Dom Protetika i implantacija Pravni propisi koji uređuju poslovanje banke. Sistem pravnih akata kojima se uređuju kreditni odnosi

Protetika i implantacija

Pravni propisi koji uređuju poslovanje banke. Sistem pravnih akata kojima se uređuju kreditni odnosi

Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije od 14. januara 2004. br. 109-I „O postupku donošenja odluke Banke Rusije o državna registracija kreditne institucije i izdavanje dozvola za obavljanje bankarske operacije»;
Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije od 16. januara 2004. br. 110-I „O obaveznim standardima za banke“;
Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 5. decembra 2002. br. 205-P „O pravilima održavanja računovodstvo u kreditnim institucijama koje se nalaze na teritoriji Ruska Federacija»;
Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 28. marta 2004. br. 255-P „O obaveznim standardima za kreditne institucije“;
Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 9. oktobra 2002. br. 199-P „O postupku obavljanja gotovinskih transakcija u kreditnim institucijama na teritoriji Ruske Federacije“;
Direktiva Centralne banke Ruske Federacije od 16. januara 2004. br. 1379-U „O procjeni finansijske stabilnosti banke kako bi se ona priznala kao dovoljna za učešće u sistemu osiguranja depozita“;
Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 16. januara 2004. godine br. 248-P „O postupku razmatranja zahteva Banke Rusije da Banka Rusije da mišljenje o usklađenosti banke sa zahtevima za učešće u sistemu osiguranja depozita”;
Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 10. februara 2003. br. 215-P „O metodologiji za utvrđivanje sopstvenih sredstava (kapitala) kreditnih institucija“;
Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 3. oktobra 2002. br. 2-P „O bezgotovinskom plaćanju u Ruskoj Federaciji“;
Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije od 28. aprila 2004. godine br. 113-I „O postupku otvaranja, zatvaranja, organizovanja rada menjačnica i postupku sprovođenja od strane ovlašćenih banaka pojedinačne vrste bankarske transakcije i druge gotovinske transakcije strana valuta i valuta Ruske Federacije, čekovi (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost naznačena u stranoj valuti, uz učešće pojedinci»;
Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije od 1. juna 2004. godine br. 114-I „O postupku rezervisanja i vraćanja iznosa rezerve prilikom obavljanja deviznih transakcija“;
Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 01.06.2004. br. 258-P „O postupku da rezidenti podnose ovlašćenim bankama prateću dokumentaciju i informacije u vezi sa obavljanjem deviznih transakcija sa nerezidentima u spoljnotrgovinskim transakcijama, kao i za ovlašćene banke za vršenje kontrole deviznih transakcija”;
Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije od 15. juna 2004. godine br. 117-I „O postupku za rezidente i nerezidente za podnošenje dokumenata i informacija ovlašćenim bankama prilikom obavljanja deviznih transakcija, proceduru evidentiranja ovlašćenih banaka valutne transakcije i priprema pasoša transakcija”;
Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije od 30. marta 2004. br. 111-I „O obavezna prodaja dio deviznih prihoda na domaćem deviznom tržištu Ruske Federacije";
Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije od 06.07.2004. br. 115-I „O posebnim računima za računovodstvo Novac nerezidenti";
Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 28. aprila 2004. br. 256-P „O privremenom postupku izdavanja od strane Banke Rusije pravna lica– rezidenti koji nisu kreditne institucije i mjenjačnice, dozvolu za otvaranje i korištenje računa u bankama van teritorije Ruske Federacije”;
Direktiva Centralne banke Ruske Federacije od 24. aprila 2003. godine br. 1274-U „O specifičnostima korišćenja formata dokumenata za poravnanje prilikom vršenja elektronskih plaćanja putem mreže poravnanja Banke Rusije“;
Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije od 31. marta 1997. godine br. 59 „O primjeni mjera prinude prema kreditnim organizacijama“;
Direktiva Centralne banke Ruske Federacije od 28. novembra 2001. br. 137-T „O preporukama za razvoj pravila interne kontrole od strane kreditnih institucija u cilju suzbijanja legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i finansiranja terorizma ”;
Informativno pismo Centralne banke Ruske Federacije od 21. avgusta 2002. godine br. 1 „O primjeni Federalnog zakona „O suzbijanju legalizacije (pranja) prihoda od kriminala”;
Pismo Centralne banke Ruske Federacije od 15. maja 2003. godine br. 12-1-4/1997 “O postupku plaćanja rezidenata u valuti Ruske Federacije”;
Direktiva Centralne banke Ruske Federacije od 28. aprila 2004. godine br. 1425-U „O postupku obavljanja valutnih transakcija u transakcijama između ovlašćenih banaka“;
Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije od 07.06.2004. br. 116-I „O vrstama posebnih računa rezidenata i nerezidenata“;
Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 24. septembra 1999. br. 89-P „O postupku izračunavanja tržišnih rizika od strane kreditnih institucija“;
Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 14. maja 2003. godine br. 227-P „O postupku vođenja evidencije i dostavljanja informacija o povezanim licima kreditnih institucija“;
Direktiva Centralne banke Ruske Federacije od 31. marta 2000. br. 766-U „O kriterijumima za određivanje finansijsko stanje kreditne organizacije“;
Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 9. jula 2003. br. 232-P „O postupku formiranja rezervi za moguće gubitke kreditnih institucija“;
Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 26. marta 2004. br. 254-P „O postupku formiranja rezervi kreditnih institucija za moguće gubitke po kreditima, zajmu i ekvivalentnom dugu“;
Pismo Centralne banke Ruske Federacije od 27. jula 2000. godine br. 139-T “O preporukama za analizu likvidnosti kreditnih institucija”;
Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 16. decembra 2003. br. 242-P „O organizaciji interne kontrole u kreditnim institucijama i bankarskim grupama“;
Uredba Centralne banke Ruske Federacije 26.06.1998. br. 39-P „O postupku obračunavanja kamate na transakcije koje se odnose na privlačenje i plasiranje sredstava od strane banaka i prikazivanje ovih transakcija na računovodstvenim računima“;
Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 30. decembra 1999. br. 103-P „O postupku vođenja računovodstvene evidencije o transakcijama u vezi sa izdavanjem i otkupom potvrda o štednji i depozitima od strane kreditnih institucija“;
Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije od 25. avgusta 2003. br. 105-I „O postupku vršenja inspekcije kreditnih institucija (njihovih filijala) od strane ovlašćenih predstavnika Centralne banke Ruske Federacije“.

