Rumah Prostetik dan implantasi Peraturan hukum yang mengatur kegiatan bank. Sistem perbuatan hukum yang mengatur hubungan perkreditan

Prostetik dan implantasi

Peraturan hukum yang mengatur kegiatan bank. Sistem perbuatan hukum yang mengatur hubungan perkreditan

Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 14 Januari 2004 No. 109-I “Tentang tata cara Bank Rusia mengambil keputusan tentang pendaftaran negara lembaga kredit dan mengeluarkan izin untuk melaksanakannya operasi perbankan»;
Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 16 Januari 2004 No. 110-I “Tentang standar wajib bagi bank”;
Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 5 Desember 2002 No. 205-P “Tentang aturan pemeliharaan akuntansi di lembaga kredit yang berlokasi di wilayah tersebut Federasi Rusia»;
Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 28 Maret 2004 No. 255-P “Tentang standar wajib bagi lembaga kredit”;
Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 9 Oktober 2002 No. 199-P “Tentang prosedur untuk melakukan transaksi tunai di lembaga kredit di wilayah Federasi Rusia”;
Arahan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 16 Januari 2004 No. 1379-U “Tentang menilai stabilitas keuangan suatu bank untuk mengakuinya sebagai cukup untuk berpartisipasi dalam sistem penjaminan simpanan”;
Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 16 Januari 2004 No. 248-P “Tentang tata cara Bank Rusia mempertimbangkan permohonan bank agar Bank Rusia mengeluarkan pendapat tentang kepatuhan bank terhadap persyaratan untuk partisipasi dalam sistem penjaminan simpanan”;
Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 10 Februari 2003 No. 215-P “Tentang metodologi penentuan dana sendiri (modal) lembaga perkreditan”;
Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 3 Oktober 2002 No. 2-P “Tentang pembayaran nontunai di Federasi Rusia”;
Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 28 April 2004 No. 113-I “Tentang tata cara pembukaan, penutupan, pengorganisasian pekerjaan kantor tukar dan tata cara pelaksanaannya oleh bank yang berwenang spesies individu transaksi perbankan dan transaksi tunai lainnya mata uang asing dan mata uang Federasi Rusia, cek (termasuk cek perjalanan), yang nilai nominalnya ditunjukkan dalam mata uang asing, dengan partisipasi individu»;
Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 1 Juni 2004 No. 114-I “Tentang tata cara pemesanan dan pengembalian jumlah cadangan saat melakukan transaksi valuta asing”;
Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 01.06.2004 No. 258-P “Tentang tata cara penyerahan penduduk kepada bank yang berwenang dokumen pendukung dan informasi terkait dengan pelaksanaan transaksi valuta asing dengan bukan penduduk dalam transaksi perdagangan luar negeri, dan untuk bank yang berwenang melakukan pengendalian atas transaksi valuta asing”;
Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 15 Juni 2004 No. 117-I “Tentang tata cara penyerahan dokumen dan informasi kepada penduduk dan bukan penduduk kepada bank yang berwenang ketika melakukan transaksi valuta asing, tata cara pencatatan oleh bank yang berwenang transaksi mata uang dan menyiapkan paspor transaksi”;
Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 30 Maret 2004 No. 111-I “Tentang penjualan wajib bagian dari pendapatan devisa di pasar valuta asing domestik Federasi Rusia";
Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tertanggal 07.06.2004 No. 115-I “Tentang rekening khusus untuk akuntansi Uang bukan penduduk";
Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 28 April 2004 No. 256-P “Tentang prosedur sementara penerbitan oleh Bank Rusia badan hukum– penduduk yang bukan lembaga kredit dan penukaran mata uang, izin untuk membuka dan menggunakan rekening di bank di luar wilayah Federasi Rusia”;
Arahan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 24 April 2003 No. 1274-U “Tentang fitur penggunaan format dokumen penyelesaian saat melakukan pembayaran elektronik melalui jaringan penyelesaian Bank Rusia”;
Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 31 Maret 1997 No. 59 “Tentang penerapan tindakan penegakan hukum terhadap lembaga kredit”;
Arahan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 28 November 2001 No. 137-T “Tentang rekomendasi pengembangan aturan pengendalian internal oleh lembaga kredit untuk memerangi legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme ”;
Surat informasi Bank Sentral Federasi Rusia tertanggal 21 Agustus 2002 No. 1 “Tentang penerapan Undang-Undang Federal “Tentang Pemberantasan Legalisasi (Pencucian) Hasil Kejahatan”;
Surat Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 15 Mei 2003 No. 12-1-4/1997 “Tentang tata cara penduduk melakukan pembayaran dalam mata uang Federasi Rusia”;
Arahan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 28 April 2004 No. 1425-U “Tentang tata cara pelaksanaan transaksi mata uang dalam transaksi antar bank yang berwenang”;
Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tertanggal 07.06.2004 No. 116-I “Tentang jenis rekening khusus penduduk dan bukan penduduk”;
Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 24 September 1999 No. 89-P “Tentang tata cara penghitungan risiko pasar oleh lembaga perkreditan”;
Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 14 Mei 2003 No. 227-P “Tentang prosedur pemeliharaan catatan dan penyajian informasi tentang entitas afiliasi lembaga kredit”;
Arahan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 31 Maret 2000 No. 766-U “Tentang kriteria penentuan kondisi keuangan organisasi kredit";
Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 9 Juli 2003 No. 232-P “Tentang tata cara pembentukan cadangan kerugian bagi lembaga perkreditan”;
Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 26 Maret 2004 No. 254-P “Tentang tata cara pembentukan cadangan oleh lembaga kredit untuk kemungkinan kerugian atas pinjaman, pinjaman dan hutang yang setara”;
Surat Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 27 Juli 2000 No. 139-T “Tentang Rekomendasi untuk Analisis Likuiditas Lembaga Perkreditan”;
Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 16 Desember 2003 No. 242-P “Tentang organisasi pengendalian internal pada lembaga kredit dan kelompok perbankan”;
Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia 26.06.1998 No. 39-P “Tentang tata cara penghitungan bunga atas transaksi yang berkaitan dengan penarikan dan penempatan dana oleh bank, dan mencerminkan transaksi ini dalam rekening akuntansi”;
Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 30 Desember 1999 No. 103-P “Tentang tata cara pemeliharaan catatan akuntansi transaksi yang berkaitan dengan penerbitan dan penebusan sertifikat tabungan dan deposito oleh lembaga perkreditan”;
Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 25 Agustus 2003 No. 105-I “Tentang prosedur pelaksanaan inspeksi lembaga kredit (cabangnya) oleh perwakilan resmi Bank Sentral Federasi Rusia.”

