У дома Протезиране и имплантиране Правни разпоредби, регулиращи дейността на банката. Система от правни актове, регулиращи кредитните отношения

Протезиране и имплантиране

Правни разпоредби, регулиращи дейността на банката. Система от правни актове, регулиращи кредитните отношения

Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 14 януари 2004 г. № 109-I „За процедурата, по която Банката на Русия взема решение относно държавна регистрация кредитни организациии издаване на лицензи за извършване банкови операции»;
Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 16 януари 2004 г. № 110-I „За задължителните стандарти за банките“;
Наредби на Централната банка на Руската федерация от 5 декември 2002 г. № 205-P „За правилата за поддържане счетоводствов кредитни институции, разположени на територията Руска федерация»;
Наредби на Централната банка на Руската федерация от 28 март 2004 г. № 255-P „За задължителните стандарти за кредитните институции“;
Наредби на Централната банка на Руската федерация от 9 октомври 2002 г. № 199-P „За реда за извършване на касови операции в кредитни институции на територията на Руската федерация“;
Директива на Централната банка на Руската федерация от 16 януари 2004 г. № 1379-U „За оценка на финансовата стабилност на банка, за да я признае за достатъчна за участие в системата за гарантиране на депозитите“;
Наредби на Централната банка на Руската федерация от 16 януари 2004 г. № 248-P „За процедурата, по която Банката на Русия разглежда искането на банката Банката на Русия да даде становище относно съответствието на банката с изискванията за участие в системата за гарантиране на влоговете”;
Наредби на Централната банка на Руската федерация от 10 февруари 2003 г. № 215-P „За методологията за определяне на собствените средства (капитала) на кредитните институции“;
Наредби на Централната банка на Руската федерация от 3 октомври 2002 г. № 2-P „За безналичните плащания в Руската федерация“;
Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 28 април 2004 г. № 113-I „За реда за откриване, закриване, организиране на работата на обменните бюра и реда за изпълнение от упълномощени банки отделни видовебанкови операции и други парични операции чужда валутаи валутата на Руската федерация, чекове (включително пътнически чекове), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието лица»;
Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 1 юни 2004 г. № 114-I „За процедурата за резервиране и връщане на сумата на резерва при извършване на валутни операции“;
Наредби на Централната банка на Руската федерация от 01.06.2004 г. № 258-P „За реда за резиденти да представят на упълномощени банки подкрепящи документи и информация, свързани с извършването на валутни операции с нерезиденти при външнотърговски сделки, и за упълномощени банки да упражняват контрол върху валутните операции”;
Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 15 юни 2004 г. № 117-I „За реда за резиденти и нерезиденти да предоставят документи и информация на упълномощени банки при извършване на валутни транзакции, процедурата за упълномощените банки да записват валутни транзакции и изготвяне на транзакционни паспорти”;
Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 30 март 2004 г. № 111-I „Относно принудителна продажбачаст от валутните приходи на вътрешния валутен пазар на Руската федерация";
Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 07.06.2004 г. № 115-I „За специални сметки за счетоводство Паринерезиденти“;
Наредби на Централната банка на Руската федерация от 28 април 2004 г. № 256-P „За временната процедура за издаване от Банката на Русия юридически лица– резиденти, които не са кредитни институции и валутни борси, разрешение за откриване и използване на сметки в банки извън територията на Руската федерация“;
Директива на Централната банка на Руската федерация от 24 април 2003 г. № 1274-U „За особеностите на използването на формати на документи за сетълмент при извършване на електронни плащания чрез мрежата за сетълмент на Банката на Русия“;
Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 31 март 1997 г. № 59 „За прилагането на принудителни мерки към кредитните организации“;
Директива на Централната банка на Руската федерация от 28 ноември 2001 г. № 137-T „Относно препоръките за разработване на правила за вътрешен контрол от кредитните институции с цел борба с легализирането (прането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма ”;
Информационно писмо на Централната банка на Руската федерация от 21 август 2002 г. № 1 „За прилагането на Федералния закон „За борба с легализирането (изпирането) на доходи от престъпна дейност“;
Писмо на Централната банка на Руската федерация от 15 май 2003 г. № 12-1-4/1997 „Относно процедурата за резиденти да извършват плащания във валутата на Руската федерация“;
Директива на Централната банка на Руската федерация от 28 април 2004 г. № 1425-U „За реда за извършване на валутни сделки при сделки между упълномощени банки“;
Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 07.06.2004 г. № 116-I „За видовете специални сметки на резиденти и нерезиденти“;
Наредби на Централната банка на Руската федерация от 24 септември 1999 г. № 89-P „За процедурата за изчисляване на пазарните рискове от кредитни институции“;
Наредби на Централната банка на Руската федерация от 14 май 2003 г. № 227-P „За реда за поддържане на записи и представяне на информация за свързани лица на кредитни институции“;
Директива на Централната банка на Руската федерация от 31 март 2000 г. № 766-U „Относно критериите за определяне Финансово състояниекредитни организации“;
Наредби на Централната банка на Руската федерация от 9 юли 2003 г. № 232-P „За процедурата за формиране на резерви за възможни загуби от кредитни институции“;
Наредби на Централната банка на Руската федерация от 26 март 2004 г. № 254-P „За процедурата за формиране от кредитни институции на резерви за възможни загуби по заеми, заеми и еквивалентен дълг“;
Писмо на Централната банка на Руската федерация от 27 юли 2000 г. № 139-T „Относно препоръките за анализ на ликвидността на кредитните институции“;
Наредби на Централната банка на Руската федерация от 16 декември 2003 г. № 242-P „За организацията на вътрешния контрол в кредитните институции и банковите групи“;
Наредби на Централната банка на Руската федерация 26.06.1998 г. № 39-P „За процедурата за изчисляване на лихвите по транзакции, свързани с привличането и поставянето на средства от банките, и отразяването на тези транзакции в счетоводни сметки“;
Наредби на Централната банка на Руската федерация от 30 декември 1999 г. № 103-P „За реда за водене на счетоводна отчетност на операциите, свързани с издаването и обратното изкупуване на спестовни и депозитни сертификати от кредитни институции“;
Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 25 август 2003 г. № 105-I „За реда за извършване на проверки на кредитни институции (техни клонове) от упълномощени представители на Централната банка на Руската федерация.“

