- Pagtuturo ng Central Bank of the Russian Federation na may petsang Enero 14, 2004 No. 109-I "Sa pamamaraan para sa Bank of Russia na gumawa ng desisyon sa pagpaparehistro ng estado mga institusyon ng kredito at pagbibigay ng mga lisensya upang maisakatuparan mga operasyon sa pagbabangko»;
- Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Enero 16, 2004 No. 110-I "Sa mga mandatoryong pamantayan para sa mga bangko";
- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Disyembre 5, 2002 No. 205-P "Sa mga patakaran para sa pagpapanatili accounting sa mga institusyon ng kredito na matatagpuan sa teritoryo Pederasyon ng Russia»;
- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Marso 28, 2004 No. 255-P "Sa mandatoryong pamantayan para sa mga institusyon ng kredito";
- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Oktubre 9, 2002 No. 199-P "Sa pamamaraan para sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa cash sa mga institusyon ng kredito sa teritoryo ng Russian Federation";
- Direktiba ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Enero 16, 2004 No. 1379-U "Sa pagtatasa ng katatagan ng pananalapi ng isang bangko upang makilala ito bilang sapat para sa pakikilahok sa sistema ng seguro sa deposito";
- Mga Regulasyon ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Enero 16, 2004 No. 248-P "Sa pamamaraan para sa Bank of Russia na isaalang-alang ang kahilingan ng bangko para sa Bank of Russia na mag-isyu ng opinyon sa pagsunod ng bangko sa mga kinakailangan para sa pakikilahok sa sistema ng seguro sa deposito";
- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Pebrero 10, 2003 No. 215-P "Sa pamamaraan para sa pagtukoy ng sariling mga pondo (kapital) ng mga institusyon ng kredito";
- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Oktubre 3, 2002 No. 2-P "Sa mga pagbabayad na hindi cash sa Russian Federation";
- Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Abril 28, 2004 No. 113-I "Sa pamamaraan para sa pagbubukas, pagsasara, pag-aayos ng gawain ng mga tanggapan ng palitan at ang pamamaraan para sa pagpapatupad ng mga awtorisadong bangko indibidwal na species mga transaksyon sa pagbabangko at iba pang mga transaksyong cash dayuhang pera at ang pera ng Russian Federation, mga tseke (kabilang ang mga tseke ng manlalakbay), ang nominal na halaga nito ay ipinahiwatig sa dayuhang pera, kasama ang pakikilahok mga indibidwal»;
- Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Hunyo 1, 2004 No. 114-I "Sa pamamaraan para sa pagreserba at pagbabalik ng halaga ng reserba kapag nagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange";
- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 01.06.2004 No. 258-P "Sa pamamaraan para sa mga residente na magsumite sa mga awtorisadong bangko na sumusuporta sa mga dokumento at impormasyon na may kaugnayan sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange sa mga hindi residente sa mga transaksyon sa dayuhang kalakalan, at para sa mga awtorisadong bangko na magsagawa ng kontrol sa mga transaksyon sa foreign exchange”;
- Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Hunyo 15, 2004 No. 117-I "Sa pamamaraan para sa mga residente at hindi residente na magsumite ng mga dokumento at impormasyon sa mga awtorisadong bangko kapag nagsasagawa ng mga transaksyon sa pera, ang pamamaraan para sa mga awtorisadong bangko na magtala mga transaksyon sa pera at maghanda ng mga pasaporte ng transaksyon”;
- Tagubilin ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Marso 30, 2004 No. 111-I “Sa sapilitang pagbebenta bahagi ng mga kita ng foreign exchange sa domestic foreign exchange market ng Russian Federation";
- Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 06/07/2004 No. 115-I "Sa mga espesyal na account para sa accounting Pera hindi residente";
- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Abril 28, 2004 No. 256-P "Sa pansamantalang pamamaraan para sa pag-isyu ng Bank of Russia mga legal na entity– mga residente na hindi mga institusyon ng kredito at palitan ng pera, pahintulot na magbukas at gumamit ng mga account sa mga bangko sa labas ng teritoryo ng Russian Federation";
- Direktiba ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Abril 24, 2003 No. 1274-U "Sa mga detalye ng paggamit ng mga format ng dokumento ng pag-areglo kapag gumagawa ng mga elektronikong pagbabayad sa pamamagitan ng network ng pag-areglo ng Bank of Russia";
- Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Marso 31, 1997 No. 59 "Sa aplikasyon ng mga hakbang sa pagpapatupad sa mga organisasyon ng kredito";
- Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Nobyembre 28, 2001 No. 137-T "Sa mga rekomendasyon para sa pagbuo ng mga panuntunan sa panloob na kontrol ng mga institusyon ng kredito upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo ”;
- Liham ng impormasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Agosto 21, 2002 No. 1 "Sa aplikasyon ng Pederal na Batas "Sa Paglaban sa Legalisasyon (Laundering) ng Mga Nalikom mula sa Krimen";
- Liham ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 15, 2003 No. 12-1-4/1997 "Sa pamamaraan para sa mga residente na magbayad sa pera ng Russian Federation";
- Direktiba ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Abril 28, 2004 No. 1425-U "Sa pamamaraan para sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa pera sa mga transaksyon sa pagitan ng mga awtorisadong bangko";
- Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 06/07/2004 No. 116-I "Sa mga uri ng mga espesyal na account ng mga residente at hindi residente";
- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Setyembre 24, 1999 No. 89-P "Sa pamamaraan para sa pagkalkula ng mga panganib sa merkado ng mga institusyon ng kredito";
- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2003 No. 227-P "Sa pamamaraan para sa pagpapanatili ng mga rekord at paglalahad ng impormasyon tungkol sa mga kaakibat na entidad ng mga institusyon ng kredito";
- Direktiba ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Marso 31, 2000 No. 766-U "Sa pamantayan para sa pagtukoy pinansiyal na kalagayan mga organisasyon ng kredito";
- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Hulyo 9, 2003 No. 232-P "Sa pamamaraan para sa pagbuo ng mga reserba para sa posibleng pagkalugi ng mga institusyon ng kredito";
- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Marso 26, 2004 No. 254-P "Sa pamamaraan para sa pagbuo ng mga institusyon ng kredito ng mga reserba para sa posibleng pagkalugi sa mga pautang, sa pautang at katumbas na utang";
- Liham ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Hulyo 27, 2000 No. 139-T "Sa mga rekomendasyon para sa pagsusuri ng pagkatubig ng mga institusyon ng kredito";
- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Disyembre 16, 2003 No. 242-P "Sa organisasyon ng panloob na kontrol sa mga institusyon ng kredito at mga grupo ng pagbabangko";
- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation 06/26/1998 No. 39-P "Sa pamamaraan para sa pagkalkula ng interes sa mga transaksyon na may kaugnayan sa pag-akit at paglalagay ng mga pondo ng mga bangko, at sumasalamin sa mga transaksyong ito sa mga account sa accounting";
- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Disyembre 30, 1999 No. 103-P "Sa pamamaraan para sa pagpapanatili ng mga talaan ng accounting ng mga operasyon na may kaugnayan sa pagpapalabas at pagtubos ng mga savings at deposito na mga sertipiko ng mga institusyon ng kredito";
- Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Agosto 25, 2003 No. 105-I "Sa pamamaraan para sa pagsasagawa ng mga inspeksyon ng mga institusyon ng kredito (kanilang mga sangay) ng mga awtorisadong kinatawan ng Central Bank ng Russian Federation."
Pang-edukasyon na panitikan, monograp, artikulo
- Avramenko S. Mga bagong anyo ng pamumuhunan sa isang transition economy.//Economist. – 1999. – Bilang 3. – P. 92-96.
- Afonina S.V. Elektronikong pera. – St. Petersburg: Publishing house PETER, 2001. 118 p.
- Alpimov U.A. Ang interbank loan market bilang regulator ng banking system liquidity. – St. Petersburg: Publishing house ng St. Petersburg State University of Economics and Economics, 1998.
- Pagsusuri aktibidad sa ekonomiya mga kliyente sa bangko: Pagtuturo/ Ed. O.I. – M.: Infra-M, 1996.
- Antipova O.N. Mga internasyonal na pamantayan pangangasiwa sa pagbabangko. / Ed. I.K. Kokoshkina. – M.: Personnel Training Center ng Central Bank ng Russian Federation, 1997.
- Antonov N.G., Pessel M.A. Sirkulasyon ng pera, kredito at mga bangko: Textbook - M.: Finstatinform, 1995.
- Arustamov E.A. Levakov V.A. Mitrofanova T.P. Banking, customs at kagamitan sa opisina. – M.: 1999.
- Pag-audit ng mga bangko: Textbook / Ed. prof. G.N. Beloglazova, prof. L.P.Krolivetskoy, prof. E.A. Lebedeva. – M.: Pananalapi at Istatistika, 2001.
- Pamamahala laban sa krisis: mga paraan ng pamamahala sa pag-iwas: Textbook - St. Petersburg: Petersburg Publishing House, 2001.
- Sektor ng pagbabangko ng Russia: mula sa pagpapapanatag hanggang sa kahusayan. – Koleksyon mga gawaing siyentipiko inedit ni doc. econ. agham, prof. N.A. Savinskaya, Dr. econ. agham, prof. G.N. Beloglazova.. - St. Petersburg: Publishing house ng St. Petersburg State University of Economics and Economics, 2003.
- Balabanov I.T. at iba pa. – St. Petersburg: Publishing House PETER, 2000.