Literatur pendidikan, monografi, artikel

Avramenko S. Bentuk investasi baru dalam ekonomi transisi.//Economist. – 1999. – No.3. – Hal.92-96.
Afonina S.V. Uang elektronik. – St.Petersburg: Penerbitan PETER, 2001. 118 hal.
Alpimov U.A. Pasar pinjaman antar bank sebagai pengatur likuiditas sistem perbankan. – St.Petersburg: Rumah penerbitan Universitas Ekonomi dan Ekonomi Negeri St.Petersburg, 1998.
Analisis aktivitas ekonomi klien bank: tutorial/ Ed. O.I.Lavrushina. – M.: Infra-M, 1996.
Antipova O.N. Standar internasional pengawasan perbankan. / Ed. I.K. – M.: Pusat Pelatihan Personalia Bank Sentral Federasi Rusia, 1997.
Antonov N.G., Pessel M.A. Peredaran uang, perkreditan dan perbankan : Buku Ajar - M.: Finstatinform, 1995.
Arustamov E.A. Levakov V.A. Mitrofanova T.P. Perbankan, bea cukai dan peralatan kantor. – M.: 1999.
Audit bank: Buku Ajar / Ed. Prof. G.N. L.P.Krolivetskoy, prof. E.A.Lebedeva. – M.: Keuangan dan Statistik, 2001.
Manajemen anti-krisis: metode manajemen preventif: Buku Teks - St. Petersburg: Petersburg Publishing House, 2001.
Sektor perbankan Rusia: dari stabilisasi hingga efisiensi. – Koleksi karya ilmiah diedit oleh dokter. ekonomi. sains, prof. NA Savinskaya, Dr. ekonomi. sains, prof. G.N.Beloglazova.. - St.Petersburg: Rumah penerbitan Universitas Ekonomi dan Ekonomi Negeri St.Petersburg, 2003.
Balabanov I.T. dan lain-lain. Uang dan lembaga keuangan. – St.Petersburg: Rumah Penerbitan PETER, 2000.
Sistem perbankan Rusia. Buku pegangan bankir. Dalam 3 jilid / Ed. AG Gryaznova, O.I. Lavrushin, G.S. Panova dan lain-lain - M.: DeKa, 1995.
Perbankan: Buku Ajar / Ed. Prof. V.I.Kolesnikova, prof. L.P.Krolivetskaya. – M.: Keuangan dan Statistik, 1998. – 464 hal.
Perbankan: Buku Ajar / Ed. O.I.Lavrushina. – M.: Keuangan dan Statistik, 1999. – 576 hal.
Bank dan Operasi Perbankan: Buku Teks / Ed. E.F.Zhukova. – M.: Bank dan bursa, UNITY, 1996.
Penyair V.S. Kompleks keuangan dan investasi: teori dan praktik dalam konteks reformasi perekonomian Rusia. – M.: Keuangan dan Statistik, 1998. – 304 hal.
Belykh L.P. Stabilitas bank komersial: bagaimana menghindari kebangkrutan. – M.: Bank. KESATUAN, 1996.
Bobrakov Yu.I. AS: Perbankan Sentral dan Perekonomian. – M.: Nauka, 1988. – 157 hal.
Bor M.Z., Pyatenko V.V. Manajemen bank: organisasi, strategi, perencanaan. – M.: ICC “DIS”, 1997.
Pasar valuta asing dan regulasi valuta asing: Buku Ajar / Ed. DI DALAM Platonova. – M.: BEK, 1996.
Vishnyakov I.V. Model ekonomi dan matematika untuk menilai aktivitas bank umum. – St.Petersburg: Rumah Penerbitan Universitas St.Petersburg, 1999.
Gvozdev B.Z. Anjak piutang. – M.: Persatuan Pengarang dan Penerbit “TANDEM”, 2000, 159 hal.
Berurusan untuk pemula: Buku Teks / Ed. Yu.Zhvakolyuka. – Sankt Peterburg: Rumah Penerbitan Petersburg, 2001.
Investasi bank jangka panjang: analisis, struktur, praktik: Buku Teks / Ed. K.Sadvakasova, A.Sagdieva. – M.: Os-89, 1998.
Peredaran uang dan bank : Buku Ajar / Ed. Prof. G.N. G.V.Tolokontseva. – M.: Keuangan dan Statistik, 2000.
Uang, Kredit, Bank: Buku Ajar / Ed. O.I.Lavrushina. – M.: Keuangan dan Statistik, 1998. 448 hal.
Dichenko M.B. Likuiditas bank umum. Petersburg: Rumah Penerbitan Universitas Ekonomi dan Ekonomi Negeri St. Petersburg, 1996, 1996. – 177 hal.
Dolan E.J. dan lain-lain.Kebijakan uang, perbankan dan moneter: Terjemahan. dari bahasa Inggris / Di bawah umum Ed. V. Lukashevich, M. Yartsev. – Sankt Peterburg, 1994. – 496 hal.
Lieselot Suren. Transaksi mata uang: dasar-dasar teori dan praktek: Trans. dengan dia. / Di bawah redaksi umum. S.S.Lyubinina. – Akademi ekonomi Nasional di bawah Pemerintah Federasi Rusia. – M.: Delo, 2001.
Erpyleva N.Yu. Hukum perbankan internasional: Buku Teks. Keuntungan. – M.: “FORUM” INFRA-M, 1998. – 264 hal.
Teknologi Informasi di bidang Ekonomi dan Manajemen: Buku Ajar / Ed. A.A.Kozyreva. – Sankt Peterburg: Rumah Penerbitan Mikhailov, 2001.
Investasi dan inovasi: buku referensi kamus / Ed. Prof. M.Z.Bora, A.Yu.Denisova. – M.: DIS, 1998.
Karlik A.E., Beregovoy V.A. Komponen keuangan manajemen inovatif.//Koleksi karya ilmiah/Ed. dokter. ekonomi. sains, prof. A.I. ekonomi. Sains, Profesor Madya Savinskaya N.A. – St.Petersburg: Rumah Penerbitan Universitas Ekonomi dan Ekonomi Negeri St.Petersburg. – 1999, hal.237-239.
Kopeikina E.N., Baidukova N.V. Perbedaan akuntansi aset tetap lembaga perkreditan berdasarkan persyaratan akuntansi, peraturan perpajakan dan IFRS // Kumpulan karya ilmiah / Ed. dokter. ekonomi. sains prof. A.I.Mikhailushkina, Dr. ekonomi. sains, prof. N.A.Savinskaya. – St.Petersburg: Rumah Penerbitan Universitas Ekonomi dan Ekonomi Negeri St.Petersburg. 2004, hal.80 – 83.
Kravtsov M.V., Rodionova L.N. Menilai daya tarik investasi industri di kebijakan kredit bank umum.//Koleksi karya ilmiah/ Ed. dokter. ekonomi. sains, prof. AE Karlika. – St.Petersburg: Rumah penerbitan SPbUEF. – 1996. – 128 hal.
Krylov E.I., Vlasova V.M., Galiy E.A. Karakteristik dan analisis metode penilaian keandalan dan daya tarik investasi bank umum. SPb.: Penerbitan SPbGUAP, 2003, 53 hal.
Leletsky D. “Pembiayaan bank untuk leasing” // Majalah Leasing Review No. 9/10, 1998, hlm.20-23.
Mikhailov D.M. Pasar keuangan global: tren dan alat perkembangan. – M.: UJIAN, 2000, 767 hal.
Nagovitsin A.G. Kebijakan moneter. – M.: Ujian, 2000.
Dasar-dasar hubungan moneter dan keuangan internasional: Buku Teks / Ed. Prof. V.V.Kruglova. – M.: INFRA-M, 2000, 431 hal.
Piskulov D.Yu. Teori dan praktik transaksi mata uang. – M.: INFRA-M, 1996, 214 hal.
Reed E., Kotter R., Gill E., Smith R. Bank komersial, trans. dari bahasa Inggris – M.: Kemajuan, 1993.
Savinskaya N.A. Bidang pengembangan sektor perbankan daerah yang dipilih. // Kumpulan karya ilmiah / Ed. dokter. ekonomi. sains prof. A.I.Mikhailushkina, Dr. ekonomi. sains, prof. N.A.Savinskaya. – St.Petersburg: Rumah penerbitan Universitas Ekonomi dan Ekonomi Negeri St.Petersburg. 2004, hal.3 – 8.
Savinskaya N.A., Karasev S.B., Pozdeeva I.A. Tentang cara mengintensifkan kegiatan investasi di sektor riil perekonomian. // Kumpulan karya ilmiah / Ed. dokter. ekonomi. sains prof. A.I.Mikhailushkina, Dr. ekonomi. sains, prof. N.A.Savinskaya. – St.Petersburg: Rumah Penerbitan Universitas Ekonomi dan Ekonomi Negeri St.Petersburg. 2002, hal.384 - 389.
Sergeev I.V., Veretennikova I.I. Organisasi dan pembiayaan investasi. tutorial. – M.: Keuangan dan Statistik, 2000. – 272 hal.
Kamus istilah perbankan / Ed. E.A.Utkina dan lain-lain - M.: AKALIS, 1997.
Smith V. Asal usul bank sentral: Trans. dari bahasa Inggris – M.: Institut Model Ekonomi Nasional, 1996.
Fetisov G.G. Stabilitas bank umum dan sistem pemeringkatan untuk penilaiannya. – M.: Keuangan dan Statistik, 1999, 168 hal.
Cherkasov V.E. Pembayaran mata uang: masalah dan solusi. – M.: Keuangan dan Statistik, 1998.
Shenaev V.A., Irniyazov B.S. Pinjaman proyek: Pengalaman asing dan kemungkinan penggunaannya di Rusia. – M.: Konsultanbanker, 1996.
Sheremet A.D. Analisis keuangan di bank komersial. – M.: Keuangan dan Statistik, 2000.

