Projekta risku veidi un riska faktori. Projekta risku klasifikācija

Risks ir nenoteikts notikums vai stāvoklis kas, ja tas notiek, pozitīvi vai negatīvi ietekmē projektu. Kā izriet no definīcijas, katrs IT projekts ir viens liels risks. Mēs vai nu sasniegsim projekta mērķi, vai ne :)

Kas ir risks?

Ļoti svarīgs! Risks nav ne slikts, ne labs! Risks ir nenoteiktība. Varbūtība un risks ir sinonīmi. Attiecīgi, kā izriet no definīcijas, katru risku var novērtēt.

Tas, kā es pārvaldu risku, nosaka, vai es uzvaru vai zaudēju no zināmas nenoteiktības. Pastāv divu veidu riski:

• Draudi – negatīva ietekme uz rezultātiem
• Iespējas – pozitīva ietekme uz rezultātiem

Risku vadība ietver noteikumus un procedūras, kas saistītas ar riska pārvaldības plānošanu, riska identificēšanu un analīzi, riska reakciju un riska uzraudzību. Citiem vārdiem sakot, lai pārvaldītu riskus, man ir svarīgi saprast to avotus, noteikt risku sarakstu, novērtēt iestāšanās iespējamību un ietekmes pakāpi, un galvenais - ko ar šiem riskiem tagad darīt?!

Galvenie IT projektu risku avoti

Projekta ierobežojumi budžeta, laika, satura ziņā - tas ir galvenais projekta risku avots, jo Vienmēr pastāv iespēja neieguldīt ierobežojumus. Ja nebūtu ierobežojumu, tad nebūtu arī risku... Bet bez ierobežojumiem nav projekta :)

Ieinteresētās puses, to prasības un cerības— pasūtītājs var atteikties pieņemt darbu, jo sistēma neatrisina problēmas, kurām tā tika izveidota, klients pats nezina, ko viņš vēlas, divi galvenie lietotāji izsaka prasības, kas ir tieši pretrunā viena otrai, klients ir pārliecināts, ka RM vai BA uzminēs, par ko viņš domā. ..

Tehniskie risku avoti— izmantotās tehnoloģijas, projekta paātrināšana sakarā ar atteikšanos no pilnvērtīga dizaina, “tehniskais parāds”, produktivitāte...

Organizatoriskie riska avoti— finansējums un tā stabilitāte, nepieciešamā laika atvēlēšana pasūtītāja darbiniekiem, komandas kvalifikācija gan pasūtītāja, gan izpildītāja pusē, projekta komanda, lietotāju pretestība, ieilgusi lēmumu pieņemšana...

Ārējie apstākļi- juridiskās prasības, cenu dinamika tirgū, piegādātāji un darbuzņēmēji, konkurentu rīcība, indieši, muļķi un ceļi...

Projekta riska vadības procesi saskaņā ar PMBoK

Riska pārvaldība ietver šādus uzdevumus:

• Riska vadības plānošana. Riska pārvaldības plānošanas rezultātā mums jāsaņem Riska pārvaldības plāns. Šis ir dokuments, kurā aprakstītas vispārīgas pieejas riska pārvaldībai projektā, to klasifikācija, identificēšanas un reaģēšanas metodes
• Riska identificēšana— identificēt riskus, kas var ietekmēt projektu, un dokumentēt to raksturlielumus
• Kvalitatīva riska analīze– risku sakārtošana atbilstoši to prioritātei turpmākai analīzei vai apstrādei, novērtējot un summējot to rašanās iespējamību un ietekmi uz projektu
• Kvantitatīvā riska analīze– risku ietekmes uz projekta mērķiem skaitliskas analīzes veikšanas process
• Riska reaģēšanas plānošana ir process, kurā tiek izstrādāti veidi un noteiktas darbības, lai palielinātu iespējas un samazinātu draudus projekta mērķiem
• Uzraudzība un risku vadība ir process, kurā reaģē uz riskiem, izseko identificētiem riskiem, kontrolē atlikušos riskus, identificē jaunus riskus un novērtē riska pārvaldības efektivitāti visa projekta laikā.

Reaģējot uz IT projektu riskiem

Saskaņā ar RMBoK ir iespējamas četras metodes, kā reaģēt uz riskiem:

• Izvairīšanās no riska
• Riska nodošana
• Riska samazināšana
• Uzņemoties risku

Izvairīšanās no riska ietver projekta vadības plāna maiņu tādā veidā, lai novērstu negatīva riska radītos draudus, aizsargātu projekta mērķus no riska sekām vai vājinātu apdraudētos mērķus (piemēram, samazinātu projekta apjomu ).

No dažiem riskiem, kas rodas projekta sākumposmā, var izvairīties, precizējot prasības, iegūstot papildu informāciju vai veicot ekspertīzi. Piemēram, jūs varat izvairīties no riska, neīstenojot riskantu funkcionālo prasību vai izstrādājot nepieciešamo programmatūras komponentu pats, nevis gaidot, kad produktu piegādās apakšuzņēmējs.

Riska nodošana ietver apdraudējuma negatīvo seku nodošanu trešajai personai ar atbildību par reaģēšanu uz risku. Riska nodošana vienkārši nodod atbildību par tā pārvaldību citai pusei, taču risks nepazūd. Riska nodošana gandrīz vienmēr ietver riska prēmijas samaksu pusei, kas uzņemas risku.

Biežs šādas pieejas piemērs IT projektos, pat fiksēta cena, ir riska pārnešana uz klientu. To var izdarīt vairākos veidos:

1. Pamato, ka nepieciešams atsevišķs budžets pirmsprojekta pētījumiem, ar kura palīdzību mēs atradīsim atbildes uz nezināmiem jautājumiem (tehniskiem, organizatoriskiem, metodoloģiskiem) un rezultātā risks beigs pastāvēt.
2. Sastādiet risku sarakstu, novērtējiet tos un skaidri paziņojiet pasūtītājam, ka, ja notiks noteikti notikumi, projektam būs nepieciešams papildu budžets. Ja sekojat vispārpieņemtai loģikai, klientam ir jāatstāj rezerve zināmiem riskiem.

Riska samazināšana ietver negatīva riska notikuma iespējamības un/vai seku samazināšanu līdz pieņemamām robežām. Preventīvu pasākumu veikšana riska iestāšanās iespējamības vai tā seku mazināšanai bieži vien ir efektīvāka par negatīvo seku likvidēšanas centieniem pēc riska notikuma iestāšanās.

Piemēram, agrīna arhitektūras problēmu risināšana (risinājuma arhitektūru izstrādājam pirms paša risinājuma aktīvas izstrādes) būtiski samazina tehniskos riskus. Vai arī regulāra starprezultātu demonstrēšana klientam var samazināt viņa neapmierinātības ar gala rezultātu risku. Ja projekta komandā pastāv liela darbinieku atlaišanas iespējamība, tad papildu (lieko) cilvēkresursu ieviešana projektā sākotnējā posmā samazina zaudējumus, atlaižot komandas locekļus, jo nebūs nekādu izmaksu par jaunu dalībnieku adaptāciju. .

Uzņemoties risku nozīmē, ka projekta komanda riska dēļ pieņēma apzinātu lēmumu nemainīt projekta vadības plānu vai nav atradusi atbilstošu atbildes stratēģiju.

623. tabula

Projekta risku raksturojums

PROJEKTA RISKI	riska īpašības
Projekta dalībnieku risks	Tas ir risks, ka dalībnieki apzināti vai piespiedu kārtā nepilda savas saistības. Šāda vismaz viena dalībnieka neizpilde var radīt “ķēdes reakcijas” efektu, radot neiespējamus apstākļus visiem pārējiem projekta dalībniekiem savu saistību izpildei. izraisīja: dalībnieku negodīgums, viņu profesionalitātes vai finansiālā stāvokļa trūkums, sāka strauji pasliktināties
Projekta paredzamo izmaksu pārsniegšanas risks	Paredzamo izmaksu pārsniegšanas iemesli var būt: kļūda projektēšanā, darbuzņēmēja nespēja efektīvi izmantot resursus, izmaiņas projekta īstenošanas nosacījumos utt.
Kavēšanās ar projekta nodošanu ekspluatācijā	Būvniecības aizkavēšanās iemesli var būt strukturālie aprēķini un projektēšanas kļūdas, būvuzņēmēja nespēja pildīt savas saistības, kā arī piegādes kavēšanās un aprīkojuma trūkums.
Ražošanas risks	Tehnisku vai ekonomisku iemeslu dēļ, kas nozīmē izmaksu pieaugumu kļūdainu enerģijas izmaksu aprēķinu, vides aizsardzības, kā arī izejvielu nepieciešamības un piegādes pārtraukumu dēļ
Pārvaldības risks	Risks ir saistīts ar nepietiekamu kvalifikāciju un zemu vadības līmeni
Pārdošanas riski	Pārmetumi saistībā ar tirgus apstākļu izmaiņām: cenu svārstības un saražotās produkcijas tirgus apjomu izmaiņas, kas var sakrist ar aprēķiniem un prognozēm
Finanšu riski	Ietver visu ar finanšu darījumiem saistīto risku kopumu – procentu likmju izmaiņu valūtas risku un inflācijas risku
Politiskie riski	Šie riski ir saistīti ar valsts, kurā projekts tiek īstenots, politiskajām un likumdošanas aktivitātēm.Tie ir atsavināšanas, nacionalizācijas riski, kas saistīti ar peļņas repatriāciju, nodokļu, muitas nodevu izmaiņām u.c.
Nepārvaramas varas riski	Grūti paredzami riski: zemestrīces, ugunsgrēki, streiki utt.

Ņemot vērā investīciju aktivitāšu īstenošanas procesā radušos risku dažādību un specifiku, projektu risku vadība ir svarīga un obligāta masu sastāvdaļa. Tā kā projekta riski ir raksturīgi visos projekta cikla posmos un fāzēs, projekta risku vadības funkcija nepazūd līdz projekta īstenošanas perioda beigām. Projekta riska vadībai jāsastāv no sekojošiem posmiem (virzieniem), skatīt 6. attēlu. 6.7.

Projekta risku definēšana (identifikācija).

1. Projekta risku definēšana (identifikācija). Lemjot par investīciju projekta lietderīgumu, nepieciešams noteikt riska faktorus, posmus un konkrētus darbus īstenošanas laikā. Iestādes, kuru risks rodas, t.i. identificēt iespējamās riska zonas un pēc tam tās identificēt.

Riska identificēšanas procesā tiek izmantotas kvalitatīvas riska novērtēšanas metodes, kas ietver izmaksu atbilstības analīzes metodi un analoģijas metodi.

67. attēls. Projekta riska vadības galvenie posmi (virzieni).

Izmaksu atbilstības metode ir vērsta uz sociālā riska zonu noteikšanu un balstās uz pieņēmumu, ka izmaksu pārsniegšanu var izraisīt viens vai vairāki no šiem četriem faktoriem:

Šos faktorus var detalizēti aprakstīt. Katrā konkrētajā gadījumā nav grūti sastādīt iespējamo izmaksu palielinājuma kontrolsarakstu pa pozīcijām katram projekta variantam vai tā elementiem.

Analoģiju metode nozīmē, ka, analizējot jauna industriālās objekta būvniecības projekta riskantumu, var būt noderīgi pierādījumi par nelabvēlīgu faktoru ietekmes sekām uz citiem līdzīgiem jau īstenotiem projektiem. Šajā sakarā cienījamu konsultāciju kompāniju pieredze, kas regulāri publicē komentārus par tendencēm, kas novērotas svarīgākajās rūpnieciskās būvniecības riska jomās (piemēram, pieprasījuma tendences pēc konkrētas produkcijas, cenas izejmateriāliem, degvielai un zemei, uzticamības vērtējumi). īpaši interesējoši projektēšanas, līgumu slēgšanas, investīciju un citi uzņēmumi). Tomēr, vadoties pēc analoģiju metodes, jābūt uzmanīgiem, jo, pat pamatojoties uz visnopietnākajiem un zināmākajiem projekta neveiksmīgas pabeigšanas gadījumiem, ir ļoti grūti formulēt riska analīzes priekšnoteikumu, tas ir, lai izvēlētos izsmeļošu un reālu iespējamo scenāriju kopumu projekta neveiksmei.