Учебна литература, монографии, статии

Авраменко С. Нови форми на инвестиции в икономиката на преход.//Икономист. – 1999. – № 3. – С. 92-96.
Афонина С.В. Електронни пари. – Санкт Петербург: Издателство ПЕТЪР, 2001. 118 с.
Алпимов У.А. Междубанковият кредитен пазар като регулатор на ликвидността на банковата система. – Санкт Петербург: Издателство на Санкт Петербургския държавен университет по икономика и икономика, 1998 г.
Анализ стопанска дейностбанкови клиенти: Урок/ Ед. О.И.Лаврушина. – М.: Инфра-М, 1996.
Антипова O.N. Международни стандартибанков надзор. / Ед. И.К.Кокошкина. – М.: Център за обучение на персонала на Централната банка на Руската федерация, 1997 г.
Антонов Н.Г., Песел М.А. Парично обращение, кредит и банки: Учебник - М.: Финстатинформ, 1995.
Арустамов Е.А. Леваков В.А. Митрофанова Т.П. Банково, митническо и офис оборудване. – М.: 1999.
Одит на банките: Учебник / Изд. проф. G.N.Beloglazova, проф. L.P.Krolivetskoy, проф. Е.А.Лебедева. – М.: Финанси и статистика, 2001.
Антикризисен мениджмънт: превантивни методи за управление: Учебник - Санкт Петербург: Петербургско издателство, 2001 г.
Руският банков сектор: от стабилизация към ефективност. - Колекция научни трудовередактиран от док. икон. науки, проф. Н. А. Савинская, д-р. икон. науки, проф. G.N. Beloglazova.. - Санкт Петербург: Издателство на Санкт Петербургския държавен университет по икономика и икономика, 2003 г.
Балабанов И.Т. и други Пари и финансови институции. – Санкт Петербург: Издателство ПЕТЪР, 2000 г.
Банковата система на Русия. Наръчник на банкера. В 3 тома / Ред. А. Г. Грязнова, О. И. Лаврушин, Г. С. Панова и др. - М.: ДеКа, 1995.
Банково дело: Учебник / Ред. проф. V.I.Kolesnikova, проф. Л. П. Кроливецкая. – М.: Финанси и статистика, 1998. – 464 с.
Банково дело: Учебник / Ред. О.И.Лаврушина. – М.: Финанси и статистика, 1999. – 576 с.
Банки и банкови операции: Учебник / Изд. Е. Ф. Жукова. – М.: Банки и борси, UNITY, 1996.
Бард В.С. Финансово-инвестиционен комплекс: теория и практика в контекста на реформирането на руската икономика. – М.: Финанси и статистика, 1998. – 304 с.
Белих Л.П. Стабилност на търговските банки: как да избегнем фалит. – М.: Банки. ЕДИНСТВО, 1996.
Бобраков Ю.И. САЩ: Централна банка и икономика. – М.: Наука, 1988. – 157 с.
Бор М.З., Пятенко В.В. Банков мениджмънт: организация, стратегия, планиране. – М.: ИКЦ “ДИС”, 1997.
Валутен пазар и валутно регулиране: Учебник / Изд. I.N. Платонова. – М.: БЕК, 1996.
Вишняков И.В. Икономически и математически модели за оценка на дейността на търговските банки. – Санкт Петербург: Издателство на Санкт Петербургския университет, 1999.
Гвоздев Б.З. Факторинг. – М.: Асоциация на авторите и издателите “ТАНДЕМ”, 2000, 159 с.
Дилинг за начинаещи: Учебник / Изд. Ю. Жваколюка. – Санкт Петербург: Петербургско издателство, 2001.
Дългосрочни инвестиции на банките: анализ, структура, практика: Учебник / Изд. К. Садвакасова, А. Сагдиева. – М.: Ос-89, 1998.
Парично обръщение и банки: Учебник / Изд. проф. G.N.Beloglazova, проф. Г.В. Толоконцева. – М.: Финанси и статистика, 2000.
Пари, кредит, банки: Учебник / Изд. О.И.Лаврушина. – М.: Финанси и статистика, 1998. 448 с.
Диченко М.Б. Ликвидност на търговска банка. Санкт Петербург: Издателство на Санкт Петербургския държавен университет по икономика и икономика, 1996, 1996. – 177 с.
Долан Е. Дж. и др. Пари, банково дело и парична политика: Прев. от английски / Под общ Изд. В. Лукашевич, М. Ярцев. – Санкт Петербург, 1994. – 496 с.
Лизелот Сурен. Валутни сделки: основи на теорията и практиката: Прев. с него. / Под общата редакция. С. С. Любинина. – Академия Национална икономикапри правителството на Руската федерация. – М.: Дело, 2001.
Ерпилева Н.Ю. Международно банково право: Учебник. полза. – М.: “ФОРУМ” ИНФРА-М, 1998. – 264 с.
Информационни технологиипо икономика и управление: Учебник / Ред. А.А.Козирева. – Санкт Петербург: Издателство Михайлов, 2001.
Инвестиции и иновации: речник-справочник / Ред. проф. М.З.Бора, А.Ю.Денисова. – М.: ДИС, 1998.
Карлик А.Е., Береговой В.А. Финансов компонент на иновативния мениджмънт.//Сборник научни трудове/Изд. док. икон. науки, проф. А.И. Михайлушкина, д-р. икон. науки, ст.н.с Савинская Н.А. – Санкт Петербург: Издателство на Санкт Петербургския държавен университет по икономика и икономика. – 1999, с.237-239.
Копейкина Е.Н., Байдукова Н.В. Разлики в отчитането на дълготрайните активи на кредитна организация въз основа на изискванията на счетоводството, данъчното законодателство и МСФО // Сборник от научни трудове / Изд. док. икон. наука проф. А.И.Михайлушкина, д-р. икон. науки, проф. Н. А. Савинская. – Санкт Петербург: Издателство на Санкт Петербургския държавен университет по икономика и икономика. 2004, с. 80 – 83.
Кравцов M.V., Родионова L.N. Оценка на инвестиционната привлекателност на отраслите в кредитна политикатърговска банка.//Сборник научни трудове/ Ред. док. икон. науки, проф. А. Е. Карлика. – Санкт Петербург: Издателство SPbUEF. – 1996. – 128 с.
Крилов Е.И., Власова В.М., Галий Е.А. Характеристика и анализ на методите за оценка на надеждността и инвестиционната привлекателност на търговска банка. SPb .: Издателство SPbGUAP, 2003, 53 с.
Лелецки Д. “Банково финансиране на лизинга” // сп. Лизинг преглед № 9/10, 1998 г., стр. 20-23.
Михайлов Д.М. Глобален финансов пазар: тенденции и инструменти за развитие. – М.: ИЗПИТ, 2000, 767 с.
Наговицин А.Г. Паричната политика. – М.: Изпит, 2000.
Основи на международните валутни и финансови отношения: Учебник / Изд. проф. В. В. Круглова. – М.: ИНФРА-М, 2000, 431 с.
Пискулов Д.Ю. Теория и практика на валутните сделки. – М.: ИНФРА-М, 1996, 214 с.
Рийд Е., Котър Р., Гил Е., Смит Р. Търговски банки, прев. от английски – М.: Прогрес, 1993.
Савинская Н.А. Избрани области на развитие на регионалния банков сектор. // Сборник научни трудове / Ред. док. икон. наука проф. А.И.Михайлушкина, д-р. икон. науки, проф. Н. А. Савинская. – Санкт Петербург: Издателство на Санкт Петербургския държавен университет по икономика и икономика. 2004, стр. 3 – 8.
Савинская Н.А., Карасев С.Б., Поздеева И.А. За начините за активизиране на инвестиционната активност в реалния сектор на икономиката. // Сборник научни трудове / Ред. док. икон. наука проф. А.И.Михайлушкина, д-р. икон. науки, проф. Н. А. Савинская. – Санкт Петербург: Издателство на Санкт Петербургския държавен университет по икономика и икономика. 2002, стр. 384 - 389.
Сергеев И.В., Веретенникова И.И. Организация и финансиране на инвестициите. Урок. – М.: Финанси и статистика, 2000. – 272 с.
Речник на банковите термини / Изд. Е. А. Уткина и др. - М.: АКАЛИС, 1997.
Смит В. Произход на централните банки: Прев. от английски – М.: Институт за национален икономически модел, 1996.
Фетисов Г.Г. Стабилността на търговската банка и рейтинговите системи за нейната оценка. – М.: Финанси и статистика, 1999, 168 с.
Черкасов В.Е. Валутни плащания: проблеми и решения. – М.: Финанси и статистика, 1998.
Шенаев В.А., Ирниязов Б.С. Проектно кредитиране: Чужд опити възможностите за използването му в Русия. – М.: Consultbanker, 1996.
Шеремет А.Д. Финансов анализ в търговска банка. – М.: Финанси и статистика, 2000.