Dasar peraturan mengatur kegiatan perbankan:

395-1 – undang-undang federal utama tentang bank dan kegiatan perbankan, memberikan konsep “organisasi kredit”, “bank”, “organisasi kredit non-bank”, “grup perbankan”, “kepemilikan perbankan”, “operasi perbankan”, “deposito” , “depositor”, menetapkan nilai minimum modal dasar stoples, persyaratan kualifikasi kepada pengelola bank, memuat peraturan tentang pendaftaran lembaga perkreditan dan perizinannya, serta alasan pencabutan izin bank, ciri-ciri reorganisasi dan likuidasi bank. Tentunya setiap pegawai bank harus mengetahui undang-undang ini.

Undang-undang Federal No. 395-1 tanggal 2 Desember 1990 “Tentang Bank dan Kegiatan Perbankan”

86-FZ– undang-undang tentang Bank Sentral Federasi Rusia, menetapkan fungsi Bank Sentral Federasi Rusia, menjelaskan badan pengatur Bank Rusia, persyaratan pelaporan Bank Rusia, mendefinisikan unit moneter Rusia, instrumen utama dan metode kebijakan moneter, hak Bank Sentral Federasi Rusia untuk melakukan operasi tertentu, dan juga menyangkut peraturan peraturan perbankan dan pengawasan perbankan. Setiap pegawai bank harus mengetahui undang-undang ini.

Detail resmi tindakan normatif:

Undang-Undang Federal 10 Juli 2002 No. 86-FZ “Tentang Bank Sentral Federasi Rusia (Bank Rusia)”

385-P– Bagan akun akuntansi bank dan aturan lengkap untuk mencerminkan transaksi dalam catatan akuntansi bank. Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia 385-P mulai berlaku pada tanggal 1 Januari 2013, membatalkan Peraturan Nomor. 302-P.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 16 Juli 2012 No. 385-P “Tentang aturan akuntansi di lembaga kredit yang berlokasi di wilayah Federasi Rusia”

54-hal– salah satu dokumen terpenting tentang metode peminjaman dan tata cara pengembalian dana ke bank.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia 31.08.1998 No. 54-P “Peraturan tentang prosedur penyediaan (penempatan) dana oleh lembaga kredit dan pengembaliannya (pembayaran kembali)”

39-hal– peraturan tentang tata cara penghitungan bunga simpanan dan pinjaman.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia 26/06/1998 No. 39-P “Peraturan tentang tata cara penghitungan bunga atas transaksi yang berkaitan dengan penarikan dan penempatan dana oleh bank”

28-I– dokumen terpenting tentang aturan pembukaan dan penutupan semua jenis rekening bank yang dibuka oleh bank untuk perorangan dan badan hukum: rekening giro, penyelesaian, deposito, koresponden. Instruksi tersebut berisi daftar dokumen yang diperlukan untuk membuka setiap akun, persyaratan untuk menjalankan bisnis legal klien, dan pembuatan kartu dengan contoh tanda tangan dan stempel.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 14 September 2006 No. 28-I “Tentang pembukaan dan penutupan rekening bank dan rekening deposito”

161-FZ- undang-undang tentang nasional sistem Pembayaran. Undang-undang ini merupakan tahap baru dalam pengembangan sistem penyelesaian di Federasi Rusia. Ini menetapkan landasan hukum dan organisasi sistem pembayaran nasional, mengatur tata cara penyediaan layanan pembayaran, termasuk transfer dana, penggunaan sarana elektronik pembayaran, kegiatan subyek sistem pembayaran nasional, serta menentukan persyaratan penyelenggaraan dan berfungsinya sistem pembayaran, tata cara pengawasan dan pemantauan dalam sistem pembayaran nasional.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Undang-undang Federal No. 161-FZ tanggal 27 Juni 2011 “Tentang Sistem Pembayaran Nasional”

383-Hal– Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia yang menetapkan aturan untuk transfer dana oleh lembaga kredit dalam rubel Rusia melalui rekening bank dan tanpa membuka rekening bank. Peraturan Nomor 383-P dikembangkan berdasarkan Undang-Undang 161-FZ “Tentang Sistem Pembayaran Nasional” dan menetapkan bentuk pembayaran nontunai sebagai berikut: penyelesaian dengan perintah pembayaran; melalui surat kredit; pesanan koleksi; cek; debit langsung; dalam bentuk transfer uang elektronik.

Transfer dana dapat dilakukan dengan perintah berupa: perintah pembayaran, perintah penagihan, permintaan pembayaran, perintah pembayaran. Bentuk dokumen-dokumen ini tercantum dalam lampiran Peraturan 383-P.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia No. 383-P tanggal 19 Juni 2012 “Tentang aturan transfer dana”

139-I– salah satu Instruksi terpenting Bank Sentral Federasi Rusia, yang menetapkan metodologi untuk menghitung rasio bank wajib. Instruksi Nomor 139-I mulai berlaku pada tanggal 1 Januari 2013. Instruksi tersebut menetapkan sembilan standar wajib, yang masing-masing harus dipatuhi oleh bank setiap hari.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia No. 139-I tanggal 3 Desember 2012 “Tentang standar wajib bagi bank”

303-P– dokumen tentang sistem pembayaran mendesak elektronik perbankan (BESP), bentuk partisipasi dalam sistem (ESR, EUR, AUR), melakukan pembayaran, peraturan berfungsinya sistem BESP.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia 25 April 2007 No. 303-P “Peraturan tentang sistem penyelesaian bruto real-time Bank Rusia”

1822-U– dokumen tersebut menjelaskan tahapan pembayaran dalam sistem BESP, tata cara pengelolaan likuiditas penyelesaian RMP, dan jadwal operasional sistem BESP.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Arahan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 25 April 2007 No. 1822-U “Tentang prosedur pembayaran dan penyelesaian dalam sistem penyelesaian bruto real-time Bank Rusia”

342-P– peraturan tentang Fore (Fore - dana cadangan wajib): cara menghitung jumlah cadangan wajib, tata cara pengaturan Fore, tata cara penyusunan dan penyerahan perhitungan cadangan wajib ke Bank Rusia.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia 07.08.2009 No. 342-P “Peraturan tentang cadangan wajib lembaga kredit”