2. Investīciju nenoteiktības formalizēts apraksts. Lai veiktu pilnīgu projektu analīzi, investors tiek aicināts veikt formālu investīciju nenoteiktības aprakstu. Tas ir saistīts ar faktu, ka projekta īstenošanai var būt daudz nosacījumu, un katram no tiem ir nepieciešams izstrādāt atbilstošus scenārijus vai radīt ierobežojumus galveno tehnoloģisko, ekonomisko un citu parametru vērtībām. projekts. Papildus tiks atsevišķi norādītas dažādiem projekta īstenošanas nosacījumiem atbilstošās izmaksas (t.sk. iespējamās sankcijas un izmaksas, kas saistītas ar apdrošināšanu un rezervāciju). Nenoteiktības aprakstā ir ietvertas nenoteiktības pakāpes definīcijas, paredzamā projekta integrālā ietekme utt.

Nenoteiktības izmaksas ir jēdziens, kas nosaka maksimālo naudas summu, kas jāmaksā par informāciju, kas, ja to izmantos, samazinās nenoteiktības pakāpi projektā. To definē kā iespējamo ieguvumu paredzamo vērtību, kas tiek zaudēta, noraidot projektu, vai paredzamo zaudējumu apmēru, kas rastos, pieņemot projektu.

Lai ņemtu vērā visas iespējamās projekta īstenošanas iespējas, tiek piedāvāts noteikt paredzamo integrālo efektu. Ja dažādu projekta īstenošanas nosacījumu iespējamība ir zināma gandrīz precīzi, tad paredzamo integrālo efektu aprēķina, izmantojot matemātisko gaidu formulu:

(625)

Kur. E och - paredzamā projekta neatņemamā ietekme:

E i - integrālais efekts saskaņā ar i-to realizācijas nosacījumu;

P i - šī nosacījuma realizācijas varbūtība

Savukārt iekšā vispārējs gadījums Ieteicams aprēķināt paredzamo integrālo efektu, izmantojot formulu:

Kur. E max un E min - lielākā un mazākā no integrāļa efekta matemātiskajām cerībām atbilstoši pieļaujamajiem varbūtības dalījumiem;

J ir īpašs standarts, lai ņemtu vērā ietekmes nenoteiktību, kas atspoguļo attiecīgās uzņēmējdarbības vienības preferenču sistēmu nenoteiktības apstākļos (ieteicams, ka J = 0,3)

3. Investīciju riska rādītāju aprēķināšana, Kvantitatīvā riska novērtēšana, t.i. Atsevišķu risku lieluma un visa projekta riska skaitliskā noteikšana ir sarežģītāka, atšķirībā no kvalitatīvās noteikšanas. Pirmkārt, visi riski jāmēra tikai tiem raksturīgajās vienībās un pēc tam naudas vienībās, un visbeidzot tiek novērtēts visa projekta risks. Acīmredzamākais riska novērtēšanas veids ir varbūtības novērtējums, varbūtība nozīmē iespēju iegūt noteiktu rezultātu saistībā ar ieguldījumu mērķiem, varbūtības metodes ir saistītas ar noteiktu notikumu iestāšanās iespējamības noteikšanu un no vairākiem iespējamiem x notikumiem vislielāko iespējamo izvēli. iespējamais, kas atbilst lielākajam skaitliskā vērtība matemātiskās cerības.

Notikuma matemātiskā cerība ir vienāda ar šī notikuma absolūto vērtību, kas reizināta ar tā iestāšanās varbūtību

Piemērs. Ir divas iespējas ieguldīt kapitālu -. A un. B. Konstatēts, ka pēc izvēles. Un peļņas gūšana 25 tūkstošu UAH apmērā ir p - 0,5, un opcijā. B saņemšanas peļņa 40 tūkstošu UAH apmērā ir p = 0,4. Tad sagaidāmā peļņa no kapitāla ieguldīšanas (t.i., matemātiskā cerība) būs: A-256 īve. UAH

Noteikta notikuma varbūtību var noteikt ar objektīvu vai subjektīvu metodi

Objektīvā varbūtības noteikšanas metode ir balstīta uz noteikta notikuma biežuma aprēķināšanu

Piemērs. Ja zināms, ka, ieguldot kapitālu jebkurā projektā, peļņa 150 tūkstošu UAH apmērā tika saņemta 30 gadījumos no 100, tad šādas peļņas saņemšanas varbūtība būs 30:150 = 0,2

Subjektīvā varbūtības noteikšanas metode ir balstīta uz subjektīvu kritēriju izmantošanu, kas balstās uz dažādiem pieņēmumiem, tai skaitā: vērtētāju informācija un personīgā pieredze, finanšu konsultanta domas. Ja varbūtību nosaka subjektīvi, tad dažādi cilvēki var iestatīt dažādas varbūtības vērtības vienam un tam pašam notikumam un izdarīt izvēli savā veidā.

Piemēram, ja ir zināms, ka, ieguldot kapitālu jebkurā gadījumā, no 120 gadījumiem peļņa 25 tūkstoši UAH tika saņemta 48 gadījumos (p = 0,4), peļņa 20 tūkstoši UAH - 36 gadījumos (p = 0,3 pīles - 30 tūkstoši UAH - 36 gadījumos (p - 0,3), tad vidējā paredzamā vērtība būs 25x0, 4 20x0, 3 30x0, 3 = 25 tūkstoši UAH.

Par pieņemšanu gala lēmums nepieciešams noteikt svārstību rādītāju, t.i. noteikt iespējamā rezultāta mainīguma mēru

Svārstības ir sagaidāmās vērtības novirzes no vidējā rādītājs. Lai to novērtētu praksē, parasti tiek izmantoti divi kritēriji - dispersija un standartnovirze

Izkliede ir faktisko rezultātu novirzes kvadrātu vidējais svērtais lielums. Vidējais paredzamais, un to nosaka pēc formulas:

, (627)

kur s 2 - dispersija;

n - novērojumu skaits;

E i - iespējamās sekas notikumam. E;

E - notikuma ilgi gaidītā nozīme. E;

P i - notikuma vērtības varbūtība

Standarta novirzi (-es) nosaka pēc formulas:

(628)

Apskatīsim riska novērtēšanas mehānismu, kas balstīts uz standarta novirzes noteikšanu projektam. Un, izmantojot datus no 624. tabulas

624. tabula

Novērtējums iespējamais rezultāts	Plānotie ienākumi, tūkstoši UAH.	Rekvizītu nozīme	Iespējamie ienākumi, tūkstoši UAH.
pesimistisks	100	0,20	20
rezervēts	333	0,60	200
optimistisks	500	0,20	100
		1,00	paredzamie ienākumi 320 ()

Pieņemot, ka visas projekta vērtības ir normāli sadalītas, tas ir, ienākumi ir vienmērīgi sadalīti starp lielām un zemām paredzamo ienākumu vērtībām, ir iespējams noteikt ienākumu mainīguma mēru katram projektam, kā arī noteikt to relatīvo risku. Lai to izdarītu, no paredzamajiem ienākumiem (320) pārmaiņus jāatskaita ienākumu vērtības (100, 333 un 500), t.i. (). Rezultātā iegūtās vērtības tiek izliktas kvadrātā

Izmantojot piemēra datus, izveidosim tabulu standartnovirzes atņemšanai, skat. 625. tabulu

625. tabula

es	Eі		()	() 2	R i	() 2 R i
1	100	320	-220	48400	0,20	9680
2	333	320	+13	169	0,60	101
3	500	320	180	32400	0,20	6480
					dispersija = 16261

Standarta novirze = = 127 (tūkst. UAH)

Tas nozīmē, ka projekta vērtība būs ""vai"-"127 tūkstoši UAH no paredzamajiem ienākumiem - 320 tūkstoši UAH, tas ir, robežās no 193 līdz 447 tūkstošiem UAH

Lai analizētu investīciju projekta paredzētos rezultātus un izmaksas, parasti tiek izmantots variācijas koeficients, kas ļauj noteikt riska līmeni, ja atšķiras vidējie paredzamie ienākumi x rādītāji. Variācijas koeficientu (CV) aprēķina pēc formulas:

Lai labāk ilustrētu uz variācijas koeficientu balstīto risku novērtēšanas mehānismu, papildināsim provizoriskos aprēķinu datus ar līdzīgiem projekta rādītājiem. B un nosaka variācijas koeficientus, skatīt tabulu par 62.26.

626. tabula

Tādējādi, pat ja paredzamie ienākumi no projekta. Un gluži kā projekts. B, projekta risks vai standarta novirze. Un mazāk, attiecīgi labvēlīga ir riska un atdeves attiecība

Salīdzinot dažādu projektu variācijas koeficientus, priekšroka ir projektam ar zemāko koeficientu. Tātad riska un atdeves attiecība ir labvēlīga. Neskatoties uz to, ka paredzamie ienākumi ir vienādi, naudu labāk ieguldīt projektā. Un tāpēc, ka tas ir mazāk riskants nekā projekts. B.

Investīciju aprēķinu sākumpunktam ir jābūt plūsmām Nauda, kas ne tikai nodrošināja parāda apkalpošanu, bet arī radīja drošības rezervi riska gadījumā, un, tā kā investīciju projekta galvenie raksturlielumi ir naudas plūsmas elementi un diskonta faktors, risks būtu jāņem vērā, koriģējot viens no šiem parametriem.

Ņemot to vērā, analizējot ieguldījumu riskus, jāizmanto šādi modeļi:

Pirmais ietver naudas plūsmas pielāgošanu un pēc tam neto pašreizējās vērtības (NPV) aprēķināšanu visām projekta iespējām. Šajā gadījumā analīzes metode nodrošina:

* katram projektam tiek konstruēti trīs iespējamie attīstības varianti: pesimistiskais, visticamākais un optimistiskais;

* katram variantam tiek aprēķināta atbilstošā NPV, t.i. tiek iegūtas trīs vērtības: NPV p, NPV ml, NPV 0;

* katram projektam NPV variācijas diapazonu aprēķina pēc formulas: R (NPV) = NPV 0 - NPVp;

* no diviem salīdzinātajiem projektiem par riskantāko tiek uzskatīts projekts ar lielāku NPV variāciju diapazonu

Piemēram, projekti. A un. B ir vienāds pārdošanas periods (5 gadi) un vienādi naudas ieņēmumi. Kapitāla izmaksas ir 10%. Aprēķinot sākotnējos datus un rezultātus projektiem, skatīt 627. tabulu, secinām, ka projekts. B "sola" lielāku NPV, bet tas ir riskantāk.

627. tabula

Tiek apskatīta arī metodoloģijas modifikācija, kas ietver kvantitatīvu varbūtības aplēšu izmantošanu. Šajā gadījumā tehnika izskatīsies šādi:

– skin variantam seko pesimistisks, visticamākais un optimistisks santīmu izmaksu un NPV novērtējums;

p , NPV ml , NPV 0 tiek piešķirta to īstenošanas varbūtība;

– ādas projektam tiek noteikta vidējā NPV vērtība, kas ir svarīga piešķirtajai uzticamībai, un jaunā vidējā kvadrātiskā vērtība;

– projekts ar lielākām vidējās kvadrātiskās atkopšanas vērtībām tiek uzskatīts par riskantu.

