1. Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 14 Januari 2004 No. 109-I "Mengenai prosedur untuk Bank Rusia membuat keputusan mengenai pendaftaran negeri institusi kredit dan mengeluarkan lesen untuk menjalankan operasi perbankan»;
2. Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 16 Januari 2004 No 110-I "Mengenai piawaian mandatori untuk bank";
3. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 5 Disember 2002 No. 205-P "Mengenai peraturan untuk mengekalkan perakaunan di institusi kredit yang terletak di wilayah tersebut Persekutuan Russia»;
4. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 28 Mac 2004 No 255-P "Mengenai piawaian mandatori untuk institusi kredit";
5. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 9 Oktober 2002 No. 199-P "Mengenai prosedur untuk menjalankan transaksi tunai di institusi kredit di wilayah Persekutuan Rusia";
6. Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 16 Januari 2004 No. 1379-U "Mengenai menilai kestabilan kewangan bank untuk mengiktirafnya sebagai mencukupi untuk penyertaan dalam sistem insurans deposit";
7. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 16 Januari 2004 No. 248-P “Mengenai prosedur bagi Bank Rusia untuk mempertimbangkan permintaan bank untuk Bank Rusia mengeluarkan pendapat mengenai pematuhan bank terhadap keperluan untuk penyertaan dalam sistem insurans deposit”;
8. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 10 Februari 2003 No. 215-P "Mengenai metodologi untuk menentukan dana sendiri (modal) institusi kredit";
9. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 3 Oktober 2002 No. 2-P "Mengenai pembayaran bukan tunai di Persekutuan Rusia";
10. Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 28 April 2004 No. 113-I "Mengenai prosedur untuk membuka, menutup, mengatur kerja pejabat pertukaran dan prosedur untuk pelaksanaan oleh bank yang diberi kuasa spesies individu transaksi perbankan dan transaksi tunai lain matawang asing dan mata wang Persekutuan Rusia, cek (termasuk cek pengembara), nilai nominalnya ditunjukkan dalam mata wang asing, dengan penyertaan individu»;
11. Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 1 Jun 2004 No. 114-I "Mengenai prosedur untuk menyimpan dan memulangkan jumlah rizab semasa menjalankan transaksi pertukaran asing";
12. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 01.06.2004 No. 258-P “Mengenai prosedur untuk pemastautin menyerahkan kepada bank yang diberi kuasa dokumen sokongan dan maklumat yang berkaitan dengan menjalankan transaksi pertukaran asing dengan bukan pemastautin dalam transaksi perdagangan asing, dan untuk bank yang diberi kuasa untuk melaksanakan kawalan ke atas urus niaga pertukaran asing”;
13. Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 15 Jun 2004 No. 117-I "Mengenai prosedur untuk pemastautin dan bukan pemastautin untuk menyerahkan dokumen dan maklumat kepada bank yang diberi kuasa apabila menjalankan urus niaga mata wang, prosedur bagi bank yang diberi kuasa untuk merekodkan transaksi mata wang dan menyediakan pasport transaksi”;
14. Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 30 Mac 2004 No. 111-I “Pada jualan wajib sebahagian daripada pendapatan pertukaran asing di pasaran pertukaran asing domestik Persekutuan Rusia";
15. Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 06/07/2004 No. 115-I "Pada akaun khas untuk perakaunan Wang bukan pemastautin";
16. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 28 April 2004 No. 256-P “Mengenai prosedur sementara untuk dikeluarkan oleh Bank of Russia entiti undang-undang– penduduk yang bukan institusi kredit dan pertukaran mata wang, kebenaran untuk membuka dan menggunakan akaun di bank di luar wilayah Persekutuan Rusia";
17. Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 24 April 2003 No. 1274-U "Mengenai khusus menggunakan format dokumen penyelesaian apabila membuat pembayaran elektronik melalui rangkaian penyelesaian Bank of Russia";
18. Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 31 Mac 1997 No. 59 "Mengenai penggunaan langkah penguatkuasaan kepada organisasi kredit";
19. Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 28 November 2001 No. 137-T "Mengenai cadangan untuk pembangunan peraturan kawalan dalaman oleh institusi kredit untuk memerangi pengesahan (pengubahan) hasil daripada jenayah dan pembiayaan keganasan ”;
20. Surat maklumat Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 21 Ogos 2002 No. 1 "Mengenai pemakaian Undang-undang Persekutuan "Mengenai Membanteras Pengesahan (Pengubahan) Hasil daripada Jenayah";
21. Surat Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 15 Mei 2003 No. 12-1-4/1997 "Mengenai prosedur bagi penduduk untuk membuat pembayaran dalam mata wang Persekutuan Rusia";
22. Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 28 April 2004 No. 1425-U "Mengenai prosedur untuk menjalankan transaksi pertukaran asing dalam transaksi antara bank yang diberi kuasa";
23. Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 06/07/2004 No 116-I "Mengenai jenis akaun khas pemastautin dan bukan pemastautin";
24. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 24 September 1999 No. 89-P "Mengenai prosedur untuk mengira risiko pasaran oleh institusi kredit";
25. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 14 Mei 2003 No. 227-P "Mengenai prosedur untuk mengekalkan rekod dan menyampaikan maklumat mengenai entiti gabungan institusi kredit";
26. Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 31 Mac 2000 No. 766-U "Mengenai kriteria untuk menentukan keadaan kewangan organisasi kredit";
27. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 9 Julai 2003 No. 232-P "Mengenai prosedur untuk pembentukan rizab untuk kemungkinan kerugian oleh institusi kredit";
28. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 26 Mac 2004 No. 254-P "Mengenai prosedur untuk pembentukan oleh institusi kredit rizab untuk kemungkinan kerugian atas pinjaman, pinjaman dan hutang yang setara";
29. Surat Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 27 Julai 2000 No. 139-T "Mengenai cadangan untuk menganalisis kecairan institusi kredit";
30. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 16 Disember 2003 No 242-P "Mengenai organisasi kawalan dalaman dalam institusi kredit dan kumpulan perbankan";
31. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia 06/26/1998 No. 39-P "Mengenai prosedur untuk mengira faedah ke atas transaksi yang berkaitan dengan tarikan dan penempatan dana oleh bank, dan mencerminkan transaksi ini dalam akaun perakaunan";
32. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 30 Disember 1999 No. 103-P "Mengenai prosedur untuk mengekalkan rekod perakaunan operasi yang berkaitan dengan pengeluaran dan penebusan sijil simpanan dan deposit oleh institusi kredit";
33. Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 25 Ogos 2003 No. 105-I "Mengenai prosedur untuk menjalankan pemeriksaan institusi kredit (cawangan mereka) oleh wakil yang diberi kuasa Bank Pusat Persekutuan Rusia."

