1. 14 જાન્યુઆરી, 2004 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના નંબર 109-I "ક્રેડિટ સંસ્થાઓની રાજ્ય નોંધણી અને બેંકિંગ કામગીરી માટે લાયસન્સ જારી કરવા અંગેના નિર્ણયો લેવાની બેંક ઑફ રશિયાની પ્રક્રિયા પર";
2. 16 જાન્યુઆરી, 2004 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના નંબર 110-I "બેંક માટે ફરજિયાત ધોરણો પર";
3. 5 ડિસેમ્બર, 2002 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો નંબર 205-પી "રશિયન ફેડરેશનના પ્રદેશ પર સ્થિત ક્રેડિટ સંસ્થાઓમાં એકાઉન્ટિંગના નિયમો પર";
4. 28 માર્ચ, 2004 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમનો નંબર 255-પી "ધિરાણ સંસ્થાઓ માટે ફરજિયાત ધોરણો પર";
5. ઑક્ટોબર 9, 2002 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો નંબર 199-પી "રશિયન ફેડરેશનના પ્રદેશ પર ક્રેડિટ સંસ્થાઓમાં રોકડ વ્યવહારો કરવા માટેની પ્રક્રિયા પર";
6. 16 જાન્યુઆરી, 2004 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનો નિર્દેશ નંબર 1379-U "બૅન્કની નાણાકીય સ્થિરતાનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે તેને થાપણ વીમા પ્રણાલીમાં ભાગીદારી માટે પર્યાપ્ત તરીકે ઓળખવા પર";
7. 16 જાન્યુઆરી, 2004 ના રોજની સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ રશિયન ફેડરેશનના નિયમનો નંબર 248-P “બેંક ઓફ રશિયાની બેંકની અરજી પર વિચારણા કરવા માટે બેંક ઓફ રશિયાની જરૂરિયાતો સાથે બેંકના પાલન પર અભિપ્રાય જારી કરવા માટેની પ્રક્રિયા પર ડિપોઝિટ વીમા સિસ્ટમમાં ભાગીદારી";
8. 10 ફેબ્રુઆરી, 2003 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો નંબર 215-પી "ધિરાણ સંસ્થાઓના પોતાના ભંડોળ (મૂડી) નક્કી કરવા માટેની પદ્ધતિ પર";
9. 3 ઓક્ટોબર, 2002 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો નંબર 2-પી "રશિયન ફેડરેશનમાં બિન-રોકડ ચૂકવણી પર";
10. 28 એપ્રિલ, 2004 ના રોજ રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના નંબર 113-I “વિનિમય કચેરીઓ ખોલવા, બંધ કરવા, ગોઠવવા માટેની પ્રક્રિયા અને ચોક્કસ પ્રકારની બેંકિંગ કામગીરી હાથ ધરવા માટે અધિકૃત બેંકોની પ્રક્રિયા અને અન્ય રોકડ વિદેશી ચલણ અને રશિયન ફેડરેશનના ચલણ સાથેના વ્યવહારો, ચેક્સ (મુસાફરના ચેક સહિત), જેની નજીવી કિંમત વ્યક્તિઓની ભાગીદારી સાથે વિદેશી ચલણમાં સૂચવવામાં આવે છે";
11. 1 જૂન, 2004 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના નંબર 114-I "વિદેશી વિનિમય વ્યવહારો હાથ ધરતી વખતે અનામત રકમ અનામત રાખવા અને પરત કરવાની પ્રક્રિયા પર";
12. 01.06.2004 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમનો નંબર 258-P “વિદેશી વેપાર વ્યવહારોમાં બિન-નિવાસીઓ સાથે વિદેશી વિનિમય વ્યવહારો કરવા સંબંધિત દસ્તાવેજો અને માહિતીને સમર્થન આપતા અધિકૃત બેંકોને સબમિટ કરવાની પ્રક્રિયા પર, અને માટે વિદેશી વિનિમય વ્યવહારો પર નિયંત્રણનો ઉપયોગ કરવા માટે અધિકૃત બેંકો";
13. 15 જૂન, 2004 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના નંબર 117-I “ચલણના વ્યવહારો હાથ ધરતી વખતે અધિકૃત બેંકોને દસ્તાવેજો અને માહિતી સબમિટ કરવાની રહેવાસીઓ અને બિન-નિવાસીઓની પ્રક્રિયા પર, અધિકૃત બેંકો માટે રેકોર્ડ કરવાની પ્રક્રિયા ચલણ વ્યવહારો અને ટ્રાન્ઝેક્શન પાસપોર્ટ તૈયાર કરો”;
14. 30 માર્ચ, 2004 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના નંબર 111-I "રશિયન ફેડરેશનના સ્થાનિક વિદેશી વિનિમય બજાર પર વિદેશી વિનિમય કમાણીના ભાગના ફરજિયાત વેચાણ પર";
15. રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના તારીખ 06/07/2004 નંબર 115-I "બિન-નિવાસીઓના ભંડોળના એકાઉન્ટિંગ માટેના વિશેષ ખાતાઓ પર";
16. 28 એપ્રિલ, 2004 ના રોજ રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન નંબર 256-P “રશિયન કાનૂની સંસ્થાઓ કે જે ક્રેડિટ સંસ્થાઓ અને ચલણ વિનિમય નથી, એકાઉન્ટ્સ ખોલવા અને ઉપયોગ કરવાની પરવાનગી રશિયન ફેડરેશનના પ્રદેશની બહારની બેંકોમાં";
17. 24 એપ્રિલ, 2003 ના રોજ સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ રશિયન ફેડરેશનનો નિર્દેશ નંબર 1274-U "બેંક ઓફ રશિયા સેટલમેન્ટ નેટવર્ક દ્વારા ઇલેક્ટ્રોનિક ચુકવણી કરતી વખતે સેટલમેન્ટ દસ્તાવેજ ફોર્મેટનો ઉપયોગ કરવાની વિશિષ્ટતાઓ પર";
18. 31 માર્ચ, 1997 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના નંબર 59 "ધિરાણ સંસ્થાઓને અમલીકરણ પગલાં લાગુ કરવા પર";
19. 28 નવેમ્બર, 2001 ના રોજ સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ ધ રશિયન ફેડરેશનનો નિર્દેશ નંબર 137-ટી “ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા આંતરિક નિયંત્રણ નિયમોના વિકાસ માટેની ભલામણો પર ગુનામાંથી થતી આવકના કાયદેસરકરણ (લોન્ડરિંગ) અને આતંકવાદના ધિરાણ સામે લડવા માટે ”;
20. 21 ઓગસ્ટ, 2002 ના રોજ રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનો માહિતી પત્ર નંબર 1 “ફેડરલ કાયદાની અરજી પર “ઓન કોમ્બેટિંગ ધ લીગલાઇઝેશન (લોન્ડરિંગ) ઓફ પ્રોસીડ્સ ફ્રોમ ક્રાઇમ”;
21. રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનો 15 મે, 2003 ના રોજનો પત્ર નંબર 12-1-4/1997 "રશિયન ફેડરેશનના ચલણમાં રહેવાસીઓ માટે ચૂકવણી કરવાની પ્રક્રિયા પર";
22. રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનો 28 એપ્રિલ, 2004 ના રોજનો નિર્દેશ નંબર 1425-યુ "અધિકૃત બેંકો વચ્ચેના વ્યવહારોમાં ચલણના વ્યવહારો હાથ ધરવા માટેની પ્રક્રિયા પર";
23. રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના તારીખ 06/07/2004 નંબર 116-I "રહેવાસીઓ અને બિન-નિવાસીઓના વિશેષ ખાતાઓના પ્રકારો પર";
24. 24 સપ્ટેમ્બર, 1999 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો નંબર 89-પી "ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા બજારના જોખમોની ગણતરી કરવાની પ્રક્રિયા પર";
25. 14 મે, 2003 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો નંબર 227-પી "રેકર્ડ જાળવવા અને ક્રેડિટ સંસ્થાઓની સંલગ્ન સંસ્થાઓ વિશેની માહિતી રજૂ કરવાની પ્રક્રિયા પર";
26. 31 માર્ચ, 2000 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનો નિર્દેશ નંબર 766-U "ધિરાણ સંસ્થાઓની નાણાકીય સ્થિતિ નક્કી કરવા માટેના માપદંડ પર";
27. 9 જુલાઈ, 2003 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો નંબર 232-પી "ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા સંભવિત નુકસાન માટે અનામતની રચના માટેની પ્રક્રિયા પર";
28. 26 માર્ચ, 2004 ના રોજ રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમનો નંબર 254-પી "લોન્સ પર, લોન અને સમકક્ષ દેવું પર સંભવિત નુકસાન માટે અનામતની ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા રચના માટેની પ્રક્રિયા પર";
29. 27 જુલાઈ, 2000 ના રોજ રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનો પત્ર નંબર 139-T "ક્રેડિટ સંસ્થાઓની તરલતાનું વિશ્લેષણ કરવા માટેની ભલામણો પર";
30. 16 ડિસેમ્બર, 2003 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો નંબર 242-પી "ધિરાણ સંસ્થાઓ અને બેંકિંગ જૂથોમાં આંતરિક નિયંત્રણના સંગઠન પર";
31. રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો 06/26/1998 નંબર 39-પી "બેંક દ્વારા ભંડોળના આકર્ષણ અને પ્લેસમેન્ટને લગતા વ્યવહારો પર વ્યાજની ગણતરી કરવાની પ્રક્રિયા પર, અને આ વ્યવહારોને એકાઉન્ટિંગ એકાઉન્ટ્સમાં પ્રતિબિંબિત કરે છે";
32. 30 ડિસેમ્બર, 1999 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો નંબર 103-પી "ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા બચત અને ડિપોઝિટ પ્રમાણપત્રો જારી કરવા અને રિડેમ્પશન સંબંધિત કામગીરીના એકાઉન્ટિંગ રેકોર્ડ્સ જાળવવાની પ્રક્રિયા પર";
33. 25 ઓગસ્ટ, 2003 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના નંબર 105-I "રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના અધિકૃત પ્રતિનિધિઓ દ્વારા ક્રેડિટ સંસ્થાઓ (તેમની શાખાઓ) ની તપાસ કરવા માટેની પ્રક્રિયા પર."