Cits modelis nodrošina diskonta likmes riska korekciju. Ir zināms, ka lielākajai daļai investīciju projektu, kas ietver klasisko ieguldījumu sistēmu, diskonta faktora n palielināšana noved pie pašreizējās vērtības un attiecīgi NPV samazināšanās. Šādas tehnikas loģiku var attēlot šādi (686.8. att.).

68. attēls. Diskonta faktora un riska attiecības grafiks

Izveidotais funkciju grafiks atspoguļo saistību starp sagaidāmo finanšu aktīvu atdevi un tiem piemītošā riska līmeni (). Tādējādi grafikā redzama tieši proporcionāla sakarība – jo lielāks risks, jo lielāka ir sagaidāmā (vēlamā) atdeve

No iepriekš minētā izriet, ka, izvērtējot investīciju projektus, ņemot vērā risku, bezriska diskonta likmei vai kādai no tās pamatvērtības pieskaitāma riska korekcija, tātad, aprēķinot projektu vērtēšanas kritērijus, koriģētā vērtība jāizmanto diskonta likme (Risk-Ajusted Discount Rate, RADR.

Ņemot to vērā, metodika izskatīsies šādi:

* tiek noteikta investīcijām paredzētā kapitāla (KP) sākotnējā cena;

* nosaka, piemēram, ar ekspertu līdzekļiem, riska prēmiju, kas saistīta ar konkrētu projektu: projektam. A - r a,. B - r b;

* nosaka NPV ar diskonta koeficientu g:

a) projektam. A: r =. СС r a ;

b) projektam. B: r =. СС r b ;

c) priekšroka tiek uzskatīta par projektu ar lielu NPV

Teorētiskā ziņā piedāvātā metode ir vairāk pamatota, jo riska korekcijas ieviešana automātiski noved pie beznosacījumu pamatota pieņēmuma, ka risks laika gaitā palielināsies. K. Turklāt pētījumi liecina, ka šī RADR metode ir populārāka speciālistu vidū divu iemeslu dēļ: a) vadītāji un analītiķi dod priekšroku darbam ar relatīvajiem rādītājiem, jo ​​īpaši ar rentabilitātes rādītājiem; b) ir vieglāk ieviest diskontēšanas koeficienta grozījumus. nekā aprēķināt bezriska ekvivalentus, jo daudzos gadījumos masu lēmums ir subjektīvs. Tādējādi ērtībai tiek ieviesta īpaša skala, uz kuras tiek norādīta diskonta faktora vērtība atkarībā no tā, kāds riska līmenis ir piešķirts konkrētajam projektam, piemēram: zem vidējā, vidējā, virs šī, pārāk augsts. Gan skalas gradācija, gan diskonta faktora vērtība ir periodiski jāpārskata atkarībā no ieguldījuma veida, investīciju jomas, reģiona utt.

4. Investīciju riska analīzes metodes. Riska analīzes metodes ietver labi zināmas metodes: rentabilitātes analīzi, jutīguma analīzi, scenāriju metodi, simulācijas modelēšanu, kas kopā veido visaptverošu investīciju projekta riska analīzes procesu.

Ņemot vērā šīs metodes, projektu izvērtēšana jāveic šādā secībā:

1) tiek gatavots modelis, kas var paredzēt nākotnes realitāti;

2) tiek atlasīti galvenie riska mainīgie;

3) tiek noteikti iespējamo mainīgo vērtību ierobežojumi;

4) varbūtības svarus izvieto atbilstoši robežvērtībai;

5) tiek noteiktas attiecības starp korelācijas mainīgajiem;

6) tiek ģenerēti nejauši scenāriji, pamatojoties uz pieņēmumiem;

7) tiek veikta simulācijas rezultātu statistiskā analīze

Vispārējam noteikumam šajā procesā vajadzētu būt tāda projekta izvēlei ar varbūtības atdeves sadalījumu, kas labāk atbilst ieguldītāja riska tolerancei.

Gadu pirms 2008. gada ekonomiskās krīzes Krievijas finanšu žurnāls un korporatīvo finanšu pārvaldības uzņēmums rīkoja biznesa plānu konkursu. Pēc iesniegtā darba statistiskās apstrādes izrādījās, ka visneaizsargātākā tā daļa ir projekta risku analīze. Tāda nolaidība izdarīta iespējama parādība ieguldījumu kļūdas, kas radīja ievērojamus iespējamos zaudējumus. Vairums konkurētspējīgo biznesa plānu norādīja uz potenciālu apdraudējumu esamību projekta īstenošanā, taču netika veikta risku analīze un izvērtēšana.

Bezriska projektu nav. Projekta sarežģītības palielināšana vienmēr tieši proporcionāli palielina saistīto risku mērogu un skaitu. Taču projekta īstenošanas risku izvērtēšana, lai arī obligāta, ir starpprocess, kura rezultāts ir skaidrs riska pakāpes samazināšanas plāns un reaģēšanas plāns iespējamu apdraudējumu gadījumā.

Projekta risks parasti tiek saprasts kā iespēja - iespējamība, ka radīsies nelabvēlīgas situācijas, kas potenciāli var izraisīt projekta gala un starpposma darbības rādītāju pasliktināšanos. Turklāt pašam notikumam var būt dažādas nenoteiktības pakāpes un dažādi cēloņi.

Risku vadība ietver ne tikai nenoteiktības deklarāciju un projekta risku analīzi, bet arī riska faktoru ietekmēšanas metožu kopumu, lai neitralizētu bojājumus. Metodes, kas apvienotas plānošanas, izsekošanas (uzraudzības) un korekcijas (pielāgošanas) sistēmā, ietver:

• Riska vadības stratēģijas izstrāde.
• Kompensācijas metodes, kas ietver ārējās sociāli ekonomiskās un tiesiskās vides uzraudzību, lai to prognozētu, kā arī projektu rezervju sistēmas veidošanu.
• Lokalizācijas metodes, kas tiek izmantotas augsta riska projektos vairāku projektu sistēmā. Šāda lokalizācija ietver īpašu nodaļu izveidi, kas nodarbojas ar īpaši riskantu projektu īstenošanu.
• Sadales metodes, izmantojot dažādus parametrus (laiks, dalībnieku sastāvs utt.).
• Metodes, kā novērst riskus, kas saistīti ar neuzticamu partneru nomaiņu, galvotāja iekļaušanu procesā un risku apdrošināšanu. Dažreiz izvairīties no riskiem nozīmē atteikties no projekta.

Nenoteiktiem notikumiem, kas notiek, ne vienmēr ir negatīva ietekme. Piemēram, viena komandas locekļa aiziešana no projekta var izraisīt kvalificētāka un efektīvāka darbinieka parādīšanos projektā. Tomēr nenoteikti notikumi ar pozitīvu (un “nulles”) efektu ne vienmēr tiek ņemti vērā, novērtējot projekta risku. Nenoteiktības būtība ir saistīta ar zaudējumu rašanos iekšējo un ārējo apstākļu dēļ.

Projekta specifiku nosaka arī riska kartes dinamisms ar riskantuma izmaiņām, pārejot no viena projekta uzdevuma uz citu:

• Ieslēgts sākuma posmi projektā pastāv liela draudu iespējamība ar zemu iespējamo zaudējumu līmeni.
• Beigu posmā draudu īstenošanas risks samazinās, bet palielinās iespējamo zaudējumu apjoms.

Ņemot to vērā, projekta risku analīzi vēlams veikt atkārtoti, nepieciešamības gadījumā pārveidojot risku karti. Turklāt šis process ir īpaši nozīmīgs koncepcijas veidošanas un projektēšanas darbu veikšanas posmā - projektēšanas dokumentācijas veidošanā. Piemēram, ja kļūda materiāla izvēlē tiek atklāta agrīnā stadijā, tas novedīs pie termiņu nokavēšanas. Ja šī kļūda tiks atklāta izpildes laikā, bojājumi būs daudz nozīmīgāki.

Projekta komandas un investoru riska novērtējums tiek veikts, ņemot vērā projekta nozīmīgumu, specifiku, pietiekamu resursu pieejamību īstenošanai un risku iespējamo seku finansēšanu. Pieņemamā riska vērtību pakāpe ir atkarīga no plānotā rentabilitātes līmeņa, investīciju apjoma un uzticamības, projekta pārzināšanas uzņēmumam, biznesa modeļa sarežģītības un citiem faktoriem.

Projekta risku novērtēšanas un pārvaldības darbību secība iekļaujas noteiktā vadības koncepcijā, kas ietver vairākus obligātus elementus.

Projekta risku vadības koncepcija: galvenie elementi

Vēl nesen riska pārvaldības metodoloģijā bija pieņemts, ka ir jābūt pasīvam. Šī metodoloģija savā mūsdienīgajā prezentācijā ietver aktīvu darbu ar draudu avotiem un atklāto risku sekām. Risku vadība ir savstarpēji saistīts process, un svarīga ir ne tikai katra posma uzvedība, bet arī to secība. Kopumā šai projektu vadības apakšsistēmai ir šāda struktūra:

• Risku identificēšana un to identificēšana.
• Projekta risku analīze un to novērtēšana.
• Izvēle efektīvas metodes, kas atbilst riskiem.
• Šo metožu izmantošana riska situācijā un tieši reaģējot uz notikumu.
• Risku samazināšanas pasākumu izstrāde.
• Samazināšanās uzraudzība un risinājumu izstrāde.

Tā kā mūsdienās projektu vadībā lielākā daļa vadītāju vadās pēc PMBOK ietvara piedāvātā formāta, lietderīgāk ir tuvāk aplūkot 6 PMBOK piedāvātos riska pārvaldības procesus:

1. Riska vadības plānošana.
2. Riskus ietekmējošo faktoru identificēšana. Tajā pašā posmā to parametri tiek dokumentēti.
3. Kvalitatīvs novērtējums.
4. Kvantitatīvs novērtējums.
5. Atbildes plānošana.
6. Uzraudzība un kontrole.

Pēc tam cikls atkal atsākas no 2. līdz 6. punktam, jo ​​projekta gaitā var mainīties projekta pastāvēšanas konteksts.

Projekta riskus pārvalda projekta vadītājs, bet visi projekta dalībnieki vienā vai otrā pakāpē ir iesaistīti šīs problēmas risināšanā (piemēram, prāta vētras, diskusiju, ekspertu vērtējumus un utt.). Tas ir svarīgi arī tāpēc, ka informācijas konteksts ietver ne tikai ārējo (ekonomisko, politisko, juridisko, tehnoloģisko, vides u.c.), bet arī iekšējo risku identificēšanu.

Nākotnē, lai ilustrētu vadības koncepcijas galveno elementu ieviešanu, tiks doti piemēri no projekta, kuriem ir sekojošas nosacītās īpašības. Juvelierizstrādājumu fabrika, kas ieved tirgū jaunas zelta ķēdes, iepērk to ražošanai importa iekārtas, kuras tiek uzstādītas telpās, kuras vēl jāuzbūvē. Zelta kā galvenās izejvielas cena tiek noteikta, pamatojoties uz Londonas metālu biržas tirdzniecības rezultātiem ASV dolāros. Plānotais pārdošanas apjoms ir 15 kg produkcijas mēnesī, no kuriem 4,5 kg (30%) paredzēts realizēt caur mūsu pašu veikalu tīklu, bet 10,5 kg (70%) caur dīleriem. Pārdošana ir pakļauta sezonālām izmaiņām, kas pastiprinās decembrī un samazinās aprīlī. Optimālais periods iekārtu palaišanai ir decembra pārdošanas maksimuma priekšvakars. Projekta īstenošanas laiks ir pieci gadi. Galvenais projekta efektivitātes rādītājs ir NPV (neto pašreizējā vērtība), kas aprēķinu plānos ir vienāds ar 1765 USD.