Sastera pendidikan, monograf, artikel

1. Avramenko S. Bentuk pelaburan baru dalam ekonomi peralihan.//Economist. – 1999. – No 3. – P. 92-96.
2. Afonina S.V. Wang elektronik. – St. Petersburg: Rumah penerbitan PETER, 2001. 118 p.
3. Alpimov U.A. Pasaran pinjaman antara bank sebagai pengawal selia kecairan sistem perbankan. – St. Petersburg: Rumah penerbitan Universiti Ekonomi dan Ekonomi Negeri St. Petersburg, 1998.
4. Analisis aktiviti ekonomi pelanggan bank: Tutorial/ Ed. O.I. Lavrushina. – M.: Infra-M, 1996.
5. Antipova O.N. Piawaian antarabangsa penyeliaan perbankan. / Ed. I.K. Kokoshkina. – M.: Pusat Latihan Kakitangan Bank Pusat Persekutuan Rusia, 1997.
6. Antonov N.G., Pessel M.A. Peredaran wang, kredit dan bank: Buku Teks - M.: Finstatinform, 1995.
7. Arustamov E.A. Levakov V.A. Mitrofanova T.P. Perbankan, kastam dan peralatan pejabat. – M.: 1999.
8. Audit bank: Buku Teks / Ed. prof. G.N. Beloglazova, prof. L.P.Krolivetskoy, prof. E.A. Lebedeva. – M.: Kewangan dan Perangkaan, 2001.
9. Pengurusan anti krisis: kaedah pengurusan pencegahan: Buku Teks - St. Petersburg: Petersburg Publishing House, 2001.
10. Sektor perbankan Rusia: daripada penstabilan kepada kecekapan. - Koleksi karya ilmiah diedit oleh doc. ekon. sains, prof. N.A. Savinskaya, Dr. ekon. sains, prof. G.N. Beloglazova.. - St. Petersburg: Rumah penerbitan Universiti Ekonomi dan Ekonomi Negeri St. Petersburg, 2003.
11. Balabanov I.T. dan lain-lain institusi kewangan. – St. Petersburg: Rumah penerbitan PETER, 2000.
12. Sistem perbankan Rusia. Buku panduan jurubank. Dalam 3 jilid / Ed. A.G. Gryaznova, O.I. Lavrushin, G.S. Panova dan lain-lain - M.: DeKa, 1995.
13. Perbankan: Buku Teks / Ed. prof. V.I.Kolesnikova, prof. L.P.Krolivetskaya. – M.: Kewangan dan Perangkaan, 1998. – 464 p.
14. Perbankan: Buku Teks / Ed. O.I. Lavrushina. – M.: Kewangan dan Perangkaan, 1999. – 576 p.
15. Bank dan operasi perbankan: Buku Teks / Ed. E.F. Zhukova. – M.: Bank dan bursa, UNITY, 1996.
16. Bard V.S. Kompleks kewangan dan pelaburan: teori dan amalan dalam konteks pembaharuan ekonomi Rusia. – M.: Kewangan dan Perangkaan, 1998. – 304 p.
17. Belykh L.P. Kestabilan bank perdagangan: bagaimana untuk mengelakkan kebankrapan. – M.: Bank. PERPADUAN, 1996.
18. Bobrakov Yu.I. Amerika Syarikat: Perbankan Pusat dan Ekonomi. – M.: Nauka, 1988. – 157 hlm.
19. Bor M.Z., Pyatenko V.V. Pengurusan bank: organisasi, strategi, perancangan. – M.: ICC “DIS”, 1997.
20. Pasaran pertukaran asing dan peraturan pertukaran asing: Buku Teks / Ed. I.N. Platonova. – M.: BEK, 1996.
21. Vishnyakov I.V. Model ekonomi dan matematik untuk menilai aktiviti bank perdagangan. – St. Petersburg: Rumah Penerbitan Universiti St. Petersburg, 1999.
22. Gvozdev B.Z. Pemfaktoran. – M.: Persatuan Pengarang dan Penerbit “TANDEM”, 2000, 159 hlm.
23. Berurusan untuk pemula: Buku Teks / Ed. Yu. – St. Petersburg: Petersburg Publishing House, 2001.
24. Pelaburan jangka panjang bank: analisis, struktur, amalan: Buku Teks / Ed. K. Sadvakasova, A. Sagdieva. – M.: Os-89, 1998.
25. Peredaran wang dan bank: Buku Teks / Ed. prof. G.N. Beloglazova, prof. G.V. Tolokontseva. – M.: Kewangan dan Perangkaan, 2000.
26. Wang, kredit, bank: Buku Teks / Ed. O.I. Lavrushina. – M.: Kewangan dan Perangkaan, 1998. 448 hlm.
27. Dichenko M.B. Kecairan bank perdagangan. St Petersburg: Rumah penerbitan Universiti Ekonomi dan Ekonomi Negeri St. Petersburg, 1996, 1996. - 177 p.
28. Dolan E.J. dan lain-lain dasar kewangan, perbankan dan kewangan: Transl. dari bahasa Inggeris / Di bawah umum Ed. V. Lukashevich, M. Yartsev. – St. Petersburg, 1994. – 496 p.
29. Lieselot Suren. Urus niaga mata wang: asas teori dan amalan: Trans. dengan dia. / Di bawah pengarang umum. S.S. Lyubinina. - Akademi ekonomi negara di bawah Kerajaan Persekutuan Rusia. – M.: Delo, 2001.
30. Erpyleva N.Yu. Undang-undang perbankan antarabangsa: Buku teks. Faedah. – M.: “FORUM” INFRA-M, 1998. – 264 p.
31. Teknologi maklumat dalam Ekonomi dan Pengurusan: Buku Teks / Ed. A.A. Kozyreva. – St. Petersburg: Mikhailov Publishing House, 2001.
32. Pelaburan dan inovasi: buku rujukan kamus / Ed. prof. M.Z.Bora, A.Yu.Denisova. – M.: DIS, 1998.
33. Karlik A.E., Beregovoi V.A. Komponen kewangan pengurusan inovatif.//Koleksi kertas saintifik/Ed. doc. ekon. sains, prof. A.I.Mikhailushkina, Ph.D. ekon. Sains, Profesor Madya Savinskaya N.A. – St. Petersburg: Rumah penerbitan Universiti Ekonomi dan Ekonomi Negeri St. Petersburg. – 1999, hlm.237-239.
34. Kopeikina E.N., Baidukova N.V. Perbezaan dalam perakaunan aset tetap organisasi kredit berdasarkan keperluan perakaunan, perundangan cukai dan IFRS // Koleksi kertas saintifik / Ed. doc. ekon. sains prof. A.I. Mikhailushkina, Dr. ekon. sains, prof. N.A. Savinskaya. – St. Petersburg: Rumah penerbitan Universiti Ekonomi dan Ekonomi Negeri St. Petersburg. 2004, ms 80 – 83.
35. Kravtsov M.V., Rodionova L.N. Menilai daya tarikan pelaburan industri di polisi kredit bank perdagangan.//Koleksi kertas saintifik/ Ed. doc. ekon. sains, prof. A.E. Karlika. – St. Petersburg: Rumah penerbitan SPbUEF. – 1996. – 128 hlm.
36. Krylov E.I., Vlasova V.M., Galiy E.A. Ciri-ciri dan analisis kaedah untuk menilai kebolehpercayaan dan daya tarikan pelaburan bank perdagangan. SPb.: Rumah penerbitan SPbGUAP, 2003, 53 hlm.
37. Leletsky D. "Pembiayaan bank untuk pajakan" // Majalah Kajian Pajakan No. 9/10, 1998, ms 20-23.
38. Mikhailov D.M. Pasaran kewangan global: trend pembangunan dan alatan. – M.: PEPERIKSAAN, 2000, 767 p.
39. Nagovitsin A.G. Polisi kewangan. – M.: Peperiksaan, 2000.
40. Asas perhubungan kewangan dan kewangan antarabangsa: Buku Teks / Ed. prof. V.V. Kruglova. – M.: INFRA-M, 2000, 431 hlm.
41. Piskulov D.Yu. Teori dan amalan urus niaga mata wang. – M.: INFRA-M, 1996, 214 hlm.
42. Reed E., Kotter R., Gill E., Smith R. Bank perdagangan, trans. dari bahasa Inggeris – M.: Kemajuan, 1993.
43. Savinskaya N.A. Bidang pembangunan terpilih sektor perbankan serantau. // Koleksi kertas saintifik / Ed. doc. ekon. sains prof. A.I. Mikhailushkina, Dr. ekon. sains, prof. N.A. Savinskaya. – St. Petersburg: Rumah penerbitan Universiti Ekonomi dan Ekonomi Negeri St. Petersburg. 2004, ms 3 – 8.
44. Savinskaya N.A., Karasev S.B., Pozdeeva I.A. Mengenai cara untuk mempergiatkan aktiviti pelaburan dalam sektor sebenar ekonomi. // Koleksi kertas saintifik / Ed. doc. ekon. sains prof. A.I. Mikhailushkina, Dr. ekon. sains, prof. N.A. Savinskaya. – St. Petersburg: Rumah penerbitan Universiti Ekonomi dan Ekonomi Negeri St. Petersburg. 2002, hlm. 384 - 389.
45. Sergeev I.V., Veretennikova I.I. Organisasi dan pembiayaan pelaburan. Tutorial. – M.: Kewangan dan Perangkaan, 2000. – 272 p.
46. Kamus istilah perbankan / Ed. E.A. Utkina dan lain-lain - M.: AKALIS, 1997.
47. Smith V. Asal-usul bank pusat: Trans. dari bahasa Inggeris – M.: Institut Model Ekonomi Negara, 1996.
48. Fetisov G.G. Kestabilan bank perdagangan dan sistem penarafan untuk penilaiannya. – M.: Kewangan dan Perangkaan, 1999, 168 hlm.
49. Cherkasov V.E. Pembayaran mata wang: masalah dan penyelesaian. – M.: Kewangan dan Perangkaan, 1998.
50. Shenaev V.A., Irniyazov B.S. Pinjaman projek: Pengalaman asing dan kemungkinan penggunaannya di Rusia. – M.: Consultbanker, 1996.
51. Sheremet A.D. Analisis kewangan dalam bank perdagangan. – M.: Kewangan dan Perangkaan, 2000.

asas peraturan mengawal selia aktiviti perbankan:

395-1 – undang-undang persekutuan utama mengenai bank dan aktiviti perbankan, memberikan konsep "organisasi kredit", "bank", "organisasi kredit bukan bank", "kumpulan perbankan", "pegangan perbankan", "operasi perbankan", "deposit" , “depositor”, menetapkan nilai minimum modal dibenarkan balang, syarat kelayakan kepada pengurus bank, mengandungi peraturan mengenai pendaftaran organisasi kredit dan pelesenan mereka, serta alasan untuk membatalkan lesen bank, ciri-ciri penyusunan semula dan pembubaran bank. Sudah tentu, setiap pekerja bank harus tahu undang-undang ini.