શૈક્ષણિક સાહિત્ય, મોનોગ્રાફ્સ, લેખો

1. અવરામેન્કો એસ. સંક્રમણ અર્થતંત્રમાં રોકાણના નવા સ્વરૂપો.//અર્થશાસ્ત્રી. – 1999. – નંબર 3. – પૃષ્ઠ 92-96.
2. Afonina S.V. ઇલેક્ટ્રોનિક નાણાં. - સેન્ટ પીટર્સબર્ગ: પબ્લિશિંગ હાઉસ પીટર, 2001. 118 પૃષ્ઠ.
3. અલ્પિમોવ યુ.એ. બેંકિંગ સિસ્ટમ લિક્વિડિટીના નિયમનકાર તરીકે ઇન્ટરબેંક લોન માર્કેટ. - સેન્ટ પીટર્સબર્ગ: સેન્ટ પીટર્સબર્ગ સ્ટેટ યુનિવર્સિટી ઓફ ઈકોનોમિક્સ એન્ડ ઈકોનોમિક્સનું પબ્લિશિંગ હાઉસ, 1998.
4. બેંક ગ્રાહકોની આર્થિક પ્રવૃત્તિઓનું વિશ્લેષણ: પાઠ્યપુસ્તક / એડ. O.I. લવરુશિના. – એમ.: ઇન્ફ્રા-એમ, 1996.
5. એન્ટિપોવા ઓ.એન. બેંકિંગ દેખરેખના આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણો. / એડ. આઈ.કે. કોકોશકીના. - એમ.: રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનું કર્મચારી તાલીમ કેન્દ્ર, 1997.
6. એન્ટોનવ એન.જી., પેસેલ એમ.એ. નાણાંનું પરિભ્રમણ, ધિરાણ અને બેંકો: પાઠ્યપુસ્તક - M.: Finstatinform, 1995.
7. અરુસ્તામોવ ઇ.એ. લેવાકોવ વી.એ. મીટ્રોફાનોવા ટી.પી. બેંકિંગ, કસ્ટમ્સ અને ઓફિસ સાધનો. - એમ.: 1999.
8. બેંકોનું ઓડિટ: પાઠ્યપુસ્તક / એડ. પ્રો. જી.એન.બેલોગ્લાઝોવા, પ્રો. L.P.Krolivetskoy, પ્રો. ઇ.એ. લેબેદેવા. – એમ.: ફાઇનાન્સ એન્ડ સ્ટેટિસ્ટિક્સ, 2001.
9. કટોકટી વિરોધી વ્યવસ્થાપન: નિવારક વ્યવસ્થાપન પદ્ધતિઓ: પાઠ્યપુસ્તક - સેન્ટ પીટર્સબર્ગ: પીટર્સબર્ગ પબ્લિશિંગ હાઉસ, 2001.
10. રશિયન બેંકિંગ ક્ષેત્ર: સ્થિરીકરણથી કાર્યક્ષમતા સુધી. - વૈજ્ઞાનિક કાગળોનો સંગ્રહ, ઇડી. દસ્તાવેજ ઇકોન વિજ્ઞાન, પ્રો. એન.એ. સવિન્સકાયા, ડૉ. ઇકોન વિજ્ઞાન, પ્રો. જી.એન. બેલોગ્લાઝોવા.. - સેન્ટ પીટર્સબર્ગ: સેન્ટ પીટર્સબર્ગ સ્ટેટ યુનિવર્સિટી ઓફ ઈકોનોમિક્સ એન્ડ ઈકોનોમિક્સનું પબ્લિશિંગ હાઉસ, 2003.
11. બાલાબાનોવ આઇ.ટી. અને અન્ય. નાણાં અને નાણાકીય સંસ્થાઓ. - સેન્ટ પીટર્સબર્ગ: પબ્લિશિંગ હાઉસ પીટર, 2000.
12. રશિયાની બેંકિંગ સિસ્ટમ. બેંકરની હેન્ડબુક. 3 વોલ્યુમમાં / એડ. એ.જી. ગ્ર્યાઝનોવા, ઓ.આઈ. લવરુશિન, જી.એસ. પાનોવા અને અન્ય - એમ.: ડેકા, 1995.
13. બેંકિંગ: પાઠ્યપુસ્તક / એડ. પ્રો. વી.આઈ.કોલેસ્નિકોવા, પ્રો. એલ.પી. ક્રોલિવેત્સ્કાયા. – એમ.: ફાઇનાન્સ એન્ડ સ્ટેટિસ્ટિક્સ, 1998. – 464 પૃષ્ઠ.
14. બેંકિંગ: પાઠ્યપુસ્તક / એડ. O.I. લવરુશિના. – એમ.: ફાઇનાન્સ એન્ડ સ્ટેટિસ્ટિક્સ, 1999. – 576 પૃષ્ઠ.
15. બેંકો અને બેંકિંગ કામગીરી: પાઠ્યપુસ્તક / એડ. ઇ.એફ. ઝુકોવા. – એમ.: બેન્ક્સ એન્ડ એક્સચેન્જ, યુનિટી, 1996.
16. બારડ વી.એસ. નાણાકીય અને રોકાણ સંકુલ: રશિયન અર્થતંત્રમાં સુધારાના સંદર્ભમાં સિદ્ધાંત અને વ્યવહાર. – એમ.: ફાઇનાન્સ એન્ડ સ્ટેટિસ્ટિક્સ, 1998. – 304 પૃષ્ઠ.
17. બેલીખ એલ.પી. વ્યાપારી બેંકોની સ્થિરતા: નાદારી કેવી રીતે ટાળવી. - એમ.: બેંકો. યુનિટી, 1996.
18. બોબ્રાકોવ યુ.આઈ. યુએસએ: સેન્ટ્રલ બેંકિંગ અને અર્થતંત્ર. – એમ.: નૌકા, 1988. – 157 પૃષ્ઠ.
19. બોર એમ.ઝેડ., પ્યાટેન્કો વી.વી. બેંક મેનેજમેન્ટ: સંસ્થા, વ્યૂહરચના, આયોજન. – M.: ICC “DIS”, 1997.
20. વિદેશી વિનિમય બજાર અને વિદેશી વિનિમય નિયમન: પાઠ્યપુસ્તક / એડ. આઈ.એન. પ્લેટોનોવા. - એમ.: BEK, 1996.
21. વિષ્ણ્યાકોવ આઇ.વી. વ્યાપારી બેંકોની પ્રવૃત્તિઓનું મૂલ્યાંકન કરવા માટેના આર્થિક અને ગાણિતિક મોડલ. - સેન્ટ પીટર્સબર્ગ: સેન્ટ પીટર્સબર્ગ યુનિવર્સિટી પબ્લિશિંગ હાઉસ, 1999.
22. ગ્વોઝદેવ બી.ઝેડ. ફેક્ટરિંગ. – M.: લેખકો અને પ્રકાશકોનું સંગઠન “TANDEM”, 2000, 159 p.
23. નવા નિશાળીયા માટે વ્યવહાર: પાઠ્યપુસ્તક / એડ. યુ. ઝ્વોકોલ્યુક. - સેન્ટ પીટર્સબર્ગ: પીટર્સબર્ગ પબ્લિશિંગ હાઉસ, 2001.
24. બેંકોના લાંબા ગાળાના રોકાણો: વિશ્લેષણ, માળખું, પ્રેક્ટિસ: પાઠ્યપુસ્તક / એડ. કે. સદ્વાકાસોવા, એ. સાગદીવા. – એમ.: ઓએસ-89, 1998.
25. નાણાંનું પરિભ્રમણ અને બેંકો: પાઠ્યપુસ્તક / એડ. પ્રો. જી.એન.બેલોગ્લાઝોવા, પ્રો. જી.વી. તોલોકોન્ટસેવા. – એમ.: ફાઇનાન્સ એન્ડ સ્ટેટિસ્ટિક્સ, 2000.
26. નાણાં, ક્રેડિટ, બેંકો: પાઠ્યપુસ્તક / એડ. O.I. લવરુશિના. – એમ.: ફાઇનાન્સ એન્ડ સ્ટેટિસ્ટિક્સ, 1998. 448 પૃષ્ઠ.
27. ડિચેન્કો એમ.બી. કોમર્શિયલ બેંકની તરલતા. સેન્ટ પીટર્સબર્ગ: સેન્ટ પીટર્સબર્ગ સ્ટેટ યુનિવર્સિટી ઓફ ઇકોનોમિક્સ એન્ડ ઇકોનોમિક્સનું પબ્લિશિંગ હાઉસ, 1996, 1996. – 177 પૃષ્ઠ.
28. ડોલન ઇ.જે. અને અન્ય. નાણાં, બેંકિંગ અને નાણાકીય નીતિ: અનુવાદ. અંગ્રેજીમાંથી / સામાન્ય હેઠળ એડ. વી. લુકાશેવિચ, એમ. યાર્તસેવ. - સેન્ટ પીટર્સબર્ગ, 1994. - 496 પૃષ્ઠ.
29. લિસેલોટ સુરેન. ચલણ વ્યવહારો: સિદ્ધાંત અને વ્યવહારની મૂળભૂત બાબતો: ટ્રાન્સ. તેની સાથે. / સામાન્ય સંપાદન હેઠળ. એસ.એસ. લ્યુબિનિના. - રશિયન ફેડરેશનની સરકાર હેઠળ રાષ્ટ્રીય અર્થતંત્રની એકેડેમી. - એમ.: ડેલો, 2001.
30. એર્પિલેવા એન.યુ. આંતરરાષ્ટ્રીય બેંકિંગ કાયદો: પાઠયપુસ્તક. લાભ. – એમ.: “ફોરમ” ઈન્ફ્રા-એમ, 1998. – 264 પૃષ્ઠ.
31. અર્થશાસ્ત્ર અને સંચાલનમાં માહિતી તકનીકીઓ: પાઠ્યપુસ્તક / એડ. એ.એ. કોઝીરેવા. - સેન્ટ પીટર્સબર્ગ: મિખાઈલોવ પબ્લિશિંગ હાઉસ, 2001.
32. રોકાણ અને નવીનતાઓ: શબ્દકોશ-સંદર્ભ પુસ્તક / એડ. પ્રો. એમ.ઝેડ.બોરા, એ.યુ.ડેનિસોવા. - એમ.: ડીઆઈએસ, 1998.
33. કાર્લિક એ.ઇ., બેરેગોવોય વી.એ. નવીન વ્યવસ્થાપનનું નાણાકીય ઘટક.//વૈજ્ઞાનિક કાગળોનો સંગ્રહ/Ed. દસ્તાવેજ ઇકોન વિજ્ઞાન, પ્રો. A.I. મિખાઇલુશ્કીના, Ph.D. ઇકોન વિજ્ઞાન, એસોસિયેટ પ્રોફેસર સવિન્સ્કાયા એન.એ. - સેન્ટ પીટર્સબર્ગ: સેન્ટ પીટર્સબર્ગ સ્ટેટ યુનિવર્સિટી ઓફ ઈકોનોમિક્સ એન્ડ ઈકોનોમિક્સનું પબ્લિશિંગ હાઉસ. – 1999, પૃષ્ઠ.237-239.
34. કોપેઇકિના ઇ.એન., બાયદુકોવા એન.વી. એકાઉન્ટિંગ, કરવેરા કાયદા અને IFRSની આવશ્યકતાઓને આધારે ક્રેડિટ સંસ્થાની સ્થિર અસ્કયામતો માટે એકાઉન્ટિંગમાં તફાવતો // વૈજ્ઞાનિક કાગળોનો સંગ્રહ / એડ. દસ્તાવેજ ઇકોન વિજ્ઞાન પ્રો. એ.આઈ. મિખાઈલુશ્કીના, ડૉ. ઇકોન વિજ્ઞાન, પ્રો. એન.એ. સવિન્સકાયા. - સેન્ટ પીટર્સબર્ગ: સેન્ટ પીટર્સબર્ગ સ્ટેટ યુનિવર્સિટી ઓફ ઈકોનોમિક્સ એન્ડ ઈકોનોમિક્સનું પબ્લિશિંગ હાઉસ. 2004, પૃષ્ઠ 80 - 83.
35. ક્રાવત્સોવ એમ.વી., રોડિઓનોવા એલ.એન. કોમર્શિયલ બેંકની ધિરાણ નીતિમાં ઉદ્યોગોના રોકાણના આકર્ષણનું મૂલ્યાંકન.//વૈજ્ઞાનિક કાગળોનો સંગ્રહ/ એડ. દસ્તાવેજ ઇકોન વિજ્ઞાન, પ્રો. એ.ઇ. કાર્લિકા. - સેન્ટ પીટર્સબર્ગ: પબ્લિશિંગ હાઉસ SPbUEF. - 1996. - 128 પૃષ્ઠ.
36. ક્રાયલોવ E.I., Vlasova V.M., Galiy E.A. કોમર્શિયલ બેંકની વિશ્વસનીયતા અને રોકાણના આકર્ષણનું મૂલ્યાંકન કરવા માટેની પદ્ધતિઓની લાક્ષણિકતાઓ અને વિશ્લેષણ. SPb.: પબ્લિશિંગ હાઉસ SPbGUAP, 2003, 53 p.
37. લેલેટ્સકી ડી. "બેંક ફાઇનાન્સિંગ ઓફ લીઝિંગ" // લીઝિંગ રિવ્યુ મેગેઝિન નંબર 9/10, 1998, પૃષ્ઠ 20-23.
38. મિખાઇલોવ ડી.એમ. વૈશ્વિક નાણાકીય બજાર: વિકાસ વલણો અને સાધનો. – એમ.: પરીક્ષા, 2000, 767 પૃષ્ઠ.
39. નાગોવિટસિન એ.જી. નાણાકીય નીતિ. - એમ.: પરીક્ષા, 2000.
40. આંતરરાષ્ટ્રીય નાણાકીય અને નાણાકીય સંબંધોની મૂળભૂત બાબતો: પાઠ્યપુસ્તક / એડ. પ્રો. વી.વી. ક્રુગ્લોવા. – M.: INFRA-M, 2000, 431 p.
41. પિસ્કુલોવ ડી.યુ. ચલણના વ્યવહારનો સિદ્ધાંત અને પ્રેક્ટિસ. – M.: INFRA-M, 1996, 214 p.
42. રીડ ઇ., કોટર આર., ગિલ ઇ., સ્મિથ આર. કોમર્શિયલ બેંકો, ટ્રાન્સ. અંગ્રેજીમાંથી - એમ.: પ્રોગ્રેસ, 1993.
43. સવિન્સ્કાયા એન.એ. પ્રાદેશિક બેંકિંગ ક્ષેત્રના વિકાસના પસંદગીના ક્ષેત્રો. // વૈજ્ઞાનિક કાગળોનો સંગ્રહ / એડ. દસ્તાવેજ ઇકોન વિજ્ઞાન પ્રો. એ.આઈ. મિખાઈલુશ્કીના, ડૉ. ઇકોન વિજ્ઞાન, પ્રો. એન.એ. સવિન્સ્કાયા. - સેન્ટ પીટર્સબર્ગ: સેન્ટ પીટર્સબર્ગ સ્ટેટ યુનિવર્સિટી ઓફ ઈકોનોમિક્સ એન્ડ ઈકોનોમિક્સનું પબ્લિશિંગ હાઉસ. 2004, પૃષ્ઠ 3 - 8.
44. સવિન્સ્કાયા N.A., Karasev S.B., Pozdeeva I.A. અર્થતંત્રના વાસ્તવિક ક્ષેત્રમાં રોકાણ પ્રવૃત્તિને તીવ્ર બનાવવાના માર્ગો પર. // વૈજ્ઞાનિક કાગળોનો સંગ્રહ / એડ. દસ્તાવેજ ઇકોન વિજ્ઞાન પ્રો. એ.આઈ. મિખાઈલુશ્કીના, ડૉ. ઇકોન વિજ્ઞાન, પ્રો. એન.એ. સવિન્સકાયા. - સેન્ટ પીટર્સબર્ગ: સેન્ટ પીટર્સબર્ગ સ્ટેટ યુનિવર્સિટી ઓફ ઈકોનોમિક્સ એન્ડ ઈકોનોમિક્સનું પબ્લિશિંગ હાઉસ. 2002, પૃષ્ઠ 384 - 389.
45. સર્ગેઇવ આઇ.વી., વેરેટેનીકોવા આઇ.આઇ. રોકાણનું સંગઠન અને ધિરાણ. ટ્યુટોરીયલ. – એમ.: ફાઇનાન્સ એન્ડ સ્ટેટિસ્ટિક્સ, 2000. – 272 પૃષ્ઠ.
46. બેંકિંગ શરતોનો શબ્દકોશ / એડ. E.A. ઉત્કિના અને અન્ય - M.: AKALIS, 1997.
47. સ્મિથ વી. મધ્યસ્થ બેંકોના મૂળ: ટ્રાન્સ. અંગ્રેજીમાંથી – એમ.: ઈન્સ્ટીટ્યુટ ઓફ નેશનલ ઈકોનોમિક મોડલ, 1996.
48. ફેટીસોવ જી.જી. વ્યાપારી બેંકની સ્થિરતા અને તેના મૂલ્યાંકન માટે રેટિંગ સિસ્ટમ્સ. – એમ.: ફાઇનાન્સ એન્ડ સ્ટેટિસ્ટિક્સ, 1999, 168 પૃષ્ઠ.
49. ચેરકાસોવ વી.ઇ. ચલણ ચૂકવણી: સમસ્યાઓ અને ઉકેલો. – એમ.: ફાઇનાન્સ એન્ડ સ્ટેટિસ્ટિક્સ, 1998.
50. શેનેવ વી.એ., ઇર્નિયાઝોવ બી.એસ. પ્રોજેક્ટ ધિરાણ: વિદેશી અનુભવ અને રશિયામાં તેના ઉપયોગની શક્યતાઓ. - એમ.: કન્સલ્ટબેંકર, 1996.
51. શેરેમેટ એ.ડી. વ્યાપારી બેંકમાં નાણાકીય વિશ્લેષણ. – એમ.: ફાઇનાન્સ એન્ડ સ્ટેટિસ્ટિક્સ, 2000.

