ബാങ്ക് നിക്ഷേപത്തിലൂടെ ഫണ്ട് നിയമവിധേയമാക്കുന്നതിനുള്ള രീതികൾ. വലിയ അനൗദ്യോഗിക വരുമാനം എങ്ങനെ നിയമവിധേയമാക്കാം? അധിക കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പദ്ധതികൾ

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ എല്ലായ്പ്പോഴും ഏതൊരു രാജ്യത്തിൻ്റെയും അവസ്ഥയ്ക്ക് ഭീഷണിയാണ്.

കാരണം, ക്രിമിനൽ രീതിയിൽ സമ്പാദിച്ച ഫണ്ടുകളുടെ അനധികൃത വെളുപ്പിക്കൽ രാജ്യത്ത് നിന്ന് കറൻസി ചോർച്ചയിലേക്ക് നയിക്കുന്നു, നെഗറ്റീവ് വിനിമയ നിരക്കിലേക്ക് നയിക്കുന്നു, ദേശീയ അന്തർദേശീയ സുരക്ഷയ്ക്ക് ഭീഷണി സൃഷ്ടിക്കുന്നു, സർക്കാർ നികുതി വരുമാനം കുറയ്ക്കുന്നു, വ്യവസായികളും രാഷ്ട്രീയക്കാരും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്ന രാജ്യവും. അതിൻ്റെ പ്രശസ്തി നഷ്ടപ്പെടുന്നു.

അതുകൊണ്ടാണ് എല്ലാ സംസ്ഥാനങ്ങളും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ എന്ന പ്രതിഭാസത്തിൽ ബുദ്ധിമുട്ടുന്നത്. ക്രിമിനൽ ഗ്രൂപ്പുകളുടെയും സത്യസന്ധമല്ലാത്ത ബിസിനസുകാരുടെയും പ്രവർത്തനം നിർത്തുന്നതിന്, സർക്കാർ കല അവതരിപ്പിച്ചു. റഷ്യൻ ഫെഡറേഷൻ്റെ ക്രിമിനൽ കോഡിൻ്റെ 174 "പണം വെളുപ്പിക്കൽ".

അനധികൃത പണമിടപാട് സംബന്ധിച്ച നിയമം ലംഘിച്ചാൽ, കുറ്റവാളികൾ കടുത്ത ശിക്ഷയ്ക്ക് വിധേയരാകും.

എന്താണ് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ? എന്താണ് ഇതിനർത്ഥം?

ഇത് ഏതെങ്കിലും പ്രക്രിയയാണ്, പ്രവർത്തനമാണ്, അതിൻ്റെ ഫലമായി പണം അതിൻ്റെ ക്രിമിനൽ ഉത്ഭവത്തിൽ നിന്ന് "ശുദ്ധീകരിക്കപ്പെടുന്നു" ഔദ്യോഗിക സമ്പദ്വ്യവസ്ഥയിൽ അതിൻ്റെ ഉപയോഗത്തിനായി.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ സാമ്പത്തിക സ്ഥിരതയെ ദുർബലപ്പെടുത്തുന്നു, ജനസംഖ്യയെ ദരിദ്രരാക്കുന്നു, അഴിമതി വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു. ഏറ്റവും ദുർബലമായത് ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനമാണ്.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പോലുള്ള ഒരു നിഷേധാത്മക പ്രതിഭാസത്തെ ചെറുക്കുന്നതിന്, ബാങ്കുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവ ചെയ്യണം: അവരുടെ ഉപഭോക്താക്കളെ നന്നായി അറിയുക, സാമ്പത്തിക അപകടസാധ്യതകൾ തിരിച്ചറിയുക, വൃത്തിയുള്ളതും കുറ്റമറ്റതും പ്രവർത്തിക്കുക, സ്വതന്ത്രരായിരിക്കുക, വേഗത്തിൽ വിവരങ്ങൾ കൈമാറുക, രാഷ്ട്രീയമായി ദുർബലരായ വ്യക്തികളുമായി ശരിയായ ബന്ധം നിലനിർത്തുക.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പോലുള്ള ഒരു നെഗറ്റീവ് പ്രതിഭാസത്തോടെ, ഇനിപ്പറയുന്ന അനന്തരഫലങ്ങൾ സംഭവിക്കാം:

ഏറ്റവും ലാഭകരമായ ക്രിമിനൽ ബിസിനസ്സ് മയക്കുമരുന്ന് കടത്താണ്. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലുമായി ബന്ധപ്പെട്ട മറ്റ് തരത്തിലുള്ള ക്രിമിനൽ പ്രവർത്തനങ്ങളിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടുന്നു:

• മനുഷ്യകടത്ത്;
• വാറ്റ് തട്ടിപ്പ് പദ്ധതികൾ;
• ആയുധം;
• കള്ളക്കടത്ത്.

പണം വെളുപ്പിക്കാൻ, ക്രിമിനൽ ഗ്രൂപ്പുകൾ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയുടെ നിയമപരമായ മേഖലകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ഉദാഹരണത്തിന്, ബാറുകൾ, റെസ്റ്റോറൻ്റുകൾ, നൈറ്റ്ക്ലബ്ബുകൾ, അതായത്, വേശ്യാവൃത്തിയും മയക്കുമരുന്ന് കടത്തും തഴച്ചുവളരുന്ന സ്ഥാപനങ്ങളിൽ.

2019 ൽ, വിവിധ ബാങ്ക് ട്രാൻസ്ഫർ സംവിധാനങ്ങൾ, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്, ഗതാഗതം, നിർമ്മാണം മുതലായവയിലൂടെയാണ് ക്രിമിനൽ പണം മിക്കപ്പോഴും വെളുപ്പിക്കപ്പെടുന്നത്.

ക്രിമിനൽ കോഡ് പണം ഉപയോഗിച്ച് ഏതെങ്കിലും നിയമവിരുദ്ധ ഇടപാടുകൾക്കുള്ള ബാധ്യത വ്യക്തമായി പ്രസ്താവിക്കുന്നു.അല്ലെങ്കിൽ സ്വത്തിന് നിയമപരമായ ഒരു ഉടമസ്ഥാവകാശം നൽകുന്നതിനായി മറ്റ് വ്യക്തികൾ സമ്പാദിച്ച മറ്റ് സ്വത്ത്:

• 120 ആയിരം റുബിളിൽ നിന്ന് പിഴ;
• 12 മാസം വരെ ശമ്പള തുകയിൽ പിഴ.

ഒരേ പ്രവർത്തനങ്ങൾ വലിയ തോതിൽ (1.5 ദശലക്ഷത്തിലധികം റുബിളിൽ) ചെയ്തിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, പിന്നെ കുറ്റവാളികൾ ഇനിപ്പറയുന്ന ശിക്ഷകളിൽ ഒന്ന് അനുഭവിച്ചേക്കാം:

• 200 ആയിരം റൂബിൾ വരെ പിഴ;
• 1-2 വർഷത്തേക്ക് ശമ്പളത്തിൻ്റെയോ മറ്റ് വരുമാനത്തിൻ്റെയോ തുകയിൽ പിഴ;
• 24 മാസം വരെ നിർബന്ധിത തൊഴിൽ;
• പിഴയോ അല്ലാതെയോ 24 മാസം വരെ തടവ് (50 ആയിരം റൂബിൾ വരെ).

ഒരു കൂട്ടം വ്യക്തികൾ മുൻകൂർ ഗൂഢാലോചന നടത്തിയോ അല്ലെങ്കിൽ തൻ്റെ ഔദ്യോഗിക പദവി ഉപയോഗിച്ച് അനധികൃതമായി പണമിടപാടുകൾ നടത്തിയോ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ നടത്തിയിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, പിന്നീട് അത്തരമൊരു ശിക്ഷ നൽകിയിട്ടുണ്ട് (പട്ടികയിൽ നിന്ന് കോടതി ഒരു തരം ശിക്ഷ നൽകുന്നു):

• 3 വർഷം വരെ നിർബന്ധിത തൊഴിൽ;
• മുമ്പത്തെ സ്ഥാനം വഹിക്കാനുള്ള അവകാശം നഷ്ടപ്പെടുത്തിക്കൊണ്ട് 2 വർഷം വരെ സ്വാതന്ത്ര്യത്തിൻ്റെ നിയന്ത്രണം;
• പിഴയോ അല്ലാതെയോ 5 വർഷം വരെ തടവ് (500 ആയിരം റൂബിൾ വരെ).

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിന് 3 ഘട്ടങ്ങളുണ്ട്:

ഇന്ന്, യുഎൻ, വിവിധ രാജ്യങ്ങളിലെ സർക്കാരുകൾ, അതുപോലെ തന്നെ ലാഭേച്ഛയില്ലാതെ പ്രവർത്തിക്കുന്ന സംഘടനകളും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പോലുള്ള ഒരു പ്രതിഭാസത്തിനെതിരായ പോരാട്ടത്തിൽ ചേർന്നു.

അനധികൃത പണമിടപാട് പദ്ധതികളുടെ ഉദാഹരണങ്ങൾ

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നയാൾക്ക് പണം കൈമാറുന്ന ഘടനകൾ (മുന്നണി സംഘടനകൾ) ഉണ്ട്.

ഇത് ഇതുപോലെ സംഭവിക്കുന്നു:ആക്രമണകാരി തൻ്റെ കറണ്ട് അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് താൻ യഥാർത്ഥത്തിൽ വാങ്ങുകയോ സ്വീകരിക്കുകയോ ചെയ്യാത്ത സേവനങ്ങൾക്കോ ​​സാധനങ്ങൾക്കോ ​​വേണ്ടി ചില വിചിത്ര ഓർഗനൈസേഷൻ്റെ കറൻ്റ് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് പണം ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്യുന്നു. അത്തരമൊരു സേവനത്തിന്, പ്രീമിയത്തിൻ്റെ 3 മുതൽ 10 ശതമാനം വരെ ഇടനിലക്കാരന് ലഭിച്ചു.

പ്രശസ്ത ഗുണ്ടാസംഘം അൽ കപോൺ, ഫർണിച്ചർ ബിസിനസിൻ്റെ മറവിൽ, ചൂതാട്ടം, പിമ്പിംഗ്, ചാരിറ്റി എന്നിവയിലൂടെ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിൽ ഏർപ്പെട്ടിരുന്നു. ഇയാളുടെ വരുമാന സ്രോതസ്സുകൾ കണ്ടെത്താൻ അധികൃതർക്ക് കഴിഞ്ഞില്ല.

നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങളിലൂടെ മൂലധനം ആകർഷിക്കുന്ന പ്രത്യേക സാമ്പത്തിക കേന്ദ്രങ്ങളാണ് ഓഫ്‌ഷോറുകൾ.

മിക്കവാറും ഇടത്തരം, വൻകിട ബിസിനസുകളുടെ പ്രതിനിധികൾ ഓഫ്‌ഷോർ ഏരിയകളിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്നു.

ചെറുകിട സംരംഭകർക്ക്, രജിസ്ട്രേഷനും അറ്റകുറ്റപ്പണികളും ചെലവേറിയതാണ്, അതിനാൽ അവർ താമസിക്കുന്ന രാജ്യത്ത് ഒരു ബിസിനസ്സ് സംഘടിപ്പിക്കുന്നത് എളുപ്പവും വിലകുറഞ്ഞതുമാണ്. കമ്പനികൾ ഓഫ്‌ഷോർ കമ്പനികളെ ഒരു ഉദ്ദേശ്യത്തിനായി ഉപയോഗിക്കുന്നു - നികുതി കുറയ്ക്കാൻ.

എന്തുകൊണ്ടാണ് ഓഫ്‌ഷോർ കമ്പനികൾ ഉന്നതരും സർക്കാർ അധികാരികളുംക്കിടയിൽ ജനപ്രിയമായത്?കാരണം:

1. ഒരു പുതിയ ഓഫ്‌ഷോർ കമ്പനി രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്ന പ്രക്രിയ വളരെ ലളിതമാക്കിയിരിക്കുന്നു. കമ്പനിയുടെ ഉടമ "ഷൈൻ" ചെയ്യേണ്ടതില്ല.
2. രാജ്യത്തെ പ്രവാസികൾ കുറഞ്ഞ നിരക്കിൽ ലാഭത്തിന് നികുതി അടയ്ക്കുന്നു.
3. ഓഫ്‌ഷോർ കമ്പനികളുടെ സംസ്ഥാന കറൻസി നിയന്ത്രണം കേവലം ഇല്ല.
4. ഓഫ്‌ഷോർ കമ്പനികളുടെ പ്രവർത്തനങ്ങൾ രഹസ്യാത്മകവും ആരോടും വെളിപ്പെടുത്താത്തതുമാണ്.

പല രാഷ്ട്രീയക്കാരും അധികാരത്തിലുള്ളവരും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നത് ഓഫ്‌ഷോർ കമ്പനികളിലൂടെയാണ്.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പ്രക്രിയ ഇതുപോലെയാകാം:ഒരു ഇടനിലക്കാരൻ വഴി സംഘാടകൻ മറ്റൊരു രാജ്യത്ത് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നു. തുടർന്ന് അദ്ദേഹം തൻ്റെ ഓഫ്‌ഷോർ കമ്പനിയിൽ നിന്ന് ഉൾപ്പെടെ വിവിധ സ്രോതസ്സുകളിൽ നിന്ന് ഈ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് പണം കൈമാറാൻ തുടങ്ങുന്നു.

കുറച്ച് സമയത്തിന് ശേഷം, ഈ പണം ഒരു മൂന്നാം രാജ്യത്തേക്ക് കൈമാറ്റം ചെയ്യപ്പെടുന്നു, അവിടെ ഈ ഫണ്ടുകളുടെ ഉറവിടം സംശയാസ്പദമായി കണക്കാക്കില്ല.

ബിറ്റ്‌കോയിനും (മറ്റ് ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസികളും) ഇന്ന് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു രീതിയാണ്. എന്തുകൊണ്ട്? കാരണം അജ്ഞാതമായി വിദേശത്തേക്ക് പണം കൈമാറാൻ ഈ പേയ്‌മെൻ്റ് സംവിധാനം ഉപയോഗിക്കാം.

ബിറ്റ്കോയിൻ വഴി ഫണ്ട് വെളുപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു ലളിതമായ പദ്ധതി ഇപ്രകാരമാണ്:നൽകുന്ന സേവനങ്ങൾക്കായി പണം സ്വീകരിക്കുന്നതിന് ഒരു നിശ്ചിത കമ്പനി ഒരു ബിറ്റ്കോയിൻ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നു.

