Ev Protez və implantasiya Bankın fəaliyyətini tənzimləyən hüquqi normativlər. Kredit münasibətlərini tənzimləyən hüquqi aktlar sistemi

Protez və implantasiya

Bankın fəaliyyətini tənzimləyən hüquqi normativlər. Kredit münasibətlərini tənzimləyən hüquqi aktlar sistemi

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 14 yanvar 2004-cü il tarixli 109-I nömrəli "Rusiya Bankının kredit təşkilatlarının dövlət qeydiyyatına alınması və bank əməliyyatları üçün lisenziyaların verilməsi ilə bağlı qərarlar qəbul etməsi qaydası haqqında" Təlimatı;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 16 yanvar 2004-cü il tarixli 110-I nömrəli "Banklar üçün məcburi standartlar haqqında" Təlimatı;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 5 dekabr 2002-ci il tarixli 205-P nömrəli "Rusiya Federasiyasının ərazisində yerləşən kredit təşkilatlarında mühasibat uçotunun aparılması qaydaları haqqında" Əsasnaməsi;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 28 mart 2004-cü il tarixli, 255-P nömrəli "Kredit təşkilatları üçün məcburi standartlar haqqında" Əsasnaməsi;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 9 oktyabr 2002-ci il tarixli 199-P nömrəli "Rusiya Federasiyasının ərazisində kredit təşkilatlarında nağd əməliyyatların aparılması qaydası haqqında" Əsasnamə;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 16 yanvar 2004-cü il tarixli, 1379-U nömrəli Direktivi "Bankın maliyyə sabitliyinin əmanətlərin sığortalanması sistemində iştirak üçün kifayət olduğunu tanınması üçün qiymətləndirilməsi haqqında";
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 16 yanvar 2004-cü il tarixli, 248-P nömrəli Əsasnaməsi “Rusiya Bankının bankın Rusiya Bankının tələblərinə uyğunluğu barədə rəy vermək üçün bankın müraciətinə baxması qaydası haqqında”. əmanətlərin sığortalanması sistemində iştirak”;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 10 fevral 2003-cü il tarixli, 215-P nömrəli "Kredit təşkilatlarının öz vəsaitlərinin (kapitalının) müəyyən edilməsi metodologiyası haqqında" Əsasnaməsi;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 3 oktyabr 2002-ci il tarixli 2-P nömrəli "Rusiya Federasiyasında nağdsız ödənişlər haqqında" Əsasnaməsi;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 28 aprel 2004-cü il tarixli, 113-I nömrəli “Mübadilə məntəqələrinin açılması, bağlanması, işinin təşkili və müvəkkil bankların müəyyən növ bank əməliyyatları və digər həyata keçirmə qaydası haqqında” Təlimatı. fiziki şəxslərin iştirakı ilə nağd xarici valyuta və Rusiya Federasiyasının valyutası, nominal dəyəri xarici valyutada göstərilən çeklər (o cümlədən yol çekləri) ilə əməliyyatlar”;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 1 iyun 2004-cü il tarixli 114-I nömrəli "Valyuta əməliyyatları apararkən ehtiyat məbləğinin ehtiyata buraxılması və qaytarılması qaydası haqqında" Təlimatı;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 01.06.2004-cü il tarixli 258-P nömrəli Əsasnaməsi “Rezidentlərin xarici ticarət əməliyyatlarında qeyri-rezidentlərlə valyuta əməliyyatlarının aparılması ilə bağlı sənədləri və məlumatları müvəkkil banklara təqdim etmələri qaydası və valyuta əməliyyatlarına nəzarəti həyata keçirmək üçün müvəkkil banklar”;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 15 iyun 2004-cü il tarixli, 117-I nömrəli "Valyuta əməliyyatları apararkən rezidentlər və qeyri-rezidentlər tərəfindən müvəkkil banklara sənədlərin və məlumatların təqdim edilməsi qaydası, müvəkkil bankların uçotunun aparılması qaydası haqqında" Təlimatı. valyuta əməliyyatları aparmaq və əməliyyat pasportlarını hazırlamaq”;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 30 mart 2004-cü il tarixli 111-I nömrəli "Rusiya Federasiyasının daxili valyuta bazarında valyuta gəlirlərinin bir hissəsinin məcburi satışı haqqında" Təlimatı;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 06.07.2004-cü il tarixli 115-I nömrəli "Qeyri-rezidentlərin vəsaitlərinin uçotu üçün xüsusi hesablar haqqında" təlimatı;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 28 aprel 2004-cü il tarixli, 256-P nömrəli Əsasnaməsi "Rusiya Bankı tərəfindən kredit təşkilatları və valyuta birjaları olmayan rezident hüquqi şəxslərə, hesabların açılması və istifadəsinə icazə verilməsinin müvəqqəti qaydası haqqında" Rusiya Federasiyasının hüdudlarından kənarda banklarda”;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 24 aprel 2003-cü il tarixli 1274-U nömrəli "Rusiya Bankı hesablaşma şəbəkəsi vasitəsilə elektron ödənişlər həyata keçirərkən hesablaşma sənədi formatlarından istifadənin xüsusiyyətləri haqqında" Direktivi;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 31 mart 1997-ci il tarixli, 59 nömrəli "Kredit təşkilatlarına məcburi tədbirlər tətbiq edilməsi haqqında" Təlimatı;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 28 noyabr 2001-ci il tarixli 137-T nömrəli Direktivi “Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə məqsədilə kredit təşkilatları tərəfindən daxili nəzarət qaydalarının işlənib hazırlanması üzrə tövsiyələr haqqında ”;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 21 avqust 2002-ci il tarixli 1 nömrəli “Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) qarşı mübarizə haqqında” Federal Qanunun tətbiqi barədə məlumat məktubu;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 15 may 2003-cü il tarixli, 12-1-4/1997 nömrəli məktubu "Rezidentlərin Rusiya Federasiyasının valyutası ilə ödənişləri həyata keçirmə qaydası haqqında";
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 28 aprel 2004-cü il tarixli 1425-U nömrəli "Müvəkkil banklar arasında əməliyyatlarda valyuta əməliyyatlarının aparılması qaydası haqqında" Direktivi;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 06.07.2004-cü il tarixli 116-I nömrəli "Rezidentlərin və qeyri-rezidentlərin xüsusi hesablarının növləri haqqında" Təlimatı;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 24 sentyabr 1999-cu il tarixli 89-P nömrəli “Kredit təşkilatları tərəfindən bazar risklərinin hesablanması qaydası haqqında” Əsasnaməsi;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 14 may 2003-cü il tarixli, 227-P nömrəli “Kredit təşkilatlarının əlaqəli şəxsləri haqqında uçotun aparılması və məlumatların təqdim edilməsi qaydası haqqında” Əsasnamə;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 31 mart 2000-ci il tarixli 766-U nömrəli "Kredit təşkilatlarının maliyyə vəziyyətinin müəyyən edilməsi meyarları haqqında" Direktivi;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 9 iyul 2003-cü il tarixli 232-P nömrəli "Kredit təşkilatları tərəfindən mümkün itkilər üçün ehtiyatların formalaşdırılması qaydası haqqında" Əsasnamə;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 26 mart 2004-cü il tarixli 254-P nömrəli "Kredit təşkilatları tərəfindən kreditlər, kredit və ekvivalent borclar üzrə mümkün itkilər üçün ehtiyatların formalaşdırılması qaydası haqqında" Əsasnamə;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 27 iyul 2000-ci il tarixli 139-T nömrəli “Kredit təşkilatlarının likvidliyinin təhlili üzrə tövsiyələr haqqında” məktubu;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 16 dekabr 2003-cü il tarixli 242-P nömrəli “Kredit təşkilatlarında və bank qruplarında daxili nəzarətin təşkili haqqında” Əsasnaməsi;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 26.06.1998-ci il tarixli 39-P nömrəli “Banklar tərəfindən vəsaitlərin cəlb edilməsi və yerləşdirilməsi ilə bağlı əməliyyatlar üzrə faizlərin hesablanması və bu əməliyyatların mühasibat hesablarında əks etdirilməsi qaydası haqqında” Əsasnamə;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 30 dekabr 1999-cu il tarixli 103-P nömrəli “Kredit təşkilatları tərəfindən əmanət və depozit sertifikatlarının verilməsi və geri alınması ilə bağlı əməliyyatların mühasibat uçotunun aparılması qaydası haqqında” Əsasnamə;
Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 25 avqust 2003-cü il tarixli 105-I nömrəli "Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının səlahiyyətli nümayəndələri tərəfindən kredit təşkilatlarında (onların filiallarında) yoxlamaların aparılması qaydası haqqında" Təlimatı.