254-Hal– salah satu peraturan Bank Rusia yang paling terkenal dan paling rumit menetapkan prosedur untuk mengklasifikasikan pinjaman ke dalam kategori kualitas, dengan mempertimbangkan situasi keuangan peminjam dan kualitas pembayaran utang, menentukan batas jumlah perkiraan cadangan sebagai persentase dari jumlah pokok utang, ciri-ciri pembentukan cadangan pinjaman dalam portofolio pinjaman homogen, tata cara bank menghapus piutang tak tertagih atas pinjaman. Dokumen yang diperlukan untuk bekerja dengan pinjaman, tagihan diskon, sekuritas untuk transaksi dengan pembayaran atau penyerahan yang ditangguhkan, persyaratan anjak piutang.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia 26 Maret 2004 No. 254-P “Peraturan tentang prosedur pembentukan cadangan oleh lembaga kredit untuk kemungkinan kerugian atas pinjaman, pinjaman dan hutang yang setara”

283-Hal– dokumen tentang klasifikasi elemen dasar perhitungan lainnya (tidak terkait dengan pinjaman berdasarkan 254-P) untuk membentuk cadangan kemungkinan kerugian: investasi dalam sekuritas, saldo rekening koresponden, kewajiban kredit kontinjensi, transaksi forward, klaim bunga.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia 20 Maret 2006 No. 283-P “Peraturan tentang tata cara lembaga perkreditan membentuk cadangan untuk kemungkinan kerugian”

2332-U– tahukah Anda bahwa setiap bank komersial memberikan kepada Bank Rusia beberapa lusin laporan berbeda tentang aktivitasnya setiap triwulan, bulanan, sepuluh hari, setiap hari? Dokumen ini menetapkan formulir pelaporan untuk lembaga kredit. Ini adalah dokumen mendasar untuk departemen pelaporan dan kepala akuntan bank. Tindakan regulasi yang sangat banyak. Tidak hanya memuat formulir laporan saja, namun juga tata cara penyusunan dan penyampaian setiap laporan.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Arahan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 12 November 2009 No. 2332-U “Tentang daftar, formulir dan prosedur untuk menyusun dan menyerahkan formulir pelaporan lembaga kredit ke Bank Sentral Federasi Rusia”

215-P– ini adalah cara untuk menentukan dana (modal) bank sendiri – indikator yang paling penting kegiatan lembaga perkreditan yang menentukan nilai margin keuntungan terbuka dan sejumlah standar wajib perbankan.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia 02.10.2003 No. 215-P “Peraturan tentang metodologi untuk menentukan dana sendiri (modal) lembaga kredit”

124-I– menetapkan ukuran (batas) posisi mata uang terbuka (OCP), metodologi perhitungannya dan fitur pengawasan atas kepatuhannya.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 15 Juli 2005 No. 124-I “Tentang penetapan ukuran (batas) posisi mata uang terbuka, metodologi perhitungannya dan kekhususan pengawasan kepatuhannya oleh lembaga kredit”

128-I– tindakan normatif mengenai penerbitan saham dan obligasi oleh bank umum, penyusunan prospektus surat berharga, dan pencatatan penerbitan surat berharga oleh bank.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 10 Maret 2006 No. 128-I “Tentang aturan penerbitan dan pendaftaran sekuritas oleh lembaga kredit di wilayah Federasi Rusia”

135-I- tindakan regulasi yang besar dan kompleks mengenai masalah pendaftaran bank negara dan penerbitan izin kepada mereka. Dokumen ini diketahui oleh layanan hukum bank dan manajemen bank. Menjelaskan semua jenis izin perbankan, Ketentuan Umum kepada pendiri bank, ke daftar dokumen yang diserahkan ke Bank Sentral Federasi Rusia untuk mendapatkan lisensi, pembukaan dan penutupan cabang oleh bank, hingga reorganisasi bank.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 2 April 2010 No. 135-I “Tentang prosedur Bank Rusia untuk mengambil keputusan tentang pendaftaran negara lembaga kredit dan penerbitan izin untuk operasi perbankan”

242-Hal– dokumen pengendalian intern pada bank, mengapa diperlukan sistem pengendalian intern pada bank, bagaimana penyelenggaraannya.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia 16 Desember 2003 No. 242-P “Peraturan tentang organisasi pengendalian internal di lembaga kredit dan kelompok perbankan”

115-FZ– undang-undang federal yang bertujuan untuk menciptakan mekanisme untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme. Untuk fungsi tidak biasa yang tersedia bagi bank, undang-undang ini menambahkan satu lagi - fungsi kontrol wajib atas transaksi yang meragukan dengan kewajiban untuk menyampaikan informasi tentang transaksi tersebut ke Rosfinmonitoring. Sejak penerapan undang-undang tersebut pada tahun 2001, banyak hal telah berubah dalam pekerjaan bank: layanan internal yang lengkap telah muncul, hanya menangani masalah pemberantasan legalisasi, banyak dokumen internal bank tentang pemberantasan masalah legalisasi telah ditulis, kuesioner telah dibuat. dikembangkan untuk klien dan penerima manfaat, sistem perangkat lunak khusus dan saluran komunikasi telah diperkenalkan.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Undang-Undang Federal 07.08.2001 No. 115-FZ “Tentang pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme”

262-Hal– ini adalah tata cara identifikasi klien untuk memenuhi ketentuan UU 115-FZ.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia 19.08.2004 No. 262-P “Peraturan tentang identifikasi klien dan penerima manfaat oleh lembaga kredit untuk tujuan memerangi legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme ”

321-Hal– dokumen tentang bagaimana, kapan, di mana dan dalam bentuk apa bank harus mengirimkan laporan transaksi mencurigakan menurut UU No. 115-FZ.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia 29 Agustus 2008 No. 321-P “Peraturan tentang prosedur bagi lembaga kredit untuk menyerahkan informasi yang disediakan kepada badan yang berwenang hukum federal“Tentang pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme”

39-FZ– peraturan utama di pasar sekuritas dan aktivitas peserta profesional di pasar sekuritas; Undang-undang tersebut menetapkan konsep “sekuritas ekuitas”, “saham”, “obligasi”, “opsi penerbit”, “penerbit”, “sekuritas emisi terdaftar”, “formulir dokumenter”, “formulir pemindahbukuan”, “negara” nomor pendaftaran penerbitan”, “penawaran umum efek”, “pencatatan efek”, “kegiatan perantara pedagang”, “kegiatan pedagang efek”, “kegiatan pengelolaan efek”, “kegiatan kliring”, “kegiatan penyimpanan”, “bursa efek” dan lain-lain.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Undang-Undang Federal 22 April 1996 No. 39-FZ “Di Pasar Sekuritas”

Jenewakonvensi atau(Konvensi Surat Sanggup)- tindakan normatif internasional yang dibuat di Jenewa pada tahun 1930, yang mulai berlaku di Uni Soviet pada tahun 1937 dan, secara berturut-turut, berlaku di Rusia. Mengacu pada undang-undang rancangan undang-undang khusus dan menetapkan norma dan persyaratan yang seragam untuk pelaksanaan rancangan undang-undang dan peredaran rancangan undang-undang bagi negara-negara yang telah mengaksesi Konvensi. Terlepas dari kenyataan bahwa hubungan RUU di Rusia tidak banyak diatur oleh Konvensi Jenewa melainkan oleh Resolusi Pusat Komite Eksekutif dan Dewan Komisaris Rakyat Uni Soviet tanggal 7 Agustus 1937 No. 104/1341 “Tentang pelaksanaan ketentuan tentang wesel dan surat promes”, yang secara praktis mengulangi norma-norma Konvensi Jenewa untuk bekerja dengan wesel; pertukaran, Anda perlu mengetahui kedua dokumen tersebut dengan baik.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

“Konvensi mengenai Uniform Law on Bills of Exchange dan Promissory Note”, disimpulkan di Jenewa pada tanggal 07/06/1930

