Jenis risiko projek dan faktor risiko. Klasifikasi risiko projek

Risiko ialah peristiwa atau keadaan yang tidak pasti yang, jika ia berlaku, mempunyai kesan positif atau negatif ke atas projek. Seperti berikut dari definisi, setiap projek IT adalah satu risiko yang besar. Sama ada kita akan mencapai matlamat projek atau tidak :)

Apakah risiko?

Sangat penting! Risiko tidak buruk dan tidak baik! Risiko adalah ketidakpastian. Kebarangkalian dan Risiko adalah sinonim. Sehubungan itu, seperti berikut daripada definisi, setiap risiko boleh dinilai.

Cara saya menguruskan risiko menentukan sama ada saya menang atau kalah daripada beberapa ketidakpastian. Terdapat dua jenis risiko:

• Ancaman - kesan negatif terhadap keputusan
• Peluang - kesan positif terhadap keputusan

Pengurusan risiko termasuk peraturan dan prosedur yang berkaitan dengan perancangan pengurusan risiko, pengenalpastian dan analisis risiko, tindak balas risiko dan pemantauan risiko. Dalam erti kata lain, untuk menguruskan risiko, adalah penting bagi saya untuk memahami sumbernya, menentukan senarai risiko, menilai kemungkinan kejadian dan tahap impak, dan yang paling penting - apa yang perlu dilakukan dengan risiko ini sekarang?!

Sumber utama risiko projek IT

Had Projek dari segi bajet, masa, kandungan - ini adalah sumber utama risiko projek kerana Selalu ada kemungkinan untuk tidak melabur dalam sekatan. Jika tiada sekatan, maka tiada risiko... Tetapi tiada projek tanpa sekatan :)

Pihak berkepentingan, keperluan dan jangkaan mereka— pelanggan mungkin enggan menerima kerja kerana sistem tidak menyelesaikan masalah yang diwujudkan, pelanggan sendiri tidak tahu apa yang dia mahu, dua keperluan suara pengguna utama yang secara langsung bercanggah antara satu sama lain, pelanggan pasti RM atau BA akan meneka apa yang dia fikirkan. ..

Sumber risiko teknikal— teknologi yang digunakan, pecutan projek disebabkan oleh pengabaian reka bentuk sepenuhnya, "hutang teknikal", produktiviti...

Sumber risiko organisasi— pembiayaan dan kestabilannya, peruntukan jumlah masa yang diperlukan untuk pekerja pelanggan, kelayakan pasukan di pihak pelanggan dan di pihak kontraktor, pasukan projek, rintangan pengguna, membuat keputusan yang berlarutan…

Keadaan luaran- keperluan undang-undang, dinamik harga di pasaran, pembekal dan kontraktor, tindakan pesaing, orang India, orang bodoh dan jalan...

Proses pengurusan risiko projek mengikut PMBoK

Pengurusan risiko merangkumi tugas berikut:

• Perancangan pengurusan risiko. Hasil daripada perancangan pengurusan risiko, kita harus mendapatkan Pelan Pengurusan Risiko. Ini adalah dokumen yang menerangkan pendekatan umum untuk pengurusan risiko dalam projek, klasifikasinya, kaedah pengenalpastian dan tindak balas.
• Pengenalpastian risiko— mengenal pasti risiko yang boleh menjejaskan projek dan mendokumenkan ciri-cirinya
• Analisis risiko kualitatif– penyusunan risiko mengikut keutamaan mereka untuk analisis atau pemprosesan selanjutnya dengan menilai dan merumuskan kemungkinan kejadian dan kesannya terhadap projek
• Analisis risiko kuantitatif– proses menjalankan analisis berangka kesan risiko ke atas matlamat projek
• Perancangan tindak balas risiko ialah proses membangunkan cara dan mengenal pasti tindakan untuk meningkatkan peluang dan mengurangkan ancaman kepada matlamat projek
• Pemantauan dan pengurusan risiko ialah proses bertindak balas terhadap risiko, menjejaki risiko yang dikenal pasti, mengawal baki risiko, mengenal pasti risiko baharu, dan menilai keberkesanan pengurusan risiko sepanjang projek

Bertindak balas terhadap risiko projek IT

Menurut RMBoK, empat kaedah bertindak balas terhadap risiko adalah mungkin:

• Penghindaran risiko
• Pemindahan risiko
• Pengurangan risiko
• Mengambil risiko

Penghindaran risiko melibatkan perubahan pelan pengurusan projek sedemikian rupa untuk menghapuskan ancaman yang disebabkan oleh risiko negatif, melindungi matlamat projek daripada akibat risiko, atau melemahkan matlamat yang berisiko (contohnya, mengurangkan skop projek ).

Beberapa risiko yang timbul pada peringkat awal projek boleh dielakkan dengan menjelaskan keperluan, mendapatkan maklumat tambahan atau menjalankan kepakaran. Contohnya, anda boleh mengelakkan risiko dengan tidak melaksanakan keperluan fungsian yang berisiko atau dengan membangunkan sendiri komponen perisian yang diperlukan daripada menunggu produk dibekalkan oleh subkontraktor.

Pemindahan risiko melibatkan pemindahan akibat negatif ancaman dengan tanggungjawab untuk bertindak balas terhadap risiko kepada pihak ketiga. Memindahkan risiko hanya memindahkan tanggungjawab untuk menguruskannya kepada pihak lain, tetapi risiko itu tidak hilang. Memindahkan risiko hampir selalu melibatkan pembayaran premium risiko kepada pihak yang menerima risiko.

Contoh yang kerap pendekatan ini dalam projek IT, walaupun harga tetap, adalah untuk mengalihkan risiko kepada pelanggan. Ini boleh dilakukan dalam beberapa cara:

1. Justifikasikan bahawa kami memerlukan belanjawan yang berasingan untuk penyelidikan pra-projek, dengan bantuannya kami akan mencari jawapan kepada soalan yang tidak diketahui (teknikal, organisasi, metodologi) dan, akibatnya, risiko akan berhenti wujud
2. Sediakan senarai risiko, buat penilaian dan maklumkan dengan jelas kepada pelanggan bahawa jika peristiwa tertentu berlaku, belanjawan tambahan untuk projek itu akan diperlukan. Jika anda mengikut logik biasa, maka pelanggan harus meninggalkan rizab untuk risiko yang diketahui.

Pengurangan risiko melibatkan mengurangkan kebarangkalian dan/atau akibat peristiwa risiko negatif kepada had yang boleh diterima. Mengambil langkah pencegahan untuk mengurangkan kemungkinan risiko berlaku atau akibatnya selalunya lebih berkesan daripada usaha menghapuskan akibat negatif yang diambil selepas kejadian risiko itu berlaku.

Sebagai contoh, penyelesaian awal masalah seni bina (kami membangunkan seni bina penyelesaian sebelum pembangunan aktif penyelesaian itu sendiri) dengan ketara mengurangkan risiko teknikal. Atau demonstrasi tetap hasil perantaraan kepada pelanggan boleh mengurangkan kemungkinan risiko ketidakpuasan hatinya dengan keputusan akhir. Sekiranya terdapat kemungkinan besar pemecatan pekerja dalam pasukan projek, maka pengenalan tambahan (lebihan) sumber manusia ke dalam projek pada peringkat awal mengurangkan kerugian apabila memecat ahli pasukan, kerana tidak akan ada kos untuk penyesuaian ahli baru .

Mengambil risiko bermakna pasukan projek membuat keputusan sedar untuk tidak mengubah rancangan pengurusan projek kerana risiko atau tidak menemui strategi tindak balas yang sesuai.

Jadual 623

Ciri-ciri risiko projek

RISIKO PROJEK	ciri-ciri risiko
Risiko peserta projek	Ini adalah risiko kegagalan yang disengajakan atau dipaksa oleh peserta untuk memenuhi kewajipan mereka. Kegagalan sedemikian oleh sekurang-kurangnya salah seorang peserta boleh mewujudkan kesan "tindak balas berantai", mewujudkan keadaan yang mustahil untuk semua peserta projek lain untuk memenuhi kewajipan mereka. Risiko ini boleh disebabkan oleh: ketidakjujuran peserta, kekurangan profesionalisme atau keadaan kewangan mereka, mula merosot secara mendadak
Risiko melebihi anggaran kos projek	Sebab untuk melebihi anggaran kos mungkin: ralat dalam reka bentuk, kegagalan kontraktor untuk menggunakan sumber secara berkesan, perubahan dalam syarat pelaksanaan projek, dsb.
Kelewatan dalam pentauliahan projek	Sebab-sebab kelewatan pembinaan mungkin termasuk kesilapan pengiraan struktur dan kesilapan reka bentuk, ketidakupayaan kontraktor untuk memenuhi kewajipannya, serta kelewatan dalam penghantaran dan kekurangan peralatan.
Risiko pengeluaran	Atas sebab teknikal atau ekonomi, yang bermaksud peningkatan dalam kos disebabkan pengiraan kos tenaga yang salah, perlindungan alam sekitar, serta keperluan untuk bahan mentah dan gangguan bekalan
Risiko Tadbir Urus	Risiko dikaitkan dengan kelayakan yang tidak mencukupi dan tahap pengurusan yang rendah
Risiko jualan	Kesalahan yang berkaitan dengan perubahan dalam keadaan pasaran: pergerakan harga dan perubahan dalam volum pasaran untuk produk yang dihasilkan yang mungkin bertepatan dengan pengiraan dan ramalan
Risiko kewangan	Mengandungi keseluruhan set risiko yang berkaitan dengan transaksi kewangan. Ini adalah risiko mata wang perubahan kadar faedah dan risiko inflasi
Risiko politik	Risiko ini berkaitan dengan aktiviti politik dan perundangan negeri tempat projek itu dilaksanakan. Ini ialah risiko perampasan, nasionalisasi yang berkaitan dengan penghantaran balik keuntungan, perubahan dalam cukai, duti kastam, dsb.
Risiko force majeure	Risiko yang sukar dijangka: gempa bumi, kebakaran, mogok, dsb.

Memandangkan kepelbagaian dan kekhususan risiko yang timbul dalam proses pelaksanaan aktiviti pelaburan, pengurusan risiko projek adalah komponen penting dan wajib bagi orang ramai. Memandangkan risiko projek adalah wujud dalam semua peringkat dan fasa kitaran projek, fungsi pengurusan risiko projek tidak hilang sehingga tamat tempoh pelaksanaan projek. Pengurusan risiko projek hendaklah terdiri daripada peringkat berikut (arah), lihat Rajah 6. 6.7.

Definisi (pengenalan) risiko projek

1. Definisi (pengenalan) risiko projek. Apabila membuat keputusan mengenai kesesuaian untuk melabur dalam projek pelaburan, adalah perlu untuk menentukan faktor risiko, peringkat dan kerja khusus semasa pelaksanaan. Institusi yang risikonya timbul, i.e. mengenal pasti kawasan yang berpotensi berisiko dan kemudian mengenal pastinya.

Dalam proses pengenalpastian risiko, kaedah penilaian risiko kualitatif digunakan, termasuk kaedah analisis kesesuaian kos dan kaedah analogi.

Rajah 67. Peringkat utama (arah) pengurusan risiko projek

Kaedah kesesuaian kos memberi tumpuan kepada mengenal pasti bidang risiko sosial dan berdasarkan andaian bahawa lebihan kos mungkin disebabkan oleh satu atau lebih daripada empat faktor berikut:

Faktor-faktor ini boleh diperincikan. Dalam setiap kes tertentu, tidak sukar untuk membuat senarai semak kemungkinan peningkatan kos mengikut item bagi setiap pilihan projek atau elemennya

Kaedah analogi bermakna apabila menganalisis risiko projek baru untuk pembinaan kemudahan perindustrian, bukti kesan kesan faktor buruk ke atas projek lain yang serupa yang telah dilaksanakan boleh berguna. Dalam hal ini, pengalaman syarikat perunding terkemuka yang menerbitkan ulasan tetap mengenai trend yang diperhatikan dalam bidang risiko terpenting pembinaan perindustrian (contohnya, trend permintaan untuk produk tertentu, harga bahan mentah, bahan api dan tanah, penilaian kebolehpercayaan) adalah reka bentuk kepentingan tertentu, kontrak, pelaburan dan syarikat lain). Walau bagaimanapun, apabila dipandu oleh kaedah analogi, seseorang harus berhati-hati, kerana, walaupun berdasarkan kes yang paling remeh dan terkenal mengenai penyiapan projek yang tidak berjaya, sangat sukar untuk merumuskan prasyarat untuk analisis risiko, iaitu, untuk memilih set lengkap dan realistik kemungkinan senario untuk kegagalan projek.