Tədris ədəbiyyatı, monoqrafiyalar, məqalələr

Avramenko S. Keçid iqtisadiyyatında investisiyanın yeni formaları.//İqtisadçı. – 1999. – No 3. – S. 92-96.
Afonina S.V. Elektron pul. – Sankt-Peterburq: PETER nəşriyyatı, 2001. 118 s.
Alpimov U.A. Banklararası kredit bazarı bank sisteminin likvidliyinin tənzimləyicisi kimi. – Sankt-Peterburq: Sankt-Peterburq Dövlət İqtisadiyyat və İqtisadiyyat Universitetinin nəşriyyatı, 1998.
Bank müştərilərinin iqtisadi fəaliyyətinin təhlili: Dərslik / Ed. O.İ.Lavruşina. – M.: İnfra-M, 1996.
Antipova O.N. Bank nəzarətinin beynəlxalq standartları. / Ed. I.K. Kokoshkina. – M.: Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının Kadr hazırlığı Mərkəzi, 1997.
Antonov N.G., Pessel M.A. Pul dövriyyəsi, kredit və banklar: Dərslik - M.: Finstatinform, 1995.
Ərüstəmov E.A. Levakov V.A. Mitrofanova T.P. Bank işi, gömrük və ofis avadanlığı. – M.: 1999.
Bankların auditi: Dərslik / Ed. prof. G.N.Beloqlazova, prof. L.P.Krolivetskoy, prof. E.A. Lebedeva. – M.: Maliyyə və Statistika, 2001.
Antiböhran idarəetməsi: profilaktik idarəetmə üsulları: Dərslik - Sankt-Peterburq: Peterburq nəşriyyatı, 2001.
Rusiya bank sektoru: sabitləşmədən səmərəliliyə qədər. – Elmi məqalələr toplusu, red. dok. ekon. elmləri, prof. N.A.Savinskaya, Dr. ekon. elmləri, prof. G.N.Beloglazova.. - Sankt-Peterburq: Sankt-Peterburq Dövlət İqtisadiyyat və İqtisadiyyat Universitetinin nəşriyyatı, 2003.
Balabanov İ.T. və başqaları.Pul və maliyyə institutları. – Sankt-Peterburq: PETER nəşriyyatı, 2000.
Rusiyanın bank sistemi. Bankirin kitabçası. 3 cilddə / Ed. A.G.Qryaznova, O.İ.Lavruşin, G.S.Panova və başqaları - M.: DeKa, 1995.
Bank işi: Dərslik / Ed. prof. V.İ.Kolesnikova, prof. L.P.Krolivetskaya. – M.: Maliyyə və Statistika, 1998. – 464 s.
Bank işi: Dərslik / Ed. O.İ.Lavruşina. – M.: Maliyyə və Statistika, 1999. – 576 s.
Banklar və bank əməliyyatları: Dərslik / Ed. E.F.Jukova. – M.: Banklar və birjalar, BİRLİK, 1996.
Bard V.S. Maliyyə və investisiya kompleksi: Rusiya iqtisadiyyatının islahatı kontekstində nəzəriyyə və təcrübə. – M.: Maliyyə və Statistika, 1998. – 304 s.
Belykh L.P. Kommersiya banklarının sabitliyi: iflasdan necə qaçmaq olar. – M.: Banklar. BİRLİK, 1996.
Bobrakov Yu.I. ABŞ: Mərkəzi Bankçılıq və İqtisadiyyat. – M.: Nauka, 1988. – 157 s.
Bor M.Z., Pyatenko V.V. Bankın idarə edilməsi: təşkilat, strategiya, planlaşdırma. – M.: ICC “DIS”, 1997.
Valyuta bazarı və valyuta tənzimlənməsi: Dərslik / Ed. I. N. Platonova. – M.: BEK, 1996.
Vişnyakov İ.V. Kommersiya banklarının fəaliyyətinin qiymətləndirilməsinin iqtisadi və riyazi modelləri. – Sankt-Peterburq: Sankt-Peterburq Universitetinin nəşriyyatı, 1999.
Qvozdev B.Z. Faktorinq. – M.: “TANDEM” Müəlliflər və Nəşriyyatçılar Birliyi, 2000, 159 s.
Başlayanlar üçün məşğulluq: Dərslik / Ed. Yu.Jvakolyuk. – Sankt-Peterburq: Peterburq nəşriyyatı, 2001.
Bankların uzunmüddətli investisiyaları: təhlil, struktur, təcrübə: Dərslik / Ed. K. Sadvakasova, A. Saqdiyeva. – M.: Os-89, 1998.
Pul dövriyyəsi və banklar: Dərslik / Ed. prof. G.N.Beloqlazova, prof. G.V. Tolokontseva. – M.: Maliyyə və Statistika, 2000.
Pul, kredit, banklar: Dərslik / Ed. O.İ.Lavruşina. – M.: Maliyyə və Statistika, 1998. 448 s.
Dichenko M.B. Kommersiya bankının likvidliyi. Sankt-Peterburq: Sankt-Peterburq Dövlət İqtisadiyyat və İqtisadiyyat Universitetinin nəşriyyatı, 1996, 1996. – 177 s.
Dolan E.J. və başqaları.Pul, bank və pul siyasəti: Tərcümə. ingilis dilindən / Ümumilikdə Ed. V. Lukaşeviç, M. Yartsev. – Sankt-Peterburq, 1994. – 496 s.
Lieselot Suren. Valyuta əməliyyatları: nəzəriyyə və təcrübənin əsasları: Trans. onunla. / Ümumi redaksiyada. S.S. Lyubinina. - Rusiya Federasiyası Hökuməti yanında Xalq Təsərrüfatı Akademiyası. – M.: Delo, 2001.
Erpyleva N.Yu. Beynəlxalq bank hüququ: Dərslik. Fayda. – M.: “FORUM” İNFRA-M, 1998. – 264 s.
İqtisadiyyat və idarəetmədə informasiya texnologiyaları: Dərslik / Ed. A.A. Kozyreva. – Sankt-Peterburq: Mixaylov nəşriyyatı, 2001.
İnvestisiyalar və innovasiyalar: lüğət-məlumat kitabı / Ed. prof. M.Z.Bora, A.Yu.Denisova. – M.: DİS, 1998.
Karlik A.E., Beregovoy V.A. İnnovativ idarəetmənin maliyyə komponenti.//Elmi məqalələr toplusu/Red. dok. ekon. elmləri, prof. A.İ.Mixayluşkina, t.ü.f.d. ekon. Elmlər üzrə Dos Savinskaya N.A. – Sankt-Peterburq: Sankt-Peterburq Dövlət İqtisadiyyat və İqtisadiyyat Universitetinin nəşriyyatı. – 1999, s.237-239.
Kopeikina E.N., Baidukova N.V. Mühasibat uçotu, vergi qanunvericiliyi və MHBS tələblərinə əsaslanan kredit təşkilatının əsas vəsaitlərinin uçotunda fərqlər // Elmi məqalələr toplusu / Ed. dok. ekon. elm prof. A.I. Mixayluşkina, Dr. ekon. elmləri, prof. N.A. Savinskaya. – Sankt-Peterburq: Sankt-Peterburq Dövlət İqtisadiyyat və İqtisadiyyat Universitetinin nəşriyyatı. 2004, səh. 80 – 83.
Kravtsov M.V., Rodionova L.N. Kommersiya bankının kredit siyasətində sənaye sahələrinin investisiya cəlbediciliyinin qiymətləndirilməsi.//Elmi məqalələr toplusu/ Red. dok. ekon. elmləri, prof. A.E. Karlika. – Sankt-Peterburq: SPbUEF nəşriyyatı. – 1996. – 128 s.
Krılov E.İ., Vlasova V.M., Qaliy E.A. Kommersiya bankının etibarlılığının və investisiya cəlbediciliyinin qiymətləndirilməsi üsullarının xüsusiyyətləri və təhlili. SPb.: Nəşriyyat evi SPbGUAP, 2003, 53 s.
Leletsky D. “Lizinqin bank maliyyələşdirilməsi” // Leasing Review jurnalı No 9/10, 1998, s. 20-23.
Mixaylov D.M. Qlobal maliyyə bazarı: inkişaf meylləri və alətləri. – M.: İMTAHA, 2000, 767 s.
Naqovitsin A.G. Pul siyasəti. – M.: İmtahan, 2000.
Beynəlxalq valyuta və maliyyə münasibətlərinin əsasları: Dərslik / Ed. prof. V.V.Kruqlova. – M.: İNFRA-M, 2000, 431 s.
Piskulov D.Yu. Valyuta əməliyyatlarının nəzəriyyəsi və təcrübəsi. – M.: İNFRA-M, 1996, 214 s.
Reed E., Kotter R., Gill E., Smith R. Commercial banks, trans. ingilis dilindən – M.: Tərəqqi, 1993.
Savinskaya N.A. Regional bank sektorunun seçilmiş inkişaf istiqamətləri. // Elmi məqalələr toplusu / Red. dok. ekon. elm prof. A.I. Mixayluşkina, Dr. ekon. elmləri, prof. N.A. Savinskaya. – Sankt-Peterburq: Sankt-Peterburq Dövlət İqtisadiyyat və İqtisadiyyat Universitetinin nəşriyyatı. 2004, səh. 3 – 8.
Savinskaya N.A., Karasev S.B., Pozdeeva İ.A. İqtisadiyyatın real sektorunda investisiya fəaliyyətinin intensivləşdirilməsi yolları haqqında. // Elmi məqalələr toplusu / Red. dok. ekon. elm prof. A.I. Mixayluşkina, Dr. ekon. elmləri, prof. N.A. Savinskaya. – Sankt-Peterburq: Sankt-Peterburq Dövlət İqtisadiyyat və İqtisadiyyat Universitetinin nəşriyyatı. 2002, səh. 384 - 389.
Sergeev I.V., Veretennikova I.I. İnvestisiyaların təşkili və maliyyələşdirilməsi. Dərslik. – M.: Maliyyə və Statistika, 2000. – 272 s.
Bank terminləri lüğəti / Ed. E.A.Utkina və başqaları - M.: AKALIS, 1997.
Smith V. Mərkəzi bankların mənşəyi: Trans. ingilis dilindən – M.: Milli İqtisadiyyat Modeli İnstitutu, 1996.
Fetisov G.G. Kommersiya bankının sabitliyi və onun qiymətləndirilməsi üçün reytinq sistemləri. – M.: Maliyyə və Statistika, 1999, 168 s.
Cherkasov V.E. Valyuta ödənişləri: problemlər və həllər. – M.: Maliyyə və Statistika, 1998.
Şenaev V.A., İrniyazov B.S. Layihə kreditləşməsi: xarici təcrübə və Rusiyada istifadə imkanları. – M.: Consultbanker, 1996.
Şeremet A.D. Kommersiya bankında maliyyə təhlili. – M.: Maliyyə və Statistika, 2000.

