Jenis risiko proyek dan faktor risiko. Klasifikasi risiko proyek

Risiko adalah suatu peristiwa atau kondisi yang tidak pasti yang jika terjadi akan berdampak positif atau negatif terhadap proyek. Berdasarkan definisinya, setiap proyek TI memiliki risiko besar. Kami akan mencapai tujuan proyek atau tidak :)

Apa itu risiko?

Sangat penting! Risiko tidak buruk dan tidak baik! Risiko adalah ketidakpastian. Probabilitas dan Risiko adalah sinonim. Oleh karena itu, sebagai berikut dari definisinya, setiap risiko dapat dinilai.

Cara saya mengelola risiko menentukan apakah saya menang atau kalah dari suatu ketidakpastian. Ada dua jenis risiko:

• Ancaman – dampak negatif terhadap hasil
• Peluang – dampak positif pada hasil

Manajemen risiko mencakup aturan dan prosedur terkait perencanaan manajemen risiko, identifikasi dan analisis risiko, respons risiko, dan pemantauan risiko. Dengan kata lain, untuk mengelola risiko, penting bagi saya untuk memahami sumbernya, menentukan daftar risiko, menilai kemungkinan terjadinya dan tingkat dampaknya, dan yang terpenting, apa yang harus dilakukan terhadap risiko tersebut sekarang?!

Sumber utama risiko proyek TI

Keterbatasan Proyek dalam hal anggaran, waktu, konten - ini adalah sumber utama risiko proyek karena Selalu ada kemungkinan untuk tidak berinvestasi dalam pembatasan. Jika tidak ada batasan, maka tidak akan ada risiko... Tapi tidak ada proyek tanpa batasan :)

Pemangku kepentingan, persyaratan dan harapan mereka— pelanggan mungkin menolak untuk menerima pekerjaan tersebut karena sistem tidak menyelesaikan masalah yang dibuatnya, pelanggan sendiri tidak tahu apa yang diinginkannya, dua persyaratan suara pengguna utama yang secara langsung bertentangan satu sama lain, pelanggan yakin RM atau BA akan menebak apa yang dia pikirkan. ..

Sumber risiko teknis— teknologi yang digunakan, percepatan proyek karena ditinggalkannya desain penuh, “hutang teknis”, produktivitas...

Sumber risiko organisasi— pembiayaan dan stabilitasnya, alokasi jumlah waktu yang diperlukan untuk karyawan pelanggan, kualifikasi tim baik di sisi pelanggan maupun di sisi kontraktor, tim proyek, resistensi pengguna, pengambilan keputusan yang berlarut-larut…

Kondisi eksternal- persyaratan hukum, dinamika harga di pasar, pemasok dan kontraktor, tindakan pesaing, orang India, orang bodoh dan jalanan...

Proses manajemen risiko proyek menurut PMBoK

Manajemen risiko mencakup tugas-tugas berikut:

• Perencanaan manajemen risiko. Sebagai hasil dari perencanaan manajemen risiko, kita harus memperoleh Rencana Manajemen Risiko. Ini adalah dokumen yang menjelaskan pendekatan umum terhadap manajemen risiko dalam suatu proyek, klasifikasinya, metode identifikasi dan responsnya
• Identifikasi resiko— mengidentifikasi risiko mana yang mungkin mempengaruhi proyek dan mendokumentasikan karakteristiknya
• Analisis risiko kualitatif– pengaturan risiko menurut prioritasnya untuk dianalisis atau diproses lebih lanjut dengan menilai dan menyimpulkan kemungkinan terjadinya dan dampaknya terhadap proyek
• Analisis risiko kuantitatif– proses melakukan analisis numerik terhadap dampak risiko terhadap tujuan proyek
• Perencanaan respons risiko adalah proses mengembangkan cara dan mengidentifikasi tindakan untuk meningkatkan peluang dan mengurangi ancaman terhadap tujuan proyek
• Pemantauan dan manajemen risiko adalah proses merespons risiko, melacak risiko yang teridentifikasi, mengendalikan risiko yang tersisa, mengidentifikasi risiko baru, dan menilai efektivitas manajemen risiko di seluruh proyek.

Menanggapi risiko proyek TI

Menurut RMBoK, ada empat metode untuk merespons risiko:

• Penghindaran risiko
• Pengalihan risiko
• Pengurangan risiko
• Mengambil resiko

Penghindaran risiko melibatkan perubahan rencana manajemen proyek sedemikian rupa untuk menghilangkan ancaman yang disebabkan oleh risiko negatif, melindungi tujuan proyek dari konsekuensi risiko, atau melemahkan tujuan yang berisiko (misalnya, mengurangi ruang lingkup proyek ).

Beberapa risiko yang timbul pada tahap awal suatu proyek dapat dihindari dengan memperjelas persyaratan, memperoleh informasi tambahan atau melakukan pemeriksaan. Misalnya, Anda dapat menghindari risiko dengan tidak menerapkan persyaratan fungsional yang berisiko atau dengan mengembangkan sendiri komponen perangkat lunak yang diperlukan daripada menunggu produk dikirimkan oleh subkontraktor.

Pengalihan risiko melibatkan pengalihan konsekuensi negatif dari suatu ancaman dengan tanggung jawab untuk merespons risiko kepada pihak ketiga. Mentransfer risiko hanya sekedar mengalihkan tanggung jawab pengelolaannya kepada pihak lain, namun risiko tidak hilang begitu saja. Pengalihan risiko hampir selalu melibatkan pembayaran premi risiko kepada pihak yang menerima risiko.

Contoh umum dari pendekatan ini dalam proyek TI, bahkan dengan harga tetap, adalah mengalihkan risiko ke pelanggan. Hal ini dapat dilakukan dengan beberapa cara:

1. Membenarkan bahwa kita memerlukan anggaran terpisah untuk penelitian pra-proyek, yang dengannya kita akan menemukan jawaban atas pertanyaan-pertanyaan yang tidak diketahui (teknis, organisasi, metodologi) dan, sebagai akibatnya, risiko tidak akan ada lagi.
2. Buatlah daftar risiko, lakukan penilaian terhadap risiko tersebut, dan komunikasikan dengan jelas kepada pelanggan bahwa jika terjadi peristiwa tertentu, anggaran tambahan untuk proyek tersebut akan diperlukan. Jika Anda mengikuti logika umum, maka pelanggan harus meninggalkan cadangan untuk risiko yang diketahui.

Pengurangan risiko melibatkan pengurangan kemungkinan dan/atau konsekuensi dari peristiwa risiko negatif hingga batas yang dapat diterima. Mengambil tindakan pencegahan untuk mengurangi kemungkinan terjadinya risiko atau konsekuensinya seringkali lebih efektif dibandingkan upaya menghilangkan konsekuensi negatif yang dilakukan setelah peristiwa risiko terjadi.

Misalnya, penyelesaian awal masalah arsitektur (kami mengembangkan arsitektur solusi sebelum pengembangan aktif dari solusi itu sendiri) secara signifikan mengurangi risiko teknis. Atau demonstrasi rutin hasil antara kepada pelanggan dapat mengurangi kemungkinan risiko ketidakpuasan pelanggan hasil akhir. Jika ada kemungkinan besar pemecatan karyawan dalam tim proyek, maka pengenalan sumber daya manusia tambahan (kelebihan) ke dalam proyek pada tahap awal mengurangi kerugian ketika memberhentikan anggota tim, karena tidak akan ada biaya untuk adaptasi anggota baru. .

Mengambil resiko berarti tim proyek secara sadar mengambil keputusan untuk tidak mengubah rencana manajemen proyek karena risiko atau tidak menemukan strategi respons yang tepat.

Tabel 623

Karakteristik risiko proyek

RISIKO PROYEK	karakteristik risiko
Risiko peserta proyek	Ini adalah risiko kegagalan yang disengaja atau dipaksakan oleh peserta dalam memenuhi kewajiban mereka. Kegagalan setidaknya salah satu peserta dapat menimbulkan efek “reaksi berantai”, yang menciptakan kondisi yang tidak memungkinkan bagi semua peserta proyek lainnya untuk memenuhi kewajiban mereka disebabkan oleh: ketidakjujuran peserta, kurangnya profesionalisme atau kondisi keuangan, mulai memburuk dengan tajam
Risiko melebihi perkiraan biaya proyek	Alasan melebihi perkiraan biaya mungkin: kesalahan dalam desain, kegagalan kontraktor dalam menggunakan sumber daya secara efektif, perubahan kondisi pelaksanaan proyek, dll.
Keterlambatan dalam commissioning proyek	Alasan penundaan konstruksi mungkin termasuk kesalahan perhitungan struktural dan kesalahan desain, ketidakmampuan kontraktor untuk memenuhi kewajibannya, serta keterlambatan pengiriman dan kekurangan peralatan.
Risiko produksi	Karena alasan teknis atau ekonomi, yang berarti peningkatan biaya karena kesalahan perhitungan biaya energi, perlindungan lingkungan, serta kebutuhan bahan baku dan gangguan pasokan.
Risiko Tata Kelola	Risiko ini terkait dengan kualifikasi yang tidak memadai dan rendahnya tingkat manajemen
Risiko penjualan	Kesalahan terkait dengan perubahan kondisi pasar: pergerakan harga dan perubahan volume pasar untuk produk yang diproduksi yang mungkin bertepatan dengan perhitungan dan perkiraan
Risiko keuangan	Berisi seluruh rangkaian risiko yang terkait dengan transaksi keuangan. Ini adalah risiko mata uang dari perubahan suku bunga dan risiko inflasi
Risiko politik	Risiko-risiko ini terkait dengan kegiatan politik dan legislatif negara tempat proyek dilaksanakan. Ini adalah risiko pengambilalihan, nasionalisasi yang terkait dengan repatriasi keuntungan, perubahan pajak, bea masuk, dll.
Risiko force majeure	Risiko yang sulit diramalkan: gempa bumi, kebakaran, pemogokan, dll.