അതേ സമയം, അതേ കമ്പനിക്ക് അതിൽ നിന്ന് തന്നെ സാധനങ്ങൾ വാങ്ങാൻ കഴിയും (തീർച്ചയായും സാങ്കൽപ്പികമായി), അതിന് അതിൻ്റെ ബിസിനസ്സിൽ നിന്ന് നിയമപരമായ വരുമാനം ലഭിക്കും.

ബിറ്റ്‌കോയിൻ പ്രോട്ടോക്കോൾ ഉപയോഗിച്ച് ക്ലയൻ്റിനെ തിരിച്ചറിയേണ്ടതില്ല.

കൂടാതെ, ബിറ്റ്കോയിൻ വഴിയുള്ള കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പദ്ധതി ഇതുപോലെയായിരിക്കാം:

• ക്ലയൻ്റ് സിസ്റ്റത്തിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുകയും ഒറ്റത്തവണ ബിറ്റ്കോയിൻ അക്കൗണ്ട് സൃഷ്ടിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.
• പിന്നെ അവൻ ഇലക്ട്രോണിക് പേയ്മെൻ്റ് സംവിധാനങ്ങൾ വഴി ബിറ്റ്കോയിൻ വാങ്ങുന്നു - Qiwi, Yandex മുതലായവ.
• അടുത്തതായി, സിസ്റ്റം ഈ പണം ഒരു "വൃത്തിയുള്ള" വാലറ്റിലേക്ക് മാറ്റുന്നു.

നമുക്ക് മറ്റൊരു യഥാർത്ഥ ഉദാഹരണം നൽകാം:അനധികൃത സംഘത്തിലെ അംഗങ്ങൾ ഉക്രെയ്നിൽ നിന്ന് ആളുകളെ റിക്രൂട്ട് ചെയ്യുകയും റഷ്യയിലേക്ക് ജോലിക്ക് അയയ്ക്കുകയും ചെയ്തു.

ആളുകൾ അവിടെ വാടകയ്ക്ക് എടുത്ത അപ്പാർട്ടുമെൻ്റുകളിൽ താമസിച്ചിരുന്നു, ഗ്രൂപ്പ് അംഗങ്ങളിൽ നിന്ന് പണം സ്വീകരിച്ച് അത് ബിറ്റ്കോയിനുകളിലേക്ക് മാറ്റുക എന്നതായിരുന്നു അവരുടെ ചുമതല.

ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസികളിലൂടെ പണം നിയമവിധേയമാക്കി, അതിനുശേഷം ഫണ്ടുകൾ റൂബിളുകളിലേക്കോ ഡോളറിലേക്കോ മാറ്റി. ഈ പണം പിന്നീട് ഉക്രെയ്നിലേക്ക് തിരിച്ചുവിട്ടു, അവിടെ അത് ഗ്രൂപ്പ് അംഗങ്ങൾക്കിടയിൽ വിതരണം ചെയ്തു.

കുറ്റവാളികൾക്കിടയിൽ "വൃത്തികെട്ട" പണം വിതരണം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ഒരു ജനപ്രിയ പദ്ധതിയാണ് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ. വഴിയിൽ, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിൻ്റെ ഏറ്റവും ഉയർന്ന കേസുകളിൽ വൻകിട ധനകാര്യ കോർപ്പറേഷനുകളും ഉദ്യോഗസ്ഥരും ഉൾപ്പെടുന്നു.

വ്യക്തിഗത സംരംഭകരിലൂടെ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ

സ്വകാര്യ സംരംഭകർ ഉപയോഗിക്കുന്ന ഏറ്റവും ലളിതമായ സ്കീം ഒരു വ്യക്തിഗത സംരംഭകനിലൂടെ ഫണ്ട് കാഷ് ഔട്ട് ചെയ്യുകയാണ്.

ഇത് എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു?ഒരു പ്രത്യേക ബിസിനസുകാരൻ ഒരു വ്യക്തിഗത സംരംഭകനെ തുറക്കുന്നു, ഒരു ഏകദിന കമ്പനി, അത് അവൻ്റെ പേരിലല്ല, മറ്റാരുടെയെങ്കിലും പേരിലാണ് രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്നത്. തുടർന്ന് അദ്ദേഹം വലിയ ഇടപാടുകൾ നടത്തുന്നു, അതിനുശേഷം നികുതി അധികാരികൾക്കിടയിൽ സംശയം ജനിപ്പിക്കാതിരിക്കാൻ അദ്ദേഹം കമ്പനി അടച്ചുപൂട്ടുന്നു.

തുടർന്ന് അവൻ വീണ്ടും ഒരു വ്യക്തിഗത സംരംഭകനെ തുറക്കുന്നു, പക്ഷേ ഇതിനകം തന്നെ അത് മറ്റൊരു വ്യക്തിയുടെ പേരിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുകയും അതേ പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടത്തുകയും ചെയ്യുന്നു. എല്ലാ അനധികൃത പണവും വെളുപ്പിക്കുന്നതുവരെ ഇത് തുടരും.

ഒരു ഉദാഹരണം ഉപയോഗിച്ച് ഈ പ്രക്രിയ നോക്കാം:"എ" എന്ന കമ്പനി "ബി" എന്ന കമ്പനിക്ക് വേണ്ടി മറ്റൊരു നഗരത്തിലേക്ക് സാധനങ്ങൾ എത്തിച്ചു, അത് വാങ്ങിയതായി ആരോപിക്കപ്പെടുന്നു. എല്ലാ രേഖകളും പൂർത്തിയാക്കി, രണ്ട് കമ്പനികളുടെയും ഡയറക്ടർമാർ അവരുടെ ഒപ്പുകളും മുദ്രകളും ഇട്ടു, അങ്ങനെ എല്ലാം വൃത്തിയായി.

എന്നാൽ പ്രോസിക്യൂട്ടറുടെ ഓഫീസ് അവരെ ചോദ്യം ചെയ്യാൻ വിളിച്ച് “ചരക്ക് കടത്താൻ ഉപയോഗിച്ച വാഹനങ്ങൾ ഏതാണ്?” എന്ന് ചോദിക്കുമ്പോൾ, ഒരു തെറ്റ് കണ്ടെത്തുന്നു.

നികുതി ഉദ്യോഗസ്ഥർ ഏത് പ്രത്യേക വാഹനമാണ് ചരക്ക് കടത്തിയതെന്ന് രണ്ട് ഡയറക്ടർമാരും പറയുന്നു, അതേസമയം, വാഹനത്തിൻ്റെ ഉടമയോടോ വാഹനത്തിൻ്റെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള കമ്പനിയോടോ ഒരു അഭ്യർത്ഥന നടത്തി ഈ വിവരങ്ങൾ പരിശോധിക്കുക. ആ ദിവസം കാർ തികച്ചും വ്യത്യസ്തമായ ഒരു നഗരത്തിലായിരുന്നുവെന്ന് ഇത് മാറുന്നു.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനായി ഒരു വ്യക്തിഗത സംരംഭകനെ തുറക്കാൻ അവർ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു: അപകടസാധ്യതകൾ എന്തൊക്കെയാണ്?

നിങ്ങൾക്കറിയാവുന്ന ആരെങ്കിലും ഒരു വ്യക്തിഗത സംരംഭകനെ തുറക്കാനും ഒന്നും ചെയ്യാതെ നല്ല പ്രതിമാസ ശമ്പളം സ്വീകരിക്കാനും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുവെങ്കിൽ, എളുപ്പമുള്ള പണമൊന്നുമില്ലെന്ന് നിങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടതുണ്ട്.

മിക്കവാറും, നിങ്ങളുടെ സുഹൃത്ത് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിനായി നിങ്ങളുടെ ഡാറ്റ ഉപയോഗിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നു. ഇങ്ങനെയാണെങ്കിൽ, ഒരു വ്യക്തിഗത സംരംഭകനെന്ന നിലയിൽ, കലയ്ക്ക് കീഴിൽ നിങ്ങൾ ബാധ്യത നേരിടേണ്ടിവരും. റഷ്യൻ ഫെഡറേഷൻ്റെ ക്രിമിനൽ കോഡിൻ്റെ 174.

ശിക്ഷ പിഴ, നിർബന്ധിത ജോലി, തടവ് തുടങ്ങിയ രൂപത്തിലാകാംപ്രവർത്തനത്തിൻ്റെ വലുപ്പത്തെ ആശ്രയിച്ച് (വലിയ, പ്രത്യേകിച്ച് വലിയതോ ചെറുതോ ആയ ഇടപാടുകൾ), അതുപോലെ തന്നെ അനധികൃത പണമിടപാടിൽ ഏർപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന ആളുകളുടെ എണ്ണം.

ഇലക്ട്രോണിക് വാലറ്റുകളിൽ നിന്ന് കാർഡിലേക്ക് ഫണ്ട് ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യുമ്പോൾ അല്ലെങ്കിൽ അതേ വ്യക്തി ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്യുമ്പോൾ ഇത് സംഭവിക്കാം.

കാർഡിലെ അനധികൃത പണ വിറ്റുവരവ്, അഴിമതി ആവശ്യങ്ങൾക്കായി പണം കൈമാറ്റം ചെയ്യുക, നികുതി വെട്ടിക്കുന്നതിനുള്ള ഇടപാടുകൾ നടത്തുക, അങ്ങനെ പലതും ബാങ്ക് സംശയിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, അതിന് ക്ലയൻ്റിൻ്റെ കറൻ്റ് അക്കൗണ്ട് ബ്ലോക്ക് ചെയ്യാൻ കഴിയും.

ഇടപാടുകാരൻ വിവരങ്ങൾ നൽകിയാൽ മാത്രമേ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് അൺബ്ലോക്ക് ചെയ്യുകയുള്ളൂഇത് തൻ്റെ അക്കൗണ്ടിലെ നിയമപരമായ പണമൊഴുക്കാണെന്ന്.

സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകൾ നിയമപരമായി നടത്തിയിട്ടുണ്ടെന്ന് സ്ഥിരീകരിക്കുന്നതിന്, സാധനങ്ങൾക്കുള്ള പണമടയ്ക്കലിൻ്റെയും സേവനങ്ങളുടെയും വസ്തുത സ്ഥിരീകരിക്കുന്ന രേഖകൾ സഹിതം ക്ലയൻ്റ് ബാങ്കിലേക്ക് പോകേണ്ടതുണ്ട്.

ബാങ്ക് ആവശ്യപ്പെട്ട എല്ലാ രേഖകളും ക്ലയൻ്റ് നൽകിയിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, ഒരു ദിവസത്തിനുള്ളിൽ അക്കൗണ്ട് അൺബ്ലോക്ക് ചെയ്യും.

കറൻ്റ് അക്കൗണ്ടിനെക്കുറിച്ച് ബാങ്കിന് എന്തെങ്കിലും കാരണങ്ങളോ സംശയങ്ങളോ ഉണ്ടാകാൻ പാടില്ലായിരുന്നുവെന്ന് ക്ലയൻ്റ് വിശ്വസിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, റഷ്യൻ ഫെഡറേഷൻ്റെ ഉപഭോക്താക്കളുടെയും ന്യൂനപക്ഷ ഓഹരി ഉടമകളുടെയും അവകാശ സംരക്ഷണത്തിനായി ക്ലയൻ്റിന് സേവനവുമായി ബന്ധപ്പെടാം.

അവസാന ശ്രമമെന്ന നിലയിൽ കോടതിയിൽ പോകാം. എന്നാൽ പലപ്പോഴും അയാൾ ബാങ്കിൽ വന്ന് തൻ്റെ അക്കൗണ്ട് ബ്ലോക്ക് ചെയ്‌തത് എന്തുകൊണ്ടാണെന്ന് കണ്ടെത്തി ഈ പ്രശ്‌നം തത്സമയം പരിഹരിച്ചാൽ മതിയാകും.

ക്രിമിനൽ പ്രവർത്തനത്തിലൂടെ അനധികൃതമായി നേടിയ പണം കൈമാറ്റം ചെയ്യുന്ന പ്രക്രിയയാണ് മണി ലോണ്ടറിംഗ്.

അതേ സമയം, "വൃത്തികെട്ട" പണത്തിൻ്റെ ഉടമ അത് സാമ്പത്തിക സംവിധാനത്തിലൂടെ വളരെ സമർത്ഥമായി നീക്കുന്നു, അയാൾക്ക് നിയമപരമായി പണം ലഭിച്ചതായി തോന്നുന്നു.

അതേസമയം, പ്രോസിക്യൂട്ടറുടെ ഓഫീസും നികുതി സേവനവും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിൻ്റെ വസ്തുത കണ്ടെത്തുകയാണെങ്കിൽ, ആർട്ട് പ്രകാരം അക്രമി ക്രിമിനൽ ബാധ്യത നേരിടേണ്ടിവരും. റഷ്യൻ ഫെഡറേഷൻ്റെ ക്രിമിനൽ കോഡിൻ്റെ 174, പിഴയും കൂടുതൽ ഗുരുതരമായ ശിക്ഷയും നൽകുന്നു - തടവ്.

വീഡിയോ: കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു

ബാങ്ക് കാർഡുകൾ വഴിയുള്ള കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വരുമാനം നിയമവിധേയമാക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു ക്രിമിനൽ മാർഗമാണ്. സാമ്പത്തിക സ്ഥാപനങ്ങൾ പ്ലാസ്റ്റിക് കാർഡുകൾ വിതരണം ചെയ്ത നിമിഷം മുതൽ ഇത് നിലവിലുണ്ട്. സ്കാമർമാർ എന്ത് സ്കീമുകളാണ് ഉപയോഗിക്കുന്നത്, ഇത് എന്ത് അനന്തരഫലങ്ങളിലേക്ക് നയിക്കുന്നു? ഈ ലേഖനത്തിൽ ഈ ചോദ്യങ്ങൾക്ക് ഉത്തരം നൽകാൻ ഞങ്ങൾ ശ്രമിക്കും.

പണമൊഴുക്ക് ഒപ്റ്റിമൈസ് ചെയ്യുന്നതിനായി ബാങ്ക് കാർഡുകൾ പണചംക്രമണത്തിലേക്ക് കൊണ്ടുവന്നു. അവർ സാധാരണ പൗരന്മാർക്ക് കൂടുതൽ അവസരങ്ങൾ തുറക്കുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങളുടെ പോക്കറ്റിലോ വാലറ്റിലോ പണമില്ലെങ്കിൽ വാങ്ങലുകൾ നടത്താൻ അവർ നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു.