2. Penerangan rasmi tentang ketidakpastian pelaburan. Untuk analisis lengkap projek, pelabur digalakkan untuk menjalankan penerangan rasmi tentang ketidaktentuan pelaburan. Ini disebabkan oleh fakta bahawa terdapat banyak syarat untuk pelaksanaan projek, dan bagi setiap daripada mereka adalah perlu untuk merangka senario yang sesuai atau membuat sekatan ke atas nilai-nilai parameter teknologi, ekonomi dan parameter lain yang utama. projek. Di samping itu, kos yang sepadan dengan pelbagai syarat pelaksanaan projek (termasuk kemungkinan sekatan dan kos yang berkaitan dengan insurans dan tempahan) akan dinyatakan secara berasingan. Perihalan ketidakpastian mengandungi takrifan tahap ketidakpastian, jangkaan kesan integral projek, dan sebagainya.

Kos ketidakpastian ialah konsep yang menentukan jumlah maksimum wang yang dibayar untuk maklumat yang, jika digunakan, akan mengurangkan tahap ketidakpastian dalam projek. Ia ditakrifkan sebagai nilai jangkaan daripada kemungkinan faedah yang terlupakan dengan menolak projek, atau jangkaan jumlah kerugian yang akan terhasil daripada penerimaan projek.

Untuk mengambil kira semua pilihan yang mungkin untuk pelaksanaan projek, adalah dicadangkan untuk menentukan kesan integral yang dijangkakan. Jika kebarangkalian pelbagai keadaan pelaksanaan projek diketahui hampir tepat, maka kesan bersepadu yang dijangkakan dikira menggunakan formula jangkaan matematik:

(625)

di mana. E och - jangkaan kesan integral projek:

E i - kesan integral di bawah syarat pelaksanaan ke-i;

P i - kebarangkalian merealisasikan keadaan ini

Sebaliknya, dalam kes am Adalah disyorkan untuk mengira kesan kamiran yang dijangkakan menggunakan formula:

di mana. E max dan E min - jangkaan matematik terbesar dan terkecil bagi kesan kamiran mengikut pembahagian kebarangkalian yang dibenarkan;

J ialah standard khas untuk mengambil kira ketidakpastian kesan, mencerminkan sistem keutamaan entiti perniagaan yang sepadan di bawah keadaan ketidakpastian (adalah disyorkan bahawa J = 0.3)

3. Pengiraan penunjuk risiko pelaburan, Penilaian risiko kuantitatif, i.e. Penentuan berangka saiz risiko individu dan risiko projek secara keseluruhan adalah lebih kompleks, berbeza dengan penentuan kualitatif. Pertama, semua risiko mesti diukur dalam unit yang unik bagi mereka, dan kemudian dalam unit monetari, dan akhirnya, risiko projek secara keseluruhan dinilai. Cara yang paling jelas untuk menilai risiko ialah penilaian kebarangkalian, kebarangkalian bermaksud kemungkinan memperoleh hasil tertentu berhubung dengan objektif pelaburan, kaedah kebarangkalian turun untuk menentukan kebarangkalian berlakunya peristiwa tertentu dan memilih daripada beberapa kemungkinan x peristiwa yang paling banyak. satu kemungkinan, yang sepadan dengan yang terbesar nilai angka jangkaan matematik.

Jangkaan matematik sesuatu peristiwa adalah sama dengan nilai mutlak peristiwa ini didarab dengan kebarangkalian kejadiannya

Contoh. Terdapat dua pilihan untuk melabur modal -. A dan. B. Ia telah ditetapkan bahawa dalam pilihan. Dan membuat keuntungan dalam jumlah 25000 UAH mempunyai p - 0.5, dan dalam pilihan. B menerima keuntungan dalam jumlah 40 ribu UAH mempunyai kebarangkalian p = 0.4. Kemudian jangkaan keuntungan daripada pelaburan modal (iaitu jangkaan matematik) ialah: A-256 yew. UAH

Kebarangkalian kejadian tertentu berlaku boleh ditentukan dengan kaedah objektif atau subjektif

Kaedah objektif untuk menentukan kebarangkalian adalah berdasarkan pengiraan kekerapan kejadian tertentu berlaku

Contoh. Jika diketahui bahawa apabila melabur modal dalam mana-mana projek, keuntungan dalam jumlah 150 ribu UAH telah diterima dalam 30 kes daripada 100, maka kebarangkalian untuk menerima keuntungan tersebut ialah 30:150 = 0.2

Kaedah subjektif untuk menentukan kebarangkalian adalah berdasarkan penggunaan kriteria subjektif, yang berdasarkan pelbagai andaian, termasuk: maklumat dan pengalaman peribadi penilai, pemikiran perunding kewangan. Apabila kebarangkalian ditentukan secara subjektif, maka orang yang berbeza boleh menetapkan nilai kebarangkalian yang berbeza untuk acara yang sama dan membuat pilihan dengan cara mereka sendiri.

Sebagai contoh, jika diketahui bahawa apabila melabur modal dalam apa jua keadaan, daripada 120 kes, keuntungan sebanyak 25 ribu UAH diterima dalam 48 kes (p = 0.4), keuntungan sebanyak 20 ribu UAH - dalam 36 kes (p = 0.3 itik - 30000 UAH - dalam 36 kes (p - 0.3), maka purata nilai dijangka akan 25x0, 4 20x0, 3 30x0, 3 = 25 ribu UAH.

Untuk penerimaan keputusan terakhir adalah perlu untuk menentukan penunjuk turun naik, i.e. menentukan ukuran kebolehubahan hasil yang mungkin

Turun naik ialah ukuran sisihan nilai yang dijangkakan daripada min. Untuk menilai dalam amalan, dua kriteria biasanya digunakan - penyebaran dan sisihan piawai

Serakan ialah purata wajaran kuasa dua sisihan hasil sebenar daripada. Purata dijangka, dan ditentukan oleh formula:

, (627)

di mana s 2 - penyebaran;

n - bilangan pemerhatian;

E i - kemungkinan akibat untuk peristiwa itu. E;

E - makna peristiwa yang ditunggu-tunggu. E;

P i - kebarangkalian nilai peristiwa

Sisihan piawai (s) ditentukan oleh formula:

(628)

Mari kita pertimbangkan mekanisme penilaian risiko berdasarkan penentuan sisihan piawai untuk projek. Dan, menggunakan data daripada jadual 624

Jadual 624

Gred kemungkinan hasil	Unjuran pendapatan, ribu UAH.	Maksud harta	Pendapatan yang mungkin, ribu UAH.
pesimis	100	0,20	20
terpelihara	333	0,60	200
optimistik	500	0,20	100
		1,00	pendapatan jangkaan 320 ()

Dengan mengandaikan bahawa semua nilai untuk projek itu diagihkan secara normal, iaitu, pendapatan diagihkan sama rata antara nilai tinggi dan rendah pendapatan jangkaan, adalah mungkin untuk menentukan ukuran kebolehubahan pendapatan bagi setiap projek, serta menentukan risiko relatif mereka. Untuk melakukan ini, anda hendaklah menolak nilai pendapatan (100, 333 dan 500) secara bergilir-gilir daripada pendapatan yang dijangkakan (320), iaitu(). Nilai yang terhasil kemudiannya kuasa dua

Menggunakan data contoh, kami akan mencipta jadual untuk menolak sisihan piawai, lihat jadual 625

Jadual 625

saya	Eі		()	() 2	R i	() 2 R i
1	100	320	-220	48400	0,20	9680
2	333	320	+13	169	0,60	101
3	500	320	180	32400	0,20	6480
					varians = 16261

Sisihan piawai = = 127 (ribu UAH)

Ini bermakna bahawa nilai projek itu akan menjadi "" atau "-" 127 ribu UAH daripada pendapatan yang dijangkakan - 320 ribu UAH, iaitu, antara 193 hingga 447 ribu UAH

Untuk menganalisis keputusan dan kos yang dijangkakan oleh projek pelaburan, pekali variasi biasanya digunakan, yang membolehkan seseorang menentukan tahap risiko, dengan syarat purata pendapatan jangkaan x penunjuk berbeza. Pekali variasi (CV) dikira menggunakan formula:

Untuk menggambarkan dengan lebih baik mekanisme penilaian risiko berdasarkan pekali variasi, kami akan menambah data pengiraan awal dengan penunjuk yang serupa untuk projek. B dan tentukan pekali variasi, lihat jadual kira-kira 62.26.

Jadual 626

Oleh itu, walaupun pendapatan yang dijangkakan projek. Dan seperti projek. B, risiko atau sisihan piawai projek. Dan kurang, yang sepadan dengan nisbah pulangan risiko

Apabila pekali variasi projek berbeza dibandingkan, projek dengan pekali terendah mempunyai kelebihan. Jadi, nisbah risiko-pulangan adalah menggalakkan. Walaupun pendapatan yang dijangkakan adalah sama, adalah lebih baik untuk melabur wang dalam projek itu. Dan, kerana ia kurang berisiko daripada projek itu. B.

Titik permulaan untuk pengiraan pelaburan hendaklah aliran Wang, yang bukan sahaja memastikan pembayaran hutang, tetapi juga mewujudkan margin keselamatan sekiranya berlaku risiko, dan memandangkan ciri utama projek pelaburan adalah elemen aliran tunai dan faktor diskaun, risiko harus diambil kira dengan melaraskan salah satu parameter ini.

Dengan mengambil kira perkara ini, model berikut harus digunakan semasa menganalisis risiko pelaburan:

Yang pertama melibatkan pelarasan aliran tunai dan kemudian mengira nilai kini bersih (NPV) untuk semua pilihan projek. Teknik analisis dalam kes ini menyediakan bahawa:

* untuk setiap projek, tiga pilihan pembangunan yang mungkin dibina: pesimis, kemungkinan besar dan optimistik;

* untuk setiap pilihan NPV yang sepadan dikira, i.e. tiga nilai diperoleh: NPV p, NPV ml, NPV 0;

* bagi setiap projek julat variasi NPV dikira menggunakan formula: R (NPV) = NPV 0 - NPVp;

* daripada dua projek yang dibandingkan, yang paling berisiko dianggap sebagai projek yang mempunyai julat variasi NPV yang lebih besar

Contohnya, projek. A dan. B mempunyai tempoh jualan yang sama (5 tahun) dan resit tunai yang sama. Kos modal ialah 10%. Setelah mengira data awal dan keputusan untuk projek, lihat Jadual 627, kami sampai pada kesimpulan bahawa projek itu. B "menjanjikan" lebih banyak NPV, tetapi ia lebih berisiko.

Jadual 627

Terdapat juga pengubahsuaian metodologi yang sedang dipertimbangkan, yang melibatkan penggunaan anggaran kebarangkalian kuantitatif. Dalam kes ini, teknik akan kelihatan seperti ini:

– pilihan kulit diikuti dengan penilaian pesimis, kemungkinan besar dan optimistik kos sen dan NPV;

p , NPV ml , NPV 0 kebarangkalian pelaksanaannya ditetapkan;

– untuk projek kulit, nilai NPV purata ditentukan, yang penting untuk kebolehpercayaan yang diberikan, dan nilai kuasa dua min yang baharu;

– projek dengan nilai purata pemulihan kuadratik yang lebih besar dianggap berisiko.

Model lain menyediakan pelarasan risiko untuk kadar diskaun. Adalah diketahui bahawa bagi kebanyakan projek pelaburan yang melibatkan sistem pelaburan klasik, peningkatan dalam faktor diskaun n membawa kepada penurunan dalam nilai semasa dan, dengan itu, NPV. Logik teknik sedemikian boleh dibentangkan seperti berikut (Rajah 686.8.).