Undang-undang Persekutuan No. 395-1 2 Disember 1990 "Mengenai Bank dan Aktiviti Perbankan"

86-FZ– undang-undang Bank Pusat Persekutuan Rusia, menetapkan fungsi Bank Pusat Persekutuan Rusia, menerangkan badan pentadbir Bank Rusia, keperluan pelaporan Bank Rusia, mentakrifkan unit monetari Rusia, instrumen utama dan kaedah dasar monetari, hak Bank Pusat Persekutuan Rusia untuk menjalankan operasi tertentu, dan juga berkenaan dengan peraturan peraturan perbankan dan penyeliaan perbankan. Setiap pekerja bank harus tahu undang-undang ini.

Butiran rasmi perbuatan normatif:

Undang-undang Persekutuan 10 Julai 2002 No. 86-FZ "Pada Bank Pusat Persekutuan Rusia (Bank Rusia)"

385-P– Carta akaun untuk perakaunan bank dan peraturan lengkap untuk menggambarkan transaksi dalam rekod perakaunan bank. Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia 385-P berkuat kuasa pada 1 Januari 2013, membatalkan Peraturan No. 302-P.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 16 Julai 2012 No. 385-P "Mengenai peraturan perakaunan di institusi kredit yang terletak di wilayah Persekutuan Rusia"

54-P– salah satu dokumen terpenting mengenai kaedah pinjaman dan prosedur untuk memulangkan dana kepada bank.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia 08/31/1998 No. 54-P "Peraturan mengenai prosedur untuk penyediaan (peletakan) dana oleh institusi kredit dan pemulangannya (pembayaran balik)"

39-P– peraturan mengenai prosedur pengiraan faedah ke atas deposit dan pinjaman.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia 06/26/1998 No. 39-P "Peraturan mengenai prosedur untuk mengira faedah ke atas transaksi yang berkaitan dengan tarikan dan penempatan dana oleh bank"

28-I– dokumen paling penting mengenai peraturan untuk membuka dan menutup semua jenis akaun bank yang dibuka oleh bank kepada individu dan entiti undang-undang: akaun semasa, penyelesaian, deposit, koresponden. Arahan mengandungi senarai dokumen yang diperlukan untuk membuka setiap akaun, keperluan untuk menjalankan perniagaan undang-undang pelanggan, dan melukis kad dengan tandatangan sampel dan meterai.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 14 September 2006 No. 28-I "Mengenai membuka dan menutup akaun bank dan akaun deposit"

161-FZ- undang-undang mengenai kebangsaan sistem pembayaran. Undang-undang ini merupakan tonggak baru dalam pembangunan sistem penempatan di Persekutuan Rusia. Ia mewujudkan asas perundangan dan organisasi sistem pembayaran negara, mengawal selia prosedur untuk penyediaan perkhidmatan pembayaran, termasuk pemindahan dana, penggunaan cara elektronik pembayaran, aktiviti subjek sistem pembayaran negara, dan juga menentukan keperluan untuk organisasi dan fungsi sistem pembayaran, prosedur untuk penyeliaan dan pemantauan dalam sistem pembayaran negara.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Undang-undang Persekutuan No. 161-FZ pada 27 Jun 2011 "Mengenai Sistem Pembayaran Negara"

383-P– Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia menetapkan peraturan untuk pemindahan dana oleh institusi kredit dalam rubel Rusia melalui akaun bank dan tanpa membuka akaun bank. Peraturan No. 383-P telah dibangunkan berdasarkan Undang-undang 161-FZ "Mengenai Sistem Pembayaran Nasional" dan menetapkan bentuk pembayaran bukan tunai berikut: penyelesaian melalui perintah pembayaran; melalui surat kredit; pesanan kutipan; cek; debit langsung; dalam bentuk pemindahan wang elektronik.

Pemindahan dana boleh dikeluarkan melalui pesanan dalam bentuk: pesanan pembayaran, pesanan kutipan, permintaan pembayaran, pesanan pembayaran. Bentuk dokumen ini diberikan dalam lampiran kepada Peraturan 383-P.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 383-P bertarikh 19 Jun 2012 "Mengenai peraturan untuk memindahkan dana"

139-I– salah satu Arahan yang paling penting Bank Pusat Persekutuan Rusia, mewujudkan metodologi untuk mengira nisbah bank wajib. Arahan No. 139-Saya berkuat kuasa pada 1 Januari 2013. Arahan itu menetapkan sembilan piawaian wajib, setiap satu mesti dipatuhi oleh bank setiap hari.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 139-I bertarikh 3 Disember 2012 "Mengenai piawaian mandatori untuk bank"

303-P– dokumen mengenai sistem pembayaran segera elektronik perbankan (BESP), bentuk penyertaan dalam sistem (ESR, EUR, AUR), membuat pembayaran, peraturan untuk berfungsi sistem BESP.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia 25 April 2007 No. 303-P "Peraturan mengenai sistem penyelesaian kasar masa nyata Bank Rusia"

1822-U– dokumen tersebut menerangkan peringkat-peringkat membuat pembayaran dalam sistem BESP, prosedur untuk menguruskan kecairan bagi penyelesaian RMP, dan jadual operasi sistem BESP.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 25 April 2007 No. 1822-U "Mengenai prosedur untuk membuat pembayaran dan membuat penyelesaian dalam sistem penyelesaian kasar masa nyata Bank Rusia"

342-P– peraturan di Fore (Fore - dana rizab mandatori): bagaimana untuk mengira jumlah rizab yang diperlukan, prosedur untuk mengawal selia Fore, prosedur untuk merangka dan menyerahkan kepada Bank of Russia pengiraan untuk rizab yang diperlukan.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia 08/07/2009 No. 342-P "Peraturan mengenai rizab institusi kredit yang diperlukan"

254-P– salah satu peraturan Bank of Russia yang paling terkenal dan paling kompleks menetapkan prosedur untuk mengklasifikasikan pinjaman ke dalam kategori kualiti, dengan mengambil kira keadaan kewangan peminjam dan kualiti pembayaran hutang, mentakrifkan had jumlah anggaran. rizab sebagai peratusan daripada jumlah hutang pokok, ciri pembentukan rizab untuk pinjaman dalam portfolio pinjaman homogen, prosedur untuk bank menghapuskan hutang lapuk atas pinjaman. Dokumen yang diperlukan untuk bekerja dengan pinjaman, bil diskaun, sekuriti untuk urus niaga dengan pembayaran tertunda atau penghantaran, keperluan pemfaktoran.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia 26 Mac 2004 No. 254-P "Peraturan mengenai prosedur untuk pembentukan rizab oleh institusi kredit untuk kemungkinan kerugian atas pinjaman, pinjaman dan hutang yang setara"

283-P– dokumen mengenai klasifikasi unsur lain (tidak berkaitan dengan pinjaman di bawah 254-P) asas pengiraan untuk membentuk rizab untuk kemungkinan kerugian: pelaburan dalam sekuriti, baki pada akaun koresponden, obligasi kredit luar jangka, urus niaga hadapan, tuntutan faedah.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia 20 Mac 2006 No. 283-P "Peraturan mengenai prosedur untuk institusi kredit membentuk rizab untuk kemungkinan kerugian"