- Sistema ng pagbabangko ng Russia. Handbook ng Banker. Sa 3 volume / Ed. A.G. Gryaznova, O.I. Lavrushin, G.S. Panova at iba pa - M.: DeKa, 1995.
- Pagbabangko: Teksbuk / Ed. prof. V.I.Kolesnikova, prof. L.P.Krolivetskaya. – M.: Pananalapi at Istatistika, 1998. – 464 p.
- Pagbabangko: Teksbuk / Ed. O.I. – M.: Pananalapi at Istatistika, 1999. – 576 p.
- Mga bangko at pagpapatakbo ng pagbabangko: Textbook / Ed. E.F. Zhukova. – M.: Mga bangko at palitan, UNITY, 1996.
- Bard V.S. Pinansyal at pamumuhunan complex: teorya at kasanayan sa konteksto ng reporma sa ekonomiya ng Russia. – M.: Pananalapi at Istatistika, 1998. – 304 p.
- Belykh L.P. Katatagan ng mga komersyal na bangko: kung paano maiwasan ang pagkabangkarote. – M.: Mga bangko. PAGKAKAISA, 1996.
- Bobrakov Yu.I. USA: Central Banking and the Economy. – M.: Nauka, 1988. – 157 p.
- Bor M.Z., Pyatenko V.V. Pamamahala ng bangko: organisasyon, diskarte, pagpaplano. – M.: ICC “DIS”, 1997.
- Foreign exchange market at foreign exchange regulasyon: Textbook / Ed. I.N. Platonova. – M.: BEK, 1996.
- Vishnyakov I.V. Mga modelong pang-ekonomiya at matematika para sa pagtatasa ng mga aktibidad ng mga komersyal na bangko. – St. Petersburg: St. Petersburg University Publishing House, 1999.
- Gvozdev B.Z. Factoring. – M.: Association of Authors and Publishers “TANDEM”, 2000, 159 p.
- Pakikitungo para sa mga nagsisimula: Textbook / Ed. Yu. – St. Petersburg: Petersburg Publishing House, 2001.
- Pangmatagalang pamumuhunan ng mga bangko: pagsusuri, istraktura, kasanayan: Textbook / Ed. K. Sadvakasova, A. Sagdieva. – M.: Os-89, 1998.
- Sirkulasyon ng pera at mga bangko: Textbook / Ed. prof. G.N. Beloglazova, prof. G.V. Tolokontseva. – M.: Pananalapi at Istatistika, 2000.
- Pera, kredito, mga bangko: Textbook / Ed. O.I. – M.: Pananalapi at Istatistika, 1998. 448 p.
- Dichenko M.B. Pagkatubig ng isang komersyal na bangko. St. Petersburg: Publishing house ng St. Petersburg State University of Economics and Economics, 1996, 1996. – 177 p.
- Dolan E.J. at iba pa, patakaran sa pagbabangko at pananalapi: Transl. mula sa Ingles / Sa ilalim ng heneral Ed. V. Lukashevich, M. Yartsev. – St. Petersburg, 1994. – 496 p.
- Lieselot Suren. Mga transaksyon sa pera: mga batayan ng teorya at kasanayan: Trans. Kasama siya. / Sa ilalim ng pangkalahatang editorship. S.S. Lyubinina. – Akademya Pambansang ekonomiya sa ilalim ng Pamahalaan ng Russian Federation. – M.: Delo, 2001.
- Erpyleva N.Yu. Batas sa internasyonal na pagbabangko: Textbook. Benepisyo. – M.: “FORUM” INFRA-M, 1998. – 264 p.
- Teknolohiya ng Impormasyon sa Economics and Management: Textbook / Ed. A.A. Kozyreva. – St. Petersburg: Mikhailov Publishing House, 2001.
- Mga pamumuhunan at inobasyon: aklat-sanggunian sa diksyunaryo / Ed. prof. M.Z.Bora, A.Yu.Denisova. – M.: DIS, 1998.
- Karlik A.E., Beregovoy V.A. Pinansyal na bahagi ng makabagong pamamahala.//Koleksyon ng mga siyentipikong papel/Ed. doc. econ. agham, prof. A.I.Mikhailushkina, Ph.D. econ. Agham, Associate Professor Savinskaya N.A. – St. Petersburg: Publishing house ng St. Petersburg State University of Economics and Economics. – 1999, p.237-239.
- Kopeikina E.N., Baidukova N.V. Mga pagkakaiba sa accounting para sa mga fixed asset ng isang credit organization batay sa mga kinakailangan ng accounting, tax legislation at IFRS // Collection of scientific papers / Ed. doc. econ. science prof. A.I. Mikhailushkina, Dr. econ. agham, prof. N.A. Savinskaya. – St. Petersburg: Publishing house ng St. Petersburg State University of Economics and Economics. 2004, pp. 80 – 83.
- Kravtsov M.V., Rodionova L.N. Pagtatasa ng pagiging kaakit-akit sa pamumuhunan ng mga industriya sa patakaran sa kredito komersyal na bangko.//Koleksyon ng mga akdang siyentipiko/ Ed. doc. econ. agham, prof. A.E. Karlika. – St. Petersburg: Publishing house SPbUEF. – 1996. – 128 p.
- Krylov E.I., Vlasova V.M., Galiy E.A. Mga katangian at pagsusuri ng mga pamamaraan para sa pagtatasa ng pagiging maaasahan at pagiging kaakit-akit sa pamumuhunan ng isang komersyal na bangko. SPb.: Publishing house SPbGUAP, 2003, 53 p.
- Leletsky D. "Pagpopondo sa bangko ng pagpapaupa" // Pagsusuri ng magasin sa Pagpapaupa Blg. 9/10, 1998, pp. 20-23.
- Mikhailov D.M. Pandaigdigang merkado sa pananalapi: mga uso at tool sa pag-unlad. – M.: PAGSUSULIT, 2000, 767 p.
- Nagovitsin A.G. Patakarang pang-salapi. – M.: Pagsusulit, 2000.
- Mga Batayan ng internasyonal na relasyon sa pananalapi at pananalapi: Textbook / Ed. prof. V.V. Kruglova. – M.: INFRA-M, 2000, 431 p.
- Piskulov D.Yu. Teorya at kasanayan ng pakikitungo sa pera. – M.: INFRA-M, 1996, 214 p.
- Reed E., Kotter R., Gill E., Smith R. Mga komersyal na bangko, trans. mula sa Ingles – M.: Pag-unlad, 1993.
- Savinskaya N.A. Mga piling lugar ng pag-unlad ng sektor ng pagbabangko sa rehiyon. // Koleksyon ng mga siyentipikong papel / Ed. doc. econ. science prof. A.I. Mikhailushkina, Dr. econ. agham, prof. N.A. Savinskaya. – St. Petersburg: Publishing house ng St. Petersburg State University of Economics and Economics. 2004, pp. 3 – 8.
- Savinskaya N.A., Karasev S.B., Pozdeeva I.A. Sa mga paraan upang paigtingin ang aktibidad ng pamumuhunan sa tunay na sektor ng ekonomiya. // Koleksyon ng mga siyentipikong papel / Ed. doc. econ. science prof. A.I. Mikhailushkina, Dr. econ. agham, prof. N.A. Savinskaya. – St. Petersburg: Publishing house ng St. Petersburg State University of Economics and Economics. 2002, pp. 384 - 389.
- Sergeev I.V., Veretennikova I.I. Organisasyon at financing ng mga pamumuhunan. Pagtuturo. – M.: Pananalapi at Istatistika, 2000. – 272 p.
- Diksyunaryo ng mga termino sa pagbabangko / Ed. E.A. Utkina at iba pa - M.: AKALIS, 1997.
- Smith V. Pinagmulan ng mga sentral na bangko: Trans. mula sa Ingles – M.: Institute of National Economic Model, 1996.
- Fetisov G.G. Ang katatagan ng isang komersyal na bangko at mga sistema ng rating para sa pagtatasa nito. – M.: Pananalapi at Istatistika, 1999, 168 p.
- Cherkasov V.E. Mga pagbabayad sa pera: mga problema at solusyon. – M.: Pananalapi at Istatistika, 1998.
- Shenaev V.A., Irniyazov B.S. Pagpapautang ng proyekto: karanasan sa dayuhan at ang mga posibilidad ng paggamit nito sa Russia. – M.: Consultbanker, 1996.
- Sheremet A.D. Pagsusuri sa pananalapi sa isang komersyal na bangko. – M.: Pananalapi at Istatistika, 2000.
Basic mga regulasyon pagkontrol ng mga aktibidad sa pagbabangko:
395-1 – ang pangunahing pederal na batas sa mga bangko at mga aktibidad sa pagbabangko, ay nagbibigay ng mga konsepto ng "organisasyon ng kredito", "bangko", "organisasyon ng kredito na hindi bangko", "grupo ng pagbabangko", "paghawak ng pagbabangko", "mga operasyon sa pagbabangko", "deposito" , "depositor", nagtatakda ng pinakamababang halaga awtorisadong kapital banga, mga kinakailangan sa kwalipikasyon sa mga tagapamahala ng bangko, ay naglalaman ng mga patakaran sa pagpaparehistro ng mga organisasyon ng kredito at kanilang paglilisensya, pati na rin ang mga batayan para sa pagbawi ng lisensya ng isang bangko, mga tampok ng muling pag-aayos at pagpuksa ng mga bangko. Siyempre, dapat alam ng bawat empleyado ng bangko ang batas na ito.
