Saat ini siapa pun dapat berdagang di pasar Forex. Namun, hal ini tidak selalu terjadi. Pada tahun 90an, hanya peserta besar yang memiliki akses ke pasar mata uang Forex. Anda memerlukan setidaknya $10 juta untuk menjadi peserta di pasar ini. Dan pelaku pasar ini saat itu hanya bank-bank besar dan investor.
Namun seiring berkembangnya Internet, perusahaan pialang muncul di pasar, yang mulai memberikan akses pasar Forex kepada peserta dengan modal kecil. Oleh karena itu, saat ini siapa pun dapat mengakses pasar Forex, bahkan dengan $10 di saku mereka. Namun kita tidak boleh lupa bahwa pasar Forex sangatlah besar dan kita, para spekulan kecil, tidak sendirian di dalamnya, dan secara umum kondisi pasar ditentukan oleh peserta yang lebih besar.
Oleh karena itu, mari kita cari tahu siapa saja pelaku pasar Forex tersebut.
Pelaku pasar valas
Semua pelaku pasar Forex dapat dibagi menjadi beberapa kelompok berikut:
Bank sentral negara-negara maju secara ekonomi dan terbesar di dunia. Mereka mengelola cadangan devisa negaranya, mengatur tingkat suku bunga mata uang nasional dan, jika perlu, untuk mempertahankan nilai tukar yang disyaratkan, melakukan intervensi valuta asing skala besar. Pengaruh terbesar pada pasar mata uang diberikan oleh Bank Sentral Eropa, Sistem Federal Reserve AS, dan bank sentral Swiss, Jepang, dan Inggris.
Bank internasional. Biasanya, ini adalah bank terbesar di dunia. Volume transaksi bank-bank tersebut setiap hari berjumlah miliaran dolar. Bank-bank tersebut antara lain: Swiss Bank Corporation, Barclays Bank, Union Bank of Switzerland, Chase Manhattan Bank, Citibank, Deutsche Bank. Bank mengumpulkan dan melayani kebutuhan konversi mata uang seluruh pasar valuta asing global, menarik dana dari banyak kliennya dan memasuki pasar bersama mereka.
Penukaran mata uang. Bursa dunia yang paling terkenal dan terbesar adalah bursa mata uang New York, London dan Tokyo. Berkat sistem telekomunikasi dan teknologi Internet modern, mereka beroperasi hampir sepanjang waktu sepanjang minggu.
Bank komersial dari berbagai negara. Mereka melakukan sebagian besar transaksi valuta asing.
Perusahaan asuransi internasional, pensiun, investasi, reksa dana, serta perwalian yang memiliki portofolio aset besar dan mengelolanya.
Perusahaan yang melakukan operasi perdagangan luar negeri. Mereka mempunyai permintaan yang konstan terhadap mata uang asing. Organisasi-organisasi tersebut tidak memiliki akses langsung ke pasar valuta asing. Mereka melakukan operasi konversi melalui bank komersial.
Perusahaan pialang. Peran mereka adalah bertindak sebagai perantara - mencari dan mempertemukan pembeli dan penjual mata uang asing untuk melakukan transaksi konversi di antara mereka. Dealer perusahaan pialang mengutip mata uang secara langsung dengan spread, termasuk komisi mereka (lihat konsep dasar pasar Forex). Perusahaan pialang memiliki semua informasi tentang kurs yang diminta dan, pada kenyataannya, merupakan tempat di mana nilai tukar riil dibentuk berdasarkan transaksi yang telah diselesaikan.
Individu swasta. Kelompok terbesar yang melakukan transaksi spekulatif dengan mata uang. Selain itu, individu melakukan sejumlah besar transaksi valuta asing non-perdagangan: transfer biaya, upah, pensiun, penjualan dan pembelian mata uang asing, pariwisata.
Struktur pasar mata uang Forex
Secara konvensional, struktur pasar dapat dibagi menjadi:
Operator pasar. Kelompok ini mencakup bank-bank komersial besar yang mewakili tingkat keandalan tertinggi. Untuk berdagang dengan operator pasar valuta asing, Anda harus memiliki akun yang besar. Jadi, ukuran lot minimum untuk berdagang dengan operator adalah sekitar $1.000.000. Persyaratan seperti ini membuat hal tersebut tidak dapat dicapai oleh investor swasta.