2332-U– adakah anda tahu bahawa setiap bank komersial menyediakan Bank of Russia dengan beberapa dozen laporan berbeza mengenai aktivitinya setiap suku tahun, bulanan, sepuluh hari, setiap hari? Dokumen ini menetapkan borang pelaporan untuk institusi kredit. Ini adalah dokumen asas untuk jabatan pelaporan dan ketua akauntan bank. Satu akta kawal selia yang sangat besar. Mengandungi bukan sahaja borang laporan, tetapi juga prosedur untuk menyusun dan menyerahkan setiap laporan.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 12 November 2009 No. 2332-U "Pada senarai, borang dan prosedur untuk menyusun dan menyerahkan borang pelaporan untuk institusi kredit kepada Bank Pusat Persekutuan Rusia"

215-P– ini adalah kaedah untuk menentukan dana (modal) bank sendiri – penunjuk yang paling penting aktiviti institusi kredit, yang berkaitan dengannya nilai margin keuntungan terbuka dan beberapa piawaian bank wajib ditentukan.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia 02.10.2003 No. 215-P "Peraturan mengenai metodologi untuk menentukan dana sendiri (modal) institusi kredit"

124-I– menetapkan saiz (had) kedudukan mata wang terbuka (OCP), metodologi untuk pengiraannya dan ciri-ciri penyeliaan ke atas pematuhannya.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 15 Julai 2005 No. 124-I "Mengenai menetapkan saiz (had) kedudukan mata wang terbuka, metodologi untuk pengiraan mereka dan spesifik untuk mengawasi pematuhan mereka oleh institusi kredit"

128-I– akta normatif berkenaan isu penerbitan saham dan bon oleh bank perdagangan, penyediaan prospektus sekuriti, dan pendaftaran terbitan sekuriti oleh bank.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 10 Mac 2006 No. 128-I "Mengenai peraturan untuk pengeluaran dan pendaftaran sekuriti oleh institusi kredit di wilayah Persekutuan Rusia"

135-I- akta pengawalseliaan yang besar dan kompleks mengenai isu-isu pendaftaran negeri bank dan pengeluaran lesen kepada mereka. Dokumen ini terkenal dengan perkhidmatan guaman bank dan pengurusan bank. Menerangkan semua jenis lesen perbankan, Keperluan am kepada pengasas bank, kepada senarai dokumen yang diserahkan kepada Bank Pusat Persekutuan Rusia untuk mendapatkan lesen, kepada pembukaan dan penutupan cawangan oleh bank, kepada penyusunan semula bank.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 2 April 2010 No. 135-I "Mengenai prosedur bagi Bank Rusia untuk membuat keputusan mengenai pendaftaran negara institusi kredit dan pengeluaran lesen untuk operasi perbankan"

242-P– dokumen mengenai kawalan dalaman di bank, mengapa sistem kawalan dalaman di bank diperlukan, cara mengaturnya.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia 16 Disember 2003 No. 242-P "Peraturan mengenai organisasi kawalan dalaman dalam institusi kredit dan kumpulan perbankan"

115-FZ– undang-undang persekutuan yang bertujuan untuk mewujudkan mekanisme untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Kepada fungsi luar biasa yang tersedia untuk bank, undang-undang ini menambah satu lagi - fungsi kawalan mandatori ke atas transaksi yang boleh dipersoalkan dengan kewajipan untuk menyerahkan maklumat mengenainya kepada Rosfinmonitoring. Sejak penggunaan undang-undang pada tahun 2001, banyak yang telah berubah dalam kerja bank: perkhidmatan dalaman yang lengkap telah muncul, hanya berurusan dengan isu-isu menentang pengesahan, dokumen bank dalaman yang banyak untuk menangani isu-isu pengesahan telah ditulis, soal selidik telah ditulis. dibangunkan untuk pelanggan dan benefisiari, sistem perisian khas dan saluran komunikasi telah diperkenalkan.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Undang-undang Persekutuan 07.08.2001 No. 115-FZ "Mengenai memerangi pengesahan (pengubahan) hasil daripada jenayah dan pembiayaan keganasan"

262-P– ini adalah prosedur untuk mengenal pasti pelanggan untuk mematuhi peruntukan Undang-undang 115-FZ.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia 08/19/2004 No. 262-P “Peraturan mengenai pengenalpastian pelanggan dan benefisiari oleh institusi kredit untuk tujuan memerangi pengesahan (pengubahan) hasil daripada jenayah dan pembiayaan keganasan ”

321-P– dokumen tentang bagaimana, bila, di mana dan dalam bentuk apa bank mesti menghantar laporan transaksi yang mencurigakan mengikut Undang-undang No. 115-FZ.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia 08.29.2008 No. 321-P "Peraturan mengenai prosedur untuk institusi kredit menyerahkan kepada badan yang diberi kuasa maklumat yang diberikan untuk Undang-undang persekutuan"Pada memerangi pengesahan (pengubahan) hasil daripada jenayah dan pembiayaan keganasan"

39-FZ– akta pengawalseliaan utama ke atas pasaran sekuriti dan aktiviti peserta profesional dalam pasaran sekuriti; Undang-undang menetapkan konsep "sekuriti ekuiti", "saham", "bon", "pilihan penerbit", "pengeluar", "sekuriti pelepasan berdaftar", "borang dokumen", "borang kemasukan buku", "negeri nombor pendaftaran terbitan", "penawaran awam sekuriti", "penyenaraian sekuriti", "aktiviti pembrokeran", "aktiviti peniaga", "aktiviti pengurusan sekuriti", "aktiviti penjelasan", "aktiviti penyimpanan", "pertukaran saham" dan lain-lain .

Butiran rasmi akta kawal selia:

Undang-undang Persekutuan 22 April 1996 No. 39-FZ "Di Pasaran Sekuriti"

Genevakonvensyen atau(Konvensyen Nota Janji)- akta normatif antarabangsa yang disimpulkan di Geneva pada tahun 1930, yang berkuat kuasa untuk USSR pada tahun 1937 dan, secara berturut-turut, terpakai kepada Rusia. Merujuk kepada perundangan rang undang-undang khas dan menetapkan norma dan keperluan seragam bagi pelaksanaan bil dan pengedaran bil bagi negeri yang telah menyertai Konvensyen. Walaupun hakikat bahawa hubungan rang undang-undang di Rusia dikawal tidak begitu banyak oleh Konvensyen Geneva tetapi oleh Resolusi Pusat Jawatankuasa eksekutif dan Majlis Komisaris Rakyat USSR bertarikh 7 Ogos 1937 No. 104/1341 "Mengenai pelaksanaan peruntukan mengenai bil pertukaran dan nota janji", yang secara praktikal mengulangi norma Konvensyen Geneva untuk bekerja dengan bil pertukaran, anda perlu mengetahui kedua-dua dokumen dengan baik.

Butiran rasmi akta kawal selia:

"Konvensyen mengenai Undang-undang Seragam mengenai Bil Pertukaran dan Nota Janji", disimpulkan di Geneva pada 06/07/1930

14-3-20 – peraturan untuk pengeluaran dan pelaksanaan sijil deposit dan sijil simpanan oleh bank, juga termasuk keperluan untuk pendaftaran wajib syarat untuk pengeluaran dan pengedaran sijil di cawangan wilayah Bank of Russia.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Surat Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 10 Februari 1992 No. 14-3-20 "Peraturan "Mengenai sijil simpanan dan deposit institusi kredit"

173-FZ– undang-undang mengenai dasar mata wang Rusia, memperkenalkan konsep “sekuriti domestik”, “sekuriti luar”, “pemastautin”, “bukan pemastautin”, “urus niaga mata wang” dan memupuk prinsip asas perundangan mata wang: “semuanya dilarang kecuali apa yang dibenarkan secara nyata" Undang-undang adalah sangat penting bagi bank, kerana bank diamanahkan dengan fungsi ejen kawalan mata wang.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Undang-undang Persekutuan 10 Disember 2003 No. 173-FZ "Mengenai Peraturan Mata Wang dan Kawalan Mata Wang"