Obrazovna literatura, monografije, članci

Avramenko S. Novi oblici ulaganja u tranzicionoj ekonomiji.//Economist. – 1999. – br. 3. – Str. 92-96.
Afonina S.V. Elektronski novac. – Sankt Peterburg: Izdavačka kuća PETER, 2001. 118 str.
Alpimov U.A. Tržište međubankarskih kredita kao regulator likvidnosti bankarskog sistema. – Sankt Peterburg: Izdavačka kuća Sankt Peterburgskog državnog univerziteta ekonomije i ekonomije, 1998.
Analiza ekonomska aktivnost klijenti banke: Tutorial/ Ed. O.I. Lavrushina. – M.: Infra-M, 1996.
Antipova O.N. Međunarodni standardi bankarska supervizija. / Ed. I.K. Kokoshkina. – M.: Centar za obuku kadrova Centralne banke Ruske Federacije, 1997.
Antonov N.G., Pessel M.A. Novčani promet, kredit i banke: Udžbenik - M.: Finstatinform, 1995.
Arustamov E.A. Levakov V.A. Mitrofanova T.P. Bankarska, carinska i kancelarijska oprema. – M.: 1999.
Revizija banaka: Udžbenik / Ed. prof. G.N. Beloglazova, prof. L.P.Krolivetskoy, prof. E.A. Lebedeva. – M.: Finansije i statistika, 2001.
Antikrizno upravljanje: preventivne metode upravljanja: Udžbenik - Sankt Peterburg: Izdavačka kuća Petersburg, 2001.
Ruski bankarski sektor: od stabilizacije do efikasnosti. – Kolekcija naučni radovi uređeno od doc. econ. nauka, prof. N.A. Savinskaya, dr. econ. nauka, prof. G.N. Beloglazova.. - Sankt Peterburg: Izdavačka kuća Sankt Peterburgskog državnog univerziteta ekonomije i ekonomije, 2003.
Balabanov I.T. i drugi novac i finansijske institucije. – Sankt Peterburg: Izdavačka kuća PETER, 2000.
Bankarski sistem Rusije. Bankarski priručnik. U 3 toma / Ed. A.G.Grjaznova, O.I.Lavrushin, G.S.Panova i drugi - M.: DeKa, 1995.
Bankarstvo: Udžbenik / Ed. prof. V.I.Kolesnikova, prof. L.P. Krolivetskaya. – M.: Finansije i statistika, 1998. – 464 str.
Bankarstvo: Udžbenik / Ed. O.I. Lavrushina. – M.: Finansije i statistika, 1999. – 576 str.
Banke i bankarsko poslovanje: Udžbenik / Ed. E.F. Žukova. – M.: Banke i berze, JEDINSTVO, 1996.
Bard V.S. Finansijski i investicioni kompleks: teorija i praksa u kontekstu reformisanja ruske privrede. – M.: Finansije i statistika, 1998. – 304 str.
Belykh L.P. Stabilnost komercijalnih banaka: kako izbjeći bankrot. – M.: Banke. JEDINSTVO, 1996.
Bobrakov Yu.I. SAD: Centralno bankarstvo i privreda. – M.: Nauka, 1988. – 157 str.
Bor M.Z., Pyatenko V.V. Upravljanje bankom: organizacija, strategija, planiranje. – M.: ICC “DIS”, 1997.
Devizno tržište i devizna regulacija: Udžbenik / Ed. I.N. Platonova. – M.: BEK, 1996.
Vishnyakov I.V. Ekonomsko-matematički modeli za procjenu aktivnosti komercijalnih banaka. – Sankt Peterburg: Izdavačka kuća Univerziteta St. Petersburg, 1999.
Gvozdev B.Z. Faktoring. – M.: Udruženje autora i izdavača “TANDEM”, 2000, 159 str.
Bavljenje za početnike: Udžbenik / Ed. Yu. Zhvakolyuka. – Sankt Peterburg: Izdavačka kuća Petersburg, 2001.
Dugoročna ulaganja banaka: analiza, struktura, praksa: Udžbenik / Ed. K. Sadvakasova, A. Sagdieva. – M.: Os-89, 1998.
Novčani promet i banke: Udžbenik / Ed. prof. G.N. Beloglazova, prof. G.V.Tolokontseva. – M.: Finansije i statistika, 2000.
Novac, kredit, banke: Udžbenik / Ed. O.I. Lavrushina. – M.: Finansije i statistika, 1998. 448 str.
Dichenko M.B. Likvidnost poslovne banke. Sankt Peterburg: Izdavačka kuća Sankt Peterburgskog državnog univerziteta ekonomije i ekonomije, 1996, 1996. – 177 str.
Dolan E.J. i dr. Novac, bankarstvo i monetarna politika: Prev. sa engleskog / Pod generalom Ed. V. Lukashevich, M. Yartsev. – Sankt Peterburg, 1994. – 496 str.
Lieselot Suren. Valutni promet: osnove teorije i prakse: Trans. s njim. / Pod općim uredništvom. S.S. Lyubinina. – Akademija Nacionalna ekonomija pod Vladom Ruske Federacije. – M.: Delo, 2001.
Erpyleva N.Yu. Međunarodno bankarsko pravo: Udžbenik. Benefit. – M.: “FORUM” INFRA-M, 1998. – 264 str.
informacione tehnologije ekonomija i menadžment: Udžbenik / Ed. A.A. Kozyreva. – Sankt Peterburg: Izdavačka kuća Mihajlov, 2001.
Investicije i inovacije: rječnik-priručnik / Ed. prof. M.Z.Bora, A.Yu.Denisova. – M.: DIS, 1998.
Karlik A.E., Beregovoy V.A. Finansijska komponenta inovativnog menadžmenta.//Zbornik naučnih radova/Ur. doc. econ. nauka, prof. A.I. Mikhailushkina, dr. econ. nauka, vanredni profesor Savinskaya N.A. – Sankt Peterburg: Izdavačka kuća St. Petersburg State University of Economics and Economics. – 1999, str.237-239.
Kopeikina E.N., Baidukova N.V. Razlike u računovodstvu osnovnih sredstava kreditne organizacije na osnovu zahtjeva računovodstva, poreskog zakonodavstva i MSFI // Zbornik naučnih radova / Ed. doc. econ. nauke prof. A.I. Mikhailushkina, dr. econ. nauka, prof. N.A. Savinskaya. – Sankt Peterburg: Izdavačka kuća St. Petersburg State University of Economics and Economics. 2004, str. 80 – 83.
Kravcov M.V., Rodionova L.N. Procjena investicione atraktivnosti industrija u kreditna politika poslovna banka.//Zbornik naučnih radova/ Ed. doc. econ. nauka, prof. A.E. Karlika. – Sankt Peterburg: Izdavačka kuća SPbUEF. – 1996. – 128 str.
Krylov E.I., Vlasova V.M., Galiy E.A. Karakteristike i analiza metoda za procjenu pouzdanosti i investicione atraktivnosti poslovne banke. SPb.: Izdavačka kuća SPbGUAP, 2003, 53 str.
Leletsky D. “Bankarsko financiranje lizinga” // Leasing Review magazin br. 9/10, 1998., str. 20-23.
Mihailov D.M. Globalno finansijsko tržište: razvojni trendovi i alati. – M.: ISPIT, 2000, 767 str.
Nagovitsin A.G. Monetarna politika. – M.: Ispit, 2000.
Osnove međunarodnih monetarnih i finansijskih odnosa: Udžbenik / Ed. prof. V.V. – M.: INFRA-M, 2000, 431 str.
Piskulov D.Yu. Teorija i praksa valutnog poslovanja. – M.: INFRA-M, 1996, 214 str.
Reed E., Kotter R., Gill E., Smith R. Commercial banks, trans. sa engleskog – M.: Progres, 1993.
Savinskaya N.A. Odabrane oblasti razvoja regionalnog bankarskog sektora. // Zbornik naučnih radova / Ed. doc. econ. nauke prof. A.I. Mikhailushkina, dr. econ. nauka, prof. N.A. Savinskaya. – Sankt Peterburg: Izdavačka kuća St. Petersburg State University of Economics and Economics. 2004, str. 3 – 8.
Savinskaya N.A., Karasev S.B., Pozdeeva I.A. O načinima intenziviranja investicione aktivnosti u realnom sektoru privrede. // Zbornik naučnih radova / Ed. doc. econ. nauke prof. A.I. Mikhailushkina, dr. econ. nauka, prof. N.A. Savinskaya. – Sankt Peterburg: Izdavačka kuća St. Petersburg State University of Economics and Economics. 2002, str. 384 - 389.
Sergejev I.V., Veretennikova I.I. Organizacija i finansiranje investicija. Tutorial. – M.: Finansije i statistika, 2000. – 272 str.
Rječnik bankarskih pojmova / Ed. E.A. Utkina i drugi - M.: AKALIS, 1997.
Smith V. Poreklo centralnih banaka: Trans. sa engleskog – M.: Institut za nacionalni ekonomski model, 1996.
Fetisov G.G. Stabilnost poslovne banke i sistemi rejtinga za njenu procjenu. – M.: Finansije i statistika, 1999, 168 str.
Čerkasov V.E. Plaćanje u valuti: problemi i rješenja. – M.: Finansije i statistika, 1998.
Shenaev V.A., Irniyazov B.S. Projektni zajam: Strano iskustvo i mogućnosti njegove upotrebe u Rusiji. – M.: Consultbanker, 1996.
Sheremet A.D. Finansijska analiza u poslovnoj banci. – M.: Finansije i statistika, 2000.