എന്നിരുന്നാലും, ബാങ്കർമാർ, അറിയാതെ തന്നെ, കുറ്റകൃത്യങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള പുതിയ പദ്ധതികളുമായി വരുന്നതിൽ ഒരിക്കലും മടുക്കാത്ത തട്ടിപ്പുകാർക്ക് വലിയ അവസരങ്ങൾ തുറന്നിരിക്കുന്നു. എല്ലാ വഞ്ചനാപരമായ പ്രവർത്തനങ്ങളുടെയും ലക്ഷ്യം പണം നേടുക എന്നതാണ്. തുക പ്രാധാന്യമുള്ളതാണെങ്കിൽ, അഴിമതിക്കാർ അത് എത്രയും വേഗം ഒരു ഓഫ്‌ഷോർ സോണിലേക്ക് മാറ്റാൻ ശ്രമിക്കുന്നു - മുൻഗണനാ നികുതി വ്യവസ്ഥയുള്ള ഒരു മേഖല.

വഞ്ചനാപരമായ പദ്ധതികൾ

ഒരു ഷെൽ കമ്പനി തുറക്കുക എന്നതാണ് ഏറ്റവും സാധാരണമായ തട്ടിപ്പ് പദ്ധതികളിൽ ഒന്ന്. അവളുടെ സംരംഭക പ്രവർത്തനം ഒരു ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നതിനും അതിൽ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനും ഈ ഫണ്ടുകൾ പിൻവലിക്കുന്നതിനും മാത്രമായി പരിമിതപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു, പ്രത്യക്ഷത്തിൽ കൌണ്ടർപാർട്ടികളുടെ സേവനങ്ങൾക്കായി പണം നൽകുന്നതിന്.

ഇന്ന്, ബാങ്ക് പ്ലാസ്റ്റിക് കാർഡുകൾ വ്യാപകമായിരിക്കുന്നു. വരുമാനം മറച്ചുവെക്കാനും നികുതി ഉദ്യോഗസ്ഥരെയും നിയമ നിർവ്വഹണ ഏജൻസികളെയും തെറ്റിദ്ധരിപ്പിക്കാനും ശ്രമിക്കുന്ന തട്ടിപ്പുകാർക്കിടയിൽ അവർക്ക് അത്ര പ്രചാരമില്ല. ഇന്നുവരെ, ബാങ്ക് കാർഡുകൾ ഉൾപ്പെടുന്ന ഇനിപ്പറയുന്ന വഞ്ചനാപരമായ സ്കീമുകൾ അറിയപ്പെടുന്നു:

• ഒരു അക്കൗണ്ട് തുറക്കുകയും ഒരു ഫിഗർഹെഡ് മുഖേന ഒരു കാർഡ് സ്വീകരിക്കുകയും ചെയ്യുക;
• നിലവിലില്ലാത്ത ഒരാൾക്ക് ഒരു അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ;
• ഒരു റിവാർഡിനായി ഫണ്ട് കാഷ് ഔട്ട് ചെയ്യുന്നു (കാർഡ് ഉടമയ്ക്ക് പിൻവലിച്ച തുകയുടെ ഒരു ശതമാനം ലഭിക്കുന്നു, ബാക്കിയുള്ളത് "ഉപഭോക്താവിന്" നൽകും).

തട്ടിപ്പുകാർക്ക് സ്വന്തം പേരിൽ പ്ലാസ്റ്റിക് കാർഡുകൾ തുറക്കാം. ഏതെങ്കിലും കാരണത്താൽ അവർ ഇത് ചെയ്യുന്നു: വായ്പ നേടുക, സേവനങ്ങൾക്ക് പണം നൽകുക, വേതനം നൽകുക തുടങ്ങിയവ. എന്നാൽ മറ്റൊരു ബാങ്കിൻ്റെ എടിഎം വഴി നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് പണം പിൻവലിക്കുന്നതിന് നിങ്ങൾ ഒരു കമ്മീഷൻ നൽകേണ്ടതിനാൽ, കാർഡ് ഇഷ്യൂ ചെയ്ത ബാങ്കിൽ നിന്ന് എല്ലായ്പ്പോഴും ഫണ്ടുകൾ പിൻവലിക്കപ്പെടും. അതേ സമയം, അത്തരമൊരു വഞ്ചനാപരമായ പദ്ധതിയുടെ സംഘാടകർ എടിഎം ക്യാമറകൾക്ക് മുന്നിൽ വ്യക്തിപരമായി "തിളങ്ങാതിരിക്കാൻ" ശ്രമിക്കുന്നു. പ്രത്യേകം വാടകയ്‌ക്കെടുത്ത ആളുകൾ അവർക്കായി പണം പിൻവലിക്കുന്നു.

ബാങ്ക് ജീവനക്കാരുടെ പ്രവർത്തനങ്ങൾ

ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളിലെ ജീവനക്കാർ സ്വയം പരിരക്ഷിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നു: സംശയാസ്പദമായ പ്രശസ്തി ഉള്ള ഒരു ഓർഗനൈസേഷൻ തങ്ങൾക്കെതിരെ കേസെടുക്കാൻ സാധ്യതയില്ലെന്ന് ഉറപ്പിച്ച് ഫണ്ട് പിൻവലിക്കാനുള്ള ശതമാനം മനഃപൂർവ്വം വർദ്ധിപ്പിക്കുകയോ അല്ലെങ്കിൽ ഈ ഫണ്ടുകൾ മൊത്തത്തിൽ നൽകാൻ വിസമ്മതിക്കുകയോ ചെയ്യാം.

2016 ലെ വേനൽക്കാലത്ത്, അത്തരം കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയുന്നതിനുള്ള മറ്റൊരു മാർഗം അവതരിപ്പിച്ചു: പണം കൈമാറ്റം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ദൈനംദിന പരിധി. ഒരു ബാങ്ക് കാർഡിൻ്റെ ഉടമ തൻ്റെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് 600,000 റുബിളിൽ കൂടുതൽ ലഭിക്കുകയാണെങ്കിൽ, അത്തരം ഉയർന്ന വരുമാനത്തിൻ്റെ ഉറവിടത്തെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ അഭ്യർത്ഥിക്കാൻ ധനകാര്യ സ്ഥാപനത്തിലെ ജീവനക്കാർക്ക് അവകാശമുണ്ട്. കൂടാതെ, വരുമാനം വെട്ടിക്കുറയ്ക്കാനുള്ള ശ്രമത്തിൻ്റെ ആദ്യ സംശയത്തിൽ, അവർക്ക് അത്തരമൊരു ക്ലയൻ്റിനുള്ള സേവനം നിരസിക്കാനും അവൻ്റെ അക്കൗണ്ട് തടയാനും കഴിയും.

വഞ്ചനയ്ക്ക് ശ്രമിച്ചതിൻ്റെ ഉത്തരവാദിത്തം

ഒരു സംരംഭകൻ ബാങ്ക് കാർഡുകളിലൂടെ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കാൻ ശ്രമിച്ചാൽ, അവൻ്റെ അനന്തരഫലങ്ങൾ ഭയങ്കരമായിരിക്കും. അതിനാൽ, റഷ്യൻ ഫെഡറേഷൻ്റെ അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് കുറ്റകൃത്യങ്ങളുടെ കോഡിൻ്റെ ആർട്ടിക്കിൾ 15.27 അനുസരിച്ച് ഉദ്യോഗസ്ഥരും നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങളും ഭരണപരമായ ബാധ്യത വഹിക്കും.

റഷ്യൻ ഫെഡറേഷൻ്റെ ക്രിമിനൽ കോഡിൻ്റെ ആർട്ടിക്കിൾ 174, 174.1 അനുസരിച്ച് അത്തരം കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിൽ നേരിട്ട് ഏർപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന വ്യക്തികൾ ക്രിമിനൽ ബാധ്യത വഹിക്കുന്നു. അവർ ഇനിപ്പറയുന്ന രൂപത്തിൽ ശിക്ഷ അനുഭവിക്കുന്നു:

• പിഴ (200,000 ₽ അല്ലെങ്കിൽ 2 വർഷത്തേക്കുള്ള വരുമാനം);
• നിർബന്ധിത തൊഴിൽ (2 വർഷത്തേക്ക്);
• 2 വർഷത്തെ തടവും അതേ സമയം 50,000 റുബിളിൽ പിഴയും.

തട്ടിപ്പുകാരെ സഹായിച്ചതിന് സാമ്പത്തിക സ്ഥാപനങ്ങളും ശിക്ഷിക്കപ്പെടുന്നു. നിയമലംഘകർ വലിയൊരു തുക വെളുപ്പിക്കാൻ ശ്രമിച്ചാൽ അത് ബുദ്ധിമുട്ടായിരിക്കും. കുറ്റകൃത്യത്തിൻ്റെ തീവ്രതയെ ആശ്രയിച്ച്, ബാങ്കുകൾക്ക് ഇനിപ്പറയുന്നവ ചെയ്യേണ്ടിവരും:

• 50,000 റൂബിൾ മുതൽ 1 ദശലക്ഷം വരെ പിഴ അടയ്ക്കുക;
• മൂന്ന് മാസത്തേക്ക് അതിൻ്റെ പ്രവർത്തനങ്ങൾ നിർത്തിവെക്കുക.

ഏറ്റവും തീവ്രമായ സാഹചര്യത്തിൽ, മറ്റ് എൻഫോഴ്‌സ്‌മെൻ്റ് നടപടികൾ ഫലപ്രദമല്ലെന്ന് തെളിയിക്കപ്പെടുമ്പോൾ, ബാങ്കിൻ്റെ ലൈസൻസ് എടുത്തുകളയുന്നു. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, റഷ്യൻ ഫെഡറേഷൻ്റെ ക്രിമിനൽ കോഡിൻ്റെ ആർട്ടിക്കിൾ 174 അനുസരിച്ച് ഉദ്യോഗസ്ഥർ ഉത്തരവാദിത്തം വഹിക്കുന്നു.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിനെതിരെ പോരാടുക

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനെതിരായ പോരാട്ടം സംസ്ഥാന തലത്തിൽ തന്നെ നടത്തണമെന്ന് വിദഗ്ധർ കരുതുന്നു. അങ്ങനെ, 2003-ൽ, നമ്മുടെ രാജ്യം കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിനെതിരെ സജീവമായി പോരാടുന്ന ഒരു അന്താരാഷ്ട്ര സംഘടനയിൽ ചേർന്നു - FATF (പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള സാമ്പത്തിക പ്രവർത്തന ടാസ്‌ക് ഫോഴ്‌സ്). 2006-ൽ റഷ്യ ഒരു നിയമം പാസാക്കി, അതനുസരിച്ച് റഷ്യൻ ഫെഡറേഷൻ്റെ പ്രദേശത്ത് പ്രവേശിക്കുന്ന എല്ലാ വിദേശ പൗരന്മാരും ഇറക്കുമതി ചെയ്ത കറൻസി പ്രഖ്യാപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. 2013 മുതൽ, സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയെ കടത്തിവെട്ടുന്നതിനുള്ള നടപടികൾ സ്വീകരിച്ചു.

അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ വരുമാനം മറച്ചുവെക്കാനും നികുതി അടയ്ക്കാതിരിക്കാനുമുള്ള വഴികളിലൊന്നാണ് ബാങ്ക് കാർഡുകൾ വഴിയുള്ള കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ. സാധാരണ പൗരന്മാർക്കും (പ്ലാസ്റ്റിക് കാർഡുകളുടെ ഉടമകൾ) ബാങ്ക് ജീവനക്കാർക്കും അത്തരമൊരു തട്ടിപ്പിൽ പങ്കാളികളാകാം. ക്രിമിനൽ ഗൂഢാലോചനയിൽ ശിക്ഷിക്കപ്പെട്ട ഓരോ വ്യക്തിക്കും, നിയമപരമായ സ്ഥാപനത്തിനും ഉദ്യോഗസ്ഥർക്കും, ഭരണപരമായ അല്ലെങ്കിൽ ക്രിമിനൽ ശിക്ഷയ്ക്ക് നിയമം വ്യവസ്ഥ ചെയ്യുന്നു.

പണം യഥാർത്ഥവും സമീപകാലത്തും കടന്നുപോകുന്ന ഒരു തരം ഒഴുക്കാണ് വെർച്വൽ സ്പേസ്.

ഈ പണമൊഴുക്ക് ഭൗതിക മൂല്യങ്ങൾ കൈവശപ്പെടുത്താൻ ശ്രമിക്കുന്ന സത്യസന്ധരായ ആളുകളുടെ ശ്രദ്ധ ആകർഷിക്കുന്നതിൽ അതിശയിക്കാനില്ല.

പ്രിയ വായനക്കാരെ!ഞങ്ങളുടെ ലേഖനങ്ങൾ നിയമപരമായ പ്രശ്നങ്ങൾ പരിഹരിക്കുന്നതിനുള്ള സാധാരണ വഴികളെക്കുറിച്ച് സംസാരിക്കുന്നു. നിങ്ങൾക്ക് അറിയണമെങ്കിൽ നിങ്ങളുടെ പ്രശ്നം കൃത്യമായി എങ്ങനെ പരിഹരിക്കാം - വിളിക്കുക സൗജന്യ കൺസൾട്ടേഷൻ:

അവയെ അനുയോജ്യമാക്കുന്നതിന്, അവ കണ്ടുപിടിച്ചു പ്രത്യേക കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ സംവിധാനങ്ങൾ, അവ നിയമവിരുദ്ധമായി കാഷ് ഔട്ട് ചെയ്യാനും നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം ആവശ്യങ്ങളും ആഗ്രഹങ്ങളും നിറവേറ്റാനും അവ ഉപയോഗിക്കുന്നതിനുള്ള വിവിധ മാർഗങ്ങൾ. അത്തരം രീതികൾ നിയമവിരുദ്ധമാണ്, അതായത് അവയുടെ ഉപയോഗത്തിന് പ്രത്യേക ഉപരോധങ്ങൾ ഉണ്ട്.

