه اعتباری نمی شود و همچنین قوانینی را برای ذخیره سازی، حمل و نقل و جمع آوری پول نقد در مؤسسات اعتباری در قلمرو فدراسیون روسیه تعیین می کند.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک روسیه شماره 630-P مورخ 29 ژانویه 2018 "در مورد روش انجام معاملات نقدی و قوانین ذخیره سازی، حمل و نقل و جمع آوری اسکناس ها و سکه های بانک روسیه در موسسات اعتباری در قلمرو فدراسیون روسیه". ”

به متون مقررات جاری نگاه کنید

در بانکداری در ما

2054-U- روش انجام معاملات نقدی در بانک های مجاز با اسکناس های کشورهای خارجی را تعیین می کند.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه به شماره 2054-U مورخ 14 اوت 2008 "در مورد روش انجام معاملات نقدی با پول نقد خارجی در بانک های مجاز در قلمرو فدراسیون روسیه"

266-ص- روش صدور کارت های بانکی در قلمرو فدراسیون روسیه توسط موسسات اعتباری و مشخصات انجام معاملات با کارت های پرداخت را تعیین می کند که صادر کننده آن ممکن است یک موسسه اعتباری، یک بانک خارجی یا یک سازمان خارجی باشد.

جزئیات رسمی قانون نظارتی:

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 266-P مورخ 24 دسامبر 2004 "در مورد صدور کارت های پرداخت و تراکنش های انجام شده با استفاده از آنها"

به زبانی قابل دسترس در مورد کار یک بانک تجاری مدرن:

دوره اصلی از راه دور ProfBanking

یک مروارید واقعی در دریای نرخ های بانکی

بانک مرکزی فدراسیون روسیه (بانک روسیه) اصلی ترین بانک ردیف اول، صادرکننده اصلی، مؤسسه پولی فدراسیون روسیه است که به همراه دولت روسیه، یک سیاست پولی دولتی واحد را توسعه و اجرا می کند و دارای وقف است. اختیارات ویژه، به ویژه، حق انتشار اسکناس و تنظیم فعالیت های بانک های تجاری. بانک روسیه با ایفای نقش اصلی هماهنگ کننده و تنظیم کننده کل سیستم اعتباری کشور، به عنوان یک نهاد مدیریت اقتصادی عمل می کند. بانک روسیه فعالیت موسسات اعتباری را کنترل می کند، مجوزهای آنها را برای انجام عملیات بانکی صادر و لغو می کند و موسسات اعتباری با سایر اشخاص حقوقی و افراد کار می کنند.