બેંકિંગ પ્રવૃત્તિઓને સંચાલિત કરતા મુખ્ય નિયમો:

395-1 - બેંકો અને બેંકિંગ પ્રવૃત્તિઓ પરનો મુખ્ય ફેડરલ કાયદો, "ક્રેડિટ ઓર્ગેનાઈઝેશન", "બેંક", "બિન-બેંક ક્રેડિટ સંસ્થા", "બેંકિંગ જૂથ", "બેન્કિંગ હોલ્ડિંગ કંપની", "બેંકિંગ કામગીરી", "થાપણ" ની વિભાવનાઓ આપે છે. ”, “થાપણકર્તા”, બેંકની લઘુત્તમ અધિકૃત મૂડીની રકમ, બેંક મેનેજર માટેની લાયકાતની આવશ્યકતાઓ, ક્રેડિટ સંસ્થાઓની નોંધણી અને તેમના લાયસન્સ અંગેના નિયમો, તેમજ બેંકનું લાયસન્સ રદ કરવા માટેના આધારો, પુનર્ગઠનનાં લક્ષણો સમાવે છે. અને બેંકોનું લિક્વિડેશન. અલબત્ત, દરેક બેંક કર્મચારીએ આ કાયદો જાણવો જોઈએ.

2 ડિસેમ્બર, 1990 ના ફેડરલ લો નંબર 395-1 "બેંક અને બેંકિંગ પ્રવૃત્તિઓ પર"

86-FZ- રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંક પરનો કાયદો, રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના કાર્યોને સ્થાપિત કરે છે, બેંક ઑફ રશિયાની ગવર્નિંગ બોડીનું વર્ણન કરે છે, બેંક ઑફ રશિયાની રિપોર્ટિંગ આવશ્યકતાઓ, રશિયાના નાણાકીય એકમને વ્યાખ્યાયિત કરે છે, નાણાકીય નીતિના મુખ્ય સાધનો અને પદ્ધતિઓ, ચોક્કસ કામગીરી હાથ ધરવા માટે રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના અધિકારો અને બેંકિંગ નિયમન અને બેંકિંગ દેખરેખના નિયમોની પણ ચિંતા કરે છે. દરેક બેંક કર્મચારીએ આ કાયદો જાણવો જોઈએ.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

10 જુલાઈ, 2002 નો ફેડરલ લૉ નંબર 86-FZ "રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંક (બેંક ઑફ રશિયા) પર"

385-પી- બેંક એકાઉન્ટિંગ માટે એકાઉન્ટ્સનો ચાર્ટ અને બેંકના એકાઉન્ટિંગ રેકોર્ડ્સમાં વ્યવહારોને પ્રતિબિંબિત કરવા માટેના સંપૂર્ણ નિયમો. રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન 385-પી 1 જાન્યુઆરી, 2013 ના રોજ અમલમાં આવ્યો, નિયમન નંબર રદ કરીને. 302-પી.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

16 જુલાઈ, 2012 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો નંબર 385-પી "રશિયન ફેડરેશનના પ્રદેશ પર સ્થિત ક્રેડિટ સંસ્થાઓમાં એકાઉન્ટિંગના નિયમો પર"

54-પી- ધિરાણ પદ્ધતિઓ અને બેંકને ભંડોળ પરત કરવાની પ્રક્રિયા પરના સૌથી મહત્વપૂર્ણ દસ્તાવેજોમાંનું એક.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન 08/31/1998 નંબર 54-P "ધિરાણ સંસ્થાઓ દ્વારા ભંડોળની જોગવાઈ (પ્લેસમેન્ટ) અને તેમના વળતર (ચુકવણી) માટેની પ્રક્રિયા પરના નિયમો"

39-પી- થાપણો અને લોન પર વ્યાજની ગણતરી કરવાની પ્રક્રિયા પરના નિયમો.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન 06/26/1998 નંબર 39-પી "બેંક દ્વારા ભંડોળના આકર્ષણ અને પ્લેસમેન્ટને લગતા વ્યવહારો પર વ્યાજની ગણતરી માટેની પ્રક્રિયા પરના નિયમો"

28-આઇ- બેંકો દ્વારા વ્યક્તિઓ અને કાનૂની સંસ્થાઓ માટે ખોલવામાં આવેલા તમામ પ્રકારના બેંક ખાતા ખોલવા અને બંધ કરવાના નિયમો પરનો સૌથી મહત્વપૂર્ણ દસ્તાવેજ: વર્તમાન, પતાવટ, થાપણ, સંવાદદાતા ખાતા. સૂચનાઓમાં દરેક ખાતું ખોલવા માટે જરૂરી દસ્તાવેજોની સૂચિ, ક્લાયન્ટના કાનૂની વ્યવસાય કરવા માટેની આવશ્યકતાઓ અને નમૂનાની સહીઓ અને સીલ સાથે કાર્ડ દોરવામાં આવે છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

14 સપ્ટેમ્બર, 2006 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના નંબર 28-I "બેંક ખાતા અને જમા ખાતા ખોલવા અને બંધ કરવા પર"

161-FZ- રાષ્ટ્રીય ચુકવણી સિસ્ટમ પર કાયદો. આ કાયદો રશિયન ફેડરેશનમાં સેટલમેન્ટ સિસ્ટમના વિકાસમાં એક નવો તબક્કો છે. તે રાષ્ટ્રીય ચુકવણી પ્રણાલીના કાનૂની અને સંગઠનાત્મક પાયા સ્થાપિત કરે છે, ચુકવણી સેવાઓની જોગવાઈ માટેની પ્રક્રિયાને નિયંત્રિત કરે છે, જેમાં ભંડોળના સ્થાનાંતરણ, ચુકવણીના ઇલેક્ટ્રોનિક માધ્યમોનો ઉપયોગ, રાષ્ટ્રીય ચુકવણી પ્રણાલીના વિષયોની પ્રવૃત્તિઓનો સમાવેશ થાય છે અને તે પણ નક્કી કરે છે. સંસ્થા અને ચુકવણી પ્રણાલીઓની કામગીરી માટેની આવશ્યકતાઓ, રાષ્ટ્રીય ચુકવણી પ્રણાલીમાં દેખરેખ અને દેખરેખ માટેની પ્રક્રિયા.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

27 જૂન, 2011 ના ફેડરલ લૉ નંબર 161-FZ “નેશનલ પેમેન્ટ સિસ્ટમ પર”

383-પી- રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો બેંક ખાતાઓ દ્વારા અને બેંક ખાતા ખોલ્યા વિના રશિયન રુબેલ્સમાં ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા ભંડોળના ટ્રાન્સફર માટેના નિયમો સ્થાપિત કરે છે. નિયમન નંબર 383-P "નેશનલ પેમેન્ટ સિસ્ટમ પર" કાયદા 161-FZ ના આધારે વિકસાવવામાં આવ્યો હતો અને બિન-રોકડ ચૂકવણીના નીચેના સ્વરૂપો સ્થાપિત કરે છે: ચુકવણી ઓર્ડર દ્વારા સમાધાન; ક્રેડિટ પત્ર દ્વારા; સંગ્રહ ઓર્ડર; તપાસો ડાયરેક્ટ ડેબિટ; ઇલેક્ટ્રોનિક મની ટ્રાન્સફરના સ્વરૂપમાં.

ફંડ ટ્રાન્સફર આના સ્વરૂપમાં ઓર્ડર દ્વારા જારી કરી શકાય છે: પેમેન્ટ ઓર્ડર, કલેક્શન ઓર્ડર, પેમેન્ટ રિક્વેસ્ટ, પેમેન્ટ ઓર્ડર. આ દસ્તાવેજોના ફોર્મ રેગ્યુલેશન 383-P ના પરિશિષ્ટમાં આપવામાં આવ્યા છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

19 જૂન, 2012 ના રોજ રશિયન ફેડરેશન નંબર 383-પીની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન "ભંડોળ સ્થાનાંતરિત કરવાના નિયમો પર"

139-આઇ- રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૌથી મહત્વપૂર્ણ સૂચનાઓમાંની એક, ફરજિયાત બેંક રેશિયોની ગણતરી માટે પદ્ધતિની સ્થાપના. સૂચના નંબર 139-I 1 જાન્યુઆરી, 2013 ના રોજ અમલમાં આવી. સૂચના નવ ફરજિયાત ધોરણો સ્થાપિત કરે છે, જેમાંથી દરેકનું બેંક દ્વારા દૈનિક ધોરણે અવલોકન કરવું આવશ્યક છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

3 ડિસેમ્બર, 2012 ના રોજની રશિયન ફેડરેશન નંબર 139-Iની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના "બેંક માટે ફરજિયાત ધોરણો પર"

303-પી- બેંકિંગ ઈલેક્ટ્રોનિક અર્જન્ટ પેમેન્ટ્સ (BESP), સિસ્ટમમાં ભાગીદારીના સ્વરૂપો (ESR, EUR, AUR), ચૂકવણી કરવા, BESP સિસ્ટમની કામગીરી માટેના નિયમો પરનો દસ્તાવેજ.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો 25 એપ્રિલ, 2007 નંબર 303-પી "બેંક ઓફ રશિયાની રીઅલ-ટાઇમ ગ્રોસ સેટલમેન્ટ સિસ્ટમ પરના નિયમો"

1822-યુ- દસ્તાવેજ BESP સિસ્ટમમાં ચૂકવણી કરવાના તબક્કાઓ, RMP વસાહતો માટે તરલતાનું સંચાલન કરવાની પ્રક્રિયા અને BESP સિસ્ટમના સંચાલન શેડ્યૂલનું વર્ણન કરે છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

25 એપ્રિલ, 2007 ના રોજ સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ રશિયન ફેડરેશનનો નિર્દેશ નંબર 1822-યુ "બેંક ઓફ રશિયાની રીઅલ-ટાઇમ ગ્રોસ સેટલમેન્ટ સિસ્ટમમાં ચૂકવણી કરવા અને પતાવટ કરવાની પ્રક્રિયા પર"

342-પી– ફોરે રેગ્યુલેશન્સ ઓન ધ ફોર (ફોર - ફરજિયાત રિઝર્વ ફંડ): જરૂરી અનામતની રકમની ગણતરી કેવી રીતે કરવી, ફોરનું નિયમન કરવાની પ્રક્રિયા, જરૂરી અનામત માટે બેંક ઓફ રશિયાની ગણતરીઓ દોરવા અને સબમિટ કરવાની પ્રક્રિયા.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન 08/07/2009 નંબર 342-P "ધિરાણ સંસ્થાઓના જરૂરી અનામત પરના નિયમો"

254-પી- બેંક ઓફ રશિયાના સૌથી પ્રસિદ્ધ અને સૌથી જટિલ નિયમોમાંનું એક, લોન લેનારની નાણાકીય પરિસ્થિતિ અને દેવું સેવાની ગુણવત્તાને ધ્યાનમાં રાખીને, અંદાજિત રકમની મર્યાદાને વ્યાખ્યાયિત કરીને ગુણવત્તાની શ્રેણીઓમાં લોનને વર્ગીકૃત કરવાની પ્રક્રિયા સ્થાપિત કરે છે. મુખ્ય દેવાની રકમની ટકાવારી તરીકે અનામત, સજાતીય લોનના પોર્ટફોલિયોમાં લોન માટે અનામતની રચનાની વિશેષતાઓ, બેંક દ્વારા લોન પરના ખરાબ દેવાને લખવાની પ્રક્રિયા. લોન, ડિસ્કાઉન્ટેડ બિલ્સ, વિલંબિત ચુકવણી અથવા ડિલિવરી સાથે વ્યવહારો માટે સિક્યોરિટીઝ, ફેક્ટરિંગ આવશ્યકતાઓ સાથે કામ કરવા માટે જરૂરી દસ્તાવેજ.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન 26 માર્ચ, 2004 નંબર 254-પી "લોન પર, લોન અને સમકક્ષ દેવું પર સંભવિત નુકસાન માટે અનામતની ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા રચના માટેની પ્રક્રિયા પરના નિયમો"