177-FZ– undang-undang mengenai insurans deposit di bank, mentakrifkan prinsip asas insurans deposit, peserta dalam sistem insurans, deposit apa yang diinsuranskan, peristiwa yang diinsuranskan, jumlah pampasan untuk deposit di bank, kecekapan Agensi Insurans Deposit, keperluan untuk bank yang mengambil bahagian dalam sistem insurans deposit, prosedur pengiraan dan pembayaran premium insurans oleh bank ke akaun Agensi dengan Bank of Russia.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Undang-undang Persekutuan 23 Disember 2003 No. 177-FZ "Mengenai insurans deposit individu di bank Persekutuan Rusia"

1379-U– dokumen yang sangat penting untuk bank yang mengambil bahagian dalam Sistem Insurans Deposit. Menetapkan komposisi penunjuk dan metodologi pengiraannya untuk mengiktiraf kestabilan kewangan bank sebagai mencukupi untuk penyertaan dalam sistem insurans deposit. Pada dasarnya, ia mentakrifkan piawaian mandatori tambahan untuk bank yang mengambil bahagian dalam DIS.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 16 Januari 2004 No. 1379-U "Mengenai menilai kestabilan kewangan bank untuk mengiktirafnya sebagai mencukupi untuk penyertaan dalam sistem insurans deposit"

318-P– menentukan prosedur untuk menjalankan urus niaga tunai oleh bank dengan rubel tunai apabila menjalankan operasi perbankan dan transaksi lain, prosedur untuk bekerja dengan wang kertas Bank of Russia yang menimbulkan keraguan tentang kesolvenan, wang kertas insolven Bank of Russia, kehadiran tanda-tanda pemalsuan yang tidak menimbulkan keraguan di kalangan juruwang institusi kredit, dan juga menetapkan peraturan untuk penyimpanan, pengangkutan dan pengumpulan wang tunai di institusi kredit di wilayah Persekutuan Rusia.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia 24 April 2008 No. 318-P "Peraturan mengenai prosedur untuk menjalankan transaksi tunai dan peraturan untuk penyimpanan, pengangkutan dan pengumpulan wang kertas dan syiling Bank of Russia di institusi kredit di wilayah Persekutuan Rusia"

2054-U– menetapkan prosedur untuk menjalankan transaksi tunai di bank yang dibenarkan dengan wang kertas negara asing.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 14 Ogos 2008 No. 2054-U "Mengenai prosedur untuk menjalankan transaksi tunai dengan mata wang asing tunai di bank yang diberi kuasa di wilayah Persekutuan Rusia"

266-P– menetapkan prosedur untuk pengeluaran di wilayah Persekutuan Rusia kad bank institusi kredit dan spesifik menjalankan transaksi dengan kad pembayaran, yang pengeluarnya mungkin institusi kredit, bank asing atau entiti sah yang bukan institusi kredit, bank asing.

Peraturan untuk berfungsi sistem penyelesaian kasar masa nyata Bank Rusia, yang dipanggil sistem pembayaran segera elektronik perbankan (sistem BESP), telah ditentukan. Tujuan sistem BESP, peraturan untuk membuat pembayaran dalam sistem BESP dan kemasukan (pengecualian) institusi kredit (cawangan mereka) dan pelanggan Bank of Russia yang bukan institusi kredit (cawangan mereka), bahagian penyelesaian rangkaian Bank of Russia dan bahagian struktur lain Bank of Russia ke dalam komposisi (dari komposisi) peserta sistem. Sistem BESP beroperasi dalam sistem pembayaran Bank Rusia dan direka untuk melaksanakan pembayaran segera dalam mata wang Rusia kepada Bank Rusia, institusi kredit (cawangan mereka), pelanggan Bank Pusat yang bukan institusi kredit (cawangan mereka). ), dan memastikan penyelesaian berterusan pada asas kasar dalam masa nyata kerana mesej pembayaran elektronik diterima ke dalam sistem dengan mengorbankan dana yang disimpan dalam akaun bank peserta sistem BESP yang dibuka dengan Bank of Russia, diservis oleh institusi Bank of Russia yang adalah sebahagian daripada satu atau institusi wilayah yang berbeza Bank of Russia. Penyelesaian melalui sistem BESP ialah pembayaran bukan tunai yang dilakukan menggunakan dana dalam akaun bank pelanggan dengan Bank of Russia, serta daripada pinjaman lanjutan. Apabila membuat penyelesaian melalui sistem BESP, peserta sistem dibekalkan dengan penyelesaian dan perkhidmatan lain yang timbul semasa membuat penyelesaian dan membuat pembayaran melalui sistem. Mod masa nyata dalam sistem BESP difahamkan sebagai cara membuat pembayaran, yang memastikan penyelesaian dijalankan secara berterusan semasa hari operasi dan serta-merta apabila mesej pembayaran elektronik memasuki sistem. Peserta dalam sistem BESP adalah bahagian rangkaian penyelesaian Bank of Russia yang menyediakan perkhidmatan penyelesaian kepada pelanggan Bank Pusat, serta yang lain unit struktur Bank Pusat Rusia, institusi kredit dan cawangan mereka, pelanggan lain Bank Rusia yang bukan institusi kredit (cawangan mereka). Peserta sistem dibahagikan kepada peserta penempatan khas, langsung dan berkaitan. Sistem BESP menggunakan dua bentuk penyertaan: penyertaan langsung - dengan mengenal pasti dan menyediakan akses terus kepada sistem BESP dalam masa nyata; penyertaan yang berkaitan - dengan mengenal pasti dan menyediakan perkhidmatan akses kepada sistem institusi perkhidmatan Bank of Russia melalui sistem pembayaran di peringkat institusi wilayah. Sistem BESP ialah sistem berpusat di peringkat persekutuan. Pembayaran dalam sistem BESP hanya dijalankan antara peserta sistem. Bahagian rangkaian penyelesaian dan bahagian struktur lain Bank of Russia dimasukkan dalam (dikecualikan daripada) peserta sistem dengan keputusan Bank of Russia.

yang sering digunakan oleh pakar perbankan dalam ucapan mereka

tarikh terbit: 26/04/2013

tarikh kemas kini: 01/02/2020

Jurubank sangat biasa dengan peraturan yang mengawal aktiviti mereka. Dokumen ini dibaca semula di bank berkali-kali, bergantung pada kerumitan urus niaga yang dijalankan dan kemunculan yang baharu. Lebih-lebih lagi, di Rusia, undang-undang, arahan dan peraturan sentiasa mengalami perubahan, selalunya sangat penting, dan perlu membaca semula dokumen itu sekali lagi. Dan nombor dokumen ini cepat diingati. Di sebalik angka-angka ini terdapat seluruh era pembangunan perbankan di Rusia dan sejumlah besar pengetahuan yang mengawal selia keseluruhan rangkaian operasi perbankan.

Dalam hal ini, untuk mengurangkan rujukan kepada mana-mana perbuatan normatif dalam ucapan anda pekerja bank hanya menyebut nombor dokumen, tanpa menggunakan namanya atau mengenainya. Pakar yang berdedikasi benar-benar memahami tentang apa itu, tentang apa itu, dan mengapa ia disebut.

Untuk memperkenalkan mereka yang belum tahu tentang perbankan, ProfBanking menyiarkan senarai dokumen utama yang mengawal selia aktiviti perbankan dan memberikan penjelasan ringkas kepada setiap akta kawal selia.

Jika anda ingin melihat semuanya dokumen mengenai aktiviti perbankan dan teksnya, pergi ke perpustakaan perbankan.

Peraturan utama yang mengawal aktiviti perbankan:

395-1 – undang-undang persekutuan utama mengenai bank dan aktiviti perbankan, memberikan konsep "organisasi kredit", "bank", "organisasi kredit bukan bank", "kumpulan perbankan", "pegangan perbankan", "operasi perbankan", "deposit" , “pendeposit”, menetapkan jumlah modal dibenarkan minimum bank, syarat kelayakan untuk pengurus bank, mengandungi peraturan mengenai pendaftaran organisasi kredit dan pelesenan mereka, serta alasan untuk membatalkan lesen bank, ciri-ciri penyusunan semula dan pembubaran bank. Sudah tentu, setiap pekerja bank harus tahu undang-undang ini.