14-3-20 – peraturan penerbitan dan pelaksanaan sertifikat deposito dan tabungan oleh bank, juga mencakup persyaratan untuk pendaftaran wajib ketentuan penerbitan dan peredaran sertifikat di cabang teritorial Bank Rusia.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Surat Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 10 Februari 1992 No. 14-3-20 “Peraturan “Tentang Sertifikat Tabungan dan Deposito Lembaga Perkreditan”

173-FZ– undang-undang tentang kebijakan mata uang Rusia, memperkenalkan konsep “sekuritas domestik”, “sekuritas eksternal”, “penduduk”, “bukan penduduk”, “transaksi mata uang” dan mengabadikan prinsip dasar undang-undang mata uang: “semuanya dilarang kecuali apa yang secara tegas diperbolehkan” Undang-undang ini sangat penting bagi bank, karena bank dipercayakan dengan fungsi agen pengawas mata uang.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Undang-Undang Federal 10 Desember 2003 No. 173-FZ “Tentang Pengaturan Mata Uang dan Pengendalian Mata Uang”

177-FZ– undang-undang tentang penjaminan simpanan di bank, menjelaskan tentang asas-asas dasar penjaminan simpanan, peserta sistem penjaminan, simpanan apa yang diasuransikan, peristiwa yang dipertanggungkan, besaran ganti rugi simpanan di bank, kompetensi Lembaga Penjamin Simpanan, persyaratan bagi bank yang berpartisipasi dalam sistem asuransi simpanan, prosedur penghitungan dan pembayaran premi asuransi oleh bank ke rekening Badan di Bank Rusia.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Undang-Undang Federal 23 Desember 2003 No. 177-FZ “Tentang asuransi simpanan individu di bank-bank Federasi Rusia”

1379-U– dokumen yang sangat penting bagi bank peserta Sistem Penjaminan Simpanan. Menetapkan komposisi indikator dan metodologi penghitungannya untuk mengakui stabilitas keuangan bank cukup untuk berpartisipasi dalam sistem penjaminan simpanan. Intinya, peraturan ini mendefinisikan standar wajib tambahan bagi bank yang berpartisipasi dalam DIS.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Arahan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 16 Januari 2004 No. 1379-U “Tentang menilai stabilitas keuangan suatu bank untuk mengakuinya sebagai cukup untuk berpartisipasi dalam sistem penjaminan simpanan”

318-P– menentukan prosedur untuk melakukan transaksi tunai oleh bank dengan rubel tunai ketika melakukan operasi perbankan dan transaksi lainnya, prosedur untuk bekerja dengan uang kertas Bank Rusia yang menimbulkan keraguan tentang solvabilitas, uang kertas Bank Rusia yang bangkrut, keberadaannya tanda-tanda pemalsuan yang tidak menimbulkan keraguan di kalangan kasir lembaga kredit, dan juga menetapkan aturan untuk penyimpanan, pengangkutan dan pengumpulan uang tunai di lembaga kredit di wilayah Federasi Rusia.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia 24 April 2008 No. 318-P “Peraturan tentang tata cara melakukan transaksi tunai dan aturan penyimpanan, pengangkutan dan pengumpulan uang kertas dan koin Bank Rusia di lembaga kredit pada wilayah Federasi Rusia”

2054-U– menetapkan tata cara pelaksanaan transaksi tunai pada bank resmi dengan uang kertas negara asing.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Arahan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 14 Agustus 2008 No. 2054-U “Tentang tata cara melakukan transaksi tunai dengan uang tunai mata uang asing di bank resmi di wilayah Federasi Rusia”

266-Hal– menetapkan prosedur penerbitan di wilayah Federasi Rusia kartu bank lembaga perkreditan dan kekhususan pelaksanaan transaksi dengan kartu pembayaran yang penerbitnya dapat berupa lembaga perkreditan, bank asing atau badan hukum yang bukan lembaga perkreditan, bank asing.

Aturan untuk berfungsinya sistem penyelesaian bruto real-time Bank Rusia, yang disebut sistem pembayaran mendesak elektronik perbankan (sistem BESP), telah ditentukan. Tujuan dari sistem BESP, aturan untuk melakukan pembayaran dalam sistem BESP dan penyertaan (pengecualian) lembaga kredit (cabangnya) dan klien Bank Rusia yang bukan lembaga kredit (cabangnya), divisi penyelesaian jaringan Bank Rusia dan divisi struktural lainnya dari Bank Rusia ke dalam komposisi ( dari komposisi) peserta sistem. Sistem BESP beroperasi dalam sistem pembayaran Bank Rusia dan dirancang untuk melakukan pembayaran mendesak dalam mata uang Rusia ke Bank Rusia, lembaga kredit (cabangnya), klien Bank Sentral yang bukan lembaga kredit (cabangnya). ), dan memastikan penyelesaian berkelanjutan secara bruto secara real-time ketika pesan pembayaran elektronik diterima ke dalam sistem dengan mengorbankan dana yang disimpan di rekening bank peserta sistem BESP yang dibuka di Bank Rusia, dilayani oleh lembaga Bank Rusia yang adalah bagian dari satu atau beberapa lembaga teritorial Bank Rusia. Penyelesaian melalui sistem BESP adalah pembayaran non tunai yang dilakukan dengan menggunakan dana di rekening bank klien di Bank Rusia, serta dari pinjaman yang diberikan. Dalam melakukan penyelesaian melalui sistem BESP, peserta sistem diberikan penyelesaian dan layanan lain yang timbul pada saat melakukan penyelesaian dan melakukan pembayaran melalui sistem. Modus real-time dalam sistem BESP dipahami sebagai modus melakukan pembayaran, yang menjamin penyelesaian dilakukan terus menerus selama hari operasional dan segera setelah pesan pembayaran elektronik masuk ke sistem. Peserta sistem BESP adalah divisi jaringan penyelesaian Bank Rusia yang menyediakan layanan penyelesaian kepada klien Bank Sentral, serta pihak lain. unit struktural Bank Sentral Rusia, lembaga kredit dan cabangnya, klien Bank Rusia lainnya yang bukan lembaga kredit (cabangnya). Peserta sistem dibagi menjadi peserta penyelesaian khusus, langsung dan terkait. Sistem BESP menggunakan dua bentuk partisipasi: partisipasi langsung - dengan mengidentifikasi dan menyediakan akses langsung ke sistem BESP secara real time; partisipasi terkait - dengan mengidentifikasi dan menyediakan layanan akses ke sistem lembaga pelayanan Bank Rusia melalui sistem pembayaran di tingkat lembaga teritorial. Sistem BESP adalah sistem yang terpusat di tingkat federal. Pembayaran dalam sistem BESP hanya dilakukan antar peserta sistem. Divisi jaringan penyelesaian dan divisi struktural lainnya dari Bank Rusia termasuk dalam (dikecualikan dari) peserta sistem dengan keputusan Bank Rusia.

yang sering digunakan oleh para pakar perbankan dalam pidato mereka

tanggal publikasi: 26/04/2013

tanggal pembaruan: 01/02/2020

Para bankir sangat paham dengan peraturan yang mengatur aktivitasnya. Dokumen-dokumen ini dibaca ulang di bank berkali-kali, tergantung kompleksitas transaksi yang dilakukan dan munculnya transaksi baru. Selain itu, di Rusia, undang-undang, instruksi, dan peraturan terus mengalami perubahan, seringkali sangat signifikan, dan dokumen tersebut perlu dibaca kembali. Dan jumlah dokumen-dokumen ini dengan cepat diingat. Di balik angka-angka ini terdapat seluruh era perkembangan perbankan di Rusia dan sejumlah besar pengetahuan yang mengatur seluruh operasi perbankan.