283-પી- સંભવિત નુકસાન માટે અનામત બનાવવા માટે ગણતરીના આધારના અન્ય (254-P હેઠળની લોનથી સંબંધિત નથી) તત્વોના વર્ગીકરણ પરનો દસ્તાવેજ: સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ, સંવાદદાતા એકાઉન્ટ્સ પર બેલેન્સ, આકસ્મિક ક્રેડિટ જવાબદારીઓ, ફોરવર્ડ વ્યવહારો, દાવાઓ વ્યાજ માટે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન 20 માર્ચ, 2006 નંબર 283-પી "શક્ય નુકસાન માટે અનામત બનાવવા માટે ક્રેડિટ સંસ્થાઓ માટેની પ્રક્રિયા પરના નિયમો"

2332-યુ- શું તમે જાણો છો કે દરેક કોમર્શિયલ બેંક બેંક ઓફ રશિયાને તેની પ્રવૃત્તિઓના ત્રિમાસિક, માસિક, દસ દિવસ, દૈનિક કેટલાક ડઝન જુદા જુદા અહેવાલો પ્રદાન કરે છે? આ દસ્તાવેજ ક્રેડિટ સંસ્થાઓ માટે રિપોર્ટિંગ ફોર્મ્સ સ્થાપિત કરે છે. રિપોર્ટિંગ વિભાગ અને બેંકના મુખ્ય એકાઉન્ટન્ટ માટે આ એક મૂળભૂત દસ્તાવેજ છે. એક ખૂબ જ વિશાળ નિયમનકારી અધિનિયમ. તેમાં માત્ર રિપોર્ટ ફોર્મ્સ જ નથી, પરંતુ દરેક રિપોર્ટને કમ્પાઇલ કરવા અને સબમિટ કરવાની પ્રક્રિયા પણ છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

12 નવેમ્બર, 2009 ના રોજની સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ રશિયન ફેડરેશનનો નિર્દેશ નંબર 2332-U "સૂચિમાં, ફોર્મ્સ અને રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકને ક્રેડિટ સંસ્થાઓ માટે રિપોર્ટિંગ ફોર્મ્સ કમ્પાઇલ કરવા અને સબમિટ કરવા માટેની પ્રક્રિયા"

215-પી- બેંકના પોતાના ભંડોળ (મૂડી) નક્કી કરવા માટેની આ એક પદ્ધતિ છે - ક્રેડિટ સંસ્થાની પ્રવૃત્તિઓનું સૌથી મહત્વપૂર્ણ સૂચક, જેના સંબંધમાં ઓપન બેલેન્સના મૂલ્યો અને સંખ્યાબંધ ફરજિયાત બેંક ધોરણો નક્કી કરવામાં આવે છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો 02.10.2003 નંબર 215-પી "ધિરાણ સંસ્થાઓના પોતાના ભંડોળ (મૂડી) નક્કી કરવા માટેની પદ્ધતિ પરના નિયમો"

124-આઇ– ઓપન કરન્સી પોઝિશન્સ (OCP), તેમની ગણતરી માટેની પદ્ધતિ અને તેમના અનુપાલન પર દેખરેખની વિશેષતાઓનું કદ (મર્યાદા) સ્થાપિત કરે છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

15 જુલાઈ, 2005 ના રોજ રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના નંબર 124-I "ઓપન કરન્સી પોઝિશન્સના કદ (મર્યાદા) સ્થાપિત કરવા પર, તેમની ગણતરી માટેની પદ્ધતિ અને ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા તેમના પાલનની દેખરેખની વિશિષ્ટતાઓ"

128-I- વાણિજ્યિક બેંકો દ્વારા શેર અને બોન્ડ જારી કરવા, સિક્યોરિટી પ્રોસ્પેક્ટસ તૈયાર કરવા અને બેંકો દ્વારા સિક્યોરિટીઝના ઈશ્યુની નોંધણી કરવાના મુદ્દાઓને લગતું એક આદર્શ કાર્ય.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

10 માર્ચ, 2006 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના નંબર 128-I "રશિયન ફેડરેશનના પ્રદેશ પર ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા સિક્યોરિટીઝ ઇશ્યુ કરવા અને નોંધણી કરવાના નિયમો પર"

135-I- બેંકોની રાજ્ય નોંધણી અને તેમને લાઇસન્સ જારી કરવાના મુદ્દાઓ સંબંધિત એક વિશાળ અને જટિલ નિયમનકારી અધિનિયમ. આ દસ્તાવેજ બેંકની કાનૂની સેવા અને બેંક મેનેજમેન્ટ માટે જાણીતો છે. તમામ પ્રકારના બેંકિંગ લાઇસન્સ, બેંકના સ્થાપકો માટેની સામાન્ય આવશ્યકતાઓ, લાયસન્સ મેળવવા માટે, બેંકો દ્વારા શાખાઓ ખોલવા અને બંધ કરવા માટે, બેંકના પુનર્ગઠન માટે રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકને સબમિટ કરેલા દસ્તાવેજોની સૂચિનું વર્ણન કરે છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

2 એપ્રિલ, 2010 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના નંબર 135-I "ક્રેડિટ સંસ્થાઓની રાજ્ય નોંધણી અને બેંકિંગ કામગીરી માટે લાયસન્સ જારી કરવા અંગેના નિર્ણયો લેવાની બેંક ઓફ રશિયાની પ્રક્રિયા પર"

242-પી- બેંકમાં આંતરિક નિયંત્રણ અંગેનો દસ્તાવેજ, બેંકમાં આંતરિક નિયંત્રણની સિસ્ટમ શા માટે જરૂરી છે, તેને કેવી રીતે ગોઠવવી.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો 16 ડિસેમ્બર, 2003 નંબર 242-પી "ધિરાણ સંસ્થાઓ અને બેંકિંગ જૂથોમાં આંતરિક નિયંત્રણના સંગઠન પરના નિયમો"

115-FZ- મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદના ધિરાણ સામે લડવા માટે એક મિકેનિઝમ બનાવવાનો હેતુ ફેડરલ કાયદો. બેંકો માટે ઉપલબ્ધ અસામાન્ય કાર્યોમાં, આ કાયદાએ વધુ એક ઉમેર્યું - રોઝફિન મોનિટરિંગને તેમના વિશેની માહિતી સબમિટ કરવાની જવાબદારી સાથે શંકાસ્પદ વ્યવહારો પર ફરજિયાત નિયંત્રણનું કાર્ય. 2001 માં કાયદો અપનાવવામાં આવ્યો ત્યારથી, બેંકોના કાર્યમાં ઘણું બદલાઈ ગયું છે: સંપૂર્ણ સુવિધાયુક્ત આંતરિક સેવાઓ દેખાઈ છે, જે ફક્ત કાયદેસરકરણનો સામનો કરવાના મુદ્દાઓ સાથે વ્યવહાર કરે છે, કાયદેસરકરણના મુદ્દાઓનો સામનો કરવા પર વિશાળ આંતરિક બેંક દસ્તાવેજો લખવામાં આવ્યા છે, પ્રશ્નાવલિઓ બનાવવામાં આવી છે. ગ્રાહકો અને લાભાર્થીઓ માટે વિકસિત, ખાસ સોફ્ટવેર સિસ્ટમ્સ અને સંચાર ચેનલો રજૂ કરવામાં આવી છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

07.08.2001 નો ફેડરલ લૉ નંબર 115-FZ "ગુના અને આતંકવાદને ધિરાણ આપવાથી થતી આવકના કાયદેસરકરણ (લોન્ડરિંગ) સામે લડવા પર"

262-પી- કાયદા 115-FZ ની જોગવાઈઓનું પાલન કરવા માટે ગ્રાહકોને ઓળખવાની આ પ્રક્રિયા છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન 08/19/2004 નંબર 262-P “ગુના અને આતંકવાદના ધિરાણના કાયદેસરકરણ (લોન્ડરિંગ) સામે લડવાના હેતુથી ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા ગ્રાહકો અને લાભાર્થીઓની ઓળખ પરના નિયમો "

321-પી- કાયદો નંબર 115-FZ અનુસાર બેંકે શંકાસ્પદ વ્યવહારોના અહેવાલો કેવી રીતે, ક્યારે, ક્યાં અને કયા સ્વરૂપમાં મોકલવા જોઈએ તે અંગેનો દસ્તાવેજ.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન 08.29.2008 નંબર 321-પી “ધિરાણ સંસ્થાઓ માટે અધિકૃત સંસ્થાને માહિતી સબમિટ કરવાની પ્રક્રિયા પરનું નિયમન ફેડરલ લૉ દ્વારા આપવામાં આવેલ માહિતી "ઓન કોમ્બેટિંગ ધ લીગલાઇઝેશન (લોન્ડરિંગ) ઓફ પ્રોસીડ્સ પર ક્રાઇમ એન્ડ ધ ફાઇનાન્સીંગ ઓફ ટેરરિઝમ”

39-FZ- સિક્યોરિટીઝ માર્કેટ પર મુખ્ય નિયમનકારી અધિનિયમ અને સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં વ્યાવસાયિક સહભાગીઓની પ્રવૃત્તિઓ; કાયદો "ઇક્વિટી સિક્યોરિટી", "શેર", "બોન્ડ", "ઇશ્યુઅર ઓપ્શન", "ઇશ્યુઅર", "રજિસ્ટર્ડ એમિશન સિક્યોરિટીઝ", "દસ્તાવેજી ફોર્મ", "બુક-એન્ટ્રી ફોર્મ", "સ્ટેટ રજીસ્ટ્રેશન નંબર" ની વિભાવનાઓ સ્થાપિત કરે છે. ઇશ્યુની", "જામીનગીરીઓની જાહેર ઓફર", "સિક્યોરિટીઝની સૂચિ", "દલાલી પ્રવૃત્તિઓ", "ડીલર પ્રવૃત્તિઓ", "સિક્યોરિટીઝ મેનેજમેન્ટ પ્રવૃત્તિઓ", "ક્લિયરિંગ પ્રવૃત્તિઓ", "ડિપોઝિટરી પ્રવૃત્તિઓ", "સ્ટોક એક્સચેન્જ" અને અન્ય .

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

22 એપ્રિલ, 1996 નો ફેડરલ કાયદો નંબર 39-એફઝેડ “ઓન ધ સિક્યોરિટીઝ માર્કેટ”

જીનીવાસંમેલન અથવા(પ્રોમિસરી નોટ કન્વેન્શન)- 1930 માં જિનીવામાં એક આંતરરાષ્ટ્રીય નિયમનકારી અધિનિયમ સમાપ્ત થયો, જે 1937 માં યુએસએસઆર માટે અમલમાં આવ્યો અને, ઉત્તરાધિકાર દ્વારા, રશિયાને લાગુ પડે છે. વિશેષ બિલ કાયદાનો સંદર્ભ આપે છે અને સંમેલનમાં પ્રવેશ મેળવનાર રાજ્યો માટે બિલ અને બિલના પરિભ્રમણ માટે સમાન ધોરણો અને જરૂરિયાતો સ્થાપિત કરે છે. હકીકત એ છે કે રશિયામાં બિલ સંબંધો જિનીવા સંમેલનો દ્વારા એટલા વધુ નિયંત્રિત થતા નથી, પરંતુ સેન્ટ્રલ એક્ઝિક્યુટિવ કમિટીના ઠરાવ દ્વારા અને 7 ઓગસ્ટ, 1937 ના રોજ યુએસએસઆરના પીપલ્સ કમિશનરની કાઉન્સિલ દ્વારા નિયમન કરવામાં આવે છે. બિલ્સ ઑફ એક્સચેન્જ અને પ્રોમિસરી નોટ્સ પરની જોગવાઈઓ”, જે વ્યવહારીક રીતે જીનીવા કન્વેન્શનના નિયમોનું પુનરાવર્તન કરે છે, એક્સચેન્જના બિલ સાથે કામ કરવા માટે તમારે બંને દસ્તાવેજોને સારી રીતે જાણવાની જરૂર છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

06/07/1930 ના રોજ જીનીવા ખાતે "બિલ્સ ઓફ એક્સચેન્જ અને પ્રોમિસરી નોટ પર એક સમાન કાયદા પરનું સંમેલન", પૂર્ણ થયું

14-3-20 - ડિપોઝિટ અને બચત પ્રમાણપત્રોની બેંકો દ્વારા જારી કરવા અને અમલ કરવા માટેના નિયમોમાં, બેંક ઑફ રશિયાની પ્રાદેશિક શાખામાં પ્રમાણપત્રો જારી કરવા અને પરિભ્રમણ માટેની શરતોની ફરજિયાત નોંધણી માટેની આવશ્યકતા પણ શામેલ છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનો 10 ફેબ્રુઆરી, 1992 ના રોજનો પત્ર નંબર 14-3-20 "રેગ્યુલેશન "ક્રેડિટ સંસ્થાઓના બચત અને થાપણ પ્રમાણપત્રો પર"

173-FZ- રશિયન ચલણ નીતિ પરનો કાયદો, "ઘરેલું સિક્યોરિટીઝ", "બાહ્ય સિક્યોરિટીઝ", "રહેવાસીઓ", "બિન-નિવાસી", "ચલણ વ્યવહારો" ની વિભાવનાઓ રજૂ કરે છે અને ચલણ કાયદાના મૂળભૂત સિદ્ધાંતને સમાવિષ્ટ કરે છે: "સિવાય બધું પ્રતિબંધિત છે. સ્પષ્ટપણે શું પરવાનગી છે " બેંકો માટે કાયદો ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે, કારણ કે બેંકોને ચલણ નિયંત્રણ એજન્ટોની કામગીરી સોંપવામાં આવી છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