Rajah 68. Graf hubungan antara faktor diskaun dan risiko

Graf fungsi yang dibina menggambarkan hubungan antara jangkaan pulangan ke atas aset kewangan dan tahap risiko yang wujud (). Oleh itu, graf menunjukkan hubungan berkadar terus - semakin tinggi risiko, semakin tinggi pulangan yang dijangka (diingini)

Daripada perkara di atas, apabila mengambil kira risiko semasa menilai projek pelaburan, pelarasan risiko harus ditambah kepada kadar diskaun bebas risiko atau beberapa nilai asasnya, jadi apabila mengira kriteria penilaian projek, nilai larasan bagi kadar diskaun harus digunakan (Kadar Diskaun Terlaras Risiko, RADR.

Dengan mengambil kira ini, metodologi akan kelihatan seperti ini:

* harga awal modal (CC) yang dimaksudkan untuk pelaburan ditetapkan;

* ditentukan, contohnya dengan cara pakar, premium risiko yang dikaitkan dengan projek tertentu: untuk projek itu. A - r a,. B - r b;

* ditentukan oleh NPV dengan faktor diskaun g:

a) untuk projek itu. A: r =. С r a ;

b) untuk projek itu. B: r =. С r b ;

c) projek dengan NPV yang besar dianggap lebih baik

Dari segi teori, kaedah yang dikemukakan adalah lebih wajar, kerana pengenalan pelarasan risiko secara automatik membawa kepada penggunaan premis yang dibenarkan tanpa syarat bahawa risiko akan meningkat dari semasa ke semasa. K. Di samping itu, penyelidikan menunjukkan bahawa kaedah RADR ini lebih popular di kalangan pakar atas dua sebab: a) pengurus dan penganalisis lebih suka bekerja dengan penunjuk relatif, khususnya dengan penunjuk keuntungan b) lebih mudah untuk memperkenalkan pindaan kepada faktor diskaun. daripada mengira setara tanpa risiko, kerana dalam banyak kes keputusan orang ramai adalah subjektif. Oleh itu, untuk kemudahan, skala khas diperkenalkan di mana nilai faktor diskaun ditunjukkan bergantung pada tahap risiko yang diberikan kepada projek tertentu, contohnya: di bawah purata, purata, di atas ini, terlalu tinggi. Kedua-dua penggredan skala dan nilai faktor diskaun hendaklah disemak secara berkala bergantung pada jenis pelaburan, kawasan pelaburan, wilayah, dsb.

4. Kaedah untuk menganalisis risiko pelaburan. Kaedah analisis risiko termasuk kaedah yang terkenal: analisis pulang modal, analisis sensitiviti, kaedah senario, pemodelan simulasi, yang bersama-sama membentuk proses analisis risiko yang komprehensif untuk projek pelaburan.

Memandangkan kaedah ini, penilaian projek hendaklah dijalankan mengikut urutan berikut:

1) model sedang disediakan yang boleh meramalkan realiti masa depan;

2) pembolehubah risiko utama dipilih;

3) sekatan ke atas nilai pembolehubah yang mungkin ditentukan;

4) berat kebarangkalian diletakkan mengikut nilai had;

5) hubungan antara pembolehubah korelasi diwujudkan;

6) senario rawak dijana berdasarkan andaian;

7) analisis statistik hasil simulasi dijalankan

Peraturan umum dalam proses ini adalah untuk memilih projek dengan pengagihan pulangan kebarangkalian yang lebih sepadan dengan toleransi risiko pelabur.

Setahun sebelum krisis ekonomi 2008, majalah kewangan Rusia dan syarikat pengurusan kewangan korporat mengadakan pertandingan rancangan perniagaan. Selepas pemprosesan statistik kerja yang diserahkan, ternyata bahagian yang paling terdedah ialah analisis risiko projek. Kelalaian sedemikian dibuat kemungkinan berlaku kesilapan pelaburan yang melibatkan potensi kerugian yang ketara. Kebanyakan rancangan perniagaan yang kompetitif menunjukkan kewujudan potensi bahaya dalam pelaksanaan projek, tetapi tiada analisis dan penilaian risiko dijalankan.

Tiada projek tanpa risiko. Meningkatkan kerumitan projek sentiasa berkadar terus meningkatkan skala dan bilangan risiko yang berkaitan. Walau bagaimanapun, menilai risiko pelaksanaan projek adalah, walaupun wajib, proses perantaraan, yang hasilnya adalah pelan yang jelas untuk mengurangkan tahap risiko dan pelan tindak balas sekiranya berlaku potensi ancaman.

Risiko projek biasanya difahami sebagai peluang - kemungkinan situasi buruk berlaku yang berpotensi membawa kepada kemerosotan dalam penunjuk prestasi akhir dan pertengahan projek. Selain itu, peristiwa itu sendiri mungkin mempunyai tahap ketidakpastian yang berbeza-beza dan pelbagai sebab.

Pengurusan risiko termasuk bukan sahaja pernyataan ketidakpastian dan analisis risiko projek, tetapi juga satu set kaedah untuk mempengaruhi faktor risiko untuk meneutralkan kerosakan. Kaedah yang digabungkan ke dalam sistem perancangan, pengesanan (pemantauan) dan pembetulan (penyesuaian) termasuk:

• Pembangunan strategi pengurusan risiko.
• Kaedah pampasan, termasuk memantau persekitaran sosio-ekonomi dan undang-undang luaran untuk meramalkannya, serta pembentukan sistem rizab projek.
• Kaedah penyetempatan yang digunakan dalam projek berisiko tinggi dalam sistem berbilang projek. Penyetempatan sedemikian melibatkan penciptaan bahagian khas yang terlibat dalam pelaksanaan projek yang sangat berisiko.
• Kaedah pengedaran menggunakan parameter yang berbeza (masa, komposisi peserta, dsb.).
• Kaedah untuk menghapuskan risiko yang berkaitan dengan menggantikan rakan kongsi yang tidak boleh dipercayai, memperkenalkan penjamin ke dalam proses dan menginsuranskan risiko. Kadang-kadang mengelakkan risiko bermakna meninggalkan projek.

Kejadian tidak pasti yang berlaku tidak selalu disertai dengan kesan negatif. Sebagai contoh, pemergian seorang ahli pasukan daripada projek boleh menyebabkan penampilan pekerja yang lebih berkelayakan dan cekap dalam projek itu. Walau bagaimanapun, peristiwa tidak pasti dengan kesan positif (dan "sifar") tidak selalu diambil kira semasa menilai risiko projek. Sifat ketidakpastian dikaitkan dengan menanggung kerugian akibat keadaan dalaman dan luaran.

Spesifik projek juga ditentukan oleh kedinamikan peta risiko dengan perubahan dalam risiko apabila kami berpindah dari satu tugas projek ke tugasan yang lain:

• hidup peringkat awal projek terdapat kebarangkalian ancaman yang tinggi dengan tahap kemungkinan kerugian yang rendah.
• Pada peringkat akhir, risiko ancaman yang dijalankan berkurangan, tetapi magnitud potensi kerugian meningkat.

Dengan mengambil kira perkara ini, adalah dinasihatkan untuk menjalankan analisis risiko projek berulang kali, mengubah peta risiko mengikut keperluan. Selain itu, proses ini amat penting pada peringkat membentuk konsep dan menjalankan kerja reka bentuk - mencipta dokumentasi reka bentuk. Sebagai contoh, jika ralat dalam pemilihan bahan ditemui pada peringkat awal, ini akan mengakibatkan tarikh akhir terlepas. Jika ralat ini ditemui semasa pelaksanaan, kerosakan akan menjadi lebih ketara.

Penilaian risiko oleh pasukan projek dan pelabur dilakukan berdasarkan kepentingan projek, spesifiknya, ketersediaan sumber yang mencukupi untuk pelaksanaan dan pembiayaan kemungkinan akibat daripada risiko. Tahap nilai risiko yang boleh diterima bergantung pada tahap keuntungan yang dirancang, jumlah dan kebolehpercayaan pelaburan, kebiasaan projek kepada syarikat, kerumitan model perniagaan dan faktor lain.

Urutan aktiviti untuk menilai dan mengurus risiko projek sesuai dengan konsep pengurusan tertentu, yang merangkumi beberapa elemen mandatori.

Konsep pengurusan risiko projek: elemen utama

Sehingga baru-baru ini, norma dalam metodologi pengurusan risiko adalah pasif. Dalam persembahan modennya, metodologi ini melibatkan kerja aktif dengan sumber ancaman dan akibat risiko yang dikesan. Pengurusan risiko adalah proses yang saling berkaitan, dan bukan sahaja tingkah laku setiap peringkat adalah penting, tetapi juga urutannya. Secara umumnya, subsistem pengurusan projek ini mempunyai struktur berikut:

• Pengenalpastian risiko dan pengenalannya.
• Analisis risiko projek dan penilaiannya.
• Pilihan kaedah yang berkesan, selaras dengan risiko.
• Penggunaan kaedah ini dalam situasi berisiko dan bertindak balas secara langsung kepada peristiwa tersebut.
• Pembangunan langkah untuk mengurangkan risiko.
• Memantau penurunan dan membangunkan penyelesaian.

Memandangkan hari ini dalam pengurusan projek kebanyakan pengurus berpandukan format yang dicadangkan oleh rangka kerja PMBOK, adalah lebih sesuai untuk melihat dengan lebih dekat 6 proses pengurusan risiko yang dicadangkan dalam PMBOK:

1. Perancangan pengurusan risiko.
2. Pengenalpastian faktor yang mempengaruhi risiko. Pada peringkat yang sama, parameter mereka didokumenkan.
3. Penilaian kualitatif.
4. Penilaian kuantitatif.
5. Perancangan tindak balas.
6. Pemantauan dan kawalan.

Selepas itu kitaran disambung semula dari mata 2 hingga 6, kerana semasa projek itu, konteks kewujudan projek mungkin berubah.

Risiko projek diuruskan oleh pengurus projek, tetapi semua peserta projek terlibat dalam menyelesaikan masalah ini ke satu tahap atau yang lain (contohnya, semasa sumbang saran, perbincangan, penilaian pakar dan lain-lain). Ini juga penting kerana konteks maklumat melibatkan mengenal pasti bukan sahaja risiko luaran (ekonomi, politik, undang-undang, teknologi, alam sekitar, dll.), tetapi juga risiko dalaman.

Pada masa hadapan, untuk menggambarkan pelaksanaan elemen utama konsep pengurusan, contoh daripada projek akan diberikan, yang mempunyai ciri bersyarat berikut. Sebuah kilang barang kemas yang membawa rantai emas baharu ke pasaran membeli peralatan import untuk pengeluaran mereka, yang dipasang di premis yang masih belum dibina. Harga emas sebagai bahan mentah utama ditetapkan berdasarkan hasil dagangan di London Metal Exchange dalam dolar AS. Jumlah jualan yang dirancang ialah 15 kg produk sebulan, di mana 4.5 kg (30%) dijangka dijual melalui rangkaian kedai kami sendiri, dan 10.5 kg (70%) melalui pengedar. Jualan tertakluk kepada perubahan bermusim dengan peningkatan pada bulan Disember dan pengurangan pada bulan April. Tempoh optimum untuk melancarkan peralatan ialah menjelang puncak jualan bulan Disember. Tempoh pelaksanaan projek adalah lima tahun. Penunjuk utama kecekapan projek ialah NPV (nilai semasa bersih), yang dalam rancangan pengiraan adalah bersamaan dengan $1,765.

Perancangan pengurusan risiko

Titik masuk ke senarai prosedur untuk menangani ancaman projek ialah perancangan pengurusan risiko. Oleh kerana PMBOK yang sama adalah rangka kerja, dan ia tidak memberikan cadangan untuk bekerja dengan projek tertentu, pada peringkat ini kaedah dan alat yang sesuai untuk digunakan dalam projek permulaan sebenar dan dalam konteks sebenar dijelaskan. Dalam bentuk yang diperluaskan, pelan pengurusan risiko sebagai dokumen mengandungi bahagian berikut:

Menurut cadangan Institut PMI, peringkat ini perlu untuk komunikasi antara semua pihak yang berkepentingan. Pada masa yang sama, syarikat mungkin telah menubuhkan dan membuktikan kaedah pengurusan risiko, yang, kerana kebiasaan mereka, adalah lebih baik.