Dalam hal ini, untuk mengurangi referensi terhadap tindakan normatif apa pun dalam pidato Anda Pegawai bank hanya menyebutkan nomor dokumennya, tanpa mencantumkan nama dan isinya. Spesialis yang berdedikasi benar-benar memahami tentang apa ini, tentang apa, dan mengapa ini disebutkan.

Untuk memperkenalkan perbankan kepada yang belum tahu, ProfBanking memposting daftar dokumen utama yang mengatur kegiatan perbankan dan memberikan penjelasan singkat untuk setiap peraturan.

Jika Anda ingin melihat semuanya dokumen tentang kegiatan perbankan dan teksnya, pergi ke perpustakaan perbankan.

Peraturan pokok yang mengatur kegiatan perbankan:

395-1 – undang-undang federal utama tentang bank dan kegiatan perbankan, memberikan konsep “organisasi kredit”, “bank”, “organisasi kredit non-bank”, “grup perbankan”, “kepemilikan perbankan”, “operasi perbankan”, “deposito” , “penyimpan”, menetapkan besaran modal dasar minimum suatu bank, persyaratan kualifikasi pengelola bank, memuat peraturan tentang pendaftaran lembaga perkreditan dan perizinannya, serta alasan pencabutan izin bank, ciri-ciri reorganisasi dan likuidasi bank. Tentunya setiap pegawai bank harus mengetahui undang-undang ini.

Undang-undang Federal No. 395-1 tanggal 2 Desember 1990 “Tentang bank dan kegiatan perbankan”

86-FZ– undang-undang tentang Bank Sentral Federasi Rusia, menetapkan fungsi Bank Sentral Federasi Rusia, menjelaskan badan pengatur Bank Rusia, persyaratan pelaporan Bank Rusia, mendefinisikan unit moneter Rusia, instrumen utama dan metode kebijakan moneter, hak Bank Sentral Federasi Rusia untuk melakukan operasi tertentu, dan juga menyangkut norma-norma regulasi perbankan dan pengawasan perbankan. Setiap pegawai bank harus mengetahui undang-undang ini.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Undang-undang Federal No. 86-FZ tanggal 10 Juli 2002 “Tentang Bank Sentral Federasi Rusia (Bank Rusia)”

579-Hal– Bagan akun akuntansi bank dan aturan pencatatan transaksi dalam catatan akuntansi bank (sampai 3 April 2017, Peraturan No. 385-P diterapkan, tetapi dibatalkan).

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia No. 579-P tanggal 27 Februari 2017 “Tentang Bagan akun lembaga perkreditan dan tata cara penerapannya »

Ikuti kursus video “Dasar-dasar Akuntansi di Bank”,

untuk memahami akuntansi perbankan dan semua istilah akuntansi untuk selamanya

153-I– dokumen terpenting tentang aturan pembukaan dan penutupan semua jenis rekening bank yang dibuka untuk perorangan, badan hukum, dan pengusaha: rekening giro, penyelesaian, koresponden dan lainnya. Instruksi ini juga berlaku untuk rekening simpanan dan rekening simpanan pengadilan, bagian pelayanan juru sita, lembaga penegak hukum dan notaris. Instruksi tersebut berisi daftar dokumen yang diperlukan untuk membuka setiap akun, persyaratan untuk menjalankan bisnis legal klien, dan pembuatan kartu dengan contoh tanda tangan dan stempel.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia No. 153-I tanggal 30 Mei 2014 “Tentang pembukaan dan penutupan rekening bank, rekening simpanan, rekening simpanan”

161-FZ– undang-undang tentang sistem pembayaran nasional. Undang-undang ini merupakan tahap baru dalam pengembangan sistem penyelesaian di Federasi Rusia. Menetapkan landasan hukum dan organisasi sistem pembayaran nasional, mengatur tata cara penyelenggaraan jasa pembayaran, termasuk transfer dana, penggunaan alat pembayaran elektronik, kegiatan subyek sistem pembayaran nasional, dan juga menentukan persyaratan penyelenggaraan dan fungsi sistem pembayaran, tata cara pengawasan dan pengawasan sistem pembayaran nasional.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Undang-undang Federal No. 161-FZ tanggal 27 Juni 2011 “Tentang Sistem Pembayaran Nasional”

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia No. 383-P tanggal 19 Juni 2012 “Tentang aturan transfer dana”

199-I– salah satu Instruksi terpenting Bank Sentral Federasi Rusia, yang menetapkan metodologi untuk menghitung rasio bank wajib. Instruksi tersebut menetapkan 12 standar wajib yang masing-masing harus dipatuhi oleh bank setiap hari (sampai 1 Januari 2020, Instruksi No. 180-I diterapkan, tetapi dibatalkan).

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia No. 199-I tanggal 28 Juni 2017 “Tentang standar wajib dan tunjangan standar kecukupan modal bank dengan lisensi universal”

595-Hal– Peraturan yang mengatur tata cara peserta sistem pembayaran Bank Rusia (PS BR). Selain itu, Peraturan 595-P memperkenalkan struktur baru BIC dan tata cara penugasannya, namun untuk bank yang sudah ada BIC tetap sama.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia No. 595-P tanggal 06/07/2017 “Tentang sistem pembayaran Bank Rusia”

507-P– peraturan tentang Fore (Fore - dana cadangan wajib): cara menghitung jumlah cadangan wajib, tata cara pengaturan Fore, tata cara penyusunan dan penyerahan perhitungan cadangan wajib ke Bank Rusia.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia No. 507-P tanggal 1 Desember 2015 “Tentang cadangan wajib lembaga kredit”

590-P– salah satu peraturan Bank Rusia yang paling penting dan kompleks; menetapkan prosedur untuk mengklasifikasikan pinjaman ke dalam kategori kualitas, dengan mempertimbangkan situasi keuangan peminjam dan kualitas pembayaran utang, menentukan batas jumlah perkiraan cadangan sebagai persentase dari jumlah pokok utang, ciri-ciri pembentukan cadangan pinjaman untuk portofolio pinjaman homogen, tata cara bank menghapus kredit macet atas pinjaman. Dokumen yang diperlukan untuk menangani pinjaman, tagihan diskon, surat berharga untuk transaksi dengan pembayaran atau penyerahan yang ditangguhkan, persyaratan anjak piutang (hingga 14 Juli 2017, Peraturan No. 254-P diterapkan, tetapi dibatalkan)

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia No. 590-P tanggal 28 Juni 2017 “Peraturan tentang prosedur pembentukan cadangan oleh lembaga kredit untuk kemungkinan kerugian atas pinjaman, pinjaman, dan hutang yang setara”

611-P– dokumen tentang klasifikasi elemen dasar perhitungan lainnya (tidak terkait dengan pinjaman di bawah 590-P) untuk membentuk cadangan kerugian yang mungkin terjadi.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia No. 611-P tanggal 23 Oktober 2017 “Tentang tata cara lembaga perkreditan membentuk cadangan untuk kemungkinan kerugian”

4927-U– tahukah Anda bahwa setiap bank komersial memberikan kepada Bank Rusia beberapa lusin laporan berbeda tentang aktivitasnya setiap triwulan, bulanan, sepuluh hari, setiap hari? Dokumen ini menetapkan formulir pelaporan untuk lembaga kredit. Tindakan regulasi yang sangat banyak. Tidak hanya memuat formulir laporan saja, namun juga tata cara penyusunan dan penyampaian setiap laporan.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Arahan Bank Rusia No. 4927-U tanggal 8 Oktober 2018 “Tentang daftar, formulir dan prosedur penyusunan dan penyerahan formulir pelaporan lembaga kredit ke Bank Sentral Federasi Rusia”