Основен регламентирегулиране на банковата дейност:

395-1 – основният федерален закон за банките и банковите дейности дава понятията „кредитна организация“, „банка“, „небанкова кредитна организация“, „банкова група“, „банков холдинг“, „банкови операции“, „депозит“ , „депозитор“, задава минималната стойност Уставният капиталбуркан, квалификационни изискванияза ръководителите на банки, съдържа правила за регистрация на кредитни организации и тяхното лицензиране, както и основания за отнемане на банков лиценз, характеристики на реорганизацията и ликвидацията на банките. Разбира се, всеки банков служител трябва да знае този закон.

Федерален закон № 395-1 от 2 декември 1990 г. „За банките и банковата дейност“

86-ФЗ– Законът за Централната банка на Руската федерация, установява функциите на Централната банка на Руската федерация, описва управителните органи на Банката на Русия, изискванията за отчетност на Банката на Русия, определя паричната единица на Русия, основните инструменти и методи на паричната политика, правата на Централната банка на Руската федерация да извършва определени операции, както и разпоредби относно банковото регулиране и банковия надзор. Всеки банков служител трябва да знае този закон.

Официални подробностинормативен акт:

Федерален закон от 10 юли 2002 г. № 86-FZ „За Централната банка на Руската федерация (Банка на Русия)“

385-P– Сметкоплан за банковото счетоводство и пълни правила за отразяване на операциите в счетоводните регистри на банката. Регламент на Централната банка на Руската федерация 385-Pвлезе в сила на 1 януари 2013 г., като отмени Наредба №. 302-P.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредби на Централната банка на Руската федерация от 16 юли 2012 г. № 385-P „За правилата за счетоводство в кредитни институции, разположени на територията на Руската федерация“

54-С– един от най-важните документи за методите на кредитиране и процедурата за връщане на средства в банката.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредба на Централната банка на Руската федерация 31.08.1998 г. № 54-P „Правила за реда за предоставяне (пластиране) на средства от кредитни институции и тяхното връщане (изплащане)“

39-P– наредби за реда за изчисляване на лихвите по депозити и заеми.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредба на Централната банка на Руската федерация 26.06.1998 г. № 39-P „Наредби за процедурата за изчисляване на лихвите по транзакции, свързани с привличането и поставянето на средства от банките“

28-I– най-важният документ за правилата за откриване и закриване на всички видове банкови сметки, открити от банките на физически и юридически лица: текущи, сетълмент, депозитни, кореспондентски сметки. Инструкциите съдържат списък с документи, необходими за откриване на всяка сметка, изисквания за извършване на юридическа дейност на клиента и изготвяне на карта с примерни подписи и печат.

Официални подробности за регулаторния акт:

Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 14 септември 2006 г. № 28-I „За откриване и закриване на банкови сметки и депозитни сметки“

161-ФЗ- закон за нац платежна система. Този закон е нов крайъгълен камък в развитието на системата за селище в Руската федерация. Той установява правните и организационните основи на националната платежна система, регламентира процедурата за предоставяне на платежни услуги, включително превода на средства, използването електронни средстваплащане, дейността на субектите на националната платежна система, както и определя изискванията за организацията и функционирането на платежните системи, реда за надзор и наблюдение в националната платежна система.

Официални подробности за регулаторния акт:

Федерален закон № 161-FZ от 27 юни 2011 г. „За националната платежна система“

383-P– Наредби на Централната банка на Руската федерация, установяващи правилата за прехвърляне на средства от кредитни институции в руски рубли чрез банкови сметки и без откриване на банкови сметки. Наредба № 383-P е разработена въз основа на Закон 161-FZ „За националната платежна система“ и установява следните форми на безналични плащания: сетълменти чрез платежни нареждания; чрез акредитив; нареждания за събиране; чекове; директен дебит; под формата на електронен паричен превод.

Преводите на средства могат да се издават чрез нареждания под формата на: платежно нареждане, нареждане за събиране, искане за плащане, платежно нареждане. Формулярите на тези документи са дадени в приложенията към Регламент 383-P.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредба на Централната банка на Руската федерация № 383-P от 19 юни 2012 г. „За правилата за прехвърляне на средства“

139-I– една от най-важните инструкции на Централната банка на Руската федерация, установяваща методология за изчисляване на задължителните банкови съотношения. Инструкция № 139-I влезе в сила от 1 януари 2013 г. Инструкцията установява девет задължителни стандарта, всеки от които трябва да се спазва ежедневно от банката.

Официални подробности за регулаторния акт:

Инструкция на Централната банка на Руската федерация № 139-I от 3 декември 2012 г. „За задължителните стандарти за банките“

303-P– документ за системата за банкови електронни спешни плащания (BESP), форми на участие в системата (ESR, EUR, AUR), извършване на плащания, правила за функциониране на системата BESP.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредби на Централната банка на Руската федерация от 25 април 2007 г. № 303-P „Наредби за системата за брутен сетълмент в реално време на Банката на Русия“

1822-U– документът описва етапите на извършване на плащане в системата BESP, процедурата за управление на ликвидността за сетълменти на RMP и работния график на системата BESP.

Официални подробности за регулаторния акт:

Директива на Централната банка на Руската федерация от 25 април 2007 г. № 1822-U „За процедурата за извършване на плащания и извършване на сетълменти в системата за брутен сетълмент в реално време на Банката на Русия“

342-P– разпоредби относно Fore (Fore - задължителен резервен фонд): как да се изчисли размерът на задължителните резерви, процедурата за регулиране на Fore, процедурата за изготвяне и подаване на изчисления на Банката на Русия за задължителните резерви.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредба на Централната банка на Руската федерация 07.08.2009 г. № 342-P „Наредби за задължителните резерви на кредитните институции“

254-P– един от най-известните и най-сложни регламенти на Банката на Русия установява процедурата за класифициране на заемите в категории за качество, като се вземат предвид финансовото състояние на кредитополучателя и качеството на обслужване на дълга, определя границите на размера на прогнозния резерв като процент от размера на основния дълг, характеристики на формирането на резерв за заеми в портфейли от хомогенни заеми, процедурата за банката да отписва лоши дългове по заеми. Необходим документза работа с кредити, сконтирани сметки, ценни книжа при сделки с отложено плащане или доставка, изисквания за факторинг.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредба на Централната банка на Руската федерация от 26 март 2004 г. № 254-P „Правила за процедурата за формиране от кредитни институции на резерви за възможни загуби по заеми, заеми и еквивалентен дълг“

283-P– документ за класификация на други (несвързани с кредити по 254-P) елементи на базата за изчисление с цел формиране на резерв за възможни загуби: инвестиции в ценни книжасалда по кореспондентски сметки, условни кредитни задължения, форуърдни транзакции, вземания за лихви.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредба на Централната банка на Руската федерация от 20 март 2006 г. № 283-P „Наредби за процедурата за формиране на резерви от кредитни институции за възможни загуби“

2332-U– знаете ли, че всяка търговска банка предоставя на Банката на Русия няколко десетки различни отчети за дейността си тримесечно, месечно, десетдневно, ежедневно? Този документ установява отчетни форми за кредитни институции. Това е основен документ за отчетния отдел и главния счетоводител на банката. Много обемен нормативен акт. Съдържа не само формуляри за отчети, но и процедурата за съставяне и подаване на всеки отчет.