Mengingat keragaman dan kekhususan risiko yang timbul dalam proses pelaksanaan kegiatan investasi, manajemen risiko proyek merupakan komponen penting dan wajib bagi masyarakat. Karena risiko proyek melekat pada semua tahapan dan tahapan siklus proyek, fungsi manajemen risiko proyek tidak hilang sampai akhir periode pelaksanaan proyek. Manajemen risiko proyek harus terdiri dari tahapan (arah) berikut, lihat Gambar 6. 6.7.

Definisi (identifikasi) risiko proyek

1. Definisi (identifikasi) risiko proyek. Ketika memutuskan kelayakan berinvestasi dalam suatu proyek investasi, perlu untuk menentukan faktor risiko, tahapan dan pekerjaan spesifik selama implementasi. Instansi yang timbul risiko, yaitu. mengidentifikasi potensi area risiko dan kemudian mengidentifikasinya.

Dalam proses identifikasi risiko digunakan metode penilaian risiko kualitatif yang meliputi metode analisis kesesuaian biaya dan metode analogi.

Gambar 67. Tahapan utama (arah) manajemen risiko proyek

Metode kesesuaian biaya berfokus pada identifikasi area risiko sosial dan didasarkan pada asumsi bahwa pembengkakan biaya mungkin disebabkan oleh satu atau lebih dari empat faktor berikut:

Faktor-faktor ini dapat dirinci. Dalam setiap kasus tertentu, tidak sulit untuk membuat daftar kemungkinan kenaikan biaya berdasarkan item untuk setiap opsi proyek atau elemen-elemennya

Metode analogi berarti bahwa ketika menganalisis risiko suatu proyek baru untuk pembangunan fasilitas industri, bukti konsekuensi dampak faktor-faktor yang merugikan pada proyek serupa lainnya yang telah dilaksanakan dapat berguna. Dalam hal ini, pengalaman perusahaan konsultan terkemuka yang menerbitkan komentar rutin mengenai tren yang diamati di bidang risiko paling penting dalam konstruksi industri (misalnya, tren permintaan produk tertentu, harga bahan mentah, bahan bakar dan tanah, peringkat keandalan) adalah desain minat tertentu, kontraktor, investasi dan perusahaan lain). Namun jika berpedoman pada metode analogi, kita harus berhati-hati, karena bahkan berdasarkan kasus kegagalan penyelesaian suatu proyek yang paling sepele dan terkenal sekalipun, sangat sulit untuk merumuskan prasyarat untuk analisis risiko, yaitu, untuk memilih serangkaian kemungkinan skenario kegagalan proyek yang lengkap dan realistis.

2. Deskripsi formal tentang ketidakpastian investasi. Untuk analisis proyek yang lengkap, investor didorong untuk melakukan deskripsi formal mengenai ketidakpastian investasi. Hal ini disebabkan oleh kenyataan bahwa terdapat banyak kondisi untuk pelaksanaan suatu proyek, dan untuk masing-masing kondisi tersebut perlu dibuat skenario yang sesuai atau membuat batasan pada nilai-nilai teknologi utama, parameter ekonomi dan lainnya dari proyek tersebut. proyek. Selain itu, biaya yang terkait dengan berbagai kondisi pelaksanaan proyek (termasuk kemungkinan sanksi dan biaya yang terkait dengan asuransi dan reservasi) akan dicantumkan secara terpisah. Uraian ketidakpastian berisi definisi tingkat ketidakpastian, dampak integral yang diharapkan dari proyek, dan sebagainya.

Biaya ketidakpastian merupakan konsep yang menentukan jumlah maksimum uang yang dibayarkan untuk informasi yang jika digunakan akan mengurangi tingkat ketidakpastian dalam suatu proyek. Ini didefinisikan sebagai nilai yang diharapkan manfaat yang mungkin, yang ditinggalkan karena penolakan proyek, atau perkiraan jumlah kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari penerimaan proyek.

Untuk mempertimbangkan semua opsi yang mungkin untuk pelaksanaan proyek, diusulkan untuk menentukan efek integral yang diharapkan. Jika probabilitas berbagai kondisi pelaksanaan proyek diketahui hampir pasti, maka efek integral yang diharapkan dihitung menggunakan rumus ekspektasi matematis:

(625)

Di mana. E och - efek integral yang diharapkan dari proyek:

E i - efek integral pada kondisi implementasi ke-i;

P i - kemungkinan realisasi kondisi ini

Pada gilirannya, di kasus umum Disarankan untuk menghitung efek integral yang diharapkan menggunakan rumus:

Di mana. E max dan E min - ekspektasi matematis terbesar dan terkecil dari efek integral menurut pembagian probabilitas yang diizinkan;

J adalah standar khusus untuk memperhitungkan ketidakpastian akibat, yang mencerminkan sistem preferensi badan usaha terkait dalam kondisi ketidakpastian (disarankan J = 0,3)

3. Perhitungan indikator risiko investasi, Penilaian risiko kuantitatif yaitu. Penentuan numerik atas besaran risiko individu dan risiko proyek secara keseluruhan lebih kompleks, berbeda dengan penentuan kualitatif. Pertama, semua risiko harus diukur dalam satuan khusus, kemudian dalam satuan moneter, dan terakhir, risiko proyek secara keseluruhan dinilai. Cara yang paling jelas untuk menilai risiko adalah penilaian probabilistik, probabilitas berarti kemungkinan memperoleh hasil tertentu sehubungan dengan tujuan investasi, metode probabilitas turun untuk menentukan probabilitas terjadinya peristiwa tertentu dan memilih dari beberapa kemungkinan x peristiwa yang paling banyak. kemungkinan satu, yang sesuai dengan yang terbesar nilai angka ekspektasi matematis.

Ekspektasi matematis dari setiap peristiwa adalah sama dengan nilai mutlak kejadian tersebut dikalikan dengan peluang kejadiannya

Contoh. Ada dua pilihan untuk menginvestasikan modal -. A dan. B. Telah ditetapkan bahwa dalam opsi. Dan menghasilkan keuntungan sebesar 25 ribu UAH memiliki p - 0,5, dan dalam opsi. B menerima keuntungan sebesar 40 ribu UAH memiliki probabilitas p = 0,4. Kemudian laba atas investasi yang diharapkan (yaitu nilai yang diharapkan) akan berbaikan. A-256 tahun. UAH

Kemungkinan terjadinya suatu peristiwa tertentu dapat ditentukan dengan metode obyektif atau subyektif

Metode objektif untuk menentukan probabilitas didasarkan pada penghitungan frekuensi terjadinya peristiwa tertentu

Contoh. Jika diketahui bahwa ketika menginvestasikan modal dalam suatu proyek, keuntungan sebesar 150 ribu UAH diterima dalam 30 kasus dari 100, maka peluang menerima keuntungan tersebut adalah 30:150 = 0,2

Metode subjektif dalam menentukan probabilitas didasarkan pada penggunaan kriteria subjektif yang didasarkan pada berbagai asumsi, antara lain: informasi dan pengalaman pribadi penilai, pemikiran konsultan massa keuangan. Ketika probabilitas ditentukan secara subyektif, maka orang yang berbeda dapat menetapkan nilai probabilitas yang berbeda untuk kejadian yang sama dan membuat pilihan dengan caranya sendiri.

Misalnya, jika diketahui bahwa ketika menginvestasikan modal dalam peristiwa apa pun, dari 120 kasus, keuntungan sebesar 25 ribu UAH diterima dalam 48 kasus (p = 0,4), keuntungan sebesar 20 ribu UAH - dalam 36 kasus (p = 0,3 bebek - 30 ribu UAH - dalam 36 kasus (p - 0,3), maka nilai rata-rata yang diharapkan adalah 25x0, 4 20x0, 3 30x0, 3 = 25 ribu UAH.