Pembuat pasar. Ini adalah perusahaan keuangan besar yang memberikan peluang perdagangan spekulatif bagi perusahaan pialang dan pedagang individu dengan modal perdagangan lebih dari $50,000. Ini adalah perusahaan yang cukup besar dan dapat diandalkan. Mereka menawarkan kondisi dengan biaya perdagangan yang lebih rendah, namun dalam banyak kasus, kondisi tersebut tidak tersedia bagi investor swasta.
Perusahaan pialang. Biasanya, ini adalah perusahaan kecil yang memberikan setiap orang kesempatan untuk bekerja di pasar valuta asing dengan modal yang relatif kecil, dengan deposit mulai dari seratus dolar hingga beberapa ribu. Mereka memberikan spread yang lebih besar bagi klien, yang merupakan sumber pendapatan utama mereka. Mereka juga menghasilkan uang dari proses pelatihan pedagang, penjualan sinyal perdagangan, penasihat, indikator, dan materi analisis.
Dealer. Mereka paling sering adalah broker Internet, yang tugas utamanya adalah melayani klien, menyediakan perangkat lunak untuk melakukan transaksi melalui Internet dan mendukungnya. Pendapatan mereka terdiri dari bagian tertentu dari spread, sesuai kesepakatan dengan perusahaan pialang.
Aktivitas gabungan dari semua pemain di pasar valuta asing menyediakan likuiditas tinggi yang diperlukan dan juga memungkinkannya berfungsi tanpa gangguan.
Berbeda dengan pasar derivatif dan pasar saham, di pasar Forex tidak ada spesialis yang mendikte dan menentukan harga pasar berbagai mata uang. Harga ditetapkan hanya berdasarkan penawaran dan permintaan jutaan dealer, dan pada waktu tertentu Anda menerima harga jual atau beli terbaik. Inilah yang menjadikan pasar valuta asing sangat populer dan menarik, memastikan masuknya pedagang secara konstan.
– ini semua adalah orang-orang yang memiliki akses terhadapnya dan mencoba menghasilkan uang darinya. Peserta terbesar adalah bank sentral suatu negara dan bank komersial besar. Peserta yang cukup signifikan juga mencakup bursa mata uang, dana investasi, dan perusahaan yang bergerak dalam perdagangan luar negeri. Peran yang lebih sederhana (ini adalah aturan yang selalu ada pengecualian) di Forex dimainkan oleh perusahaan pialang dan investor swasta.
Detail tentang semua pelaku pasar Forex
Bank sentral
Bank sentral mengelola cadangan devisa negaranya dan memastikan stabilitas nilai tukar relatif. Untuk melaksanakan tugas pokoknya, bank menggunakan beberapa metode: intervensi valuta asing langsung dan pengaruh tidak langsung. Seperti yang Anda ketahui, Federal Reserve System (bank sentral AS) memainkan peran utama dalam Forex. Bank sentral Inggris dan Jerman juga cukup berpengaruh.
Bank komersial
Bank komersial adalah peserta pasar Forex yang memainkannya secara mandiri, menggunakan dana mereka sendiri, namun pada saat yang sama juga mendapatkan uang dari berbagai layanan untuk kliennya. Beberapa bank komersial internasional (seperti Chase Manhattan Bank, Union Bank of Switzerland, Deutsche Bank, Barclays Bank, dll.) melakukan transaksi dalam jumlah besar melebihi miliaran dolar setiap hari.
Penukaran mata uang
Saat ini, banyak lembaga keuangan besar di seluruh dunia yang menggunakan layanan penukaran mata uang. Para pemain forex ini telah lama menyediakan akses mudah bagi klien mereka melalui telekomunikasi modern dan menghasilkan banyak uang dari mereka. Pertukaran mata uang terbesar adalah Tokyo, New York, London.
Dana investasi
Jenis peserta ini mencakup berbagai dana investasi internasional, serta dana pensiun, reksa dana, perusahaan asuransi, dan perwalian. Dana Quantum, yang diciptakan oleh pedagang mata uang yang sangat sukses George Soros, dikenal di seluruh dunia.
Perusahaan yang bergerak dalam perdagangan luar negeri
Tugas perusahaan tersebut adalah menyediakan pasokan dan permintaan yang stabil terhadap mata uang negara lain. Perusahaan-perusahaan ini, pada umumnya, tidak memiliki akses langsung ke pasar valuta asing dan melakukan transaksi dengan bantuan bank komersial.