Basic pravila regulisanje bankarskih aktivnosti:

395-1 – glavni savezni zakon o bankama i bankarskim djelatnostima daje pojmove „kreditne organizacije“, „banke“, „nebankarske kreditne organizacije“, „bankarske grupe“, „bankarskog holdinga“, „bankarskog poslovanja“, „depozita“ “, “depozitor”, postavlja minimalnu vrijednost odobreni kapital tegla, kvalifikacioni zahtevi direktorima banaka, sadrži pravila o registraciji kreditnih organizacija i njihovom licenciranju, kao i razloge za oduzimanje dozvole banci, karakteristike reorganizacije i likvidacije banaka. Naravno, svaki bankarski službenik treba da zna ovaj zakon.

Savezni zakon br. 395-1 od 2. decembra 1990. godine “O bankama i bankarskoj djelatnosti”

86-FZ– zakon o Centralnoj banci Ruske Federacije, uspostavlja funkcije Centralne banke Ruske Federacije, opisuje organe upravljanja Banke Rusije, zahtjeve za izvještavanje Banke Rusije, definiše monetarnu jedinicu Rusije, glavni instrumenti i metode monetarne politike, prava Centralne banke Ruske Federacije da obavlja određene operacije, a takođe se tiče regulative bankarske regulative i bankarske supervizije. Svaki bankarski službenik treba da zna ovaj zakon.

Zvanični detalji normativni akt:

Federalni zakon od 10. jula 2002. br. 86-FZ “O Centralnoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)”

385-P– Kontni plan za bankovno računovodstvo i kompletna pravila za prikazivanje transakcija u računovodstvenim evidencijama banke. Uredba Centralne banke Ruske Federacije 385-P stupio je na snagu 1. januara 2013. godine, poništavajući Uredbu br. 302-P.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 16. jula 2012. br. 385-P „O pravilima računovodstva u kreditnim institucijama koje se nalaze na teritoriji Ruske Federacije“

54-P– jedan od najvažnijih dokumenata o načinu kreditiranja i postupku vraćanja sredstava banci.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije 31.08.1998. br. 54-P „Pravilnik o postupku obezbjeđivanja (plasiranja) sredstava kreditnih institucija i njihovog vraćanja (otplate)”

39-P– pravilnik o postupku obračuna kamata na depozite i kredite.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije 26.06.1998. br. 39-P „Pravilnik o postupku obračuna kamate na transakcije vezane za privlačenje i plasiranje sredstava od strane banaka“

28-I– najvažniji dokument o pravilima za otvaranje i zatvaranje svih vrsta bankovnih računa koje banke otvaraju fizičkim i pravnim licima: tekući, obračunski, depozitni, korespondentni računi. Uputstva sadrže spisak dokumenata potrebnih za otvaranje svakog računa, uslove za vođenje pravnog poslovanja klijenta i izradu kartice sa uzorcima potpisa i pečata.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije od 14. septembra 2006. br. 28-I „O otvaranju i zatvaranju bankovnih računa, depozitnih računa“

161-FZ- zakon o nacionalnom sistem plaćanja. Ovaj zakon predstavlja novu fazu u razvoju sistema naselja u Ruskoj Federaciji. Utvrđuje pravne i organizacione osnove nacionalnog platnog sistema, uređuje postupak pružanja platnih usluga, uključujući prenos sredstava, korišćenje elektronskim sredstvima plaćanja, aktivnosti subjekata nacionalnog platnog prometa, te utvrđuje uslove za organizaciju i funkcionisanje platnih sistema, postupak nadzora i praćenja u nacionalnom platnom prometu.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Federalni zakon br. 161-FZ od 27. juna 2011. „O nacionalnom platnom sistemu”

383-P– Propisi Centralne banke Ruske Federacije kojima se utvrđuju pravila za prenos sredstava kreditnih institucija u ruskim rubljama preko bankovnih računa i bez otvaranja bankovnih računa. Uredba br. 383-P izrađena je na osnovu Zakona 161-FZ “O nacionalnom platnom sistemu” i uspostavlja sljedeće oblike bezgotovinskog plaćanja: poravnanja putem naloga za plaćanje; putem akreditiva; nalozi za naplatu; čekovi; direktno zaduženje; u obliku elektronskog transfera novca.

Transferi sredstava mogu se izdavati nalozima u obliku: naloga za plaćanje, naloga za naplatu, zahtjeva za plaćanje, naloga za plaćanje. Obrasci ovih dokumenata dati su u prilozima Uredbe 383-P.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 383-P od 19. juna 2012. godine „O pravilima za prenos sredstava“

139-I– jedno od najvažnijih Uputa Centralne banke Ruske Federacije kojim se utvrđuje metodologija za izračunavanje obaveznih bankarskih pokazatelja. Uputstvo broj 139-I stupilo je na snagu 01.01.2013. Uputstvom je utvrđeno devet obaveznih standarda, od kojih svaki banka mora da se pridržava svakog dana.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije br. 139-I od 3. decembra 2012. godine „O obaveznim standardima za banke“

303-P– dokument o sistemu bankarskih elektronskih hitnih plaćanja (BESP), oblicima učešća u sistemu (ESR, EUR, AUR), vršenju plaćanja, propisima za funkcionisanje BESP sistema.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 25. aprila 2007. br. 303-P „Pravilnik o sistemu bruto poravnanja Banke Rusije u realnom vremenu“

1822-U– dokument opisuje faze izvršenja plaćanja u BESP sistemu, proceduru upravljanja likvidnošću za RMP obračune i raspored rada BESP sistema.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Direktiva Centralne banke Ruske Federacije od 25. aprila 2007. br. 1822-U „O postupku plaćanja i poravnanja u sistemu bruto poravnanja Banke Rusije u realnom vremenu“

342-P– propisi o Foreu (Fore – fond obavezne rezerve): način izračunavanja iznosa obavezne rezerve, postupak regulisanja Fore, postupak sastavljanja i dostavljanje Banci Rusije obračuna obavezne rezerve.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije 08.07.2009. br. 342-P „Pravilnik o obaveznim rezervama kreditnih institucija”