Pederal na Batas Blg. 395-1 ng Disyembre 2, 1990 "Sa Mga Bangko at Mga Aktibidad sa Pagbabangko"
86-FZ– ang batas sa Bangko Sentral ng Russian Federation, nagtatatag ng mga pag-andar ng Bangko Sentral ng Russian Federation, naglalarawan sa mga namamahala na katawan ng Bangko ng Russia, nag-uulat ng mga kinakailangan ng Bangko ng Russia, tumutukoy sa yunit ng pananalapi ng Russia, ang pangunahing mga instrumento at pamamaraan ng patakaran sa pananalapi, ang mga karapatan ng Central Bank ng Russian Federation na magsagawa ng ilang mga operasyon, at may kinalaman din sa mga regulasyon sa regulasyon ng pagbabangko at pangangasiwa sa pagbabangko. Dapat alam ng bawat empleyado ng bangko ang batas na ito.
Mga opisyal na detalye normative act:
Pederal na Batas ng Hulyo 10, 2002 No. 86-FZ "Sa Central Bank ng Russian Federation (Bank of Russia)"
385-P– Tsart ng mga account para sa bank accounting at kumpletong mga panuntunan para sa pagpapakita ng mga transaksyon sa mga talaan ng accounting ng bangko. Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation 385-P nagkabisa noong Enero 1, 2013, na kinansela ang Regulasyon Blg. 302-P.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Hulyo 16, 2012 No. 385-P "Sa mga patakaran ng accounting sa mga institusyon ng kredito na matatagpuan sa teritoryo ng Russian Federation"
54-P– isa sa pinakamahalagang dokumento sa mga paraan ng pagpapahiram at ang pamamaraan para sa pagbabalik ng mga pondo sa bangko.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation 08/31/1998 No. 54-P "Mga regulasyon sa pamamaraan para sa probisyon (paglalagay) ng mga pondo ng mga institusyong pang-kredito at ang kanilang pagbabalik (pagbabayad)"
39-P– mga regulasyon sa pamamaraan para sa pagkalkula ng interes sa mga deposito at pautang.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation 06/26/1998 No. 39-P "Mga regulasyon sa pamamaraan para sa pagkalkula ng interes sa mga transaksyon na may kaugnayan sa pang-akit at paglalagay ng mga pondo ng mga bangko"
28-I– ang pinakamahalagang dokumento sa mga patakaran para sa pagbubukas at pagsasara ng lahat ng uri ng mga bank account na binuksan ng mga bangko sa mga indibidwal at legal na entity: kasalukuyan, pag-areglo, deposito, mga account ng kasulatan. Ang mga tagubilin ay naglalaman ng isang listahan ng mga dokumento na kinakailangan upang buksan ang bawat account, mga kinakailangan para sa pagsasagawa ng legal na negosyo ng isang kliyente, at pagguhit ng isang card na may mga sample na lagda at isang selyo.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Setyembre 14, 2006 No. 28-I "Sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account at deposito account"
161-FZ- batas sa pambansa sistema ng pagbabayad. Ang batas na ito ay isang bagong milestone sa pagbuo ng sistema ng pag-areglo sa Russian Federation. Itinatag nito ang ligal at organisasyonal na pundasyon ng pambansang sistema ng pagbabayad, kinokontrol ang pamamaraan para sa pagkakaloob ng mga serbisyo sa pagbabayad, kabilang ang paglipat ng mga pondo, ang paggamit elektronikong paraan pagbabayad, mga aktibidad ng mga paksa ng pambansang sistema ng pagbabayad, at tinutukoy din ang mga kinakailangan para sa organisasyon at paggana ng mga sistema ng pagbabayad, ang pamamaraan para sa pangangasiwa at pagsubaybay sa pambansang sistema ng pagbabayad.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pederal na Batas Blg. 161-FZ ng Hunyo 27, 2011 "Sa Pambansang Sistema ng Pagbabayad"
383-P- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na nagtatatag ng mga patakaran para sa paglipat ng mga pondo ng mga institusyon ng kredito sa Russian rubles sa pamamagitan ng mga bank account at nang hindi nagbubukas ng mga bank account. Ang Regulasyon Blg. 383-P ay binuo batay sa Batas 161-FZ "Sa Pambansang Sistema ng Pagbabayad" at nagtatatag ng mga sumusunod na anyo ng mga pagbabayad na hindi cash: mga pag-aayos sa pamamagitan ng mga order sa pagbabayad; sa pamamagitan ng sulat ng kredito; mga order ng koleksyon; mga tseke; direktang debit; sa anyo ng electronic money transfer.
Ang mga paglilipat ng mga pondo ay maaaring ibigay sa pamamagitan ng mga order sa anyo ng: payment order, collection order, payment request, payment order. Ang mga anyo ng mga dokumentong ito ay ibinibigay sa mga apendise sa Regulasyon 383-P.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation No. 383-P na may petsang Hunyo 19, 2012 "Sa mga patakaran para sa paglilipat ng mga pondo"
139-I– isa sa pinakamahalagang Tagubilin ng Central Bank ng Russian Federation, na nagtatatag ng isang pamamaraan para sa pagkalkula ng mga ipinag-uutos na ratio ng bangko. Instruksyon Blg. 139-Ako ay nagkabisa noong Enero 1, 2013. Ang pagtuturo ay nagtatatag ng siyam na mandatoryong pamantayan, ang bawat isa ay dapat sundin ng bangko araw-araw.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation No. 139-I na may petsang Disyembre 3, 2012 "Sa mandatoryong pamantayan para sa mga bangko"
303-P– isang dokumento sa sistema ng banking electronic urgent payments (BESP), mga paraan ng pakikilahok sa system (ESR, EUR, AUR), pagbabayad, mga regulasyon para sa paggana ng sistema ng BESP.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation Abril 25, 2007 No. 303-P "Mga Regulasyon sa real-time na gross settlement system ng Bank of Russia"
1822-U– inilalarawan ng dokumento ang mga yugto ng pagbabayad sa sistema ng BESP, ang pamamaraan para sa pamamahala ng pagkatubig para sa mga pag-aayos ng RMP, at ang iskedyul ng pagpapatakbo ng sistema ng BESP.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Direktiba ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Abril 25, 2007 No. 1822-U "Sa pamamaraan para sa pagbabayad at paggawa ng mga pag-aayos sa real-time na gross settlement system ng Bank of Russia"
342-P– mga regulasyon sa Fore (Fore - mandatory reserve fund): kung paano kalkulahin ang halaga ng mga kinakailangang reserba, ang pamamaraan para sa pag-regulate ng Fore, ang pamamaraan para sa pagguhit at pagsusumite sa mga kalkulasyon ng Bank of Russia para sa mga kinakailangang reserba.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation 08/07/2009 No. 342-P "Mga regulasyon sa mga kinakailangang reserba ng mga institusyon ng kredito"
254-P– isa sa mga pinakatanyag at pinaka kumplikadong mga regulasyon ng Bank of Russia ay nagtatatag ng pamamaraan para sa pag-uuri ng mga pautang sa mga kategorya ng kalidad, na isinasaalang-alang ang sitwasyon sa pananalapi ng nanghihiram at ang kalidad ng pagbabayad ng utang, ay tumutukoy sa mga limitasyon ng halaga ng tinantyang reserba bilang isang porsyento ng halaga ng pangunahing utang, mga tampok ng pagbuo ng isang reserba para sa mga pautang sa mga portfolio ng mga homogenous na pautang, ang pamamaraan para sa bangko na isulat ang masamang utang sa mga pautang. Kinakailangang dokumento para sa pagtatrabaho sa mga pautang, may diskwentong singil, mga seguridad para sa mga transaksyon na may ipinagpaliban na pagbabayad o paghahatid, mga kinakailangan sa factoring.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation Marso 26, 2004 No. 254-P "Mga regulasyon sa pamamaraan para sa pagbuo ng mga institusyon ng kredito ng mga reserba para sa posibleng pagkalugi sa mga pautang, sa pautang at katumbas na utang"
283-P– isang dokumento sa pag-uuri ng iba pang (hindi nauugnay sa mga pautang sa ilalim ng 254-P) na mga elemento ng base ng pagkalkula upang bumuo ng isang reserba para sa mga posibleng pagkalugi: mga pamumuhunan sa mga seguridad, balanse sa mga correspondent account, contingent credit obligations, forward transactions, interest claims.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation Marso 20, 2006 No. 283-P "Mga regulasyon sa pamamaraan para sa pagbuo ng mga reserba para sa posibleng pagkalugi ng mga institusyon ng kredito"
2332-U– alam mo ba na ang bawat komersyal na bangko ay nagbibigay sa Bank of Russia ng ilang dosenang iba't ibang mga ulat sa mga aktibidad nito quarterly, buwanan, sampung araw, araw-araw? Ang dokumentong ito ay nagtatatag ng mga form sa pag-uulat para sa mga institusyon ng kredito. Ito ay isang pangunahing dokumento para sa departamento ng pag-uulat at ang punong accountant ng bangko. Isang napaka-voluminous na batas sa regulasyon. Naglalaman hindi lamang ng mga form ng ulat, kundi pati na rin ang pamamaraan para sa pag-compile at pagsusumite ng bawat ulat.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Direktiba ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Nobyembre 12, 2009 No. 2332-U "Sa listahan, mga form at pamamaraan para sa pag-compile at pagsusumite ng mga form ng pag-uulat para sa mga institusyon ng kredito sa Central Bank ng Russian Federation"
215-P– ito ay isang paraan para sa pagtukoy ng sariling pondo (kapital) ng bangko – ang pinakamahalagang tagapagpahiwatig mga aktibidad ng institusyon ng kredito, na may kaugnayan sa kung saan ang mga halaga ng bukas na margin ng kita at isang bilang ng mga mandatoryong pamantayan ng bangko ay tinutukoy.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation 02.10.2003 No. 215-P "Mga regulasyon sa pamamaraan para sa pagtukoy ng sariling mga pondo (kapital) ng mga institusyon ng kredito"
124-I– nagtatatag ng laki (mga limitasyon) ng mga bukas na posisyon ng pera (OCP), ang pamamaraan para sa kanilang pagkalkula at ang mga tampok ng pangangasiwa sa kanilang pagsunod.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Hulyo 15, 2005 No. 124-I "Sa pagtatatag ng laki (limitasyon) ng mga bukas na posisyon ng pera, ang pamamaraan para sa kanilang pagkalkula at ang mga detalye ng pangangasiwa sa kanilang pagsunod ng mga institusyon ng kredito"