Pengenalpastian faktor risiko dan jenis utama risiko projek

Semua ragam kejadian yang tidak pasti, yang boleh menjadi faktor risiko, agak sukar untuk dikurangkan dan diterangkan, jadi sesiapa sahaja dan semua orang terlibat dalam perkara ini. Iaitu, bukan sahaja pengurus projek dan pasukan mengambil bahagian dalam proses mengenal pasti faktor, tetapi juga pelanggan, penaja, pelabur, pengguna, dan pakar yang dijemput khas.

Selain itu, pengenalpastian ialah proses berulang (diulang sepanjang keseluruhan kitaran hayat) dan digabungkan dengan analisis berterusan. Semasa menjalankan projek, risiko baharu sering ditemui atau maklumat tentangnya dikemas kini. Oleh itu, komposisi suruhanjaya pakar mungkin berubah bergantung pada lelaran tertentu, ciri-cirinya, seterusnya, berubah bergantung pada situasi risiko khusus dan jenis ancaman. Jenis risiko ini boleh dikelaskan mengikut kriteria yang berbeza, tetapi yang paling praktikal dianggap sebagai kriteria kebolehkawalan, sumber risiko, akibatnya, dan cara untuk mengurangkan ancaman.

Tidak semua ancaman dikawal, dan ada juga yang diklasifikasikan dengan buruk sebagai dikawal dengan pasti. Adalah dinasihatkan untuk memperuntukkan rizab sumber terlebih dahulu untuk beberapa faktor yang pasti tidak terkawal.

Secara umum, risiko luaran kurang dikawal dengan baik berbanding risiko dalaman, dan risiko yang boleh diramal lebih dikawal daripada risiko yang tidak dapat diramalkan:

• Risiko luaran yang pasti tidak terkawal termasuk campur tangan oleh agensi kerajaan, fenomena alam dan bencana, dan sabotaj yang disengajakan.
• Luaran yang boleh diramal tetapi kurang dikawal termasuk sosial, pemasaran, inflasi dan mata wang.
• Risiko dalaman yang dikawal separa yang berkaitan dengan organisasi projek, ketersediaan pembiayaan dan sumber lain.
• Risiko terkawal termasuk risiko teknikal dalaman (berkaitan dengan teknologi) dan risiko kontrak dan undang-undang (paten, pelesenan, dsb.).

Kriteria sumber ancaman adalah penting terutamanya pada peringkat awal pengenalan. Kriteria untuk akibat dan kaedah untuk menghapuskan ancaman - pada peringkat analisis faktor. Pada masa yang sama, penting bukan sahaja untuk mengenal pasti, tetapi juga untuk merumuskan faktor risiko dengan betul supaya tidak mengelirukan sumber risiko dengan akibatnya. Oleh itu, rumusan risiko itu sendiri hendaklah dua bahagian: "sumber risiko + peristiwa mengancam."

Untuk mengelas mengikut sumber risiko, pasangan piawai yang betul dibuat:

• Faktor teknikal – situasi kecemasan dan ramalan yang salah sebagai jenis risiko.
• Faktor kewangan – korelasi mata wang yang tidak stabil.
• Politik – rampasan kuasa dan revolusi, ancaman agama dan budaya.
• Sosial – mogok, ancaman pengganas.
• Alam sekitar - bencana buatan manusia, dsb.

Tetapi di bawah, menggunakan contoh yang telah disebutkan, tidak semua dipertimbangkan, tetapi hanya jenis utama risiko projek terkawal atau terkawal separa.

Risiko pemasaran

Ancaman ini dikaitkan dengan kehilangan keuntungan, yang disebabkan oleh penurunan harga produk atau volum jualan akibat ketidakterimaan pengguna terhadap produk baharu atau anggaran berlebihan volum jualan sebenar. Bagi projek pelaburan, risiko ini amat penting.

Risiko itu dipanggil pemasaran, kerana ia sering timbul disebabkan oleh kekurangan pemasar:

• kajian yang tidak mencukupi tentang pilihan pengguna,
• kedudukan produk yang salah,
• kesilapan dalam menilai daya saing pasaran,
• harga yang salah,
• cara yang salah untuk mempromosikan produk, dsb.

Dalam contoh dengan penjualan rantai emas, kesilapan dalam pengagihan jumlah jualan yang dirancang dalam nisbah 30% hingga 70% membawa kepada fakta bahawa menjual produk melalui peniaga dalam 80% kes mengurangkan jumlah keuntungan yang diterima, kerana peniaga membeli barangan daripada pembekal pada harga yang lebih rendah daripada harga runcit.pengguna. Faktor luaran dalam contoh ini, situasi mungkin timbul di mana aktiviti melawat kedai baharu di pusat membeli-belah bergantung kepada "promosi" dan populariti Pusat membeli belah. Cara untuk mengurangkan risiko dalam situasi ini ialah analisis awal terperinci dan perjanjian pajakan dengan pengenalan beberapa parameter yang mempopularkan: tempat letak kereta yang mudah, sistem komunikasi pengangkutan, pusat hiburan tambahan di wilayah itu, dsb.

Risiko ekonomi am

Risiko luaran yang dikawal dengan buruk yang berkaitan dengan perubahan dalam kadar pertukaran, proses inflasi, peningkatan bilangan pesaing industri, dan lain-lain menimbulkan ancaman bukan sahaja kepada projek semasa, tetapi juga kepada syarikat secara keseluruhan. Dalam kes contoh yang diterangkan, yang utama daripada kumpulan ini ialah risiko mata wang. Jika harga akhir produk dalam rubel untuk pengguna tidak berubah, tetapi pembelian dibuat dalam dolar, maka apabila kadar pertukaran dolar meningkat, terdapat kekurangan sebenar dalam keuntungan berhubung dengan nilai yang dikira. Ada kemungkinan bahawa selepas menjual rantaian dalam rubel dan memindahkan dana ke dalam dolar, yang mana emas dibeli, jumlah sebenar hasil akan kurang daripada jumlah yang diperlukan untuk sekurang-kurangnya memperbaharui bekalan komoditi.

Risiko yang berkaitan dengan pengurusan projek

Ini bukan sahaja ancaman yang berkaitan dengan kesilapan pengurusan, tetapi juga risiko luaran, yang puncanya mungkin, sebagai contoh, perubahan dalam perundangan kastam dan kelewatan kargo. Pelanggaran jadual projek meningkatkan tempoh bayaran balik dengan memanjangkan tempoh kalendar dan kehilangan faedah. Dalam contoh rantai emas, kelewatan itu amat berbahaya, kerana produk itu mempunyai musim yang ketara - selepas puncak bulan Disember, ia akan menjadi lebih sukar untuk menjual barang kemas emas. Ini juga termasuk risiko peningkatan belanjawan.

Dalam amalan pengurusan projek terdapat cara mudah menentukan garis sebenar (dan kos) projek. Sebagai contoh, analisis PERT, di mana tiga istilah (atau kos) ditentukan: optimistik (X), pesimis (Y) dan paling realistik (Z). Nilai jangkaan dimasukkan ke dalam formula: (X +4x Z + Y) /6 = tempoh yang dirancang (atau kos). Dalam skema ini, pekali (4 dan 6) adalah hasil daripada susunan data statistik yang besar, tetapi formula terbukti ini hanya berfungsi jika ketiga-tiga anggaran boleh dibenarkan dengan betul.

Apabila bekerjasama dengan kontraktor luar, syarat khas dirundingkan untuk meminimumkan risiko. Jadi, dalam contoh melancarkan barisan perhiasan baru, anda perlu membina bangunan baru, yang kosnya ditentukan menjadi 500 ribu dolar, selepas itu ia dirancang untuk menerima jumlah keuntungan sebanyak 120 ribu dolar sebulan dengan keuntungan sebanyak 25%. Jika disebabkan kesalahan kontraktor berlaku kelewatan sebulan, maka untung rugi mudah dikira (120x25% = 30 ribu) dan boleh dimasukkan ke dalam kontrak sebagai pampasan untuk tarikh akhir yang terlewat. Pampasan ini juga boleh "terikat" dengan kos pembinaan. Kemudian 30 ribu ringgit akan menjadi 6% daripada kos kerja sebanyak 500 ribu.

Hasil daripada keseluruhan peringkat ini hendaklah menjadi senarai risiko secara hierarki (diperingkat mengikut tahap bahaya dan magnitud).

Iaitu, penerangan mesti menyediakan keupayaan untuk membandingkan kesan relatif terhadap kemajuan projek semua risiko yang dikenal pasti. Pengenalpastian dibuat berdasarkan keseluruhan semua kajian dan faktor risiko yang dikenal pasti berdasarkannya.

Analisis risiko projek mengubah maklumat yang dikumpul semasa pengenalpastian menjadi panduan yang membolehkan keputusan yang bertanggungjawab dibuat walaupun di peringkat perancangan. Dalam sesetengah kes, analisis kualitatif adalah mencukupi. Hasil daripada analisis sedemikian hendaklah menjadi penerangan tentang ketidakpastian (dan puncanya) yang wujud dalam projek. Untuk memudahkan prosedur mengenal pasti risiko, peta logik khas digunakan untuk analisis:

• Dalam kumpulan " Pasaran dan pengguna» soalan dikumpulkan tentang kehadiran keperluan pengguna yang tidak dipenuhi, tentang arah aliran pembangunan pasaran dan sama ada pasaran akan berkembang sama sekali.
• Dalam kumpulan " Pesaing» keupayaan pesaing untuk mempengaruhi keadaan dinilai.
• Dalam kumpulan " Keupayaan syarikat» soalan ditanya tentang kecekapan pemasaran dan jualan, dsb.

Hasil daripada pengumpulan maklum balas, potensi risiko yang berkaitan dengan kegagalan untuk mencapai rancangan jualan dikenal pasti disebabkan oleh:

• penilaian yang salah tentang keperluan pengguna dan saiz pasaran,
• kekurangan sistem promosi produk yang mencukupi,
• memandang rendah keupayaan pesaing.

Akibatnya, senarai peringkat risiko dibentuk dengan hierarki berdasarkan kepentingan ancaman dan magnitud potensi kerugian. Jadi, dalam contoh dengan barang kemas, kumpulan risiko utama termasuk, sebagai tambahan kepada kegagalan untuk mencapai jumlah jualan dan penurunan jumlah kewangan disebabkan oleh harga yang lebih rendah, juga penurunan dalam kadar keuntungan akibat peningkatan dalam harga bahan mentah (emas).

Analisis risiko kuantitatif

Analisis kuantitatif digunakan untuk menentukan bagaimana faktor risiko yang paling ketara boleh menjejaskan keberkesanan projek. Sebagai contoh, ia dianalisis sama ada perubahan kecil (10-50%) dalam volum jualan akan melibatkan kerugian besar dalam keuntungan, menjadikan projek tidak menguntungkan, atau sama ada projek itu akan kekal menguntungkan walaupun, sebagai contoh, hanya separuh daripada jualan yang dirancang. volum dijual. Terdapat beberapa teknik untuk melaksanakan analisis kuantitatif.

Analisis Sensitiviti

The kaedah piawai terdiri daripada menggantikan pelbagai nilai hipotesis parameter kritikal ke dalam model kewangan projek dengan pengiraan seterusnya. Dalam contoh melancarkan barisan barang kemas, parameter kritikal ialah volum fizikal jualan, kos dan harga jualan. Andaian dibuat untuk mengurangkan parameter ini sebanyak 10-50% dan meningkatkannya sebanyak 10-40%. Selepas ini, "ambang" yang melebihi projek itu tidak akan dibayar dikira secara matematik.

Tahap pengaruh faktor kritikal terhadap kecekapan akhir boleh ditunjukkan pada graf, yang mencerminkan pengaruh utama pada hasil harga jualan, kemudian kos pengeluaran, dan kemudian volum jualan fizikal.