Bank fəaliyyətini tənzimləyən əsas qaydalar:

395-1 - banklar və bank fəaliyyəti haqqında əsas federal qanun, "kredit təşkilatı", "bank", "bank olmayan kredit təşkilatı", "bank qrupu", "bank holdinq şirkəti", "bank əməliyyatları", "depozit" anlayışlarını verir. ”, “əmanətçi”, bankın minimum nizamnamə kapitalının məbləğini, bank menecerləri üçün ixtisas tələblərini müəyyən edir, kredit təşkilatlarının qeydiyyatı və onların lisenziyalaşdırılması qaydalarını, habelə bankın lisenziyasının ləğv edilməsinin əsaslarını, yenidən təşkilin xüsusiyyətlərini ehtiva edir. və bankların ləğvi. Təbii ki, hər bir bank işçisi bu qanunu bilməlidir.

"Banklar və bank fəaliyyəti haqqında" 2 dekabr 1990-cı il tarixli, 395-1 nömrəli Federal Qanun.

86-FZ- Rusiya Federasiyasının Mərkəzi Bankı haqqında qanun, Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının funksiyalarını müəyyən edir, Rusiya Bankının idarəetmə orqanlarını, Rusiya Bankının hesabat tələblərini təsvir edir, Rusiyanın pul vahidini, pul siyasətinin əsas alətləri və üsulları, Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının müəyyən əməliyyatları həyata keçirmək hüquqları, habelə bank tənzimlənməsi və bank nəzarəti qaydalarına aiddir. Hər bir bank işçisi bu qanunu bilməlidir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

"Rusiya Federasiyasının Mərkəzi Bankı (Rusiya Bankı) haqqında" 10 iyul 2002-ci il tarixli 86-FZ nömrəli Federal Qanun.

385-S– Bank mühasibat uçotu üçün hesablar planı və əməliyyatların bankın mühasibat registrlərində əks etdirilməsi üçün tam qaydalar. Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının Tənzimlənməsi 385-P 2013-cü il yanvarın 1-dən qüvvəyə minib, № 31-ci Əsasnamə ləğv edilib. 302-S.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 16 iyul 2012-ci il tarixli, 385-P nömrəli "Rusiya Federasiyasının ərazisində yerləşən kredit təşkilatlarında mühasibat uçotu qaydaları haqqında" Əsasnaməsi.

54-S– kredit vermə üsulları və vəsaitlərin banka qaytarılması qaydası haqqında ən vacib sənədlərdən biri.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 08/31/1998 nömrəli 54-P Əsasnaməsi "Kredit təşkilatları tərəfindən vəsaitlərin verilməsi (yerləşdirilməsi) və onların qaytarılması (ödənilməsi) qaydası haqqında Əsasnamə"

39-S– depozitlər və kreditlər üzrə faizlərin hesablanması qaydası haqqında əsasnamə.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 06/26/1998 nömrəli 39-P Əsasnaməsi "Banklar tərəfindən vəsaitlərin cəlb edilməsi və yerləşdirilməsi ilə bağlı əməliyyatlar üzrə faizlərin hesablanması qaydası haqqında Əsasnamə"

28-I– banklar tərəfindən fiziki və hüquqi şəxslərə açılan bütün növ bank hesablarının: cari, hesablaşma, depozit, müxbir hesabların açılması və bağlanması qaydalarına dair ən mühüm sənəd. Təlimatlarda hər bir hesabın açılması üçün tələb olunan sənədlərin siyahısı, müştərinin qanuni işinin aparılmasına dair tələblər, imza nümunələri və möhür olan kartın tərtib edilməsi göstərilir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 14 sentyabr 2006-cı il tarixli 28-I nömrəli "Bank hesablarının və depozit hesablarının açılması və bağlanması haqqında" Təlimatı.

161-FZ– milli ödəniş sistemi haqqında qanun. Bu qanun Rusiya Federasiyasında məskunlaşma sisteminin inkişafında yeni mərhələdir. O, milli ödəniş sisteminin hüquqi və təşkilati əsaslarını müəyyən edir, ödəniş xidmətlərinin göstərilməsi, o cümlədən pul köçürmələri, elektron ödəniş vasitələrindən istifadə, milli ödəniş sisteminin subyektlərinin fəaliyyətini tənzimləyir, həmçinin müəyyən edir. ödəniş sistemlərinin təşkili və fəaliyyətinə dair tələbləri, milli ödəniş sistemində nəzarət və nəzarət qaydasını.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

"Milli Ödəniş Sistemi haqqında" 27 iyun 2011-ci il tarixli 161-FZ nömrəli Federal Qanun.

383-S– Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının kredit təşkilatları tərəfindən bank hesabları vasitəsilə və bank hesabları açmadan rus rublunda pul köçürmələri qaydalarını müəyyən edən qaydaları. 383-P saylı Əsasnamə "Milli Ödəniş Sistemi haqqında" 161-FZ Qanunu əsasında hazırlanmışdır və nağdsız ödənişlərin aşağıdakı formalarını müəyyən edir: ödəniş tapşırıqları ilə hesablaşmalar; akkreditivlə; inkasso sifarişləri; çeklər; birbaşa debet; elektron pul köçürmələri şəklində.

Pul köçürmələri sifarişlərlə aşağıdakı formada verilə bilər: ödəniş tapşırığı, inkasso tapşırığı, ödəniş tələbi, ödəniş tapşırığı. Bu sənədlərin formaları 383-P saylı Əsasnamənin əlavələrində verilmişdir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 19 iyun 2012-ci il tarixli 383-P nömrəli “Vəsaitlərin köçürülməsi qaydaları haqqında” Əsasnaməsi.

139-I- məcburi bank əmsallarının hesablanması metodologiyasını təyin edən Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının ən vacib Təlimatlarından biri. 139-I nömrəli göstəriş 2013-cü il yanvarın 1-dən qüvvəyə minib. Təlimat bank tərəfindən hər gün riayət edilməli olan doqquz məcburi standart müəyyən edir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 3 dekabr 2012-ci il tarixli 139-I nömrəli "Banklar üçün məcburi standartlar haqqında" Təlimatı.

303-S– bank elektron təcili ödənişlər sistemi (BESP), sistemdə iştirak formaları (ESR, EUR, AUR), ödənişlərin aparılması, BESP sisteminin işləmə qaydaları haqqında sənəd.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 25 aprel 2007-ci il tarixli 303-P nömrəli Əsasnaməsi "Rusiya Bankının real vaxt rejimində ümumi hesablaşma sistemi haqqında Əsasnamə"

1822-U– sənəd BESP sistemində ödənişin həyata keçirilməsi mərhələlərini, RMP hesablaşmaları üçün likvidliyin idarə edilməsi prosedurunu və BESP sisteminin iş qrafikini təsvir edir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 25 aprel 2007-ci il tarixli 1822-U nömrəli Direktivi "Rusiya Bankının real vaxt rejimində ümumi hesablaşma sistemində ödənişlərin aparılması və hesablaşmaların aparılması qaydası haqqında"

342-S– Fore (Fore - məcburi ehtiyat fondu): məcburi ehtiyatların məbləğinin necə hesablanması, Fore tənzimlənməsi qaydası, məcburi ehtiyatlar üçün hesablamaların tərtib edilməsi və Rusiya Bankına təqdim edilməsi qaydası.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının Əsasnaməsi 08/07/2009 No 342-P “Kredit təşkilatlarının məcburi ehtiyatları haqqında Əsasnamə”