Riska vadības plānošana

Ieejas punkts projektu draudu novēršanas procedūru sarakstā ir riska pārvaldības plānošana. Tā kā tas pats PMBOK ir ietvars, un tas nedod ieteikumus darbam ar konkrētu projektu, šajā posmā tiek noskaidrotas metodes un instrumenti, kas ir piemēroti pielietošanai reālā starta projektā un reālā kontekstā. Izvērstā veidā riska pārvaldības plāns kā dokuments satur šādas sadaļas:

Saskaņā ar PMI institūta ieteikumiem šis posms ir nepieciešams visu ieinteresēto pušu komunikācijai. Tajā pašā laikā uzņēmumā jau var būt iedibinātas un pārbaudītas riska pārvaldības metodes, kuras to pazīstamības dēļ ir vēlamas.

Riska faktoru un galveno projektu risku veidu identificēšana

Visa dažādība neskaidri notikumi, kas var kļūt par riska faktoriem, ir diezgan grūti samazināt un aprakstīt, tāpēc ikviens un ikviens ir iesaistīts šajā. Tas ir, faktoru noteikšanas procesā piedalās ne tikai projekta vadītājs un komanda, bet arī klienti, sponsori, investori, lietotāji un īpaši pieaicināti eksperti.

Turklāt identifikācija ir iteratīvs process (atkārtots visā dzīves ciklā) un apvienots ar nepārtrauktu analīzi. Projekta gaitā bieži tiek atklāti jauni riski vai informācija par tiem tiek aktualizēta. Līdz ar to ekspertu komisijas sastāvs var mainīties atkarībā no konkrētās iterācijas, kuras raksturojums savukārt mainās atkarībā no konkrētās riska situācijas un apdraudējuma veida. Šos risku veidus var klasificēt pēc dažādiem kritērijiem, bet par vispraktiskākajiem tiek uzskatīti vadāmības kritēriji, riska avoti, tā sekas, draudu samazināšanas veidi.

Ne visi draudi tiek kontrolēti, un daži ir arī slikti klasificēti kā noteikti kontrolēti. Resursu rezerves vēlams iepriekš piešķirt vairākiem noteikti nekontrolējamiem faktoriem.

Kopumā ārējie riski ir mazāk kontrolēti nekā iekšējie, un paredzamie ir labāk kontrolējami nekā neparedzamie:

• Noteikti nekontrolējami ārējie riski ietver valsts aģentūru iejaukšanos, dabas parādības un katastrofas, kā arī apzinātu sabotāžu.
• Ārēji paredzamie, bet slikti kontrolējamie ietver sociālo, mārketinga, inflācijas un valūtas.
• Daļēji kontrolēti iekšējie riski, kas saistīti ar projekta organizāciju, finansējuma un citu resursu pieejamību.
• Kontrolētie riski ietver iekšējos tehniskos riskus (saistītus ar tehnoloģiju) un līgumiskus un juridiskos riskus (patentu, licencēšanas u.c.).

Apdraudējuma avota kritērijs ir īpaši svarīgs identifikācijas sākumposmā. Seku kritēriji un draudu novēršanas metodes - faktoru analīzes stadijā. Vienlaikus ir svarīgi ne tikai identificēt, bet arī pareizi formulēt riska faktoru, lai nesajauktu riska avotu ar tā sekām. Tāpēc pašam riska formulējumam jābūt divdaļīgam: "riska avots + draudošs notikums".

Lai klasificētu pēc riska avotiem, tiek izveidoti pareizi standartizēti pāri:

• Tehniskie faktori – avārijas situācijas un kļūdaina prognoze kā riska veids.
• Finanšu faktori – nestabilas valūtu korelācijas.
• Politiskie – apvērsumi un revolūcijas, reliģiskie un kultūras draudi.
• Sociālie – streiki, terorisma draudi.
• Vides – cilvēka izraisītas katastrofas utt.

Bet tālāk, izmantojot jau minēto piemēru, nav apskatīti visi, bet tikai galvenie kontrolēto vai daļēji kontrolēto projektu risku veidi.

Mārketinga risks

Šie draudi ir saistīti ar peļņas negūšanu, ko izraisa preces cenas vai pārdošanas apjoma samazināšanās, jo patērētājs nepieņem jauno preci vai pārvērtēts faktiskais pārdošanas apjoms. Investīciju projektiem šis risks ir īpaši svarīgs.

Risku sauc par mārketingu, jo tas bieži rodas mārketinga speciālistu nepilnību dēļ:

• nepietiekama patērētāju izvēles izpēte,
• nepareizs izstrādājuma novietojums,
• kļūdas, novērtējot tirgus konkurētspēju,
• nepareiza cena,
• nepareizs veids, kā reklamēt produktu utt.

Piemērā ar zelta ķēžu pārdošanu kļūda plānotajā pārdošanas apjoma sadalījumā attiecībā no 30% līdz 70% noved pie tā, ka preces pārdošana caur izplatītājiem 80% gadījumu samazina saņemtās peļņas apjomu, jo tirgotāji iegādājas preces no piegādātāja par zemākām cenām nekā mazumtirdzniecības cenas.patērētājs. Ārējais faktorsšajā piemērā var izveidoties situācija, kurā jaunu veikalu apmeklēšanas aktivitāte tirdzniecības centros ir atkarīga no "reklāmas" un popularitātes. iepirkšanās centri. Veidi, kā samazināt risku šajā situācijā, būtu detalizēta iepriekšēja analīze un nomas līgums ar virkni popularizējošu parametru ieviešanu: ērta autostāvvieta, transporta sakaru sistēmas, papildus izklaides centri teritorijā utt.

Vispārējie ekonomiskie riski

Slikti kontrolēti ārējie riski, kas saistīti ar valūtas kursa izmaiņām, inflācijas procesiem, nozares konkurentu skaita pieaugumu u.c., rada draudus ne tikai pašreizējam projektam, bet arī uzņēmumam kopumā. Aprakstītā piemēra gadījumā galvenais no šīs grupas ir valūtas risks. Ja preces gala cena rubļos patērētājam nemainās, bet pirkums tiek veikts dolāros, tad, pieaugot dolāra kursam, rodas reāls peļņas iztrūkums attiecībā pret aprēķinātajām vērtībām. Potenciāli iespējams, ka pēc ķēdes pārdošanas rubļos un līdzekļu pārskaitīšanas dolāros, par ko tiek iegādāts zelts, faktiskā ieņēmumu summa būs mazāka par summu, kas nepieciešama, lai vismaz atjaunotu preču piedāvājumu.

Ar projektu vadību saistītie riski

Tie ir ne tikai ar vadības kļūdām saistīti draudi, bet arī ārējie riski, kuru cēloņi var būt, piemēram, muitas likumdošanas izmaiņas un kravu aizkavēšanās. Projekta grafika pārkāpšana palielina tā atmaksāšanās laiku, gan pagarinot kalendāro periodu, gan zaudējot pabalstus. Zelta ķēžu piemērā aizkavēšanās ir īpaši bīstama, jo precei ir izteikta sezonalitāte – pēc decembra kulminācijas zelta rotaslietas pārdot būs daudz grūtāk. Tas ietver arī budžeta palielināšanas risku.

Projektu vadības praksē ir vienkāršus veidus projekta reālās līnijas (un izmaksu) noteikšana. Piemēram, PERT analīze, kurā ir norādīti trīs termini (vai izmaksas): optimistiskais (X), pesimistiskais (Y) un reālistiskākais (Z). Paredzamās vērtības tiek ievadītas formulā: (X +4x Z + Y) /6 = plānotais periods (vai izmaksas). Šajā shēmā koeficienti (4 un 6) ir liela statistikas datu masīva rezultāts, taču šī pārbaudītā formula darbojas tikai tad, ja visas trīs aplēses var pareizi pamatot.

Sadarbojoties ar ārējiem darbuzņēmējiem, tiek apspriesti īpaši nosacījumi, lai samazinātu riskus. Tātad jaunas juvelierizstrādājumu līnijas palaišanas piemērā ir jābūvē jaunas ēkas, kuru izmaksas noteiktas 500 tūkstošu dolāru apmērā, pēc kurām plānots saņemt kopējo peļņu 120 tūkstošus dolāru mēnesī ar ienesīgumu. par 25%. Ja izpildītāja vainas dēļ kavējas mēnesi, tad negūtā peļņa ir viegli aprēķināma (120x25% = 30 tūkstoši) un var tikt iekļauta līgumā kā kompensācija par nokavētiem termiņiem. Šo kompensāciju var arī “piesaistīt” būvniecības izmaksām. Tad 30 tūkstoši dolāru būs 6% no darba izmaksām 500 tūkstošu apmērā.

Visa šī posma rezultātam vajadzētu būt hierarhiskam (sakārtotam pēc bīstamības pakāpes un lieluma) risku sarakstam.

Tas ir, aprakstā ir jānodrošina iespēja salīdzināt visu identificēto risku relatīvo ietekmi uz projekta gaitu. Identifikācija tiek veikta, pamatojoties uz visu pētījumu kopumu un riska faktoriem, kas identificēti, pamatojoties uz tiem.

Projekta riska analīze pārveido identifikācijas laikā savākto informāciju par vadlīnijām, kas ļauj pieņemt atbildīgus lēmumus pat plānošanas stadijā. Dažos gadījumos pietiek ar kvalitatīvu analīzi. Šādas analīzes rezultātam vajadzētu būt projektam raksturīgo nenoteiktību (un to cēloņu) aprakstam. Lai atvieglotu risku identificēšanas procedūru, analīzei tiek izmantotas īpašas loģiskās kartes:

• Grupā " Tirgus un patērētāji» tiek apkopoti jautājumi par neapmierinātu patērētāju vajadzību esamību, par tirgus attīstības tendencēm un to, vai tirgus vispār attīstīsies.
• Grupā " Konkurenti» tiek vērtēta konkurentu spēja ietekmēt situāciju.
• Grupā " Uzņēmuma iespējas» tiek uzdoti jautājumi par mārketinga un pārdošanas kompetenci u.c.

Atbilžu apkopošanas rezultātā tiek identificēti iespējamie riski, kas saistīti ar pārdošanas plāna neizpildi, jo:

• nepareizs patērētāju vajadzību un tirgus lieluma novērtējums,
• nepietiekamas produktu veicināšanas sistēmas trūkums,
• konkurentu spēju nenovērtēšana.

Rezultātā tiek izveidots sarindots risku saraksts ar hierarhiju, kas balstās uz draudu nozīmīgumu un iespējamo zaudējumu apmēru. Tātad piemērā ar juvelierizstrādājumiem galvenajā risku grupā papildus pārdošanas apjoma nesasniegšanai un finanšu apjoma samazinājumam zemākas cenas dēļ ietilpa arī peļņas likmes samazināšanās, palielinoties cenas izejvielām (zeltam).

Kvantitatīvā riska analīze

Kvantitatīvā analīze tiek izmantota, lai noteiktu, kā nozīmīgākie riska faktori var ietekmēt projekta efektivitāti. Piemēram, tiek analizēts, vai nelielas (10-50%) pārdošanas apjoma izmaiņas radīs būtiskus peļņas zaudējumus, padarot projektu nerentablu, vai arī projekts paliks rentabls pat tad, ja, piemēram, tikai puse no plānotā realizācijas apjoma apjoms tiek pārdots. Kvantitatīvās analīzes veikšanai ir vairākas metodes.

Jutīguma analīze

The standarta metode ietver dažādu hipotētisku kritisko parametru vērtību aizstāšanu projekta finanšu modelī ar to turpmāku aprēķinu. Juvelierizstrādājumu līnijas palaišanas piemērā kritiskie parametri ir fiziskais pārdošanas apjoms, izmaksas un pārdošanas cena. Tiek izdarīts pieņēmums par šo parametru samazināšanu par 10-50% un palielināšanu par 10-40%. Pēc tam matemātiski tiek aprēķināts “slieksnis”, pēc kura projekts neatmaksāsies.