Untuk penerimaan keputusan akhir perlu untuk menentukan indikator fluktuasi, mis. menentukan ukuran variabilitas hasil yang mungkin

Fluktuasi adalah ukuran penyimpangan nilai yang diharapkan dari nilai rata-rata. Untuk mengevaluasinya dalam praktik, dua kriteria biasanya digunakan - dispersi dan standar deviasi

Dispersi adalah rata-rata tertimbang dari kuadrat deviasi hasil aktual. Rata-rata yang diharapkan, dan ditentukan dengan rumus:

, (627)

dimana s 2 - dispersi;

n - jumlah observasi;

E i - kemungkinan konsekuensi dari peristiwa tersebut. E;

E - makna acara yang telah lama ditunggu-tunggu. E;

P i - probabilitas nilai peristiwa

Simpangan baku ditentukan dengan rumus:

(628)

Mari kita pertimbangkan mekanisme penilaian risiko berdasarkan penentuan standar deviasi untuk proyek tersebut. Dan, menggunakan data dari tabel 624

Tabel 624

Nilai hasil yang mungkin	Pendapatan yang diproyeksikan, ribuan UAH.	Arti dari properti	Kemungkinan penghasilan, ribuan UAH.
pesimistis	100	0,20	20
disimpan	333	0,60	200
optimis	500	0,20	100
		1,00	pendapatan yang diharapkan 320 ()

Dengan asumsi bahwa semua nilai proyek terdistribusi normal, yaitu pendapatan didistribusikan secara merata antara nilai tinggi dan rendah pendapatan yang diharapkan, maka dimungkinkan untuk menentukan ukuran variabilitas pendapatan untuk setiap proyek, serta menentukan risiko relatifnya. Untuk melakukan ini, Anda harus mengurangi nilai pendapatan (100, 333 dan 500) secara bergantian dari pendapatan yang diharapkan (320), mis.(). Nilai yang dihasilkan kemudian dikuadratkan

Dengan menggunakan contoh data, kita akan membuat tabel pengurangan simpangan baku, lihat tabel 625

Tabel 625

SAYA	Ya		()	() 2	R saya	() 2 R saya
1	100	320	-220	48400	0,20	9680
2	333	320	+13	169	0,60	101
3	500	320	180	32400	0,20	6480
					varians = 16261

Standar deviasi = = 127 (ribu UAH)

Ini berarti bahwa nilai proyek akan menjadi ""atau"-"127 ribu UAH dari pendapatan yang diharapkan - 320 ribu UAH, yaitu berkisar antara 193 hingga 447 ribu UAH

Untuk menganalisis hasil dan biaya yang diperkirakan oleh suatu proyek investasi, biasanya digunakan koefisien variasi, yang memungkinkan seseorang untuk menentukan tingkat risiko, asalkan rata-rata pendapatan yang diharapkan x indikator berbeda. Koefisien variasi (CV) dihitung dengan menggunakan rumus:

Untuk lebih menggambarkan mekanisme penilaian risiko berdasarkan koefisien variasi, kami akan melengkapi data perhitungan awal dengan indikator serupa untuk proyek tersebut. B dan menentukan koefisien variasinya, lihat tabel sekitar 62.26.

Tabel 626

Jadi, sekalipun pendapatan yang diharapkan dari proyek tersebut. Dan seperti sebuah proyek. B, risiko atau deviasi standar proyek. Dan yang kurang menguntungkan adalah rasio risiko-pengembalian

Ketika koefisien variasi proyek yang berbeda dibandingkan, proyek dengan koefisien terendah mempunyai keuntungan. Jadi, rasio risiko-pengembaliannya menguntungkan. Terlepas dari kenyataan bahwa pendapatan yang diharapkan sama, lebih baik menginvestasikan uangnya dalam proyek tersebut. Dan, karena risikonya lebih kecil dibandingkan proyek. B.

Titik awal perhitungan investasi haruslah arus Uang, yang tidak hanya menjamin pembayaran utang, tetapi juga menciptakan margin keamanan jika terjadi risiko, dan karena karakteristik utama proyek investasi adalah elemen arus kas dan faktor diskonto, risiko harus diperhitungkan dengan menyesuaikan salah satu parameter ini.

Dengan mempertimbangkan hal ini, model berikut harus digunakan ketika menganalisis risiko investasi:

Yang pertama melibatkan penyesuaian arus kas dan kemudian menghitung nilai sekarang bersih (NPV) untuk semua opsi proyek. Teknik analisis dalam hal ini menyatakan bahwa:

* untuk setiap proyek, tiga di antaranya dibangun pilihan yang memungkinkan perkembangan: pesimis, kemungkinan besar dan optimis;

* untuk setiap opsi, NPV yang sesuai dihitung, mis. diperoleh tiga nilai: NPV p, NPV ml, NPV 0;

* untuk setiap proyek kisaran variasi NPV dihitung dengan rumus: R (NPV) = NPV 0 – NPVp;

*dari dua proyek yang dibandingkan, proyek yang paling berisiko dianggap proyek dengan rentang variasi NPV yang lebih besar

Misalnya saja proyek. A dan. B mempunyai periode penjualan yang sama (5 tahun) dan penerimaan kas yang sama. Biaya modalnya 10%. Setelah menghitung data awal dan hasil proyek, lihat Tabel 627, kami sampai pada kesimpulan bahwa proyek tersebut. B "menjanjikan" lebih banyak NPV, tetapi lebih berisiko.

Tabel 627

Ada juga modifikasi metodologi yang sedang dipertimbangkan, yang melibatkan penggunaan estimasi probabilitas kuantitatif. Dalam hal ini, tekniknya akan terlihat seperti ini:

– opsi kulit (skin option) diikuti oleh penilaian yang pesimistis, kemungkinan besar dan optimis terhadap biaya penny dan NPV;

p , NPV ml , NPV 0 kemungkinan implementasinya ditetapkan;

– untuk proyek kulit, nilai rata-rata NPV ditentukan, yang penting untuk keandalan yang ditetapkan, dan nilai kuadrat rata-rata dari proyek baru;

– proyek dengan nilai pemulihan kuadrat rata-rata yang lebih besar dianggap berisiko.

Model lain memberikan penyesuaian risiko untuk tingkat diskonto. Diketahui bahwa untuk sebagian besar proyek investasi yang melibatkan sistem investasi klasik, peningkatan faktor diskonto n menyebabkan penurunan nilai sekarang dan, karenanya, NPV. Logika teknik tersebut dapat direpresentasikan sebagai berikut (Gbr. 686.8.).

Gambar 68. Grafik hubungan antara faktor diskonto dan risiko

Grafik fungsi yang dibangun mencerminkan hubungan antara ekspektasi pengembalian aset keuangan dan tingkat risiko bawaannya (). Jadi, grafik tersebut menunjukkan hubungan yang berbanding lurus - semakin tinggi risikonya, semakin tinggi pula keuntungan yang diharapkan (diinginkan).

Dari penjelasan di atas dapat disimpulkan bahwa ketika memperhitungkan risiko ketika mengevaluasi proyek investasi, penyesuaian risiko harus ditambahkan ke tingkat diskonto bebas risiko atau sebagian dari nilai dasarnya, sehingga ketika menghitung kriteria evaluasi proyek, nilai yang disesuaikan dari proyek investasi. tingkat diskonto yang harus digunakan (Tingkat Diskon yang Disesuaikan dengan Risiko, RADR.

Dengan mempertimbangkan hal ini, metodologinya akan terlihat seperti ini:

* harga awal modal (CC) yang dimaksudkan untuk investasi ditetapkan;

* ditentukan, misalnya dengan cara ahli, premi risiko yang terkait dengan proyek tertentu: untuk proyek tersebut. A - r a,. B - r b;

* ditentukan oleh NPV dengan faktor diskonto g:

a) untuk proyek tersebut. J: r =. СС r a ;

b) untuk proyek tersebut. B: r =. СС r b ;

c) proyek dengan NPV yang besar dianggap lebih disukai

Secara teoritis, metode yang disajikan lebih dapat dibenarkan, karena penerapan penyesuaian risiko secara otomatis mengarah pada penerapan premis yang dapat dibenarkan tanpa syarat bahwa risiko akan meningkat seiring waktu. K. Selain itu, penelitian menunjukkan bahwa metode RADR ini lebih populer di kalangan spesialis karena dua alasan: a) manajer dan analis lebih suka bekerja dengan indikator relatif, khususnya dengan indikator profitabilitas b) lebih mudah untuk melakukan amandemen pada faktor diskonto daripada menghitung padanan yang bebas risiko, karena dalam banyak kasus, keputusan masyarakat bersifat subyektif. Jadi, untuk kenyamanan, skala khusus diperkenalkan di mana nilai faktor diskon ditunjukkan tergantung pada tingkat risiko yang ditetapkan pada proyek tertentu, misalnya: di bawah rata-rata, rata-rata, di atas ini, terlalu tinggi. Baik gradasi skala maupun nilai faktor diskonto harus ditinjau secara berkala tergantung pada jenis investasi, area investasi, wilayah, dll.

4. Metode analisis risiko investasi. Metode analisis risiko mencakup metode terkenal: analisis titik impas, analisis sensitivitas, metode skenario, pemodelan simulasi, yang bersama-sama membentuk proses analisis risiko yang komprehensif untuk suatu proyek investasi.