128-I– isang normatibong batas tungkol sa mga isyu ng pag-isyu ng mga pagbabahagi at mga bono ng mga komersyal na bangko, paghahanda ng isang securities prospektus, at pagrehistro ng isyu ng mga securities ng mga bangko.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Marso 10, 2006 No. 128-I "Sa mga patakaran para sa pagpapalabas at pagpaparehistro ng mga seguridad ng mga institusyon ng kredito sa teritoryo ng Russian Federation"
135-I- isang malaki at kumplikadong regulasyong batas tungkol sa mga isyu ng pagpaparehistro ng estado ng mga bangko at ang pagpapalabas ng mga lisensya sa kanila. Ang dokumentong ito ay kilala sa legal na serbisyo at pamamahala ng bangko ng bangko. Inilalarawan ang lahat ng uri ng mga lisensya sa pagbabangko, Pangkalahatang mga kinakailangan sa mga tagapagtatag ng bangko, sa listahan ng mga dokumento na isinumite sa Central Bank ng Russian Federation para sa pagkuha ng mga lisensya, sa pagbubukas at pagsasara ng mga sangay ng mga bangko, sa muling pagsasaayos ng bangko.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pagtuturo ng Central Bank of the Russian Federation na may petsang Abril 2, 2010 No. 135-I "Sa pamamaraan para sa Bank of Russia na gumawa ng mga desisyon sa pagpaparehistro ng estado ng mga institusyon ng kredito at pagpapalabas ng mga lisensya para sa mga operasyon sa pagbabangko"
242-P– isang dokumento sa panloob na kontrol sa isang bangko, kung bakit kailangan ang isang sistema ng panloob na kontrol sa isang bangko, kung paano ito ayusin.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation Disyembre 16, 2003 No. 242-P "Mga regulasyon sa organisasyon ng panloob na kontrol sa mga institusyon ng kredito at mga grupo ng pagbabangko"
115-FZ– isang pederal na batas na naglalayong lumikha ng isang mekanismo upang labanan ang money laundering at ang pagpopondo ng terorismo. Sa mga hindi pangkaraniwang pag-andar na magagamit sa mga bangko, ang batas na ito ay nagdagdag ng isa pa - ang tungkulin ng mandatoryong kontrol sa mga kaduda-dudang transaksyon na may obligasyong magsumite ng impormasyon tungkol sa mga ito sa Rosfinmonitoring. Mula noong pagtibayin ang batas noong 2001, maraming nagbago sa gawain ng mga bangko: lumitaw ang mga ganap na panloob na serbisyo, nakikitungo lamang sa mga isyu ng pagkontra sa legalisasyon, maraming mga panloob na dokumento ng bangko sa pagkontra sa mga isyu sa legalisasyon ay naisulat na, ang mga talatanungan ay naisulat na. na binuo para sa mga kliyente at benepisyaryo, mga espesyal na sistema ng software at mga channel ng komunikasyon ay ipinakilala.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pederal na Batas ng 07.08.2001 No. 115-FZ "Sa paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagtustos ng terorismo"
262-P– ito ang pamamaraan para sa pagtukoy ng mga kliyente upang makasunod sa mga probisyon ng Batas 115-FZ.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation 08/19/2004 No. 262-P "Mga regulasyon sa pagkilala sa mga kliyente at benepisyaryo ng mga institusyon ng kredito para sa layunin ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at pagpopondo ng terorismo ”
321-P– isang dokumento kung paano, kailan, saan at sa anong anyo dapat magpadala ang bangko ng mga ulat ng mga kahina-hinalang transaksyon ayon sa Batas Blg. 115-FZ.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation 08.29.2008 No. 321-P "Mga regulasyon sa pamamaraan para sa mga institusyon ng kredito na isumite sa awtorisadong katawan ang impormasyong ibinigay para sa Pederal na batas"Sa paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at pagpopondo ng terorismo"
39-FZ– ang pangunahing batas sa regulasyon sa merkado ng mga seguridad at mga aktibidad ng mga propesyonal na kalahok sa merkado ng mga seguridad; Ang batas ay nagtatatag ng mga konsepto ng "equity security", "share", "bond", "issuer option", "issuer", "registered emission securities", "documentary form", "book-entry form", "state numero ng pagpaparehistro isyu", "pampublikong pag-aalok ng mga securities", "paglista ng mga securities", "brokerage activities", "dealer activities", "securities management activities", "clearing activities", "depository activities", "stock exchange" at iba pa .
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pederal na Batas ng Abril 22, 1996 Blg. 39-FZ "Sa Securities Market"
Genevakumbensyon o(Promissory Note Convention)- isang internasyonal na batas na normatibo na natapos sa Geneva noong 1930, na naging puwersa para sa USSR noong 1937 at, sa sunud-sunod, nalalapat sa Russia. Tumutukoy sa espesyal na batas ng panukalang batas at nagtatatag ng magkakatulad na mga pamantayan at mga kinakailangan para sa pagpapatupad ng mga panukalang batas at sirkulasyon ng panukalang batas para sa mga estado na sumang-ayon sa Convention. Sa kabila ng katotohanan na ang mga ugnayan sa panukalang batas sa Russia ay hindi kinokontrol ng Geneva Conventions kundi ng Resolution of the Central Komiteng Tagapagpaganap at ang Konseho ng People's Commissars ng USSR na may petsang Agosto 7, 1937 Hindi exchange, kailangan mong malaman ang parehong mga dokumento nang mahusay.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
"Convention on a Uniform Law on Bills of Exchange and Promissory Note", nagtapos sa Geneva noong 06/07/1930
14-3-20 – mga patakaran para sa pagpapalabas at pagpapatupad ng mga sertipiko ng deposito at mga sertipiko ng pagtitipid ng mga bangko, kasama rin ang mga kinakailangan para sa ipinag-uutos na pagpaparehistro mga kondisyon para sa pagpapalabas at sirkulasyon ng mga sertipiko sa sangay ng teritoryo ng Bank of Russia.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Liham ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Pebrero 10, 1992 No. 14-3-20 "Regulation "Sa mga sertipiko ng pagtitipid at deposito ng mga institusyon ng kredito"
173-FZ– ang batas sa patakaran sa pera ng Russia, ay nagpapakilala sa mga konsepto ng "domestic securities", "external securities", "resident", "non-residents", "currency transactions" at nagtataglay ng pangunahing prinsipyo ng currency legislation: "lahat ay ipinagbabawal maliban sa kung ano ang malinaw na pinahihintulutan" Napakahalaga ng batas para sa mga bangko, dahil ipinagkatiwala sa mga bangko ang tungkulin ng mga ahente ng pagkontrol ng pera.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pederal na Batas ng Disyembre 10, 2003 No. 173-FZ "Sa Regulasyon ng Pera at Kontrol ng Pera"
177-FZ– ang batas sa seguro sa deposito sa mga bangko, ay tumutukoy sa mga pangunahing prinsipyo ng seguro sa deposito, mga kalahok sa sistema ng seguro, kung anong mga deposito ang nakaseguro, isang nakaseguro na kaganapan, ang halaga ng kabayaran para sa mga deposito sa isang bangko, ang kakayahan ng Ahensya ng Seguro sa Deposito, mga kinakailangan para sa mga bangko na lumalahok sa sistema ng seguro sa deposito, ang pamamaraan ng pagkalkula at pagbabayad ng mga bangko ng mga premium ng insurance sa account ng Ahensya sa Bank of Russia.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pederal na Batas ng Disyembre 23, 2003 No. 177-FZ "Sa seguro ng mga deposito ng mga indibidwal sa mga bangko ng Russian Federation"
1379-U– isang napakahalagang dokumento para sa mga bangkong kalahok sa Sistema ng Seguro sa Deposito. Itinatag ang komposisyon ng mga tagapagpahiwatig at ang pamamaraan para sa kanilang pagkalkula upang makilala ang katatagan ng pananalapi ng bangko bilang sapat para sa pakikilahok sa sistema ng seguro sa deposito. Sa esensya, tinutukoy nito ang mga karagdagang mandatoryong pamantayan para sa mga bangkong kalahok sa DIS.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Direktiba ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Enero 16, 2004 No. 1379-U "Sa pagtatasa ng katatagan ng pananalapi ng isang bangko upang makilala ito bilang sapat para sa pakikilahok sa sistema ng seguro sa deposito"
318-P- tinutukoy ang pamamaraan para sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa cash ng mga bangko na may cash rubles kapag nagsasagawa ng mga operasyon sa pagbabangko at iba pang mga transaksyon, ang pamamaraan para sa pagtatrabaho sa mga banknotes ng Bank of Russia na nagtaas ng mga pagdududa tungkol sa solvency, insolvent banknotes ng Bank of Russia, ang pagkakaroon ng ang mga palatandaan ng pamemeke na kung saan ay hindi nagtataas ng mga pagdududa sa cashier ng isang institusyon ng kredito, at nagtatatag din ng mga patakaran para sa pag-iimbak, transportasyon at pagkolekta ng pera sa mga institusyon ng kredito sa teritoryo ng Russian Federation.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation Abril 24, 2008 No. 318-P "Mga regulasyon sa pamamaraan para sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa cash at ang mga patakaran para sa pag-iimbak, transportasyon at koleksyon ng mga banknotes at barya ng Bank of Russia sa mga institusyon ng kredito sa teritoryo ng Russian Federation"
2054-U- nagtatatag ng pamamaraan para sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa cash sa mga awtorisadong bangko na may mga banknote ng mga dayuhang estado.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Direktiba ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Agosto 14, 2008 No. 2054-U "Sa pamamaraan para sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa cash na may cash na dayuhang pera sa mga awtorisadong bangko sa teritoryo ng Russian Federation"
266-P- nagtatatag ng pamamaraan para sa pagpapalabas sa teritoryo ng Russian Federation mga bank card mga institusyon ng kredito at ang mga detalye ng pagsasagawa ng mga transaksyon gamit ang mga card sa pagbabayad, ang nagbigay nito ay maaaring isang institusyon ng kredito, isang dayuhang bangko o isang legal na entity na hindi isang institusyon ng kredito, isang dayuhang bangko.