Tetapi kepentingan faktor perubahan harga belum lagi menunjukkan kepentingan risiko, kerana kebarangkalian turun naik harga mungkin rendah. Untuk menentukan kebarangkalian ini, "pokok kebarangkalian" dibentuk langkah demi langkah:

Jumlah risiko prestasi (NPV) ialah jumlah produk bagi kebarangkalian akhir dan nilai risiko bagi setiap sisihan. Risiko perubahan dalam harga jualan mengurangkan NPV projek daripada contoh sebanyak 6.63 ribu dolar: 1700 x 3% + 1123 x 9% + 559 x 18% - 550 x 18% - 1092 x 9% - 1626 x 3 %. Tetapi selepas mengira semula dua faktor kritikal yang lain, ternyata ancaman yang paling berbahaya harus dipertimbangkan risiko penurunan jumlah fizikal jualan (nilai jangkaannya ialah $202 ribu). Risiko kedua paling berbahaya dalam contoh diambil oleh risiko perubahan dalam kos dengan nilai jangkaan $123 ribu.

Analisis ini membolehkan anda mengukur secara serentak magnitud risiko beberapa faktor kritikal. Berdasarkan hasil analisis sensitiviti, 2-3 faktor dipilih yang mempunyai pengaruh yang lebih besar terhadap hasil projek berbanding yang lain. Kemudian, sebagai peraturan, 3 senario pembangunan dipertimbangkan:

Di sini juga, bergantung pada penilaian yang dibuktikan oleh pakar, kebarangkalian pelaksanaannya ditentukan untuk setiap senario. Data berangka untuk setiap senario dipalamkan ke dalam model kewangan sebenar projek, menghasilkan satu penilaian prestasi yang komprehensif. Dalam contoh dengan projek barang kemas, nilai NPV yang dijangkakan adalah sama dengan 1572 ribu dolar (-1637 x 20% + 3390 x 30% + 1765 x 50%).

Pemodelan simulasi (kaedah Monte Carlo)

Dalam kes di mana pakar tidak boleh menamakan anggaran tepat parameter, tetapi anggaran selang turun naik, kaedah Monte Carlo digunakan. Ia lebih kerap digunakan apabila menilai risiko mata wang (dalam tempoh setahun), ancaman makroekonomi, risiko turun naik kadar faedah, dll. Pengiraan harus mensimulasikan proses pasaran rawak, jadi perisian khas atau fungsi Excel digunakan untuk analisis.

Penggunaan peraturan statistik "tiga sigma" menunjukkan bahawa dengan kebarangkalian 99.7% NPV akan berada dalam julat 1725 ribu dolar ± (3 x 142), iaitu, dengan kebarangkalian tinggi hasil projek dalam contoh akan menjadi positif.

Langkah anti-risiko: respons perancangan

Hasil analisis risiko boleh menjadi peta risiko dengan visualisasi nisbah kebarangkalian dan tahap kesan ke atas penunjuk. Ia memudahkan prosedur terkawal untuk perancangan mitigasi ancaman.

Empat jenis tindak balas utama termasuk:

1. Penerimaan, yang mengandaikan kesediaan sedar untuk mengambil risiko dengan pemindahan usaha bukan untuk pencegahan, tetapi untuk menghapuskan akibatnya.
2. Pengurangan yang berfungsi untuk risiko terkawal.
3. Insurans pemindahan, apabila terdapat pihak ketiga yang bersedia untuk mengambil risiko dan akibatnya.
4. Pengelakan, yang melibatkan penghapusan sepenuhnya sumber risiko. Bentuk pengelakan yang pasif dan tidak rasional ialah penolakan elemen individu projek.

Alat perisian moden direka untuk tahap yang berbeza pengurusan projek. Untuk syarikat besar dengan portfolio projek yang besar, alat automasi pengurusan risiko selalunya disertakan secara langsung dalam pakej kelas ERP bersepadu. Sesuai untuk perniagaan kecil dan sederhana versi terkini MS Project, yang menyediakan keupayaan untuk mengkonfigurasi blok pengurusan risiko untuk proses pengenalpastian, klasifikasi, serta penilaian dan analisis kualitatif risiko dengan pembinaan matriks kebarangkalian. Pemodelan simulasi boleh dijalankan menggunakan program Pakar Projek dan Alt-Invest.

1. Negatif (kerugian, kerosakan, kerugian).

2. Sifar.

3. Positif (keuntungan, faedah, untung).

Bergantung pada kejadian, risiko boleh dibahagikan kepada dua kumpulan besar: tulen dan spekulatif. Risiko tulen bermakna memperoleh keputusan negatif atau sifar. Risiko spekulatif bermakna memperoleh kedua-dua keputusan positif dan negatif.

Risiko yang mengiringi aktiviti pelaburan membentuk portfolio risiko perusahaan yang luas, yang ditakrifkan oleh konsep umum - risiko pelaburan. Nampaknya mungkin untuk mencadangkan klasifikasi risiko pelaburan berikut (Rajah 1):

Rajah 1. - Klasifikasi risiko pelaburan

Subjek analisis kerja ini adalah risiko projek pelaburan (risiko yang berkaitan dengan pelaksanaan projek pelaburan sebenar) yang berkaitan dengan pelaburan dalam aktiviti inovatif, yang boleh ditakrifkan sebagai kemungkinan akibat kewangan yang buruk dalam bentuk kerugian semua. atau sebahagian daripada pendapatan pelaburan yang dijangka daripada pelaksanaan projek inovatif tertentu dalam keadaan ketidakpastian syarat untuk pelaksanaannya.

Risiko projek sesebuah perusahaan dicirikan oleh kepelbagaian yang besar dan untuk dilaksanakan pengurusan yang berkesan Mereka dikelaskan mengikut ciri utama berikut:

1. Mengikut jenis. Ciri klasifikasi risiko projek ini adalah parameter utama untuk pembezaan mereka dalam proses pengurusan. Ciri-ciri jenis risiko tertentu secara serentak memberikan gambaran tentang faktor yang menjananya, yang memungkinkan untuk "menghubungkan" penilaian tahap kebarangkalian kejadian dan kemungkinan kerugian kewangan kepada spesies ini risiko projek kepada dinamik faktor yang sepadan. Kepelbagaian spesies risiko projek dalam sistem pengelasan mereka dibentangkan dalam julat yang paling luas. Perlu diingatkan bahawa kemunculan teknologi reka bentuk dan pembinaan baharu, penggunaan barangan pelaburan baharu dan faktor inovatif lain akan, sewajarnya, menimbulkan jenis risiko projek baharu. DALAM keadaan moden Jenis utama risiko projek termasuk yang berikut:

· Risiko mengurangkan kestabilan kewangan (atau risiko mengganggu keseimbangan pembangunan kewangan) perusahaan. Risiko ini dijana oleh ketidaksempurnaan struktur modal yang dilaburkan (bahagian berlebihan dana yang dipinjam digunakan), yang mewujudkan ketidakseimbangan dalam aliran tunai positif dan negatif perusahaan untuk projek yang dilaksanakan. Sebagai sebahagian daripada risiko projek dari segi tahap bahaya (menjana ancaman kebankrapan sesebuah perusahaan), jenis risiko ini memainkan peranan utama.

· Risiko insolvensi (atau risiko kecairan tidak seimbang) perusahaan. Risiko ini dijana oleh penurunan dalam tahap kecairan aset semasa, yang mewujudkan ketidakseimbangan aliran tunai positif dan negatif untuk projek pelaburan dari semasa ke semasa. Dari segi akibat kewangannya, risiko jenis ini juga antara yang paling berbahaya.

· Risiko reka bentuk. Risiko ini dijana oleh penyediaan rancangan perniagaan yang tidak sempurna dan kerja reka bentuk mengenai objek pelaburan yang dicadangkan, yang dikaitkan dengan kekurangan maklumat tentang persekitaran pelaburan luaran, penilaian yang salah terhadap parameter potensi pelaburan dalaman, penggunaan peralatan dan teknologi lapuk, yang menjejaskan penunjuk keuntungan masa depannya.

· Risiko pembinaan. Risiko ini dijana oleh pemilihan kontraktor yang tidak cukup berkelayakan, penggunaan teknologi dan bahan pembinaan yang lapuk, serta sebab-sebab lain yang menyebabkan melebihi jangka masa yang ditetapkan untuk kerja pembinaan dan pemasangan pada projek pelaburan.

· Risiko pemasaran. Ia mencirikan kemungkinan pengurangan ketara dalam jumlah jualan produk yang dijangkakan oleh projek pelaburan, paras harga dan faktor lain yang membawa kepada penurunan dalam pendapatan operasi dan keuntungan pada peringkat operasi projek.

· Risiko pembiayaan projek. Risiko jenis ini dikaitkan dengan jumlah sumber pelaburan yang tidak mencukupi daripada sumber individu; peningkatan dalam kos purata wajaran modal yang ditarik untuk pelaburan; ketidaksempurnaan struktur sumber pembentukan sumber kewangan yang dipinjam.

· Risiko inflasi. Dalam ekonomi inflasi, ia menonjol sebagai spesies bebas risiko projek. Jenis risiko ini dicirikan oleh kemungkinan susut nilai nilai sebenar modal, serta pendapatan yang dijangkakan daripada pelaksanaan projek pelaburan dalam keadaan inflasi. Oleh kerana risiko jenis ini dalam keadaan moden adalah bersifat tetap dan mengiringi hampir semua transaksi kewangan untuk pelaksanaan projek pelaburan sebenar perusahaan, perhatian berterusan diberikan kepadanya dalam pengurusan pelaburan.

· Risiko kadar faedah. Ia terdiri daripada peningkatan yang tidak dijangka dalam kadar faedah di pasaran kewangan, yang membawa kepada penurunan dalam tahap keuntungan bersih untuk projek tersebut. Sebab kemunculan jenis risiko kewangan ini (jika kita menghapuskan komponen inflasi yang dibincangkan sebelum ini) adalah perubahan dalam keadaan pasaran pelaburan di bawah pengaruh peraturan kerajaan, peningkatan atau pengurangan dalam bekalan sumber tunai percuma dan faktor lain.

· Risiko cukai. Risiko projek jenis ini mempunyai beberapa manifestasi: kemungkinan memperkenalkan jenis cukai dan yuran baharu untuk pelaksanaan aspek tertentu aktiviti pelaburan; kemungkinan meningkatkan tahap kadar cukai dan yuran sedia ada; menukar terma dan syarat untuk membuat pembayaran cukai tertentu; kemungkinan pembatalan faedah cukai sedia ada dalam bidang pelaburan sebenar perusahaan. Menjadi tidak dapat diramalkan untuk perusahaan (ini dibuktikan oleh dasar fiskal domestik moden), ia mempunyai kesan yang besar terhadap hasil projek.

· Risiko operasi struktur. Jenis risiko ini dijana oleh pembiayaan kos semasa yang tidak berkesan pada peringkat operasi projek, menyebabkan perkadaran kos tetap yang tinggi dalam jumlah keseluruhannya. Nisbah leverage operasi yang tinggi sekiranya berlaku perubahan yang tidak menggalakkan dalam keadaan pasaran pasaran komoditi dan penurunan dalam volum kasar aliran tunai positif daripada aktiviti operasi menjana kadar penurunan yang ketara lebih tinggi dalam jumlah aliran tunai bersih daripada projek pelaburan.

· Risiko jenayah. Dalam bidang aktiviti pelaburan perusahaan, ia menunjukkan dirinya dalam bentuk rakan kongsinya yang mengisytiharkan muflis rekaan, pemalsuan dokumen yang memastikan penyelewengan oleh pihak ketiga aset monetari dan lain-lain yang berkaitan dengan pelaksanaan projek, kecurian jenis aset tertentu. oleh kakitangan mereka sendiri, dan orang lain. Kerugian kewangan yang ketara yang ditanggung oleh perusahaan berkaitan dengan ini peringkat moden apabila melaksanakan projek pelaburan, mereka menentukan pengenalpastian risiko kriminogenik sebagai jenis risiko projek bebas.