Dengan adanya metode-metode ini, evaluasi proyek harus dilakukan dengan urutan sebagai berikut:

1) sedang dipersiapkan model yang dapat memprediksi realitas masa depan;

2) variabel risiko utama dipilih;

3) pembatasan nilai variabel yang mungkin ditentukan;

4) bobot probabilitas ditempatkan sesuai dengan nilai batas;

5) terjalinnya hubungan antar variabel korelasi;

6) skenario acak dihasilkan berdasarkan asumsi;

7) dilakukan analisis statistik terhadap hasil simulasi

Aturan umum dalam proses ini adalah memilih proyek dengan distribusi probabilitas pengembalian yang lebih sesuai dengan toleransi risiko investor

Setahun sebelum krisis ekonomi tahun 2008, sebuah majalah keuangan Rusia dan sebuah perusahaan pengelola keuangan perusahaan mengadakan kompetisi rencana bisnis. Setelah dilakukan pengolahan statistik terhadap pekerjaan yang diserahkan, ternyata bagian yang paling rentan adalah analisis risiko proyek. Pengawasan seperti itu dilakukan kemungkinan terjadinya kesalahan investasi yang menimbulkan potensi kerugian yang signifikan. Sebagian besar rencana bisnis kompetitif menunjukkan adanya potensi bahaya dalam pelaksanaan proyek, namun tidak ada analisis dan penilaian risiko yang dilakukan.

Tidak ada proyek yang bebas risiko. Meningkatnya kompleksitas suatu proyek selalu berbanding lurus dengan meningkatkan skala dan jumlah risiko yang terkait. Namun, penilaian risiko pelaksanaan proyek, meskipun wajib, merupakan proses perantara, yang hasilnya adalah rencana yang jelas untuk mengurangi tingkat risiko dan rencana respons jika terjadi potensi ancaman.

Risiko proyek biasanya dipahami sebagai peluang - kemungkinan terjadinya situasi buruk yang berpotensi menyebabkan penurunan indikator kinerja akhir dan menengah proyek. Selain itu, peristiwa itu sendiri mungkin mempunyai tingkat ketidakpastian dan penyebab yang berbeda-beda.

Manajemen risiko tidak hanya mencakup pernyataan ketidakpastian dan analisis risiko proyek, tetapi juga serangkaian metode untuk mempengaruhi faktor risiko untuk menetralisir kerusakan. Metode-metode yang digabungkan ke dalam sistem perencanaan, pelacakan (monitoring) dan koreksi (penyesuaian) antara lain:

• Pengembangan strategi manajemen risiko.
• Metode kompensasi, yang meliputi pemantauan lingkungan sosial-ekonomi dan hukum eksternal untuk memprediksinya, serta pembentukan sistem cadangan proyek.
• Metode lokalisasi yang digunakan dalam proyek-proyek berisiko tinggi dalam sistem multi-proyek. Lokalisasi semacam itu melibatkan pembentukan divisi khusus yang terlibat dalam pelaksanaan proyek-proyek yang sangat berisiko.
• Metode pembagian menggunakan parameter yang berbeda-beda (waktu, komposisi peserta, dll).
• Metode untuk menghilangkan risiko yang terkait dengan penggantian mitra yang tidak dapat diandalkan, memasukkan penjamin ke dalam proses, dan mengasuransikan risiko. Terkadang menghindari risiko berarti meninggalkan suatu proyek.

Peristiwa tak menentu yang terjadi tidak selalu disertai dampak negatif. Misalnya, kepergian salah satu anggota tim dari suatu proyek dapat mengakibatkan munculnya karyawan yang lebih berkualitas dan efisien dalam proyek tersebut. Namun, peristiwa yang tidak pasti dengan dampak positif (dan “nol”) tidak selalu diperhitungkan ketika menilai risiko proyek. Sifat ketidakpastian berkaitan dengan timbulnya kerugian akibat keadaan internal dan eksternal.

Kekhususan proyek juga ditentukan oleh dinamisme peta risiko dengan perubahan tingkat risiko saat kita berpindah dari satu tugas proyek ke tugas lainnya:

• Pada tahap awal proyek terdapat kemungkinan ancaman yang tinggi dengan tingkat kemungkinan kerugian yang rendah.
• Pada tahap akhir, risiko ancaman yang dilakukan berkurang, namun besarnya potensi kerugian meningkat.

Mengingat hal ini, disarankan untuk melakukan analisis risiko proyek berulang kali, mengubah peta risiko jika diperlukan. Pada saat yang sama, proses ini sangat penting pada tahap pembentukan konsep dan pelaksanaan pekerjaan desain - pembuatan dokumentasi desain. Misalnya, jika kesalahan dalam pemilihan bahan ditemukan pada tahap awal, hal ini akan mengakibatkan tenggat waktu terlewati. Jika kesalahan ini ditemukan selama eksekusi, kerusakannya akan jauh lebih besar.

Penilaian risiko oleh tim proyek dan investor dilakukan berdasarkan pentingnya proyek, spesifikasinya, ketersediaan sumber daya yang memadai untuk pelaksanaan dan pendanaan dari kemungkinan konsekuensi risiko. Tingkat nilai risiko yang dapat diterima bergantung pada tingkat profitabilitas yang direncanakan, volume dan keandalan investasi, keakraban proyek dengan perusahaan, kompleksitas model bisnis, dan faktor lainnya.

Urutan kegiatan penilaian dan pengelolaan risiko proyek sesuai dengan konsep manajemen tertentu, yang mencakup sejumlah elemen wajib.

Konsep manajemen risiko proyek: elemen utama

Sampai saat ini, norma dalam metodologi manajemen risiko adalah bersikap pasif. Dalam presentasi modernnya, metodologi ini melibatkan kerja aktif dengan sumber ancaman dan konsekuensi dari risiko yang terdeteksi. Manajemen risiko merupakan proses yang saling berhubungan, dan tidak hanya perilaku setiap tahapan yang penting, namun juga urutannya. Secara umum subsistem manajemen proyek ini memiliki struktur sebagai berikut:

• Identifikasi risiko dan identifikasinya.
• Analisis risiko proyek dan penilaiannya.
• Pilihan metode yang efektif, konsisten dengan risikonya.
• Penggunaan metode-metode ini dalam situasi berisiko dan merespons langsung terhadap peristiwa tersebut.
• Pengembangan langkah-langkah untuk mengurangi risiko.
• Memantau penurunan dan mengembangkan solusi.

Karena saat ini dalam manajemen proyek sebagian besar manajer berpedoman pada format yang diusulkan oleh kerangka PMBOK, maka lebih tepat untuk melihat lebih dekat 6 proses manajemen risiko yang diusulkan dalam PMBOK:

1. Perencanaan manajemen risiko.
2. Identifikasi faktor-faktor yang mempengaruhi risiko. Pada tahap yang sama, parameternya didokumentasikan.
3. Penilaian kualitatif.
4. Penilaian kuantitatif.
5. Perencanaan respons.
6. Pemantauan dan pengendalian.

Setelah itu siklus dilanjutkan kembali dari poin 2 hingga 6, karena selama berlangsungnya proyek, konteks keberadaan proyek dapat berubah.

Risiko proyek dikelola oleh manajer proyek, namun semua peserta proyek terlibat dalam penyelesaian masalah ini sampai tingkat tertentu (misalnya, selama brainstorming, diskusi, penilaian ahli dan sebagainya.). Hal ini juga penting karena konteks informasi tidak hanya melibatkan identifikasi risiko eksternal (ekonomi, politik, hukum, teknologi, lingkungan, dll.), tetapi juga risiko internal.

Kedepannya, untuk menggambarkan implementasi elemen-elemen utama konsep manajemen, akan diberikan contoh-contoh dari proyek yang memiliki ciri-ciri kondisional sebagai berikut. Sebuah pabrik perhiasan yang membawa rantai emas baru ke pasar membeli peralatan impor untuk produksinya, yang dipasang di lokasi yang belum dibangun. Harga emas sebagai bahan baku utama ditetapkan berdasarkan hasil perdagangan di London Metal Exchange dalam dolar AS. Volume penjualan yang direncanakan adalah 15 kg produk per bulan, dimana 4,5 kg (30%) diharapkan dijual melalui jaringan toko kami sendiri, dan 10,5 kg (70%) melalui dealer. Penjualan tunduk pada perubahan musiman dengan intensifikasi pada bulan Desember dan redaman pada bulan April. Periode optimal untuk meluncurkan peralatan adalah menjelang puncak penjualan bulan Desember. Jangka waktu pelaksanaan proyek adalah lima tahun. Indikator utama efisiensi proyek adalah NPV (net present value), yang dalam perhitungan rencana sama dengan $1,765.

Perencanaan manajemen risiko

Titik masuk ke dalam daftar prosedur untuk menangani ancaman proyek adalah perencanaan manajemen risiko. Karena PMBOK yang sama adalah sebuah kerangka kerja, dan tidak memberikan rekomendasi untuk bekerja dengan proyek tertentu, pada tahap ini metode dan alat yang sesuai untuk diterapkan dalam proyek awal yang sebenarnya dan dalam konteks nyata diklarifikasi. Dalam bentuk yang diperluas, rencana manajemen risiko sebagai dokumen berisi bagian-bagian berikut:

Sesuai rekomendasi PMI Institute, tahapan ini diperlukan untuk komunikasi antara seluruh pihak yang berkepentingan. Pada saat yang sama, perusahaan mungkin telah memiliki metode manajemen risiko yang mapan dan terbukti, yang karena keakrabannya, lebih disukai.

Identifikasi faktor risiko dan jenis utama risiko proyek

Semua variasinya peristiwa yang tidak pasti, yang dapat menjadi faktor risiko, cukup sulit untuk dikurangi dan dijelaskan, sehingga siapa pun terlibat di dalamnya. Artinya, tidak hanya manajer proyek dan tim yang berpartisipasi dalam proses identifikasi faktor, tetapi juga pelanggan, sponsor, investor, pengguna, dan pakar yang diundang secara khusus.