Ang mga patakaran para sa paggana ng real-time na gross settlement system ng Bank of Russia, na tinatawag na banking electronic urgent payments system (BESP system), ay natukoy na. Ang layunin ng sistema ng BESP, ang mga patakaran para sa pagbabayad sa sistema ng BESP at ang pagsasama (pagbubukod) ng mga institusyon ng kredito (kanilang mga sangay) at mga kliyente ng Bank of Russia na hindi mga institusyon ng kredito (kanilang mga sangay), mga dibisyon ng pag-areglo network ng Bank of Russia at iba pang mga istrukturang dibisyon ng Bank of Russia sa komposisyon ( mula sa komposisyon) ng mga kalahok sa system. Ang sistema ng BESP ay nagpapatakbo sa sistema ng pagbabayad ng Bank of Russia at idinisenyo upang magsagawa ng mga agarang pagbabayad sa Russian currency sa Bank of Russia, mga institusyon ng kredito (kanilang mga sangay), mga kliyente ng Central Bank na hindi mga institusyon ng kredito (kanilang mga sangay ), at tiyakin ang tuluy-tuloy na mga settlement sa isang gross na batayan sa real time habang ang mga elektronikong mensahe ng pagbabayad ay natanggap sa system sa gastos ng mga pondong hawak sa mga bank account ng mga kalahok ng BESP system na binuksan sa Bank of Russia, na sineserbisyuhan ng mga institusyon ng Bank of Russia na ay bahagi ng isa o iba't ibang mga teritoryal na institusyon ng Bank of Russia. Ang mga settlement sa pamamagitan ng BESP system ay mga non-cash na pagbabayad na isinasagawa gamit ang mga pondo sa mga bank account ng mga kliyente sa Bank of Russia, gayundin mula sa pinalawig na loan. Kapag nagsasagawa ng mga settlement sa pamamagitan ng BESP system, ang mga kalahok sa system ay binibigyan ng settlement at iba pang mga serbisyo na lumitaw kapag gumagawa ng mga settlement at nagbabayad sa pamamagitan ng system. Ang real-time na mode sa sistema ng BESP ay nauunawaan bilang isang paraan ng pagbabayad, na nagsisiguro na ang mga pag-aayos ay isinasagawa nang tuluy-tuloy sa araw ng pagpapatakbo at kaagad kapag pumapasok ang mga mensahe ng elektronikong pagbabayad sa system. Ang mga kalahok sa sistema ng BESP ay mga dibisyon ng network ng pag-areglo ng Bank of Russia na nagbibigay ng mga serbisyo sa pag-aayos sa mga kliyente ng Central Bank, pati na rin ang iba pa. mga yunit ng istruktura Bangko Sentral ng Russia, mga institusyon ng kredito at kanilang mga sangay, iba pang mga kliyente ng Bangko ng Russia na hindi mga institusyon ng kredito (kanilang mga sangay). Ang mga kalahok sa system ay nahahati sa espesyal, direkta at nauugnay na mga kalahok sa settlement. Ang sistema ng BESP ay gumagamit ng dalawang anyo ng pakikilahok: direktang pakikilahok - sa pamamagitan ng pagtukoy at pagbibigay ng direktang access sa sistema ng BESP sa totoong oras; nauugnay na pakikilahok - sa pamamagitan ng pagtukoy at pagbibigay ng mga serbisyo sa pag-access sa system mga institusyon ng serbisyo Bank of Russia sa pamamagitan ng sistema ng pagbabayad sa antas ng isang teritoryal na institusyon. Ang sistema ng BESP ay isang sistemang sentralisado sa antas ng pederal. Ang mga pagbabayad sa sistema ng BESP ay isinasagawa lamang sa pagitan ng mga kalahok ng system. Ang mga dibisyon ng network ng pag-aayos at iba pang mga dibisyon ng istruktura ng Bank of Russia ay kasama sa (hindi kasama sa) mga kalahok ng system sa pamamagitan ng desisyon ng Bank of Russia.na kadalasang ginagamit ng mga espesyalista sa pagbabangko sa kanilang pananalita
petsa ng publikasyon: 04/26/2013
petsa ng pag-update: 01/02/2020
Ang mga banker ay pamilyar sa mga regulasyon na namamahala sa kanilang mga aktibidad. Ang mga dokumentong ito ay muling binabasa sa bangko ng maraming beses, depende sa pagiging kumplikado ng mga transaksyon na isinasagawa at ang paglitaw ng mga bago. Bukod dito, sa Russia, ang mga batas, tagubilin at regulasyon ay patuloy na sumasailalim sa mga pagbabago, kadalasan ay napaka makabuluhan, at kinakailangang muling basahin muli ang mga dokumento. At ang mga numero ng mga dokumentong ito ay mabilis na naaalala. Sa likod ng mga numerong ito ay nakatayo ang isang buong panahon ng pag-unlad ng pagbabangko sa Russia at isang malaking halaga ng kaalaman na kumokontrol sa buong hanay ng mga operasyon sa pagbabangko.
Sa pagsasaalang-alang na ito, upang bawasan ang mga sanggunian sa anumang normative act sa iyong pananalita Binabanggit lamang ng mga empleyado ng bangko ang numero ng dokumento, nang hindi ginagamit ang pangalan nito o kung tungkol saan ito. Ang mga dedikadong espesyalista ay ganap na nauunawaan kung tungkol saan ito, tungkol saan ito, at kung bakit ito binanggit.
Upang ipakilala ang hindi pa nakakaalam sa pagbabangko, ang ProfBanking ay nag-post ng isang listahan ng mga pangunahing dokumento na kumokontrol sa mga aktibidad sa pagbabangko at nagbibigay ng isang maikling anotasyon sa bawat batas sa regulasyon.
Kung gusto mong makita ang lahat mga dokumento sa mga aktibidad sa pagbabangko at kanilang mga teksto, pumunta sa library ng pagbabangko.
Mga pangunahing regulasyon na namamahala sa mga aktibidad sa pagbabangko:
395-1 – ang pangunahing pederal na batas sa mga bangko at mga aktibidad sa pagbabangko, ay nagbibigay ng mga konsepto ng "organisasyon ng kredito", "bangko", "organisasyon ng kredito na hindi bangko", "grupo ng pagbabangko", "paghawak ng pagbabangko", "mga operasyon sa pagbabangko", "deposito" , "depositor", nagtatatag ng halaga ng minimum na awtorisadong kapital ng isang bangko, mga kinakailangan sa kwalipikasyon para sa mga tagapamahala ng bangko, naglalaman ng mga patakaran sa pagpaparehistro ng mga organisasyon ng kredito at kanilang paglilisensya, pati na rin ang mga batayan para sa pagbawi ng lisensya ng isang bangko, mga tampok ng muling pag-aayos at pagpuksa ng mga bangko. Siyempre, dapat alam ng bawat empleyado ng bangko ang batas na ito.
Pederal na Batas Blg. 395-1 ng Disyembre 2, 1990 "Sa mga bangko at aktibidad sa pagbabangko"
86-FZ– ang batas sa Bangko Sentral ng Russian Federation, nagtatatag ng mga pag-andar ng Bangko Sentral ng Russian Federation, inilalarawan ang mga namamahala na katawan ng Bangko ng Russia, ang mga kinakailangan sa pag-uulat ng Bangko ng Russia, tinutukoy ang yunit ng pananalapi ng Russia, ang mga pangunahing instrumento at pamamaraan ng patakaran sa pananalapi, ang mga karapatan ng Central Bank ng Russian Federation na magsagawa ng ilang mga operasyon, at may kinalaman din sa mga pamantayan ng regulasyon sa pagbabangko at pangangasiwa sa pagbabangko. Dapat alam ng bawat empleyado ng bangko ang batas na ito.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pederal na Batas No. 86-FZ ng Hulyo 10, 2002 "Sa Bangko Sentral ng Russian Federation (Bank ng Russia)"
579-P– Tsart ng mga account para sa bank accounting at mga panuntunan para sa pagpapakita ng mga transaksyon sa mga talaan ng accounting ng bangko (hanggang Abril 3, 2017, inilapat ang Regulasyon Blg. 385-P, ngunit kinansela ito).