· Jenis risiko lain. Kumpulan risiko projek lain adalah agak luas; dari segi kemungkinan berlaku atau tahap kerugian kewangan, ia tidak begitu ketara bagi perusahaan seperti yang dibincangkan di atas. Ini termasuk risiko bencana alam dan lain-lain "risiko force majeure", yang boleh membawa bukan sahaja kepada kehilangan pendapatan yang dijangkakan, tetapi juga sebahagian daripada aset perusahaan (aset tetap, inventori), risiko pelaksanaan penyelesaian yang tidak tepat pada masanya dan pembiayaan projek transaksi tunai (berkaitan dengan pilihan bank perdagangan yang tidak berjaya) dan lain-lain.

2. Mengikut peringkat pelaksanaan projek, kumpulan risiko projek berikut dibezakan:

· Risiko projek pada peringkat pra-pelaburan. Risiko ini dikaitkan dengan pilihan idea pelaburan, penyediaan rancangan perniagaan yang disyorkan untuk penggunaan barangan pelaburan, dan kesahihan menilai penunjuk prestasi utama projek.

· Risiko projek di peringkat pelaburan. Kumpulan ini termasuk risiko pelaksanaan kerja pembinaan dan pemasangan yang tidak tepat pada masanya, kawalan yang tidak berkesan ke atas kualiti kerja ini; pembiayaan projek yang tidak berkesan pada peringkat pembinaannya; sokongan sumber yang rendah untuk kerja yang dilakukan.

· Kerja reka bentuk peringkat pasca pelaburan (operasi). Kumpulan risiko ini dikaitkan dengan pengeluaran yang tidak pada masanya mencapai kapasiti reka bentuk yang dirancang, bekalan pengeluaran yang tidak mencukupi dengan bahan mentah dan bekalan yang diperlukan, bekalan bahan mentah dan bahan yang tidak teratur, kelayakan kakitangan operasi yang rendah; kelemahan dalam dasar pemasaran, dsb.

3. Berdasarkan kerumitan kajian, kumpulan risiko berikut dibezakan:

· Risiko projek mudah. Ia mencirikan jenis risiko projek yang tidak dibahagikan kepada subjenis individunya. Contoh risiko projek mudah ialah risiko inflasi.

· Risiko kewangan yang kompleks. Ia mencirikan jenis risiko projek, yang terdiri daripada kompleks subjenisnya yang sedang dipertimbangkan. Contoh risiko projek yang kompleks ialah risiko peringkat pelaburan sesuatu projek.

4. Berdasarkan sumber mereka, kumpulan risiko projek berikut dibezakan:

· Risiko luaran, sistematik atau pasaran (semua istilah ini mentakrifkan risiko ini sebagai bebas daripada aktiviti perusahaan). Jenis risiko ini adalah tipikal untuk semua peserta dalam aktiviti pelaburan dan semua jenis operasi pelaburan sebenar. Ia berlaku apabila peringkat tertentu kitaran ekonomi berubah, keadaan pasaran pelaburan berubah, dan dalam beberapa kes lain yang serupa yang tidak dapat dipengaruhi oleh perusahaan dalam perjalanan aktivitinya. Kumpulan risiko ini mungkin termasuk risiko inflasi, risiko kadar faedah dan risiko cukai.

· Risiko dalaman, tidak sistematik atau khusus (semua istilah mentakrifkan risiko projek ini sebagai bergantung kepada aktiviti perusahaan tertentu). Ia mungkin dikaitkan dengan pengurusan pelaburan yang tidak layak, struktur aset dan modal yang tidak berkesan, komitmen yang berlebihan terhadap operasi pelaburan berisiko (agresif) dengan kadar pulangan yang tinggi, meremehkan rakan kongsi perniagaan dan faktor-faktor lain yang serupa, akibat negatif yang sebahagian besarnya boleh dicegah melalui kaedah yang berkesan. risiko pengurusan projek.

Pembahagian risiko projek kepada sistematik dan tidak sistematik merupakan salah satu premis awal yang penting bagi teori pengurusan risiko.

5. Mengikut akibat kewangan, semua risiko dibahagikan kepada kumpulan berikut:

· Risiko hanya melibatkan kerugian ekonomi. Dengan jenis risiko ini, akibat kewangan hanya boleh negatif (kehilangan pendapatan atau modal).

· Risiko yang melibatkan kehilangan keuntungan. Ia mencirikan situasi apabila perusahaan, atas sebab objektif dan subjektif yang sedia ada, tidak dapat menjalankan operasi pelaburan yang dirancang (contohnya, jika penarafan kreditnya dikurangkan, perusahaan tidak boleh mendapatkan pinjaman yang diperlukan untuk menjana sumber pelaburan).

· Risiko yang melibatkan kedua-dua kerugian ekonomi dan pendapatan tambahan. Dalam literatur ekonomi, jenis risiko kewangan ini sering dipanggil "spekulatif", kerana ia dikaitkan dengan pelaksanaan operasi pelaburan spekulatif (agresif) (contohnya, risiko melaksanakan projek pelaburan sebenar, yang keuntungannya dalam peringkat operasi mungkin lebih rendah atau lebih tinggi daripada tahap yang dikira).

6. Berdasarkan sifat manifestasinya dari semasa ke semasa, dua kumpulan risiko projek dibezakan:

· Risiko projek yang berterusan. Ia adalah tipikal untuk keseluruhan tempoh operasi pelaburan dan dikaitkan dengan tindakan faktor berterusan. Contoh risiko pelaburan tersebut ialah risiko kadar faedah.

· Risiko projek sementara. Ia mencirikan risiko yang bersifat kekal, hanya timbul pada peringkat tertentu projek pelaburan. Contoh jenis risiko kewangan ini ialah risiko insolvensi bagi perusahaan yang berfungsi dengan berkesan.

7. Berdasarkan tahap kerugian kewangan, risiko projek dibahagikan kepada kumpulan berikut:

· Risiko projek yang boleh diterima. Ia mencirikan risiko yang kerugian kewangannya tidak melebihi jumlah anggaran keuntungan untuk projek pelaburan yang sedang berjalan.

· Risiko projek kritikal. Ia mencirikan risiko yang kerugian kewangannya tidak melebihi anggaran jumlah pendapatan kasar untuk projek pelaburan yang sedang berjalan.

· Risiko projek bencana. Ia mencirikan risiko yang kerugian kewangan ditentukan oleh kerugian separa atau lengkap ekuiti(risiko jenis ini mungkin disertai dengan kehilangan modal yang dipinjam).

8. Jika boleh dijangka, risiko projek dibahagikan kepada dua kumpulan berikut:

· Ramalan risiko projek. Ia mencirikan jenis risiko yang dikaitkan dengan perkembangan kitaran ekonomi, perubahan peringkat keadaan pasaran kewangan, perkembangan persaingan yang boleh diramal, dsb. Kebolehramalan risiko projek adalah relatif, kerana ramalan dengan keputusan 100% mengecualikan fenomena yang dipertimbangkan daripada kategori risiko. Contoh risiko projek yang diramalkan ialah risiko inflasi, risiko kadar faedah dan beberapa jenis lain daripadanya (sememangnya, kita bercakap mengenai ramalan risiko dalam jangka pendek).

· Risiko projek yang tidak dapat diramalkan. Ia mencirikan jenis risiko projek yang dicirikan oleh ketidakpastian manifestasi sepenuhnya. Contoh risiko tersebut ialah risiko force majeure, risiko cukai dan beberapa lagi.

Mengikut kriteria klasifikasi ini, risiko projek juga dibahagikan kepada terkawal dan tidak terkawal dalam perusahaan.

9. Jika insurans boleh, risiko projek juga dibahagikan kepada dua kumpulan:

· Risiko projek boleh insurans. Ini termasuk risiko yang boleh dipindahkan melalui insurans luar kepada organisasi insurans yang berkaitan (mengikut julat risiko projek yang diterima oleh mereka untuk insurans).

· Risiko projek yang tidak boleh diinsuranskan. Ini termasuk jenis yang tiada bekalan produk insurans yang sesuai di pasaran insurans.

Perlu diingatkan bahawa klasifikasi di atas tidak boleh menyeluruh. Ia ditentukan oleh tujuan yang dirumuskan oleh kriteria klasifikasi. Lukiskan garisan yang jelas antara jenis tertentu risiko projek agak sukar. Sebilangan risiko saling berkaitan (risiko ini berkorelasi), perubahan dalam salah satu daripadanya menyebabkan perubahan pada yang lain. Dalam kes sedemikian, penganalisis harus menggunakan akal fikiran dan pemahamannya tentang masalah itu.

Seperti mana-mana usaha yang serius, tiada projek dalam proses pelaksanaannya yang kebal daripada risiko. Lebih besar projek, lebih besar skala potensi risiko. Tetapi apabila ia berkaitan dengan pengurusan projek, sebahagian besar anda perlu memikirkan bukan tentang penilaian risiko, kerana... ia adalah tindakan sementara, tetapi tentang membangunkan rancangan untuk bertindak balas terhadap perubahan yang akan membantu mengurangkan risiko. Dan dalam pelajaran ini kita akan bercakap tentang kehalusan yang paling penting dan ciri khusus pengurusan Risiko.

Risiko projek dan ketidakpastian

Istilah "risiko" dalam pengurusan projek bermaksud kejadian berkemungkinan yang menghalang pengurus projek dan pasukannya daripada mencapai matlamat projek atau parameter individunya, ditentukan oleh masa, kuantiti dan kos. Risiko dikaitkan dengan sebab tertentu dan sumber dan sentiasa mempunyai akibatnya. Dengan kata lain, risiko mempengaruhi hasil projek.

Risiko projek sentiasa dikaitkan dengan ketidakpastian. Berdasarkan ini, adalah perlu untuk mempunyai idea tentang tahap ketidakpastian dan puncanya. Ketidakpastian harus difahami sebagai keadaan objektif di mana projek mula dilaksanakan, tetapi yang tidak membenarkan seseorang untuk meramalkan keputusan keputusan yang dibuat disebabkan oleh ketidaklengkapan dan ketidaktepatan maklumat. Tahap ketidakpastian memainkan peranan yang besar, kerana pengurus projek boleh menguruskan hanya risiko yang sekurang-kurangnya sesuatu yang penting diketahui.

Apabila tiada maklumat, sebarang risiko dipanggil tidak diketahui. Mereka memerlukan penciptaan rizab khas tanpa pelaksanaan prosedur pengurusan. Sekiranya terdapat maklumat yang minima tentang ancaman, sudah mungkin untuk membangunkan pelan tindak balas yang bertujuan untuk meminimumkan risiko. Di bawah ialah skim pengurusan risiko dari perspektif ketidakpastian:

Lain tidak kurang nuansa penting untuk memahami spesifik risiko projek, ini adalah kedinamikan peta risiko, berubah apabila tugas projek diselesaikan. Beri perhatian kepada model dinamik kebarangkalian risiko dan volum kerugian:

Pada peringkat awal projek, kemungkinan ancaman adalah maksimum, tetapi kemungkinan kerugian berada pada tahap yang rendah. Menjelang akhir kerja reka bentuk, magnitud kerugian meningkat, tetapi kemungkinan ancaman berkurangan.

Berpandukan ciri ini, dua kesimpulan boleh dibuat: pertama, semasa pelaksanaan projek adalah wajar untuk menganalisis risiko beberapa kali (peta risiko akan sentiasa berubah), dan kedua, risiko paling optimum diminimumkan pada peringkat pembangunan projek atau dalam proses membangunkan rancangan projek. dokumentasi (ini dengan ketara mengurangkan kos berbanding di peringkat pelaksanaan projek langsung).

Konsep pengurusan risiko

Metodologi pengurusan risiko yang ada hari ini melibatkan kerja aktif dengan sumber dan akibat ancaman yang dikenal pasti. Secara amnya, pengurusan risiko ialah satu set proses berdasarkan pengenalpastian dan analisis risiko dan pembangunan langkah untuk meminimumkan tahap akibat negatif akibat daripada berlakunya peristiwa risiko.