Selain itu, identifikasi merupakan proses berulang (berulang sepanjang siklus hidup) dan dikombinasikan dengan analisis berkelanjutan. Selama berlangsungnya suatu proyek, risiko baru sering kali ditemukan atau informasi mengenai risiko tersebut diperbarui. Oleh karena itu, komposisi komisi ahli dapat berubah tergantung pada iterasi spesifiknya, yang karakteristiknya, pada gilirannya, berubah tergantung pada situasi risiko spesifik dan jenis ancaman. Jenis risiko ini dapat diklasifikasikan menurut kriteria yang berbeda, namun yang paling praktis adalah kriteria pengendalian, sumber risiko, konsekuensinya, dan cara mengurangi ancaman.

Tidak semua ancaman dapat dikendalikan, dan beberapa juga diklasifikasikan dengan buruk sebagai dapat dikendalikan secara pasti. Dianjurkan untuk mengalokasikan cadangan sumber daya terlebih dahulu untuk sejumlah faktor yang jelas-jelas tidak dapat dikendalikan.

Umumnya risiko eksternal kurang terkendali dibandingkan internal, dan yang dapat diprediksi lebih baik daripada yang tidak dapat diprediksi:

• Risiko eksternal yang tidak dapat dikendalikan tentu saja termasuk gangguan agensi pemerintahan, fenomena alam dan bencana, sabotase yang disengaja.
• Faktor eksternal yang dapat diprediksi namun tidak dapat dikontrol dengan baik mencakup masalah sosial, pemasaran, inflasi, dan mata uang.
• Risiko internal yang dikendalikan sebagian terkait dengan organisasi proyek, ketersediaan pembiayaan dan sumber daya lainnya.
• Risiko yang dikendalikan mencakup risiko teknis internal (terkait dengan teknologi) dan risiko kontrak dan hukum (paten, perizinan, dll.).

Kriteria sumber ancaman sangat penting pada tahap awal identifikasi. Kriteria konsekuensi dan metode menghilangkan ancaman - pada tahap analisis faktor. Pada saat yang sama, penting untuk tidak hanya mengidentifikasi, tetapi juga merumuskan faktor risiko dengan benar agar tidak membingungkan sumber risiko dengan konsekuensinya. Oleh karena itu, rumusan risiko itu sendiri harus terdiri dari dua bagian: “sumber risiko + kejadian yang mengancam”.

Untuk mengklasifikasikan berdasarkan sumber risiko, dibuat pasangan standar yang benar:

• Faktor teknis – situasi darurat dan perkiraan yang salah sebagai salah satu jenis risiko.
• Faktor keuangan – korelasi mata uang yang tidak stabil.
• Politik – kudeta dan revolusi, ancaman agama dan budaya.
• Sosial – pemogokan, ancaman teroris.
• Lingkungan – bencana akibat ulah manusia, dll.

Namun di bawah ini, dengan menggunakan contoh yang telah disebutkan, tidak semuanya dipertimbangkan, tetapi hanya jenis utama risiko proyek yang dikendalikan atau dikendalikan sebagian.

Risiko pemasaran

Ancaman ini terkait dengan hilangnya keuntungan yang disebabkan oleh penurunan harga produk atau volume penjualan karena konsumen tidak menerima produk baru atau perkiraan yang terlalu tinggi terhadap volume penjualan sebenarnya. Untuk proyek investasi, risiko ini sangat penting.

Risiko ini disebut pemasaran, karena sering kali timbul karena kekurangan pemasar:

• studi yang tidak memadai tentang preferensi konsumen,
• penempatan produk yang salah,
• kesalahan dalam menilai daya saing pasar,
• penetapan harga yang salah,
• cara yang salah untuk mempromosikan suatu produk, dll.

Dalam contoh penjualan rantai emas, kesalahan dalam rencana distribusi volume penjualan dengan perbandingan 30% berbanding 70% menyebabkan penjualan produk melalui dealer dalam 80% kasus mengurangi jumlah keuntungan yang diterima, karena dealer membeli barang dari pemasok dengan harga lebih tinggi. Murah dibandingkan konsumen ritel. Faktor eksternal dalam contoh ini, situasi mungkin muncul di mana aktivitas mengunjungi toko baru di pusat perbelanjaan bergantung pada “promosi” dan popularitas toko tersebut. Pusat perbelanjaan. Cara untuk mengurangi risiko dalam situasi ini adalah dengan melakukan analisis awal yang terperinci dan perjanjian sewa dengan memperkenalkan sejumlah parameter yang mempopulerkan: parkir yang nyaman, sistem komunikasi transportasi, pusat hiburan tambahan di wilayah tersebut, dll.

Risiko ekonomi umum

Risiko eksternal yang tidak terkontrol dengan baik terkait dengan perubahan nilai tukar, proses inflasi, peningkatan jumlah pesaing industri, dll. menimbulkan ancaman tidak hanya terhadap proyek saat ini, tetapi juga bagi perusahaan secara keseluruhan. Dalam contoh yang dijelaskan, risiko utama dari kelompok ini adalah risiko mata uang. Jika harga akhir suatu produk dalam rubel bagi konsumen tidak berubah, tetapi pembelian dilakukan dalam dolar, maka ketika nilai tukar dolar meningkat, terdapat kekurangan keuntungan yang sebenarnya sehubungan dengan nilai yang dihitung. Ada kemungkinan bahwa setelah menjual rantai dalam rubel dan mentransfer dana ke dalam dolar, untuk pembelian emas, jumlah pendapatan sebenarnya akan kurang dari jumlah yang diperlukan untuk setidaknya memperbarui pasokan komoditas.

Risiko yang terkait dengan manajemen proyek

Ini bukan hanya ancaman yang terkait dengan kesalahan manajemen, tetapi juga risiko eksternal, yang dapat disebabkan oleh, misalnya, perubahan undang-undang kepabeanan dan keterlambatan kargo. Pelanggaran terhadap jadwal proyek meningkatkan periode pengembalian karena perpanjangan periode kalender dan hilangnya manfaat. Dalam contoh rantai emas, penundaan ini sangat berbahaya, karena produk tersebut memiliki musim yang jelas - setelah puncak bulan Desember, akan jauh lebih sulit untuk menjual perhiasan emas. Hal ini juga termasuk risiko kenaikan anggaran.

Dalam praktik manajemen proyek ada cara sederhana menentukan garis nyata (dan biaya) proyek. Misalnya, analisis PERT, yang menentukan tiga istilah (atau biaya): optimis (X), pesimistis (Y), dan paling realistis (Z). Nilai yang diharapkan dimasukkan ke dalam rumus: (X +4x Z + Y) /6 = periode (atau biaya) yang direncanakan. Dalam skema ini, koefisien (4 dan 6) merupakan hasil dari sejumlah besar data statistik, namun rumus yang telah terbukti ini hanya berfungsi jika ketiga perkiraan tersebut dapat dibenarkan dengan benar.

Saat berkolaborasi dengan kontraktor eksternal, kondisi khusus dinegosiasikan untuk meminimalkan risiko. Jadi, dalam contoh peluncuran lini perhiasan baru, Anda perlu membangun gedung baru, yang biayanya ditentukan sebesar 500 ribu dolar, setelah itu direncanakan untuk menerima total keuntungan sebesar 120 ribu dolar per bulan dengan profitabilitas. sebesar 25%. Jika karena kesalahan kontraktor terjadi penundaan selama sebulan, maka keuntungan yang hilang mudah dihitung (120x25% = 30 ribu) dan dapat dimasukkan dalam kontrak sebagai kompensasi atas tenggat waktu yang terlewat. Kompensasi ini juga dapat “dikaitkan” dengan biaya konstruksi. Maka 30 ribu rupiah akan menjadi 6% dari biaya pekerjaan 500 ribu.

Hasil dari seluruh tahap ini harus berupa daftar risiko yang bersifat hierarkis (diurutkan berdasarkan tingkat bahaya dan besarnya).

Artinya, uraian tersebut harus memberikan kemampuan untuk membandingkan dampak relatif terhadap kemajuan proyek dari semua risiko yang teridentifikasi. Identifikasi dilakukan berdasarkan totalitas semua penelitian dan faktor risiko yang diidentifikasi berdasarkan studi tersebut.

Analisis risiko proyek mengubah informasi yang dikumpulkan selama identifikasi menjadi panduan yang memungkinkan pengambilan keputusan yang bertanggung jawab bahkan pada tahap perencanaan. Dalam beberapa kasus, analisis kualitatif sudah cukup. Hasil analisis tersebut harus berupa gambaran ketidakpastian (dan penyebabnya) yang melekat pada proyek. Untuk memfasilitasi prosedur identifikasi risiko, peta logis khusus digunakan untuk analisis:

• Di Grup " Pasar dan konsumen» pertanyaan dikumpulkan tentang adanya kebutuhan konsumen yang belum terpenuhi, tentang tren perkembangan pasar dan apakah pasar akan berkembang.
• Di Grup " Pesaing» Kemampuan pesaing untuk mempengaruhi situasi dinilai.
• Di Grup " Kemampuan perusahaan» pertanyaan diajukan tentang kompetensi pemasaran dan penjualan, dll.