Perusahaan pialang
Tujuan utama para pelaku pasar Forex ini adalah untuk menciptakan semua kondisi untuk menyelesaikan transaksi antara penjual dan pembeli mata uang asing. Broker terkenal di dunia - Tullett dan Tokio, Lasser Marshall, Tradition, Coutts, dan lainnya.
Individu swasta
Kelompok peserta ini mencakup pedagang yang menggunakan forex secara eksklusif untuk perdagangan spekulatif, serta mereka yang membutuhkan pasar valuta asing untuk mentransfer dana pensiun, royalti, gaji, dll.
Peringkat artikel:
Artikel saya akan menarik dan sangat berguna bagi trader pemula; Saya harap ini akan membantu mereka menjelaskan masalah jenis akun Forex, fitur dan ketentuannya. Mulai dari awal. Akun Forex adalah deposit, dana yang kami gunakan untuk melakukan operasi spekulatif di pasar...
Ketika mempelajari pasar mata uang Forex, strategi perdagangan dan metode analisis teknis dan fundamental, sangat penting untuk memperhatikan faktor-faktor seperti peserta Forex itu sendiri. Hal ini akan memungkinkan Anda memahami struktur pasar keuangan dan memahami peran Anda dalam struktur ini. Saat ini, ada sekitar tujuh peserta utama di pasar Forex. Diantaranya: bank umum, bursa mata uang, bank sentral, perusahaan perdagangan luar negeri, dana investasi, perusahaan pialang, serta perorangan.
Sekarang mari kita lihat lebih dekat masing-masing peserta
Bank komersial
Biasanya, peserta Forex membuka rekening mereka di bank, yang melakukan transaksi konversi yang diperlukan klien pada rekening ini. Melalui transaksi dengan klien, total kebutuhan pasar diakumulasikan melalui konversi mata uang, penarikan dan penempatan dana yang digunakan bank untuk menjangkau bank lain. Pada saat yang sama, bank dapat menggunakan dana sendiri atau pinjaman untuk melakukan transaksi. Karena pasar valuta asing sebagian besar terdiri dari transaksi antar bank mengenai pergerakan nilai tukar, maka pada hakikatnya pasar valuta asing adalah pasar valuta asing antar bank. Bank internasional mempunyai pengaruh terbesar pada Forex, diantaranya yang terbesar adalah Barclays Bank, Citibank, Chase of Switzerland, dll. Omset harian bank-bank tersebut mencapai miliaran dolar.
Pertukaran mata uang berbeda karena tidak memerlukan gedung terpisah dan tidak memiliki jam buka tertentu. Berkat teknologi telekomunikasi modern, peserta Forex dapat mengakses bursa secara langsung kapan saja sepanjang hari. Bursa terbesar di dunia termasuk Tokyo, New York dan London Currency Exchange.
Bank sentral terutama menjalankan fungsi pengelolaan cadangan devisa dan melakukan intervensi valuta asing yang mempengaruhi tingkat nilai tukar. Mereka juga mengatur tingkat suku bunga dasar deposito dan investasi dalam mata uang nasional. Pengaruh terbesar pada pasar valuta asing global dimiliki oleh Sistem Federal Reserve AS, Bank Sentral Eropa dan Bank Sentral Inggris.
Perusahaan perdagangan luar negeri
Perusahaan yang melakukan perdagangan internasional bertindak sebagai importir dan eksportir devisa. Biasanya, perusahaan-perusahaan ini tidak memiliki akses langsung ke pasar valuta asing, sehingga semua transaksi penyetoran dan konversi dilakukan melalui bank komersial. Sebagai peserta Forex, perusahaan yang melakukan operasi perdagangan luar negeri tidak mencari keuntungan dari fluktuasi mata uang, namun bertujuan untuk meminimalkan kerugian yang terkait.
Ini termasuk berbagai investasi internasional, dana reksa dan pensiun, perusahaan asuransi dan perwalian. Mereka terlibat dalam manajemen portofolio yang terdiversifikasi. Dalam hal ini dana ditempatkan dalam bentuk surat berharga korporasi dan pemerintah berbagai negara. Yang paling terkenal adalah Quantum fund, yang terkenal karena spekulasi mata uangnya yang sukses. Jenis pelaku pasar ini juga mencakup perusahaan internasional besar yang melakukan investasi industri asing melalui cabang dan usaha patungan.