Официални подробности за регулаторния акт:

Директива на Централната банка на Руската федерация от 12 ноември 2009 г. № 2332-U „За списъка, формулярите и процедурата за съставяне и подаване на отчетни форми за кредитни институции до Централната банка на Руската федерация“

215-Ст– това е метод за определяне на собствените средства (капитала) на банката – най-важният показателдейности на кредитната институция, по отношение на които се определят стойностите на отворения марж на печалбата и редица задължителни банкови стандарти.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредби на Централната банка на Руската федерация 02.10.2003 г. № 215-P „Наредби за методологията за определяне на собствения капитал (капитала) на кредитните институции“

124-I– установява размера (лимитите) на откритите валутни позиции (OCP), методологията за тяхното изчисляване и характеристиките на надзора върху тяхното спазване.

Официални подробности за регулаторния акт:

Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 15 юли 2005 г. № 124-I „За установяване на размера (лимитите) на откритите валутни позиции, методологията за тяхното изчисляване и спецификата на надзора за тяхното спазване от кредитните институции“

128-I– нормативен акт относно емитирането на акции и облигации от търговските банки, изготвянето на проспект за ценни книжа и вписването на емисия ценни книжа от банките.

Официални подробности за регулаторния акт:

Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 10 март 2006 г. № 128-I „За правилата за издаване и регистрация на ценни книжа от кредитни институции на територията на Руската федерация“

135-I- голям и сложен регулаторен акт по въпросите на държавната регистрация на банките и издаването на лицензи за тях. Този документ е добре познат на правната служба на банката и ръководството на банката. Описва всички видове банкови лицензи, Общи изискваниякъм основателите на банката, към списъка на документите, представени в Централната банка на Руската федерация за получаване на лицензи, към откриването и закриването на клонове от банките, към реорганизацията на банката.

Официални подробности за регулаторния акт:

Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 2 април 2010 г. № 135-I „За реда на Банката на Русия да взема решения за държавна регистрация на кредитни институции и издаване на лицензи за извършване на банкови операции“

242-Ст– документ за вътрешен контрол в банка, защо е необходима система за вътрешен контрол в банка, как да се организира.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредби на Централната банка на Руската федерация от 16 декември 2003 г. № 242-P „Наредби за организацията на вътрешния контрол в кредитните институции и банковите групи“

115-ФЗ– федерален закон, насочен към създаване на механизъм за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма. Към необичайните функции, достъпни за банките, този закон добави още една - функцията за задължителен контрол върху съмнителни транзакции със задължението да предоставят информация за тях на Rosfinmonitoring. След приемането на закона през 2001 г. много се промени в работата на банките: появиха се пълноценни вътрешни служби, които се занимават само с въпросите на противодействието на легализацията, бяха написани обемни вътрешнобанкови документи по въпросите на противодействието на легализацията, бяха изготвени въпросници. разработени за клиенти и бенефициенти са въведени специални софтуерни системи и комуникационни канали.

Официални подробности за регулаторния акт:

Федерален закон от 07.08.2001 г. № 115-FZ „За борба с легализирането (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма“

262-P– това е процедурата за идентифициране на клиенти с цел спазване на разпоредбите на Закон 115-FZ.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредба на Централната банка на Руската федерация 19.08.2004 г. № 262-P „Наредби за идентифициране на клиенти и бенефициенти от кредитни институции за целите на борбата с легализирането (прането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма ”

321-P– документ за това как, кога, къде и под каква форма банката трябва да изпраща доклади за съмнителни транзакции съгласно Закон № 115-FZ.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредба на Централната банка на Руската федерация 29.08.2008 г. № 321-P „Наредби за реда за предоставяне на кредитните институции на упълномощения орган на информацията, предоставена за Федерален закон„Относно борбата с легализирането (изпирането) на облаги от престъпна дейност и финансирането на тероризма“

39-ФЗ– основният нормативен акт за пазара на ценни книжа и дейността на професионалните участници на пазара на ценни книжа; Законът установява понятията „емисионна ценна книжа“, „акция“, „облигация“, „опция на емитент“, „емитент“, „поименни емисионни ценни книжа“, „документарна форма“, „безналична форма“, „държавна регистрационен номеремисия", "публично предлагане на ценни книжа", "листване на ценни книжа", "брокерска дейност", "дилърска дейност", "дейност по управление на ценни книжа", "клирингова дейност", "депозитарна дейност", "фондова борса" и др.

Официални подробности за регулаторния акт:

Федерален закон от 22 април 1996 г. № 39-FZ „За пазара на ценни книжа“

Женеваконвенция или(Конвенция за запис на заповед)- международен нормативен акт, сключен в Женева през 1930 г., който влезе в сила за СССР през 1937 г. и по правоприемство се прилага за Русия. Отнася се до специално законопроектно законодателство и установява единни норми и изисквания за изпълнение на банкноти и обращение на банкноти за държави, които са се присъединили към Конвенцията. Въпреки факта, че векселните отношения в Русия се регулират не толкова от Женевските конвенции, колкото от Резолюцията на Централния Изпълнителен комитети Съвета на народните комисари на СССР от 7 август 1937 г. № 104/1341 „За прилагането на разпоредбата относно менителниците и записите на заповед“, която на практика повтаря нормите на Женевската конвенция за работа със сметките на; обмен, трябва да познавате много добре и двата документа.

Официални подробности за регулаторния акт:

„Конвенция за единен закон за менителниците и записите на заповед“, сключена в Женева на 07.06.1930 г.

14-3-20 – правила за издаване и изпълнение на депозитни и спестовни сертификати от банките, включва и изисквания за задължителна регистрацияусловия за издаване и разпространение на сертификати в териториалния клон на Банката на Русия.

Официални подробности за регулаторния акт:

Писмо на Централната банка на Руската федерация от 10 февруари 1992 г. № 14-3-20 „Наредба „За спестовни и депозитни сертификати на кредитни институции“

173-ФЗ– законът за руската валутна политика въвежда понятията „вътрешни ценни книжа“, „външни ценни книжа“, „резиденти“, „нерезиденти“, „валутни операции“ и закрепва основния принцип на валутното законодателство: „всичко е забранено, освен какво е изрично разрешено" Законът е много важен за банките, тъй като на тях е поверена функцията на агенти за валутен контрол.