254-P– jedan od najpoznatijih i najsloženijih propisa Banke Rusije utvrđuje proceduru razvrstavanja kredita u kategorije kvaliteta, uzimajući u obzir finansijsku situaciju zajmoprimca i kvalitet servisiranja duga, definiše granice iznosa procenjenih rezerva u procentima od iznosa glavnog duga, karakteristike formiranja rezerve za kredite u portfeljima homogenih kredita, postupak banke za otpis nenaplativih potraživanja po kreditima. Potreban dokument za rad sa kreditima, diskontiranim menicama, hartijama od vrednosti za transakcije sa odloženim plaćanjem ili isporukom, zahtevima faktoringa.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 26. marta 2004. br. 254-P „Pravilnik o postupku formiranja rezervi kreditnih institucija za moguće gubitke po kreditima, zajmu i ekvivalentnom dugu”

283-P– dokument o klasifikaciji ostalih (koji se ne odnose na kredite pod 254-P) elemenata obračunske osnovice u cilju formiranja rezerve za eventualne gubitke: ulaganja u vrijednosne papire, stanja na korespondentnim računima, potencijalne kreditne obaveze, terminske transakcije, potraživanja za kamate.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 20. marta 2006. br. 283-P „Pravilnik o postupku formiranja rezervi za moguće gubitke kreditnih institucija“

2332-U– da li ste znali da svaka poslovna banka dostavlja Banci Rusije nekoliko desetina različitih izveštaja o svojim aktivnostima tromesečno, mesečno, deset dana, dnevno? Ovaj dokument uspostavlja obrasce za izvještavanje kreditnih institucija. Ovo je osnovni dokument za izvještajno odjeljenje i glavnog računovođu banke. Veoma obiman regulatorni akt. Sadrži ne samo obrasce izvještaja, već i proceduru za sastavljanje i podnošenje svakog izvještaja.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Direktiva Centralne banke Ruske Federacije od 12. novembra 2009. godine br. 2332-U „O spisku, obrascima i postupku za sastavljanje i podnošenje obrazaca izvještaja za kreditne institucije Centralnoj banci Ruske Federacije“

215-P– ovo je metoda za utvrđivanje sopstvenih sredstava (kapitala) banke – najvažniji pokazatelj aktivnosti kreditne institucije, u odnosu na koje se utvrđuju vrijednosti otvorene profitne marže i niz obaveznih bankarskih standarda.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije 02.10.2003. br. 215-P „Pravilnik o metodologiji za utvrđivanje sopstvenih sredstava (kapitala) kreditnih institucija”

124-I– utvrđuje veličinu (limite) otvorenih deviznih pozicija (OCP), metodologiju za njihov obračun i karakteristike nadzora nad njihovom usklađenošću.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije od 15. jula 2005. br. 124-I „O utvrđivanju veličine (ograničenja) otvorenih deviznih pozicija, metodologije za njihov obračun i specifičnostima nadzora nad njihovom usklađenošću od strane kreditnih institucija“

128-I– normativni akt koji se odnosi na izdavanje akcija i obveznica poslovnih banaka, izradu prospekta hartija od vrijednosti i registraciju emisije hartija od vrijednosti od strane banaka.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije od 10. marta 2006. br. 128-I „O pravilima za izdavanje i registraciju hartija od vrijednosti od strane kreditnih institucija na teritoriji Ruske Federacije“

135-I- veliki i složen regulatorni akt koji se tiče pitanja državne registracije banaka i izdavanja dozvola za rad banaka. Ovaj dokument je dobro poznat pravnoj službi banke i menadžmentu banke. Opisuje sve vrste bankarskih dozvola, Opšti zahtjevi osnivačima banke, spisku dokumenata dostavljenih Centralnoj banci Ruske Federacije za dobijanje dozvola, otvaranju i zatvaranju filijala od strane banaka, reorganizaciji banke.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije od 2. aprila 2010. br. 135-I „O postupku donošenja odluka Banke Rusije o državnoj registraciji kreditnih institucija i izdavanju dozvola za obavljanje bankarskih poslova“

242-P– dokument o internoj kontroli u banci, zašto je potreban sistem interne kontrole u banci, kako ga organizovati.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Propisi Centralne banke Ruske Federacije od 16. decembra 2003. br. 242-P “Pravilnik o organizaciji interne kontrole u kreditnim institucijama i bankarskim grupama”

115-FZ– savezni zakon čiji je cilj stvaranje mehanizma za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma. Neobičnim funkcijama koje su dostupne bankama, ovaj zakon je dodao još jednu – funkciju obavezne kontrole sumnjivih transakcija uz obavezu dostavljanja podataka o njima Rosfinmonitoringu. Od donošenja zakona 2001. godine dosta se promijenilo u radu banaka: pojavile su se potpune interne službe koje se bave samo pitanjima suzbijanja legalizacije, napisana su obimna interna bankarska dokumentacija o suzbijanju legalizacije, pisani upitnici. razvijeni za klijente i korisnike, uvedeni su posebni softverski sistemi i kanali komunikacije.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Federalni zakon od 07.08.2001. br. 115-FZ „O borbi protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i finansiranja terorizma”

262-P– ovo je postupak za identifikaciju klijenata u skladu sa odredbama Zakona 115-FZ.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije 19.08.2004. br. 262-P „Propisi o identifikaciji klijenata i korisnika od strane kreditnih institucija u cilju suzbijanja legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i finansiranja terorizma ”

321-P– dokument o tome kako, kada, gdje i u kom obliku banka mora slati izvještaje o sumnjivim transakcijama prema Zakonu br. 115-FZ.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 29.08.2008. br. 321-P „Pravilnik o postupku dostavljanja kreditnim institucijama ovlašćenom organu informacija za Savezni zakon“O suzbijanju legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i finansiranja terorizma”

39-FZ– glavni regulatorni akt o tržištu hartija od vrijednosti i djelatnosti profesionalnih učesnika na tržištu hartija od vrijednosti; Zakon utvrđuje pojmove “hartije od vrijednosti”, “dionica”, “obveznica”, “opcija emitenta”, “emitent”, “registrovani emisioni vrijednosni papiri”, “dokumentarni obrazac”, “knjižni obrazac”, “država matični broj emisija", "javna ponuda hartija od vrijednosti", "listing hartija od vrijednosti", "brokerske aktivnosti", "dilerske djelatnosti", "poslovi upravljanja hartijama od vrijednosti", "klirinške aktivnosti", "depozitarne djelatnosti", "berza" i dr.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Savezni zakon od 22. aprila 1996. br. 39-FZ “O tržištu hartija od vrijednosti”

Ženevakonvencija ili(Konvencija o zadužnicama)- međunarodni normativni akt zaključen u Ženevi 1930. godine, koji je za SSSR stupio na snagu 1937. godine i sukcesijom se primjenjuje na Rusiju. Odnosi se na posebnu zakonsku regulativu i uspostavlja jedinstvene norme i zahtjeve za izvršenje računa i promet računa za države koje su pristupile Konvenciji. Uprkos činjenici da su računski odnosi u Rusiji regulisani ne toliko Ženevskim konvencijama koliko Rezolucijom Centralnog Izvršni odbor i Vijeće narodnih komesara SSSR-a od 7. avgusta 1937. br. 104/1341 „O primjeni odredbe o mjenicama i mjenicama“, koja praktično ponavlja norme Ženevske konvencije za rad sa mjenicama; razmjenu, morate vrlo dobro poznavati oba dokumenta.

Zvanični detalji regulatornog akta:

"Konvencija o jedinstvenom zakonu o mjenicama i mjenicama", zaključena u Ženevi 06.07.1930.