254-S- Rusiya Bankının ən məşhur və ən mürəkkəb qaydalarından biri, borcalanın maliyyə vəziyyətini və borclara xidmət keyfiyyətini nəzərə alaraq kreditlərin keyfiyyət kateqoriyalarına təsnifləşdirilməsi qaydasını müəyyən edir, təxmin edilən məbləğin hədlərini müəyyən edir. əsas borcun məbləğindən faizlə ehtiyat, bircins kreditlər portfellərində kreditlər üzrə ehtiyatın formalaşdırılması xüsusiyyətləri, bank tərəfindən kreditlər üzrə ümidsiz borcların silinməsi qaydası. Kreditlərlə, güzəştli veksellərlə, təxirə salınmış ödəniş və ya çatdırılma ilə əməliyyatlar üçün qiymətli kağızlarla işləmək üçün zəruri sənəd, faktorinq tələbləri.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 26 mart 2004-cü il tarixli 254-P nömrəli Əsasnaməsi "Kredit təşkilatları tərəfindən kreditlər, kredit və ekvivalent borclar üzrə mümkün itkilər üçün ehtiyatların formalaşdırılması qaydası haqqında Əsasnamə"

283-S– mümkün zərərlər üçün ehtiyatın formalaşdırılması üçün hesablama bazasının digər elementlərinin (254-P-yə uyğun olaraq kreditlərə aid olmayan) təsnifatı üzrə sənəd: qiymətli kağızlara investisiyalar, müxbir hesablar üzrə qalıqlar, şərti kredit öhdəlikləri, forvard əməliyyatları, tələblər. maraq üçün.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 20 mart 2006-cı il tarixli 283-P nömrəli Əsasnaməsi "Kredit təşkilatlarının mümkün itkilər üçün ehtiyatların formalaşdırılması qaydası haqqında Əsasnamə"

2332-U– bilirdinizmi ki, hər bir kommersiya bankı Rusiya Bankına rüblük, aylıq, ongünlük, gündəlik fəaliyyəti haqqında onlarla müxtəlif hesabatlar təqdim edir? Bu sənəd kredit təşkilatları üçün hesabat formalarını müəyyən edir. Bu, hesabat şöbəsi və bankın baş mühasibi üçün əsas sənəddir. Çox həcmli tənzimləyici akt. Yalnız hesabat formalarını deyil, həm də hər bir hesabatın tərtib edilməsi və təqdim edilməsi prosedurunu ehtiva edir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 12 noyabr 2009-cu il tarixli 2332-U nömrəli Direktivi "Kredit təşkilatları üçün hesabat formalarının tərtib edilməsi və Rusiya Federasiyasının Mərkəzi Bankına təqdim edilməsinin siyahısı, formaları və qaydası haqqında"

215-S- bu, bankın öz vəsaitlərini (kapitalını) müəyyənləşdirmək üçün bir üsuldur - kredit təşkilatının fəaliyyətinin ən vacib göstəricisi, bununla əlaqədar açıq balansın dəyərləri və bir sıra məcburi bank standartları müəyyən edilir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının Əsasnaməsi 02.10.2003 No 215-P "Kredit təşkilatlarının öz vəsaitlərinin (kapitalının) müəyyən edilməsi metodologiyası haqqında Əsasnamə"

124-I– açıq valyuta mövqelərinin (OPP) ölçüsünü (limitlərini), onların hesablanması metodologiyasını və riayət olunmasına nəzarətin xüsusiyyətlərini müəyyən edir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 15 iyul 2005-ci il tarixli, 124-I nömrəli "Açıq valyuta mövqelərinin ölçüsünün (həddinin), onların hesablanması metodologiyasının və kredit təşkilatları tərəfindən riayət edilməsinə nəzarətin xüsusiyyətlərinin müəyyən edilməsi haqqında" Təlimatı.

128-I– kommersiya bankları tərəfindən səhmlərin və istiqrazların emissiyasına, qiymətli kağızlar prospektinin hazırlanmasına və banklar tərəfindən qiymətli kağızların emissiyasının qeydə alınmasına dair normativ akt.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 10 mart 2006-cı il tarixli 128-I nömrəli "Rusiya Federasiyasının ərazisində kredit təşkilatları tərəfindən qiymətli kağızların buraxılması və qeydiyyatı qaydaları haqqında" Təlimatı.

135-I- bankların dövlət qeydiyyatı və onlara lisenziyaların verilməsi məsələlərinə dair iri və mürəkkəb normativ akt. Bu sənəd bankın hüquq xidməti və bank rəhbərliyinə yaxşı məlumdur. Bank lisenziyalarının bütün növlərini, bankın təsisçilərinə dair ümumi tələbləri, lisenziyaların alınması, banklar tərəfindən filialların açılması və bağlanması, bankın yenidən təşkili üçün Rusiya Federasiyasının Mərkəzi Bankına təqdim olunan sənədlərin siyahısını təsvir edir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 2 aprel 2010-cu il tarixli 135-I nömrəli "Rusiya Bankının kredit təşkilatlarının dövlət qeydiyyatı və bank əməliyyatları üçün lisenziyaların verilməsi ilə bağlı qərarlar qəbul etməsi qaydası haqqında" Təlimatı.

242-S– bankda daxili nəzarət haqqında sənəd, bankda daxili nəzarət sisteminə niyə ehtiyac var, onun necə təşkil edilməsi.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 16 dekabr 2003-cü il tarixli 242-P nömrəli Əsasnaməsi "Kredit təşkilatlarında və bank qruplarında daxili nəzarətin təşkili haqqında Əsasnamə"

115-FZ- çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə mexanizminin yaradılmasına yönəlmiş federal qanun. Banklar üçün mövcud olan qeyri-adi funksiyalara bu qanun daha birini əlavə etdi - şübhəli əməliyyatlara onlar haqqında məlumatı Rosfinmonitoring-ə təqdim etmək öhdəliyi ilə məcburi nəzarət funksiyası. 2001-ci ildə qanunun qəbulundan sonra bankların işində çox şey dəyişdi: yalnız leqallaşmaya qarşı mübarizə məsələləri ilə məşğul olan tam hüquqlu daxili xidmətlər meydana çıxdı, leqallaşdırma məsələlərinə qarşı külli miqdarda bankdaxili sənədlər yazılmış, sorğu anketləri hazırlanmışdır. müştərilər və benefisiarlar üçün hazırlanmış, xüsusi proqram sistemləri və kommunikasiya kanalları tətbiq edilmişdir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

"Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında" 07.08.2001-ci il tarixli 115-ФЗ Federal Qanunu.

262-S- bu, 115-FZ Qanununun müddəalarına riayət etmək üçün müştərilərin müəyyən edilməsi prosedurudur.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 08/19/2004 nömrəli 262-P Əsasnaməsi “Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə məqsədilə kredit təşkilatları tərəfindən müştərilərin və benefisiarların müəyyən edilməsi haqqında Əsasnamə. ”

321-S– 115-FZ saylı Qanuna uyğun olaraq bankın şübhəli əməliyyatlar haqqında hesabatları necə, nə vaxt, harada və hansı formada göndərməli olduğu barədə sənəd.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 29.08.2008-ci il tarixli 321-P nömrəli Əsasnaməsi “Kredit təşkilatlarının “Kredit təşkilatlarından əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) qarşı mübarizə haqqında” Federal Qanunda nəzərdə tutulmuş məlumatları səlahiyyətli orqana təqdim etməsi qaydası haqqında Əsasnamə Cinayət və Terrorizmin Maliyyələşdirilməsi”

39-FZ– qiymətli kağızlar bazarına və qiymətli kağızlar bazarının peşəkar iştirakçılarının fəaliyyətinə dair əsas normativ akt; qanun “səhmli qiymətli kağız”, “səhm”, “istiqraz”, “emitent opsionu”, “emitent”, “adlı emissiya qiymətli kağızları”, “sənəd forması”, “kitab-qəbul blankı”, “dövlət qeydiyyat nömrəsi” anlayışlarını müəyyən edir. emissiya”, “qiymətli kağızların kütləvi təklifi”, “qiymətli kağızların siyahısı”, “broker fəaliyyəti”, “diler fəaliyyəti”, “qiymətli kağızların idarə edilməsi fəaliyyəti”, “klirinq fəaliyyəti”, “depozitar fəaliyyəti”, “birja” və s. .

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

"Qiymətli kağızlar bazarı haqqında" 22 aprel 1996-cı il tarixli 39-FZ nömrəli Federal Qanun.