10 ડિસેમ્બર, 2003 નો ફેડરલ કાયદો નંબર 173-FZ "ચલણ નિયમન અને ચલણ નિયંત્રણ પર"

177-FZ- બેંકોમાં થાપણ વીમા પરનો કાયદો, થાપણ વીમાના મૂળભૂત સિદ્ધાંતોને વ્યાખ્યાયિત કરે છે, વીમા પ્રણાલીમાં સહભાગીઓ, કઈ થાપણોનો વીમો લેવામાં આવે છે, કોઈ વીમાકૃત ઘટના, બેંકમાં થાપણો માટે વળતરની રકમ, ડિપોઝિટ વીમા એજન્સીની યોગ્યતા, થાપણ વીમા પ્રણાલીમાં ભાગ લેતી બેંકો માટેની આવશ્યકતાઓ, બેંક ઓફ રશિયામાં એજન્સીના ખાતામાં વીમા પ્રિમીયમની બેંકો દ્વારા ગણતરી પ્રક્રિયા અને ચુકવણી.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

23 ડિસેમ્બર, 2003 નો ફેડરલ કાયદો નંબર 177-એફઝેડ "રશિયન ફેડરેશનની બેંકોમાં વ્યક્તિઓની થાપણોના વીમા પર"

1379-યુ- ડિપોઝિટ ઇન્સ્યોરન્સ સિસ્ટમમાં ભાગ લેતી બેંકો માટે ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ દસ્તાવેજ. થાપણ વીમા પ્રણાલીમાં ભાગીદારી માટે બેંકની નાણાકીય સ્થિરતાને પર્યાપ્ત તરીકે ઓળખવા માટે સૂચકોની રચના અને તેમની ગણતરી માટેની પદ્ધતિ સ્થાપિત કરે છે. સારમાં, તે ડીઆઈએસમાં ભાગ લેતી બેંકો માટે વધારાના ફરજિયાત ધોરણોને વ્યાખ્યાયિત કરે છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

16 જાન્યુઆરી, 2004 ના રોજની રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનો નિર્દેશ નંબર 1379-U "બેંકની નાણાકીય સ્થિરતાનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે તેને થાપણ વીમા પ્રણાલીમાં ભાગીદારી માટે પર્યાપ્ત તરીકે ઓળખવા પર"

318-પી- બેંકિંગ કામગીરી અને અન્ય વ્યવહારો હાથ ધરતી વખતે રોકડ રુબેલ્સ સાથે બેંકો દ્વારા રોકડ વ્યવહારો કરવા માટેની પ્રક્રિયા નક્કી કરે છે, બેંક ઑફ રશિયાની બેંક નોટ્સ સાથે કામ કરવાની પ્રક્રિયા જે સોલ્વન્સી, બેંક ઑફ રશિયાની નાદાર બૅન્કનોટ, હાજરી વિશે શંકા પેદા કરે છે. બનાવટીના સંકેતો જે ક્રેડિટ સંસ્થાના કેશિયરમાં શંકા પેદા કરતા નથી, અને રશિયન ફેડરેશનના પ્રદેશ પરની ક્રેડિટ સંસ્થાઓમાં રોકડના સંગ્રહ, પરિવહન અને સંગ્રહ માટેના નિયમો પણ સ્થાપિત કરે છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો 24 એપ્રિલ, 2008 નંબર 318-પી “રોકડ વ્યવહારો કરવા માટેની પ્રક્રિયા પરના નિયમો અને બેંક ઓફ રશિયાની બેંક નોટ્સ અને સિક્કાઓના સંગ્રહ, પરિવહન અને સંગ્રહ માટેના નિયમો પર ક્રેડિટ સંસ્થાઓમાં રશિયન ફેડરેશનનો પ્રદેશ"

2054-યુ- વિદેશી રાજ્યોની નોટો સાથે અધિકૃત બેંકોમાં રોકડ વ્યવહારો કરવા માટેની પ્રક્રિયા સ્થાપિત કરે છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

14 ઓગસ્ટ, 2008 ના રોજ રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનો નિર્દેશ નંબર 2054-U "રશિયન ફેડરેશનના પ્રદેશ પર અધિકૃત બેંકોમાં રોકડ વિદેશી ચલણ સાથે રોકડ વ્યવહારો કરવા માટેની પ્રક્રિયા પર"

266-પી- ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા રશિયન ફેડરેશનના પ્રદેશ પર બેંક કાર્ડ જારી કરવાની પ્રક્રિયા અને પેમેન્ટ કાર્ડ્સ સાથે વ્યવહારો હાથ ધરવા માટેની વિશિષ્ટતાઓ સ્થાપિત કરે છે, જેનું જારી કરનાર ક્રેડિટ સંસ્થા, વિદેશી બેંક અથવા કાનૂની એન્ટિટી હોઈ શકે છે જે એક નથી. ક્રેડિટ સંસ્થા, વિદેશી બેંક.

બેંક ઓફ રશિયાની રીઅલ-ટાઇમ ગ્રોસ સેટલમેન્ટ સિસ્ટમની કામગીરી માટેના નિયમો, જેને બેંકિંગ ઇલેક્ટ્રોનિક અર્જન્ટ પેમેન્ટ્સ સિસ્ટમ (BESP સિસ્ટમ) કહેવામાં આવે છે, તે નક્કી કરવામાં આવ્યા છે. BESP સિસ્ટમનો હેતુ, BESP સિસ્ટમમાં ચૂકવણી કરવાના નિયમો અને ક્રેડિટ સંસ્થાઓ (તેમની શાખાઓ) અને બેંક ઑફ રશિયાના ગ્રાહકો કે જે ક્રેડિટ સંસ્થાઓ (તેમની શાખાઓ) નથી, પતાવટના વિભાગોનો સમાવેશ (બાકાત) સિસ્ટમ સહભાગીઓની રચનામાં (રચનામાંથી) બેંક ઓફ રશિયા અને બેંક ઓફ રશિયાના અન્ય માળખાકીય વિભાગોનું નેટવર્ક. BESP સિસ્ટમ બેંક ઓફ રશિયાની પેમેન્ટ સિસ્ટમમાં કામ કરે છે અને બેંક ઓફ રશિયા, ક્રેડિટ સંસ્થાઓ (તેમની શાખાઓ), સેન્ટ્રલ બેંકના ગ્રાહકો કે જેઓ ક્રેડિટ સંસ્થાઓ નથી (તેમની શાખાઓ)ને રશિયન ચલણમાં તાત્કાલિક ચુકવણી કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવી છે. ), અને રિયલ ટાઇમમાં એકંદર ધોરણે સતત પતાવટની ખાતરી કરો કારણ કે બેંક ઓફ રશિયા સાથે ખોલવામાં આવેલા BESP સિસ્ટમના સહભાગીઓના બેંક ખાતાઓમાં રાખવામાં આવેલા ભંડોળના ખર્ચે સિસ્ટમમાં ઇલેક્ટ્રોનિક ચુકવણી સંદેશાઓ પ્રાપ્ત થાય છે, જે બેંક ઑફ રશિયા સંસ્થાઓ દ્વારા સેવા આપે છે. બેંક ઓફ રશિયાની એક અથવા અલગ પ્રાદેશિક સંસ્થાઓનો ભાગ છે. BESP સિસ્ટમ દ્વારા પતાવટ એ બેંક ઓફ રશિયામાં ગ્રાહકોના બેંક ખાતામાં ભંડોળનો ઉપયોગ કરીને તેમજ આપવામાં આવેલી લોનનો ઉપયોગ કરીને કરવામાં આવતી બિન-રોકડ ચુકવણીઓ છે. BESP સિસ્ટમ દ્વારા પતાવટ કરતી વખતે, સિસ્ટમના સહભાગીઓને સેટલમેન્ટ અને અન્ય સેવાઓ પૂરી પાડવામાં આવે છે જે સેટલમેન્ટ કરતી વખતે અને સિસ્ટમ દ્વારા ચુકવણી કરતી વખતે ઊભી થાય છે. BESP સિસ્ટમમાં રીઅલ-ટાઇમ મોડને ચૂકવણી કરવાના મોડ તરીકે સમજવામાં આવે છે, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે ઓપરેટિંગ દિવસ દરમિયાન અને ઇલેક્ટ્રોનિક ચુકવણી સંદેશાઓ સિસ્ટમમાં પ્રવેશતાની સાથે જ સેટલમેન્ટ્સ સતત હાથ ધરવામાં આવે છે. BESP સિસ્ટમમાં સહભાગીઓ બેંક ઓફ રશિયા સેટલમેન્ટ નેટવર્કના વિભાગો છે જે સેન્ટ્રલ બેંકના ગ્રાહકોને તેમજ સેન્ટ્રલ બેંકના અન્ય માળખાકીય વિભાગો, ક્રેડિટ સંસ્થાઓ અને તેમની શાખાઓ અને બેંક ઓફ રશિયાના અન્ય ગ્રાહકોને સેટલમેન્ટ સેવાઓ પૂરી પાડે છે. જે ક્રેડિટ સંસ્થાઓ (તેમની શાખાઓ) નથી. સિસ્ટમ સહભાગીઓને વિશેષ, પ્રત્યક્ષ અને સંકળાયેલ સમાધાન સહભાગીઓમાં વિભાજિત કરવામાં આવે છે. BESP સિસ્ટમ બે પ્રકારની સહભાગિતાનો ઉપયોગ કરે છે: સીધી સહભાગિતા - વાસ્તવિક સમયમાં BESP સિસ્ટમને ઓળખીને અને તેની સીધી ઍક્સેસ પ્રદાન કરીને; સંકળાયેલ સહભાગિતા - પ્રાદેશિક સંસ્થાના સ્તરે ચુકવણી સિસ્ટમ દ્વારા બેંક ઑફ રશિયાની સેવા સંસ્થાઓ દ્વારા સિસ્ટમને ઓળખીને અને ઍક્સેસ પ્રદાન કરીને. BESP સિસ્ટમ એ ફેડરલ સ્તરે કેન્દ્રિત સિસ્ટમ છે. BESP સિસ્ટમમાં ચુકવણીઓ ફક્ત સિસ્ટમના સહભાગીઓ વચ્ચે જ કરવામાં આવે છે. પતાવટ નેટવર્કના વિભાગો અને બેંક ઓફ રશિયાના અન્ય માળખાકીય વિભાગોનો બેંક ઓફ રશિયાના નિર્ણય દ્વારા સિસ્ટમના સહભાગીઓમાં સમાવેશ થાય છે (બાકાત).

જે બેંકિંગ નિષ્ણાતો તેમના ભાષણમાં વારંવાર ઉપયોગ કરે છે

પ્રકાશન તારીખ: 04/26/2013

અપડેટ તારીખ: 01/02/2020

બેંકર્સ તેમની પ્રવૃત્તિઓને સંચાલિત કરતા નિયમોથી ખૂબ જ પરિચિત છે. આ દસ્તાવેજો બેંકમાં ઘણી વખત ફરીથી વાંચવામાં આવે છે, જે વ્યવહારોની જટિલતા અને નવા ઉદભવના આધારે છે. તદુપરાંત, રશિયામાં, કાયદાઓ, સૂચનાઓ અને નિયમો સતત ફેરફારોમાંથી પસાર થાય છે, ઘણીવાર ખૂબ જ નોંધપાત્ર છે, અને દસ્તાવેજોને ફરીથી વાંચવું જરૂરી છે. અને આ દસ્તાવેજોની સંખ્યા ઝડપથી યાદ રાખવામાં આવે છે. આ સંખ્યાઓ પાછળ રશિયામાં બેંકિંગના વિકાસનો આખો યુગ અને બેંકિંગ કામગીરીની સમગ્ર શ્રેણીને નિયંત્રિત કરતું જ્ઞાનનો વિશાળ જથ્થો છે.

આ સંદર્ભે, તમારા ભાષણમાં કોઈપણ આદર્શ કાર્યના સંદર્ભો ઘટાડવા બેંક કર્મચારીઓ માત્ર દસ્તાવેજ નંબરનો ઉલ્લેખ કરે છે, તેના નામનો ઉપયોગ કર્યા વિના અથવા તે શું છે. સમર્પિત નિષ્ણાતો સંપૂર્ણપણે સમજે છે કે તે શું છે, તે શું છે અને શા માટે તેનો ઉલ્લેખ કરવામાં આવ્યો છે.

બેંકિંગમાં બિનપ્રારંભિકનો પરિચય કરાવવા માટે, પ્રોફબેંકિંગ બેંકિંગ પ્રવૃત્તિઓનું નિયમન કરતા મુખ્ય દસ્તાવેજોની સૂચિ પોસ્ટ કરે છે અને દરેક નિયમનકારી અધિનિયમની ટૂંકી ટીકા પૂરી પાડે છે.

જો તમારે બધું જોવું હોય બેંકિંગ પ્રવૃત્તિઓ અને તેમના લખાણો પરના દસ્તાવેજો,બેંકિંગ લાઇબ્રેરી પર જાઓ.