വേതനം നൽകാത്തതിന് ക്രിമിനൽ പ്രോസിക്യൂഷന് കാരണമെന്താണ്? ഞങ്ങളിൽ നിന്ന് ഇതിനെക്കുറിച്ച് കണ്ടെത്തുക.

നിയമവിരുദ്ധമായ പണമിടപാടിൻ്റെ ആശയവും ഉദാഹരണങ്ങളും

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ- അത് എന്താണ്?

ഇത് ഒരു കൂട്ടം പ്രത്യേക രീതികളാണ്, ക്രിമിനൽ പ്രവർത്തനത്തിൻ്റെ ഫലമായി ലഭിച്ച ഫണ്ടുകൾ മറ്റ് നിയമപരമായ ആസ്തികളിലേക്ക് കൈമാറാനും ഭാവിയിൽ അവ സ്വതന്ത്രമായി ഉപയോഗിക്കാനും ഇത് നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു.

അതിനായി ഇത് ആവശ്യമാണ് ഭൗതിക ആസ്തികളുടെ യഥാർത്ഥ ഉത്ഭവം മറയ്ക്കുക. അത്തരം പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ ഫലമായി, ധനകാര്യത്തിൻ്റെ യഥാർത്ഥ ഉടമകൾ വഞ്ചിക്കപ്പെട്ടു, കുറ്റവാളിയെ നിയമത്തിന് മുന്നിൽ കൊണ്ടുവരാൻ നിയമപാലകർക്ക് യാതൊരു കാരണവുമില്ല.

അങ്ങനെ, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ എന്ന ആശയത്തിൻ്റെ പര്യായമാണ്.

എല്ലാ മെറ്റീരിയൽ സാധനങ്ങളും (പണം) നിയമവിരുദ്ധമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. നിയമവിരുദ്ധ പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ ഗതിയിൽ ലഭിച്ചു. ഉദാഹരണത്തിന്, വഞ്ചന, കൊള്ളയടിക്കൽ, അല്ലെങ്കിൽ സാമൂഹികമായി അപകടകരമായ പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടത്തൽ എന്നിവയിലൂടെ ലഭിച്ച ഫണ്ടുകൾ ഇവയാണ്.

ഈ രീതികളിലൂടെ ലഭിക്കുന്ന എല്ലാ പണവും നിയമവിരുദ്ധമാണ്, അതിനർത്ഥം നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം ആവശ്യങ്ങൾക്കായി അത് ഉപയോഗിക്കുന്നതിന്, കുറ്റവാളി അവരെ നിയമവിധേയമാക്കണം.

സാധാരണയായി കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ ഏർപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു:

• ആയുധങ്ങളുടെയും മയക്കുമരുന്നുകളുടെയും അനധികൃത കടത്ത് നടത്തുന്ന സംഘടനകൾ;
• തീവ്രവാദ സംഘടനകൾ;
• ഉന്നത മാനേജ്മെൻ്റ് സ്ഥാനങ്ങൾ വഹിക്കുന്ന തട്ടിപ്പുകാർ;
• അഴിമതിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉദ്യോഗസ്ഥർ;

മുഴുവൻ സ്കീമും മനസിലാക്കാൻ, നിർദ്ദിഷ്ട ഉദാഹരണങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് നടപടിക്രമം പരിഗണിക്കേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്.

ഏറ്റവും സാധാരണമായ മാർഗമാണ് എസ്റ്റിമേറ്റിൽ മാറ്റം.

ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു നിർമ്മാണ കമ്പനി നിർമ്മാണത്തിനായി പണം എടുക്കുന്നു, വിലകുറഞ്ഞ വസ്തുക്കൾ വാങ്ങുന്നു.

എസ്റ്റിമേറ്റിൽ വാങ്ങിയ സാധനങ്ങളുടെ വില ഉൾപ്പെടുന്നു വളരെ അധികം വില.തൽഫലമായി, പണം ലഭിച്ചു, എസ്റ്റിമേറ്റ് അംഗീകരിച്ചു, കരാർ ഒപ്പിടുന്നു, സ്വീകരിച്ചതും ചെലവഴിച്ചതുമായ തുകയിലെ വ്യത്യാസം നിയമവിധേയമാക്കുന്നു.

കാഷ് ഔട്ട് ചെയ്യുന്നതിനുള്ള മറ്റൊരു സാധാരണ രീതി ചില പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടത്തുന്നതിനുള്ള വ്യാജ കരാറുകൾ അവസാനിപ്പിക്കുക എന്നതാണ്.

കരാറിൽ വ്യക്തമാക്കിയ തുക കുറ്റവാളി ഏറ്റെടുക്കുന്നു, എന്നാൽ സേവനങ്ങളൊന്നും നൽകുന്നില്ല, ഈ വസ്തുത മുൻകൂട്ടി അറിയുകയും ചെയ്തു.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള രീതികൾ

ഇത് എങ്ങനെ സംഭവിക്കുന്നു? അനധികൃത ഫണ്ട് വെളുപ്പിക്കുന്നതിന് വിവിധ മാർഗങ്ങളുണ്ട്, ഉദാഹരണത്തിന്:

റഷ്യയിലെ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പദ്ധതികൾ

നിരവധി ഉണ്ട് പൊതുവായ പ്രവർത്തന രീതികൾകള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിനെക്കുറിച്ച്.

ഉദാഹരണത്തിന്, 2 കമ്പനികൾ പരസ്പരം കരാറിൽ ഏർപ്പെടുമ്പോൾ ഇത് ഒരു "വിദേശ സംവിധാനം" ആണ്. ഈ കമ്പനികളിലൊന്ന് റഷ്യയിലാണ്, മറ്റൊന്ന് വിദേശത്താണ്.

സാധ്യമായ സംഘർഷ സാഹചര്യങ്ങൾ പരിഹരിക്കുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമം ഉൾപ്പെടെ എല്ലാ സൂക്ഷ്മതകളും കരാർ വ്യക്തമാക്കുന്നു. ഒരു കരാർ അവസാനിപ്പിച്ചതിന് ശേഷം, റഷ്യൻ കമ്പനിക്ക് പണം ലഭിക്കുന്നു, പക്ഷേ സേവനങ്ങൾ നൽകുന്നില്ല (ഉദാഹരണത്തിന്, സാധനങ്ങൾ വിതരണം ചെയ്യുന്നില്ല). വിദേശ പങ്കാളികൾ വ്യവഹരിക്കുക, കേസ് ജയിക്കുക.

ഒന്നോ അല്ലെങ്കിൽ മറ്റൊരു തുകയുടെ രൂപത്തിലുള്ള പിഴ ജാമ്യക്കാരുടെ സഹായത്തോടെ വിദേശത്തേക്ക് കൊണ്ടുപോകുന്നു (വിദേശ കമ്പനി സ്ഥിതിചെയ്യുന്ന രാജ്യത്തേക്ക്).

ഈ രണ്ട് സംഘടനകളുടെയും നേതാക്കൾ എന്ന് തന്നെ പറയണം ഒരു പ്രാഥമിക കരാറിൽ ആയിരുന്നു,അവരുടെ പ്രവർത്തനങ്ങൾ ഒരു വിദേശ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് സ്വതന്ത്രമായി പണം കൈമാറുന്നത് സാധ്യമാക്കി, അതിനുശേഷം ഈ ഫണ്ടുകൾ നിയമപരമായി ഉപയോഗിക്കാൻ കഴിയും.

നിയമവിധേയമാക്കുന്നതിനുള്ള വളരെ സാധാരണമായ ഒരു രീതിയാണ് ബാങ്കിംഗ് സ്കീം എന്ന് വിളിക്കപ്പെടുന്നത്.

ബാങ്ക് എക്സിക്യൂട്ടീവുകൾ സ്വന്തം ഓർഗനൈസേഷൻ്റെ ഉദ്യോഗസ്ഥർക്ക് വായ്പ നൽകി(ശുചീകരണ തൊഴിലാളികൾ, അവിദഗ്ധ തൊഴിലാളികൾ), ഈ വായ്പകളുടെ തുക വളരെ പ്രാധാന്യമർഹിക്കുന്നതായിരുന്നു.

കരാർ കടലാസിൽ മാത്രമാണ് തയ്യാറാക്കിയതെന്ന് ഈ ജീവനക്കാരോട് പറഞ്ഞു. വലിയ ബോണസ് നൽകാമെന്ന് വാഗ്ദാനം ചെയ്തുതട്ടിപ്പിൽ പങ്കെടുക്കാനുള്ള അവരുടെ സമ്മതത്തിന്.

വാസ്തവത്തിൽ, തിരിച്ചടയ്ക്കാത്ത വായ്പയ്ക്കുള്ള കടം ബാങ്ക് ബാലൻസ് ഷീറ്റിൽ തുടരുകയും വായ്പ ബാധ്യതകൾ കരാറിൽ ഒപ്പിട്ട ബാങ്ക് ജീവനക്കാരനുമായി തുടരുകയും ചെയ്തു.

ട്രാൻസിറ്റ് ഇടനാഴിമറ്റൊരു സാധാരണ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പദ്ധതിയാണ്. ഈ രീതിയിൽ റഷ്യൻ കമ്പനികളും ബാങ്കുകളും വിദേശ കമ്പനികളും തമ്മിലുള്ള സഹകരണം ഉൾപ്പെടുന്നു.

കരാർ പ്രകാരം, റഷ്യൻ കമ്പനികൾ ചില സേവനങ്ങൾ നൽകുന്നതിനായി വിദേശ പങ്കാളികൾക്ക് പണം കൈമാറുന്നു. വാസ്തവത്തിൽ, ഇതാണ് സാമ്പത്തിക കൈമാറ്റം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ഒരു ഫലപ്രദമായ മാർഗംറഷ്യൻ നിയമം നിയന്ത്രിക്കാത്ത വിദേശ അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക്.

മറ്റ് വഴികളിൽവെളുപ്പിക്കൽ പരിഗണിക്കുന്നത്:

പണമിടപാട് ഘട്ടങ്ങൾ

വ്യത്യസ്ത നിയമ രൂപങ്ങളുള്ള ഓർഗനൈസേഷനുകൾ (IP, LLC) കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ഉപകരണമാണ്. ഈ പ്രക്രിയയിൽ നിരവധി ഘട്ടങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്നു:

1. സാധനങ്ങൾ വിതരണം ചെയ്യുന്നതിനോ ഏതെങ്കിലും സേവനങ്ങൾ നൽകുന്നതിനോ വേണ്ടി കമ്പനിയുടെ ഉടമയും (ഉപഭോക്താവ്) ഒരു മുൻ കമ്പനിയിലെ ജീവനക്കാരനും (പ്രകടനം നടത്തുന്നയാൾ) തമ്മിലുള്ള ഒരു കരാറിൻ്റെ സമാപനം.
2. പ്രമാണത്തിൽ വ്യക്തമാക്കിയ സേവനങ്ങൾ നിർവ്വഹിച്ചിരിക്കുന്നു എന്ന വസ്തുത.
3. ചരക്കുകൾക്കോ ​​സേവനങ്ങൾക്കോ ​​ഉള്ള പേയ്‌മെൻ്റ്, പണമടച്ച തുക യഥാർത്ഥ തുകയേക്കാൾ കൂടുതലാണ്.
4. പണമടച്ചതും യഥാർത്ഥ പണവും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം ഉപഭോക്താവിന് തിരികെ നൽകുക.

ബാങ്ക് കാർഡുകൾഇന്ന് അവ കൂടുതൽ വ്യാപകമാവുകയാണ്. അവ ബാങ്കിംഗ് ഇടപാടുകൾക്ക് മാത്രമല്ല, ദൈനംദിന ജീവിതത്തിലും ഉപയോഗിക്കുന്നു.

അതിനാൽ, ക്രിമിനൽ മാർഗങ്ങളിലൂടെ ലഭിക്കുന്ന വരുമാനം നിയമവിധേയമാക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്ന തട്ടിപ്പുകാരുടെ ശ്രദ്ധാകേന്ദ്രമായി ഇത്തരം കാർഡുകൾ മാറിയതിൽ അതിശയിക്കാനില്ല.

ഇനിപ്പറയുന്നവ വേർതിരിച്ചിരിക്കുന്നു: ലോണ്ടറിംഗ് ഘട്ടങ്ങളും സംവിധാനങ്ങളുംഈ പ്രദേശത്ത്:

നിയമനിർമ്മാണ നിയന്ത്രണം

അനധികൃത പണമിടപാട് ഒരു കുറ്റകൃത്യമായി കണക്കാക്കുന്നു, അതിനാൽ, അത്തരമൊരു നിയമവിരുദ്ധ പ്രവൃത്തി ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ഉപരോധങ്ങൾ കലയിൽ നിർദ്ദേശിക്കപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. റഷ്യൻ ഫെഡറേഷൻ്റെ ക്രിമിനൽ കോഡിൻ്റെ 174.

ഈ നിയമം ഈ ആശയം നിർവചിക്കുന്നു, അതിൽ കൃത്യമായി വെളുപ്പിക്കലായി കണക്കാക്കുന്നതിൻ്റെ സൂചന അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു, കൂടാതെ ചെയ്ത കുറ്റകൃത്യത്തിൻ്റെ ഉത്തരവാദിത്തത്തിൻ്റെ അളവും നിർദ്ദേശിക്കുന്നു.

കൂടാതെ, സ്വീകരിച്ച കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ നിയമത്താൽ ഈ പ്രദേശം നിയന്ത്രിക്കപ്പെടുന്നു ഓഗസ്റ്റ് 7, 2001. ഈ ഡോക്യുമെൻ്റ് ലോണ്ടറിംഗ് എന്ന ആശയത്തിൻ്റെ നിർവചനവും ഈ കുറ്റകൃത്യത്തിൻ്റെ കമ്മീഷൻ തടയുന്നതിനുള്ള വഴികളും നൽകുന്നു.

പ്രത്യേകിച്ച്, എല്ലാ പ്രധാന ഇടപാടുകളേയും കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ റോസ്ഫിൻമോണിറ്ററിംഗിലേക്ക് മാറ്റണമെന്ന് നിയമം പറയുന്നു.