Cenevrəkonvensiya və ya(Veksel Konvensiyası)- 1930-cu ildə Cenevrədə bağlanmış, 1937-ci ildə SSRİ üçün qüvvəyə minmiş və ardıcıl olaraq Rusiyaya şamil edilən beynəlxalq normativ akt. Xüsusi qanun layihəsinə istinad edir və Konvensiyaya qoşulmuş dövlətlər üçün qanun layihələrinin icrası və veksel dövriyyəsi üçün vahid norma və tələbləri müəyyən edir. Baxmayaraq ki, Rusiyada qanun layihələri münasibətləri o qədər də Cenevrə Konvensiyaları ilə deyil, SSRİ Mərkəzi İcraiyyə Komitəsinin və SSRİ Xalq Komissarları Sovetinin 7 avqust 1937-ci il tarixli 104/1341 nömrəli “Həyata keçirilməsi haqqında” qərarı ilə tənzimlənir. veksellər və veksellər haqqında müddəaları” praktiki olaraq Cenevrə Konvensiyasının qaydalarını təkrarlayır, veksellərlə işləmək üçün hər iki sənədi çox yaxşı bilmək lazımdır.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

06.07.1930-cu il tarixdə Cenevrədə bağlanmış "Dövlət vekselləri və veksellər haqqında vahid qanun haqqında Konvensiya"

14-3-20 - banklar tərəfindən əmanət və əmanət sertifikatlarının verilməsi və icrası qaydaları, həmçinin Rusiya Bankının ərazi filialında sertifikatların verilməsi və dövriyyəsi şərtlərinin məcburi qeydiyyatı tələbini ehtiva edir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 10 fevral 1992-ci il tarixli 14-3-20 nömrəli məktubu "Kredit təşkilatlarının əmanət və depozit sertifikatları haqqında Əsasnamə"

173-FZ- Rusiya valyuta siyasəti haqqında qanun, "daxili qiymətli kağızlar", "xarici qiymətli kağızlar", "rezidentlər", "qeyri-rezidentlər", "valyuta əməliyyatları" anlayışlarını təqdim edir və valyuta qanunvericiliyinin əsas prinsipini təsbit edir: "Hər şey istisna olmaqla, qadağandır. açıq şəkildə nəyə icazə verilir" Qanun banklar üçün çox vacibdir, çünki banklara valyuta nəzarəti agentləri funksiyası həvalə olunub.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

"Valyuta tənzimlənməsi və valyuta nəzarəti haqqında" 10 dekabr 2003-cü il tarixli 173-FZ nömrəli Federal Qanun

177-FZ– banklarda əmanətlərin sığortalanması haqqında qanun, əmanətlərin sığortalanmasının əsas prinsiplərini, sığorta sisteminin iştirakçılarını, hansı əmanətlərin sığortalandığını, sığorta hadisəsini, bankdakı əmanətlərə görə kompensasiyanın məbləğini, Əmanətlərin Sığortalanması Agentliyinin səlahiyyətlərini müəyyən edir; əmanətlərin sığortalanması sistemində iştirak edən banklar üçün tələblər, banklar tərəfindən sığorta haqlarının Agentliyin Rusiya Bankındakı hesabına hesablanması və ödənilməsi qaydası.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

"Rusiya Federasiyasının banklarındakı fiziki şəxslərin əmanətlərinin sığortası haqqında" 23 dekabr 2003-cü il tarixli 177-ФЗ Federal Qanunu.

1379-U– Əmanətlərin Sığortalanması Sistemində iştirak edən banklar üçün çox vacib sənəddir. Bankın maliyyə dayanıqlığının əmanətlərin sığortalanması sistemində iştirak üçün yetərli olduğunu tanımaq məqsədilə göstəricilərin tərkibini və onların hesablanması metodologiyasını müəyyən edir. Mahiyyət etibarilə, DİS-də iştirak edən banklar üçün əlavə məcburi standartlar müəyyən edir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 16 yanvar 2004-cü il tarixli, 1379-U nömrəli Direktivi "Bankın maliyyə sabitliyinin əmanətlərin sığortalanması sistemində iştirak üçün kifayət olduğunu tanınması üçün qiymətləndirilməsi haqqında"

318-S– bank əməliyyatları və digər əməliyyatlar həyata keçirərkən banklar tərəfindən nağd rublla nağd pul əməliyyatlarının aparılması qaydasını, Rusiya Bankının ödəmə qabiliyyətinə şübhə yaradan pul nişanları ilə işləmə qaydasını, Rusiya Bankının müflis əskinaslarının mövcudluğunu müəyyən edir. saxtakarlıq əlamətləri kredit təşkilatının kassiri arasında şübhə yaratmayan, həmçinin Rusiya Federasiyasının ərazisində kredit təşkilatlarında nağd pulun saxlanması, daşınması və inkassasiyası qaydalarını müəyyən edir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 24 aprel 2008-ci il tarixli 318-P nömrəli Əsasnaməsi “Nağd əməliyyatların aparılması qaydası və Rusiya Bankının əskinas və sikkələrinin kredit təşkilatlarında saxlanması, daşınması və inkassasiyası qaydaları haqqında Əsasnamə. Rusiya Federasiyasının ərazisi"

2054-U– müvəkkil banklarda xarici dövlətlərin pul nişanları ilə nağd pul əməliyyatlarının aparılması qaydasını müəyyən edir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 14 avqust 2008-ci il tarixli 2054-U nömrəli Direktivi "Rusiya Federasiyasının ərazisində müvəkkil banklarda nağd xarici valyuta ilə nağd əməliyyatların aparılması qaydası haqqında"

266-S- kredit təşkilatları tərəfindən Rusiya Federasiyasının ərazisində bank kartlarının emissiyası qaydasını və emitenti kredit təşkilatı, xarici bank və ya hüquqi şəxs olmayan hüquqi şəxs ola bilən ödəniş kartları ilə əməliyyatların aparılmasının xüsusiyyətlərini müəyyən edir. kredit təşkilatı, xarici bank.

Rusiya Bankının bank elektron təcili ödənişlər sistemi (BESP sistemi) adlanan real vaxt rejimində məcmu hesablaşmalar sisteminin işləməsi qaydaları müəyyən edilib. BESP sisteminin məqsədi, BESP sisteminə ödənişlərin aparılması qaydaları və kredit təşkilatları (onların filialları) və Rusiya Bankının kredit təşkilatları olmayan müştəriləri (onların filialları), hesablaşma bölmələrinin daxil edilməsi (çıxarılması) Rusiya Bankının şəbəkəsi və Rusiya Bankının digər struktur bölmələri sistem iştirakçılarının tərkibinə (tərkibindən) daxil edilir. BESP sistemi Rusiya Bankının ödəniş sistemində fəaliyyət göstərir və Rusiya Bankına, kredit təşkilatlarına (onların filiallarına), Mərkəzi Bankın kredit təşkilatları olmayan müştərilərinə (onların filiallarına) Rusiya valyutasında təcili ödənişlərin həyata keçirilməsi üçün nəzərdə tutulmuşdur. ) və BESP sistemi iştirakçılarının Rusiya Bankında açılmış bank hesablarında saxlanılan, Rusiya Bankı qurumları tərəfindən xidmət göstərən, elektron ödəniş mesajları sistemə daxil olduqdan sonra real vaxt rejimində ümumi əsasda davamlı hesablaşmaları təmin edin. Rusiya Bankının bir və ya müxtəlif ərazi qurumlarının bir hissəsidir. BESP sistemi vasitəsilə hesablaşmalar müştərilərin Rusiya Bankındakı bank hesablarında olan vəsaitlərdən, habelə uzadılmış kreditdən istifadə etməklə həyata keçirilən nağdsız ödənişlərdir. BESP sistemi vasitəsilə hesablaşmalar aparılarkən sistem iştirakçılarına sistem vasitəsilə hesablaşmaların aparılması və ödənişlərin aparılması zamanı yaranan hesablaşma və digər xidmətlər göstərilir. BESP sistemində real vaxt rejimi dedikdə hesablaşmaların əməliyyat günü ərzində fasiləsiz və elektron ödəniş mesajlarının sistemə daxil olması ilə dərhal həyata keçirilməsini təmin edən ödənişlərin həyata keçirilməsi rejimi başa düşülür. BESP sisteminin iştirakçıları Mərkəzi Bankın müştərilərinə, habelə Mərkəzi Bankın digər struktur bölmələrinə, kredit təşkilatlarına və onların filiallarına və Rusiya Bankının digər müştərilərinə hesablaşma xidmətləri göstərən Rusiya Bankı hesablaşma şəbəkəsinin bölmələridir. kredit təşkilatları (onların filialları) olmayanlar. Sistem iştirakçıları xüsusi, birbaşa və əlaqəli hesablaşma iştirakçılarına bölünür. BESP sistemi iştirakın iki formasından istifadə edir: birbaşa iştirak - real vaxt rejimində BESP sisteminə birbaşa çıxışı müəyyən etməklə və təmin etməklə; əlaqəli iştirak - ərazi qurumu səviyyəsində ödəniş sistemi vasitəsilə Rusiya Bankı xidmət müəssisələri tərəfindən sistemə girişin müəyyən edilməsi və təmin edilməsi ilə. BESP sistemi federal səviyyədə mərkəzləşdirilmiş bir sistemdir. BESP sistemində ödənişlər yalnız sistem iştirakçıları arasında həyata keçirilir. Hesablaşma şəbəkəsinin bölmələri və Rusiya Bankının digər struktur bölmələri Rusiya Bankının qərarı ilə sistemin iştirakçılarına daxil edilir (çıxarılır).

hansı bank mütəxəssisləri öz çıxışlarında tez-tez istifadə edirlər

nəşr tarixi: 26/04/2013

yeniləmə tarixi: 01/02/2020

Bankirlər onların fəaliyyətlərini tənzimləyən qaydalarla çox tanışdırlar. Bu sənədlər bankda aparılan əməliyyatların mürəkkəbliyindən və yenilərinin yaranmasından asılı olaraq dəfələrlə təkrar oxunur. Üstəlik, Rusiyada qanunlar, təlimatlar və qaydalar daim dəyişikliklərə məruz qalır, çox vaxt çox əhəmiyyətlidir və sənədləri yenidən oxumaq lazımdır. Və bu sənədlərin nömrələri tez xatırlanır. Bu rəqəmlərin arxasında Rusiyada bank işinin inkişafının bütöv bir dövrü və bank əməliyyatlarının bütün spektrini tənzimləyən çoxlu biliklər dayanır.