Официални подробности за регулаторния акт:

Федерален закон от 10 декември 2003 г. № 173-FZ „За регулиране на валутата и валутен контрол“

177-ФЗ– законът за застраховане на влоговете в банките, определя основните принципи на застраховане на влоговете, участниците в застрахователната система, какви влогове са застраховани, застрахователно събитие, размера на обезщетението за влогове в банка, компетентността на Агенцията за застраховане на влоговете, изисквания към банките, участващи в системата за гарантиране на депозитите, процедурата за изчисляване и плащане от банките на застрахователни премии по сметката на Агенцията в Банката на Русия.

Официални подробности за регулаторния акт:

Федерален закон от 23 декември 2003 г. № 177-FZ „За застраховане на депозити на физически лица в банки на Руската федерация“

1379-U– много важен документ за банките, участващи в системата за гарантиране на депозитите. Установява състава на показателите и методиката за тяхното изчисляване, за да се признае финансовата стабилност на банката като достатъчна за участие в системата за гарантиране на влоговете. По същество той определя допълнителни задължителни стандарти за банките, участващи в DIS.

Официални подробности за регулаторния акт:

Директива на Централната банка на Руската федерация от 16 януари 2004 г. № 1379-U „За оценка на финансовата стабилност на банка, за да я признае за достатъчна за участие в системата за гарантиране на депозитите“

318-P– определя процедурата за извършване на касови операции от банките с парични рубли при извършване на банкови операции и други транзакции, процедурата за работа с банкноти на Банката на Русия, които пораждат съмнения относно платежоспособността, неплатежоспособни банкноти на Банката на Русия, наличието на признаци на фалшифициране, които не предизвикват съмнения сред касиера на кредитна институция, а също така установява правила за съхранение, транспортиране и събиране на пари в брой в кредитни институции на територията на Руската федерация.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредби на Централната банка на Руската федерация от 24 април 2008 г. № 318-P „Правила за реда за извършване на касови операции и правилата за съхранение, транспортиране и събиране на банкноти и монети на Банката на Русия в кредитни институции на територия на Руската федерация"

2054-U– установява реда за извършване на касови операции в упълномощени банки с банкноти на чужди държави.

Официални подробности за регулаторния акт:

Директива на Централната банка на Руската федерация от 14 август 2008 г. № 2054-U „За реда за извършване на касови операции с налична чуждестранна валута в упълномощени банки на територията на Руската федерация“

266-P– установява процедурата за издаване на територията на Руската федерация банкови картикредитни институции и спецификата на извършване на операции с платежни карти, чийто издател може да бъде кредитна институция, чуждестранна банка или юридическо лице, което не е кредитна институция, чуждестранна банка.

Определени са правилата за функциониране на системата за брутен сетълмент в реално време на Банката на Русия, наречена система за банкови електронни спешни плащания (система BESP). Целта на системата BESP, правилата за извършване на плащания в системата BESP и включването (изключването) на кредитни институции (техните клонове) и клиентите на Банката на Русия, които не са кредитни институции (техните клонове), подразделения на сетълмента мрежа на Банката на Русия и други структурни подразделения на Банката на Русия в състава (от състава) на участниците в системата. Системата BESP работи в платежната система на Банката на Русия и е предназначена за извършване на спешни плащания в руска валута към Банката на Русия, кредитни институции (техни клонове), клиенти на Централната банка, които не са кредитни институции (техни клонове). ) и осигуряване на непрекъснати сетълменти на брутна база в реално време, тъй като съобщенията за електронни плащания се получават в системата за сметка на средствата, съхранявани в банковите сметки на участниците в системата BESP, открити в Банката на Русия, обслужвани от институции на Банката на Русия, които са част от една или различни териториални институции на Банката на Русия. Разплащанията чрез системата BESP са безналични плащания, извършвани със средства в банкови сметки на клиенти в Банката на Русия, както и от разширен заем. При извършване на сетълменти чрез системата BESP, на участниците в системата се предоставят сетълмент и други услуги, които възникват при извършване на сетълменти и извършване на плащания чрез системата. Режимът в реално време в системата BESP се разбира като режим на извършване на плащания, който гарантира, че сетълментите се извършват непрекъснато през работния ден и незабавно, когато електронните съобщения за плащане влизат в системата. Участниците в системата BESP са подразделения на мрежата за сетълмент на Банката на Русия, които предоставят услуги за сетълмент на клиенти на Централната банка, както и други структурни звенаЦентралната банка на Русия, кредитните институции и техните клонове, други клиенти на Банката на Русия, които не са кредитни институции (техни клонове). Участниците в системата са разделени на специални, преки и асоциирани участници в сетълмента. Системата БЕСП използва две форми на участие: пряко участие – чрез идентифициране и предоставяне на директен достъп до системата БЕСП в реално време; асоциирано участие – чрез идентифициране и предоставяне на услуги за достъп до системата обслужващи институцииБанката на Русия чрез платежната система на ниво териториална институция. Системата BESP е система, централизирана на федерално ниво. Плащанията в системата BESP се извършват само между участниците в системата. Подразделенията на сетълмент мрежата и други структурни подразделения на Банката на Русия са включени (изключени от) участниците в системата с решение на Банката на Русия.

които банковите специалисти често използват в речта си

дата на публикуване: 26.04.2013г

Дата на актуализация: 02.01.2020 г

Банкерите са добре запознати с разпоредбите, които регулират дейността им. Тези документи се препрочитат в банката многократно в зависимост от сложността на извършваните транзакции и появата на нови. Освен това в Русия законите, инструкциите и разпоредбите непрекъснато претърпяват промени, често много значителни, и е необходимо да се препрочитат документите отново. И номерата на тези документи бързо се запомнят. Зад тези числа стои цяла ера на развитие на банковото дело в Русия и огромно количество знания, регулиращи целия спектър от банкови операции.

В тази връзка да намалите позоваванията на всеки нормативен акт в изказването си банковите служители споменават само номера на документа, без да използват името му или за какво става въпрос. Специалистите напълно разбират за какво става дума, за какво става дума и защо се споменава.

За да запознае незапознатите с банкирането, ProfBanking публикува списък с основните документи, регулиращи банковата дейност, и дава кратка анотация към всеки нормативен акт.

Ако искате да видите всичко документи за банковата дейност и техните текстове,отидете в банковата библиотека.

Основни разпоредби, регулиращи банковата дейност:

395-1 – основният федерален закон за банките и банковите дейности дава понятията „кредитна организация“, „банка“, „небанкова кредитна организация“, „банкова група“, „банков холдинг“, „банкови операции“, „депозит“ , „вложител“, установява размера на минималния уставен капитал на банката, квалификационните изисквания за банкови мениджъри, съдържа правила за регистрация на кредитни организации и тяхното лицензиране, както и основания за отнемане на лиценза на банка, характеристики на реорганизацията и ликвидация на банки. Разбира се, всеки банков служител трябва да знае този закон.

Федерален закон № 395-1 от 2 декември 1990 г. „За банките и банковата дейност“

86-ФЗ– законът за Централната банка на Руската федерация, установява функциите на Централната банка на Руската федерация, описва ръководните органи на Банката на Русия, изискванията за отчетност на Банката на Русия, определя паричната единица на Русия, основните инструменти и методи на паричната политика, правата на Централната банка на Руската федерация да извършва определени операции, както и нормите на банковото регулиране и банковия надзор. Всеки банков служител трябва да знае този закон.