બેંકિંગ પ્રવૃત્તિઓને સંચાલિત કરતા મુખ્ય નિયમો:

395-1 - બેંકો અને બેંકિંગ પ્રવૃત્તિઓ પરનો મુખ્ય ફેડરલ કાયદો, "ક્રેડિટ ઓર્ગેનાઈઝેશન", "બેંક", "બિન-બેંક ક્રેડિટ સંસ્થા", "બેંકિંગ જૂથ", "બેન્કિંગ હોલ્ડિંગ કંપની", "બેંકિંગ કામગીરી", "થાપણ" ની વિભાવનાઓ આપે છે. ”, “થાપણકર્તા”, બેંકની લઘુત્તમ અધિકૃત મૂડીની રકમ, બેંક મેનેજર માટેની લાયકાતની આવશ્યકતાઓ, ક્રેડિટ સંસ્થાઓની નોંધણી અને તેમના લાયસન્સ અંગેના નિયમો, તેમજ બેંકનું લાયસન્સ રદ કરવા માટેના આધારો, પુનર્ગઠનનાં લક્ષણો સમાવે છે. અને બેંકોનું લિક્વિડેશન. અલબત્ત, દરેક બેંક કર્મચારીએ આ કાયદો જાણવો જોઈએ.

2 ડિસેમ્બર, 1990 ના ફેડરલ લો નંબર 395-1 "બેંક અને બેંકિંગ પ્રવૃત્તિઓ પર"

86-FZ- રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંક પરનો કાયદો, રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના કાર્યોને સ્થાપિત કરે છે, બેંક ઑફ રશિયાની ગવર્નિંગ બોડીનું વર્ણન કરે છે, બેંક ઑફ રશિયાની રિપોર્ટિંગ આવશ્યકતાઓ, રશિયાના નાણાકીય એકમને વ્યાખ્યાયિત કરે છે, નાણાકીય નીતિના મુખ્ય સાધનો અને પદ્ધતિઓ, ચોક્કસ કામગીરી કરવા માટે રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના અધિકારો અને બેંકિંગ નિયમન અને બેંકિંગ દેખરેખના ધોરણોની પણ ચિંતા કરે છે. દરેક બેંક કર્મચારીએ આ કાયદો જાણવો જોઈએ.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

10 જુલાઈ, 2002 ના ફેડરલ લૉ નંબર 86-FZ "રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંક (બેંક ઑફ રશિયા) પર"

579-પી- બેંક એકાઉન્ટિંગ માટેના ખાતાઓનો ચાર્ટ અને બેંકના એકાઉન્ટિંગ રેકોર્ડ્સમાં વ્યવહારો દર્શાવવા માટેના નિયમો (3 એપ્રિલ, 2017 સુધી, નિયમન નંબર 385-P લાગુ કરવામાં આવ્યો હતો, પરંતુ તે રદ કરવામાં આવ્યો હતો).

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

27 ફેબ્રુઆરી, 2017 ના રોજ, રશિયન ફેડરેશન નંબર 579-પીની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો ક્રેડિટ સંસ્થાઓ માટેના ખાતાઓનો ચાર્ટ અને તેની અરજી માટેની પ્રક્રિયા »

"બેંકમાં એકાઉન્ટિંગની મૂળભૂત બાબતો" વિડિઓ કોર્સ લો,

બેંકિંગ એકાઉન્ટિંગ અને તમામ એકાઉન્ટિંગ શરતો એકવાર અને બધા માટે સમજવા માટે

153-આઇ- વ્યક્તિઓ, કાનૂની સંસ્થાઓ અને ઉદ્યોગસાહસિકો માટે ખોલવામાં આવેલા તમામ પ્રકારના બેંક ખાતા ખોલવા અને બંધ કરવાના નિયમો પરનો સૌથી મહત્વપૂર્ણ દસ્તાવેજ: વર્તમાન, પતાવટ, સંવાદદાતા અને અન્ય ખાતાઓ. સૂચનાઓ એકાઉન્ટિંગ ડિપોઝિટ અને કોર્ટના ડિપોઝિટ એકાઉન્ટ્સ, બેલિફ સેવાના વિભાગો, કાયદા અમલીકરણ એજન્સીઓ અને નોટરીઓના ખાતાઓને પણ લાગુ પડે છે. સૂચનાઓમાં દરેક ખાતું ખોલવા માટે જરૂરી દસ્તાવેજોની સૂચિ, ક્લાયન્ટના કાનૂની વ્યવસાય કરવા માટેની આવશ્યકતાઓ અને નમૂનાની સહીઓ અને સીલ સાથે કાર્ડ દોરવામાં આવે છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

30 મે, 2014 ના રોજ સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ રશિયન ફેડરેશન નંબર 153-I ની સૂચના "બેંક ખાતા ખોલવા અને બંધ કરવા પર, ડિપોઝિટ એકાઉન્ટ્સ, ડિપોઝિટ એકાઉન્ટ્સ"

161-FZ- રાષ્ટ્રીય ચુકવણી સિસ્ટમ પર કાયદો. આ કાયદો રશિયન ફેડરેશનમાં સેટલમેન્ટ સિસ્ટમના વિકાસમાં એક નવો તબક્કો છે. તે રાષ્ટ્રીય ચુકવણી પ્રણાલીના કાનૂની અને સંગઠનાત્મક પાયા સ્થાપિત કરે છે, ચુકવણી સેવાઓની જોગવાઈ માટેની પ્રક્રિયાને નિયંત્રિત કરે છે, જેમાં ભંડોળના સ્થાનાંતરણ, ચુકવણીના ઇલેક્ટ્રોનિક માધ્યમોનો ઉપયોગ, રાષ્ટ્રીય ચુકવણી પ્રણાલીના વિષયોની પ્રવૃત્તિઓનો સમાવેશ થાય છે અને તે પણ નક્કી કરે છે. સંસ્થા અને ચુકવણી પ્રણાલીઓની કામગીરી માટેની આવશ્યકતાઓ, રાષ્ટ્રીય ચુકવણી પ્રણાલીમાં દેખરેખ અને દેખરેખ માટેની પ્રક્રિયા.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

27 જૂન, 2011 ના ફેડરલ લૉ નંબર 161-FZ “નેશનલ પેમેન્ટ સિસ્ટમ પર”

383-પી- રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો બેંક ખાતાઓ દ્વારા અને બેંક ખાતા ખોલ્યા વિના રશિયન રુબેલ્સમાં ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા ભંડોળના ટ્રાન્સફર માટેના નિયમો સ્થાપિત કરે છે. નિયમન નંબર 383-P "નેશનલ પેમેન્ટ સિસ્ટમ પર" કાયદા 161-FZ ના આધારે વિકસાવવામાં આવ્યો હતો અને બિન-રોકડ ચૂકવણીના નીચેના સ્વરૂપો સ્થાપિત કરે છે: ચુકવણી ઓર્ડર દ્વારા સમાધાન; ક્રેડિટ પત્ર દ્વારા; સંગ્રહ ઓર્ડર; તપાસો ડાયરેક્ટ ડેબિટ; ઇલેક્ટ્રોનિક મની ટ્રાન્સફરના સ્વરૂપમાં.

ફંડ ટ્રાન્સફર આના સ્વરૂપમાં ઓર્ડર દ્વારા જારી કરી શકાય છે: પેમેન્ટ ઓર્ડર, કલેક્શન ઓર્ડર, પેમેન્ટ રિક્વેસ્ટ, પેમેન્ટ ઓર્ડર. આ દસ્તાવેજોના ફોર્મ રેગ્યુલેશન 383-P ના પરિશિષ્ટમાં આપવામાં આવ્યા છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

19 જૂન, 2012 ના રોજ રશિયન ફેડરેશન નંબર 383-પીની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન "ભંડોળ સ્થાનાંતરિત કરવાના નિયમો પર"

199-I- રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૌથી મહત્વપૂર્ણ સૂચનાઓમાંની એક, ફરજિયાત બેંક રેશિયોની ગણતરી માટે પદ્ધતિની સ્થાપના. સૂચના 12 ફરજિયાત ધોરણો સ્થાપિત કરે છે, જેમાંથી પ્રત્યેકનું બેંક દ્વારા દૈનિક ધોરણે અવલોકન કરવું આવશ્યક છે (1 જાન્યુઆરી, 2020 સુધી, સૂચના નંબર 180-I લાગુ કરવામાં આવી હતી, પરંતુ તે રદ કરવામાં આવી હતી).

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

28 જૂન, 2017 ના રોજ સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ ધ રશિયન ફેડરેશન નંબર 199-I ની સૂચના "યુનિવર્સલ લાયસન્સ ધરાવતી બેંકોના મૂડી પર્યાપ્તતા ધોરણોને ફરજિયાત ધોરણો અને ભથ્થાઓ પર"

595-પી- બેંક ઑફ રશિયા (PS BR) ની ચુકવણી પ્રણાલીમાં સહભાગીઓ માટેના નિયમોનું નિયમન કરતા નિયમો. વધુમાં, રેગ્યુલેશન 595-P એ BIC નું નવું માળખું અને તેની સોંપણી માટેની પ્રક્રિયા રજૂ કરી, પરંતુ હાલની બેંકો માટે BIC એ જ રહે છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

07/06/2017 તારીખના રશિયન ફેડરેશન નંબર 595-પીની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો "રશિયાની બેંકની ચુકવણી સિસ્ટમ પર"

507-પી– ફોરે રેગ્યુલેશન્સ ઓન ધ ફોર (ફોર - ફરજિયાત રિઝર્વ ફંડ): જરૂરી અનામતની રકમની ગણતરી કેવી રીતે કરવી, ફોરનું નિયમન કરવાની પ્રક્રિયા, જરૂરી અનામત માટે બેંક ઓફ રશિયાની ગણતરીઓ દોરવા અને સબમિટ કરવાની પ્રક્રિયા.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

1 ડિસેમ્બર, 2015 ના રોજની રશિયન ફેડરેશન નંબર 507-પીની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો "ધિરાણ સંસ્થાઓના જરૂરી અનામતો પર"

590-પી- બેંક ઓફ રશિયાના સૌથી મહત્વપૂર્ણ અને જટિલ નિયમોમાંનું એક; લોનને ગુણવત્તાની શ્રેણીઓમાં વર્ગીકૃત કરવાની પ્રક્રિયા સ્થાપિત કરે છે, લેનારાની નાણાકીય પરિસ્થિતિ અને દેવું સેવાની ગુણવત્તાને ધ્યાનમાં લેતા, મુખ્ય દેવાની રકમની ટકાવારી તરીકે અંદાજિત અનામતની રકમની મર્યાદા નક્કી કરે છે, તેની સુવિધાઓ સજાતીય લોનના પોર્ટફોલિયો માટે લોન માટે અનામતની રચના, બેંક દ્વારા લોન પરના ખરાબ દેવાને લખવાની પ્રક્રિયા. લોન, ડિસ્કાઉન્ટેડ બિલ્સ, વિલંબિત ચુકવણી અથવા ડિલિવરી સાથેના વ્યવહારો માટે સિક્યોરિટીઝ સાથે કામ કરવા માટે જરૂરી દસ્તાવેજ, ફેક્ટરિંગ આવશ્યકતાઓ (જુલાઈ 14, 2017 સુધી, નિયમન નંબર 254-P લાગુ કરવામાં આવ્યો હતો, પરંતુ તે રદ કરવામાં આવ્યો હતો)

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

28 જૂન, 2017 ના રોજની રશિયન ફેડરેશન નંબર 590-પીની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન "લોન્સ પર, લોન અને સમકક્ષ દેવા પરના સંભવિત નુકસાન માટે અનામતની ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા રચના માટેની પ્રક્રિયા પરના નિયમો"

611-પી- સંભવિત નુકસાન માટે અનામત બનાવવા માટે ગણતરીના આધારના અન્ય (590-P હેઠળની લોનથી સંબંધિત નથી) તત્વોના વર્ગીકરણ પરનો દસ્તાવેજ.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

23 ઓક્ટોબર, 2017 ના રોજની રશિયન ફેડરેશન નંબર 611-પીની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન "શક્ય નુકસાન માટે ધિરાણ સંસ્થાઓ માટે અનામત બનાવવા માટેની પ્રક્રિયા પર"

4927-યુ- શું તમે જાણો છો કે દરેક કોમર્શિયલ બેંક બેંક ઓફ રશિયાને તેની પ્રવૃત્તિઓના ત્રિમાસિક, માસિક, દસ દિવસ, દૈનિક કેટલાક ડઝન જુદા જુદા અહેવાલો પ્રદાન કરે છે? આ દસ્તાવેજ ક્રેડિટ સંસ્થાઓ માટે રિપોર્ટિંગ ફોર્મ્સ સ્થાપિત કરે છે. એક ખૂબ જ વિશાળ નિયમનકારી અધિનિયમ. તેમાં માત્ર રિપોર્ટ ફોર્મ્સ જ નથી, પરંતુ દરેક રિપોર્ટને કમ્પાઇલ કરવા અને સબમિટ કરવાની પ્રક્રિયા પણ છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

8 ઑક્ટોબર, 2018 ના રોજ બેંક ઑફ રશિયા નંબર 4927-U ના નિર્દેશો "રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકને ક્રેડિટ સંસ્થાઓ માટે રિપોર્ટિંગ ફોર્મ્સ કમ્પાઇલ કરવા અને સબમિટ કરવા માટેની સૂચિ, ફોર્મ્સ અને પ્રક્રિયા પર"

646-પી- બેંકિંગ સેક્ટરની સ્થિરતા ("બેઝલ III") વધારવા માટેના આંતરરાષ્ટ્રીય અભિગમોને ધ્યાનમાં લઈને બેંક મૂડીની રકમ નક્કી કરવા માટેની એક પદ્ધતિ સ્થાપિત કરે છે. નિયમન 646-P અનુસાર નિર્ધારિત પોતાના ભંડોળ (મૂડી) ની રકમ, ફરજિયાત ધોરણોના મૂલ્યો નક્કી કરવા માટે વપરાય છે, તેમજ અન્ય કિસ્સાઓમાં જ્યારે, પ્રવૃત્તિના વિવેકપૂર્ણ ધોરણોનું મૂલ્ય નક્કી કરવા માટે, ક્રેડિટ સંસ્થાના પોતાના ભંડોળના સૂચકનો ઉપયોગ થાય છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