بانک مرکزی فدراسیون روسیه، دستورالعمل مورخ 9 ژوئن 2012 N 2831-U، در مورد گزارش حفاظت از اطلاعات در حین انجام نقل و انتقالات وجوه اپراتورهای سیستم های پرداخت، اپراتورهای سیستم های پرداخت، EY TRANSFER OPERATORS (ثبت شده در وزارت دادگستری روسیه در 14 ژوئن 2012 شهر N 24573) در مورد الزامات اطمینان از حفاظت از اطلاعات هنگام انجام نقل و انتقال پول و رویه بانک روسیه برای نظارت بر رعایت الزامات اطمینان از حفاظت از اطلاعات هنگام انجام نقل و انتقال پول (به عنوان اصلاح شده در 7 مه 2018). بانک مرکزی فدراسیون روسیه، 9 ژوئن 2012 N 382-P، مقررات مربوط به الزامات حفاظت از اطلاعات در هنگام انجام نقل و انتقالات پول و در مورد رویه نظارت بر مقررات کنترلی بر روی قانون برای اطمینان از حفاظت از اطلاعات در هنگام انجام انتقال وجه (ثبت شده در وزارت دادگستری روسیه در 14 ژوئن 2012 N 24575) تاکنون هیچ مقررات فنی وجود ندارد که الزاماتی را برای ابزارهای امنیت اطلاعات (IPF) که امنیت داده های شخصی را در طول پردازش آنها تضمین می کند، ایجاد کند. این امر منجر به عدم امکان ارزیابی انطباق سیستم حفاظت اطلاعات و تایید آن می شود. دستورالعمل N 3007-U مورخ 5 ژوئن 2013 در مورد اصلاحات مقررات بانک روسیه مورخ 9 ژوئن 2012 N 382-P "در مورد الزامات حفاظت از اطلاعات در هنگام حمل و نقل و انتقال اطلاعات" کنترل SSIA بیش از انطباق با الزامات تضمین حفاظت از اطلاعات در هنگام انجام نقل و انتقال پول" نامه بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 5 اوت 2013 N 146-T "در مورد توصیه هایی برای افزایش سطح امنیت در هنگام ارائه خدمات پرداخت خرده فروشی با استفاده از "شبکه اطلاعات و ارتباطات راه دور". نامه بانک روسیه مورخ 7 دسامبر 2007 N 197-T "در مورد خطرات در خدمات بانکداری از راه دور". نامه بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 31 مارس 2008 N 36-T "در مورد توصیه هایی برای سازماندهی مدیریت ریسک های ناشی از انجام عملیات موسسات اعتباری با استفاده از سیستم های بانکداری اینترنتی". نامه بانک روسیه مورخ 2 اکتبر 2009 N 120-T در مورد بروشور "در مورد اقدامات برای استفاده ایمن از کارت های بانکی". نامه بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 22 نوامبر 2010 N 154-T "در مورد توصیه هایی در مورد افشای اطلاعات در مورد شرایط اساسی استفاده از کارت بانکی و رویه ای برای تسویه حساب در ایالات متحده." مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه N 397-P مورخ 21 فوریه 2013 "در مورد روش ایجاد، نگهداری و ذخیره سازی پایگاه های داده در رسانه های الکترونیکی" ثبت شده در وزارت دادگستری فدراسیون روسیه در 9 آوریل 2013، ثبت نام N 28051 متن الکترونیکی سند بر اساس: بانک وستنیک روسیه، شماره 23، 2013/04/17 تأیید شده است. بانک مرکزی فدراسیون روسیه. نامه مورخ 24 مارس 2014 N 49-T. در مورد توصیه ها برای سازماندهی استفاده از محافظت در برابر کدهای مخرب هنگام انجام فعالیت های بانکی. توصیه‌هایی در زمینه استانداردسازی بانک روسیه RS BR IBBS-2.6-2014 تضمین امنیت اطلاعات سازمان‌های سیستم بانکی فدراسیون روسیه برای تضمین امنیت امنیت امنیتی فدراسیون روسیه سیستم های بانکی امن YCLE. تاریخ معرفی: 1393-09-01. پاسخ به سؤالات معمولی مربوط به اجرای مقررات بانک روسیه شماره 382-P مورخ 9 ژوئن 2012 "در مورد الزامات تضمین حفاظت از اطلاعات هنگام انجام نقل و انتقال پول و رویه بانک روسیه برای نظارت بر مطابقت با الزامات اطمینان از حفاظت از اطلاعات هنگام ایجاد وجوه نقل و انتقال پول." دستورالعمل بانک روسیه مورخ 14 اوت 2014 شماره 3361-U "در مورد اصلاحات مقررات بانک روسیه مورخ 9 ژوئن 2012 شماره 382-P" در مورد الزامات تضمین حفاظت از اطلاعات در هنگام نقل و انتقال پول و در مورد رویه بانک روسیه برای نظارت بر انطباق با الزامات برای اطمینان از حفاظت از اطلاعات هنگام انتقال پول. مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 683-P مورخ 17 آوریل 2019 در مورد ایجاد الزامات اجباری برای مؤسسات اعتباری برای اطمینان از حفاظت از اطلاعات در هنگام انجام فعالیت های بانکی به منظور مقابله با انتقال پول بدون رضایت مشتری. بخشنامه بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 05/07/2018 N 4793-U در مورد اصلاحات مقررات بانک روسیه مورخ 9 ژوئن 2012 N 382-P "در مورد الزامات مربوط به قوانین و مقررات مربوط به اطلاعات قانونی کنترل عملیات DKE از بانک روسیه بر رعایت الزامات تضمین حفاظت از اطلاعات در هنگام انجام نقل و انتقال پول. مقررات بانک روسیه مورخ 17 آوریل 2019 شماره 684-P "در مورد ایجاد الزامات اجباری برای سازمان های مالی غیر بانکی برای اطمینان از حفاظت از اطلاعات هنگام انجام فعالیت ها در زمینه بازارهای مالی به منظور مقابله با تراکنش های مالی غیرقانونی". ” ( لازم الاجرا نشده است ). مقررات بانک روسیه مورخ 17 آوریل 2019 N 683-P "در مورد ایجاد الزامات اجباری برای موسسات اعتباری برای اطمینان از حفاظت از اطلاعات در هنگام انجام فعالیت های بانکی به منظور مقابله با نقل و انتقالات پول بدون رضایت مشتری" ( وارد نشده است. زور). خط مشی مدیریت ریسک بانک روسیه (از این پس به عنوان خط مشی نامیده می شود) رویکردهای کلی را برای مدیریت ریسک های ناشی از فرآیند دستیابی بانک روسیه به اهداف فعالیت های خود و انجام وظایف محول شده توسط قانون فدرال ایجاد می کند. شماره 86-FZ 10 ژوئیه 2002 "در مورد بانک مرکزی فدراسیون روسیه (بانک روسیه)" و سایر قوانین فدرال.