Sebagai hasil dari pengumpulan tanggapan, potensi risiko yang terkait dengan kegagalan mencapai rencana penjualan diidentifikasi karena:

• penilaian yang salah terhadap kebutuhan konsumen dan ukuran pasar,
• kurangnya sistem promosi produk yang memadai,
• meremehkan kemampuan pesaing.

Hasilnya, terbentuklah daftar peringkat risiko dengan hierarki berdasarkan pentingnya ancaman dan besarnya potensi kerugian. Jadi, dalam contoh perhiasan, kelompok risiko utama termasuk, selain kegagalan mencapai jumlah penjualan dan penurunan volume keuangan karena harga yang lebih rendah, juga penurunan tingkat keuntungan karena peningkatan harga. harga bahan baku (emas).

Analisis risiko kuantitatif

Analisis kuantitatif digunakan untuk menentukan bagaimana faktor risiko yang paling signifikan dapat mempengaruhi efektivitas proyek. Misalnya, dianalisis apakah perubahan kecil (10-50%) dalam volume penjualan akan mengakibatkan kerugian keuntungan yang signifikan, membuat proyek tidak menguntungkan, atau apakah proyek akan tetap menguntungkan meskipun, misalnya, hanya setengah dari penjualan yang direncanakan. volumenya terjual. Ada sejumlah teknik untuk melakukan analisis kuantitatif.

Analisis Sensitivitas

Itu metode standar terdiri dari substitusi berbagai nilai hipotetis parameter kritis ke dalam model keuangan proyek dengan perhitungan selanjutnya. Dalam contoh peluncuran lini perhiasan, parameter kritisnya adalah volume penjualan fisik, biaya, dan harga jual. Asumsi dibuat untuk mengurangi parameter ini sebesar 10-50% dan meningkatkannya sebesar 10-40%. Setelah itu, “ambang batas” di mana proyek tidak akan membuahkan hasil dihitung secara matematis.

Besarnya pengaruh faktor-faktor kritis terhadap efisiensi akhir dapat ditunjukkan pada grafik, yang mencerminkan pengaruh utama terhadap hasil harga jual, kemudian harga pokok produksi, dan kemudian volume fisik penjualan.

Namun signifikansi faktor perubahan harga belum menunjukkan signifikansi risiko, karena kemungkinan fluktuasi harga mungkin rendah. Untuk menentukan probabilitas ini, “pohon probabilitas” dibentuk langkah demi langkah:

Total performance risk (NPV) merupakan penjumlahan dari hasil kali probabilitas akhir dan nilai risiko untuk setiap penyimpangan. Risiko perubahan harga jual mengurangi NPV proyek dari contoh sebesar 6,63 ribu dolar: 1700 x 3% + 1123 x 9% + 559 x 18% - 550 x 18% - 1092 x 9% - 1626 x 3 %. Namun setelah menghitung ulang dua faktor penting lainnya, ternyata ancaman yang paling berbahaya adalah risiko penurunan volume penjualan fisik (nilai yang diharapkan adalah $202 ribu). Risiko paling berbahaya kedua dalam contoh ini diambil oleh risiko perubahan biaya dengan nilai yang diharapkan sebesar $123 ribu.

Analisis ini memungkinkan Anda mengukur secara bersamaan besarnya risiko beberapa faktor penting. Berdasarkan hasil analisis sensitivitas, dipilih 2-3 faktor yang memiliki pengaruh lebih besar terhadap hasil proyek dibandingkan faktor lainnya. Kemudian, sebagai aturan, 3 skenario pengembangan dipertimbangkan:

Di sini juga, dengan mengandalkan penilaian para ahli, kemungkinan penerapannya ditentukan untuk setiap skenario. Data numerik untuk setiap skenario dimasukkan ke dalam model keuangan proyek yang sebenarnya, sehingga menghasilkan satu penilaian kinerja yang komprehensif. Pada contoh proyek perhiasan, nilai NPV yang diharapkan adalah sebesar 1572 ribu dolar (-1637 x 20% + 3390 x 30% + 1765 x 50%).

Pemodelan simulasi (metode Monte Carlo)

Dalam kasus di mana para ahli tidak dapat menyebutkan perkiraan parameter yang tepat, tetapi perkiraan interval fluktuasi, metode Monte Carlo digunakan. Ini lebih sering digunakan ketika menilai risiko mata uang (dalam satu tahun), ancaman makroekonomi, risiko fluktuasi suku bunga, dll. Perhitungan harus mensimulasikan proses pasar acak, sehingga perangkat lunak khusus atau fungsionalitas Excel digunakan untuk analisis.

Penerapan aturan statistik “three sigma” menunjukkan bahwa dengan probabilitas 99,7% NPV akan berada dalam kisaran 1725 ribu dolar ± (3 x 142), yaitu dengan probabilitas tinggi hasil proyek dalam contoh akan menjadi positif.

Langkah-langkah anti-risiko: merencanakan tanggapan

Hasil analisis risiko dapat berupa peta risiko dengan visualisasi rasio probabilitas dan derajat dampak terhadap indikator. Ini memfasilitasi prosedur yang diatur untuk perencanaan mitigasi ancaman.

Empat jenis respons utama meliputi:

1. Penerimaan, yang mengandaikan kesediaan sadar untuk mengambil risiko dengan pengalihan upaya bukan untuk pencegahan, tetapi untuk menghilangkan konsekuensinya.
2. Minimalisasi yang berfungsi untuk mengendalikan risiko.
3. Asuransi transfer, ketika ada pihak ketiga yang siap menanggung risiko dan konsekuensinya.
4. Penghindaran, yang melibatkan penghapusan sumber risiko secara menyeluruh. Bentuk penghindaran yang pasif dan tidak rasional adalah penolakan terhadap elemen individu proyek.

Alat perangkat lunak modern dirancang untuk tingkat yang berbeda manajemen proyek. Untuk Perusahaan besar dengan portofolio proyek yang besar, alat otomatisasi manajemen risiko sering kali disertakan langsung dalam paket kelas ERP yang terintegrasi. Cocok untuk usaha kecil dan menengah versi terbaru MS Project, yang menyediakan kemampuan untuk mengkonfigurasi blok manajemen risiko untuk proses identifikasi, klasifikasi, serta penilaian dan analisis kualitatif risiko dengan konstruksi matriks probabilitas. Pemodelan simulasi dapat dilakukan dengan menggunakan program Project Expert dan Alt-Invest.

1. Negatif (kehilangan, kerusakan, kehilangan).

2. Nol.

3. Positif (untung, manfaat, untung).

Tergantung pada kejadiannya, risiko dapat dibagi menjadi dua kelompok besar: murni dan spekulatif. Risiko murni berarti memperoleh hasil negatif atau nol. Risiko spekulatif berarti memperoleh hasil positif dan negatif.

Risiko yang menyertai aktivitas investasi membentuk portofolio risiko perusahaan yang luas, yang ditentukan oleh konsep umum risiko investasi. Tampaknya mungkin untuk mengusulkan klasifikasi risiko investasi berikut (Gbr. 1):

Gambar 1. - Klasifikasi risiko investasi

Subyek analisis pekerjaan ini adalah risiko proyek investasi (risiko yang terkait dengan pelaksanaan proyek investasi nyata) yang terkait dengan investasi dalam kegiatan inovatif, yang dapat didefinisikan sebagai kemungkinan konsekuensi keuangan yang merugikan dalam bentuk kerugian seluruhnya. atau bagian dari pendapatan investasi yang diharapkan dari pelaksanaan proyek inovatif tertentu dalam situasi ketidakpastian kondisi pelaksanaannya.

Risiko proyek suatu perusahaan dicirikan oleh keragaman yang besar dan tujuan implementasi manajemen yang efektif Mereka diklasifikasikan menurut karakteristik utama berikut:

1. Berdasarkan jenis. Fitur klasifikasi risiko proyek ini merupakan parameter utama diferensiasinya dalam proses manajemen. Karakteristik jenis risiko tertentu secara bersamaan memberikan gambaran tentang faktor yang menyebabkannya, yang memungkinkan untuk “menghubungkan” penilaian tingkat kemungkinan terjadinya dan kemungkinan kerugian finansial dengan spesies ini risiko proyek terhadap dinamika faktor terkait. Keanekaragaman jenis risiko proyek dalam sistem klasifikasinya disajikan dalam rentang yang paling luas. Perlu dicatat bahwa munculnya teknologi desain dan konstruksi baru, penggunaan barang investasi baru dan faktor inovatif lainnya akan menimbulkan jenis risiko proyek baru. DI DALAM kondisi modern Jenis utama risiko proyek meliputi hal-hal berikut:

· Risiko mengurangi stabilitas keuangan (atau risiko mengganggu keseimbangan perkembangan keuangan) perusahaan. Risiko ini disebabkan oleh ketidaksempurnaan struktur modal yang diinvestasikan (bagian dana pinjaman yang digunakan berlebihan), yang menciptakan ketidakseimbangan arus kas positif dan negatif perusahaan untuk proyek yang sedang berjalan. Dalam risiko proyek, menurut tingkat bahayanya (yang menimbulkan ancaman kebangkrutan suatu perusahaan), jenis risiko ini memainkan peran utama.