ചെറിയ കരാറുകൾ ഡിപിആർകെയിൽ നിന്നോ ഇറാനിൽ നിന്നോ ഉള്ള കമ്പനികളുമായി അവസാനിപ്പിച്ചാൽ ഇത് ശരിയാണ് (ഭീകര സംഘടനകൾക്ക് ധനസഹായം നൽകുന്നത് തടയാൻ ഇത് ആവശ്യമാണ്). വ്യക്തമാക്കിയ കരാറുകളും കരാറുകളും കൂടുതൽ സൂക്ഷ്മപരിശോധനയ്ക്കും നിയന്ത്രണത്തിനും വിധേയമാണ്.

കുറ്റവാളികളെ തുറന്നുകാട്ടാനുള്ള വഴികൾ

പണമൊഴുക്ക് നിയന്ത്രണംഇനിപ്പറയുന്ന സംഘടനകൾ നടപ്പിലാക്കുന്നു:

വലിയ തോതിലുള്ള കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പദ്ധതികൾക്കെതിരെ പോരാടാത്ത ബാങ്കുകളെ ശിക്ഷിക്കാൻ നാഷണൽ ബാങ്ക് തയ്യാറാണ്. കനത്ത പിഴയും മാനേജ്മെൻ്റിൻ്റെ നീക്കം. ബാങ്കുകൾക്ക് ഫലപ്രദമായ സാമ്പത്തിക നിരീക്ഷണം നടത്തുന്നതിനായി, NBU അത് തിരിച്ചറിഞ്ഞ ഏഴ് പ്രധാന പദ്ധതികൾ വെളിപ്പെടുത്തി.ഫിൻക്ലബ്അവരെക്കുറിച്ചുള്ള ഒരു ഹ്രസ്വ വിവരണം പ്രസിദ്ധീകരിക്കുന്നു. സാമ്പത്തിക നിരീക്ഷണത്തിൻ്റെ (ഉക്രേനിയൻ) പബ്ലിസിറ്റിയെ വിദഗ്ധർ പിന്തുണയ്ക്കുന്നു.

ബാങ്ക് ക്ലയൻ്റുകളുടെ സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകളുടെ പ്രധാന പദ്ധതികൾ നാഷണൽ ബാങ്ക് വെളിപ്പെടുത്തി, അത് ധനകാര്യ സ്ഥാപനം പോരാടണം. അവയിൽ ഏഴുപേരുണ്ട്. NBU ഫിനാൻഷ്യൽ മോണിറ്ററിംഗ് ഡിപ്പാർട്ട്‌മെൻ്റ് ഡയറക്ടർ ഇഗോർ ബെറെസ ഈ പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ സാരാംശം വിശദീകരിച്ചു.

സ്കീം നമ്പർ 1 - "മൂലധനം പിൻവലിക്കൽ"

അഞ്ച് ഉക്രേനിയൻ നിയമ സ്ഥാപനങ്ങൾ നാല് വിദേശ നിയമ സ്ഥാപനങ്ങളിലേക്ക് കയറ്റുമതി ചെയ്യുന്നതിനായി സാധനങ്ങൾ വിൽക്കുന്നു. വിദേശ സാമ്പത്തിക കരാറിൻ്റെ നിബന്ധനകൾ ഡോളറിൽ സാധനങ്ങൾ വിതരണം ചെയ്യുന്നതിനായി ബാങ്ക് വഴിയുള്ള സെറ്റിൽമെൻ്റുകൾ നൽകുന്നു - $ 22 ദശലക്ഷം ഇടപാടുകാരിൽ ഒരാൾ കരാറിൽ മാറ്റങ്ങൾ വരുത്തുന്നു: യുഎസ് ഡോളറിന് പകരം പേയ്മെൻ്റ് കറൻസി പോളിഷ് സ്ലോട്ടിയായി മാറുന്നു. മാർക്കറ്റ് നിരക്കിനേക്കാൾ 3-10 മടങ്ങ് കുറവാണ് നിശ്ചിത നിരക്ക്. നോൺ-മാർക്കറ്റ് എക്സ്ചേഞ്ച് നിരക്ക് കാരണം, 22 മില്യൺ ഡോളറിന് പകരം ഉക്രെയ്നിന് 12 ദശലക്ഷം പോളിഷ് സ്ലോട്ടികൾ അല്ലെങ്കിൽ 3 മില്യൺ ഡോളർ ലഭിക്കുന്നു.

അദൃശ്യമായ പണം. ഡിജിറ്റൽ ഹ്രിവ്നിയയുടെ ആവിർഭാവം എന്തിലേക്ക് നയിക്കും?

"നഷ്‌ടപ്പെട്ട വരുമാനം $19 മില്യൺ ആയിരുന്നു, ഇത് ഉക്രെയ്‌നിൽ നിന്ന് പണം പിൻവലിക്കാൻ സഹായിച്ചു, ഇത് കറൻസിയുടെ വിതരണത്തിലും വിനിമയ നിരക്കിലും സ്വാധീനം ചെലുത്തി. എല്ലാ കരാറുകളും ബാങ്കിലേക്ക് മാറ്റി. ബാങ്ക് അവരെ കണ്ടു, വിപണി ഇതര നിരക്കുകൾ നിശ്ചയിച്ച് ഇടപാടുകൾ നടത്തി. വാസ്തവത്തിൽ, സംസ്ഥാന ധനകാര്യ സേവനത്തിന് വിവരങ്ങൾ നൽകാതെ അദ്ദേഹം കറൻസി നിയന്ത്രണത്തിൽ നിന്ന് ഇടപാടുകൾ നീക്കം ചെയ്തു, ”ഇഗോർ ബെറെസ പറഞ്ഞു.

സ്കീം നമ്പർ 2 - "കാഷ് ഔട്ട്"

ഒരു ബിസിനസ് യാത്രയിൽ പേയ്‌മെൻ്റുകൾക്കായി 42 വ്യക്തികളുടെ ഒരു സംഘം പേയ്‌മെൻ്റ് കാർഡുകളിൽ നിന്ന് UAH 111 ദശലക്ഷം പിൻവലിച്ചു: UAH 2.6 ദശലക്ഷം വീതം. തുടക്കത്തിൽ, ഈ 111 ദശലക്ഷം UAH ധാന്യങ്ങൾ, നിർമ്മാണ പ്രവർത്തനങ്ങൾ, വിപണന സേവനങ്ങൾ എന്നിവയുടെ പേയ്‌മെൻ്റായി രണ്ട് കമ്പനികളുടെ അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് പോയി. അതേ സമയം, ഈ കമ്പനികൾക്ക് നിർമ്മാണ ലൈസൻസ് ഇല്ലായിരുന്നു, കൂടാതെ ഈ വ്യക്തികളുമായി അവർക്ക് തൊഴിൽ ബന്ധവും ഉണ്ടായിരുന്നില്ല (9 പേർക്ക് മാത്രമേ ബിസിനസ്സ് യാത്രാ ഓർഡറുകൾ ഉണ്ടായിരുന്നുള്ളൂ).

UAH 880 ദശലക്ഷം മൂല്യമുള്ള സ്കീം ഇടപാടുകൾ പ്രൈവറ്റ് ബാങ്ക് തടഞ്ഞു

പ്രത്യേകിച്ച് വലിയ അളവിൽ പണം പിൻവലിച്ചതിനാൽ, നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾ അതിൻ്റെ ക്ലയൻ്റുകളായിരുന്നു, കൂടാതെ ഈ പ്രവർത്തനങ്ങൾക്കായി ബാങ്ക് ക്ലയൻ്റിൻ്റെ ലൈസൻസ് പരിശോധിച്ചിട്ടില്ലാത്തതിനാൽ, ഈ സ്കീം പ്രവർത്തനങ്ങൾ ബാങ്ക് നിർത്തേണ്ടതായിരുന്നുവെന്ന് നാഷണൽ ബാങ്ക് വിശ്വസിക്കുന്നു. “പണ ഇടപാടുകൾ നിയമപരമാണ്. എന്നാൽ പല കേസുകളിലും പണമിടപാടുകൾ നടത്തുന്നതിനുള്ള നിയമവിരുദ്ധമായ ഉദ്ദേശ്യം നിയമപരമായ അവസരങ്ങളായി മറച്ചുവെക്കുന്ന ഒരു പദ്ധതി നടപ്പിലാക്കുന്നു എന്നതാണ് ചോദ്യം, ”ഇഗോർ ബെറെസ പറയുന്നു.

സ്കീം നമ്പർ 3 - "അഴിമതി"

ഊർജ മന്ത്രാലയം സ്ഥാപിച്ച ഒരു സർക്കാർ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള എൻ്റർപ്രൈസ് UAH 51 ദശലക്ഷം ഹീറ്റ് എക്സ്ചേഞ്ച് ടർബൈനുകൾക്ക് സംരക്ഷണം വാങ്ങുന്നതിനുള്ള ടെൻഡർ നടത്തി. ഈ ഫണ്ടുകളുടെ ഒരു ഭാഗം ഉപകരണങ്ങൾ വാങ്ങാൻ പോയി, കൂടാതെ മിക്ക പണവും (27 ദശലക്ഷം UAH) കമ്പനികളുടെ ഡയറക്ടറും ചീഫ് അക്കൗണ്ടൻ്റും സാമ്പത്തിക സഹായമായും വായ്പയായും പണമാക്കി. ടെൻഡറിൽ പങ്കെടുത്ത കമ്പനികൾ ക്രിമിനൽ കേസുകളിൽ ഉൾപ്പെട്ടവരാണ്. ക്രിമിനൽ കേസുകളിൽ ഉൾപ്പെട്ടിട്ടുള്ള നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് അനുകൂലമായി സർക്കാർ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള ഒരു സ്ഥാപനത്തിൻ്റെ ശാഖയിൽ നിന്ന് പ്രത്യേകമായി വലിയ തുക കൈമാറ്റം ചെയ്യപ്പെടുന്നതും, പ്രത്യേകിച്ച് വലിയ തുകയിൽ ഫണ്ട് കാഷ് ഔട്ട് ചെയ്യുന്നതും ബാങ്കിനെ നിർത്താൻ പ്രേരിപ്പിച്ചതിൻ്റെ സൂചനകളാണ്. പദ്ധതി പ്രവർത്തനം.

സ്കീം നമ്പർ 4 - "ബോയിലർ"

"ചരിത്രപരമായി, ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനത്തിലൂടെയാണ് അനധികൃത പണമിടപാടുകൾ നടത്തിയത്. നാഷണൽ ബാങ്ക് ഇപ്പോൾ ഈ വിഷയത്തിൽ വളരെയധികം ശ്രദ്ധ ചെലുത്തുന്നതിനാൽ, ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനത്തിൻ്റെ തലത്തിലും ഇത് ദുരുപയോഗം ചെയ്യുകയും ഇപ്പോൾ പണം ശേഖരിക്കാതിരിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്ന കമ്പനികളുടെ പ്രതികരണത്തിലും നിയന്ത്രണത്തിൽ ഒരു പുരോഗതി ഞങ്ങൾ കാണുന്നു, ”ഇഗോർ ബെറെസ പറഞ്ഞു.

എന്നാൽ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയുടെ കാഷെയുടെ ആവശ്യം ഇപ്പോഴും വളരെ വലുതാണ്. ചരക്കുകളും സേവനങ്ങളും പണത്തിന് വിൽക്കുന്ന കമ്പനികളും പണരഹിതമായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന കമ്പനികളും പണം ആവശ്യമുള്ളതും ഈ പദ്ധതിയിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഒരു ബാങ്കിൽ, 200 ലധികം കമ്പനികൾ അത്തരമൊരു "കോൾഡ്രണിൽ" പ്രവർത്തിച്ചു. സിഗരറ്റ്, പഴം അല്ലെങ്കിൽ സെക്കൻഡ് ഹാൻഡ് സാധനങ്ങൾ എന്നിവ വിറ്റതായി ആരോപിക്കപ്പെടുന്ന, ക്ലാസിക്കൽ കളക്ഷൻ നടപടിക്രമത്തിന് പകരം അവരുടെ ക്യാഷ് വരുമാനം വിറ്റ കമ്പനികൾക്ക് UAH 4 ബില്യൺ നോൺ-ക്യാഷ് രൂപത്തിൽ ലഭിച്ചു. അതേസമയം, വാങ്ങുന്ന കമ്പനികൾക്ക് യഥാർത്ഥത്തിൽ ലഭിച്ചത് വാങ്ങിയ സിഗരറ്റല്ല, മറിച്ച് സമാനമായ തുകയ്ക്ക് പണമാണ്. സാങ്കൽപ്പിക കമ്പനികളെ സേവനത്തിൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയതിന് നാഷണൽ ബാങ്ക് ബാങ്കിന് അനുമതി നൽകി.

സ്കീം നമ്പർ 5 - "സാങ്കൽപ്പിക വരുമാനം"

ഉക്രെയ്നിൽ, നിരവധി വിഭാഗങ്ങൾക്കുള്ള വരുമാനത്തിൻ്റെ ഇലക്ട്രോണിക് പ്രഖ്യാപനമുണ്ട്, പണത്തിൻ്റെ ഉറവിടത്തെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ പലപ്പോഴും ആവശ്യമാണ്. ഒരു വ്യക്തിക്ക് സാങ്കൽപ്പിക വരുമാനം "വരയ്ക്കാൻ", പ്രൊഫഷണൽ ഇടനിലക്കാരെ നിയമിക്കുന്നു. പദ്ധതിയുടെ സാരാംശം. മറ്റ് കമ്പനികളിൽ നിന്ന് സെക്യൂരിറ്റികൾ വാങ്ങുന്ന കമ്പനികൾക്ക് ബാങ്ക് വായ്പ നൽകുന്നു. സെക്യൂരിറ്റികൾ വാങ്ങുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് അവർ പിന്നീട് സാമ്പത്തിക സഹായം നൽകുന്നു. സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വിൽപ്പനയ്ക്ക് ശേഷം, സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വിൽപ്പനയിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം പ്രഖ്യാപിക്കാൻ വ്യക്തികൾക്ക് അവസരമുണ്ട്. ഈ പ്രവർത്തനങ്ങൾ ഒരു സർക്കിളിലാണ് നടത്തിയത്: 24 മണിക്കൂറിനുള്ളിൽ, UAH 300 ദശലക്ഷം മൂല്യമുള്ള സെക്യൂരിറ്റികൾ UAH 81 ദശലക്ഷത്തിന് വാങ്ങി, അത്തരം പ്രവർത്തനങ്ങൾ ഏഴ് തവണ നടത്തിയതിനാൽ. “ഈ വരുമാനങ്ങൾ പിന്നീട് വ്യക്തിഗത വ്യക്തികളുടെ പ്രഖ്യാപനങ്ങളിൽ പ്രത്യക്ഷപ്പെട്ടു. ഇടപാടുകാർ പൊതു വ്യക്തികളായിരുന്നു,” നാഷണൽ ബാങ്ക് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്തു.