Официални подробности за регулаторния акт:

Федерален закон № 86-FZ от 10 юли 2002 г. „За Централната банка на Руската федерация (Банката на Русия)“

579-P– Сметкоплан за банково счетоводство и правила за отразяване на операциите в счетоводните регистри на банката (до 3 април 2017 г. се прилагаше Наредба № 385-П, но беше отменена).

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредби на Централната банка на Руската федерация № 579-P от 27 февруари 2017 г. „Относно Сметкоплан за кредитни институции и процедурата за неговото прилагане »

Вземете видео курса „Основи на счетоводството в банка“,

да разбере банковото счетоводство и всички счетоводни термини веднъж завинаги

153-I- най-важният документ за правилата за откриване и закриване на всички видове банкови сметки, открити за физически, юридически лица и предприемачи: текущи, сетълмент, кореспондентски и други сметки. Указанията се отнасят и за сметки за осчетоводяване на депозити и депозитни сметки на съдилища, поделения на съдебната служба, правоохранителни органи и нотариуси. Инструкциите съдържат списък с документи, необходими за откриване на всяка сметка, изисквания за извършване на юридическа дейност на клиента и изготвяне на карта с примерни подписи и печат.

Официални подробности за регулаторния акт:

Инструкция на Централната банка на Руската федерация № 153-I от 30 май 2014 г. „За откриване и закриване на банкови сметки, депозитни сметки, депозитни сметки“

161-ФЗ– закон за националната платежна система. Този закон е нов крайъгълен камък в развитието на системата за селище в Руската федерация. Той установява правните и организационните основи на националната платежна система, регламентира процедурата за предоставяне на платежни услуги, включително превода на средства, използването на електронни средства за плащане, дейността на субектите на националната платежна система, както и определя изискванията за организацията и функционирането на платежните системи, реда за надзор и надзор в националната платежна система.

Официални подробности за регулаторния акт:

Федерален закон № 161-FZ от 27 юни 2011 г. „За националната платежна система“

Официални подробности за регулаторния акт:

199-I– една от най-важните инструкции на Централната банка на Руската федерация, установяваща методология за изчисляване на задължителните банкови съотношения. Инструкцията установява 12 задължителни стандарта, всеки от които трябва да се спазва от банката ежедневно (до 1 януари 2020 г. се прилагаше Инструкция № 180-I, но беше отменена).

Официални подробности за регулаторния акт:

Инструкция на Централната банка на Руската федерация № 199-I от 28 юни 2017 г. „За задължителните стандарти и надбавки към стандартите за капиталова адекватност на банки с универсален лиценз“

595-P– Регламенти, които регулират правилата за участниците в платежната система на Банката на Русия (PS BR). Освен това Регламент 595-P въведе нова структура на BIC и процедурата за неговото присвояване, но за съществуващите банки BIC остава същият.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредби на Централната банка на Руската федерация № 595-P от 06.07.2017 г. „За платежната система на Банката на Русия“

507-P– разпоредби относно Fore (Fore - задължителен резервен фонд): как да се изчисли размерът на задължителните резерви, процедурата за регулиране на Fore, процедурата за изготвяне и подаване на изчисления на Банката на Русия за задължителните резерви.

Официални подробности за регулаторния акт:

Правила на Централната банка на Руската федерация № 507-P от 1 декември 2015 г. „За задължителните резерви на кредитните институции“

590-P– една от най-важните и сложни разпоредби на Банката на Русия; установява процедурата за класифициране на заемите в категории за качество, като взема предвид финансовото състояние на кредитополучателя и качеството на обслужване на дълга, определя границите на размера на прогнозния резерв като процент от размера на основния дълг, характеристиките на формирането на резерв за кредити за портфейли от хомогенни кредити, процедурата за банката да отписва лоши дългове по кредити. Необходим документ за работа с кредити, сконтирани сметки, ценни книжа за сделки с отложено плащане или доставка, изисквания за факторинг (до 14 юли 2017 г. се прилагаше Наредба № 254-П, но беше отменена)

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредба на Централната банка на Руската федерация № 590-P от 28 юни 2017 г. „Наредби за реда за формиране от кредитни институции на резерви за възможни загуби по заеми, по заеми и еквивалентен дълг“

611-P– документ за класификацията на други (несвързани с кредити по 590-P) елементи на базата за изчисление, за да се формира резерв за възможни загуби.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредба на Централната банка на Руската федерация № 611-P от 23 октомври 2017 г. „За процедурата за формиране на резерви от кредитни институции за възможни загуби“

4927-U– знаете ли, че всяка търговска банка предоставя на Банката на Русия няколко десетки различни отчети за дейността си тримесечно, месечно, десетдневно, ежедневно? Този документ установява формуляри за отчетност за кредитните институции. Много обемен нормативен акт. Съдържа не само формуляри за отчети, но и процедурата за съставяне и подаване на всеки отчет.

Официални подробности за регулаторния акт:

Директива на Банката на Русия № 4927-U от 8 октомври 2018 г. „За списъка, формите и процедурата за съставяне и подаване на отчетни форми за кредитни институции до Централната банка на Руската федерация“

646-P– установява методика за определяне размера на банковия капитал, като се вземат предвид международните подходи за повишаване на стабилността на банковия сектор („Базел III“). Размерът на собствения капитал (капитал), определен в съответствие с Регламент 646-P, се използва за определяне на стойностите на задължителните стандарти, както и в други случаи, когато, за да се определи стойността на пруденциалните стандарти на дейност, използва се показателят собствени средства на кредитната институция.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредба на Централната банка на Руската федерация № 646-P от 4 юли 2018 г. „За методологията за определяне на собствените средства (капитала) на кредитните институции („BASEL III“)“

178-I– установява размера (лимитите) на откритите валутни позиции, методологията за тяхното изчисляване и характеристиките на надзора върху тяхното спазване.

Официални подробности за регулаторния акт:

Инструкция на Банката на Русия № 178-I от 28 декември 2016 г. „За установяване на размера (лимитите) на откритите валутни позиции, методологията за тяхното изчисляване и особеностите на надзора на спазването им от кредитните институции“

148-I– нормативен акт относно емитирането на акции и облигации от търговските банки, изготвянето на проспект за ценни книжа и вписването на емисия ценни книжа от банките.

Официални подробности за регулаторния акт:

Инструкция на Централната банка на Руската федерация № 148-I от 27 декември 2013 г. „За реда за прилагане на процедурата за емитиране на ценни книжа на кредитни институции на територията на Руската федерация“

135-I- голям и сложен регулаторен акт по въпросите на държавната регистрация на банките и издаването на лицензи за тях. Този документ е добре познат на правната служба на банката и ръководството на банката. Описва всички видове банкови лицензи, общи изисквания към учредителите на банката, списък на документите, представени в Централната банка на Руската федерация за получаване на лицензи, за откриване и закриване на клонове от банки, за реорганизация на банката.

Официални подробности за регулаторния акт:

Инструкция на Централната банка на Руската федерация № 135-I от 02.04.2010 г. „За процедурата за вземане на решения от Банката на Русия за държавна регистрация на кредитни институции и издаване на лицензи за извършване на банкови операции“

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредба на Централната банка на Руската федерация № 242-P от 16 декември 2003 г. „Наредби за организацията на вътрешния контрол в кредитните институции и банковите групи“

Официални подробности за регулаторния акт:

Федерален закон № 115-FZ от 07.08.2001 г. „За борба с легализирането (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма“

499-P– това е процедурата за идентифициране на клиенти с цел спазване на разпоредбите на Закон 115-FZ.