646-P– menetapkan metodologi untuk menentukan jumlah modal bank, dengan mempertimbangkan pendekatan internasional untuk meningkatkan stabilitas sektor perbankan (“Basel III”). Besarnya dana (modal) sendiri, yang ditentukan menurut Peraturan 646-P, digunakan untuk menentukan nilai standar wajib, serta dalam hal lain, untuk menentukan nilai standar kehati-hatian kegiatan, indikator dana lembaga perkreditan sendiri yang digunakan.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia No. 646-P tanggal 4 Juli 2018 “Tentang metodologi penentuan dana sendiri (modal) lembaga perkreditan (“BASEL III”)”

178-I– menetapkan ukuran (batas) posisi mata uang terbuka, metodologi perhitungannya dan fitur pengawasan atas kepatuhannya.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Instruksi Bank Rusia No. 178-I tanggal 28 Desember 2016 “Tentang penetapan ukuran (batas) posisi mata uang terbuka, metodologi perhitungannya dan kekhususan pengawasan kepatuhannya oleh lembaga kredit”

148-I– tindakan normatif mengenai penerbitan saham dan obligasi oleh bank umum, penyusunan prospektus surat berharga, dan pencatatan penerbitan surat berharga oleh bank.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia No. 148-I tanggal 27 Desember 2013 “Tentang prosedur penerapan prosedur penerbitan sekuritas lembaga kredit di wilayah Federasi Rusia”

135-I- tindakan regulasi yang besar dan kompleks mengenai masalah pendaftaran bank negara dan penerbitan izin kepada mereka. Dokumen ini diketahui oleh layanan hukum bank dan manajemen bank. Menjelaskan semua jenis lisensi perbankan, persyaratan umum untuk pendiri bank, daftar dokumen yang diserahkan ke Bank Sentral Federasi Rusia untuk mendapatkan lisensi, untuk pembukaan dan penutupan cabang oleh bank, untuk reorganisasi bank.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia No. 135-I tanggal 02.04.2010 “Tentang prosedur Bank Rusia untuk mengambil keputusan tentang pendaftaran negara lembaga kredit dan penerbitan izin untuk operasi perbankan”

242-Hal– dokumen pengendalian intern pada bank, mengapa diperlukan sistem pengendalian intern pada bank, bagaimana penyelenggaraannya.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia No. 242-P tanggal 16 Desember 2003 “Peraturan tentang organisasi pengendalian internal pada lembaga perkreditan dan kelompok perbankan”

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Undang-undang Federal No. 115-FZ tanggal 07.08.2001 “Tentang pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme”

499-Hal– ini adalah tata cara identifikasi klien untuk memenuhi ketentuan UU 115-FZ.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia No. 499-P 15.10.2015 “Tentang identifikasi klien, perwakilan klien, penerima manfaat dan pemilik manfaat oleh lembaga kredit untuk tujuan memerangi legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pembiayaan terorisme”

39-FZ– peraturan utama di pasar sekuritas dan aktivitas peserta profesional di pasar sekuritas; undang-undang menetapkan konsep “surat berharga”, “saham”, “obligasi”, “opsi penerbit”, “penerbit”, “nomor pendaftaran penerbitan”, “penawaran umum surat berharga”, “pencatatan surat berharga”, “kegiatan perantara ”, “kegiatan dealer”, “kegiatan pengelolaan surat berharga”, “kegiatan penyimpanan” dan lain-lain.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Undang-undang Federal No. 39-FZ tanggal 22 April 1996 “Di pasar sekuritas”

Konvensi Jenewa atau (Konvensi Surat Sanggup)- tindakan normatif internasional yang dibuat di Jenewa pada tahun 1930, yang mulai berlaku di Uni Soviet pada tahun 1937 dan, secara berturut-turut, berlaku di Rusia. Mengacu pada undang-undang rancangan undang-undang khusus dan menetapkan norma dan persyaratan yang seragam untuk pelaksanaan rancangan undang-undang dan peredaran rancangan undang-undang bagi negara-negara yang telah mengaksesi Konvensi. Terlepas dari kenyataan bahwa hubungan RUU di Rusia tidak banyak diatur oleh Konvensi Jenewa, tetapi oleh Resolusi Komite Eksekutif Pusat dan Dewan Komisaris Rakyat Uni Soviet tertanggal 7 Agustus 1937 No. 104/1341 “Tentang pelaksanaannya ketentuan tentang wesel dan surat promes”, yang secara praktis mengulangi aturan Konvensi Jenewa, untuk menangani wesel Anda perlu mengetahui kedua dokumen tersebut dengan baik.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

645-P– aturan untuk penerbitan dan pelaksanaan sertifikat deposito dan tabungan oleh bank, yang juga mencakup persyaratan untuk pendaftaran wajib persyaratan penerbitan tabungan dan sertifikat deposito lembaga kredit di Bank Rusia.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Rusia No. 645-P tanggal 3 Juli 2018 “Tentang Sertifikat Tabungan dan Deposito Lembaga Perkreditan”

ProfBanking telah menyiapkan mini-test gratis khusus untuk Anda:

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Undang-undang Federal No. 173-FZ tanggal 10 Desember 2003 “Tentang Pengaturan Mata Uang dan Pengendalian Mata Uang”

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Undang-undang Federal No. 177-FZ tanggal 23 Desember 2003 “Tentang asuransi simpanan di bank-bank Federasi Rusia”

630-P– menentukan prosedur untuk melakukan transaksi tunai oleh bank dengan rubel tunai ketika melakukan operasi perbankan dan transaksi lainnya, prosedur untuk bekerja dengan uang kertas Bank Rusia yang menimbulkan keraguan tentang solvabilitas, uang kertas Bank Rusia yang bangkrut, keberadaannya tanda-tanda pemalsuan yang tidak menimbulkan keraguan di kalangan kasir lembaga kredit, dan juga menetapkan aturan untuk penyimpanan, pengangkutan dan pengumpulan uang tunai di lembaga kredit di wilayah Federasi Rusia.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Rusia No. 630-P tanggal 29 Januari 2018 “Tentang tata cara melakukan transaksi tunai dan aturan penyimpanan, pengangkutan dan pengumpulan uang kertas dan koin Bank Rusia di lembaga kredit di wilayah Federasi Rusia ”

Lihatlah teks peraturan saat ini

di perbankan di kami

2054-U– menetapkan tata cara pelaksanaan transaksi tunai pada bank resmi dengan uang kertas negara asing.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Arahan Bank Sentral Federasi Rusia No. 2054-U tanggal 14 Agustus 2008 “Tentang tata cara melakukan transaksi tunai dengan uang tunai mata uang asing di bank resmi di wilayah Federasi Rusia”

266-Hal– menetapkan prosedur penerbitan kartu bank di wilayah Federasi Rusia oleh lembaga kredit dan rincian transaksi dengan kartu pembayaran, yang penerbitnya dapat berupa lembaga kredit, bank asing, atau organisasi asing.

Rincian resmi dari tindakan normatif:

Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia No. 266-P tanggal 24 Desember 2004 “Tentang penerbitan kartu pembayaran dan transaksi yang dilakukan dengan menggunakannya”

Dalam bahasa yang mudah dipahami tentang pekerjaan bank komersial modern:

utama kursus jarak jauh ProfBanking

MUTIARA NYATA DI LAUT HARGA PERBANKAN

Bank Sentral Federasi Rusia (Bank Rusia) adalah bank utama tingkat pertama, penerbit utama, lembaga moneter Federasi Rusia, yang mengembangkan dan menerapkan, bersama dengan Pemerintah Rusia, kebijakan moneter negara terpadu dan diberkahi dengan kekuasaan khusus, khususnya hak mengeluarkan uang kertas dan mengatur kegiatan bank umum. Bank Rusia, yang berperan sebagai badan koordinasi dan pengatur utama seluruh sistem kredit negara, bertindak sebagai badan pengelola ekonomi. Bank Rusia mengendalikan aktivitas lembaga kredit, menerbitkan dan mencabut izin mereka untuk melakukan operasi perbankan, dan lembaga kredit bekerja sama dengan badan hukum dan individu lain.