സ്കീം നമ്പർ 6 - "പണം സ്വീകരിക്കുന്നു"

ഒരു കൂട്ടം കമ്പനികൾ, ഒരു ബാങ്ക് വഴി, കൂടുതൽ പ്രോസസ്സിംഗിനായി ദ്വിതീയ അസംസ്കൃത വസ്തുക്കളുടെ ശേഖരണത്തിനായി പണം നൽകി. അവർ 612 ആയിരം ടൺ വാങ്ങിയതായി ആരോപിക്കപ്പെടുന്നു, "അത്തരം അസംസ്കൃത വസ്തുക്കൾ കൊണ്ടുപോകാൻ, പ്രതിദിനം 284 KAMAZ ട്രക്കുകൾ ആവശ്യമാണ്," NBU പറയുന്നു. പുനരുപയോഗിക്കാവുന്ന സാമഗ്രികൾ "സംഭാവന" ചെയ്തത് പ്രശസ്തരായ ആളുകളുൾപ്പെടെ പരിമിതമായ ആളുകളാണ്, കൂടാതെ കുപ്പികളും പാഴ് പേപ്പറുകളും സംഭാവന ചെയ്തതായി ആരോപിക്കപ്പെടുന്ന ഒരു ഗായകൻ പോലും. ഈ സ്കീമിന് കീഴിൽ, ബാങ്ക് UAH 3.9 ബില്യൺ പണമായി നൽകി. നാഷണൽ ബാങ്ക് ഈ ബാങ്കിന് പിഴ ചുമത്തുകയും മാനേജരെ സസ്പെൻഡ് ചെയ്യുകയും ചെയ്തു.

സ്കീം നമ്പർ 7 – "പണമില്ലാതെ പണം"

പണമില്ലാത്ത ഫണ്ടുകൾ ശേഖരിക്കാതെ പണമാക്കി മാറ്റുന്നതിൻ്റെ മറ്റൊരു ഉദാഹരണം. ബാങ്ക് ട്രാൻസ്ഫർ വഴി ഗ്യാസ് വിതരണത്തിനായി പണമടച്ച ഒരു കൂട്ടം നിയമ സ്ഥാപനങ്ങൾ, ബാങ്ക് ട്രാൻസ്ഫർ വഴി മൊബൈൽ ആശയവിനിമയങ്ങൾ ടോപ്പ് അപ്പ് ചെയ്യുന്നതിനായി ഗ്യാസ് കമ്പനികൾ UAH 737.7 ദശലക്ഷം മൂല്യമുള്ള സ്ക്രാച്ച് കാർഡുകൾ വാങ്ങി. യഥാർത്ഥത്തിൽ, സ്ക്രാച്ച് കാർഡുകൾ വ്യക്തികൾക്ക് പണത്തിനായി വിറ്റു, എന്നാൽ പണം അവരുടെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്തില്ല. ഈ ബാങ്കിൻ്റെ മേധാവിയെയും എൻബിയു സസ്‌പെൻഡ് ചെയ്തു.

നല്ല ഉദ്ദേശങ്ങൾ

ഈ സ്കീമുകൾ പരസ്യമാക്കുന്നത് ബാങ്കുകളെ അവയിൽ ഏർപ്പെടുന്നതിൽ നിന്ന് നിരുത്സാഹപ്പെടുത്തണം. "ഈ വിവരങ്ങളുടെ പ്രസിദ്ധീകരണവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട എൻബിയു നടപടികൾ പൂർണ്ണമായും വിദ്യാഭ്യാസപരമായ ഫലമുണ്ടാക്കുമെന്ന് ഞാൻ കരുതുന്നു," ഉക്രേനിയൻ സൊസൈറ്റി ഓഫ് ഫിനാൻഷ്യൽ അനലിസ്റ്റ്‌സിലെ അംഗമായ വിറ്റാലി ഷാപ്രൻ പറയുന്നു. “ക്രമക്കേടുകൾ വെളിപ്പെടുത്തുന്നത് പൊതുജനങ്ങളോടും ബിസിനസ്സുകളോടും ഗെയിമിൻ്റെ നിയമങ്ങൾ ലംഘിക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള ബാങ്കുകളെ വിശദീകരിക്കുന്നു, ഇത് അവരുടെ ബാക്കി ക്ലയൻ്റുകളെ പ്രവർത്തനപരമായ അപകടസാധ്യതകളിലേക്ക് തുറന്നുകാട്ടുന്നു. മറുവശത്ത്, ഈ സമ്പ്രദായം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള ലംഘനങ്ങളുടെ എണ്ണം കുറയ്ക്കാൻ സഹായിക്കും, കാരണം ബാങ്കിംഗ് ബിസിനസിൽ പ്രശസ്തി ഒരു പ്രധാന സ്വത്താണ്, ഇപ്പോൾ ബാങ്കുകൾ അത് അവരുടെ എല്ലാ ശക്തിയോടെയും സംരക്ഷിക്കാൻ ചായ്‌വുള്ളവരാണ്, ”റോമൻ കോർണിലിയുക്ക് പറയുന്നു. YouControl-ലെ അനലിസ്റ്റ്.

ഈ ദിശയിലുള്ള NBU യുടെ പ്രവർത്തനം ആകസ്മികമല്ല. 2017 ലെ വീഴ്ച മുതൽ, UAH 150 ആയിരത്തിലധികം തുകയിൽ ഉപഭോക്തൃ ഇടപാടുകളുടെ ബാങ്കുകൾ നിർബന്ധിത സാമ്പത്തിക നിരീക്ഷണത്തിനുള്ള ആവശ്യകതകൾ NBU ശക്തിപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ട്. ബാങ്കുകളുടെ പ്രവർത്തനത്തിൽ അപകടസാധ്യത അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സമീപനം അവതരിപ്പിച്ചു. മുമ്പ് ബാങ്കുകൾ അപകടസാധ്യതയുള്ള സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകൾ ത്രൈമാസ അടിസ്ഥാനത്തിൽ തിരിച്ചറിയുകയും അവയെക്കുറിച്ച് സംസ്ഥാന സാമ്പത്തിക നിരീക്ഷണ സേവനത്തെ അറിയിക്കുകയും ചെയ്തിരുന്നെങ്കിൽ, ഇപ്പോൾ അവ ഓപ്പറേഷന് മുമ്പുതന്നെ ഓൺലൈനിൽ “നിലവിലുള്ള അടിസ്ഥാനത്തിൽ” തിരിച്ചറിയണം. ക്ലയൻ്റ് ചോദ്യാവലി പൂരിപ്പിക്കുന്ന ഘട്ടത്തിൽ പരിശോധന ആരംഭിക്കണം. ഇടപാടുകാരിൽ നിന്നുള്ള സംശയാസ്പദമായ വരുമാനത്തിൻ്റെ ഉറവിടങ്ങൾ ബാങ്കുകൾ പരിശോധിക്കണം.

പ്രധാന പിഴകൾ

അപകടസാധ്യത അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സമീപനം ആരംഭിച്ചതോടെ, ബാങ്കുകളിൽ സ്വാധീനം ചെലുത്തുന്നതിനുള്ള നടപടികൾ വർദ്ധിച്ചു. 2016 അവസാനത്തോടെ, സാമ്പത്തിക നിരീക്ഷണം അനുസരിച്ച്, 28 ബാങ്കുകൾക്ക് യുഎഎച്ച് 9.3 മില്യൺ പിഴ ചുമത്തിയിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, 2017 ൽ പിഴ തുക യുഎഎച്ച് 67.6 ദശലക്ഷമായി ഉയർന്നു. മൊത്തത്തിൽ, ഓഡിറ്റ് ചെയ്ത 47 ബാങ്കുകളിൽ 15 ബാങ്കുകൾക്ക് പിഴ ചുമത്തി, അതായത് ഓരോ മൂന്നിലൊന്ന്. “ഒരു വശത്ത്, പിഴകൾ വർദ്ധിച്ചു, മറുവശത്ത്, 2015-2016 ലെ കാര്യത്തിലെന്നപോലെ ഞങ്ങൾക്ക് ഇപ്പോൾ ലൈസൻസുകൾ റദ്ദാക്കേണ്ടതില്ല. ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനത്തിൽ ഇത്തരം അപകടകരമായ പ്രവർത്തനങ്ങൾ ഇനി നമ്മൾ കാണില്ല. ഞങ്ങൾ ലൈസൻസ് എടുത്ത ബാങ്കുകളിൽ, 70-90% ഇടപാടുകളും സ്കീമുകളും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലും ആയിരുന്നു. ഇപ്പോൾ ബിസിനസ്സ് പ്രവർത്തനങ്ങളും ബിസിനസ്സ് അല്ലാത്തവയുമായി സംയോജിപ്പിക്കുന്ന പ്രത്യേക ബാങ്കുകളുണ്ട്. നിരവധി കാരണങ്ങളുണ്ട്: ഒന്നുകിൽ ഇത് പ്രത്യേകമായി ബാങ്കുകളാണ് ചെയ്യുന്നത്, അല്ലെങ്കിൽ അവരുടെ ക്ലയൻ്റിനെക്കുറിച്ച് അറിയാത്തത്, ”ഇഗോർ ബെറെസ വിശദീകരിക്കുന്നു.

അദ്ദേഹത്തിൻ്റെ അഭിപ്രായത്തിൽ, പിഴ ഈടാക്കിയ പല ബാങ്കുകളും തങ്ങളുടെ അടുത്ത് വന്ന "സ്കീമർമാർ"ക്കെതിരെ പോരാടാൻ തയ്യാറായില്ല. “വെളുപ്പിക്കുന്ന കമ്പനികൾ സിസ്റ്റം ബാങ്കുകളിലേക്ക് പോയപ്പോൾ വലിയ തുക പിഴകൾ വെല്ലുവിളിക്കുള്ള പ്രതികരണമായിരുന്നു. അവർ ഇതിന് തയ്യാറായില്ല. ചെറിയ ബാങ്കുകളിലായിരുന്നതിനാൽ അവർക്ക് മുമ്പ് അത്തരം ക്ലയൻ്റുകളില്ലായിരുന്നു, എന്നാൽ ഇപ്പോൾ അവർ നിയന്ത്രണ നടപടിക്രമങ്ങൾ മെച്ചപ്പെടുത്തുന്നു, ഞങ്ങൾ നല്ല മാറ്റങ്ങൾ കാണുന്നു, ”ഇഗോർ ബെറെസ പറയുന്നു.

2018 ൻ്റെ ആദ്യ പാദത്തിൽ, ഓഡിറ്റ് ചെയ്ത ഏഴ് ബാങ്കുകളിൽ അഞ്ച് ബാങ്കുകൾക്ക് നാഷണൽ ബാങ്ക് പിഴ ചുമത്തിയിട്ടുണ്ട്. അതേസമയം, 10 വർഷത്തേക്ക് ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനത്തിൽ നേതൃസ്ഥാനങ്ങൾ വഹിക്കാനുള്ള അവകാശമില്ലാതെ ബാങ്കിൻ്റെ തലവനെ നീക്കം ചെയ്യുന്നത് പോലുള്ള ഒരു നടപടി NBU കൂടുതൽ സജീവമായി പ്രയോഗിക്കാൻ തുടങ്ങി. “ബാങ്കുകളെ സ്വാധീനിക്കാൻ നിരവധി നടപടികളുണ്ട്. ഞങ്ങൾ സജീവമായി ഉപയോഗിക്കുന്ന ഈ നടപടികളിൽ ഒന്ന് മാനേജരെ നീക്കം ചെയ്യുക എന്നതാണ്. പിഴയുടെ വലുപ്പം ഞങ്ങൾ തിരിച്ചറിയുന്ന സ്കീമുകളുടെ അളവിനെ ഭീഷണിപ്പെടുത്തുന്നില്ല എന്ന വസ്തുത കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾ ഞങ്ങൾ അത് അവലംബിക്കുന്നു. അങ്ങനെ, ഞങ്ങൾ മാർക്കറ്റിന് ഒരു സിഗ്നൽ നൽകുകയും മാനേജ്മെൻ്റ് മനഃപൂർവ്വം അത്തരം ലംഘനങ്ങൾ നടത്താതിരിക്കാനുള്ള വ്യവസ്ഥകൾ സൃഷ്ടിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. അപകടസാധ്യതയുള്ള സാമ്പത്തിക നിരീക്ഷണ പ്രവർത്തനങ്ങൾക്ക് 10 വർഷത്തേക്ക് നേതൃസ്ഥാനങ്ങൾ വഹിക്കാനുള്ള കഴിവില്ലായ്മ ഉപയോഗിച്ച് നീക്കം ചെയ്യാനുള്ള സാധ്യതയുണ്ടെന്ന് ബാങ്ക് മാനേജർമാർ മനസ്സിലാക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ഇത് ഏത് പിഴയേക്കാളും മോശമാണ്, ”ഇഗോർ ബെറെസ അഭിപ്രായപ്പെട്ടു. ടാസ്‌കോംബാങ്കിൻ്റെ മേധാവി എകറ്റെറിന മെലേഷും ഉക്രേനിയൻ ക്യാപിറ്റൽ ബാങ്കിൻ്റെ തലവൻ അലക്‌സാണ്ടർ തിഖോമിറോവും ഈ അനുമതിക്ക് കീഴിലായി.

വിദ്യാഭ്യാസ നടപടികൾ

നാഷണൽ ബാങ്കിൻ്റെ സാമ്പത്തിക നിരീക്ഷണ ആവശ്യകതകൾ ശക്തിപ്പെടുത്തുന്നതിന് സാമ്പത്തിക വിദഗ്ധർ പിന്തുണ നൽകുന്നു. “ഗെയിമിൻ്റെ പുതിയ നിയമങ്ങളുടെ പശ്ചാത്തലത്തിൽ എൻബിയു ആവശ്യകതകളോടുള്ള ബാങ്കുകളുടെ ഗൗരവമായ മനോഭാവം സ്ഥിരീകരിക്കുന്നതിന്, വിപണി പങ്കാളികളുടെ ലംഘനങ്ങൾ ആവർത്തിക്കുന്നത് തടയാൻ ലക്ഷ്യമിട്ടുള്ള ഉപരോധങ്ങളുടെ ഒരു കൂട്ടം റെഗുലേറ്റർ ഉപയോഗിക്കുന്നു,” റോമൻ കോർണിലിയുക്ക് ഊന്നിപ്പറയുന്നു.