Bu baxımdan çıxışınızda hər hansı normativ akta istinadları azaltmaq bank işçiləri yalnız sənədin nömrəsini qeyd edirlər, onun adından və nə haqqında olduğundan istifadə etmirlər. Fədakar mütəxəssislər bunun nə haqqında olduğunu, nədən bəhs etdiyini və niyə qeyd edildiyini tamamilə başa düşürlər.

Təcrübəsizləri bank işi ilə tanış etmək üçün ProfBanking bank fəaliyyətini tənzimləyən əsas sənədlərin siyahısını yerləşdirir və hər bir normativ akta qısa annotasiya təqdim edir.

Hər şeyi görmək istəyirsənsə bank fəaliyyətinə dair sənədlər və onların mətnləri, bank kitabxanasına gedin.

Bank fəaliyyətini tənzimləyən əsas qaydalar:

"Banklar və bank fəaliyyəti haqqında" 2 dekabr 1990-cı il tarixli 395-1 nömrəli Federal Qanun.

86-FZ- Rusiya Federasiyasının Mərkəzi Bankı haqqında qanun, Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının funksiyalarını müəyyən edir, Rusiya Bankının idarəetmə orqanlarını, Rusiya Bankının hesabat tələblərini təsvir edir, Rusiyanın pul vahidini müəyyənləşdirir; pul siyasətinin əsas alətləri və üsulları, Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının müəyyən əməliyyatları həyata keçirmək hüquqları, habelə bank tənzimlənməsi və bank nəzarəti normalarına aiddir. Hər bir bank işçisi bu qanunu bilməlidir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

"Rusiya Federasiyasının Mərkəzi Bankı (Rusiya Bankı) haqqında" 10 iyul 2002-ci il tarixli 86-FZ nömrəli Federal Qanun.

579-S– Bank mühasibat uçotu üzrə hesablar planı və əməliyyatların bankın mühasibat uçotunda əks etdirilməsi qaydaları (3 aprel 2017-ci il tarixədək 385-P nömrəli Əsasnamə tətbiq edilmiş, lakin ləğv edilmişdir).

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 27 fevral 2017-ci il tarixli, 579-P nömrəli Əsasnaməsi “Haqqında Kredit təşkilatlarının hesablar planı və onun tətbiqi qaydası »

"Bankda mühasibat uçotunun əsasları" video kursunu keçin.

bank mühasibatını və bütün mühasibat terminlərini birdəfəlik başa düşmək

153-I– fiziki, hüquqi şəxslər və sahibkarlar üçün açılmış bütün növ bank hesablarının: cari, hesablaşma, müxbir və digər hesabların açılması və bağlanması qaydalarına dair ən mühüm sənəd. Təlimatlar, həmçinin məhkəmələrin, məhkəmə icraçıları xidmətinin bölmələrinin, hüquq-mühafizə orqanlarının və notariusların əmanətlərinin və depozit hesablarının uçotu üzrə hesablara da şamil edilir. Təlimatlarda hər bir hesabın açılması üçün tələb olunan sənədlərin siyahısı, müştərinin qanuni işinin aparılmasına dair tələblər, imza nümunələri və möhür olan kartın tərtib edilməsi göstərilir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 30 may 2014-cü il tarixli 153-I nömrəli "Bank hesablarının, depozit hesablarının, depozit hesablarının açılması və bağlanması haqqında" Təlimatı

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

"Milli Ödəniş Sistemi haqqında" 27 iyun 2011-ci il tarixli 161-FZ nömrəli Federal Qanun.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 19 iyun 2012-ci il tarixli 383-P nömrəli “Vəsaitlərin köçürülməsi qaydaları haqqında” Əsasnaməsi.

199-I- məcburi bank əmsallarının hesablanması metodologiyasını təyin edən Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının ən vacib Təlimatlarından biri. Təlimatda hər birinə bank tərəfindən gündəlik olaraq riayət edilməli olan 12 məcburi standart müəyyən edilib (1 yanvar 2020-ci il tarixinədək 180-I saylı Təlimat tətbiq edilib, lakin ləğv edilib).

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 28 iyun 2017-ci il tarixli 199-I nömrəli "Universal lisenziyası olan bankların kapital adekvatlığı standartlarına məcburi standartlar və ehtiyatlar haqqında" Təlimatı.

595-S– Rusiya Bankının (PS BR) ödəniş sisteminin iştirakçıları üçün qaydaları tənzimləyən qaydalar. Bundan əlavə, 595-P saylı Əsasnamə BIC-nin yeni strukturunu və onun təyin edilməsi qaydasını təqdim etdi, lakin mövcud banklar üçün BIC eyni olaraq qalır.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 07/06/2017 tarixli 595-P nömrəli "Rusiya Bankının ödəniş sistemi haqqında" Əsasnaməsi.

507-S– Fore (Fore - məcburi ehtiyat fondu): məcburi ehtiyatların məbləğinin necə hesablanması, Fore tənzimlənməsi qaydası, məcburi ehtiyatlar üçün hesablamaların tərtib edilməsi və Rusiya Bankına təqdim edilməsi qaydası.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 1 dekabr 2015-ci il tarixli 507-P nömrəli “Kredit təşkilatlarının məcburi ehtiyatları haqqında” Əsasnaməsi.

590-S- Rusiya Bankının ən vacib və mürəkkəb qaydalarından biri; borcalanın maliyyə vəziyyəti və borclara xidmətin keyfiyyəti nəzərə alınmaqla kreditlərin keyfiyyət kateqoriyalarına təsnifləşdirilməsi qaydasını müəyyən edir, əsas borcun məbləğinə faizlə hesablanmış ehtiyatın məbləğinin hədlərini, borcun xüsusiyyətlərini müəyyən edir. homogen kreditlər portfelləri üzrə kreditlər üçün ehtiyatın formalaşdırılması, bankın kreditlər üzrə ümidsiz borclarının silinməsi qaydası. Kreditlərlə, güzəştli veksellərlə, ödənişi təxirə salınan və ya çatdırılma ilə əməliyyatlar üzrə qiymətli kağızlarla işləmək üçün zəruri sənəd, faktorinq tələbləri (14 iyul 2017-ci il tarixədək 254-P saylı Əsasnamə tətbiq edilib, lakin ləğv edilib)

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 28 iyun 2017-ci il tarixli 590-P nömrəli Əsasnaməsi "Kredit təşkilatları tərəfindən kreditlər, kredit və ekvivalent borclar üzrə mümkün itkilər üçün ehtiyatların formalaşdırılması qaydası haqqında Əsasnamə"

611-S– mümkün itkilər üçün ehtiyatın formalaşdırılması məqsədilə hesablama bazasının digər (590-P-yə uyğun kreditlərə aid olmayan) elementlərinin təsnifatı üzrə sənəd.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 23 oktyabr 2017-ci il tarixli 611-P nömrəli "Kredit təşkilatlarının mümkün itkilər üçün ehtiyatların formalaşdırılması qaydası haqqında" Əsasnaməsi.

4927-U– bilirdinizmi ki, hər bir kommersiya bankı Rusiya Bankına rüblük, aylıq, ongünlük, gündəlik fəaliyyəti haqqında onlarla müxtəlif hesabatlar təqdim edir? Bu sənəd kredit təşkilatları üçün hesabat formalarını müəyyən edir. Çox həcmli tənzimləyici akt. Yalnız hesabat formalarını deyil, həm də hər bir hesabatın tərtib edilməsi və təqdim edilməsi prosedurunu ehtiva edir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Bankının 8 oktyabr 2018-ci il tarixli 4927-U nömrəli Direktivi "Kredit təşkilatları üçün hesabat formalarının tərtib edilməsi və Rusiya Federasiyasının Mərkəzi Bankına təqdim edilməsinin siyahısı, formaları və qaydası haqqında"

646-S– bank sektorunun sabitliyinin artırılmasına beynəlxalq yanaşmalar nəzərə alınmaqla bank kapitalının həcminin müəyyən edilməsi metodologiyasını müəyyən edir (“Bazel III”). 646-P Əsasnaməsinə uyğun olaraq müəyyən edilmiş öz vəsaitlərinin (kapitalının) məbləği məcburi normativlərin dəyərlərini müəyyən etmək üçün, habelə digər hallarda, fəaliyyətin prudensial normativlərinin dəyərini müəyyən etmək üçün istifadə olunur. kredit təşkilatının öz vəsaiti göstəricisindən istifadə edilir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 4 iyul 2018-ci il tarixli, 646-P nömrəli “Kredit təşkilatlarının öz vəsaitlərinin (kapitalının) müəyyən edilməsi metodologiyası haqqında (“BASEL III”) Əsasnaməsi.