Undang-undang Persekutuan No. 395-1 2 Disember 1990 "Mengenai bank dan aktiviti perbankan"

86-FZ– undang-undang mengenai Bank Pusat Persekutuan Rusia, menetapkan fungsi Bank Pusat Persekutuan Rusia, menerangkan badan pentadbir Bank Rusia, keperluan pelaporan Bank Rusia, mentakrifkan unit monetari Rusia, instrumen utama dan kaedah dasar monetari, hak Bank Pusat Persekutuan Rusia untuk menjalankan operasi tertentu, dan juga menyangkut norma peraturan perbankan dan pengawasan perbankan. Setiap pekerja bank harus tahu undang-undang ini.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Undang-undang Persekutuan No. 86-FZ pada 10 Julai 2002 "Mengenai Bank Pusat Persekutuan Rusia (Bank Rusia)"

579-P– Carta akaun untuk perakaunan bank dan peraturan untuk mencerminkan transaksi dalam rekod perakaunan bank (sehingga 3 April 2017, Peraturan No. 385-P telah digunakan, tetapi ia telah dibatalkan).

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 579-P bertarikh 27 Februari 2017 “Pada Carta akaun untuk institusi kredit dan prosedur untuk permohonannya »

Ikuti kursus video "Asas perakaunan di bank",

untuk memahami perakaunan perbankan dan semua terma perakaunan sekali dan untuk semua

153-I– dokumen paling penting mengenai peraturan untuk membuka dan menutup semua jenis akaun bank yang dibuka untuk individu, entiti undang-undang dan usahawan: akaun semasa, penyelesaian, wartawan dan lain-lain. Arahan itu juga terpakai kepada akaun untuk deposit perakaunan dan akaun deposit mahkamah, bahagian perkhidmatan bailif, agensi penguatkuasaan undang-undang dan notari. Arahan mengandungi senarai dokumen yang diperlukan untuk membuka setiap akaun, keperluan untuk menjalankan perniagaan undang-undang pelanggan, dan melukis kad dengan tandatangan sampel dan meterai.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 153-I bertarikh 30 Mei 2014 "Mengenai pembukaan dan penutupan akaun bank, akaun deposit, akaun deposit"

161-FZ– undang-undang mengenai sistem pembayaran negara. Undang-undang ini merupakan tonggak baru dalam pembangunan sistem penempatan di Persekutuan Rusia. Ia menetapkan asas perundangan dan organisasi sistem pembayaran negara, mengawal prosedur untuk penyediaan perkhidmatan pembayaran, termasuk pemindahan dana, penggunaan cara pembayaran elektronik, aktiviti subjek sistem pembayaran negara, dan juga menentukan keperluan untuk organisasi dan fungsi sistem pembayaran, prosedur untuk penyeliaan dan pengawasan dalam sistem pembayaran negara.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Undang-undang Persekutuan No. 161-FZ pada 27 Jun 2011 "Mengenai Sistem Pembayaran Negara"

383-P– Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia menetapkan peraturan untuk pemindahan dana oleh institusi kredit dalam rubel Rusia melalui akaun bank dan tanpa membuka akaun bank. Peraturan No. 383-P telah dibangunkan berdasarkan Undang-undang 161-FZ "Mengenai Sistem Pembayaran Nasional" dan menetapkan bentuk pembayaran bukan tunai berikut: penyelesaian melalui perintah pembayaran; melalui surat kredit; pesanan kutipan; cek; debit langsung; dalam bentuk pemindahan wang elektronik.

Pemindahan dana boleh dikeluarkan melalui pesanan dalam bentuk: pesanan pembayaran, pesanan kutipan, permintaan pembayaran, pesanan pembayaran. Bentuk dokumen ini diberikan dalam lampiran kepada Peraturan 383-P.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 383-P bertarikh 19 Jun 2012 "Mengenai peraturan untuk memindahkan dana"

199-I– salah satu Arahan yang paling penting Bank Pusat Persekutuan Rusia, mewujudkan metodologi untuk mengira nisbah bank wajib. Arahan itu menetapkan 12 piawaian mandatori, setiap satunya mesti dipatuhi oleh bank setiap hari (sehingga 1 Januari 2020, Arahan No. 180-I telah digunakan, tetapi ia telah dibatalkan).

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 199-I bertarikh 28 Jun 2017 "Mengenai piawaian mandatori dan elaun kepada piawaian kecukupan modal bank dengan lesen sejagat"

595-P– Peraturan yang mengawal selia peraturan untuk peserta dalam sistem pembayaran Bank Rusia (PS BR). Di samping itu, Peraturan 595-P memperkenalkan struktur baharu BIC dan prosedur untuk penyerahan haknya, tetapi bagi bank sedia ada, BIC tetap sama.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 595-P bertarikh 07/06/2017 "Mengenai sistem pembayaran Bank Rusia"

507-P– peraturan di Fore (Fore - dana rizab mandatori): bagaimana untuk mengira jumlah rizab yang diperlukan, prosedur untuk mengawal selia Fore, prosedur untuk merangka dan menyerahkan kepada Bank of Russia pengiraan untuk rizab yang diperlukan.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 507-P bertarikh 1 Disember 2015 "Mengenai rizab institusi kredit yang diperlukan"

590-P– salah satu peraturan yang paling penting dan kompleks Bank of Russia; menetapkan prosedur untuk mengklasifikasikan pinjaman ke dalam kategori kualiti, dengan mengambil kira keadaan kewangan peminjam dan kualiti pembayaran hutang, menentukan had jumlah rizab yang dianggarkan sebagai peratusan daripada jumlah hutang pokok, ciri-ciri pembentukan rizab untuk pinjaman untuk portfolio pinjaman homogen, prosedur untuk bank menghapuskan hutang lapuk atas pinjaman. Dokumen yang diperlukan untuk bekerja dengan pinjaman, bil diskaun, sekuriti untuk urus niaga dengan pembayaran tertunda atau penghantaran, keperluan pemfaktoran (sehingga 14 Julai 2017, Peraturan No. 254-P telah digunakan, tetapi ia telah dibatalkan)

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 590-P bertarikh 28 Jun 2017 "Peraturan mengenai prosedur untuk pembentukan rizab oleh institusi kredit untuk kemungkinan kerugian atas pinjaman, pinjaman dan hutang yang setara"

611-P– dokumen mengenai klasifikasi unsur lain (tidak berkaitan dengan pinjaman di bawah 590-P) asas pengiraan untuk membentuk rizab untuk kemungkinan kerugian.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 611-P bertarikh 23 Oktober 2017 "Mengenai prosedur untuk institusi kredit membentuk rizab untuk kemungkinan kerugian"

4927-U– adakah anda tahu bahawa setiap bank komersial menyediakan Bank of Russia dengan beberapa dozen laporan berbeza mengenai aktivitinya setiap suku tahun, bulanan, sepuluh hari, setiap hari? Dokumen ini menetapkan borang pelaporan untuk institusi kredit. Satu akta kawal selia yang sangat besar. Mengandungi bukan sahaja borang laporan, tetapi juga prosedur untuk menyusun dan menyerahkan setiap laporan.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank of Russia No. 4927-U bertarikh 8 Oktober 2018 "Pada senarai, borang dan prosedur untuk menyusun dan menyerahkan borang pelaporan untuk institusi kredit kepada Bank Pusat Persekutuan Rusia"

646-P– mewujudkan metodologi untuk menentukan jumlah modal bank, dengan mengambil kira pendekatan antarabangsa untuk meningkatkan kestabilan sektor perbankan (“Basel III”). Jumlah dana sendiri (modal), ditentukan mengikut Peraturan 646-P, digunakan untuk menentukan nilai standard mandatori, serta dalam kes lain apabila, untuk menentukan nilai standard kehematan aktiviti, penunjuk dana institusi kredit sendiri digunakan.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 646-P bertarikh 4 Julai 2018 "Mengenai metodologi untuk menentukan dana sendiri (modal) institusi kredit ("BASEL III")"

178-I– menetapkan saiz (had) kedudukan mata wang terbuka, metodologi untuk pengiraannya dan ciri-ciri penyeliaan ke atas pematuhannya.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank of Russia No. 178-I bertarikh 28 Disember 2016 "Mengenai penetapan saiz (had) kedudukan mata wang terbuka, metodologi untuk pengiraannya dan spesifik menyelia pematuhannya oleh institusi kredit"

148-I– akta normatif berkenaan isu penerbitan saham dan bon oleh bank perdagangan, penyediaan prospektus sekuriti, dan pendaftaran terbitan sekuriti oleh bank.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 148-I bertarikh 27 Disember 2013 "Mengenai prosedur untuk melaksanakan prosedur untuk mengeluarkan sekuriti institusi kredit di wilayah Persekutuan Rusia"