Kritisko faktoru ietekmes pakāpi uz galīgo efektivitāti var parādīt grafikā, kas atspoguļo primāro ietekmi uz pārdošanas cenas rezultātu, tad ražošanas pašizmaksu un pēc tam pārdošanas fizisko apjomu.

Taču cenu izmaiņu faktora nozīmīgums vēl neliecina par riska nozīmīgumu, jo cenu svārstību iespējamība var būt zema. Lai noteiktu šo varbūtību, soli pa solim tiek izveidots “varbūtību koks”:

Kopējais darbības risks (NPV) ir katras novirzes galīgās varbūtības un riska vērtības produktu summa. Pārdošanas cenas izmaiņu risks samazina projekta NPV no piemēra par 6,63 tūkstošiem dolāru: 1700 x 3% + 1123 x 9% + 559 x 18% - 550 x 18% - 1092 x 9% - 1626 x 3 %. Bet pārrēķinot vēl divus kritiskos faktorus, izrādījās, ka par bīstamākajiem draudiem jāuzskata fiziskā pārdošanas apjoma samazināšanās risks (tā paredzamā vērtība bija 202 tūkstoši USD). Piemērā otro bīstamāko risku uzņēmās izmaksu izmaiņu risks ar paredzamo vērtību 123 tūkstoši USD.

Šī analīze ļauj vienlaikus izmērīt vairāku kritisku faktoru riska lielumu. Pamatojoties uz jutīguma analīzes rezultātiem, tiek atlasīti 2-3 faktori, kuriem ir lielāka ietekme uz projekta iznākumu nekā citiem. Pēc tam, kā likums, tiek izskatīti 3 attīstības scenāriji:

Arī šeit, paļaujoties uz ekspertu pamatotiem vērtējumiem, katram scenārijam tiek noteikta tā īstenošanas varbūtība. Katra scenārija skaitliskie dati tiek pievienoti faktiskajam projekta finanšu modelim, kā rezultātā tiek iegūts viens visaptverošs darbības novērtējums. Piemērā ar juvelierizstrādājumu projektu paredzamā NPV vērtība ir vienāda ar 1572 tūkstošiem dolāru (-1637 x 20% + 3390 x 30% + 1765 x 50%).

Simulācijas modelēšana (Monte Karlo metode)

Gadījumos, kad eksperti var nosaukt nevis precīzus parametru aprēķinus, bet gan aplēstos svārstību intervālus, tiek izmantota Montekarlo metode. To biežāk izmanto, novērtējot valūtas riskus (gada laikā), makroekonomiskos draudus, procentu likmju svārstību riskus u.c. Aprēķiniem vajadzētu simulēt nejaušus tirgus procesus, tāpēc analīzei tiek izmantota īpaša programmatūra vai Excel funkcionalitāte.

Statistikas noteikuma “trīs sigmas” piemērošana liecina, ka ar varbūtību 99,7% NPV būs robežās no 1725 tūkstošiem dolāru ± (3 x 142), tas ir, ar lielu varbūtību projekta rezultāts piemērā būs pozitīva.

Pretriska pasākumi: plānojot atbildes

Riska analīzes rezultāts var būt riska karte ar iespējamības un ietekmes uz rādītājiem pakāpes attiecības vizualizāciju. Tas atvieglo regulēto procedūru draudu mazināšanas plānošanai.

Četri galvenie atbildes veidi ir šādi:

1. Pieņemšana, kas paredz apzinātu gatavību riskēt, pārceļot centienus nevis uz profilaksi, bet gan uz seku novēršanu.
2. Minimizācija, kas darbojas kontrolētiem riskiem.
3. Nodošana-apdrošināšana, kad ir trešā persona, kas ir gatava uzņemties risku un tā sekas.
4. Izvairīšanās, kas ietver pilnīgu riska avotu likvidēšanu. Pasīva un neracionāla izvairīšanās forma ir atsevišķu projekta elementu atteikums.

Mūsdienu programmatūras rīki ir paredzēti atšķirīgs līmenis projektu vadība. Lielam uzņēmumam ar lielu projektu portfeli riska pārvaldības automatizācijas rīki bieži tiek iekļauti tieši integrētā ERP klases pakotnē. Piemērots maziem un vidējiem uzņēmumiem jaunākās versijas MS Project, kas nodrošina iespēju konfigurēt risku vadības bloku risku identificēšanas, klasifikācijas, kā arī novērtēšanas un kvalitatīvas analīzes procesiem ar varbūtības matricas konstruēšanu. Simulācijas modelēšanu var veikt, izmantojot Project Expert un Alt-Invest programmas.

1. Negatīvs (zaudējums, bojājums, zaudējums).

2. Nulle.

3. Pozitīvs (guvums, ieguvums, peļņa).

Atkarībā no notikuma riskus var iedalīt divās lielās grupās: tīrie un spekulatīvie. Tīri riski nozīmē negatīva vai nulles rezultāta iegūšanu. Spekulatīvie riski nozīmē gan pozitīvu, gan negatīvu rezultātu iegūšanu.

Riski, kas saistīti ar ieguldījumu darbību, veido plašu uzņēmuma risku portfeli, ko nosaka vispārīgais jēdziens - investīciju risks. Šķiet, ka ir iespējams piedāvāt šādu ieguldījumu risku klasifikāciju (1. att.):

1. attēls. Ieguldījumu risku klasifikācija

Šī darba analīzes priekšmets ir investīciju projektu risks (risks, kas saistīts ar reāla investīciju projekta īstenošanu), kas saistīts ar investīcijām inovatīvā darbībā, ko var definēt kā negatīvu finansiālu seku iespējamību visa veida zaudējumu veidā. vai daļa no paredzamajiem ieguldījumu ienākumiem no konkrēta inovatīvā projekta īstenošanas situācijā, kad ir neskaidrības par tā īstenošanas nosacījumiem.

Uzņēmuma projektu riskus raksturo liela daudzveidība un realizējamība efektīva vadība Tos klasificē pēc šādiem galvenajiem raksturlielumiem:

1. Pēc veida. Šī projektu risku klasifikācijas pazīme ir galvenais parametrs to diferencēšanai vadības procesā. Konkrēta riska veida īpašības vienlaikus sniedz priekšstatu par to ģenerējošo faktoru, kas ļauj “sasaistīt” iestāšanās varbūtības pakāpes un iespējamo finansiālo zaudējumu novērtējumu ar šī suga projekta risku atbilstošā faktora dinamikai. Projektu risku sugu daudzveidība to klasifikācijas sistēmā ir parādīta visplašākajā diapazonā. Jāatzīmē, ka jaunu projektēšanas un būvniecības tehnoloģiju parādīšanās, jaunu investīciju preču izmantošana un citi inovatīvi faktori attiecīgi radīs jauna veida projektu riskus. IN mūsdienu apstākļos Galvenie projektu risku veidi ir šādi:

· Uzņēmuma finansiālās stabilitātes samazināšanās risks (vai risks izjaukt finanšu attīstības līdzsvaru). Šo risku rada ieguldītā kapitāla struktūras nepilnīgums (pārmērīga izmantoto aizņemto līdzekļu daļa), kas rada nelīdzsvarotību uzņēmuma pozitīvajās un negatīvajās naudas plūsmās par realizētajiem projektiem. Kā daļa no projekta riskiem pēc bīstamības pakāpes (radīt uzņēmuma bankrota draudus) šim riska veidam ir vadošā loma.

· Uzņēmuma maksātnespējas risks (vai nesabalansētas likviditātes risks). Šo risku rada apgrozāmo līdzekļu likviditātes līmeņa pazemināšanās, kas laika gaitā rada investīciju projekta pozitīvo un negatīvo naudas plūsmu nelīdzsvarotību. Finansiālo seku ziņā šis riska veids ir arī viens no bīstamākajiem.

· Dizaina risks. Šo risku rada nepilnīga biznesa plāna sagatavošana un projektēšanas darbi par plānoto investīciju objektu, kas saistīts ar informācijas trūkumu par ārējo investīciju vidi, nepareizu iekšējā investīciju potenciāla parametru novērtēšanu, novecojušu iekārtu un tehnoloģiju izmantošanu, kas ietekmē tā turpmākās ienesīguma rādītājus.

· Būvniecības risks. Šo risku rada nepietiekami kvalificētu būvuzņēmēju atlase, novecojušu būvniecības tehnoloģiju un materiālu izmantošana, kā arī citi iemesli, kas rada būtisku investīciju projekta būvniecības un uzstādīšanas darbu noteiktā termiņa pārsniegšanu.

· Mārketinga risks. Tas raksturo iespēju būtiski samazināt investīciju projektā paredzēto produkcijas realizācijas apjomu, cenu līmeni un citus faktorus, kas rada pamatdarbības ienākumu un peļņas samazināšanos projekta darbības stadijā.

· Projekta finansēšanas risks. Šis riska veids ir saistīts ar nepietiekamu kopējo ieguldījumu resursu apjomu no atsevišķiem avotiem; investīcijām piesaistītā kapitāla vidējo svērto izmaksu pieaugums; aizņemto finanšu resursu veidošanās avotu struktūras nepilnīgums.

· Inflācijas risks. Inflācijas ekonomikā tas izceļas kā neatkarīgas sugas projekta riskiem. Šāda veida risku raksturo kapitāla reālās vērtības nolietojuma iespējamība, kā arī sagaidāmie ienākumi no investīciju projekta īstenošanas inflācijas apstākļos. Tā kā šāda veida riskiem mūsdienu apstākļos ir nemainīgs raksturs un tas pavada gandrīz visus finanšu darījumus uzņēmuma reāla investīciju projekta īstenošanai, ieguldījumu pārvaldībā tam tiek pievērsta pastāvīga uzmanība.

· Procentu likmju risks. To veido negaidīts procentu likmes pieaugums finanšu tirgū, kas noved pie projekta tīrās peļņas līmeņa pazemināšanās. Šāda veida finanšu riska rašanās iemesls (ja izslēdzam iepriekš apspriesto inflācijas komponenti) ir investīciju tirgus apstākļu izmaiņas ietekmē. valdības regulējums, brīvo naudas resursu piedāvājuma palielināšanās vai samazināšanās un citi faktori.

· Nodokļu risks. Šāda veida projektu riskam ir vairākas izpausmes: iespēja ieviest jaunus nodokļu un nodevu veidus atsevišķu ieguldījumu darbības aspektu īstenošanai; iespēja palielināt esošo nodokļu un nodevu likmju līmeni; noteiktu nodokļu maksājumu veikšanas noteikumu un nosacījumu maiņa; pastāvošo nodokļu atvieglojumu atcelšanas iespējamība uzņēmuma reālo ieguldījumu jomā. Būdams uzņēmumam neprognozējams (par to liecina mūsdienu iekšzemes fiskālā politika), tas būtiski ietekmē projekta rezultātus.

· Strukturālais operacionālais risks. Šāda veida risku rada neefektīva pašreizējo izmaksu finansēšana projekta darbības stadijā, radot augstu fiksēto izmaksu īpatsvaru to kopējā summā. Augsts darbības sviras rādītājs nelabvēlīgu tirgus apstākļu izmaiņu gadījumā preču tirgus un pozitīvās naudas plūsmas no pamatdarbības bruto apjoma samazināšanās rada ievērojami lielāku investīciju projekta neto naudas plūsmas samazinājuma tempu.

· Noziedzības risks. Uzņēmumu ieguldījumu darbības jomā tas izpaužas kā partneru fiktīva bankrota pasludināšana, dokumentu viltošana, kas nodrošina ar projekta īstenošanu saistīto naudas un citu aktīvu piesavināšanos no trešajām personām, noteikta veida aktīvu nozagšana. savs personāls un citi. Būtiski finansiāli zaudējumi, kas uzņēmumiem rodas saistībā ar to mūsdienu skatuveīstenojot investīciju projektu, tie nosaka kriminogēnā riska identificēšanu kā patstāvīgu projekta risku veidu.