14-3-20 – pravila za izdavanje i registraciju potvrda o depozitu i štednih potvrda od strane banaka, takođe uključuje zahtjeve za obavezna registracija uslovi za izdavanje i promet sertifikata u teritorijalnoj filijali Banke Rusije.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Pismo Centralne banke Ruske Federacije od 10. februara 1992. godine br. 14-3-20 „Uredba „O potvrdama o štednji i depozitima kreditnih institucija”

173-FZ– Zakon o ruskoj valutnoj politici, uvodi pojmove „domaće hartije od vrednosti”, „spoljne hartije od vrednosti”, „rezidenti”, „nerezidenti”, „valutne transakcije” i propisuje osnovni princip valutnog zakonodavstva: „sve je zabranjeno osim šta je izričito dozvoljeno" Zakon je veoma važan za banke, jer je bankama poverena funkcija agenata kontrole valute.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Federalni zakon od 10. decembra 2003. br. 173-FZ “O valutnoj regulativi i kontroli valute”

177-FZ– Zakon o osiguranju depozita u bankama, definiše osnovne principe osiguranja depozita, učesnike u sistemu osiguranja, koji su depoziti osigurani, osigurani slučaj, visinu naknade za depozite u banci, nadležnost Agencije za osiguranje depozita, zahtjevi za banke koje učestvuju u sistemu osiguranja depozita, postupak obračuna i uplate od strane banaka premija osiguranja na račun Agencije u Banci Rusije.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Federalni zakon od 23. decembra 2003. br. 177-FZ “O osiguranju depozita fizičkih lica u bankama Ruske Federacije”

1379-U– veoma važan dokument za banke koje učestvuju u sistemu osiguranja depozita. Utvrđuje sastav indikatora i metodologiju za njihov obračun kako bi se finansijska stabilnost banke prepoznala kao dovoljna za učešće u sistemu osiguranja depozita. U suštini, definiše dodatne obavezne standarde za banke koje učestvuju u DIS-u.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Direktiva Centralne banke Ruske Federacije od 16. januara 2004. br. 1379-U „O procjeni finansijske stabilnosti banke kako bi se ona priznala kao dovoljna za učešće u sistemu osiguranja depozita“

318-P– utvrđuje postupak za obavljanje gotovinskih transakcija od strane banaka sa gotovinom rublja prilikom obavljanja bankarskih operacija i drugih transakcija, postupak za rad sa novčanicama Banke Rusije koje izazivaju sumnju u solventnost, nesolventne novčanice Banke Rusije, prisustvo znakovi krivotvorenja koji ne izazivaju sumnju kod blagajnika kreditne institucije, a također utvrđuje pravila za skladištenje, transport i prikupljanje gotovine u kreditnim institucijama na teritoriji Ruske Federacije.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije od 24. aprila 2008. br. 318-P „Pravilnik o postupku obavljanja gotovinskih transakcija i pravilima skladištenja, transporta i prikupljanja novčanica i kovanog novca Banke Rusije u kreditnim institucijama na teritorija Ruske Federacije”

2054-U– utvrđuje postupak za obavljanje gotovinskog prometa u ovlašćenim bankama novčanicama stranih država.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Direktiva Centralne banke Ruske Federacije od 14. avgusta 2008. br. 2054-U „O postupku obavljanja gotovinskih transakcija sa stranom gotovinom u ovlašćenim bankama na teritoriji Ruske Federacije“

266-P– utvrđuje postupak izdavanja na teritoriji Ruske Federacije bankovne kartice kreditne institucije i specifičnosti obavljanja transakcija platnim karticama čiji izdavalac može biti kreditna institucija, strana banka ili pravno lice koje nije kreditna institucija, strana banka.

Utvrđena su pravila za funkcionisanje sistema bruto poravnanja Banke Rusije u realnom vremenu, nazvanog bankarski elektronski sistem hitnih plaćanja (BESP sistem). Svrha BESP sistema, pravila plaćanja u sistemu BESP i uključivanje (isključivanje) kreditnih institucija (njihovih filijala) i klijenata Banke Rusije koji nisu kreditne institucije (njihove filijale), odeljenja za poravnanje mreže Banke Rusije i drugih strukturnih podjela Banke Rusije u sastav (iz sastava) učesnika u sistemu. Sistem BESP funkcioniše u platnom sistemu Banke Rusije i dizajniran je za obavljanje hitnih plaćanja u ruskoj valuti Banci Rusije, kreditnim institucijama (njihovim filijalama), klijentima Centralne banke koji nisu kreditne institucije (njihove filijale ), i osigurati kontinuirana obračuna na bruto osnovi u realnom vremenu pošto se elektronske platne poruke primaju u sistem na račun sredstava koja se drže na bankovnim računima učesnika BESP sistema otvorenim kod Banke Rusije, koje servisiraju institucije Banke Rusije koje dio su jedne ili različitih teritorijalnih institucija Banke Rusije. Poravnanja putem BESP sistema su bezgotovinska plaćanja koja se vrše korišćenjem sredstava na bankovnim računima klijenata kod Banke Rusije, kao i korišćenjem datog kredita. Prilikom obavljanja obračuna putem BESP sistema, učesnicima sistema se obezbjeđuju obračunske i druge usluge koje nastaju prilikom obračuna i plaćanja kroz sistem. Režim rada u realnom vremenu u sistemu BESP podrazumijeva se kao način plaćanja koji osigurava da se obračuni obavljaju kontinuirano tokom radnog dana i odmah po ulasku elektronskih platnih poruka u sistem. Učesnici u sistemu BESP su divizije mreže poravnanja Banke Rusije koje pružaju usluge poravnanja klijentima Centralne banke, kao i dr. strukturne jedinice Centralna banka Rusije, kreditne institucije i njihove filijale, drugi klijenti Banke Rusije koji nisu kreditne institucije (njihove filijale). Učesnici sistema se dijele na posebne, direktne i pridružene učesnike poravnanja. BESP sistem koristi dva oblika učešća: direktno učešće – identifikacijom i pružanjem direktnog pristupa BESP sistemu u realnom vremenu; povezano učešće – identifikacijom i pružanjem usluga pristupa sistemu uslužne institucije Banka Rusije putem platnog sistema na nivou teritorijalne institucije. BESP sistem je sistem centralizovan na saveznom nivou. Plaćanja u sistemu BESP se vrše samo između učesnika u sistemu. Odjeljenja mreže poravnanja i druge strukturne jedinice Banke Rusije uključene su (isključene iz) u učesnike sistema odlukom Banke Rusije.

koje bankarski stručnjaci često koriste u svom govoru

datum objavljivanja: 26.04.2013

datum ažuriranja: 01.02.2020

Bankari su dobro upoznati sa propisima koji regulišu njihovo poslovanje. Ovi dokumenti se u banci ponovo čitaju više puta, u zavisnosti od složenosti transakcija koje se obavljaju i pojave novih. Štaviše, u Rusiji se zakoni, uputstva i propisi konstantno menjaju, često veoma značajne, i potrebno je ponovo pročitati dokumente. I brojevi ovih dokumenata se brzo pamte. Iza ovih brojki stoji čitava era razvoja bankarstva u Rusiji i ogromno znanje koje reguliše čitav niz bankarskih poslova.

S tim u vezi, smanjite upućivanje na bilo koji normativni akt u svom govoru uposlenici banke navode samo broj dokumenta, ne navodeći njegov naziv ili o čemu se radi. Posvećeni stručnjaci apsolutno razumiju o čemu se radi, o čemu se radi i zašto se pominje.