Perusahaan pialang terutama terlibat dalam mempertemukan pembeli dan penjual mata uang asing dan memastikan terlaksananya transaksi konversi di antara mereka. Broker menerima keuntungan berupa komisi untuk intermediasi. Apalagi di pasar valuta asing tidak disajikan sebagai persentase dari transaksi atau jumlah yang telah disepakati sebelumnya. Peserta forex ini mengutip mata uang dengan spread yang mengandung komisi. Perusahaan pialang memiliki semua informasi tentang kurs yang diminta dan menghasilkan nilai tukar riil untuk transaksi yang diselesaikan. Tingkat nilai tukar saat ini diterima oleh bank umum dari perusahaan pialang. Broker paling terkenal di pasar valuta asing adalah perusahaan seperti Lasser Marshall, Tullett dan Tokio, Harlow Butler, Coutts, Tradition, dll.
Baru-baru ini, semakin banyak investor swasta yang memasuki pasar valuta asing, melakukan berbagai macam transaksi valuta asing non-perdagangan yang berkaitan dengan pariwisata luar negeri, transfer upah, biaya atau pensiun, serta pembelian dan penjualan mata uang asing. Para peserta ini mewakili kelompok terbesar yang terutama terlibat dalam perdagangan mata uang untuk spekulasi.
Peserta Forex yang tercantum di atas adalah peserta utama di pasar valuta asing modern, namun mereka bukanlah satu-satunya. Namun informasi ini cukup untuk mendapatkan gambaran tentang struktur pasar valuta asing.
situs web – Baru!
Ada banyak legenda dan mitos tentang pasar Forex. Beberapa penulis fiksi ilmiah bahkan mengatakan bahwa perdagangan mata uang terjadi melalui satu pusat komputer besar, yang menentukan harga instrumen perdagangan tertentu. Dan orang-orang mempercayai hal-hal seperti itu.
Agar tidak tertipu, dan tidak menjadi korban dari orang bodoh lainnya yang membayangkan dirinya sebagai ahli Forex, maka perlu memahami secara pribadi struktur pasar. Tidak ada yang mengganggu Anda untuk mempelajari semuanya secara individual dan berhenti mempercayai dongeng para pecundang yang tersinggung oleh seluruh dunia setelah pengalaman perdagangan yang negatif.
Perlu dipahami bahwa Forex adalah sistem kompleks dari struktur keuangan yang saling berhubungan. Setiap operasi dilakukan melalui lembaga ekonomi: bank komersial, dealer, atau Bank Sentral negara. Setiap pelaku pasar memiliki volumenya masing-masing. Yang terbesar, tidak diragukan lagi, adalah milik bank sentral negara bagian. Omset dealer dan bank komersial sedikit lebih rendah. Dan volume harian broker berjumlah puluhan juta dolar.
Juga, jangan lupakan akun pribadi dan berbagai macamnya.
Bank swasta mewakili kelompok utama peserta di pasar Forex. Deposito dari klien bank komersial membantu melaksanakan operasi perdagangan yang sangat besar. Biasanya, banyak pelaku pasar yang membuka rekening dan memberikan instruksi untuk melakukan transaksi konversi. Jadi, mereka menerima mata uang untuk keperluan pribadi.
Keuntungan besar bank swasta adalah popularitasnya di antara berbagai segmen masyarakat. Orang-orang membawa uang, dan struktur komersial melakukan operasi spekulatif terhadap mereka yang bertujuan untuk mendapatkan keuntungan. Oleh karena itu, volume bank tersebut sangat besar. Jika dana tidak mencukupi, maka mereka dapat bekerja sama dengan peserta yang sama di pasar Forex. Akibatnya, hal ini menunjukkan bahwa pasar valuta asing bukanlah perusahaan monopoli, namun merupakan jaringan besar proses antar bank yang mendukung perekonomian global.
Oleh karena itu, tidak ada mitos bahwa Forex adalah penipuan atau komputer besar yang terkonfirmasi. Fakta nyata interaksi antara struktur perbankan dan individu, lembaga pemerintah dan dana mengungkapkan arti sebenarnya dari Forex.