· Cita veida riski. Pārējo projektu risku grupa ir diezgan plaša, rašanās iespējamības vai finansiālo zaudējumu līmeņa ziņā uzņēmumiem tā nav tik nozīmīga kā iepriekš apskatītie. Tie ietver dabas katastrofu riskus un citus līdzīgus “force majeure riskus”, kas var novest pie ne tikai paredzamo ienākumu, bet arī daļas uzņēmuma aktīvu (pamatlīdzekļu, krājumu) zaudēšanas, savlaicīgas norēķinu veikšanas risku un skaidras naudas darījumu projektu finansēšana (saistīta ar neveiksmīgu apkalpojošās komercbankas izvēli) un citi.

2. Atbilstoši projekta īstenošanas posmiem izšķir šādas projekta risku grupas:

· Projekta pirmsinvestīciju stadijas riski. Šie riski ir saistīti ar investīciju idejas izvēli, investīciju preču izmantošanai ieteicamo biznesa plānu sagatavošanu un projekta galveno rezultatīvo rādītāju izvērtēšanas pamatotību.

· Projekta investīciju stadijas riski. Šajā grupā ietilpst riski, kas saistīti ar projektu savlaicīgu būvniecības un uzstādīšanas darbu veikšanu, neefektīvu šī darba kvalitātes kontroli; neefektīvs projekta finansējums tā būvniecības stadijās; zemu resursu atbalsts veiktajam darbam.

· Pēcinvestīciju (ekspluatācijas) posma projektēšanas darbi. Šī risku grupa ir saistīta ar nesavlaicīgu ražošanas plānoto projektēšanas jaudu sasniegšanu, nepietiekamu produkcijas apgādi ar nepieciešamajām izejvielām un krājumiem, neregulāru izejvielu un materiālu piegādi, zemu operatīvā personāla kvalifikāciju; nepilnības mārketinga politikā utt.

3. Pamatojoties uz pētījuma sarežģītību, izšķir šādas riska grupas:

· Vienkārša projekta risks. Tas raksturo projekta riska veidu, kas nav sadalīts tā atsevišķos apakštipos. Vienkārša projekta riska piemērs ir inflācijas risks.

· Sarežģīts finanšu risks. Tas raksturo projekta riska veidu, kas sastāv no tā aplūkojamo apakštipu kompleksa. Sarežģīta projekta riska piemērs ir projekta investīciju stadijas risks.

4. Pamatojoties uz to avotiem, tiek izdalītas šādas projektu risku grupas:

· Ārējais, sistemātiskais vai tirgus risks (visi šie termini definē šo risku kā neatkarīgu no uzņēmuma darbības). Šis riska veids ir raksturīgs visiem ieguldījumu aktivitāšu un visu veidu reālo ieguldījumu operāciju dalībniekiem. Tas notiek, mainoties atsevišķiem ekonomiskā cikla posmiem, mainās investīciju tirgus apstākļi un vairākos citos līdzīgos gadījumos, ko uzņēmums nevar ietekmēt savā darbībā. Šajā risku grupā var ietilpt inflācijas risks, procentu likmju risks un nodokļu risks.

· Iekšējais, nesistemātiskais vai specifiskais risks (visi termini definē šo projekta risku kā atkarīgu no konkrētā uzņēmuma darbībām). Tas var būt saistīts ar nekvalificētu ieguldījumu pārvaldību, neefektīvu aktīvu un kapitāla struktūru, pārmērīgu apņemšanos veikt riskantas (agresīvas) ieguldījumu operācijas ar augstu atdeves likmi, biznesa partneru nenovērtēšanu un citiem līdzīgiem faktoriem, kuru negatīvās sekas lielā mērā var novērst ar efektīvu palīdzību. projektu vadības riski.

Projekta risku iedalījums sistemātiskajos un nesistemātiskajos ir viens no svarīgākajiem riska vadības teorijas sākuma priekšnoteikumiem.

5. Pēc finansiālajām sekām visus riskus iedala šādās grupās:

· Risks, kas rada tikai ekonomiskus zaudējumus. Ar šāda veida risku finansiālās sekas var būt tikai negatīvas (ienākumu vai kapitāla zudums).

· Risks, kas saistīts ar negūtu peļņu. Tas raksturo situāciju, kad uzņēmums pastāvošu objektīvu un subjektīvu iemeslu dēļ nevar veikt plānoto ieguldījumu operāciju (piemēram, ja tiek pazemināts tā kredītreitings, uzņēmums nevar iegūt nepieciešamo aizdevumu investīciju resursu ģenerēšanai).

· Risks, kas ietver gan ekonomiskus zaudējumus, gan papildu ienākumus. Ekonomiskajā literatūrā šāda veida finanšu risks bieži tiek saukts par “spekulatīvu”, jo tas ir saistīts ar spekulatīvu (agresīvu) ieguldījumu operāciju veikšanu (piemēram, risks realizēt reālu investīciju projektu, kura ienesīgums darbības posms var būt zemāks vai augstāks par aprēķināto līmeni).

6. Pamatojoties uz to izpausmes raksturu laikā, izšķir divas projektu risku grupas:

· Pastāvīgs projekta risks. Tas ir raksturīgs visam ieguldījumu darbības periodam un ir saistīts ar nemainīgu faktoru darbību. Šāda ieguldījumu riska piemērs ir procentu likmju risks.

· Pagaidu projekta risks. Tas raksturo risku, kam ir pastāvīgs raksturs un kas rodas tikai atsevišķos investīciju projekta posmos. Šāda veida finanšu riska piemērs ir efektīvi funkcionējoša uzņēmuma maksātnespējas risks.

7. Pamatojoties uz finansiālo zaudējumu apmēru, projektu riskus iedala šādās grupās:

· Pieņemams projekta risks. Tas raksturo risku, kura rezultātā finansiālie zaudējumi nepārsniedz iesāktā investīciju projekta paredzamo peļņas apjomu.

· Kritiskais projekta risks. Tas raksturo risku, kura radītie finansiālie zaudējumi nepārsniedz notiekošā investīciju projekta bruto ienākumu apmēru.

· Katastrofāls projekta risks. Tas raksturo risku, kuram finansiālos zaudējumus nosaka daļējs vai pilnīgs zaudējums pašu kapitāls(šāda veida risku var papildināt ar aizņemtā kapitāla zaudējumiem).

8. Ja tas ir paredzams, projekta riskus iedala šādās divās grupās:

· Prognozētais projekta risks. Tas raksturo tos risku veidus, kas saistīti ar ekonomikas ciklisku attīstību, mainīgiem finanšu tirgus apstākļu posmiem, prognozējamu konkurences attīstību u.c. Projekta risku prognozējamība ir relatīva, jo prognozēšana ar 100% rezultātu izslēdz aplūkojamo parādību no risku kategorijas. Prognozējamo projektu risku piemērs ir inflācijas risks, procentu likmju risks un daži citi to veidi (protams, runa ir par riska prognozēšanu īstermiņā).

· Neprognozējams projekta risks. Tas raksturo projektu risku veidus, kam raksturīga pilnīga izpausmes neparedzamība. Šādu risku piemērs ir nepārvaramas varas risks, nodokļu risks un daži citi.

Atbilstoši šim klasifikācijas kritērijam arī uzņēmuma ietvaros projektu riski tiek iedalīti regulētajos un neregulētajos.

9. Ja ir iespējama apdrošināšana, arī projekta riskus iedala divās grupās:

· Apdrošināms projekta risks. Tajos ietilpst riski, kurus ar ārējās apdrošināšanas starpniecību var nodot attiecīgajām apdrošināšanas organizācijām (saskaņā ar to apdrošināšanai pieņemto projektu risku loku).

· Neapdrošināms projekta risks. Tie ietver tos veidus, kuriem apdrošināšanas tirgū nav atbilstošu apdrošināšanas produktu piedāvājuma.

Jāatzīmē, ka iepriekš minētās klasifikācijas nevar būt visaptverošas. Tos nosaka klasifikācijas kritērijā formulētais mērķis. Novelciet skaidru līniju starp noteikti veidi projektu riski ir diezgan sarežģīti. Vairāki riski ir savstarpēji saistīti (šie riski ir savstarpēji saistīti), izmaiņas vienā no tiem izraisa izmaiņas otrā. Šādos gadījumos analītiķim jāizmanto veselais saprāts un izpratne par problēmu.

Tāpat kā jebkurš nopietns uzņēmums, neviens projekts tā īstenošanas procesā nav pasargāts no riskiem. Jo lielāks projekts, jo lielāks ir iespējamo risku mērogs. Bet, runājot par projektu vadību, lielākoties jādomā nevis par risku novērtēšanu, jo... tā ir pagaidu darbība, bet gan par plāna izstrādi, lai reaģētu uz pārmaiņām, kas palīdzētu samazināt risku. Un šajā nodarbībā mēs runāsim par svarīgākajiem smalkumiem un specifiskas funkcijas riska pārvaldība.

Projekta riski un nenoteiktība

Ar terminu “risks” projektu vadībā saprot iespējamu notikumu, kas neļauj projekta vadītājam un viņa komandai sasniegt projekta mērķus vai tā individuālos parametrus, ko nosaka laiks, daudzums un izmaksas. Risks ir saistīts ar konkrētus iemeslus un avotiem, un tas vienmēr rada savas sekas. Citiem vārdiem sakot, risks ietekmē projekta rezultātus.

Projekta riski vienmēr ir saistīti ar nenoteiktību. Pamatojoties uz to, ir nepieciešams priekšstats par nenoteiktības pakāpi un tās cēloņiem. Nenoteiktība ir jāsaprot kā objektīvu apstākļu stāvoklis, kurā projekts sāk īstenoties, bet kas neļauj paredzēt informācijas nepilnības un neprecizitātes dēļ pieņemto lēmumu rezultātus. Lielu lomu spēlē nenoteiktības pakāpe, jo projektu vadītājs var pārvaldīt tikai tos riskus, par kuriem ir zināms vismaz kaut kas būtisks.

Ja informācijas nav, riskus sauc par nezināmiem. Tie prasa izveidot īpašu rezervi, neīstenojot pārvaldības procedūras. Ja ir kaut minimāla informācija par draudiem, jau tagad ir iespējams izstrādāt reaģēšanas plānu, kura mērķis ir samazināt risku. Zemāk ir riska pārvaldības shēma no nenoteiktības viedokļa:

Citi ne mazāk svarīga nianse lai saprastu projekta riska specifiku, tas ir riska kartes dinamisms, kas mainās, risinot projekta uzdevumus. Pievērsiet uzmanību riska varbūtības un zaudējumu apjoma dinamikas modelim:

Projekta sākumposmā draudu iespējamība ir maksimāla, bet iespējamie zaudējumi ir zemā līmenī. Līdz projektēšanas darbu beigām zaudējumu apjoms palielinās, bet draudu iespējamība samazinās.

Vadoties no šīs pazīmes, var izdarīt divus secinājumus: pirmkārt, projekta īstenošanas laikā ir jēga vairākas reizes analizēt riskus (risku karte vienmēr mainīsies), otrkārt, riski visoptimālāk tiek minimizēti projekta izstrādes stadijā vai projekta plāna izstrādes process.dokumentācija (tas ievērojami samazina izmaksas nekā tiešās projekta īstenošanas stadijā).

Riska vadības koncepcija

Mūsdienās pieejamā riska pārvaldības metodoloģija ietver aktīvu darbu ar identificēto apdraudējumu avotiem un sekām. Kopumā risku vadība ir procesu kopums, kas balstās uz risku identificēšanu un analīzi un pasākumu izstrādi, lai minimizētu riska notikumu rašanās negatīvo seku līmeni.