· Risiko kebangkrutan (atau risiko ketidakseimbangan likuiditas) perusahaan. Risiko ini disebabkan oleh penurunan tingkat likuiditas aset lancar, yang menciptakan ketidakseimbangan arus kas positif dan negatif untuk suatu proyek investasi dari waktu ke waktu. Dilihat dari konsekuensi finansialnya, jenis risiko ini juga termasuk yang paling berbahaya.

· Risiko desain. Risiko ini disebabkan oleh persiapan rencana bisnis yang tidak sempurna dan pekerjaan desain pada objek investasi yang diusulkan, terkait dengan kurangnya informasi tentang lingkungan investasi eksternal, penilaian yang salah terhadap parameter potensi investasi internal, penggunaan peralatan dan teknologi yang ketinggalan jaman, yang mempengaruhi indikator profitabilitas masa depan.

· Risiko konstruksi. Risiko ini disebabkan oleh pemilihan kontraktor yang kurang berkualitas, penggunaan teknologi dan material konstruksi yang ketinggalan jaman, serta alasan lain yang menyebabkan terlampaunya secara signifikan jangka waktu yang ditentukan untuk pekerjaan konstruksi dan pemasangan pada suatu proyek investasi.

· Risiko pemasaran. Ini mencirikan kemungkinan penurunan signifikan dalam volume penjualan produk yang disediakan oleh proyek investasi, tingkat harga dan faktor-faktor lain yang menyebabkan penurunan pendapatan operasional dan laba pada tahap operasi proyek.

· Risiko pembiayaan proyek. Jenis risiko ini dikaitkan dengan jumlah total sumber daya investasi yang tidak mencukupi dari masing-masing sumber; peningkatan biaya rata-rata tertimbang modal yang ditarik untuk investasi; ketidaksempurnaan struktur sumber pembentukan sumber daya keuangan yang dipinjam.

· Risiko inflasi. Dalam perekonomian yang mengalami inflasi, hal ini menonjol sebagai spesies independen risiko proyek. Jenis risiko ini ditandai dengan kemungkinan depresiasi nilai riil modal, serta pendapatan yang diharapkan dari pelaksanaan suatu proyek investasi dalam kondisi inflasi. Karena jenis risiko ini dalam kondisi modern bersifat konstan dan menyertai hampir semua transaksi keuangan untuk pelaksanaan proyek investasi riil suatu perusahaan, perhatian terus-menerus diberikan padanya dalam pengelolaan investasi.

· Risiko suku bunga. Ini terdiri dari kenaikan suku bunga pasar keuangan yang tidak terduga, yang menyebabkan penurunan tingkat laba bersih proyek. Alasan munculnya jenis risiko keuangan ini (jika kita menghilangkan komponen inflasi yang telah dibahas sebelumnya) adalah perubahan kondisi pasar investasi yang dipengaruhi oleh peraturan Pemerintah, menambah atau mengurangi pasokan sumber daya tunai gratis dan faktor lainnya.

· Risiko pajak. Jenis risiko proyek ini memiliki sejumlah manifestasi: kemungkinan penerapan jenis pajak dan biaya baru untuk pelaksanaan aspek-aspek tertentu dari kegiatan investasi; kemungkinan kenaikan tarif pajak dan retribusi yang ada; mengubah syarat dan ketentuan pembayaran pajak tertentu; kemungkinan pembatalan manfaat pajak yang ada di bidang investasi riil perusahaan. Karena tidak dapat diprediksi oleh perusahaan (hal ini dibuktikan dengan kebijakan fiskal domestik modern), hal ini mempunyai dampak yang signifikan terhadap hasil proyek.

· Risiko operasional struktural. Jenis risiko ini disebabkan oleh tidak efektifnya pembiayaan biaya-biaya saat ini pada tahap pengoperasian proyek, sehingga menyebabkan tingginya proporsi biaya tetap dalam jumlah totalnya. Rasio leverage operasi yang tinggi jika terjadi perubahan kondisi pasar yang tidak menguntungkan pasar komoditas dan penurunan volume kotor arus kas positif dari aktivitas operasi menghasilkan tingkat penurunan jumlah arus kas bersih yang jauh lebih tinggi dari proyek investasi.

· Risiko kejahatan. Dalam bidang kegiatan penanaman modal suatu perusahaan, hal itu diwujudkan dalam bentuk pernyataan kebangkrutan fiktif oleh mitra-mitranya, pemalsuan dokumen yang menjamin penyelewengan uang tunai dan aset-aset lain yang berkaitan dengan pelaksanaan proyek oleh pihak ketiga, pencurian jenis-jenis aset tertentu. oleh personelnya sendiri, dan lain-lain. Kerugian finansial yang signifikan yang dialami perusahaan sehubungan dengan hal ini panggung modern ketika melaksanakan proyek investasi, mereka menentukan identifikasi risiko kriminogenik sebagai jenis risiko proyek yang independen.

· Jenis risiko lainnya. Kelompok risiko proyek lainnya cukup luas; dalam hal kemungkinan terjadinya atau tingkat kerugian finansial, risiko ini tidak begitu signifikan bagi perusahaan seperti yang dibahas di atas. Ini termasuk risiko bencana alam dan “risiko force majeure” serupa lainnya, yang tidak hanya menyebabkan hilangnya pendapatan yang diharapkan, tetapi juga sebagian dari aset perusahaan (aset tetap, persediaan), risiko keterlambatan pelaksanaan penyelesaian dan pembiayaan proyek transaksi tunai (terkait dengan kegagalan memilih bank komersial yang melayani) dan lain-lain.

2. Menurut tahapan pelaksanaan proyek, kelompok risiko proyek berikut dibedakan:

· Risiko proyek pada tahap pra-investasi. Risiko ini terkait dengan pemilihan ide investasi, penyusunan rencana bisnis yang direkomendasikan untuk penggunaan barang investasi, dan validitas penilaian indikator kinerja utama proyek.

· Risiko proyek pada tahap investasi. Kelompok ini mencakup risiko keterlambatan pelaksanaan pekerjaan konstruksi dan instalasi pada suatu proyek, tidak efektifnya pengendalian mutu pekerjaan tersebut; pembiayaan proyek yang tidak efektif pada tahap pembangunannya; dukungan sumber daya yang rendah untuk pekerjaan yang dilakukan.

· Pekerjaan desain tahap pasca investasi (operasional). Kelompok risiko ini terkait dengan pencapaian produksi yang tidak tepat waktu dari kapasitas desain yang direncanakan, pasokan produksi yang tidak mencukupi dengan bahan baku dan persediaan yang diperlukan, pasokan bahan baku dan bahan yang tidak teratur, rendahnya kualifikasi personel operasional; kekurangan dalam kebijakan pemasaran, dll.

3. Berdasarkan kompleksitas penelitian, kelompok risiko berikut dibedakan:

· Risiko proyek sederhana. Ini mencirikan jenis risiko proyek yang tidak dibagi menjadi beberapa subtipe individual. Contoh risiko proyek yang sederhana adalah risiko inflasi.

· Risiko keuangan yang kompleks. Ini mencirikan jenis risiko proyek, yang terdiri dari serangkaian subtipe yang dipertimbangkan. Contoh risiko proyek yang kompleks adalah risiko tahap investasi suatu proyek.

4. Berdasarkan sumbernya, kelompok risiko proyek berikut dibedakan:

· Risiko eksternal, sistematis atau pasar (semua istilah ini mendefinisikan risiko ini sebagai risiko yang tidak bergantung pada aktivitas perusahaan). Jenis risiko ini umum terjadi pada semua peserta dalam aktivitas investasi dan semua jenis operasi investasi riil. Hal ini terjadi ketika tahapan tertentu dari siklus ekonomi berubah, kondisi pasar investasi berubah, dan dalam sejumlah kasus serupa lainnya yang tidak dapat dipengaruhi oleh perusahaan dalam menjalankan aktivitasnya. Kelompok risiko ini mungkin mencakup risiko inflasi, risiko suku bunga, dan risiko pajak.

· Risiko internal, tidak sistematis atau spesifik (semua istilah mendefinisikan risiko proyek ini bergantung pada aktivitas perusahaan tertentu). Hal ini mungkin disebabkan oleh pengelolaan investasi yang tidak memenuhi syarat, struktur aset dan modal yang tidak efektif, komitmen yang berlebihan terhadap operasi investasi yang berisiko (agresif) dengan tingkat pengembalian yang tinggi, meremehkan mitra bisnis dan faktor serupa lainnya, yang konsekuensi negatifnya sebagian besar dapat dicegah melalui tindakan yang efektif. risiko manajemen proyek.

Pembagian risiko proyek menjadi sistematis dan non-sistematis merupakan salah satu premis awal yang penting dalam teori manajemen risiko.

5. Menurut konsekuensi keuangannya, semua risiko dibagi menjadi beberapa kelompok berikut:

· Resiko yang hanya menimbulkan kerugian ekonomi. Dengan jenis risiko ini, konsekuensi finansial hanya bisa negatif (kehilangan pendapatan atau modal).