Bank sentral berbagai negara juga dianggap sebagai anggota penting pasar mata uang internasional. Kekuatannya paling relevan selama intervensi dan transaksi pembelian dan penjualan besar instrumen perdagangan apa pun. Proses yang konstan dalam menjaga likuiditas pasar dan nilai mata uang nasional mempunyai efek menguntungkan pada Forex.
Lembaga-lembaga berikut ini dianggap sebagai bank sentral terbesar dan paling berpengaruh: Sistem Federal Reserve AS, serta bank sentral Eropa, Jepang dan Inggris. Komite Pasar Terbuka Federal Reserve AS juga mempunyai pengaruh besar terhadap pasar valuta asing.
Dealer dianggap sebagai peserta penting dalam Forex. Sebagian besar transaksi arbitrase melewatinya. Transaksi spekulatif juga aktif dilakukan oleh dealer. Pada gilirannya, broker bekerja berdasarkan komisi dan bertindak sebagai penghubung antara penjual dan pembeli. Tindakan atas nama dan atas nama klien. Ini adalah bagaimana seseorang dapat mengkarakterisasi aktivitas seorang broker. Semua operasi dilakukan dari akun klien. Proses eksekusi pesanan yang telah selesai memberikan komisi yang layak, yang dianggap sebagai sumber pendapatan utama bagi para spesialis dalam profesi ini.
Perusahaan dealer sangat populer di banyak negara. Mereka adalah perantara yang menerima uang dari klien ke dalam akun perdagangan. Dengan demikian, dana dikumpulkan dan digunakan untuk transaksi pembelian dan penjualan melalui bank umum. Banyak trader yang sudah merasakan kemudahan kerjasama dengan kami. Anda dapat dengan mudah dan sederhana membuka akun dan melakukan operasi perdagangan dari mana saja di dunia.
Memahami struktur pasar Forex, serta kesadaran akan peran masing-masing partisipannya, membantu trader mengambil keputusan yang tepat. Bagaimanapun, bidang informasi memberikan banyak bonus kepada semua pemodal yang terus mempelajari aspek-aspek baru dari sistem moneter internasional.
TK Forex / Bab 2. Peserta Forex
Sebelum Anda mulai bekerja di Forex, Anda perlu memahami tempat yang ditempati investor swasta dalam sistem pertukaran mata uang global. Mempelajari tipe peserta Forex dan pengaruhnya terhadap pasar akan memungkinkan kita memahami bagaimana nilai tukar berubah di dunia. Diagram interaksi yang sedikit disederhanakan antara peserta Forex diberikan di bawah ini.
Mata rantai utama dalam sistem pertukaran mata uang internasional adalah perusahaan pialang, mereka juga disebut rumah pialang. Mereka bertindak sebagai perantara antara peserta Forex utama lainnya.
Bank komersial adalah peserta utama dalam Forex. Mereka dapat melakukan transaksi pembelian/penjualan mata uang, baik atas nama mereka sendiri maupun atas perintah kliennya. Transaksi tersebut dapat diselesaikan baik secara langsung dengan bank komersial lain yang telah mencapai kesepakatan mengenai kuotasi, atau melalui perusahaan pialang. Skema interaksi yang disederhanakan di sini adalah sebagai berikut: departemen dealer bank komersial yang ingin membeli mata uang yang diminatinya menghubungi perusahaan pialang dan menanyakan syarat transaksi apa yang ditawarkan oleh bank komersial lain. Jika persyaratan transaksi memuaskan, bank komersial melakukan transaksi melalui perusahaan pialang, yang pada gilirannya memperoleh komisi (persentase dari transaksi yang diselesaikan). Jadi, perusahaan pialang adalah tempat sentral(!), dimana nilai tukar riil terbentuk. Bank komersial menerima informasi tentang tingkat suku bunga saat ini dari perusahaan pialang.
Peserta utama lainnya dalam Forex adalah bank sentral negara-negara di dunia. Para peserta ini memasuki pasar, sebagai suatu peraturan, bukan dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan, tetapi dengan tujuan untuk menyesuaikan nilai tukar, dan, akibatnya, perekonomian negara mereka. Seringkali bank sentral melakukan transaksi tidak secara langsung, tetapi melalui satu atau lebih bank komersial, sehingga menutupi aktivitas mereka. Bank sentral di negara maju dapat bersatu untuk mencapai tujuan bersama.