Badan Pengetahuan Pengurusan Projek mengenal pasti enam proses pengurusan risiko utama. Gambar rajah visual urutan mereka adalah seperti berikut:

Iaitu, prosedur utama untuk menguruskan risiko projek termasuk:

• Pengenalpastian risiko
• Analisis risiko (kualitatif dan kuantitatif)
• Kawalan risiko

Pengenalpastian ialah pengenalpastian risiko berdasarkan pengenalpastian faktor yang menghasilkannya, serta dokumentasi parameter risiko ini. Analisis kualitatif dan kuantitatif punca dan kemungkinan akibat negatif adalah perlu untuk merumuskan prosedur penilaian. Merancang tindak balas terhadap risiko yang dikenal pasti melibatkan mewujudkan satu set langkah yang bertujuan untuk mengurangkan kesan negatif risiko ke atas parameter dan keputusan projek. Tetapi tempat utama dalam sistem ini diduduki oleh pemantauan dan kawalan ke atas risiko - ia dijalankan sepanjang keseluruhan kitaran hayat projek.

Melalui pengurusan risiko yang mahir anda boleh mencapai:

• Persepsi dan pemahaman objektif oleh peserta projek tentang ketidakpastian dan risiko yang berkaitan dengan pelaksanaannya, sumbernya dan kemungkinan kejadian negatif akibat daripada kemunculan risiko
• Mencari dan meluaskan peluang untuk penyelesaian yang berkesan tugas reka bentuk dengan mengambil kira ketidakpastian yang dikenal pasti
• Pembangunan cara untuk meminimumkan risiko projek
• Memuktamadkan rancangan projek dengan mengambil kira risiko yang dikenal pasti dan set langkah untuk meminimumkannya

Risiko projek boleh diuruskan oleh pengurus projek dan semua ahli pasukan projek pada tahap yang berbeza-beza. Proses ini menggunakan kaedah penilaian pakar, perbincangan dan temu bual, serta perisian dan matematik, dsb.

Sebelum memulakan pengurusan risiko, adalah perlu untuk mewujudkan konteks maklumat, yang merangkumi keadaan luaran dan dalaman untuk menyelesaikan masalah. KEPADA keadaan luaran merangkumi aspek persaingan, alam sekitar, teknologi, sosial, perundangan dan ekonomi, politik dan lain-lain. Dan yang dalaman terdiri daripada beberapa ciri - ini adalah:

• Ciri-ciri projek dan matlamatnya
• Ciri-ciri struktur dan matlamat syarikat penganjur projek
• Peraturan dan piawaian korporat
• Maklumat tentang sokongan sumber untuk projek

Seperti yang anda jangkakan, pengurusan risiko projek bermula dengan perancangan.

Perancangan pengurusan risiko

Pengurusan risiko ialah proses pertama di antara keseluruhan set prosedur untuk menangani ancaman projek. Perancangan ialah alat yang membolehkan anda menentukan kaedah, alatan dan tahap organisasi pengurusan yang dipilih untuk projek tertentu. Institut Pengurusan Risiko (PMI dari Institut Pengurusan Projek) amat mementingkan proses ini dari segi komunikasi dengan setiap pihak yang berminat dalam projek tersebut. Panduan PBoK mencadangkan rangka kerja perancangan pengurusan risiko berikut:

Pelan pengurusan risiko adalah dokumen yang terdiri daripada beberapa bahagian iaitu:

• Peruntukan am
• Ciri-ciri utama syarikat yang menganjurkan projek
• Ciri-ciri berkanun projek
• Matlamat dan objektif pengurusan risiko
• Bahagian metodologi yang menerangkan kaedah, alat analisis dan penilaian, sumber maklumat yang disyorkan untuk digunakan untuk mengurus risiko projek (semua alat dan kaedah mesti diterangkan mengikut peringkat pelaksanaan projek)
• Bahagian organisasi yang merangkumi pengagihan peranan dan tanggungjawab di kalangan ahli pasukan projek, serta penerangan tentang hubungan dengan elemen pengurusan projek yang lain
• Bahagian belanjawan, yang merangkumi peraturan untuk pembentukan dan pelaksanaan belanjawan pengurusan risiko
• Bahagian kawal selia yang menunjukkan masa, kekerapan dan tempoh operasi pengurusan risiko, bentuk dan komposisi dokumen kawalan
• Bahagian metrologi, yang terdiri daripada prinsip penilaian, peraturan untuk menukar parameter dan skala rujukan (ia berfungsi sebagai alat bantu untuk analisis kualitatif dan kuantitatif)
• Nilai risiko ambang - nilai parameter risiko yang boleh diterima di peringkat projek dan ancaman individu (perlu mengambil kira kepentingan dan kebaharuan pelaksanaan projek)
• Bahagian pelaporan, yang menangani isu kekerapan, borang, prosedur untuk mengisi, menyerahkan dan menyemak laporan
• Bahagian pemantauan dan sokongan dokumentasi untuk pengurusan risiko projek
• Bahagian templat untuk pengurusan risiko projek

Selepas melengkapkan peringkat perancangan pengurusan risiko, proses pengenalpastian risiko berikut.

Pengenalpastian risiko projek

Semasa proses pengenalpastian, risiko projek dikenal pasti dan ditunjukkan. Hasilnya ialah senarai risiko yang disusun mengikut tahap bahayanya. Seperti perancangan risiko, pengenalpastian risiko harus melibatkan semua ahli pasukan projek dan peserta projek.

Pengenalpastian adalah proses berulang kerana Semasa projek berjalan, risiko baharu mungkin timbul dan maklumat yang tidak boleh diakses sebelum ini mengenai yang telah dikenal pasti mungkin diketahui. Kekerapan pengulangan, serta komposisi peserta pengenalan, mungkin berbeza bergantung pada situasi. Risiko hendaklah sentiasa diterangkan secara berurutan untuk memastikan setiap satunya difahami dengan jelas dan jelas untuk mengekalkan analisis yang berkesan dan membangunkan pelan tindak balas. Penerangan hendaklah ditulis sedemikian rupa sehingga hubungan risiko dengan projek dan kesan risiko lain dapat dibandingkan.

Pengenalpastian mesti dijalankan mengikut hasil kajian semua faktor yang dikenal pasti sebelum ini, tetapi anda perlu memahami bahawa tidak setiap faktor boleh dikenal pasti dan dikawal. Apabila rancangan projek dibangunkan dan diperluaskan, ancaman baharu sering muncul, dan bilangan potensi risiko meningkat apabila projek bergerak ke arah pelaksanaan penuh. Pengenalpastian yang berkesan juga bergantung kepada sama ada klasifikasi risiko terperinci tersedia. Salah satu klasifikasi yang paling berguna ialah klasifikasi risiko mengikut tahap kebolehkawalan, sebagai contoh, ini:

Pengelasan risiko mengikut tahap kebolehkawalan adalah berguna kerana ia membantu untuk menentukan dengan jelas faktor-faktor tertentu yang tidak boleh dikawal yang diperlukan untuk mencipta rizab. Walau bagaimanapun, kebolehkawalan risiko tidak menjamin bahawa kejayaan akan dicapai dalam menguruskannya, oleh sebab itu ia perlu dipandu oleh kaedah pembahagian yang lain. Kami juga ambil perhatian bahawa hari ini tiada klasifikasi risiko sejagat, yang disebabkan oleh keunikan setiap projek dan kepelbagaian risiko yang mengiringi projek. Di samping itu, agak sukar untuk menentukan garis antara risiko yang serupa.

Bagi ciri klasifikasi biasa, ia termasuk:

• Sumber risiko
• Akibat daripada risiko
• Teknik Tebatan Ancaman

Pada peringkat pengenalan, tanda pertama paling kerap digunakan. Di bawah ialah salah satu klasifikasi risiko projek yang paling popular mengikut sumber kejadian:

Dua tanda selebihnya berguna dalam menganalisis faktor risiko. Oleh itu, masuk akal untuk mempertimbangkan jenis risiko projek berdasarkan keunikan faktornya:

• Risiko khusus daripada perspektif projek tempatan (risiko bergantung pada teknologi inovatif, dsb.)
• Risiko khusus dari perspektif jenis pelaksanaan projek (faktor untuk projek IT, projek inovasi, projek pembinaan, dll. diambil kira)
• Risiko biasa untuk semua projek (tahap pembangunan bajet yang rendah, rancangan yang tidak sepadan, dsb.)

Pengenalpastian yang betul bergantung pada rumusan risiko yang betul, dan adalah sangat penting untuk tidak mengelirukan risiko, sumber dan akibatnya. Perumusan risiko biasanya terdiri daripada dua bahagian: petunjuk sumber risiko dan petunjuk peristiwa yang menimbulkan ancaman. Apabila risiko telah dikenal pasti dan dirumuskan, mereka harus meneruskan analisis dan penilaian mereka.

Analisis dan penilaian risiko projek

Ia adalah perlu untuk menganalisis dan menilai risiko untuk mengubah maklumat yang terdapat pada peringkat pengenalan kepada data yang membolehkan anda membuat keputusan yang bertanggungjawab. Analisis kualitatif termasuk kompleks penilaian pakar tentang kemungkinan akibat buruk, bergantung pada faktor yang dikenal pasti. Dan analisis kuantitatif membolehkan anda menentukan dan menjelaskan petunjuk kuantitatif kemungkinan ancaman berlaku. Analisis kuantitatif memerlukan lebih banyak usaha, tetapi lebih dipercayai. Untuk melaksanakannya, anda perlu mempunyai data input berkualiti tinggi dan menggunakan model matematik yang berkesan. Ia mesti dijalankan oleh kakitangan yang berkelayakan tinggi.

Tetapi selalunya penunjuk analisis kualitatif mencukupi, tetapi untuk ini, setelah selesai analisis, pengurus projek mesti menerima:

• Senarai risiko yang diutamakan
• Senarai jawatan yang anda perlu siarkan analisis tambahan
• Kesimpulan umum mengenai risiko projek

Pakar membezakan dua jenis penilaian: menilai kemungkinan kejadian risiko berlaku dan menilai tahap kesannya terhadap projek. Hasil utama analisis kualitatif boleh dipanggil senarai risiko peringkat dengan penilaian yang dibuat dan peta risiko. Kebarangkalian kejadian risiko dan kesannya dibahagikan kepada kumpulan dalam julat nilai tertentu.

Selepas penilaian, matriks khas dibina dengan sel di mana keputusan hasil darab nilai kebarangkalian dan tahap impak ditunjukkan. Data yang terhasil dibahagikan kepada segmen yang berfungsi sebagai asas untuk risiko kedudukan. Matriks kebarangkalian dan impak mungkin kelihatan seperti ini:

Berdasarkan kemungkinan risiko berlaku dan tahap kesannya terhadap projek, setiap risiko diberi penarafan sendiri. Matriks memaparkan ambang organisasi yang dikenal pasti untuk risiko yang berbeza (rendah, sederhana dan tinggi), membolehkan penilaian risiko sebagai rendah, sederhana dan tinggi berhubung dengan projek.

Akibatnya, segmen risiko yang tidak boleh diterima, sederhana dan tidak ketara muncul dalam matriks, dipanggil tahap ambang. Tetapi sebagai tambahan kepada mewujudkan dua parameter utama (kebarangkalian dan kesan), analisis kualitatif memerlukan mewujudkan kemungkinan pengurusan risiko. Jadi, risikonya mungkin:

• Terurus
• Separa terurus
• Tak terkawal

Di bawah ialah algoritma membuat keputusan untuk mengenal pasti tahap kebolehkawalan dan magnitud risiko:

Jika risiko berbahaya yang tidak terurus dikenal pasti, ia perlu dibincangkan dengan pelanggan dan pelabur, kerana Pengenalpastian ancaman tersebut boleh menyebabkan proses projek terhenti.

Satu lagi hasil analisis dan penilaian risiko ialah peta risiko, yang secara visual mewakili matriks yang dibincangkan di atas. Peta kelihatan seperti ini:

Bulatan besar di sudut kanan atas mewakili risiko yang tidak boleh diterima. Kebarangkalian di bawah dan di sebelah kiri garis merah di tengah adalah risiko yang tidak berbahaya. Berdasarkan peta risiko ini, anda boleh merancang cara bertindak balas terhadap risiko.