4 જુલાઈ, 2018 ના રોજની રશિયન ફેડરેશન નંબર 646-પીની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન "ક્રેડિટ સંસ્થાઓ ("બેસેલ III") ના પોતાના ભંડોળ (મૂડી) નક્કી કરવા માટેની પદ્ધતિ પર"

178-I- ઓપન કરન્સી પોઝિશન્સનું કદ (મર્યાદા), તેમની ગણતરી માટેની પદ્ધતિ અને તેમના પાલન પર દેખરેખની સુવિધાઓ સ્થાપિત કરે છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

28 ડિસેમ્બર, 2016 ના રોજ બેંક ઓફ રશિયા નંબર 178-I ની સૂચના "ઓપન કરન્સી પોઝિશન્સનું કદ (મર્યાદા) સ્થાપિત કરવા પર, તેમની ગણતરી માટેની પદ્ધતિ અને ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા તેમના પાલનની દેખરેખની વિશિષ્ટતાઓ"

148-I- વાણિજ્યિક બેંકો દ્વારા શેર અને બોન્ડ જારી કરવા, સિક્યોરિટી પ્રોસ્પેક્ટસ તૈયાર કરવા અને બેંકો દ્વારા સિક્યોરિટીઝના ઈશ્યુની નોંધણી કરવાના મુદ્દાઓને લગતું એક આદર્શ કાર્ય.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

27 ડિસેમ્બર, 2013 ના રોજની સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ રશિયન ફેડરેશન નંબર 148-I ની સૂચના "રશિયન ફેડરેશનના પ્રદેશ પર ક્રેડિટ સંસ્થાઓની સિક્યોરિટીઝ જારી કરવાની પ્રક્રિયાના અમલીકરણ પર"

135-I- બેંકોની રાજ્ય નોંધણી અને તેમને લાઇસન્સ જારી કરવાના મુદ્દાઓ સંબંધિત એક વિશાળ અને જટિલ નિયમનકારી અધિનિયમ. આ દસ્તાવેજ બેંકની કાનૂની સેવા અને બેંક મેનેજમેન્ટ માટે જાણીતો છે. તમામ પ્રકારના બેંકિંગ લાઇસન્સ, બેંકના સ્થાપકો માટેની સામાન્ય આવશ્યકતાઓ, લાયસન્સ મેળવવા માટે, બેંકો દ્વારા શાખાઓ ખોલવા અને બંધ કરવા માટે, બેંકના પુનર્ગઠન માટે રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકને સબમિટ કરેલા દસ્તાવેજોની સૂચિનું વર્ણન કરે છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકની સૂચના નંબર 135-I તારીખ 04/02/2010 "ક્રેડિટ સંસ્થાઓની રાજ્ય નોંધણી અને બેંકિંગ કામગીરી માટે લાઇસન્સ જારી કરવા અંગે નિર્ણયો લેવાની બેંક ઑફ રશિયાની પ્રક્રિયા પર"

242-પી- બેંકમાં આંતરિક નિયંત્રણ અંગેનો દસ્તાવેજ, બેંકમાં આંતરિક નિયંત્રણની સિસ્ટમ શા માટે જરૂરી છે, તેને કેવી રીતે ગોઠવવી.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

16 ડિસેમ્બર, 2003 ના રોજની રશિયન ફેડરેશન નંબર 242-પીની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન "ધિરાણ સંસ્થાઓ અને બેંકિંગ જૂથોમાં આંતરિક નિયંત્રણના સંગઠન પરના નિયમો"

115-FZ- મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદના ધિરાણ સામે લડવા માટે એક મિકેનિઝમ બનાવવાનો હેતુ ફેડરલ કાયદો. બેંકો માટે ઉપલબ્ધ અસામાન્ય કાર્યોમાં, આ કાયદાએ વધુ એક ઉમેર્યું - રોઝફિન મોનિટરિંગને તેમના વિશેની માહિતી સબમિટ કરવાની જવાબદારી સાથે શંકાસ્પદ વ્યવહારો પર ફરજિયાત નિયંત્રણનું કાર્ય. 2001 માં કાયદો અપનાવવામાં આવ્યો ત્યારથી, બેંકોના કાર્યમાં ઘણું બદલાઈ ગયું છે: સંપૂર્ણ સુવિધાયુક્ત આંતરિક સેવાઓ દેખાઈ છે, જે ફક્ત કાયદેસરકરણનો સામનો કરવાના મુદ્દાઓ સાથે વ્યવહાર કરે છે, કાયદેસરકરણના મુદ્દાઓનો સામનો કરવા પર વિશાળ આંતરિક બેંક દસ્તાવેજો લખવામાં આવ્યા છે, પ્રશ્નાવલિઓ બનાવવામાં આવી છે. ગ્રાહકો અને લાભાર્થીઓ માટે વિકસિત, ખાસ સોફ્ટવેર સિસ્ટમ્સ અને સંચાર ચેનલો રજૂ કરવામાં આવી છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

07.08.2001 ના ફેડરલ લૉ નંબર 115-FZ "ગુના અને આતંકવાદને ધિરાણ આપવાથી થતી આવકના કાયદેસરકરણ (લોન્ડરિંગ) સામે લડવા પર"

499-પી- કાયદા 115-FZ ની જોગવાઈઓનું પાલન કરવા માટે ગ્રાહકોને ઓળખવાની આ પ્રક્રિયા છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન નંબર 499-P 10.15.2015 “ક્રાઈન્ટ, ક્લાયન્ટ પ્રતિનિધિઓ, લાભાર્થીઓ અને લાભાર્થી માલિકોની ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા ઓળખ પર ગુના અને ધિરાણમાંથી મળેલી આવકના કાયદેસરકરણ (લોન્ડરિંગ) સામે લડવાના હેતુથી આતંકવાદ"

39-FZ- સિક્યોરિટીઝ માર્કેટ પર મુખ્ય નિયમનકારી અધિનિયમ અને સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં વ્યાવસાયિક સહભાગીઓની પ્રવૃત્તિઓ; કાયદો "ઇશ્યુ સિક્યોરિટી", "શેર", "બોન્ડ", "ઇશ્યુઅર ઓપ્શન", "ઇશ્યુઅર", "ઇશ્યુ રજીસ્ટ્રેશન નંબર", "જામીનગીરીની જાહેર ઓફર", "સિક્યોરિટીઝની સૂચિ", "દલાલી પ્રવૃત્તિઓ" ની વિભાવનાઓ સ્થાપિત કરે છે. ”, “ડીલર પ્રવૃત્તિઓ”, “સિક્યોરિટીઝ મેનેજમેન્ટ પ્રવૃત્તિઓ”, “ડિપોઝિટરી પ્રવૃત્તિઓ” અને અન્ય.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

22 એપ્રિલ, 1996 ના ફેડરલ લૉ નંબર 39-FZ "સિક્યોરિટીઝ માર્કેટ પર"

જીનીવા સંમેલન અથવા (પ્રોમિસરી નોટ કન્વેન્શન)- 1930 માં જિનીવામાં એક આંતરરાષ્ટ્રીય નિયમનકારી અધિનિયમ સમાપ્ત થયો, જે 1937 માં યુએસએસઆર માટે અમલમાં આવ્યો અને, ઉત્તરાધિકાર દ્વારા, રશિયાને લાગુ પડે છે. વિશેષ બિલ કાયદાનો સંદર્ભ આપે છે અને સંમેલનમાં પ્રવેશ મેળવનાર રાજ્યો માટે બિલ અને બિલના પરિભ્રમણ માટે સમાન ધોરણો અને જરૂરિયાતો સ્થાપિત કરે છે. હકીકત એ છે કે રશિયામાં બિલ સંબંધો જિનીવા સંમેલનો દ્વારા એટલા વધુ નિયંત્રિત થતા નથી, પરંતુ સેન્ટ્રલ એક્ઝિક્યુટિવ કમિટીના ઠરાવ દ્વારા અને 7 ઓગસ્ટ, 1937 ના રોજ યુએસએસઆરના પીપલ્સ કમિશનરની કાઉન્સિલ દ્વારા નિયમન કરવામાં આવે છે. બિલ્સ ઑફ એક્સચેન્જ અને પ્રોમિસરી નોટ્સ પરની જોગવાઈઓ”, જે વ્યવહારીક રીતે જીનીવા કન્વેન્શનના નિયમોનું પુનરાવર્તન કરે છે, એક્સચેન્જના બિલ સાથે કામ કરવા માટે તમારે બંને દસ્તાવેજોને સારી રીતે જાણવાની જરૂર છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

645-પી- બેંકો દ્વારા થાપણ અને બચતના પ્રમાણપત્રો જારી કરવા અને નોંધણી કરવા માટેના નિયમો, જેમાં બેંક ઓફ રશિયામાં બચત અને ક્રેડિટ સંસ્થાઓના થાપણના પ્રમાણપત્રો જારી કરવા માટેની શરતોની ફરજિયાત નોંધણીની આવશ્યકતા પણ શામેલ છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

બેંક ઓફ રશિયા રેગ્યુલેશન નંબર 645-P તારીખ 3 જુલાઈ, 2018 "ક્રેડિટ સંસ્થાઓના બચત અને જમા પ્રમાણપત્રો પર"

ProfBanking એ ખાસ કરીને તમારા માટે મફત મિની-ટેસ્ટ તૈયાર કર્યા છે:

173-FZ- રશિયન ચલણ નીતિ પરનો કાયદો, "ઘરેલું સિક્યોરિટીઝ", "બાહ્ય સિક્યોરિટીઝ", "રહેવાસીઓ", "બિન-નિવાસી", "ચલણ વ્યવહારો" ની વિભાવનાઓ રજૂ કરે છે અને ચલણ કાયદાના મૂળભૂત સિદ્ધાંતને સમાવિષ્ટ કરે છે: "સિવાય બધું પ્રતિબંધિત છે. સ્પષ્ટપણે શું પરવાનગી છે " બેંકો માટે કાયદો ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે, કારણ કે બેંકોને ચલણ નિયંત્રણ એજન્ટોની કામગીરી સોંપવામાં આવી છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

10 ડિસેમ્બર, 2003 ના ફેડરલ લો નંબર 173-FZ "ચલણ નિયમન અને ચલણ નિયંત્રણ પર"

177-FZ- બેંકોમાં થાપણ વીમા પરનો કાયદો, થાપણ વીમાના મૂળભૂત સિદ્ધાંતોને વ્યાખ્યાયિત કરે છે, વીમા પ્રણાલીમાં સહભાગીઓ, કઈ થાપણોનો વીમો લેવામાં આવે છે, કોઈ વીમાકૃત ઘટના, બેંકમાં થાપણો માટે વળતરની રકમ, ડિપોઝિટ વીમા એજન્સીની યોગ્યતા, થાપણ વીમા પ્રણાલીમાં ભાગ લેતી બેંકો માટેની આવશ્યકતાઓ, બેંક ઓફ રશિયામાં એજન્સીના ખાતામાં વીમા પ્રિમીયમની બેંકો દ્વારા ગણતરી પ્રક્રિયા અને ચુકવણી.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

23 ડિસેમ્બર, 2003 ના ફેડરલ લો નંબર 177-FZ "રશિયન ફેડરેશનની બેંકોમાં થાપણોના વીમા પર"

630-પી- બેંકિંગ કામગીરી અને અન્ય વ્યવહારો હાથ ધરતી વખતે રોકડ રુબેલ્સ સાથે બેંકો દ્વારા રોકડ વ્યવહારો કરવા માટેની પ્રક્રિયા નક્કી કરે છે, બેંક ઑફ રશિયાની બેંક નોટ્સ સાથે કામ કરવાની પ્રક્રિયા જે સોલ્વન્સી, બેંક ઑફ રશિયાની નાદાર બૅન્કનોટ, હાજરી વિશે શંકા પેદા કરે છે. બનાવટીના સંકેતો જે ક્રેડિટ સંસ્થાના કેશિયરમાં શંકા પેદા કરતા નથી, અને રશિયન ફેડરેશનના પ્રદેશ પરની ક્રેડિટ સંસ્થાઓમાં રોકડના સંગ્રહ, પરિવહન અને સંગ્રહ માટેના નિયમો પણ સ્થાપિત કરે છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

બેંક ઓફ રશિયા રેગ્યુલેશન નંબર 630-P તારીખ 29 જાન્યુઆરી, 2018 "રશિયન ફેડરેશનના પ્રદેશ પરની ક્રેડિટ સંસ્થાઓમાં બેંક ઓફ રશિયાની બેંકનોટ અને સિક્કાઓના સંગ્રહ, પરિવહન અને સંગ્રહ માટેના નિયમો અને રોકડ વ્યવહારો કરવા માટેની પ્રક્રિયા પર "

વર્તમાન નિયમોના પાઠો જુઓ

અમારા માં બેંકિંગ માં

2054-યુ- વિદેશી રાજ્યોની નોટો સાથે અધિકૃત બેંકોમાં રોકડ વ્યવહારો કરવા માટેની પ્રક્રિયા સ્થાપિત કરે છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

14 ઓગસ્ટ, 2008 ના રોજ સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ રશિયન ફેડરેશન નંબર 2054-U ના નિર્દેશો "રશિયન ફેડરેશનના પ્રદેશ પર અધિકૃત બેંકોમાં રોકડ વિદેશી ચલણ સાથે રોકડ વ્યવહારો કરવા માટેની પ્રક્રિયા પર"

266-પી- ક્રેડિટ સંસ્થાઓ દ્વારા રશિયન ફેડરેશનના પ્રદેશ પર બેંક કાર્ડ જારી કરવાની પ્રક્રિયા અને ચુકવણી કાર્ડ્સ સાથે વ્યવહારો હાથ ધરવાની વિશિષ્ટતાઓ સ્થાપિત કરે છે, જેનું જારી કરનાર ક્રેડિટ સંસ્થા, વિદેશી બેંક અથવા વિદેશી સંસ્થા હોઈ શકે છે.