178-I– açıq valyuta mövqelərinin ölçüsünü (limitlərini), onların hesablanması metodologiyasını və riayət olunmasına nəzarətin xüsusiyyətlərini müəyyən edir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Bankının 28 dekabr 2016-cı il tarixli, 178-I nömrəli "Açıq valyuta mövqelərinin ölçüsünün (həddinin), onların hesablanması metodologiyasının və kredit təşkilatları tərəfindən riayət edilməsinə nəzarətin xüsusiyyətlərinin müəyyən edilməsi haqqında" Təlimatı.

148-I– kommersiya bankları tərəfindən səhmlərin və istiqrazların emissiyasına, qiymətli kağızlar prospektinin hazırlanmasına və banklar tərəfindən qiymətli kağızların emissiyasının qeydə alınmasına dair normativ akt.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 27 dekabr 2013-cü il tarixli 148-I nömrəli "Rusiya Federasiyasının ərazisində kredit təşkilatlarının qiymətli kağızlarının buraxılması prosedurunun həyata keçirilməsi qaydası haqqında" Təlimatı.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 04.02.2010-cu il tarixli 135-I nömrəli "Rusiya Bankının kredit təşkilatlarının dövlət qeydiyyatı və bank əməliyyatları üçün lisenziyaların verilməsi ilə bağlı qərarlar qəbul etmə qaydası haqqında" Təlimatı.

242-S– bankda daxili nəzarət haqqında sənəd, bankda daxili nəzarət sisteminə niyə ehtiyac var, onun necə təşkil edilməsi.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

499-S- bu, 115-FZ Qanununun müddəalarına riayət etmək üçün müştərilərin müəyyən edilməsi prosedurudur.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 10.15.2015-ci il tarixli 499-P nömrəli Əsasnaməsi "Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə məqsədilə müştərilərin, müştəri nümayəndələrinin, benefisiarların və benefisiarların kredit təşkilatları tərəfindən müəyyən edilməsi haqqında" terrorizm”

39-FZ– qiymətli kağızlar bazarına və qiymətli kağızlar bazarının peşəkar iştirakçılarının fəaliyyətinə dair əsas normativ akt; qanun “emissiya qiymətli kağızı”, “səhm”, “istiqraz”, “emitent opsionu”, “emitent”, “emissiyanın qeydiyyat nömrəsi”, “qiymətli kağızların kütləvi təklifi”, “qiymətli kağızların siyahısı”, “broker fəaliyyəti” anlayışlarını müəyyən edir. ”, “diler fəaliyyəti”, “qiymətli kağızların idarə edilməsi fəaliyyəti”, “depozitar fəaliyyəti” və s.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

"Qiymətli kağızlar bazarı haqqında" 22 aprel 1996-cı il tarixli 39-FZ nömrəli Federal Qanun.

Cenevrə Konvensiyası və ya (Veksel Konvensiyası)- 1930-cu ildə Cenevrədə bağlanmış, 1937-ci ildə SSRİ üçün qüvvəyə minmiş və ardıcıl olaraq Rusiyaya şamil edilən beynəlxalq normativ akt. Xüsusi qanun layihəsinə istinad edir və Konvensiyaya qoşulmuş dövlətlər üçün qanun layihələrinin icrası və veksel dövriyyəsi üçün vahid norma və tələbləri müəyyən edir. Baxmayaraq ki, Rusiyada qanun layihələri münasibətləri o qədər də Cenevrə Konvensiyaları ilə deyil, SSRİ Mərkəzi İcraiyyə Komitəsinin və SSRİ Xalq Komissarları Sovetinin 7 avqust 1937-ci il tarixli 104/1341 nömrəli “Həyata keçirilməsi haqqında” qərarı ilə tənzimlənir. veksellər və veksellər haqqında müddəaları” praktiki olaraq Cenevrə Konvensiyasının qaydalarını təkrarlayır, veksellərlə işləmək üçün hər iki sənədi çox yaxşı bilmək lazımdır.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

645-S- banklar tərəfindən əmanət və əmanət sertifikatlarının verilməsi və qeydiyyatı qaydaları, o cümlədən kredit təşkilatlarının Rusiya Bankında əmanət və əmanət sertifikatlarının verilməsi şərtlərinin məcburi qeydiyyatı tələbi də daxildir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Bankı "Kredit təşkilatlarının əmanət və depozit sertifikatları haqqında" 3 iyul 2018-ci il tarixli 645-P nömrəli Əsasnamə.

ProfBanking xüsusi olaraq sizin üçün pulsuz mini testlər hazırlamışdır:

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

"Valyuta tənzimlənməsi və valyuta nəzarəti haqqında" 10 dekabr 2003-cü il tarixli 173-FZ nömrəli Federal Qanun.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

"Rusiya Federasiyasının banklarındakı əmanətlərin sığortalanması haqqında" 23 dekabr 2003-cü il tarixli 177-FZ nömrəli Federal Qanun.

630-S– bank əməliyyatları və digər əməliyyatlar həyata keçirərkən banklar tərəfindən nağd rublla nağd pul əməliyyatlarının aparılması qaydasını, Rusiya Bankının ödəmə qabiliyyətinə şübhə yaradan pul nişanları ilə işləmə qaydasını, Rusiya Bankının müflis əskinaslarının mövcudluğunu müəyyən edir. saxtakarlıq əlamətləri kredit təşkilatının kassiri arasında şübhə yaratmayan, həmçinin Rusiya Federasiyasının ərazisində kredit təşkilatlarında nağd pulun saxlanması, daşınması və inkassasiyası qaydalarını müəyyən edir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Bankının 29 yanvar 2018-ci il tarixli 630-P nömrəli Əsasnaməsi "Rusiya Federasiyasının ərazisindəki kredit təşkilatlarında Rusiya Bankının nağd əməliyyatlarının aparılması qaydası və Rusiya Bankının əskinaslarının və sikkələrinin saxlanması, daşınması və inkassasiyası qaydaları haqqında" ”

Mövcud qaydaların mətnlərinə baxın

bizim bankçılıqda

2054-U– müvəkkil banklarda xarici dövlətlərin pul nişanları ilə nağd pul əməliyyatlarının aparılması qaydasını müəyyən edir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

266-S- kredit təşkilatları tərəfindən Rusiya Federasiyasının ərazisində bank kartlarının emissiyası qaydasını və emitenti kredit təşkilatı, xarici bank və ya xarici təşkilat ola bilən ödəniş kartları ilə əməliyyatların aparılmasının xüsusiyyətlərini müəyyən edir.

Normativ aktın rəsmi təfərrüatları:

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 24 dekabr 2004-cü il tarixli, 266-P nömrəli “Ödəniş kartlarının verilməsi və onlardan istifadə etməklə aparılan əməliyyatlar haqqında” Əsasnaməsi.

Müasir kommersiya bankının işi haqqında əlçatan dildə:

əsas distant kurs ProfBanking

BANK MƏZAZƏTLƏRİ DƏNİZİNDƏ ƏSL İNCİ

Rusiya Federasiyasının Mərkəzi Bankı (Rusiya Bankı) əsas birinci dərəcəli bankdır, Rusiya Federasiyasının əsas emitent, pul institutudur, Rusiya Hökuməti ilə birlikdə vahid dövlət pul siyasətini hazırlayır və həyata keçirir. xüsusi səlahiyyətlər, xüsusən də əskinasların buraxılması hüququ və kommersiya banklarının fəaliyyətinin tənzimlənməsi. Rusiya Bankı ölkənin bütün kredit sisteminin əsas əlaqələndirici və tənzimləyici orqanı rolunu yerinə yetirərək, iqtisadi idarəetmə orqanı kimi çıxış edir. Rusiya Bankı kredit təşkilatlarının fəaliyyətinə nəzarət edir, onlara bank əməliyyatları aparmaq üçün lisenziyalar verir və ləğv edir, kredit təşkilatları digər hüquqi və fiziki şəxslərlə işləyir.