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Mga Regulasyon ng Bangko Sentral ng Russian Federation No. 579-P na may petsang Pebrero 27, 2017 “Sa Tsart ng mga account para sa mga institusyon ng kredito at ang pamamaraan para sa aplikasyon nito »
Kunin ang kursong video na "Mga pangunahing kaalaman sa accounting sa isang bangko",
upang maunawaan ang banking accounting at lahat ng mga tuntunin sa accounting minsan at para sa lahat
153-I– ang pinakamahalagang dokumento sa mga patakaran para sa pagbubukas at pagsasara ng lahat ng uri ng mga bank account na binuksan para sa mga indibidwal, legal na entity, at mga negosyante: kasalukuyan, settlement, correspondent at iba pang mga account. Nalalapat din ang mga tagubilin sa mga account para sa mga deposito sa accounting at mga account sa deposito ng mga korte, mga dibisyon ng serbisyo ng bailiff, mga ahensyang nagpapatupad ng batas at mga notaryo. Ang mga tagubilin ay naglalaman ng isang listahan ng mga dokumento na kinakailangan upang buksan ang bawat account, mga kinakailangan para sa pagsasagawa ng legal na negosyo ng isang kliyente, at pagguhit ng isang card na may mga sample na lagda at isang selyo.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation No. 153-I na may petsang Mayo 30, 2014 "Sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, deposit account, deposit account"
161-FZ– batas sa pambansang sistema ng pagbabayad. Ang batas na ito ay isang bagong milestone sa pagbuo ng sistema ng pag-areglo sa Russian Federation. Itinatag nito ang ligal at organisasyonal na mga pundasyon ng pambansang sistema ng pagbabayad, kinokontrol ang pamamaraan para sa pagkakaloob ng mga serbisyo sa pagbabayad, kabilang ang paglilipat ng mga pondo, ang paggamit ng mga elektronikong paraan ng pagbabayad, ang mga aktibidad ng mga paksa ng pambansang sistema ng pagbabayad, at tinutukoy din. ang mga kinakailangan para sa organisasyon at paggana ng mga sistema ng pagbabayad, ang pamamaraan para sa pangangasiwa at pagsubaybay sa pambansang sistema ng pagbabayad.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pederal na Batas Blg. 161-FZ ng Hunyo 27, 2011 "Sa Pambansang Sistema ng Pagbabayad"
383-P- Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na nagtatatag ng mga patakaran para sa paglipat ng mga pondo ng mga institusyon ng kredito sa Russian rubles sa pamamagitan ng mga bank account at nang hindi nagbubukas ng mga bank account. Ang Regulasyon Blg. 383-P ay binuo batay sa Batas 161-FZ "Sa Pambansang Sistema ng Pagbabayad" at nagtatatag ng mga sumusunod na anyo ng mga pagbabayad na hindi cash: mga pag-aayos sa pamamagitan ng mga order sa pagbabayad; sa pamamagitan ng sulat ng kredito; mga order ng koleksyon; mga tseke; direktang debit; sa anyo ng electronic money transfer.
Ang mga paglilipat ng mga pondo ay maaaring ibigay sa pamamagitan ng mga order sa anyo ng: payment order, collection order, payment request, payment order. Ang mga anyo ng mga dokumentong ito ay ibinibigay sa mga apendise sa Regulasyon 383-P.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation No. 383-P na may petsang Hunyo 19, 2012 "Sa mga patakaran para sa paglilipat ng mga pondo"
199-I– isa sa pinakamahalagang Tagubilin ng Central Bank ng Russian Federation, na nagtatatag ng isang pamamaraan para sa pagkalkula ng mga ipinag-uutos na ratio ng bangko. Ang Instruksyon ay nagtatatag ng 12 mandatoryong pamantayan, na ang bawat isa ay dapat sundin ng bangko araw-araw (hanggang Enero 1, 2020, Instruksyon Blg. 180-I ay inilapat, ngunit kinansela ito).
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation No. 199-I na may petsang Hunyo 28, 2017 "Sa mga mandatoryong pamantayan at allowance sa mga pamantayan ng kasapatan ng kapital ng mga bangko na may unibersal na lisensya"
595-P– Mga regulasyon na kumokontrol sa mga patakaran para sa mga kalahok sa sistema ng pagbabayad ng Bank of Russia (PS BR). Bilang karagdagan, ipinakilala ng Regulasyon 595-P ang isang bagong istraktura ng BIC at ang pamamaraan para sa pagtatalaga nito, ngunit para sa mga kasalukuyang bangko ang BIC ay nananatiling pareho.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation No. 595-P na may petsang 07/06/2017 "Sa sistema ng pagbabayad ng Bank of Russia"
507-P– mga regulasyon sa Fore (Fore - mandatory reserve fund): kung paano kalkulahin ang halaga ng mga kinakailangang reserba, ang pamamaraan para sa pag-regulate ng Fore, ang pamamaraan para sa pagguhit at pagsusumite sa mga kalkulasyon ng Bank of Russia para sa mga kinakailangang reserba.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation No. 507-P na may petsang Disyembre 1, 2015 "Sa mga kinakailangang reserba ng mga institusyon ng kredito"
590-P– isa sa pinakamahalaga at kumplikadong mga regulasyon ng Bank of Russia; nagtatatag ng pamamaraan para sa pag-uuri ng mga pautang sa mga kategorya ng kalidad, na isinasaalang-alang ang sitwasyon sa pananalapi ng nanghihiram at ang kalidad ng pagbabayad ng utang, tinutukoy ang mga limitasyon ng halaga ng tinantyang reserba bilang isang porsyento ng halaga ng pangunahing utang, ang mga tampok ng ang pagbuo ng isang reserba para sa mga pautang para sa mga portfolio ng mga homogenous na pautang, ang pamamaraan para sa bangko na isulat ang masamang utang sa mga pautang. Isang kinakailangang dokumento para sa pagtatrabaho sa mga pautang, may diskwentong singil, mga seguridad para sa mga transaksyon na may ipinagpaliban na pagbabayad o paghahatid, mga kinakailangan sa factoring (hanggang Hulyo 14, 2017, inilapat ang Regulasyon No. 254-P, ngunit kinansela ito)
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation No. 590-P na may petsang Hunyo 28, 2017 "Mga regulasyon sa pamamaraan para sa pagbuo ng mga institusyon ng kredito ng mga reserba para sa posibleng pagkalugi sa mga pautang, sa pautang at katumbas na utang"
611-P– isang dokumento sa pag-uuri ng iba pang (hindi nauugnay sa mga pautang sa ilalim ng 590-P) na mga elemento ng base ng pagkalkula upang bumuo ng isang reserba para sa mga posibleng pagkalugi.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation No. 611-P na may petsang Oktubre 23, 2017 "Sa pamamaraan para sa mga institusyon ng kredito upang bumuo ng mga reserba para sa mga posibleng pagkalugi"
4927-U– alam mo ba na ang bawat komersyal na bangko ay nagbibigay sa Bank of Russia ng ilang dosenang iba't ibang mga ulat sa mga aktibidad nito quarterly, buwanan, sampung araw, araw-araw? Ang dokumentong ito ay nagtatatag ng mga form sa pag-uulat para sa mga institusyon ng kredito. Isang napaka-voluminous na batas sa regulasyon. Naglalaman hindi lamang ng mga form ng ulat, kundi pati na rin ang pamamaraan para sa pag-compile at pagsusumite ng bawat ulat.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Direktiba ng Bank of Russia No. 4927-U na may petsang Oktubre 8, 2018 "Sa listahan, mga form at pamamaraan para sa pag-compile at pagsusumite ng mga form ng pag-uulat para sa mga institusyon ng kredito sa Central Bank ng Russian Federation"
646-P- nagtatatag ng isang pamamaraan para sa pagtukoy ng halaga ng kapital ng bangko, na isinasaalang-alang ang mga internasyonal na diskarte sa pagtaas ng katatagan ng sektor ng pagbabangko ("Basel III"). Ang halaga ng sariling mga pondo (kapital), na tinutukoy alinsunod sa Regulasyon 646-P, ay ginagamit upang matukoy ang mga halaga ng mga ipinag-uutos na pamantayan, pati na rin sa iba pang mga kaso kung kailan, upang matukoy ang halaga ng mga prudential na pamantayan ng aktibidad, ginagamit ang indicator ng sariling pondo ng institusyon ng kredito.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation No. 646-P na may petsang Hulyo 4, 2018 "Sa pamamaraan para sa pagtukoy ng sariling mga pondo (kapital) ng mga institusyon ng kredito ("BASEL III")"
178-I– nagtatatag ng laki (mga limitasyon) ng mga bukas na posisyon ng pera, ang pamamaraan para sa kanilang pagkalkula at ang mga tampok ng pangangasiwa sa kanilang pagsunod.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Instruksyon ng Bank of Russia No. 178-I na may petsang Disyembre 28, 2016 "Sa pagtatatag ng laki (mga limitasyon) ng mga bukas na posisyon ng pera, ang pamamaraan para sa kanilang pagkalkula at ang mga detalye ng pangangasiwa sa kanilang pagsunod ng mga institusyon ng kredito"