ആവശ്യകതകളും ഉപരോധങ്ങളും കർശനമാക്കുന്നതിന് അദ്ദേഹം രണ്ട് കാരണങ്ങൾ പറയുന്നു. “ഒന്നാമതായി, റെഗുലേറ്റർ ബാങ്കുകളുടെ അപകടകരമായ പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ നിരീക്ഷണം ശക്തിപ്പെടുത്തുന്നു, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവയ്‌ക്കെതിരെ പോരാടുന്നു, കൂടാതെ എഎംഎൽ, കെവൈസി, ബിഇപിഎസ് പോലുള്ള സാമ്പത്തിക പ്രവാഹങ്ങളിൽ നിയന്ത്രണം വർദ്ധിപ്പിക്കുന്ന ആഗോള പ്രവണതകളുടെ പശ്ചാത്തലത്തിൽ മൂലധന പിൻവലിക്കൽ പദ്ധതികളും. രണ്ടാമതായി, NBU സാമ്പത്തിക നിരീക്ഷണത്തിന് പതിറ്റാണ്ടുകളായി കൂടുതൽ വിശ്വസ്തമോ ഔപചാരികമോ ആയ സമീപനം തുടരുന്നു, നിയമ ലംഘകർക്കെതിരെ ഒരു പുതിയ നിയന്ത്രണ സംവിധാനം വികസിപ്പിക്കുകയും സ്ഥാപന ശേഷി ശക്തിപ്പെടുത്തുകയും ചെയ്യുന്നു, ”അനലിസ്റ്റ് പട്ടികപ്പെടുത്തുന്നു.

ബാങ്കിൻ്റെ ലൈസൻസ് ഉടനടി അസാധുവാക്കുന്നതിനു പകരം പിഴയടച്ച് ശിക്ഷിക്കുന്നതാണ് നാഷണൽ ബാങ്കിന് നല്ലതെന്ന് വിറ്റാലി ഷാപ്രൻ വിശ്വസിക്കുന്നു. "അത്തരം ബാങ്കുകൾ അടയ്ക്കാതിരിക്കുന്നതാണ് നല്ലത്, പക്ഷേ അവയ്ക്ക് പിഴ ചുമത്തുക; ഇത് ബജറ്റിന് കൂടുതൽ പ്രയോജനകരവും മറ്റ് ബാങ്കുകൾക്ക് സൂചനയും നൽകും," അദ്ദേഹം പറയുന്നു.

സബ്സ്ക്രൈബ് ചെയ്യുക ഫിൻക്ലബ് വാർത്തവി ടെലിഗ്രാം,,

ബാങ്ക് ഓഫ് റഷ്യയുടെ കണക്കനുസരിച്ച്, ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനത്തിലൂടെ കടന്നുപോകുന്ന സാങ്കൽപ്പിക സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകളുടെ അളവ് 1.5-2 ട്രില്യൺ ആണ്. തടവുക. പ്രതിവർഷം, ഇത് റഷ്യൻ ജിഡിപിയുടെ 7-10% ന് തുല്യമാണ്; ഏകീകൃത ബജറ്റിൻ്റെ നഷ്ടം - 500-800 ബില്യൺ റൂബിൾസ്. വർഷത്തിൽ. ഒലീനിക് ഒ.എം. ബാങ്കിംഗ് നിയമത്തിൻ്റെ അടിസ്ഥാനങ്ങൾ: പ്രഭാഷണങ്ങളുടെ കോഴ്സ്. എം. 1997.

റഷ്യൻ നിയമനിർമ്മാണത്തിന് അനുസൃതമായി, ഓർഗനൈസേഷനുകൾ, എൻ്റർപ്രൈസസ്, സ്ഥാപനങ്ങൾ, അവരുടെ സംഘടനാപരവും നിയമപരവുമായ രൂപങ്ങൾ പരിഗണിക്കാതെ, കരാർ വ്യവസ്ഥകളിൽ ഉചിതമായ അക്കൗണ്ടുകളിൽ ബാങ്ക് സ്ഥാപനങ്ങളിൽ ലഭ്യമായ ഫണ്ടുകൾ സംഭരിക്കുക. പ്രധാന കുറ്റകൃത്യത്തിൻ്റെ (ഉദാഹരണത്തിന്, വഞ്ചന) കമ്മീഷനിൻ്റെ ഫലമായി ക്രിമിനൽ വരുമാനം ഇതിനകം ഒരു നിയമപരമായ സ്ഥാപനത്തിൻ്റെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിലുണ്ടെങ്കിൽ അല്ലെങ്കിൽ അതിൻ്റെ മറവിൽ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്യപ്പെടുകയാണെങ്കിൽ നോൺ-ക്യാഷ് പേയ്‌മെൻ്റുകളിലൂടെ ഫണ്ട് നിയമവിധേയമാക്കുന്നു. നിയമപരമായ പ്രവർത്തനങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം. ക്രിമിനൽ പ്രവർത്തനത്തിൻ്റെ പ്രക്രിയയിൽ, ഒന്നോ അതിലധികമോ ബാങ്കുകളുള്ള ഒരു ഷെൽ കമ്പനിയെ പ്രതിനിധീകരിച്ച്, നിയമവിധേയമാക്കുന്നയാൾ ഒരു ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് (സെറ്റിൽമെൻ്റ്, കറൻസി, കറൻസി, ലോൺ), സെറ്റിൽമെൻ്റ്, ക്യാഷ് സേവനങ്ങൾ എന്നിവയ്ക്കായി ഒരു കരാറിൽ ഏർപ്പെടുന്നു. ബാങ്ക്-ക്ലയൻ്റ് ഇലക്ട്രോണിക് സംവിധാനം വഴി ഒരു മുൻ കമ്പനിക്ക് ഒരു ബാങ്കുമായി ഒരു സേവന കരാറിൽ ഏർപ്പെടാം. ഇത് ചെയ്യുന്നതിന്, കമ്പനിയുടെ അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് തത്സമയം വിദൂര ആക്സസ് നൽകുന്ന ഒരു ഇലക്ട്രോണിക് കീ കമ്പനിക്ക് നൽകുന്നു.

നിയമവിധേയമാക്കുന്നവർക്ക് ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനത്തിന് പുറത്ത് നിന്നും ബാങ്ക് മാനേജ്‌മെൻ്റിനും ജീവനക്കാർക്കും ഇടയിലുള്ള കൂട്ടാളികളുടെ സഹായത്തോടെയും പ്രവർത്തിക്കാൻ കഴിയും. ആദ്യ സന്ദർഭത്തിൽ, നിയമവിധേയമാക്കുന്നയാൾക്ക് ആന്തരിക നിയന്ത്രണത്തിൻ്റെ ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനത്തിൻ്റെ പോരായ്മകൾ ഉപയോഗിക്കാം. ബാങ്കിൽ കൂട്ടാളികൾ ഉണ്ടെങ്കിൽ, നിയമവിധേയമാക്കുന്നവരുടെ ചുമതല ലളിതമാക്കുന്നു. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, ഒരു കവർ കമ്പനി ഔദ്യോഗികമായി രജിസ്റ്റർ ചെയ്യേണ്ട ആവശ്യമില്ല; നിങ്ങൾക്ക് ഒരു യഥാർത്ഥ അല്ലെങ്കിൽ തെറ്റായ കമ്പനിയുടെ വിശദാംശങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കാം. നിയമവിധേയമാക്കൽ പ്രക്രിയ മറയ്ക്കാൻ ബാങ്ക് നടപടികൾ സ്വീകരിക്കുന്നതിനാൽ, അനുബന്ധ രേഖകളുടെ തയ്യാറാക്കലും അവതരണവും വെളുപ്പിക്കൽ പ്രവർത്തനങ്ങൾ മറച്ചുവെക്കലും സുഗമമാക്കുന്നു. "ലോണ്ടറിംഗ്" പ്രക്രിയയിൽ, നിയമവിധേയമാക്കുന്നയാൾ, കമ്പനിയെ പ്രതിനിധീകരിച്ച്, ഒരു ഷെൽ കമ്പനിയുടെ അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് മറ്റൊന്നിൻ്റെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ഫണ്ട് ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്യുന്നതിന് ഒരു പേയ്‌മെൻ്റ് ഓർഡർ (പേപ്പറിലോ ഇലക്ട്രോണിക് രൂപത്തിലോ) ബാങ്കിന് സമർപ്പിക്കുന്നു. മറ്റൊരു ബാങ്ക്. ശൃംഖലയിൽ നിരവധി ഡസൻ ഓർഗനൈസേഷനുകൾ ഉൾപ്പെട്ടേക്കാം. പേയ്‌മെൻ്റ് ഓർഡറിൽ ഒരു നോമിനി ഡയറക്ടർ ഒപ്പിട്ടിരിക്കുന്നു അല്ലെങ്കിൽ കമ്പനി രജിസ്റ്റർ ചെയ്യാൻ ഉപയോഗിച്ച വ്യക്തിയുടെ ഒപ്പ് വ്യാജമാണ്. ഗാംസ വി.എ. ക്രിമിനൽ വരുമാനത്തിൻ്റെ നിയമവിധേയമാക്കൽ (വെളുപ്പിക്കൽ)ക്കെതിരായ പോരാട്ടത്തിൻ്റെ വിഷയമായി ബാങ്ക് // ബാങ്കിംഗ്. 2002. N 5. പേയ്‌മെൻ്റിൻ്റെ അടിസ്ഥാനം വിവിധ കരാറുകളുടെ നിർവ്വഹണമാണ്.

ഷെൽ കമ്പനികളുടെ പേയ്‌മെൻ്റുകൾക്ക് നിയമസാധുത നൽകുന്നതിന്, സാമ്പത്തികവും സാമ്പത്തികവുമായ പ്രവർത്തനങ്ങളെ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്ന രേഖകൾ തയ്യാറാക്കപ്പെടുന്നു (ഉദാഹരണത്തിന്, വാങ്ങൽ, വിൽപ്പന കരാറുകൾ, വായ്പകൾ, സപ്ലൈകൾ, സേവനങ്ങൾ, ഇൻഷുറൻസ്, എസ്റ്റിമേറ്റുകൾ, ഇൻവോയ്‌സുകൾ, സ്വീകാര്യത, കൈമാറ്റ പ്രവർത്തനങ്ങൾ. സ്വത്ത്, ജോലിയുടെ ഫലങ്ങൾ, സേവനങ്ങൾ). നോമിനി ഡയറക്ടർമാർ വിദേശത്തുൾപ്പെടെയുള്ള ബിസിനസ്സ് യാത്രകളിൽ പോകുന്നു, യഥാർത്ഥ ചെലവുകൾ ഗണ്യമായി കവിയുന്ന തുകകൾക്കായി റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുന്നു, കൂടാതെ അക്കൗണ്ടിംഗ് ഡോക്യുമെൻ്റേഷനിൽ തെറ്റായ വിവരങ്ങൾ നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു. ചട്ടം പോലെ, ഒരു കൂട്ടം ആളുകൾ പ്രവർത്തിക്കുന്നു, നിയമവിധേയമാക്കുന്നവരുടെ പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ ക്രിമിനൽ സ്വഭാവത്തെക്കുറിച്ച് അറിയാത്ത കൊറിയർമാർക്ക് പണം സ്വീകരിക്കാനും പേയ്മെൻ്റ് ഓർഡറുകൾ കൈമാറാനും കഴിയും. കൂട്ടാളികളും നോമിനി ഡയറക്ടർമാരും തമ്മിലുള്ള ആശയവിനിമയം രഹസ്യാത്മക രീതികൾ ഉപയോഗിച്ച് മൊബൈൽ ഫോണുകൾ വഴിയാണ് നടത്തുന്നത്: ഒരു ഓമനപ്പേരിലുള്ള ചർച്ചകൾ, ഫോൺ നമ്പറുകൾ മാറ്റൽ തുടങ്ങിയവ. വോട്രിൻ ആർ.വി. കുറ്റകൃത്യങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം നിയമവിധേയമാക്കൽ (വെളുപ്പിക്കൽ), തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം എന്നിവയെ ചെറുക്കുന്ന മേഖലയിലെ ബാങ്കിംഗ് മേൽനോട്ടത്തിൻ്റെ സവിശേഷതകൾ // പണവും ക്രെഡിറ്റും. 2004. N 4

ഉദാഹരണത്തിന്, UROO "ASSA" യുടെ കറൻ്റ് അക്കൗണ്ടിൽ സ്ഥിതി ചെയ്യുന്ന മോഷ്ടിച്ച 39 ദശലക്ഷം റുബിളുകൾ നിയമവിധേയമാക്കുന്നതിന്, B. ഒരു പേയ്മെൻ്റ് ഓർഡറിന് കീഴിൽ 21 ദശലക്ഷം റൂബിൾ തുകയിൽ ഫണ്ട് ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്തു. NPO RCC "BIT" (തുല) ലെ LLC "Senglen" ൻ്റെ സെറ്റിൽമെൻ്റ് അക്കൗണ്ടിലേക്ക്, മറ്റൊരു പേയ്മെൻ്റ് ഓർഡർ അനുസരിച്ച് - 7.7 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ്. JSCB ഫ്യൂച്ചറിലെ Magnot LLC യുടെ നിലവിലെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക്, മൂന്നാമത്തെ പേയ്മെൻ്റ് ഓർഡർ അനുസരിച്ച് - 10.2 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ്. LLC CB "Neklis-Bank" (മോസ്കോ) ലെ LLC "Incort" ൻ്റെ സെറ്റിൽമെൻ്റ് അക്കൗണ്ടിലേക്ക്. അതേ സമയം, B. സൂചിപ്പിച്ച പേയ്‌മെൻ്റ് രേഖകളിൽ ഒപ്പിടുകയും പേയ്‌മെൻ്റുകളുടെ ഉദ്ദേശ്യത്തെക്കുറിച്ചുള്ള കോളങ്ങളിൽ മനഃപൂർവ്വം തെറ്റായ വിവരങ്ങൾ നൽകുകയും ചെയ്തു - “കരാർ പ്രകാരമുള്ള സേവനങ്ങൾക്കുള്ള പേയ്‌മെൻ്റ്,” സേവനങ്ങൾ ഫ്രണ്ട് ഓർഗനൈസേഷനുകളും പണവും നടത്തില്ലെന്ന് അറിഞ്ഞുകൊണ്ട്. പണമാക്കി മാറ്റി സ്വന്തം നേട്ടത്തിലേക്ക് മാറ്റും. ഇതിനുശേഷം, ജി., ഒരു സംഘടിത ഗ്രൂപ്പിൻ്റെ ഭാഗമായി ബി.യുമായി ചേർന്ന് പ്രവർത്തിക്കുന്നു, മോഷ്ടിച്ച ഫണ്ടുകൾ 21 ദശലക്ഷം റുബിളിൽ കൂടുതൽ നിയമവിധേയമാക്കുന്നതിന്, അവ സെംഗ്ലെൻ എൽഎൽസിയുടെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് മാറ്റി, അവിടെ നാമമാത്ര ഡയറക്ടർ എസ്. , സേവനത്തിൽ അദ്ദേഹത്തിന് കീഴിലുള്ള, സംഘടിത സംഘടനകളുടെ ഡമ്മിയുടെയും നിയന്ത്രിത അംഗങ്ങളുടെയും അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് അവരെ മാറ്റി: LLC Aquint, LLC Allonge, Metal-Impress, Decort, Olympic, Atlas, Tekhnokompleks, Mostekhmontazh, BSK -57", NPO RCC "BIT" OJSC (തുല) ലെ "ഗ്രാൻഡിസ്ട്രോയ്", "മെഖ്മാഷ്ഗാസ്".