Semua peserta Forex yang terdaftar adalah peserta aktif Artinya, mereka tidak hanya melakukan transaksi di pasar valuta asing, tetapi juga menawarkan harga (quote) sendiri. Peserta aktif biasanya bertransaksi dalam jumlah jutaan dolar AS dan tidak menggunakan perdagangan margin(ini akan dibahas secara rinci nanti). Peserta Forex aktif juga disebut pembuat pasar(dari frasa bahasa Inggris pembuat pasar). Selain peserta aktif di Forex juga ada peserta pasif– yaitu mereka yang tidak menetapkan kuotasi, namun hanya dapat melakukan transaksi berdasarkan kuotasi yang ditawarkan oleh peserta aktif.
Peserta pasif pada dasarnya mencakup berbagai macam dana investasi. Perusahaan-perusahaan ini, yang melakukan spekulasi mata uang, menempatkan dananya pada sekuritas pemerintah dan perusahaan di berbagai negara. Salah satu dana investasi paling terkenal adalah dana Quantum George Soros. Dana investasi memiliki miliaran dolar AS dan, terlebih lagi, mereka dapat menarik dana pinjaman miliaran dolar AS, sehingga dana investasi bahkan dapat menahan intervensi bank sentral di pasar valuta asing.
Jenis peserta pasif lainnya di Forex adalah peserta dalam operasi perdagangan luar negeri. Ini adalah perusahaan yang mengekspor ke luar negeri atau mengimpor dari luar negeri. Apabila transaksi impor barang dilakukan dalam mata uang asing, maka mata uang tersebut harus dibeli sebelum transaksi selesai. Sebaliknya, jika transaksi ekspor barang dilakukan dalam mata uang asing, maka mata uang tersebut harus dijual setelah transaksi selesai. Transaksi semacam itu biasanya dilakukan secara eksklusif melalui bank umum.
Peserta pasif berikutnya dapat diperhatikan perusahaan internasional– ini adalah perusahaan yang memiliki cabang di luar negeri. Saat memindahkan dana dari cabang luar negeri ke kantor pusat, transaksi konversi yang dilakukan melalui bank umum tidak dapat dilakukan.
Secara bertahap kami mendekati peran tersebut investor swasta di pasar mata uang Forex internasional. Seorang investor swasta, pada umumnya, tidak memiliki modal yang cukup untuk melakukan transaksi melalui rumah pialang - ukuran minimum transaksi semacam itu di Forex adalah $100.000. Melalui bank komersial, investor swasta dapat melakukan transaksi pembelian/penjualan mata uang, namun investor swasta tidak mungkin berspekulasi mengenai nilai tukar bank komersial - nilai tukar bank komersial biasanya hanya berubah sekali sehari, dan perbedaan antara pembelian dan harga jual ( menyebar, lebih lanjut tentang itu nanti) sangat tinggi untuk mendapatkan keuntungan dari operasi tersebut. Itu sebabnya disebut rumah komisi(mereka juga bisa dipanggil rumah pialang ritel), yang target kliennya adalah investor swasta. Menggunakan prinsip perdagangan margin(akan dibahas secara rinci nanti) seorang investor swasta, dengan modal yang relatif kecil, dapat melakukan transaksi melalui rumah komisi yang ratusan kali lebih besar dari modal tersebut, tetapi pada saat yang sama hanya mempertaruhkan modalnya sendiri (tanpa mempertaruhkan modal lain). dana rakyat).
Dengan berkembangnya Internet, rumah pialang telah berkembang menjadi pusat transaksi dan sekarang dapat memberikan layanannya kepada semua orang di seluruh dunia. Siapa pun yang memiliki jumlah uang beberapa ribu dolar AS dapat mencoba bekerja di Forex. Tapi jangan terburu-buru! Sebelum Anda membuka akun dan mulai bekerja di salah satu pusat transaksi di Internet, pelajari secara menyeluruh materi di situs dan kerjakan akun virtual selama beberapa bulan. Hampir semua pusat transaksi di Internet mengizinkan Anda membuka akun virtual. Anda tidak akan kehilangan apa pun dan akan mendapatkan pengalaman awal trading Forex yang sangat berharga.