148-I– isang normatibong batas tungkol sa mga isyu ng pag-isyu ng mga pagbabahagi at mga bono ng mga komersyal na bangko, paghahanda ng isang securities prospektus, at pagrehistro ng isyu ng mga securities ng mga bangko.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation No. 148-I na may petsang Disyembre 27, 2013 "Sa pamamaraan para sa pagpapatupad ng pamamaraan para sa pag-isyu ng mga seguridad ng mga institusyon ng kredito sa teritoryo ng Russian Federation"
135-I- isang malaki at kumplikadong regulasyong batas tungkol sa mga isyu ng pagpaparehistro ng estado ng mga bangko at ang pagpapalabas ng mga lisensya sa kanila. Ang dokumentong ito ay kilala sa legal na serbisyo at pamamahala ng bangko ng bangko. Inilalarawan ang lahat ng mga uri ng mga lisensya sa pagbabangko, pangkalahatang mga kinakailangan para sa mga tagapagtatag ng bangko, ang listahan ng mga dokumento na isinumite sa Central Bank ng Russian Federation para sa pagkuha ng mga lisensya, para sa pagbubukas at pagsasara ng mga sangay ng mga bangko, para sa muling pagsasaayos ng bangko.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pagtuturo ng Central Bank of the Russian Federation No. 135-I na may petsang 04/02/2010 "Sa pamamaraan para sa Bank of Russia na gumawa ng mga desisyon sa pagpaparehistro ng estado ng mga institusyon ng kredito at pagpapalabas ng mga lisensya para sa mga operasyon sa pagbabangko"
242-P– isang dokumento sa panloob na kontrol sa isang bangko, kung bakit kailangan ang isang sistema ng panloob na kontrol sa isang bangko, kung paano ito ayusin.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation No. 242-P na may petsang Disyembre 16, 2003 "Mga regulasyon sa organisasyon ng panloob na kontrol sa mga institusyon ng kredito at mga grupo ng pagbabangko"
115-FZ– isang pederal na batas na naglalayong lumikha ng isang mekanismo upang labanan ang money laundering at ang pagpopondo ng terorismo. Sa mga hindi pangkaraniwang pag-andar na magagamit sa mga bangko, ang batas na ito ay nagdagdag ng isa pa - ang tungkulin ng mandatoryong kontrol sa mga kaduda-dudang transaksyon na may obligasyong magsumite ng impormasyon tungkol sa mga ito sa Rosfinmonitoring. Mula noong pagtibayin ang batas noong 2001, maraming nagbago sa gawain ng mga bangko: lumitaw ang mga ganap na panloob na serbisyo, nakikitungo lamang sa mga isyu ng pagkontra sa legalisasyon, maraming mga panloob na dokumento ng bangko sa pagkontra sa mga isyu sa legalisasyon ay naisulat na, ang mga talatanungan ay naisulat na. na binuo para sa mga kliyente at benepisyaryo, mga espesyal na sistema ng software at mga channel ng komunikasyon ay ipinakilala.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pederal na Batas No. 115-FZ ng 07.08.2001 "Sa paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagtustos ng terorismo"
499-P– ito ang pamamaraan para sa pagtukoy ng mga kliyente upang makasunod sa mga probisyon ng Batas 115-FZ.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation No. 499-P 10.15.2015 "Sa pagkakakilanlan ng mga institusyon ng kredito ng mga kliyente, mga kinatawan ng kliyente, mga benepisyaryo at mga may-ari ng benepisyo para sa layunin ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo”
39-FZ– ang pangunahing batas sa regulasyon sa merkado ng mga seguridad at mga aktibidad ng mga propesyonal na kalahok sa merkado ng mga seguridad; ang batas ay nagtatatag ng mga konsepto ng "isyu ng seguridad", "share", "bond", "issuer option", "issuer", "issue registration number", "public offering of securities", "listing of securities", "brokerage activities ", "mga aktibidad ng dealer", "mga aktibidad sa pamamahala ng mga seguridad", "mga aktibidad sa pag-iimbak" at iba pa.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pederal na Batas Blg. 39-FZ ng Abril 22, 1996 "Sa merkado ng mga seguridad"
Geneva Convention o (Promissory Note Convention)- isang internasyunal na normative act na natapos sa Geneva noong 1930, na nagsimula para sa USSR noong 1937 at, sa sunud-sunod, nalalapat sa Russia. Tumutukoy sa espesyal na batas ng panukalang batas at nagtatatag ng magkakatulad na mga pamantayan at mga kinakailangan para sa pagpapatupad ng mga panukalang batas at sirkulasyon ng panukalang batas para sa mga estado na sumang-ayon sa Convention. Sa kabila ng katotohanan na ang mga ugnayan ng panukalang batas sa Russia ay hindi kinokontrol ng Geneva Conventions, ngunit sa pamamagitan ng Resolusyon ng Central Executive Committee at ng Konseho ng People's Commissars ng USSR na may petsang Agosto 7, 1937 No. 104/1341 "Sa pagpapatupad ng mga probisyon sa mga bill of exchange at promissory notes", na halos inuulit ang mga patakaran ng Geneva Convention, upang gumana sa mga bill of exchange kailangan mong malaman ang parehong mga dokumento nang napakahusay.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
645-P– mga patakaran para sa pagpapalabas at pagpaparehistro ng mga sertipiko ng deposito at pagtitipid ng mga bangko, na kinabibilangan din ng isang kinakailangan para sa ipinag-uutos na pagpaparehistro ng mga kondisyon para sa pag-isyu ng mga pagtitipid at mga sertipiko ng deposito ng mga organisasyon ng kredito sa Bank of Russia.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Bank of Russia Regulation No. 645-P na may petsang Hulyo 3, 2018 "Sa mga savings at deposito na sertipiko ng mga institusyon ng kredito"
Naghanda ang ProfBanking ng mga libreng mini-test lalo na para sa iyo:
173-FZ– ang batas sa patakaran sa pera ng Russia, ay nagpapakilala sa mga konsepto ng "domestic securities", "external securities", "resident", "non-residents", "currency transactions" at nagtataglay ng pangunahing prinsipyo ng currency legislation: "lahat ay ipinagbabawal maliban sa kung ano ang malinaw na pinahihintulutan" Napakahalaga ng batas para sa mga bangko, dahil ipinagkatiwala sa mga bangko ang tungkulin ng mga ahente ng pagkontrol ng pera.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pederal na Batas Blg. 173-FZ ng Disyembre 10, 2003 "Sa Regulasyon ng Pera at Kontrol ng Pera"
177-FZ– ang batas sa seguro sa deposito sa mga bangko, ay tumutukoy sa mga pangunahing prinsipyo ng seguro sa deposito, mga kalahok sa sistema ng seguro, kung anong mga deposito ang nakaseguro, isang nakaseguro na kaganapan, ang halaga ng kabayaran para sa mga deposito sa isang bangko, ang kakayahan ng Ahensya ng Seguro sa Deposito, mga kinakailangan para sa mga bangko na lumalahok sa sistema ng seguro sa deposito, ang pamamaraan ng pagkalkula at pagbabayad ng mga bangko ng mga premium ng insurance sa account ng Ahensya sa Bank of Russia.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Pederal na Batas No. 177-FZ ng Disyembre 23, 2003 "Sa seguro ng mga deposito sa mga bangko ng Russian Federation"
630-P- tinutukoy ang pamamaraan para sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa cash ng mga bangko na may cash rubles kapag nagsasagawa ng mga operasyon sa pagbabangko at iba pang mga transaksyon, ang pamamaraan para sa pagtatrabaho sa mga banknotes ng Bank of Russia na nagtaas ng mga pagdududa tungkol sa solvency, insolvent banknotes ng Bank of Russia, ang pagkakaroon ng ang mga palatandaan ng pamemeke na kung saan ay hindi nagtataas ng mga pagdududa sa cashier ng isang institusyon ng kredito, at nagtatatag din ng mga patakaran para sa pag-iimbak, transportasyon at pagkolekta ng pera sa mga institusyon ng kredito sa teritoryo ng Russian Federation.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Bank of Russia Regulation No. 630-P na may petsang Enero 29, 2018 "Sa pamamaraan para sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa cash at ang mga patakaran para sa pag-iimbak, transportasyon at koleksyon ng mga banknotes at barya ng Bank of Russia sa mga institusyon ng kredito sa teritoryo ng Russian Federation ”
Tingnan ang mga teksto ng kasalukuyang mga regulasyon
sa pagbabangko sa ating
2054-U- nagtatatag ng pamamaraan para sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa cash sa mga awtorisadong bangko na may mga banknote ng mga dayuhang estado.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Direktiba ng Central Bank ng Russian Federation No. 2054-U na may petsang Agosto 14, 2008 "Sa pamamaraan para sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa cash na may cash na dayuhang pera sa mga awtorisadong bangko sa teritoryo ng Russian Federation"
266-P- nagtatatag ng pamamaraan para sa pag-isyu ng mga bank card sa teritoryo ng Russian Federation ng mga institusyong pang-kredito at ang mga detalye ng pagsasagawa ng mga transaksyon sa mga card ng pagbabayad, ang nagbigay nito ay maaaring isang institusyon ng kredito, isang dayuhang bangko o isang dayuhang organisasyon.