Projektu vadības zināšanu kopums identificē sešus galvenos riska pārvaldības procesus. To secības vizuālā diagramma ir šāda:

Tas nozīmē, ka galvenās projekta risku pārvaldības procedūras ietver:

• Riska identificēšana
• Riska analīze (kvalitatīvā un kvantitatīvā)
• Riska kontrole

Identifikācija ir risku identificēšana, pamatojoties uz to faktoru identificēšanu, kas tos rada, kā arī šo risku parametru dokumentāciju. Novērtēšanas procedūras formulēšanai nepieciešama cēloņu un negatīvo seku iespējamības kvalitatīva un kvantitatīvā analīze. Reakcijas plānošana uz identificētajiem riskiem ietver pasākumu kompleksa izveidi, kura mērķis ir samazināt risku negatīvo ietekmi uz projekta parametriem un rezultātiem. Taču galveno vietu šajā sistēmā ieņem risku uzraudzība un kontrole – tie tiek veikti visā projekta dzīves ciklā.

Izmantojot prasmīgu riska pārvaldību, jūs varat sasniegt:

• Projekta dalībnieku objektīva uztvere un izpratne par nenoteiktību un riskiem, kas saistīti ar tā ieviešanu, to avotiem un iespējamiem negatīviem notikumiem risku rašanās rezultātā
• Iespēju atrašana un paplašināšana efektīvs risinājums projektēšanas uzdevumus, ņemot vērā konstatētās neskaidrības
• Projekta risku minimizēšanas veidu izstrāde
• Projektu plānu pabeigšana, ņemot vērā identificētos riskus un pasākumu kopumus to samazināšanai

Projekta riskus dažādās pakāpēs var pārvaldīt gan projekta vadītājs, gan visi projekta komandas locekļi. Procesā tiek izmantotas ekspertu vērtējumu, diskusiju un interviju metodes, kā arī programmatūra un matemātika u.c.

Pirms riska vadības uzsākšanas nepieciešams izveidot informācijas kontekstu, kas ietver ārējos un iekšējos nosacījumus problēmu risināšanai. UZ ārējiem apstākļiem ietver konkurences, vides, tehnoloģiskus, sociālos, juridiskos un ekonomiskos, politiskos un citus aspektus. Un iekšējās sastāv no vairākām īpašībām - tās ir:

• Projekta raksturojums un tā mērķi
• Projektu organizējošā uzņēmuma struktūras un mērķu raksturojums
• Korporatīvie noteikumi un standarti
• Informācija par resursu atbalstu projektam

Kā jūs varētu gaidīt, projekta riska pārvaldība sākas ar plānošanu.

Riska vadības plānošana

Riska pārvaldība ir pirmais process no visa procedūru kopuma darbam ar projektu apdraudējumiem. Plānošana ir rīks, kas ļauj noteikt izvēlētās metodes, rīkus un vadības organizācijas pakāpi konkrētam projektam. Riska vadības institūts (PMI no Project Management Institute) piešķir šim procesam lielu nozīmi saziņā ar katru projektā ieinteresēto pusi. PMBoK rokasgrāmata iesaka šādu riska pārvaldības plānošanas sistēmu:

Riska pārvaldības plāns ir dokuments, kas sastāv no vairākām sadaļām, proti:

• Vispārīgi noteikumi
• Uzņēmuma, kas organizē projektu, galvenās īpašības
• Projekta likumā noteiktās īpašības
• Riska vadības mērķi un uzdevumi
• Metodiskā sadaļa, kurā aprakstītas metodes, analīzes un novērtēšanas rīki, informācijas avoti, kurus ieteicams izmantot projekta risku pārvaldībai (visi instrumenti un metodes jāapraksta pa projekta īstenošanas posmiem)
• Organizatoriskā sadaļa, kas ietver lomu un pienākumu sadalījumu starp projekta komandas locekļiem, kā arī attiecību aprakstu ar citiem projekta vadības elementiem.
• Budžeta sadaļa, kurā iekļauti riska pārvaldības budžeta veidošanas un izpildes noteikumi
• Normatīvā sadaļa, kurā norādīts riska pārvaldības operāciju laiks, biežums un ilgums, kontroles dokumentu formas un sastāvs
• Metroloģiskā sadaļa, kas sastāv no novērtēšanas principiem, parametru pārveidošanas noteikumiem un atskaites skalām (tās kalpo kā palīgrīki kvalitatīvai un kvantitatīvās analīzes veikšanai)
• Riska robežvērtības - pieļaujamās riska parametru vērtības projekta līmenī un individuālie draudi (nepieciešams ņemt vērā projekta īstenošanas nozīmīgumu un novitāti)
• Pārskatu sadaļa, kurā apskatīti atskaišu biežuma, veidlapu, aizpildīšanas, iesniegšanas un izskatīšanas kārtības jautājumi
• Projekta riska pārvaldības uzraudzības un dokumentācijas atbalsta sadaļa
• Veidņu sadaļa projektu riska pārvaldībai

Pēc riska pārvaldības plānošanas posma pabeigšanas seko risku identificēšanas process.

Projekta risku identificēšana

Identifikācijas procesā tiek identificēti un demonstrēti projekta riski. Rezultāts ir risku saraksts, kas sakārtots pēc to bīstamības pakāpes. Tāpat kā riska plānošanā, riska identificēšanā jāiesaista visi projekta komandas locekļi un projekta dalībnieki.

Identifikācija ir iteratīvs process, jo Projektam turpinoties, var rasties jauni riski un kļūt zināma iepriekš nepieejama informācija par jau identificētajiem. Atkārtojumu biežums, kā arī identifikācijas dalībnieku sastāvs var atšķirties atkarībā no situācijas. Riski vienmēr jāapraksta secīgi, lai nodrošinātu, ka katrs no tiem ir skaidri un nepārprotami saprotams, lai saglabātu efektīva analīze un izstrādājot reaģēšanas plānu. Apraksti jāraksta tā, lai varētu salīdzināt risku attiecības ar projektu un citu risku ietekmi.

Identifikācija jāveic saskaņā ar visu iepriekš identificēto faktoru izpētes rezultātiem, taču jums ir jāsaprot, ka ne katru faktoru var identificēt un kontrolēt. Izstrādājot un paplašinot projektu plānus, bieži parādās jauni draudi, un potenciālo risku skaits palielinās, projektam virzoties uz pilnīgu īstenošanu. Efektīva identificēšana ir atkarīga arī no tā, vai ir pieejama detalizēta riska klasifikācija. Viena no visnoderīgākajām klasifikācijām ir risku klasifikācija pēc vadāmības pakāpes, piemēram, šī:

Risku klasifikācija pēc vadāmības pakāpes ir noderīga, jo palīdz skaidri noteikt, kādiem konkrētiem nekontrolējamiem faktoriem ir jāveido rezerves. Taču risku kontrolējamība negarantē panākumus to pārvaldīšanā, tāpēc jāvadās pēc citām dalīšanas metodēm. Tāpat atzīmējam, ka šobrīd nepastāv universāla risku klasifikācija, ko nosaka katra projekta unikalitāte un projektus pavadošo risku dažādība. Turklāt ir diezgan grūti noteikt robežu starp līdzīgiem riskiem.

Kas attiecas uz tipiskām klasifikācijas pazīmēm, tās ietver:

• Risku avoti
• Risku sekas
• Draudu mazināšanas metodes

Identifikācijas stadijā visbiežāk tiek izmantota pirmā zīme. Zemāk ir viena no populārākajām projektu risku klasifikācijām pēc rašanās avotiem:

Atlikušās divas pazīmes ir noderīgas riska faktoru analīzē. Tāpēc ir lietderīgi apsvērt projektu risku veidus, pamatojoties uz to faktoru unikalitāti:

• Īpaši riski no vietējā projekta perspektīvas (riski, kas atkarīgi no inovatīvas tehnoloģijas utt.)
• Specifiski riski no projekta īstenošanas veida viedokļa (tiek ņemti vērā IT projektu, inovāciju projektu, būvniecības projektu u.c. faktori)
• Kopējie riski visiem projektiem (zems budžeta attīstības līmenis, plānu neatbilstība utt.)

Pareiza identifikācija ir atkarīga no pareiza riska formulējuma, un ir ļoti svarīgi nejaukt risku, tā avotu un sekas. Riska formulējums parasti sastāv no divām daļām: norādes par riska avotu un norādes uz notikumu, kas rada draudus. Kad riski ir identificēti un formulēti, tiem jāturpina to analīze un novērtēšana.

Projekta risku analīze un novērtēšana

Ir nepieciešams analizēt un novērtēt riskus, lai identifikācijas posmā atrasto informāciju pārveidotu datos, kas ļaus pieņemt atbildīgus lēmumus. Kvalitatīvā analīze ietver iespējamo nelabvēlīgo seku ekspertu vērtējumu kompleksu atkarībā no identificētajiem faktoriem. Un kvantitatīvā analīze ļauj noteikt un precizēt draudu rašanās iespējamības kvantitatīvos rādītājus. Kvantitatīvā analīze prasa vairāk pūļu, bet ir ticamāka. Lai to īstenotu, ir jābūt augstas kvalitātes ievades datiem un jāizmanto efektīvi matemātiskie modeļi. Tas jāveic augsti kvalificētam personālam.

Bet bieži vien pietiek ar kvalitatīviem analītiskajiem rādītājiem, taču tam, pabeidzot analīzi, projekta vadītājam jāsaņem:

• Prioritārs risku saraksts
• Amatu saraksts, par kuriem jums jāpublicē papildu analīze
• Vispārējs secinājums par projekta riskantumu

Eksperti izšķir divu veidu novērtējumus: riska notikumu rašanās iespējamības novērtēšanu un to ietekmes uz projektu pakāpi. Par galveno kvalitatīvās analīzes rezultātu var saukt ranžētu risku sarakstu ar veiktajiem novērtējumiem un risku karti. Riska notikumu iestāšanās varbūtības un to ietekme ir sadalītas grupās noteiktā vērtību diapazonā.

Pēc novērtējumiem tiek veidotas īpašas matricas ar šūnām, kurās norādīti varbūtības vērtības un ietekmes pakāpes reizinājuma rezultāti. Iegūtie dati ir sadalīti segmentos, kas kalpo par pamatu risku ranžēšanai. Varbūtības un ietekmes matrica varētu izskatīties šādi:

Pamatojoties uz riska iestāšanās iespējamību un tā ietekmes pakāpi uz projektu, katram riskam tiek piešķirts savs vērtējums. Matricā ir parādīti identificētie organizatoriskie sliekšņi dažādiem riskiem (zems, vidējs un augsts), ļaujot novērtēt riskus kā zemus, vidējus un augstus saistībā ar projektu.

Rezultātā matricā parādās nepieņemamu, vidēju un nenozīmīgu risku segmenti, ko sauc par sliekšņa līmeņiem. Bet papildus divu galveno parametru (varbūtības un ietekmes) noteikšanai kvalitatīvai analīzei ir jānosaka pati riska pārvaldības iespēja. Tātad riski var būt:

• Pārvaldīts
• Daļēji pārvaldīts
• Nekontrolējams

Tālāk ir sniegts lēmumu pieņemšanas algoritms vadāmības pakāpes un riska lieluma noteikšanai:

Ja tiek konstatēti nepārvaldāmi bīstami riski, tie ir jāpārrunā ar klientiem un investoriem, jo Šādu draudu identificēšana var izraisīt projekta procesa apturēšanu.

Vēl viens analīzes un riska novērtējuma rezultāts ir riska karte, kas vizuāli attēlo iepriekš apskatīto matricu. Karte izskatās apmēram šādi:

Lielais aplis augšējā labajā stūrī norāda uz nepieņemamiem riskiem. Varbūtības zem un pa kreisi no sarkanās līnijas centrā ir nekaitīgi riski. Pamatojoties uz šo risku karti, varat plānot, kā reaģēt uz riskiem.