Rusiya Federasiyasının Mərkəzi Bankı, 9 iyun 2012-ci il tarixli 2831-U İSTİQAMƏTİ, ÖDƏNİŞSİZ SİSTEMLƏRİN MƏLUMATLARININ KÖÇÜRLÜKLƏRİNİ GÖRDÜRƏN MƏLUMATLARIN MÜDAFİƏSİNƏ HESABAT VERMƏ Y TRANSFER OPERATORLARI (Nazirliyində qeydiyyatdan keçib Rusiya Ədliyyəsi 14 iyun 2012-ci il tarixli N 24573 şəhər) Pul köçürmələri zamanı məlumatların qorunmasının təmin edilməsinə dair tələblər və Rusiya Bankının pul köçürmələri zamanı məlumatların qorunmasının təmin edilməsi tələblərinə əməl olunmasına nəzarət etmək qaydası haqqında (7 may 2018-ci il tarixli dəyişikliklərlə). RUSİYA FEDERASİYASININ MƏRKƏZİ BANKI, 9 iyun 2012-ci il, N 382-P, PUL Köçürmələri həyata keçirilərkən MƏLUMATIN MÜDAFİƏSİ ÜÇÜN TƏLƏBLƏR HAQQINDA VƏ MƏLUMATLAR BANKLIĞI NƏZARƏT MÜDAHASİƏSİ PROSEDÜRÜ HAQQINDA QAYNAMALAR. YERİNƏ GEÇİRDƏN MƏLUMATLARIN QORUNMASINI TƏMİN ETMƏK ANCE MƏLUMAT Köçürmələri (Rusiya Ədliyyə Nazirliyində 14 iyun 2012-ci il N 24575 qeydiyyatdan keçmişdir) İndiyədək fərdi məlumatların işlənməsi zamanı onların təhlükəsizliyini təmin edən informasiya təhlükəsizliyi alətlərinə (IPF) tələbləri müəyyən edən texniki reqlamentlər mövcud deyil. Bu, həm informasiyanın mühafizəsi sisteminin uyğunluğunun qiymətləndirilməsinin, həm də onun təsdiqinin mümkünsüzlüyünə gətirib çıxarır. 5 iyun 2013-cü il tarixli № 3007-U İSTİQAMƏTİ RUSİYA BANKININ 9 İYUN 2012-ci il tarixli 382-P nömrəli qaydalarına dəyişikliklər edilməsi haqqında "MƏLUMATLARIN MƏLUMATLARININ MÜDAFİƏSİNƏ TƏHLÜKƏLƏŞDİRİLƏN ZAMANIN mühafizəsi tələbləri haqqında" RUSİYA UYĞUNLUĞA NƏZARƏT EDİR PUL Köçürmələri həyata keçirilərkən MƏLUMATLARIN QORUNMASINI TƏMİN EDƏN TƏLƏBLƏRLƏ" Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 5 avqust 2013-cü il tarixli 146-T MƏKTUBU "İNFORMASİYA VƏ TELEKOMUNİKASYON ŞƏBƏKƏLƏRİNDƏN İSTİFADƏ EDİLƏN PƏRAKƏDƏ ÖDƏNİŞ XİDMƏTLƏRİ GÖSTƏRİLƏN ZAMAN TƏHLÜKƏSİZLİK SƏVYƏSİNİN ARTIRILMASI ÜÇÜN TÖVSİYƏLƏR HAQQINDA". Rusiya Bankının 7 dekabr 2007-ci il tarixli N 197-T Məktubu "Məsafədən bank xidmətlərində risklər haqqında". Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 31 mart 2008-ci il tarixli 36-T "Kredit təşkilatlarının İnternet bankçılıq sistemlərindən istifadə edərək əməliyyatlar aparması zamanı yaranan risklərin idarə edilməsinin təşkili üçün tövsiyələr haqqında" Məktubu. Rusiya Bankının 2 oktyabr 2009-cu il tarixli 120-T məktubu "Bank kartlarından təhlükəsiz istifadə tədbirləri haqqında" vərəqə haqqında. Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 22 noyabr 2010-cu il tarixli 154-T MƏKTUBU "BANK KARTINDAN İSTİFADƏ EDİLMƏNİN ƏSAS ŞƏRTLƏRİ HAQQINDA MƏLUMATLARIN AÇIQLANMASINA İLİŞKİN TÖVSİYƏLƏR HAQQINDA VƏ RİCA ŞƏRTLƏRİNİN HESABATININ EDİLMƏSİ PROSEDÜRÜ HAQQINDA". Rusiya Federasiyasının Mərkəzi Bankının 21 fevral 2013-cü il tarixli 397-P nömrəli "Elektron daşıyıcılarda məlumat bazalarının yaradılması, saxlanması və saxlanması qaydası haqqında" Əsasnaməsi Rusiya Federasiyasının Ədliyyə Nazirliyində 9 aprel 2013-cü ildə qeydiyyata alınmış, N 28051 qeydiyyatdan keçmişdir. Sənədin elektron mətni aşağıdakılarla təsdiqlənir: Vestnik Bank of Russia, N 23, 17.04.2013. RUSİYA FEDERASİYASININ MƏRKƏZİ BANKI. 24 mart 2014-cü il tarixli N 49-T MƏKTUB. BANK FƏALİYYƏTİNİ GERÇƏKLƏDİRDƏ ZARARLI KODLARA QARŞI MÜDAFİƏ VASİTƏLƏRİNİN TƏTBİQİNİN TƏŞKİL EDİLMƏSİ ÜÇÜN TÖVSİYƏLƏR HAQQINDA. RUSİYA BANKININ STANDARTLAŞMASI SAHƏSİNDƏ TÖVSİYƏLƏR RS BR IBBS-2.6-2014 RUSİYA FEDERASİYASININ BANK SİSTEMİ TƏŞKİLATLARININ İNFORMASİYA TƏHLÜKƏSİZLİYİNİN TƏMİN EDİLMƏSİ TƏHLÜKƏSİZLİK BANK SİSTEMLERİ. Tətbiq tarixi: 2014-09-01. Rusiya Bankının 9 iyun 2012-ci il tarixli, 382-P nömrəli “Pul köçürmələri zamanı məlumatların qorunmasının təmin edilməsi tələbləri və Rusiya Bankının tələblərə riayət olunmasına nəzarət etmək qaydası haqqında” Əsasnaməsinin icrası ilə bağlı tipik suallara cavablar. pul köçürmələri zamanı məlumatların mühafizəsinin təmin edilməsinə dair tələblər”. Rusiya Bankının 14 avqust 2014-cü il tarixli 3361-U "Rusiya Bankının Əsasnamələrinə dəyişikliklər edilməsi haqqında" 9 iyun 2012-ci il tarixli 382-P nömrəli "Pul köçürmələri zamanı məlumatların qorunmasının təmin edilməsinə dair tələblər haqqında" Direktivi və Rusiya Bankının pul köçürmələri zamanı məlumatların mühafizəsini təmin etmək tələblərinə əməl olunmasına nəzarət etmək proseduru. Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 17 aprel 2019-cu il tarixli 683-P nömrəli Əsasnaməsi, müştərinin razılığı olmadan pul köçürmələrinə qarşı mübarizə məqsədilə bank fəaliyyətini həyata keçirərkən məlumatların mühafizəsini təmin etmək üçün kredit təşkilatları üçün məcburi tələblərin müəyyən edilməsi haqqında Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 05/07/2018-ci il tarixli 4793-U nömrəli Direktivi RUSİYA BANKININ 9 İYUN 2012-ci il tarixli N 382-P Əsasnaməsinə Dəyişikliklər edilməsi haqqında “MƏLUMATLARIN MƏLUMAT VERİLMƏSİ ÜÇÜN TƏLƏBLƏR HAQQINDA RUSİYA BANKININ DKE ƏMƏLİYYATLARI PUL Köçürmələri həyata keçirilərkən MƏLUMATLARIN MÜDAFİƏSİNİ TƏMİN EDƏN TƏLƏBLƏRƏ UYĞUNLUĞA NƏZARƏT EDİR. Rusiya Bankının 17 aprel 2019-cu il tarixli 684-P nömrəli Əsasnaməsi “Qeyri-qanuni maliyyə əməliyyatlarına qarşı mübarizə məqsədilə maliyyə bazarları sahəsində fəaliyyət göstərərkən məlumatların mühafizəsini təmin etmək üçün bank olmayan maliyyə təşkilatları üçün məcburi tələblərin müəyyən edilməsi haqqında” ” (qüvvəyə minməyib). Rusiya Bankının 17 aprel 2019-cu il tarixli 683-P nömrəli "Müştərinin razılığı olmadan pul köçürmələrinə qarşı mübarizə məqsədilə bank fəaliyyətini həyata keçirərkən məlumatların qorunmasını təmin etmək üçün kredit təşkilatları üçün məcburi tələblərin müəyyən edilməsi haqqında" Əsasnamə (daxil edilməmişdir). güc). Rusiya Bankının risklərin idarə edilməsi siyasəti (bundan sonra Siyasət) Rusiya Bankının fəaliyyətinin məqsədlərinə çatması və Federal Qanunla ona həvalə edilmiş funksiyaların yerinə yetirilməsi prosesində yaranan risklərin idarə edilməsinə ümumi yanaşmaları müəyyən edir. 10 iyul 2002-ci il tarixli 86-ФЗ "Rusiya Federasiyasının Mərkəzi Bankı (Rusiya Bankı) haqqında" və digər federal qanunlar.