નિયમનકારી અધિનિયમની સત્તાવાર વિગતો:

24 ડિસેમ્બર, 2004 ના રોજની રશિયન ફેડરેશન નંબર 266-પીની સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમો "પેમેન્ટ કાર્ડના મુદ્દા પર અને તેનો ઉપયોગ કરીને કરવામાં આવેલા વ્યવહારો પર"

આધુનિક વ્યાપારી બેંકના કાર્ય વિશે સુલભ ભાષામાં:

મુખ્ય અંતર કોર્સ પ્રોબેંકિંગ

બેંકિંગ દરોના સમુદ્રમાં એક વાસ્તવિક મોતી

રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંક (બેંક ઓફ રશિયા) એ મુખ્ય પ્રથમ-સ્તરની બેંક છે, જે રશિયન ફેડરેશનની મુખ્ય જારી કરનાર, નાણાકીય સંસ્થા છે, જે રશિયા સરકાર સાથે મળીને એકીકૃત રાજ્ય નાણાકીય નીતિ વિકસાવે છે અને અમલમાં મૂકે છે અને સંપન્ન છે. ખાસ સત્તાઓ, ખાસ કરીને, બૅન્કનોટ જારી કરવાનો અધિકાર અને વ્યાપારી બેંકોની પ્રવૃત્તિઓનું નિયમન. બેંક ઓફ રશિયા, દેશની સમગ્ર ધિરાણ પ્રણાલીના મુખ્ય સંકલન અને નિયમન સંસ્થાની ભૂમિકાને પરિપૂર્ણ કરીને, આર્થિક વ્યવસ્થાપન સંસ્થા તરીકે કાર્ય કરે છે. બેંક ઓફ રશિયા ક્રેડિટ સંસ્થાઓની પ્રવૃત્તિઓને નિયંત્રિત કરે છે, બેંકિંગ કામગીરી હાથ ધરવા માટે તેમના લાઇસન્સ રદ કરે છે અને ક્રેડિટ સંસ્થાઓ અન્ય કાનૂની સંસ્થાઓ અને વ્યક્તિઓ સાથે કામ કરે છે.

સેન્ટ્રલ બેંક ઑફ ધ રશિયન ફેડરેશન, 9 જૂન, 2012 N 2831-U ના નિર્દેશન, ચુકવણી સિસ્ટમના ભંડોળના ટ્રાન્સફર કરતી વખતે માહિતી સુરક્ષા પર અહેવાલ આપવા પર, રૅક્ટર ઑફરૅક્ટર ઑપરેસ્ટર્સ ઑપરેટર્સ RY, મની ટ્રાન્સફર ઓપરેટર્સ (મંત્રાલય સાથે નોંધાયેલ 14 જૂન, 2012 ના રોજ રશિયાના ન્યાયાધીશ શહેર N 24573) મની ટ્રાન્સફર કરતી વખતે માહિતીના રક્ષણની ખાતરી કરવા માટેની આવશ્યકતાઓ પર અને મની ટ્રાન્સફર કરતી વખતે માહિતીના રક્ષણની ખાતરી કરવા માટેની આવશ્યકતાઓનું પાલન કરવા માટે બેંક ઑફ રશિયાની પ્રક્રિયા પર દેખરેખ રાખવા માટે (મે 7, 2018 ના રોજ સુધારેલ). સેન્ટ્રલ બેંક ઑફ ધ રશિયન ફેડરેશન, 9 જૂન, 2012 N 382-P, નાણાં ટ્રાન્સફર કરતી વખતે માહિતીની સુરક્ષા માટેની આવશ્યકતાઓ પરના નિયમો અને વાયવાયઆરબીની કોર્પોરેશન કોર્પોરેશનની પ્રક્રિયા પર જ્યારે હાથ ધરવામાં આવે ત્યારે માહિતી સુરક્ષાની ખાતરી કરવા માટે ક્વાયરમેન્ટ્સ આગળ વધે છે ફંડ ટ્રાન્સફર (રશિયાના ન્યાય મંત્રાલયમાં 14 જૂન, 2012 એન 24575માં નોંધાયેલ) અત્યાર સુધી, એવા કોઈ ટેકનિકલ નિયમો નથી કે જે માહિતી સુરક્ષા સાધનો (IPF) માટે જરૂરીયાતો સ્થાપિત કરે જે તેમની પ્રક્રિયા દરમિયાન વ્યક્તિગત ડેટાની સુરક્ષાને સુનિશ્ચિત કરે. આ માહિતી સંરક્ષણ પ્રણાલીના પાલનનું મૂલ્યાંકન અને તેની પુષ્ટિ બંનેની અશક્યતા તરફ દોરી જાય છે. 9 જૂન, 2012 ના રોજ બેંક ઓફ રશિયન રેગ્યુલેશન્સમાં સુધારા પર 5 જૂન, 2013 ના રોજ નિર્દેશ N 3007-U "N 382-P "માહિતી સુરક્ષા માટેની આવશ્યકતાઓ પર સાથે પાલન પર રશિયા નિયંત્રણ મની ટ્રાન્સફર કરતી વખતે માહિતીની સુરક્ષાની ખાતરી કરતી જરૂરિયાતો" 5 ઓગસ્ટ, 2013 ના રોજ રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનો પત્ર N 146-T "માહિતી અને ટેલિકોમ્યુનિકેશન્સનો ઉપયોગ કરીને છૂટક ચુકવણી સેવાઓ પ્રદાન કરતી વખતે સુરક્ષા સ્તર વધારવા માટેની ભલામણો પર". 7 ડિસેમ્બર, 2007 ના રોજ બેંક ઓફ રશિયાનો પત્ર N 197-T "દૂરસ્થ બેંકિંગ સેવાઓમાં જોખમો પર." 31 માર્ચ, 2008 ના રોજ રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનો પત્ર N 36-T "જ્યારે ક્રેડિટ સંસ્થાઓ ઈન્ટરનેટ બેંકિંગ સિસ્ટમ્સનો ઉપયોગ કરીને કામગીરી કરે છે ત્યારે ઉદ્ભવતા જોખમોના સંચાલનને ગોઠવવા માટેની ભલામણો પર." 2 ઑક્ટોબર, 2009 ના રોજ બેંક ઑફ રશિયાનો પત્ર N 120-T "બેંક કાર્ડના સલામત ઉપયોગ માટેનાં પગલાં વિશે" પત્રિકા વિશે. 22 નવેમ્બર, 2010 ના રોજ રશિયન ફેડરેશનના સેન્ટ્રલ બેંકનો પત્ર "બેંક કાર્ડના ઉપયોગની મૂળભૂત શરતો વિશેની માહિતી જાહેર કરવા અને તેના ઉપયોગથી સંબંધિત સંઘર્ષની પરિસ્થિતિઓના સમાધાન માટેની પ્રક્રિયા અંગેની ભલામણો પર." 21 ફેબ્રુઆરી, 2013 ના રોજ રશિયન ફેડરેશન રેગ્યુલેશન N 397-Pની સેન્ટ્રલ બેંક "ઇલેક્ટ્રોનિક મીડિયા પર ડેટાબેસેસ બનાવવા, જાળવવા અને સંગ્રહિત કરવાની પ્રક્રિયા પર" 9 એપ્રિલ, 2013 ના રોજ રશિયન ફેડરેશનના ન્યાય મંત્રાલય સાથે નોંધાયેલ, નોંધણી 082 N દસ્તાવેજનો ઇલેક્ટ્રોનિક ટેક્સ્ટ તેની સામે ચકાસાયેલ છે: વેસ્ટનિક બેંક ઑફ રશિયા, N 23, 04/17/2013. સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ ધ રશિયન ફેડરેશન. 24 માર્ચ, 2014 નો પત્ર N 49-T. બેંકિંગ પ્રવૃત્તિઓ હાથ ધરતી વખતે દૂષિત કોડની વિરુદ્ધમાં રક્ષણની અરજીનું આયોજન કરવા માટેની ભલામણો પર. બેંક ઓફ રશિયાના માનકકરણના ક્ષેત્રમાં ભલામણો RS BR IBBS-2.6-2014, રશિયન ફેડરેશનની સંસ્થાઓની બેંકિંગ સિસ્ટમની સંસ્થાઓની માહિતીની સુરક્ષા સુનિશ્ચિત કરે છે. HE ઓટોમેટિક લાઇફ સાયકલ સિક્યુરિટી બેન્કિંગ સિસ્ટમ્સ. પરિચય તારીખ: 2014-09-01. બેંક ઓફ રશિયા રેગ્યુલેશન નંબર 382-P તારીખ 9 જૂન, 2012 ના અમલીકરણ સંબંધિત સામાન્ય પ્રશ્નોના જવાબો “નાણા ટ્રાન્સફર કરતી વખતે માહિતીના રક્ષણની ખાતરી કરવા માટેની જરૂરિયાતો પર અને બેંક ઓફ રશિયા દ્વારા પાલનનું નિરીક્ષણ કરવા માટેની પ્રક્રિયા પર મની ટ્રાન્સફર ફંડ બનાવતી વખતે માહિતીનું રક્ષણ સુનિશ્ચિત કરવા માટેની જરૂરિયાતો." 14 ઓગસ્ટ, 2014 ના બેંક ઓફ રશિયાનો નિર્દેશ નંબર 3361-U “9 જૂન, 2012 ના રોજ બેંક ઓફ રશિયાના નિયમનમાં સુધારા પર નંબર 382-P “નાણાં ટ્રાન્સફર કરતી વખતે માહિતીના રક્ષણની ખાતરી કરવા માટેની જરૂરિયાતો પર અને મની ટ્રાન્સફર કરતી વખતે માહિતીનું રક્ષણ સુનિશ્ચિત કરવા માટે જરૂરીયાતોના પાલન પર નજર રાખવાની બેંક ઓફ રશિયાની પ્રક્રિયા પર." 17 એપ્રિલ, 2019 ના રોજ રશિયન ફેડરેશન નંબર 683-P ના સેન્ટ્રલ બેંકનું નિયમન, ગ્રાહકની સંમતિ વિના નાણાં ટ્રાન્સફરનો સામનો કરવા માટે બેંકિંગ પ્રવૃત્તિઓ હાથ ધરતી વખતે માહિતીના રક્ષણની ખાતરી કરવા માટે ક્રેડિટ સંસ્થાઓ માટે ફરજિયાત આવશ્યકતાઓની સ્થાપના પર રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંકનો નિર્દેશ 05/07/2018 N 4793-U, 9 જૂન, 2012 ના રોજ બેંક ઓફ રશિયાના નિયમોમાં સુધારા પર N 382-P "માહિતી માટેના નિયમો માટેની આવશ્યકતાઓ પર અને નાણાં ટ્રાન્સફર કરતી વખતે માહિતીની સુરક્ષા સુનિશ્ચિત કરતી આવશ્યકતાઓનું પાલન કરવા પર બેંક ઓફ રશિયાના નિયંત્રણનું સંચાલન. 17 એપ્રિલ, 2019 ના રોજ બેંક ઓફ રશિયાનું નિયમન નંબર 684-P “ગેરકાયદેસર નાણાકીય વ્યવહારોનો સામનો કરવા માટે નાણાકીય બજારોના ક્ષેત્રમાં પ્રવૃત્તિઓ હાથ ધરતી વખતે માહિતીના રક્ષણની ખાતરી કરવા માટે બિન-બેંક નાણાકીય સંસ્થાઓ માટે ફરજિયાત આવશ્યકતાઓ સ્થાપિત કરવા પર ” (અમલમાં દાખલ થયો નથી). 17 એપ્રિલ, 2019 ના રોજ બેંક ઓફ રશિયાનું નિયમન N 683-P "ક્લાયન્ટની સંમતિ વિના મની ટ્રાન્સફરનો સામનો કરવા માટે બેંકિંગ પ્રવૃત્તિઓ હાથ ધરતી વખતે માહિતીના રક્ષણની ખાતરી કરવા માટે ક્રેડિટ સંસ્થાઓ માટે ફરજિયાત જરૂરિયાતો સ્થાપિત કરવા પર" (તેમાં દાખલ કરવામાં આવ્યું નથી. બળ). બેંક ઓફ રશિયાની રિસ્ક મેનેજમેન્ટ પોલિસી (ત્યારબાદ પોલિસી તરીકે ઓળખવામાં આવે છે) બેંક ઓફ રશિયા દ્વારા તેની પ્રવૃત્તિઓના ધ્યેયો હાંસલ કરવાની પ્રક્રિયામાં ઉદ્ભવતા જોખમોના સંચાલન માટે સામાન્ય અભિગમો સ્થાપિત કરે છે અને ફેડરલ લૉ દ્વારા તેને સોંપેલ કાર્યો કરે છે. જુલાઈ 10, 2002 ના. 86-FZ "રશિયન ફેડરેશનની સેન્ટ્રલ બેંક પર (બેંક ઓફ રશિયા)" અને અન્ય સંઘીય કાયદાઓ.