135-I- akta pengawalseliaan yang besar dan kompleks mengenai isu-isu pendaftaran negeri bank dan pengeluaran lesen kepada mereka. Dokumen ini terkenal dengan perkhidmatan guaman bank dan pengurusan bank. Menerangkan semua jenis lesen perbankan, keperluan am untuk pengasas bank, senarai dokumen yang diserahkan kepada Bank Pusat Persekutuan Rusia untuk mendapatkan lesen, untuk pembukaan dan penutupan cawangan oleh bank, untuk penyusunan semula bank.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 135-I bertarikh 04/02/2010 "Mengenai prosedur untuk Bank Rusia membuat keputusan mengenai pendaftaran negara institusi kredit dan pengeluaran lesen untuk operasi perbankan"

242-P– dokumen mengenai kawalan dalaman di bank, mengapa sistem kawalan dalaman di bank diperlukan, cara mengaturnya.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 242-P bertarikh 16 Disember 2003 "Peraturan mengenai organisasi kawalan dalaman dalam institusi kredit dan kumpulan perbankan"

115-FZ– undang-undang persekutuan yang bertujuan untuk mewujudkan mekanisme untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Kepada fungsi luar biasa yang tersedia untuk bank, undang-undang ini menambah satu lagi - fungsi kawalan mandatori ke atas transaksi yang boleh dipersoalkan dengan kewajipan untuk menyerahkan maklumat mengenainya kepada Rosfinmonitoring. Sejak penggunaan undang-undang pada tahun 2001, banyak yang telah berubah dalam kerja bank: perkhidmatan dalaman yang lengkap telah muncul, hanya berurusan dengan isu-isu menentang pengesahan, dokumen bank dalaman yang banyak untuk menangani isu-isu pengesahan telah ditulis, soal selidik telah ditulis. dibangunkan untuk pelanggan dan benefisiari, sistem perisian khas dan saluran komunikasi telah diperkenalkan.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Undang-undang Persekutuan No. 115-FZ 07.08.2001 "Mengenai memerangi pengesahan (pengubahan) hasil daripada jenayah dan pembiayaan keganasan"

499-P– ini adalah prosedur untuk mengenal pasti pelanggan untuk mematuhi peruntukan Undang-undang 115-FZ.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 499-P 10.15.2015 "Mengenai pengenalpastian oleh institusi kredit pelanggan, wakil pelanggan, benefisiari dan pemilik benefisial untuk tujuan memerangi pengesahan (pengubahan) hasil daripada jenayah dan pembiayaan keganasan”

39-FZ– akta pengawalseliaan utama ke atas pasaran sekuriti dan aktiviti peserta profesional dalam pasaran sekuriti; undang-undang menetapkan konsep "sekuriti terbitan", "saham", "bon", "pilihan penerbit", "pengeluar", "nombor pendaftaran terbitan", "tawaran awam sekuriti", "penyenaraian sekuriti", "aktiviti pembrokeran ”, “aktiviti peniaga”, “aktiviti pengurusan sekuriti”, “aktiviti penyimpanan” dan lain-lain.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Undang-undang Persekutuan No. 39-FZ pada 22 April 1996 "Di pasaran sekuriti"

Konvensyen Geneva atau (Konvensyen Nota Janji)- akta normatif antarabangsa yang disimpulkan di Geneva pada tahun 1930, yang berkuat kuasa untuk USSR pada tahun 1937 dan, secara berturut-turut, terpakai kepada Rusia. Merujuk kepada perundangan rang undang-undang khas dan menetapkan norma dan keperluan seragam bagi pelaksanaan bil dan pengedaran bil bagi negeri yang telah menyertai Konvensyen. Walaupun fakta bahawa hubungan rang undang-undang di Rusia dikawal tidak begitu banyak oleh Konvensyen Geneva, tetapi oleh Resolusi Jawatankuasa Eksekutif Pusat dan Majlis Komisaris Rakyat USSR bertarikh 7 Ogos 1937 No. 104/1341 "Mengenai pelaksanaan daripada peruntukan mengenai bil pertukaran dan nota janji hutang”, yang secara praktikal mengulangi peraturan Konvensyen Geneva, untuk bekerja dengan bil pertukaran anda perlu mengetahui kedua-dua dokumen dengan baik.

Butiran rasmi akta kawal selia:

645-P– peraturan untuk pengeluaran dan pelaksanaan sijil deposit dan simpanan oleh bank, yang juga termasuk keperluan untuk pendaftaran mandatori syarat untuk mengeluarkan simpanan dan sijil deposit organisasi kredit dengan Bank of Russia.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank of Russia No. 645-P bertarikh 3 Julai 2018 "Mengenai sijil simpanan dan deposit institusi kredit"

ProfBanking telah menyediakan ujian mini percuma khas untuk anda:

173-FZ– undang-undang mengenai dasar mata wang Rusia, memperkenalkan konsep “sekuriti domestik”, “sekuriti luar”, “pemastautin”, “bukan pemastautin”, “urus niaga mata wang” dan memupuk prinsip asas perundangan mata wang: “semuanya dilarang kecuali apa yang dibenarkan secara nyata" Undang-undang adalah sangat penting bagi bank, kerana bank diamanahkan dengan fungsi ejen kawalan mata wang.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Undang-undang Persekutuan No. 173-FZ pada 10 Disember 2003 "Mengenai Peraturan Mata Wang dan Kawalan Mata Wang"

177-FZ– undang-undang mengenai insurans deposit di bank, mentakrifkan prinsip asas insurans deposit, peserta dalam sistem insurans, deposit apa yang diinsuranskan, peristiwa yang diinsuranskan, jumlah pampasan untuk deposit di bank, kecekapan Agensi Insurans Deposit, keperluan untuk bank yang mengambil bahagian dalam sistem insurans deposit, prosedur pengiraan dan pembayaran premium insurans oleh bank ke akaun Agensi dengan Bank of Russia.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Undang-undang Persekutuan No. 177-FZ pada 23 Disember 2003 "Mengenai insurans deposit di bank Persekutuan Rusia"

630-P– menentukan prosedur untuk menjalankan urus niaga tunai oleh bank dengan rubel tunai apabila menjalankan operasi perbankan dan transaksi lain, prosedur untuk bekerja dengan wang kertas Bank of Russia yang menimbulkan keraguan tentang kesolvenan, wang kertas insolven Bank of Russia, kehadiran tanda-tanda pemalsuan yang tidak menimbulkan keraguan di kalangan juruwang institusi kredit, dan juga menetapkan peraturan untuk penyimpanan, pengangkutan dan pengumpulan wang tunai di institusi kredit di wilayah Persekutuan Rusia.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank of Russia No. 630-P bertarikh 29 Januari 2018 "Mengenai prosedur untuk menjalankan transaksi tunai dan peraturan untuk penyimpanan, pengangkutan dan pengumpulan wang kertas dan syiling Bank of Russia di institusi kredit di wilayah Persekutuan Rusia ”

Lihat teks peraturan semasa

dalam perbankan di kami

2054-U– menetapkan prosedur untuk menjalankan transaksi tunai di bank yang dibenarkan dengan wang kertas negara asing.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 2054-U bertarikh 14 Ogos 2008 "Mengenai prosedur untuk menjalankan transaksi tunai dengan mata wang asing tunai di bank yang diberi kuasa di wilayah Persekutuan Rusia"

266-P– menetapkan prosedur untuk mengeluarkan kad bank di wilayah Persekutuan Rusia oleh institusi kredit dan spesifik menjalankan transaksi dengan kad pembayaran, yang pengeluarnya mungkin institusi kredit, bank asing atau organisasi asing.