Официални подробности за регулаторния акт:

Регламент на Централната банка на Руската федерация № 499-P от 15.10.2015 г. „Относно идентифицирането от страна на кредитните институции на клиенти, представители на клиенти, бенефициенти и действителни собственици с цел борба с легализирането (прането) на облаги от престъпна дейност и финансирането на тероризма”

39-ФЗ– основният нормативен акт за пазара на ценни книжа и дейността на професионалните участници на пазара на ценни книжа; законът установява понятията „емисионна ценна книга“, „акция“, „облигация“, „опция на емитент“, „емитент“, „регистрационен номер на емисия“, „публично предлагане на ценни книжа“, „листване на ценни книжа“, „брокерска дейност“ ”, „дилърска дейност”, „дейност по управление на ценни книжа”, „депозитарна дейност” и др.

Официални подробности за регулаторния акт:

Федерален закон № 39-FZ от 22 април 1996 г. „За пазара на ценни книжа“

Женевска конвенция или (Конвенция за запис на заповед)- международен нормативен акт, сключен в Женева през 1930 г., който влезе в сила за СССР през 1937 г. и по правоприемство се прилага за Русия. Отнася се до специално законопроектно законодателство и установява единни норми и изисквания за изпълнение на банкноти и обращение на банкноти за държави, които са се присъединили към Конвенцията. Въпреки факта, че векселните отношения в Русия се регулират не толкова от Женевските конвенции, а от Резолюцията на Централния изпълнителен комитет и Съвета на народните комисари на СССР от 7 август 1937 г. № 104/1341 „За прилагането на на разпоредбите за менителниците и записите на заповед”, който на практика повтаря правилата на Женевската конвенция, за да работите с менителници, трябва да познавате много добре и двата документа.

Официални подробности за регулаторния акт:

645-P– правила за издаване и регистрация на депозитни и спестовни сертификати от банките, което включва и изискване за задължителна регистрация на условията за издаване на спестовни и депозитни сертификати на кредитни организации в Банката на Русия.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредба на Банката на Русия № 645-P от 3 юли 2018 г. „За спестовни и депозитни сертификати на кредитни институции“

ProfBanking подготви безплатни мини-тестове специално за вас:

Официални подробности за регулаторния акт:

Федерален закон № 173-FZ от 10 декември 2003 г. „За регулиране на валутата и валутен контрол“

Официални подробности за регулаторния акт:

Федерален закон № 177-FZ от 23 декември 2003 г. „За застраховане на депозити в банки на Руската федерация“

630-P– определя процедурата за извършване на касови операции от банките с парични рубли при извършване на банкови операции и други транзакции, процедурата за работа с банкноти на Банката на Русия, които пораждат съмнения относно платежоспособността, неплатежоспособни банкноти на Банката на Русия, наличието на признаци на фалшифициране, които не предизвикват съмнения сред касиера на кредитна институция, а също така установява правила за съхранение, транспортиране и събиране на пари в брой в кредитни институции на територията на Руската федерация.

Официални подробности за регулаторния акт:

Наредба на Банката на Русия № 630-P от 29 януари 2018 г. „За реда за извършване на касови операции и правилата за съхранение, транспортиране и събиране на банкноти и монети на Банката на Русия в кредитни институции на територията на Руската федерация ”

Вижте текстовете на действащите разпоредби

в банковото дело в нашия

2054-U– установява реда за извършване на касови операции в упълномощени банки с банкноти на чужди държави.

Официални подробности за регулаторния акт:

Директива на Централната банка на Руската федерация № 2054-U от 14 август 2008 г. „За реда за извършване на касови операции с налична чуждестранна валута в упълномощени банки на територията на Руската федерация“

266-P- установява процедурата за издаване на банкови карти на територията на Руската федерация от кредитни институции и спецификата на извършване на транзакции с платежни карти, чийто издател може да бъде кредитна институция, чуждестранна банка или чуждестранна организация.

Официални подробности за регулаторния акт:

Правила на Централната банка на Руската федерация № 266-P от 24 декември 2004 г. „Относно издаването на платежни карти и транзакциите, извършвани с тях“

На достъпен език за работата на една съвременна търговска банка:

основен дистанционен курсПрофБанкинг

ИСТИНСКА ПЕРЛА В МОРЕТО ОТ БАНКОВИТЕ ТАРИФИ

Централната банка на Руската федерация (Банка на Русия) е основната банка от първо ниво, основната емисионна парична институция на Руската федерация, разработваща и прилагаща, заедно с правителството на Русия, единна държавна парична политика и надарена с специални правомощия, по-специално правото да емитират банкноти и регулиране на дейността на търговските банки. Банката на Русия, изпълняваща ролята на основен координиращ и регулиращ орган на цялата кредитна система на страната, действа като орган за икономическо управление. Банката на Русия контролира дейността на кредитните институции, издава и отнема техните лицензи за извършване на банкови операции, а кредитните институции работят с други юридически и физически лица.