Riska reaģēšanas plānošana

Praksē parasti ir četras riska seku kategorijas:

• Ietekmē budžetu
• Ietekmē laiku
• Ietekmē produktu kvalitāti
• Ietekmē produkta darbību

Reakcijas plānošana ir reglamentēta procedūra riska mazināšanas plāna izstrādei. Šis process nosaka labākos pasākumus, lai palielinātu projekta panākumu iespējamību, reaģējot uz draudiem prioritārā secībā. Aprēķinot projekta budžetu, tajā jāiekļauj mērķresursi un darbības, par kurām atbildība tiek sadalīta starp projekta dalībniekiem.

Ir četras galvenās riska reaģēšanas metodes:

• Izvairīšanās no riskiem. To uzskata par visaktīvāko metodi, taču tā ne vienmēr ir piemērojama. Būtiski gadījumos, kad riska avotus var pilnībā novērst.
• Risku samazināšana līdz minimumam. Vēl viena aktīva metode ir risku iespējamības un riska samazināšanas samazināšana. Riskiem šajā gadījumā jābūt pilnībā kontrolējamiem (visbiežāk tie ir ārējie riski).
• Riska nodošana-apdrošināšana. Lai izmantotu metodi, ir jāatrod trešā puse, kas būs gatava uzņemties riskus un to negatīvās sekas.
• Uzņemoties risku. Tas uzņemas apzinātu gatavību riskiem un visu turpmāko seku novēršanas centienu virzību.

Tā īsumā ir mūsdienu riska pārvaldības metodoloģiskais pamats. Projekta vadītājam šī informācija ir jāņem vērā savā darbā, jo no tā un tā izmantošanas ir atkarīga komandas darba efektivitāte un projekta mērķu sasniegšana. Taču daudz svarīgākas, protams, ir praktiskās iemaņas risku identificēšanā, analīzē un reaģēšanā uz tiem. Tāpēc kā papildinājumu prezentētajam materiālam aicinām iepazīties ar desmit riska pārvaldības zelta likumiem no Barta Juta.

10 riska pārvaldības zelta likumi no Barta Juta

Bart Jutt ir Nīderlandes specializētā programmatūras izstrādes uzņēmuma Concilio rīkotājdirektors un atzīta autoritāte riska pārvaldības jomā ar 15 gadu projektu pieredzi. Savā risku vadības rokasgrāmatā viņš formulē 10 noteikumus, kas ļauj veiksmīgi tikt galā ar apdraudējumiem, īstenojot projektus.

Padariet riska pārvaldību par daļu no projekta

Pirmais noteikums ir ļoti svarīgs veiksmīgai projekta riska pārvaldībai. Ja riska pārvaldību neiekļaujat projektā, jūs nesaņemsit visas tās izmantošanas priekšrocības. Atsevišķi uzņēmumi, īpaši tie, kas ar projektiem saskaras pirmo reizi, nepievērš uzmanību šim jautājumam, cerot, ka nesastapsies ar riskiem. Tas padara visu to dizaina sistēmu neefektīvu un pakļautu daudzām briesmām. Taču profesionāļi vienmēr iekļauj risku pārvaldību savā ikdienas projektu darbībā, tostarp pārrunājot risku pārvaldību sanāksmēs un apmācību pasākumos.

Identificējiet riskus projekta sākumā

Projekta riska pārvaldības pirmais posms ir balstīts uz projektā esošo risku identificēšanu. Lai to izdarītu, jums jākoncentrējas uz iespējamo riska scenāriju izstrādi. Darbā jāizmanto visu komandas dalībnieku un projekta dalībnieku, kā arī trešo pušu ekspertu pieredze un zināšanas. Šī pieeja ļaus jums identificēt visa veida draudus, tostarp pat tos, kas sākotnēji nebija redzami.

Lai identificētu riskus, ieteicams veikt intervijas ar komandas dalībniekiem, kā arī prāta vētras sesijas. Informāciju var ievadīt elektroniskajos dokumentos un atspoguļot uz papīra. Kā atbalsta instrumentus vēlams izmantot jau pabeigto projektu biznesa plānus, stratēģijas un citus dokumentus. Dabiski, ka visus riskus ne vienmēr ir iespējams identificēt pirms to parādīšanās, taču ar dažādu identifikācijas metožu palīdzību kļūst iespējams identificēt lielāko daļu no tiem.

Paziņojiet par riskiem

Kļūda, ko pieļauj daudzi projektu vadītāji, nav paziņot par draudiem komandai un citiem. Turklāt tas notiek pat gadījumos, kad riski ir acīmredzami. Bet, ja jums ir mērķis ātri novērst draudus, jums tie nekavējoties jāņem vērā un par tiem jāinformē citi cilvēki, lai savlaicīgi iekļautu to novēršanas uzdevumus savā darba plānā.

Projekta sanāksmju laikā vienmēr darba kārtībā jāiekļauj informācija par riskiem – tas ļaus pārrunāt problēmas, atvēlēt laiku to risināšanai un identificēt citus iespējamos draudus, kas var rasties. Neaizmirstiet, ka par visiem riskiem ir jāziņo sponsoram un projekta iniciatoram.

Skatiet riskus kā iespējas

Projekta riski galvenokārt ir draudi, bet ar palīdzību modernas pieejas jūs varat atrast projektam pozitīvos riskus un koncentrēties uz tiem. Daži riski var kalpot projektam, pozitīvi ietekmējot tā panākumus un īstenošanas ātrumu.

Lai nodrošinātu, ka jums un jūsu komandai ir iespēja atrast otru risku pusi, jums ir jāatstāj nedaudz laika papildu apsvērumiem, nevis jāsteidzas ar to novēršanu. Pat 30 minūtes var būtiski mainīt, ja varat atrast veidu, kā izmantot šķietami bezcerīgo situāciju.

Noskaidrojiet atbildības jautājumus

Virkne vadītāju uzskata, ka riski tiek brīdināti pēc viņu saraksta sastādīšanas. Tomēr saraksts ir tikai sākumpunkts. Nākamais solis ir atbildības sadale par riskiem. Konkrētai personai ir jābūt atbildīgai par katra riska optimizēšanu projektam, un šīs pieejas sekas var būt ārkārtīgi labvēlīgas visas lietas iznākumam.

Sākotnēji jūsu komandas locekļi var justies neērti, saprotot, ka viņiem ir nopietna atbildība. Bet laika gaitā viņi pielāgosies un sāks veikt darbības un atrisināt draudus, lai samazinātu draudus, kā paredzēts.

Nosakiet savas prioritātes

Daudzi vadītāji dod priekšroku vienlīdzīgi apsvērt un ņemt vērā visus riskus, uzskatot, ka tas ievērojami vienkāršo projekta īstenošanu. Bet šī nav labākā stratēģija, jo... Daži riski var būt smagāki par citiem, un to iespējamība var būt lielāka. Šī iemesla dēļ labāk ir veltīt laiku, lai pārvarētu riskus, kas var radīt lielākos zaudējumus.

Analizējiet savu projektu, lai atklātu visus trūkumus, kas varētu to apdraudēt. Ja tādi ir, piešķiriet tiem visaugstāko prioritāti. Atlikušie riski ir jānosaka par prioritāti, pamatojoties uz katra konkrēta projekta nozīmības kritērijiem. Bet parasti kritēriji ir risku sekas.

Analizējiet riskus

Skaidra izpratne par riska būtību - nepieciešamais nosacījums lai to pārvaldītu. Šī iemesla dēļ jums vajadzētu izvairīties no pārsteidzīgiem secinājumiem un koncentrēties uz rūpīgāku draudu izmeklēšanu. Riska analīze tiek veikta vairākos līmeņos. Ja jūsu mērķis ir izprast riska būtību, detalizēti izpētiet tā iespējamās sekas. Viņu rūpīgā analīze parādīs riska pazīmes izmaksu, laika un rezultāta kvalitātes ziņā.

Un rūpīga uzmanība notikumiem pirms riska rašanās palīdzēs sastādīt tā rašanās cēloņu un apstākļu sarakstu, pateicoties kuriem būs iespējams izstrādāt pasākumu kopumu to samazināšanai. Analīzes procesā savāktā informācija sniedz vērtīgus datus projektam un kalpo kā ievade riska optimizācijas pasākumu identificēšanai.

Plānojiet riskus

Riska rīcības plāna esamība palielina visa projekta vērtību, jo jums ir iespēja novērst iespējamos draudus un samazināt esošo ietekmi. Un šādu plānu var izstrādāt tikai tad, ja ir izpildīti iepriekš aprakstītie soļi, piemēram, atbildības sadale, prioritāšu noteikšana un riska analīze.

Saskaroties ar draudiem, ir vairākas rīcības iespējas: minimizēt, izvairīties, pieņemt vai pārnest riskus. Apsveriet riska reaģēšanas stratēģiju, pamatojoties uz šīm iespējām. Izpratne par to, kā reaģēt uz draudiem, palīdz arī atrast draudus.

Reģistrēt riskus

Neskatoties uz to, ka šis noteikums galvenokārt attiecas uz grāmatvedības jomu, to nevajadzētu atstāt novārtā. Risku reģistrēšana ļauj izsekot projekta gaitai un vienmēr paturēt prātā draudus. Turklāt tā arī ir lielisks veids komunikācijas, komandas dalībnieku un projekta dalībnieku informēšana par aktualitātēm.

Saglabājiet riska žurnālu, kurā aprakstiet riskus, izskaidrojiet ar to saistītās problēmas, analizējiet cēloņus un sekas un dokumentējiet visefektīvākās atbildes. Izmantojot šādus ierakstus, jūs vienmēr palielināsit riska pārvaldības efektivitāti.

Izpētiet riskus un saistītos izaicinājumus

Izmantojot risku reģistrēšanu, par kuru mēs tikko runājām, varat izsekot riskiem un ar tiem saistītajiem uzdevumiem. Izsekošana ir ikdienas darbs jebkuram projektu vadītājam, un tā vienkārši ir jāpievieno jūsu ikdienas uzdevumu sarakstam. Kopā ar saistīto problēmu izpēti ir daudz vieglāk izstrādāt atbildes pasākumu kopumu.

Riska izsekošanas uzmanības centrā jābūt pašreizējai situācijai projekta laikā. Padomājiet par to, kāds risks ir visticamākais Šis brīdis un vai ir mainījušās riska prioritātes, lai saprastu, kā rīkoties un no kuras puses gaidīt ietekmi.

Pareiza projekta risku pārvaldība ir saistīta ar daudziem būtiskiem ieguvumiem. Tas ietver nenoteiktības samazināšanu, daudzu iespēju un veidu atrašanu projekta attīstībai, laika, izmaksu un kvalitātes ierobežojumu ievērošanu un, protams, peļņas gūšanu.

Taču tas viss kļūs par realitāti tikai tad, ja līdztekus riska pārvaldībai profesionāli vadīsiet arī pašus projektus. Paredzēts šim nolūkam īpašas metodes, piemēram, Scrum, Agile, Kanban, PRINCE2 un daži citi. Un nākamajā nodarbībā mēs jums pastāstīsim par šīm metodēm un sniegsim to īpašības.

Pārbaudi savas zināšanas

Ja vēlaties pārbaudīt savas zināšanas par šīs nodarbības tēmu, varat veikt īsu testu, kas sastāv no vairākiem jautājumiem. Katram jautājumam pareiza var būt tikai 1 iespēja. Kad esat atlasījis kādu no opcijām, sistēma automātiski pāriet uz nākamo jautājumu. Saņemtos punktus ietekmē jūsu atbilžu pareizība un pabeigšanai pavadītais laiks. Lūdzu, ņemiet vērā, ka jautājumi katru reizi ir atšķirīgi un iespējas ir dažādas.