Butiran rasmi akta kawal selia:

Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 266-P bertarikh 24 Disember 2004 "Mengenai pengeluaran kad pembayaran dan transaksi yang dijalankan menggunakannya"

Dalam bahasa yang boleh diakses tentang kerja bank perdagangan moden:

utama kursus jarak jauh ProfBanking

MUTIARA SEBENAR DI LAUT KADAR PERBANKAN

Bank Pusat Persekutuan Rusia (Bank Rusia) ialah bank peringkat pertama utama, penerbit utama, institusi monetari Persekutuan Rusia, membangun dan melaksanakan, bersama-sama dengan Kerajaan Rusia, dasar monetari negara bersatu dan dikurniakan kuasa khas, khususnya, hak untuk mengeluarkan wang kertas dan peraturan aktiviti bank perdagangan. Bank of Russia, yang memenuhi peranan badan penyelaras dan pengawalselia utama seluruh sistem kredit negara, bertindak sebagai badan pengurusan ekonomi. Bank of Russia mengawal aktiviti institusi kredit, mengeluarkan dan membatalkan lesen mereka untuk menjalankan operasi perbankan, dan institusi kredit bekerjasama dengan entiti undang-undang dan individu lain.

BANK PUSAT PERSEKUTUAN RUSIA, ARAH 9 Jun 2012 N 2831-U, MENGENAI PELAPORAN TENTANG PERLINDUNGAN MAKLUMAT KETIKA MENJALANKAN PEMINDAHAN WANG PENGENDALI SISTEM PEMBAYARAN, PERKHIDMATAN OPERASI INFRASTRUKTUR PEMBAYARAN, dengan Kementerian Kehakiman Rusia pada 14 Jun 2012 bandar N 24573) Mengenai keperluan untuk memastikan perlindungan maklumat semasa membuat pemindahan wang dan mengenai prosedur untuk Bank of Russia memantau pematuhan dengan keperluan untuk memastikan perlindungan maklumat semasa membuat pemindahan wang (seperti yang dipinda pada 7 Mei 2018). BANK PUSAT PERSEKUTUAN RUSIA, 9 Jun 2012 N 382-P, PERATURAN MENGENAI KEPERLUAN UNTUK PERLINDUNGAN MAKLUMAT KETIKA MENJALANKAN PEMINDAHAN DANA DAN ATAS PROSEDUR KAWALAN OLEH BANK RUSIA WILAYAH PEMATUHAN RYING PEMINDAHAN DANA KELUAR (Berdaftar dengan Kementerian Kehakiman Rusia 14 Jun 2012 N 24575) Setakat ini, tiada peraturan teknikal yang akan menetapkan keperluan untuk alat keselamatan maklumat (IPF) yang memastikan keselamatan data peribadi semasa pemprosesannya. Ini membawa kepada kemustahilan untuk menilai pematuhan sistem perlindungan maklumat dan mengesahkannya. Arah N 3007-U bertarikh 5 Jun 2013 mengenai pindaan kepada peraturan Bank of Rusia bertarikh 9 Jun 2012 N 382-P "mengenai keperluan untuk perlindungan maklumat apabila melaksanakan pemindahan wang dan prosedur pelaksanaan oleh Bank of Rusia Kawalan atas pematuhan DENGAN KEPERLUAN MEMASTIKAN PERLINDUNGAN MAKLUMAT KETIKA MENJALANKAN PEMINDAHAN WANG" SURAT Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 5 Ogos 2013 N 146-T "ATAS CADANGAN UNTUK MENINGKATKAN TAHAP KESELAMATAN APABILA MENYEDIAKAN PERKHIDMATAN PEMBAYARAN RUNCIT MENGGUNAKAN RANGKAIAN MAKLUMAT DAN TELEKOMUNIKASI "INTERNET". Surat Bank of Russia bertarikh 7 Disember 2007 N 197-T "Mengenai risiko dalam perkhidmatan perbankan jauh." Surat Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 31 Mac 2008 N 36-T "Mengenai Cadangan untuk mengatur pengurusan risiko yang timbul apabila institusi kredit menjalankan operasi menggunakan sistem perbankan Internet." Surat Bank Rusia bertarikh 2 Oktober 2009 N 120-T Mengenai memo "Mengenai langkah-langkah penggunaan selamat kad bank." SURAT Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 22 November 2010 N 154-T "ATAS SYOR TENTANG PENDEDAHAN MAKLUMAT TENTANG SYARAT ASAS PENGGUNAAN KAD BANK DAN ATAS PROSEDUR PENYELESAIAN SITUASI KONFLIK BERKAITAN DENGAN PENGGUNAANNYA." BANK PUSAT PERATURAN PERSEKUTUAN RUSIA N 397-P bertarikh 21 Februari 2013 "Mengenai prosedur untuk mencipta, menyelenggara dan menyimpan pangkalan data pada media elektronik" Berdaftar dengan Kementerian Kehakiman Persekutuan Rusia pada 9 April 2013, pendaftaran N 28051 . Teks elektronik dokumen disahkan terhadap: Vestnik Bank of Russia, N 23, 04/17/2013. BANK PUSAT PERSEKUTUAN RUSIA. SURAT bertarikh 24 Mac 2014 N 49-T. MENGENAI CADANGAN UNTUK MENGATUR APLIKASI PERLINDUNGAN BERMAKSUD TERHADAP KOD BERJAHAT SEMASA MENJALANKAN AKTIVITI PERBANKAN. CADANGAN DALAM BIDANG PEN STANDARDISASI BANK RUSIA RS BR IBBS-2.6-2014 MEMASTIKAN MAKLUMAT KESELAMATAN ORGANISASI SISTEM PERBANKAN PERSEKUTUAN RUSIA MEMASTIKAN KESELAMATAN MAKLUMAT PADA PERINGKAT-PERINGKAT LIFEEDCYBANK. Tarikh pengenalan: 2014-09-01. Jawapan kepada soalan biasa yang berkaitan dengan pelaksanaan Peraturan Bank of Russia No. 382-P bertarikh 9 Jun 2012 "Mengenai keperluan untuk memastikan perlindungan maklumat semasa membuat pemindahan wang dan mengenai prosedur untuk Bank of Russia memantau pematuhan keperluan untuk memastikan perlindungan maklumat apabila membuat pemindahan wang dana." Arahan Bank of Russia bertarikh 14 Ogos 2014 No. 3361-U "Mengenai pindaan kepada Peraturan Bank of Russia bertarikh 9 Jun 2012 No. 382-P "Mengenai keperluan untuk memastikan perlindungan maklumat semasa membuat pemindahan wang dan mengenai prosedur untuk Bank Rusia memantau pematuhan dengan keperluan untuk memastikan perlindungan maklumat apabila membuat pemindahan wang.” Peraturan Bank Pusat Persekutuan Rusia No. 683-P bertarikh 17 April 2019 Mengenai penubuhan keperluan mandatori bagi institusi kredit untuk memastikan perlindungan maklumat semasa menjalankan aktiviti perbankan untuk mengatasi pemindahan wang tanpa persetujuan pelanggan Arahan Bank Pusat Persekutuan Rusia bertarikh 05/07/2018 N 4793-U MENGENAI PINDAAN KEPADA PERATURAN BANK RUSIA BERTARIKH 9 JUN 2012 N 382-P "ATAS KEPERLUAN UNTUK PERLINDUNGAN MAKLUMAT KETIKA MEMBUAT PEMINDAHAN DANA DAN BANK RUSIA MENGAWAL PEMATUHAN KEPERLUAN MEMASTIKAN PERLINDUNGAN MAKLUMAT KETIKA MENJALANKAN PEMINDAHAN WANG. Peraturan Bank of Russia bertarikh 17 April 2019 No. 684-P "Mengenai mewujudkan keperluan mandatori bagi organisasi kewangan bukan bank untuk memastikan perlindungan maklumat semasa menjalankan aktiviti dalam bidang pasaran kewangan untuk menentang transaksi kewangan haram ” (belum berkuat kuasa). Peraturan Bank of Russia bertarikh 17 April 2019 N 683-P "Mengenai mewujudkan keperluan mandatori bagi institusi kredit untuk memastikan perlindungan maklumat semasa menjalankan aktiviti perbankan untuk mengatasi pemindahan wang tanpa persetujuan pelanggan" (belum memasuki daya). Dasar pengurusan risiko Bank of Russia (selepas ini dirujuk sebagai Polisi) menetapkan pendekatan umum untuk menguruskan risiko yang timbul dalam proses mencapai matlamat Bank Rusia dan melaksanakan fungsi yang diberikan kepadanya oleh Undang-undang Persekutuan No. 86-FZ bertarikh 10 Julai 2002 "Mengenai Bank Pusat Persekutuan Rusia (Bank Rusia)" dan undang-undang persekutuan yang lain.