Mga opisyal na detalye ng normative act:
Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation No. 266-P na may petsang Disyembre 24, 2004 "Sa isyu ng mga card sa pagbabayad at sa mga transaksyon na isinasagawa gamit ang mga ito"
Sa naa-access na wika tungkol sa gawain ng isang modernong komersyal na bangko:
pangunahing distansyang kurso ProfBanking
ISANG TUNAY NA PERLAS SA DAGAT NG BANGKO
Ang Central Bank of the Russian Federation (Bank of Russia) ay ang pangunahing first-tier na bangko, ang pangunahing nag-isyu, institusyon ng pananalapi ng Russian Federation, pagbuo at pagpapatupad, kasama ng Pamahalaan ng Russia, isang pinag-isang patakaran sa pananalapi ng estado at pinagkalooban ng espesyal na kapangyarihan, sa partikular, ang karapatang mag-isyu ng mga banknotes at regulasyon ng mga aktibidad ng mga komersyal na bangko. Ang Bank of Russia, na gumaganap ng papel ng pangunahing coordinating at regulated body ng buong credit system ng bansa, ay kumikilos bilang isang economic management body. Kinokontrol ng Bank of Russia ang mga aktibidad ng mga institusyon ng kredito, mga isyu at binabawi ang kanilang mga lisensya upang magsagawa ng mga operasyon sa pagbabangko, at ang mga institusyon ng kredito ay nakikipagtulungan sa iba pang mga legal na entity at indibidwal.
CENTRAL BANK OF THE RUSSIAN FEDERATION, DIREKSYON ng Hunyo 9, 2012 N 2831-U, SA PAG-UULAT SA IMPORMASYON PROTEKSYON KAPAG NAGSASAGAWA NG MGA PAGLILIPAT NG PERA NG MGA OPERATOR NG MGA SISTEMA NG PAGBAYAD, OPERATOR NG MGA SISTEMA NG PAGBAYAD, OPERATOR NG PAGBAYAD, SERBISYO NG PAGBABAYAD kasama ang Ministri ng Hustisya ng Russia noong Hunyo 14, 2012 lungsod N 24573) Sa mga kinakailangan para sa pagtiyak ng proteksyon ng impormasyon kapag gumagawa ng mga paglilipat ng pera at sa pamamaraan para sa Bank of Russia na subaybayan ang pagsunod sa mga kinakailangan para sa pagtiyak ng proteksyon ng impormasyon kapag gumagawa ng mga paglilipat ng pera (tulad ng binago noong Mayo 7, 2018). CENTRAL BANK OF THE RUSSIAN FEDERATION, June 9, 2012 N 382-P, REGULATIONS ON REQUIREMENTS FOR INFORMATION PROTECTION KAPAG NAGSASAGAWA NG MGA PAGLIPAT NG MGA PONDO AT SA PAMAMARAAN PARA SA PAGKONTROL NG BANGKO NG RUSSIAN NG PAGSUNOD NG PAGSUNOD RYING OUT FUNDS TRANSFERS (Nakarehistro sa Ministry of Justice Russia Hunyo 14, 2012 N 24575) Sa ngayon, walang mga teknikal na regulasyon na magtatatag ng mga kinakailangan para sa mga tool sa seguridad ng impormasyon (IPF) na nagsisiguro sa seguridad ng personal na data sa panahon ng kanilang pagproseso. Ito ay humahantong sa imposibilidad ng parehong pagtatasa sa pagsunod ng sistema ng proteksyon ng impormasyon at pagkumpirma nito. Direksyon n 3007-U napetsahan noong Hunyo 5, 2013 sa mga susog sa mga regulasyon sa bangko ng Russia na napetsahan noong Hunyo 9, 2012 n 382-P "sa MAY MGA KINAKAILANGAN NA NAGTITIGING PROTEKSYON NG IMPORMASYON KAPAG NAGSASAGAWA NG MGA PAGLIPAT NG PERA" LIHAM ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Agosto 5, 2013 N 146-T "SA MGA REKOMENDASYON PARA SA PAGTAAS NG ANTAS NG SEGURIDAD KAPAG NAGBIBIGAY NG MGA SERBISYO SA PAGBAYAD NG TANDA GAMIT ANG IMPORMASYON AT TELEKOMUNIKASYON NA NETWORK "INTERNET". Liham ng Bank of Russia na may petsang Disyembre 7, 2007 N 197-T "Sa mga panganib sa malalayong serbisyo sa pagbabangko." Liham ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Marso 31, 2008 N 36-T "Sa Mga Rekomendasyon para sa pag-aayos ng pamamahala ng mga panganib na nagmumula kapag ang mga institusyon ng kredito ay nagsasagawa ng mga operasyon gamit ang mga sistema ng Internet banking." Liham ng Bank of Russia na may petsang Oktubre 2, 2009 N 120-T Tungkol sa memo "Sa mga panukala ligtas na paggamit mga bank card." LIHAM ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Nobyembre 22, 2010 N 154-T "SA MGA REKOMENDASYON SA PAGBUBUNYAG NG IMPORMASYON TUNGKOL SA MGA BATAYANG KUNDISYON NG PAGGAMIT NG ISANG BANK CARD AT SA PAMAMARAAN PARA SA PAG-AYUSAN NG MGA SITUASYON NG SAMAHAN NA KAUGNAY SA US." CENTRAL BANK OF THE RUSSIAN FEDERATION REGULATION N 397-P na may petsang Pebrero 21, 2013 "Sa pamamaraan para sa paglikha, pagpapanatili at pag-iimbak ng mga database sa electronic media" Nakarehistro sa Ministry of Justice ng Russian Federation noong Abril 9, 2013, pagpaparehistro N 28051 . CENTRAL BANK NG RUSSIAN FEDERATION. LIHAM na may petsang Marso 24, 2014 N 49-T. SA MGA REKOMENDASYON PARA SA PAG-ORGANISA NG APPLICATION OF PROTECTION NA IBIG SABIHIN LABAN SA MALISYOSO NA CODE KAPAG NAGSASAGAWA NG MGA AKTIBIDAD SA BANGKO. MGA REKOMENDASYON SA LARANGAN NG STANDARDIZATION NG BANGKO NG RUSSIA RS BR IBBS-2.6-2014 PAGTIYAK SA IMPORMASYON SEGURIDAD NG MGA ORGANISASYON NG BANKING SYSTEM NG RUSSIAN FEDERATION NA TINIGIYA ANG SEGURIDAD NG IMPORMASYON SA MGA YUGTO NG LIFEEDCYUTOBANK. Petsa ng pagpapakilala: 2014-09-01. Mga sagot sa karaniwang mga tanong na may kaugnayan sa pagpapatupad ng Bank of Russia Regulation No. 382-P na may petsang Hunyo 9, 2012 "Sa mga kinakailangan para sa pagtiyak ng proteksyon ng impormasyon kapag gumagawa ng mga paglilipat ng pera at sa pamamaraan para sa Bank of Russia upang masubaybayan ang pagsunod sa ang mga kinakailangan para sa pagtiyak ng proteksyon ng impormasyon kapag gumagawa ng mga pondo sa paglilipat ng pera." Direktiba ng Bank of Russia na may petsang Agosto 14, 2014 No. 3361-U "Sa mga susog sa Regulasyon ng Bank of Russia na may petsang Hunyo 9, 2012 No. 382-P "Sa mga kinakailangan para sa pagtiyak ng proteksyon ng impormasyon kapag gumagawa ng mga paglilipat ng pera at sa pamamaraan para sa Bank of Russia na subaybayan ang pagsunod sa mga kinakailangan upang matiyak ang proteksyon ng impormasyon kapag gumagawa ng mga paglilipat ng pera." Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation No. 683-P na may petsang Abril 17, 2019 Sa pagtatatag ng mga ipinag-uutos na kinakailangan para sa mga institusyon ng kredito upang matiyak ang proteksyon ng impormasyon kapag nagsasagawa ng mga aktibidad sa pagbabangko upang kontrahin ang mga paglilipat ng pera nang walang pahintulot ng kliyente Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang 05/07/2018 N 4793-U SA MGA SUSOG SA BANK OF RUSSIA REGULATIONS PETSA JUNE 9, 2012 N 382-P "SA MGA KINAKAILANGAN PARA SA PAGPROTEKSYON NG IMPORMASYON KAPAG NAGDADALA NG PAGLILIPAT NG PONDO AT KINOTROL NG BANGKO NG RUSSIA ANG PAGSUNOD SA MGA KINAKAILANGAN SA PAGTIGIYA NG PROTEKSYON SA IMPORMASYON KAPAG NAGSASAGAWA NG MGA PAGLIPAT NG PERA. Regulasyon ng Bank of Russia na may petsang Abril 17, 2019 No. 684-P "Sa pagtatatag ng mga mandatoryong kinakailangan para sa mga non-bank financial organizations upang matiyak ang proteksyon ng impormasyon kapag nagsasagawa ng mga aktibidad sa larangan ng mga financial market upang kontrahin ang mga ilegal na transaksyon sa pananalapi ” (hindi pumasok sa puwersa). Regulasyon ng Bank of Russia na may petsang Abril 17, 2019 N 683-P "Sa pagtatatag ng mga ipinag-uutos na kinakailangan para sa mga institusyon ng kredito upang matiyak ang proteksyon ng impormasyon kapag nagsasagawa ng mga aktibidad sa pagbabangko upang kontrahin ang mga paglilipat ng pera nang walang pahintulot ng kliyente" (ay hindi pumasok sa puwersa). Ang patakaran sa pamamahala ng peligro ng Bank of Russia (simula dito ay tinutukoy bilang ang Patakaran) ay nagtatatag pangkalahatang mga diskarte sa pamamahala ng mga panganib na nagmumula sa proseso ng pagkamit ng mga layunin ng Bank of Russia at pagsasagawa ng mga tungkuling itinalaga dito ng Federal Law No. 86-FZ na may petsang Hulyo 10, 2002 "Sa Central Bank ng Russian Federation (Bank of Russia)" at iba pang mga pederal na batas.