ЦЕНТРАЛНА БАНКА НА РУСКАТА ФЕДЕРАЦИЯ, УКАЗАНИЕ от 9 юни 2012 г. N 2831-U ЗА ОТЧЕТВАНЕ ЗА ЗАЩИТА НА ИНФОРМАЦИЯТА ПРИ ИЗВЪРШВАНЕ НА ПАРИЧНИ ПРЕВОДИ НА ОПЕРАТОРИ НА ПЛАТЕЖНИ СИСТЕМИ, ОПЕРАТОРИ НА ПЛАТЕЖНИ УСЛУГИ URA, ОПЕРАТОРИ ЗА ПРЕВОР НА СРЕДСТВА (Регистър изд. към Министерството на правосъдието на Русия на 14 юни 2012 г. град N 24573) Относно изискванията за осигуряване на защита на информацията при извършване на парични преводи и относно реда за Банката на Русия да следи за спазването на изискванията за осигуряване на защита на информацията при извършване на парични преводи (с измененията от 7 май 2018 г.). ЦЕНТРАЛНА БАНКА НА РУСКАТА ФЕДЕРАЦИЯ, 9 юни 2012 г. N 382-P, ПРАВИЛА ОТНОСНО ИЗИСКВАНИЯТА ЗА ЗАЩИТА НА ИНФОРМАЦИЯТА ПРИ ИЗВЪРШВАНЕ НА ПРЕВОДИ НА СРЕДСТВА И ОТНОСНО ПРОЦЕДУРАТА ЗА КОНТРОЛ ОТ БАНКАТА НА РУСИЯ ЗА СЪОТВЕТСТВИЕТО С TR ФОН ЗА ОСИГУРЯВАНЕ НА ИНФОР MATION ЗАЩИТА ПРИ НОСЕНЕ ПРЕВОДИ НА ИЗВЪНШНИ СРЕДСТВА (Регистрирано в Министерството на правосъдието на Русия на 14 юни 2012 г. N 24575) Досега няма технически регламенти, които да установяват изисквания за средствата за защита на информацията (IPF), които гарантират сигурността на личните данни по време на тяхната обработка. Това води до невъзможност както да се оцени съответствието на системата за защита на информацията, така и да се потвърди. УКАЗАНИЕ N 3007-U от 5 юни 2013 г. ЗА ИЗМЕНЕНИЯ В НАРЕДБИТЕ НА БАНКАТА НА РУСИЯ ОТ 9 ЮНИ 2012 г. N 382-P „ОТНОСНО ИЗИСКВАНИЯТА ЗА ЗАЩИТА НА ИНФОРМАЦИЯТА ПРИ ИЗВЪРШВАНЕ НА ПАРИЧНИ ПРЕВОДИ И ПРИЛАГАНЕ НА ПРОЦЕДУРИ ОТ БАНКАТА НА РУСИЯ НА КОНТРОЛ ВЪРХУ СПАЗВАНЕТО С ИЗИСКВАНИЯ ЗА ОСИГУРЯВАНЕ ЗАЩИТА НА ИНФОРМАЦИЯТА ПРИ ИЗВЪРШВАНЕ НА ПАРИЧНИ ПРЕВОДИ" ПИСМО на Централната банка на Руската федерация от 5 август 2013 г. N 146-T „ОТНОСНО ПРЕПОРЪКИ ЗА ПОВИШАВАНЕ НА НИВОТО НА СИГУРНОСТ ПРИ ПРЕДОСТАВЯНЕ НА УСЛУГИ ЗА ПЛАЩАНЕ НА ДРЕБНО С ИЗПОЛЗВАНЕ НА ИНФОРМАЦИОННАТА И ТЕЛЕКОМУНИКАЦИОННА МРЕЖА „ИНТЕРНЕТ“. Писмо на Банката на Русия от 7 декември 2007 г. N 197-T „Относно рисковете при дистанционно банково обслужване“. Писмо на Централната банка на Руската федерация от 31 март 2008 г. N 36-T „Относно препоръки за организиране на управлението на рисковете, възникващи при извършване на операции от кредитни институции, използващи системи за интернет банкиране“. Писмо на Банката на Русия от 2 октомври 2009 г. N 120-T За бележката „За мерките безопасна употребабанкови карти“. ПИСМО на Централната банка на Руската федерация от 22 ноември 2010 г. N 154-T „ОТНОСНО ПРЕПОРЪКИ ЗА РАЗКРИВАНЕ НА ИНФОРМАЦИЯ ЗА ОСНОВНИТЕ УСЛОВИЯ ЗА ИЗПОЛЗВАНЕ НА БАНКОВА КАРТА И ЗА ПРОЦЕДУРАТА ЗА УРЕЖДАНЕ НА КОНФЛИКТНИ СИТУАЦИИ, СВЪРЗАНИ С НЕЙНОТО ИЗПОЛЗВАНЕ.“ РЕГЛАМЕНТ НА ЦЕНТРАЛНАТА БАНКА НА РУСКАТА ФЕДЕРАЦИЯ N 397-P от 21 февруари 2013 г. „За реда за създаване, поддържане и съхраняване на бази данни на електронни носители“ Регистриран в Министерството на правосъдието на Руската федерация на 9 април 2013 г., регистрационен N 28051 Електронен текст на документа е проверен по: Вестник Банка России, N 23, 17.04.2013 г. ЦЕНТРАЛНА БАНКА НА РУСКАТА ФЕДЕРАЦИЯ. ПИСМО от 24 март 2014 г. N 49-T. ОТНОСНО ПРЕПОРЪКИ ЗА ОРГАНИЗИРАНЕ НА ПРИЛАГАНЕТО НА СРЕДСТВА ЗА ЗАЩИТА СРЕЩУ ЗЛОНАМЕРЕЕН КОД ПРИ ИЗВЪРШВАНЕ НА БАНКОВА ДЕЙНОСТ. ПРЕПОРЪКИ В ОБЛАСТТА НА СТАНДАРТИЗАЦИЯТА НА БАНКАТА НА РУСИЯ RS BR IBBS-2.6-2014 ОСИГУРЯВАНЕ НА ИНФОРМАЦИОННАТА СИГУРНОСТ НА ОРГАНИЗАЦИИТЕ НА БАНКОВАТА СИСТЕМА НА РУСКАТА ФЕДЕРАЦИЯ ОСИГУРЯВАНЕ НА ИНФОРМАЦИОННАТА СИГУРНОСТ НА ЕТАПИТЕ НА АВТОМАТИЧНИЯ ЖИЗНЕН ЦИКЪЛ TIZED BA NKING SYSTEMS. Дата на въвеждане: 2014-09-01. Отговори на типични въпроси, свързани с прилагането на Наредба на Банката на Русия № 382-P от 9 юни 2012 г. „Относно изискванията за осигуряване на защита на информацията при извършване на парични преводи и относно процедурата за наблюдение на Банката на Русия за спазването на изискванията за осигуряване на защита на информацията при извършване на парични преводи." Директива на Банката на Русия от 14 август 2014 г. № 3361-U „За изменение на Наредбата на Банката на Русия от 9 юни 2012 г. № 382-P „Относно изискванията за осигуряване на защита на информацията при извършване на парични преводи и относно процедурата за наблюдение на Банката на Русия за спазване на изискванията за осигуряване на защита на информацията при извършване на парични преводи. Наредба на Централната банка на Руската федерация № 683-P от 17 април 2019 г. относно установяването на задължителни изисквания за кредитните институции за осигуряване на защита на информацията при извършване на банкови дейности с цел противодействие на паричните преводи без съгласието на клиента Директива на Централната банка на Руската федерация от 07.05.2018 г. N 4793-U ЗА ИЗМЕНЕНИЯ В НАРЕДБИТЕ НА БАНКАТА НА РУСИЯ ОТ 9 ЮНИ 2012 г. N 382-P „ОТНОСНО ИЗИСКВАНИЯТА ЗА ЗАЩИТА НА ИНФОРМАЦИЯТА ПРИ ИЗВЪРШВАНЕ НА ПРЕВОДИ НА СРЕДСТВА И ПОС. БАНКАТА НА РУСИЯ КОНТРОЛ ВЪРХУ СПАЗВАНЕТО НА ИЗИСКВАНИЯТА ЗА ОСИГУРЯВАНЕ НА ЗАЩИТА НА ИНФОРМАЦИЯТА ПРИ ИЗВЪРШВАНЕ НА ПАРИЧНИ ПРЕВОДИ. Наредба на Банката на Русия от 17 април 2019 г. № 684-P „За установяване на задължителни изисквания за небанкови финансови организации за осигуряване на защита на информацията при извършване на дейности в областта на финансовите пазари с цел противодействие на незаконни финансови транзакции ” (не е влязло в сила). Наредба на Банката на Русия от 17 април 2019 г. N 683-P „За установяване на задължителни изисквания за кредитните институции за осигуряване на защита на информацията при извършване на банкови дейности с цел противодействие на парични преводи без съгласието на клиента“ (не е влязло в сила). Политиката за управление на риска на Банката на Русия (наричана по-долу Политиката) установява общи подходиза управление на рисковете, възникващи в процеса на постигане на целите на Банката на Русия и изпълнение на функциите, възложени й с Федерален закон № 86-ФЗ от 10 юли 2002 г. „За Централната банка на Руската федерация (Банката на Русия)“ и други федерални закони.