Kako bi neupućene uveo u bankarstvo, ProfBanking postavlja listu glavnih dokumenata koji regulišu bankarske aktivnosti i daje kratku napomenu uz svaki regulatorni akt.

Ako želiš da vidiš sve dokumenti o bankarskim aktivnostima i njihovi tekstovi, idite u bankarsku biblioteku.

Glavni propisi koji uređuju bankarske poslove:

395-1 – glavni savezni zakon o bankama i bankarskim djelatnostima daje pojmove „kreditne organizacije“, „banke“, „nebankarske kreditne organizacije“, „bankarske grupe“, „bankarskog holdinga“, „bankarskog poslovanja“, „depozita“ ”, „deponent”, utvrđuje iznos minimalnog odobrenog kapitala banke, kvalifikacijske uslove za menadžere banke, sadrži pravila o registraciji kreditnih organizacija i njihovom licenciranju, kao i razloge za oduzimanje dozvole banci, karakteristike reorganizacije i likvidacije banaka. Naravno, svaki bankarski službenik treba da zna ovaj zakon.

Savezni zakon br. 395-1 od 2. decembra 1990. godine “O bankama i bankarskoj djelatnosti”

86-FZ– zakon o Centralnoj banci Ruske Federacije, utvrđuje funkcije Centralne banke Ruske Federacije, opisuje organe upravljanja Banke Rusije, zahtjeve za izvještavanje Banke Rusije, definira monetarnu jedinicu Rusije, glavni instrumenti i metode monetarne politike, prava Centralne banke Ruske Federacije da obavlja određene operacije, a takođe se tiče normi bankarske regulative i bankarske supervizije. Svaki bankarski službenik treba da zna ovaj zakon.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Federalni zakon br. 86-FZ od 10. jula 2002. „O Centralnoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)”

579-P– Kontni plan za bankovno računovodstvo i pravila za prikazivanje transakcija u bankarskom računovodstvu (do 03.04.2017. godine se primjenjivala Uredba br. 385-P, ali je ukinuta).

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 579-P od 27. februara 2017. godine „O Kontni plan kreditnih institucija i postupak njegove primjene »

Pohađajte video kurs „Osnove računovodstva u banci“,

razumjeti bankarsko računovodstvo i sve računovodstvene pojmove jednom zauvijek

153-I– najvažniji dokument o pravilima za otvaranje i zatvaranje svih vrsta bankovnih računa otvorenih za fizička, pravna lica i preduzetnike: tekući, obračunski, korespondentni i drugi računi. Uputstva se odnose i na račune za evidentiranje depozita i depozitne račune sudova, odjeljenja službe izvršitelja, agencija za provođenje zakona i notara. Uputstva sadrže spisak dokumenata potrebnih za otvaranje svakog računa, uslove za vođenje pravnog poslovanja klijenta i izradu kartice sa uzorcima potpisa i pečata.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije br. 153-I od 30. maja 2014. godine „O otvaranju i zatvaranju bankovnih računa, depozitnih računa, depozitnih računa“

161-FZ– zakon o nacionalnom platnom prometu. Ovaj zakon predstavlja novu fazu u razvoju sistema naselja u Ruskoj Federaciji. Utvrđuje pravne i organizacione osnove nacionalnog platnog sistema, uređuje postupak pružanja platnih usluga, uključujući prenos sredstava, korišćenje elektronskih sredstava plaćanja, aktivnosti subjekata nacionalnog platnog prometa, a takođe utvrđuje zahtjevi za organizaciju i funkcionisanje platnih sistema, postupak nadzora i nadzora u nacionalnom platnom prometu.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Federalni zakon br. 161-FZ od 27. juna 2011. „O nacionalnom platnom sistemu”

Transferi sredstava mogu se izdavati nalozima u obliku: naloga za plaćanje, naloga za naplatu, zahtjeva za plaćanje, naloga za plaćanje. Obrasci ovih dokumenata dati su u prilozima Uredbe 383-P.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 383-P od 19. juna 2012. godine „O pravilima za prenos sredstava“

199-I– jedno od najvažnijih Uputa Centralne banke Ruske Federacije kojim se utvrđuje metodologija za izračunavanje obaveznih bankarskih pokazatelja. Uputstvom je utvrđeno 12 obaveznih standarda, od kojih svaki banka mora da se pridržava svakodnevno (do 1. januara 2020. godine primenjivalo se Uputstvo br. 180-I, ali je ukinuto).

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije br. 199-I od 28. juna 2017. godine „O obaveznim standardima i odobrenjima za standarde adekvatnosti kapitala banaka sa univerzalnom licencom“

595-P– Propisi koji regulišu pravila za učesnike u platnom sistemu Banke Rusije (PS BR). Pored toga, Uredbom 595-P uvedena je nova struktura BIC-a i procedura za njegovu dodjelu, ali za postojeće banke BIC ostaje isti.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 595-P od 07.06.2017. „O platnom sistemu Banke Rusije“

507-P– propisi o Foreu (Fore – fond obavezne rezerve): način izračunavanja iznosa obavezne rezerve, postupak regulisanja Fore, postupak sastavljanja i dostavljanje Banci Rusije obračuna obavezne rezerve.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 507-P od 1. decembra 2015. „O obaveznim rezervama kreditnih institucija”

590-P– jedan od najvažnijih i najsloženijih propisa Banke Rusije; utvrđuje postupak razvrstavanja kredita u kategorije kvaliteta, uzimajući u obzir finansijsku situaciju zajmoprimca i kvalitet servisiranja duga, utvrđuje granice visine procijenjene rezerve u procentima od iznosa glavnog duga, karakteristike formiranje rezerve za kredite za portfelje homogenih kredita, postupak za banku za otpis nenaplativih potraživanja po kreditima. Neophodan dokument za rad sa kreditima, diskontiranim menicama, hartijama od vrednosti za transakcije sa odloženim plaćanjem ili isporukom, uslovi faktoringa (do 14.07.2017. godine se primenjivala Uredba br. 254-P, ali je ukinuta)

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 590-P od 28. juna 2017. „Pravilnik o postupku formiranja rezervi kreditnih institucija za moguće gubitke po kreditima, zajmu i ekvivalentnom dugu”

611-P– dokument o klasifikaciji ostalih (koji se ne odnose na kredite pod 590-P) elemenata obračunske osnovice u cilju formiranja rezerve za eventualne gubitke.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 611-P od 23. oktobra 2017. godine „O postupku formiranja rezervi kreditnih institucija za moguće gubitke“

4927-U– da li ste znali da svaka poslovna banka dostavlja Banci Rusije nekoliko desetina različitih izveštaja o svojim aktivnostima tromesečno, mesečno, deset dana, dnevno? Ovaj dokument uspostavlja obrasce za izvještavanje kreditnih institucija. Veoma obiman regulatorni akt. Sadrži ne samo obrasce izvještaja, već i proceduru za sastavljanje i podnošenje svakog izvještaja.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Direktiva Banke Rusije br. 4927-U od 8. oktobra 2018. „O spisku, obrascima i postupku za sastavljanje i podnošenje obrazaca izveštaja za kreditne institucije Centralnoj banci Ruske Federacije“