Perancangan tindak balas risiko

Dalam amalan, biasanya terdapat empat kategori akibat risiko:

• Memberi kesan kepada bajet
• Menjejaskan masa
• Menjejaskan kualiti produk
• Menjejaskan fungsi produk

Perancangan tindak balas ialah prosedur terkawal untuk membangunkan pelan pengurangan risiko. Proses ini menentukan langkah terbaik untuk meningkatkan kemungkinan kejayaan projek dengan bertindak balas terhadap ancaman mengikut keutamaan. Apabila mengira belanjawan projek, ia harus merangkumi sumber dan operasi yang disasarkan yang mana tanggungjawab diagihkan di kalangan peserta projek.

Terdapat empat kaedah tindak balas risiko utama:

• Mengelakkan risiko. Ia dianggap sebagai kaedah yang paling aktif, tetapi ia tidak selalu terpakai. Relevan dalam kes di mana sumber risiko boleh dihapuskan sepenuhnya.
• Meminimumkan risiko. Kaedah aktif lain terdiri daripada mengurangkan kemungkinan dan mengurangkan bahaya risiko. Risiko dalam kes ini mesti dikawal sepenuhnya (paling kerap ini adalah risiko luaran).
• Insurans pemindahan risiko. Untuk menggunakan kaedah ini, anda perlu mencari pihak ketiga yang bersedia untuk mengambil risiko dan akibat negatifnya.
• Mengambil risiko. Ia menganggap kesediaan sedar untuk risiko dan hala tuju semua usaha seterusnya untuk menghapuskan akibatnya.

Ini, secara ringkasnya, asas metodologi pengurusan risiko hari ini. Pengurus projek mesti mengambil kira maklumat ini dalam kerjanya, kerana keberkesanan kerja berpasukan dan pencapaian matlamat projek bergantung padanya dan penggunaannya. Tetapi yang lebih penting, sudah tentu, kemahiran praktikal mengenal pasti, menganalisis dan bertindak balas terhadap risiko. Oleh itu, sebagai tambahan kepada bahan yang dibentangkan, kami menjemput anda untuk berkenalan dengan sepuluh peraturan emas pengurusan risiko daripada Bart Jutt.

10 peraturan emas pengurusan risiko daripada Bart Jutt

Bart Jutt ialah Pengarah Urusan syarikat pembangunan perisian pakar Belanda Concilio dan pihak berkuasa yang diiktiraf dalam bidang pengurusan risiko dengan pengalaman projek selama 15 tahun. Dalam manual pengurusan risikonya, beliau merumuskan 10 peraturan yang membolehkan anda berjaya menangani ancaman apabila melaksanakan projek.

Jadikan pengurusan risiko sebahagian daripada projek

Peraturan pertama adalah sangat penting untuk pengurusan risiko projek yang berjaya. Jika anda tidak menjadikan pengurusan risiko sebahagian daripada projek itu, anda tidak akan mendapat manfaat sepenuhnya daripada menggunakannya. Sesetengah syarikat, terutamanya yang pertama kali berhadapan dengan projek, tidak memberi perhatian kepada isu ini, dengan harapan mereka tidak akan menghadapi risiko. Ini menjadikan keseluruhan sistem reka bentuk mereka tidak berkesan dan terdedah kepada pelbagai bahaya. Tetapi profesional sentiasa menjadikan pengurusan risiko sebahagian daripada operasi projek harian mereka, termasuk membincangkan pengurusan risiko dalam mesyuarat dan acara latihan.

Kenal pasti risiko awal dalam projek

Peringkat pertama dalam pengurusan risiko projek adalah berdasarkan mengenal pasti risiko yang terdapat dalam projek. Untuk melakukan ini, anda perlu menumpukan pada membangunkan senario risiko yang mungkin. Kerja harus menggunakan pengalaman dan pengetahuan semua ahli pasukan dan peserta projek, serta pakar pihak ketiga. Pendekatan ini akan membolehkan anda mengenal pasti semua jenis ancaman, termasuk yang pada mulanya tidak dapat dilihat.

Untuk mengenal pasti risiko, adalah disyorkan untuk menjalankan temu bual dengan ahli pasukan, serta sesi sumbangsaran. Maklumat boleh dimasukkan ke dalam dokumen elektronik dan dicerminkan di atas kertas. Adalah dinasihatkan untuk menggunakan rancangan perniagaan, strategi dan dokumen lain projek yang telah siap sebagai alat sokongan. Sememangnya, tidak selalu mungkin untuk mengenal pasti semua risiko sebelum ia muncul, tetapi dengan bantuan pelbagai kaedah pengenalan menjadi mungkin untuk mengenal pasti kebanyakan daripada mereka.

Berkomunikasi risiko

Kesilapan yang dilakukan oleh banyak pengurus projek ialah tidak menyampaikan ancaman kepada pasukan dan orang lain. Lebih-lebih lagi, ini berlaku walaupun dalam kes di mana risikonya jelas. Tetapi jika anda mempunyai matlamat untuk menangani ancaman dengan cepat, anda perlu segera mengambil kira dan memaklumkan orang lain tentangnya untuk menyertakan tugasan untuk menghapuskannya dalam pelan kerja anda tepat pada masanya.

Semasa mesyuarat projek, maklumat risiko hendaklah sentiasa diletakkan dalam agenda - ini akan membolehkan masalah dibincangkan, masa diperuntukkan untuk menyelesaikannya, dan potensi ancaman lain yang mungkin timbul untuk dikenal pasti. Jangan lupa bahawa semua risiko mesti dilaporkan kepada penaja dan pemula projek.

Lihat risiko sebagai peluang

Risiko projek adalah terutamanya ancaman, tetapi dengan bantuan pendekatan moden anda boleh mencari risiko positif untuk projek dan memberi tumpuan kepada mereka. Sesetengah risiko boleh memberi perkhidmatan kepada projek dengan baik, mempengaruhi kejayaan dan kelajuan pelaksanaannya dengan cara yang positif.

Untuk memastikan bahawa anda dan pasukan anda mempunyai peluang untuk mencari sisi lain risiko, anda perlu meninggalkan sedikit masa untuk pertimbangan tambahan, dan bukannya tergesa-gesa untuk menghapuskannya. Walaupun 30 minit boleh membuat perubahan besar jika anda boleh mencari jalan untuk mengambil kesempatan daripada situasi yang kelihatan tidak ada harapan.

Menjelaskan isu liabiliti

Sebilangan pengurus percaya bahawa risiko diberi amaran selepas senarai mereka disusun. Walau bagaimanapun, senarai itu hanyalah titik permulaan. Langkah seterusnya ialah memperuntukkan tanggungjawab untuk risiko. Orang tertentu harus bertanggungjawab untuk mengoptimumkan setiap risiko untuk projek, dan akibat dari pendekatan ini boleh menjadi sangat baik untuk hasil keseluruhan kes.

Pada mulanya, ahli pasukan anda mungkin berasa tidak selesa, menyedari bahawa mereka mempunyai tanggungjawab yang serius. Tetapi dari masa ke masa, mereka akan menyesuaikan diri dan mula melakukan tindakan dan menyelesaikan ancaman untuk meminimumkan ancaman seperti yang diharapkan.

Tetapkan keutamaan anda

Ramai pengurus lebih suka mempertimbangkan dan mengambil kira semua risiko secara sama rata, percaya bahawa ini sangat memudahkan pelaksanaan projek. Tetapi ini bukan strategi terbaik, kerana... Sesetengah risiko mungkin lebih teruk daripada yang lain dan kemungkinannya mungkin lebih tinggi. Atas sebab ini, adalah lebih baik untuk meluangkan masa bekerja melalui risiko yang boleh membawa kepada kerugian terbesar.

Analisis projek anda untuk sebarang kelemahan yang boleh menjejaskannya. Jika ada, berikan mereka keutamaan tertinggi. Risiko yang selebihnya harus diutamakan berdasarkan kriteria kepentingan khusus untuk setiap projek tertentu. Tetapi biasanya kriteria adalah akibat daripada risiko.

Menganalisis risiko

Pemahaman yang jelas tentang sifat risiko - syarat yang diperlukan untuk menguruskannya. Atas sebab ini, anda harus mengelak daripada membuat kesimpulan dan memberi tumpuan kepada penyiasatan yang lebih teliti tentang ancaman. Analisis risiko dijalankan pada beberapa peringkat. Jika matlamat anda adalah untuk memahami intipati risiko, kaji kemungkinan akibatnya secara terperinci. Analisis teliti mereka akan menunjukkan kepada anda ciri risiko dari segi kos, masa dan kualiti hasilnya.

Dan perhatian yang teliti terhadap peristiwa-peristiwa sebelum berlakunya risiko akan membantu menyusun senarai sebab dan keadaan kejadiannya, yang mana ia mungkin untuk membangunkan satu set langkah untuk meminimumkannya. Maklumat yang dikumpul semasa proses analisis menyediakan data berharga untuk projek dan berfungsi sebagai input untuk mengenal pasti langkah pengoptimuman risiko.

Rancang untuk risiko

Mempunyai pelan tindakan risiko meningkatkan nilai keseluruhan projek, kerana anda mempunyai peluang untuk mencegah potensi ancaman dan mengurangkan kesan yang sedia ada. Dan pelan sedemikian hanya boleh disediakan jika langkah-langkah yang diterangkan di atas, seperti pembahagian tanggungjawab, keutamaan dan analisis risiko, telah diselesaikan.

Apabila berhadapan dengan ancaman, terdapat beberapa pilihan untuk tindakan: meminimumkan, mengelakkan, menerima atau memindahkan risiko. Pertimbangkan strategi tindak balas risiko berdasarkan pilihan ini. Memahami cara bertindak balas terhadap ancaman juga membantu dalam mencari ancaman itu sendiri.

Daftar risiko

Walaupun fakta bahawa peraturan ini kebanyakannya berkaitan dengan bidang perakaunan, ia tidak boleh diabaikan. Mendaftarkan risiko membolehkan anda menjejaki kemajuan projek dan sentiasa mengingati ancaman. Lebih-lebih lagi, ia juga cara yang amat baik komunikasi, memaklumkan ahli pasukan dan peserta projek tentang peristiwa semasa.

Simpan log risiko di mana anda menerangkan risiko, menerangkan isu yang terlibat, menganalisis sebab dan kesan serta mendokumentasikan respons yang paling berkesan. Dengan rekod sedemikian anda akan sentiasa meningkatkan keberkesanan pengurusan risiko anda.

Terokai risiko dan cabaran yang berkaitan

Dengan pengelogan risiko yang baru kita bincangkan, anda boleh menjejaki risiko dan tugas yang berkaitan dengannya. Penjejakan ialah tugas harian untuk mana-mana pengurus projek dan hanya perlu ditambahkan pada senarai tugasan harian anda. Bersama-sama dengan kajian masalah yang berkaitan, adalah lebih mudah untuk membangunkan satu set langkah tindak balas.

Fokus pengesanan risiko haruslah tertumpu pada situasi semasa semasa projek. Fikirkan tentang risiko yang paling mungkin berlaku masa ini dan sama ada keutamaan risiko telah berubah untuk memahami cara meneruskan dan dari sisi mana untuk mengharapkan kesan.

Pengurusan risiko projek yang betul dikaitkan dengan banyak faedah penting. Ini termasuk meminimumkan ketidakpastian, mencari banyak peluang dan cara untuk membangunkan projek, mematuhi had masa, kos dan kualiti, dan, sudah tentu, membuat keuntungan.

Tetapi semua ini akan menjadi kenyataan hanya jika, bersama-sama dengan pengurusan risiko, anda menguruskan sendiri projek secara profesional. Direka untuk tujuan ini kaedah khas, seperti Scrum, Agile, Kanban, PRINCE2 dan beberapa yang lain. Dan dalam pelajaran seterusnya kami akan memberitahu anda tentang kaedah ini dan memberikan ciri-ciri mereka.

Uji pengetahuan anda

Jika anda ingin menguji pengetahuan anda tentang topik pelajaran ini, anda boleh mengambil ujian pendek yang terdiri daripada beberapa soalan. Untuk setiap soalan, hanya 1 pilihan boleh betul. Selepas anda memilih salah satu daripada pilihan, sistem secara automatik beralih ke soalan seterusnya. Mata yang anda terima dipengaruhi oleh ketepatan jawapan anda dan masa yang dihabiskan untuk menyiapkan. Sila ambil perhatian bahawa soalan adalah berbeza setiap kali, dan pilihan bercampur.