ക്ലയൻ്റിനു വേണ്ടി ഒരു ബാങ്കിൽ നിന്ന് മറ്റൊന്നിലേക്ക് "വൃത്തികെട്ട" ഫണ്ടുകൾ കൈമാറ്റം ചെയ്യുന്നത് കറസ്പോണ്ടൻ്റ് അക്കൗണ്ടുകളിലൂടെയാണ്. നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾ എന്ന നിലയിൽ ബാങ്കുകൾക്ക് മറ്റ് ബാങ്കിംഗ് സ്ഥാപനങ്ങളിൽ കറസ്പോണ്ടൻ്റ് അക്കൗണ്ടുകൾ തുറക്കാൻ മാത്രമേ അവകാശമുള്ളൂ. കറസ്‌പോണ്ടൻ്റ് അക്കൗണ്ടുകൾ ഒഴികെ അവർക്ക് സ്വന്തമായി കറൻ്റ്, സെറ്റിൽമെൻ്റ്, മറ്റ് അക്കൗണ്ടുകൾ എന്നിവ ഉണ്ടായിരിക്കില്ല, അതിൽ അവരുടെ കൈയിലുള്ള എല്ലാ പണവും സംഭരിച്ചിരിക്കുന്നു. നമ്മുടെ രാജ്യത്തെ മിക്ക ഇൻ്റർബാങ്ക് സെറ്റിൽമെൻ്റുകളും പ്രദേശങ്ങളിലെ ബാങ്ക് ഓഫ് റഷ്യയുടെ പ്രധാന വകുപ്പുകളുടെ ക്യാഷ് സെറ്റിൽമെൻ്റ് സെൻ്ററുകളിൽ (സിസിഎസ്) ബാങ്കുകൾ തുറന്ന കറസ്പോണ്ടൻ്റ് അക്കൗണ്ടുകളിലൂടെയാണ് നടത്തുന്നത്. "കുറ്റകൃത്യത്തിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം നിയമവിധേയമാക്കൽ (വെളുപ്പിക്കൽ) നേരിടുന്നതിനും തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകുന്നതിനും ഫെഡറൽ നിയമം നൽകുന്ന വിവരങ്ങൾ അംഗീകൃത ബോഡിക്ക് സമർപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള ക്രെഡിറ്റ് സ്ഥാപനങ്ങൾക്കുള്ള നടപടിക്രമത്തെക്കുറിച്ചുള്ള ബാങ്ക് ഓഫ് റഷ്യയുടെ നിയന്ത്രണങ്ങൾ // ബാങ്കിൻ്റെ ബുള്ളറ്റിൻ റഷ്യ 2008. N 54

ക്രിമിനൽ വരുമാനം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനായി ബാങ്കുകൾ കറസ്‌പോണ്ടൻ്റ് അക്കൗണ്ടുകൾ വഴി ഇൻ്റർബാങ്ക് വായ്പകൾ കൈമാറുകയും ചെയ്യുന്നു. ഇത് ചെയ്യുന്നതിന്, ബാങ്കുകൾ കറസ്പോണ്ടൻ്റ് ബന്ധങ്ങളിൽ ഒരു കരാറിൽ ഏർപ്പെടുന്നു, അതിൻ്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ അവർ പരസ്പരം കറസ്പോണ്ടൻ്റ് അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റുകൾ അയയ്ക്കുന്നു. ബാങ്കിംഗ് പ്രാക്ടീസിൽ, LORO, NOSTRO കറസ്പോണ്ടൻ്റ് അക്കൗണ്ടുകൾ തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. LORO അക്കൗണ്ട് (“അവരുടെ അക്കൗണ്ട് എൻ്റെ പക്കലുണ്ട്”) ബാങ്ക് അതിൻ്റെ കറസ്‌പോണ്ടൻ്റിന് വേണ്ടി നടത്തുന്ന ഇടപാടുകൾ രേഖപ്പെടുത്താൻ ഉദ്ദേശിച്ചുള്ളതാണ്. നോസ്‌ട്രോ അക്കൗണ്ട് ("അവനുമായുള്ള ഞങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ട്") അക്കൗണ്ടിൻ്റെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള ബാങ്കിന് വേണ്ടി കറസ്‌പോണ്ടൻ്റ് ബാങ്ക് നടത്തുന്ന ഇടപാടുകൾ രേഖപ്പെടുത്താൻ ഉദ്ദേശിച്ചുള്ളതാണ്. നിയമവിധേയമാക്കൽ പ്രക്രിയയിൽ, ക്രിമിനൽ ആയി നേടിയ ഫണ്ടുകൾ കറസ്പോണ്ടൻ്റ് ബാങ്കിലും ക്ലയൻ്റ് അക്കൗണ്ടുകളിലും നിയമപരമായ ഇടപാടുകളിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനവുമായി കലർത്തുകയും പിന്നീട് ബിസിനസ്സ് ലാഭമായി കൈമാറുകയും ചെയ്യുന്നു.

അനധികൃത സംരംഭകർ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നവരെ പണം നേടുന്നതിന് സഹായിക്കുന്നു. ഫണ്ടുകളുടെ ഉത്ഭവത്തിൽ താൽപ്പര്യമില്ലാതെ, പ്രൊഫഷണലായി പണമിടപാടിൽ ഏർപ്പെടുന്ന കമ്പനികളുണ്ട്. അത്തരമൊരു കമ്പനിക്ക്, ഒരു ചട്ടം പോലെ, സ്വന്തം ഓഫീസും സ്റ്റാഫും ഉണ്ട്: സെക്രട്ടറിമാർ, കൊറിയർമാർ, അക്കൗണ്ടൻ്റുമാർ, പ്രവർത്തനത്തിൻ്റെ ക്രിമിനൽ സ്വഭാവത്തെക്കുറിച്ച് പലപ്പോഴും അറിയില്ല. കൊറിയറുകൾ ബാങ്കിൽ പോയി രേഖകൾ, സ്റ്റേറ്റ്‌മെൻ്റുകൾ, പേയ്‌മെൻ്റ് ഓർഡറുകൾ എന്നിവ ഡെലിവർ ചെയ്യുകയും ഡെലിവർ ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു. ക്രിമിനൽ മാർഗങ്ങളിലൂടെ ലഭിച്ച ഫണ്ടുകൾ കമ്പനിയുടെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് മാറ്റുന്നു. കമ്പനിയുടെ തലവൻ ഒരു ക്യാഷ് ചെക്ക് ഒപ്പിടുന്നു, അത് ബാങ്കിലേക്ക് കൊറിയർ അവതരിപ്പിക്കുകയും നിയമവിധേയമാക്കുന്നയാൾക്ക് കൈമാറ്റം ചെയ്യാനുള്ള പണം സ്വീകരിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു, ഇതിനായി കമ്പനിക്ക് പണമാക്കിയ തുകയുടെ 4-5% ലഭിക്കും.

പണമിടപാട് രീതികൾ:

• 1) ഒരു കാഷ് ചെക്ക് ഹാജരാക്കി നിയമപരമായ സ്ഥാപനത്തിൻ്റെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് പണം സ്വീകരിക്കുന്നു. കാഷ് ഔട്ട് ചെയ്യുന്നതിനുള്ള സാങ്കൽപ്പിക കാരണങ്ങളായി ഇനിപ്പറയുന്നവ സൂചിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നു: വ്യക്തികളുമായുള്ള വായ്പ കരാറുകൾക്ക് കീഴിലുള്ള വായ്പ തിരിച്ചടവ്, കാർഷിക ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ വാങ്ങൽ, ശമ്പള രസീത് മുതലായവ. പണ രസീതിൽ നിന്നുള്ള കൺട്രോൾ സ്റ്റാമ്പ് ഉപയോഗിച്ച് ബാങ്കിൻ്റെ ക്യാഷ് ഡെസ്‌കിലാണ് പണം വിതരണം ചെയ്യുന്നത്. ലഭിച്ച ഫണ്ടുകൾ, ഒരു ചട്ടം പോലെ, ഓർഗനൈസേഷൻ്റെ ക്യാഷ് ഡെസ്കിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നില്ല;
• 2) പണം പിൻവലിക്കുന്ന വ്യക്തികളുടെ അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് സാങ്കൽപ്പിക കാരണങ്ങളാൽ (സേവന കരാറുകൾ, ഇൻഷുറൻസ്, ഡിവിഡൻ്റ്, റോയൽറ്റി മുതലായവ) പണമില്ലാത്ത ഫണ്ടുകളുടെ കൈമാറ്റം;
• 3) പോസ്റ്റ് ഓഫീസുകളിൽ പണം സ്വീകരിക്കുന്നു. "ലോണ്ടറിംഗ്" എന്ന ഉദ്ദേശ്യത്തിനായി, റഷ്യൻ പോസ്റ്റിൻ്റെ കഴിവുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്നു, ഇത് ക്രെഡിറ്റ് സ്ഥാപനങ്ങളുടെ പ്രതിനിധി ഓഫീസുകളില്ലാത്ത പ്രദേശങ്ങളിൽ ബാങ്കുകളിൽ നിന്ന് സ്വീകരിച്ച പണം നൽകുന്നു.

ഉദാഹരണത്തിന്, തുല മേഖലയ്ക്കുള്ള ബാങ്ക് ഓഫ് റഷ്യയുടെ പ്രധാന ഡയറക്ടറേറ്റ്, OJSC CB "EXPRESS-TULA" (ആഗസ്റ്റ് 3, 2009 ലെ നിയമം) യുടെ ഒരു പരിശോധനയിൽ ഫെഡറൽ സ്റ്റേറ്റ് യൂണിറ്ററി എൻ്റർപ്രൈസസിൻ്റെ ഒരു ശാഖയിലൂടെ പണം പിൻവലിക്കൽ പദ്ധതി തിരിച്ചറിഞ്ഞു. "റഷ്യൻ പോസ്റ്റ്". ബാങ്കിൻ്റെ മൂന്ന് ക്ലയൻ്റുകൾ - നിയമപരമായ സ്ഥാപനങ്ങൾ - സെപ്റ്റംബർ 24, 2008 മുതൽ മാർച്ച് 19, 2009 വരെയുള്ള കാലയളവിൽ 21.6 ദശലക്ഷം റുബിളുകൾ കൈമാറി. തുല മേഖലയിലെ ഫെഡറൽ തപാൽ അഡ്മിനിസ്ട്രേഷനിലേക്ക്, അത് പിന്നീട് പണം കൈമാറ്റത്തിൻ്റെ രൂപത്തിൽ അയയ്ക്കുകയും പണം നൽകുകയും ചെയ്തു. അതേ സമയം, അത്തരം 45 ഇടപാടുകളിൽ 16 എണ്ണത്തിലും ബാങ്ക് Rosfinmonitoring-ലേക്ക് 4 സന്ദേശങ്ങൾ മാത്രമാണ് അയച്ചത്;

4) "ബിൽ സ്കീമുകൾ". ക്രിമിനൽ പ്രവർത്തനത്തിൻ്റെ ഫലമായി ലഭിച്ച നോൺ-ക്യാഷ് ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച്, ഒരു ഷെൽ കമ്പനി ഒരു വലിയ റഷ്യൻ ബാങ്കിൽ നിന്ന് ഒരു പ്രോമിസറി നോട്ട് വാങ്ങുന്നു. ഒരു സ്വീകാര്യത സർട്ടിഫിക്കറ്റിൻ്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ ഒരു സാങ്കൽപ്പിക വിൽപ്പന അല്ലെങ്കിൽ എക്സ്ചേഞ്ച് കരാറിന് കീഴിൽ കമ്പനി മറ്റൊരു ഓർഗനൈസേഷനോ വ്യക്തിക്കോ എക്സ്ചേഞ്ച് ബിൽ കൈമാറുന്നു, അതിനുശേഷം പുതിയ സാങ്കൽപ്പിക ഉടമ അത് പേയ്‌മെൻ്റിനായി അവതരിപ്പിക്കുന്നു. തിരിച്ചടച്ച ബില്ലിനുള്ള ഫണ്ടുകൾ ഡ്രോയർ ഒരു നിയമപരമായ സ്ഥാപനത്തിൻ്റെയോ വ്യക്തിയുടെയോ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് മാറ്റുന്നു, അവിടെ നിന്ന് അവ പിൻവലിക്കപ്പെടുന്നു. നിയമവിധേയമാക്കുന്നയാൾ വീണ്ടെടുക്കുന്നതിനുള്ള എക്സ്ചേഞ്ച് ബില്ലുകൾ അവതരിപ്പിക്കുന്നത് ഉൾപ്പെടുന്ന ഇടപാടുകൾക്ക്, സെക്യൂരിറ്റിയുടെ നാമമാത്ര മൂല്യത്തിൻ്റെ 0.5% ഫീസ് ഈടാക്കുന്നു.