646-P– uspostavlja metodologiju za određivanje visine kapitala banke, uzimajući u obzir međunarodne pristupe povećanju stabilnosti bankarskog sektora („Bazel III“). Iznos sopstvenih sredstava (kapitala), utvrđen u skladu sa Uredbom 646-P, koristi se za utvrđivanje vrednosti obaveznih standarda, kao iu drugim slučajevima kada se radi utvrđivanja vrednosti prudencijalnih standarda delatnosti, koristi se pokazatelj sopstvenih sredstava kreditne institucije.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 646-P od 4. jula 2018. godine „O metodologiji za utvrđivanje sopstvenih sredstava (kapitala) kreditnih institucija („BASEL III“)“

178-I– utvrđuje veličinu (limite) otvorenih deviznih pozicija, metodologiju za njihov obračun i karakteristike nadzora nad njihovom usklađenošću.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uputstvo Banke Rusije br. 178-I od 28. decembra 2016. „O utvrđivanju veličine (ograničenja) otvorenih deviznih pozicija, metodologije za njihov obračun i specifičnosti nadzora nad njihovom usklađenošću od strane kreditnih institucija“

148-I– normativni akt koji se odnosi na izdavanje akcija i obveznica poslovnih banaka, izradu prospekta hartija od vrijednosti i registraciju emisije hartija od vrijednosti od strane banaka.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije br. 148-I od 27. decembra 2013. godine „O postupku sprovođenja postupka za izdavanje hartija od vrijednosti kreditnih institucija na teritoriji Ruske Federacije“

135-I- veliki i složen regulatorni akt koji se tiče pitanja državne registracije banaka i izdavanja dozvola za rad banaka. Ovaj dokument je dobro poznat pravnoj službi banke i menadžmentu banke. Opisuje sve vrste bankarskih dozvola, opšti zahtjevi za osnivače banke, spisak dokumenata koji se dostavljaju Centralnoj banci Ruske Federacije za dobijanje dozvola, za otvaranje i zatvaranje filijala od strane banaka, za reorganizaciju banke.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uputstvo Centralne banke Ruske Federacije br. 135-I od 04.02.2010. godine „O postupku donošenja odluka Banke Rusije o državnoj registraciji kreditnih institucija i izdavanju dozvola za obavljanje bankarskih poslova“

242-P– dokument o internoj kontroli u banci, zašto je potreban sistem interne kontrole u banci, kako ga organizovati.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 242-P od 16. decembra 2003. godine “Pravilnik o organizaciji interne kontrole u kreditnim institucijama i bankarskim grupama”

Zvanični detalji regulatornog akta:

Savezni zakon br. 115-FZ od 07.08.2001. „O suzbijanju legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i finansiranja terorizma”

499-P– ovo je postupak za identifikaciju klijenata u skladu sa odredbama Zakona 115-FZ.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 499-P od 15.10.2015. „O identifikaciji klijenata, predstavnika klijenata, korisnika i stvarnih vlasnika od strane kreditnih institucija u cilju suzbijanja legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i finansiranja terorizma”

39-FZ– glavni regulatorni akt o tržištu hartija od vrijednosti i djelatnosti profesionalnih učesnika na tržištu hartija od vrijednosti; zakon uspostavlja pojmove „emisiona hartija od vrednosti“, „akcija“, „obveznica“, „opcija izdavaoca“, „emitent“, „matični broj emisije“, „javna ponuda hartija od vrednosti“, „listing hartija od vrednosti“, „brokerske aktivnosti “, “dilerske aktivnosti”, “poslove upravljanja vrijednosnim papirima”, “depozitarne aktivnosti” i dr.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Savezni zakon br. 39-FZ od 22. aprila 1996. „O tržištu hartija od vrijednosti”

Ženevska konvencija ili (Konvencija o zadužnicama)- međunarodni normativni akt zaključen u Ženevi 1930. godine, koji je za SSSR stupio na snagu 1937. godine i sukcesijom se primjenjuje na Rusiju. Odnosi se na posebnu zakonsku regulativu i uspostavlja jedinstvene norme i zahtjeve za izvršenje računa i promet računa za države koje su pristupile Konvenciji. Uprkos činjenici da su odnosi računa u Rusiji regulisani ne toliko Ženevskim konvencijama, već Rezolucijom Centralnog izvršnog komiteta i Saveta narodnih komesara SSSR-a od 7. avgusta 1937. br. 104/1341 „O primeni odredbi o mjenicama i mjenicama”, što praktično ponavlja pravila Ženevske konvencije, za rad sa mjenicama potrebno je vrlo dobro poznavati oba dokumenta.

Zvanični detalji regulatornog akta:

645-P– pravila za izdavanje i registraciju potvrda o depozitu i štednji od strane banaka, što uključuje i zahtjev za obaveznu registraciju uslova za izdavanje štednih uvjerenja i potvrda o depozitu kreditnih organizacija kod Banke Rusije.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Banke Rusije br. 645-P od 3. jula 2018. „O potvrdama o štednji i depozitima kreditnih institucija“

ProfBanking je posebno za vas pripremio besplatne mini testove:

Zvanični detalji regulatornog akta:

Federalni zakon br. 173-FZ od 10. decembra 2003. „O valutnoj regulativi i kontroli valute“

Zvanični detalji regulatornog akta:

Federalni zakon br. 177-FZ od 23. decembra 2003. „O osiguranju depozita u bankama Ruske Federacije”

630-P– utvrđuje postupak za obavljanje gotovinskih transakcija od strane banaka sa gotovinom rublja prilikom obavljanja bankarskih operacija i drugih transakcija, postupak za rad sa novčanicama Banke Rusije koje izazivaju sumnju u solventnost, nesolventne novčanice Banke Rusije, prisustvo znakovi krivotvorenja koji ne izazivaju sumnju kod blagajnika kreditne institucije, a također utvrđuje pravila za skladištenje, transport i prikupljanje gotovine u kreditnim institucijama na teritoriji Ruske Federacije.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Banke Rusije br. 630-P od 29. januara 2018. „O postupku obavljanja gotovinskih transakcija i pravilima skladištenja, transporta i prikupljanja novčanica i kovanog novca Banke Rusije u kreditnim institucijama na teritoriji Ruske Federacije ”

Pogledajte tekstove važećih propisa

u bankarstvu u našoj

2054-U– utvrđuje postupak za obavljanje gotovinskog prometa u ovlašćenim bankama novčanicama stranih država.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Direktiva Centralne banke Ruske Federacije br. 2054-U od 14. avgusta 2008. godine „O postupku obavljanja gotovinskih transakcija u stranoj valuti u ovlašćenim bankama na teritoriji Ruske Federacije“

266-P– utvrđuje postupak izdavanja bankovnih kartica na teritoriji Ruske Federacije od strane kreditnih institucija i specifičnosti obavljanja transakcija platnim karticama čiji izdavatelj može biti kreditna institucija, strana banka ili strana organizacija.

Zvanični detalji regulatornog akta:

Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 266-P od 24. decembra 2004. godine „O izdavanju platnih kartica i transakcijama koje se obavljaju pomoću njih“

Pristupačnim jezikom o radu moderne poslovne banke:

main kurs na daljinu ProfBanking

PRAVI BISER U MORU BANKARSKIH STOPA

Centralna banka Ruske Federacije (Banka Rusije) je glavna banka prvog reda, glavna emisiona, monetarna institucija Ruske Federacije, koja razvija i provodi, zajedno s Vladom Rusije, jedinstvenu državnu monetarnu politiku i obdarena je posebna ovlašćenja, posebno pravo na izdavanje novčanica i regulisanje delatnosti komercijalnih banaka. Banka Rusije, ispunjavajući ulogu glavnog koordinacionog i regulacionog tela celokupnog kreditnog sistema zemlje, deluje kao organ ekonomskog upravljanja. Banka Rusije kontroliše rad kreditnih institucija, izdaje i oduzima im dozvole za obavljanje bankarskih poslova, a kreditne institucije rade sa drugim pravnim i fizičkim licima.