BANK SENTRAL FEDERASI RUSIA, ARAH 9 Juni 2012 N 2831-U, TENTANG PELAPORAN PERLINDUNGAN INFORMASI SAAT MELAKUKAN TRANSFER UANG OPERATOR SISTEM PEMBAYARAN, OPERATOR JASA INFRASTRUKTUR PEMBAYARAN URA, OPERATOR TRANSFER UANG (Terdaftar di Kementerian Keadilan Rusia pada 14 Juni 2012 kota N 24573) Tentang persyaratan untuk memastikan perlindungan informasi saat melakukan transfer uang dan tentang prosedur Bank Rusia untuk memantau kepatuhan terhadap persyaratan untuk memastikan perlindungan informasi saat melakukan transfer uang (sebagaimana diubah pada 7 Mei 2018). BANK SENTRAL FEDERASI RUSIA, 9 Juni 2012 N 382-P, PERATURAN PERSYARATAN PERLINDUNGAN INFORMASI SAAT MELAKUKAN TRANSFER DANA DAN TATA CARA PENGENDALIAN BANK RUSIA KEPATUHAN TR ADVANCE UNTUK MEMASTIKAN PERLINDUNGAN INFORMASI SAAT MEMBAWA TRANSFER DANA KELUAR (Terdaftar di Kementerian Kehakiman Rusia 14 Juni 2012 N 24575) Sejauh ini, belum ada peraturan teknis yang menetapkan persyaratan alat keamanan informasi (IPS) yang menjamin keamanan data pribadi selama pemrosesan. Hal ini menyebabkan ketidakmungkinan untuk menilai kepatuhan sistem perlindungan informasi dan mengonfirmasinya. ARAH N 3007-U tanggal 5 Juni 2013 TENTANG PERUBAHAN PERATURAN BANK RUSIA TANGGAL 9 JUNI 2012 N 382-P "TENTANG PERSYARATAN PERLINDUNGAN INFORMASI SAAT MELAKUKAN TRANSFER DANA DAN TATA CARA PELAKSANAAN OLEH BANK RUSSIA OF CONTROL OVER KEPATUHAN TERHADAP PERSYARATAN MEMASTIKAN PERLINDUNGAN INFORMASI SAAT MELAKUKAN TRANSFER UANG" SURAT Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 5 Agustus 2013 N 146-T "TENTANG REKOMENDASI PENINGKATAN TINGKAT KEAMANAN DALAM PELAYANAN JASA PEMBAYARAN ECERAN MENGGUNAKAN JARINGAN INFORMASI DAN TELEKOMUNIKASI “INTERNET”. Surat Bank Rusia tertanggal 7 Desember 2007 N 197-T “Tentang risiko dalam layanan perbankan jarak jauh.” Surat Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 31 Maret 2008 N 36-T “Tentang Rekomendasi untuk mengatur pengelolaan risiko yang timbul ketika lembaga kredit melakukan operasi menggunakan sistem perbankan Internet.” Surat Bank Rusia tertanggal 2 Oktober 2009 N 120-T Tentang memo “Tentang tindakan penggunaan yang aman kartu bank." SURAT Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 22 November 2010 N 154-T "TENTANG REKOMENDASI KETERBUKAAN INFORMASI TENTANG KONDISI DASAR PENGGUNAAN KARTU BANK DAN TATA CARA PENYELESAIAN SITUASI KONFLIK TERKAIT PENGGUNAANNYA." PERATURAN BANK SENTRAL FEDERASI RUSIA N 397-P tanggal 21 Februari 2013 “Tentang tata cara pembuatan, pemeliharaan, dan penyimpanan database pada media elektronik” Terdaftar di Kementerian Kehakiman Federasi Rusia pada 9 April 2013, registrasi N 28051 .Teks elektronik dokumen diverifikasi terhadap: Vestnik Bank of Russia, N 23, 17/04/2013. BANK SENTRAL FEDERASI RUSIA. SURAT tanggal 24 Maret 2014 N 49-T. TENTANG REKOMENDASI PENYELENGGARAAN PENERAPAN SARANA PERLINDUNGAN TERHADAP KODE BERBAHAYA DALAM MELAKUKAN KEGIATAN PERBANKAN. REKOMENDASI BIDANG STANDARDISASI BANK RUSIA RS BR IBBS-2.6-2014 MENJAMIN KEAMANAN INFORMASI ORGANISASI SISTEM PERBANKAN FEDERASI RUSIA MENJAMIN KEAMANAN INFORMASI PADA TAHAP SISTEM PERBANKAN SIKLUS HIDUP OTOMATIS. Tanggal perkenalan: 01-09-2014. Jawaban atas pertanyaan standar terkait penerapan Peraturan Bank Rusia No. 382-P tanggal 9 Juni 2012 “Tentang persyaratan untuk memastikan perlindungan informasi saat melakukan transfer uang dan tentang prosedur Bank Rusia untuk memantau kepatuhan terhadap persyaratan untuk memastikan perlindungan informasi saat melakukan transfer uang." Arahan Bank Rusia tanggal 14 Agustus 2014 No. 3361-U “Tentang Perubahan Peraturan Bank Rusia tanggal 9 Juni 2012 No. 382-P “Tentang Persyaratan untuk Memastikan Perlindungan Informasi Saat Melakukan Pengiriman Uang dan tentang prosedur Bank Rusia untuk memantau kepatuhan terhadap persyaratan untuk memastikan perlindungan informasi saat melakukan transfer uang.” Peraturan Bank Sentral Federasi Rusia No. 683-P tanggal 17 April 2019 Tentang penetapan persyaratan wajib bagi lembaga kredit untuk memastikan perlindungan informasi ketika melakukan kegiatan perbankan untuk melawan pengiriman uang tanpa persetujuan klien Arahan Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 07.05.2018 N 4793-U TENTANG PERUBAHAN PERATURAN BANK RUSIA TANGGAL 9 JUNI 2012 N 382-P "TENTANG PERSYARATAN PERLINDUNGAN INFORMASI SAAT MELAKUKAN TRANSFER DANA DAN POS BANK RUSIA MENGENDALIKAN KEPATUHAN TERHADAP PERSYARATAN MEMASTIKAN PERLINDUNGAN INFORMASI SAAT MELAKUKAN TRANSFER UANG. Peraturan Bank Rusia tanggal 17 April 2019 No. 684-P “Tentang penetapan persyaratan wajib bagi lembaga keuangan non-bank untuk menjamin perlindungan informasi ketika melakukan kegiatan di bidang pasar keuangan guna melawan transaksi keuangan ilegal ” (belum berlaku). Peraturan Bank Rusia tanggal 17 April 2019 N 683-P “Tentang penetapan persyaratan wajib bagi lembaga kredit untuk memastikan perlindungan informasi ketika melakukan kegiatan perbankan untuk melawan pengiriman uang tanpa persetujuan klien” (belum dimasukkan ke dalam memaksa). Kebijakan manajemen risiko Bank Rusia (selanjutnya disebut Kebijakan) ditetapkan pendekatan umum untuk mengelola risiko yang timbul dalam proses mencapai tujuan Bank Rusia dan menjalankan fungsi yang ditugaskan kepadanya oleh Undang-Undang Federal No. 86-FZ tanggal 10 Juli 2002 “Tentang Bank Sentral Federasi Rusia (Bank Rusia)” dan undang-undang federal lainnya.