CENTRALNA BANKA RUSKOG FEDERACIJE, UPUTSTVO od 09.06.2012.godine N 2831-U, O IZVJEŠTAVANJU O ZAŠTITI INFORMACIJA PRILIKOM IZVRŠENJA TRANSFERA NOVCA OPERATORA PLATNIH SISTEMA, UPRAVLJAČKA INFRASTRUKTURA PLATNOG PROMETA ed sa Ministarstvom pravde Rusija 14. juna 2012. grad N 24573) O zahtjevima za obezbjeđenje zaštite informacija pri prenosu novca i o proceduri da Banka Rusije prati usklađenost sa zahtjevima za obezbjeđivanje zaštite informacija pri prenosu novca (sa izmjenama i dopunama od 7. maja 2018. godine). CENTRALNA BANKA RUSKOG FEDERACIJE, 09.06.2012. N 382-P, PRAVILNIK O ZAHTJEVIMA ZA ZAŠTITU INFORMACIJA PRILIKOM IZVRŠAVANJA PRENOSA SREDSTAVA I O POSTUPKU KONTROLE BANKE BANKE ZAŠTITA INFORMACIJA PRILIKOM NOŠENJA PRENOSI SREDSTAVA (registrirano u Ministarstvu pravde Rusije 14. juna 2012. N 24575) Do sada ne postoje tehnički propisi koji bi utvrdili zahtjeve za alate za sigurnost informacija (IPF) koji osiguravaju sigurnost ličnih podataka prilikom njihove obrade. To dovodi do nemogućnosti kako procjene usklađenosti sistema zaštite informacija, tako i potvrđivanja iste. NAPUŠTENJE N 3007-U od 05.06.2013. O IZMJENAMA I DOPUNAMA PROPISA BANKE RUSIJE OD 9. JUNA 2012. N 382-P „O ZAHTJEVIMA ZA ZAŠTITU INFORMACIJA PRI VRŠENJU PRENOSA I SSIA KONTROLE NAD USKLAĐENOST SA ZAHTJEVIMA KOJI OBEZBEĐUJU ZAŠTITU INFORMACIJA PRILIKOM IZVRŠENJA TRANSFERA NOVCA" PISMO Centralne banke Ruske Federacije od 5. avgusta 2013. godine N 146-T „O PREPORUKAMA ZA POVEĆANJE NIVOA SIGURNOSTI PRILIKOM PRUŽANJA USLUGA PLAĆANJA NA MALO KORIŠTENJEM INFORMACIONE I TELEKOMUNIKACIONE MREŽE „INTERNET“. Pismo Banke Rusije od 7. decembra 2007. N 197-T „O rizicima u uslugama daljinskog bankarstva“. Pismo Centralne banke Ruske Federacije od 31. marta 2008. N 36-T „O preporukama za organizovanje upravljanja rizicima koji nastaju kada kreditne institucije obavljaju poslove koristeći sisteme Internet bankarstva“. Pismo Banke Rusije od 2. oktobra 2009. N 120-T O dopisu „O mjerama bezbedna upotreba bankovne kartice." PISMO Centralne banke Ruske Federacije od 22. novembra 2010. godine N 154-T "O PREPORUKAMA O OBJAVLJIVANJU INFORMACIJA O OSNOVNIM USLOVIMA KORIŠĆENJA BANKARSKE KARTICE I O POSTUPKU ZA RJEŠAVANJE SUKOBA." UREDBA CENTRALNE BANKE RUSKE FEDERACIJE N 397-P od 21. februara 2013. godine „O postupku kreiranja, održavanja i čuvanja baza podataka na elektronskim medijima“ Registrovana u Ministarstvu pravde Ruske Federacije 9. aprila 2013. godine, registracija N 28051 Elektronski tekst dokumenta je verifikovan prema: Vestnik Banke Rusije, N 23, 17.04.2013. CENTRALNA BANKA RUSKE FEDERACIJE. PISMO od 24.03.2014. godine N 49-T. O PREPORUKAMA ZA ORGANIZOVANJE PRIMJENE ZAŠTITNIH SREDSTAVA OD ZLONAMJENIH KODOVA PRILIKOM OBAVLJANJA POSLOVANJA BANKARSTVA. PREPORUKE U OBLASTI STANDARDIZACIJE BANKE RUSIJE RS BR IBBS-2.6-2014 OBEZBEĐIVANJE INFORMACIONE SIGURNOSTI ORGANIZACIJA BANKARSKOG SISTEMA RUSKOG FEDERACIJE OBEZBEĐIVANJE INFORMACIJSKIH SIGURNOSTI C BA NKING SYSTEMS. Datum uvođenja: 2014-09-01. Odgovori na tipična pitanja u vezi sa primenom Uredbe Banke Rusije br. 382-P od 9. juna 2012. godine „O zahtevima za obezbeđenje zaštite informacija pri transferima novca i o proceduri da Banka Rusije prati poštovanje zahtjeve za osiguranje zaštite informacija pri vršenju novčanih transfera sredstava." Direktiva Banke Rusije od 14. avgusta 2014. br. 3361-U „O izmenama i dopunama propisa Banke Rusije od 9. juna 2012. godine br. procedura za Banku Rusije da prati usklađenost sa zahtjevima kako bi se osigurala zaštita informacija prilikom vršenja transfera novca.” Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 683-P od 17. aprila 2019. godine o uspostavljanju obaveznih uslova za kreditne institucije da obezbede zaštitu informacija prilikom obavljanja bankarskih aktivnosti u cilju sprečavanja transfera novca bez saglasnosti klijenta Direktiva Centralne banke Ruske Federacije od 05.07.2018. N 4793-U O IZMJENAMA I DOPUNAMA PROPISA BANKE RUSIJE OD 9. JUNA 2012. N 382-P „O ZAHTJEVIMA ZA ZAŠTITU INFORMACIJA I PRUŽANJA FUNKCIJA BANKA RUSIJE KONTROLA POŠTOVANJA ZAHTEVA ZA OBEZBEĐIVANJE ZAŠTITE INFORMACIJA PRILIKOM IZVRŠAVANJA TRANSFERA NOVCA. Uredba Banke Rusije od 17. aprila 2019. br. 684-P „O utvrđivanju obaveznih uslova za nebankarske finansijske organizacije da obezbede zaštitu informacija prilikom obavljanja aktivnosti u oblasti finansijskih tržišta u cilju suzbijanja nezakonitih finansijskih transakcija ” (nije stupio na snagu). Uredba Banke Rusije od 17. aprila 2019. N 683-P „O utvrđivanju obaveznih zahteva za kreditne institucije da obezbede zaštitu informacija prilikom obavljanja bankarskih aktivnosti u cilju sprečavanja transfera novca bez pristanka klijenta“ (nije stupio u sila). Utvrđuje se Politika upravljanja rizicima Banke Rusije (u daljem tekstu Politika). opšti pristupi za upravljanje rizicima koji nastaju u procesu postizanja ciljeva Banke Rusije i obavljanja funkcija koje su joj dodijeljene Federalnim zakonom br. 86-FZ od 10. jula 2002. „O Centralnoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)“ i drugim saveznim zakonima.