· Resiko yang mengakibatkan hilangnya keuntungan. Ini mencirikan situasi di mana suatu perusahaan, karena tujuan yang ditetapkan dan alasan subjektif tidak dapat melaksanakan operasi investasi yang direncanakan (misalnya, jika peringkat kredit menurun, perusahaan tidak dapat memperoleh pinjaman yang diperlukan untuk menghasilkan sumber daya investasi).

· Risiko yang menimbulkan kerugian ekonomi dan pendapatan tambahan. Dalam literatur ekonomi, jenis risiko keuangan ini sering disebut “spekulatif”, karena dikaitkan dengan pelaksanaan operasi investasi spekulatif (agresif) (misalnya, risiko pelaksanaan proyek investasi riil, yang profitabilitasnya di tahap operasional mungkin lebih rendah atau lebih tinggi dari tingkat yang dihitung).

6. Berdasarkan sifat manifestasinya dari waktu ke waktu, dua kelompok risiko proyek dibedakan:

· Resiko proyek yang konstan. Ini khas untuk seluruh periode operasi investasi dan dikaitkan dengan aksi faktor-faktor konstan. Contoh risiko investasi tersebut adalah risiko suku bunga.

· Risiko proyek sementara. Ini mencirikan risiko yang bersifat permanen, hanya timbul pada tahap tertentu dari proyek investasi. Contoh dari jenis risiko keuangan ini adalah risiko kebangkrutan suatu perusahaan yang berfungsi secara efektif.

7. Berdasarkan tingkat kerugian finansial, risiko proyek dibagi menjadi beberapa kelompok berikut:

· Risiko proyek yang dapat diterima. Ini mencirikan risiko yang tidak melebihi kerugian finansial jumlah penyelesaian keuntungan dari proyek investasi yang sedang berjalan.

· Risiko proyek kritis. Ini mencirikan risiko dimana kerugian finansial tidak melebihi perkiraan jumlah pendapatan kotor untuk proyek investasi yang sedang berjalan.

· Resiko proyek yang sangat besar. Ini mencirikan risiko di mana kerugian finansial ditentukan oleh kerugian sebagian atau seluruhnya ekuitas(jenis risiko ini mungkin disertai dengan hilangnya modal pinjaman).

8. Jika dapat diperkirakan, risiko proyek dibagi menjadi dua kelompok berikut:

· Perkiraan risiko proyek. Ini mencirikan jenis risiko yang terkait dengan siklus perkembangan ekonomi, perubahan tahapan kondisi pasar keuangan, perkembangan persaingan yang dapat diprediksi, dan lain-lain. Prediktabilitas risiko proyek bersifat relatif, karena peramalan dengan hasil 100% mengecualikan fenomena yang sedang dipertimbangkan dari kategori risiko. Contoh perkiraan risiko proyek adalah risiko inflasi, risiko suku bunga, dan beberapa jenis risiko lainnya (tentu saja, kita berbicara tentang perkiraan risiko dalam jangka pendek).

· Risiko proyek yang tidak dapat diprediksi. Ini mencirikan jenis risiko proyek yang ditandai dengan manifestasi yang tidak dapat diprediksi. Contoh risiko tersebut adalah risiko force majeure, risiko perpajakan dan lain-lain.

Menurut kriteria klasifikasi ini, risiko proyek juga dibagi menjadi diatur dan tidak diatur dalam perusahaan.

9. Jika asuransi memungkinkan, risiko proyek juga dibagi menjadi dua kelompok:

· Risiko proyek yang dapat diasuransikan. Ini termasuk risiko yang dapat dialihkan melalui asuransi eksternal ke organisasi asuransi terkait (sesuai dengan kisaran risiko proyek yang diterima oleh mereka untuk diasuransikan).

· Risiko proyek yang tidak dapat diasuransikan. Ini termasuk jenis-jenis yang tidak memiliki pasokan produk asuransi yang sesuai di pasar asuransi.

Perlu dicatat bahwa klasifikasi di atas tidak dapat komprehensif. Mereka ditentukan oleh tujuan yang dirumuskan oleh kriteria klasifikasi. Tarik garis yang jelas di antaranya tipe tertentu risiko proyek cukup sulit. Sejumlah risiko saling berhubungan (risiko-risiko ini berkorelasi), perubahan pada salah satu risiko menyebabkan perubahan pada risiko lainnya. Dalam kasus seperti ini, analis harus menggunakan akal sehat dan pemahamannya terhadap masalah.

Seperti halnya usaha serius lainnya, tidak ada proyek dalam proses pelaksanaannya yang kebal dari risiko. Semakin besar proyeknya, semakin besar pula skala potensi risikonya. Namun jika menyangkut manajemen proyek, sebagian besar Anda tidak perlu memikirkan penilaian risiko, karena... ini adalah tindakan sementara, namun mengenai pengembangan rencana untuk merespons perubahan yang akan membantu mengurangi risiko. Dan dalam pelajaran ini kita akan berbicara tentang seluk-beluk yang paling penting dan fitur tertentu manajemen risiko.

Risiko dan ketidakpastian proyek

Istilah “risiko” dalam manajemen proyek berarti suatu peristiwa yang mungkin terjadi yang menghalangi manajer proyek dan timnya untuk mencapai tujuan proyek atau parameter individualnya, yang ditentukan oleh waktu, kuantitas dan biaya. Risikonya terkait dengan alasan tertentu dan sumber serta selalu mempunyai konsekuensinya. Dengan kata lain, risiko mempengaruhi hasil proyek.

Risiko proyek selalu dikaitkan dengan ketidakpastian. Berdasarkan hal tersebut, perlu diketahui derajat ketidakpastian dan penyebabnya. Ketidakpastian harus dipahami sebagai keadaan kondisi obyektif di mana suatu proyek mulai dilaksanakan, tetapi tidak memungkinkan seseorang untuk meramalkan hasil keputusan yang diambil karena ketidaklengkapan dan ketidakakuratan informasi. Derajat ketidakpastian memegang peranan penting, karena seorang manajer proyek hanya dapat mengelola risiko-risiko yang setidaknya diketahui sesuatu yang signifikan.

Ketika tidak ada informasi, risiko apa pun disebut tidak diketahui. Mereka memerlukan pembentukan cadangan khusus tanpa penerapan prosedur pengelolaan. Bahkan jika informasi mengenai ancaman hanya sedikit, maka sudah dimungkinkan untuk mengembangkan rencana respons yang bertujuan meminimalkan risiko. Di bawah ini adalah skema manajemen risiko dari perspektif ketidakpastian:

Lainnya tidak kurang nuansa penting untuk memahami secara spesifik risiko proyek, inilah dinamisme peta risiko, yang berubah seiring penyelesaian tugas proyek. Perhatikan model dinamika probabilitas risiko dan volume kerugian:

Pada tahap awal proyek, kemungkinan terjadinya ancaman adalah maksimum, namun kemungkinan kerugian berada pada tingkat yang rendah. Pada akhir pekerjaan desain, jumlah kerugian meningkat, tetapi kemungkinan ancaman berkurang.

Berdasarkan fitur ini, dua kesimpulan dapat ditarik: pertama, selama pelaksanaan proyek masuk akal untuk menganalisis risiko beberapa kali (peta risiko akan selalu berubah), dan kedua, risiko diminimalkan secara optimal pada tahap pengembangan proyek atau selama tahap pengembangan proyek. pengembangan dokumentasi proyek (ini secara signifikan mengurangi biaya dibandingkan pada tahap implementasi proyek langsung).

Konsep manajemen risiko

Metodologi manajemen risiko yang tersedia saat ini melibatkan kerja aktif dengan sumber dan konsekuensi dari ancaman yang teridentifikasi. Secara umum, manajemen risiko adalah serangkaian proses yang didasarkan pada identifikasi dan analisis risiko serta pengembangan langkah-langkah untuk meminimalkan tingkat dampak negatif akibat terjadinya peristiwa risiko.

Badan Pengetahuan Manajemen Proyek mengidentifikasi enam proses manajemen risiko utama. Diagram visual urutannya adalah sebagai berikut:

Artinya, prosedur utama pengelolaan risiko proyek meliputi:

• Identifikasi resiko
• Analisis risiko (kualitatif dan kuantitatif)
• Pengendalian risiko

Identifikasi adalah identifikasi risiko berdasarkan identifikasi faktor-faktor yang menyebabkannya, serta dokumentasi parameter risiko tersebut. Analisis kualitatif dan kuantitatif terhadap penyebab dan kemungkinan akibat negatif diperlukan untuk merumuskan prosedur penilaian. Merencanakan respons terhadap risiko yang teridentifikasi melibatkan pembuatan serangkaian tindakan yang bertujuan untuk menguranginya dampak negatif risiko pada parameter dan hasil proyek. Namun tempat utama dalam sistem ini ditempati oleh pemantauan dan pengendalian risiko - hal tersebut dilakukan sepanjang siklus hidup proyek.

Melalui manajemen risiko yang terampil, Anda dapat mencapai:

• Persepsi dan pemahaman objektif peserta proyek tentang ketidakpastian dan risiko yang terkait dengan pelaksanaannya, sumbernya, dan kemungkinan kejadian negatif sebagai akibat dari munculnya risiko
• Menemukan dan memperluas peluang untuk solusi yang efektif merancang tugas dengan mempertimbangkan ketidakpastian yang teridentifikasi
• Pengembangan cara untuk meminimalkan risiko proyek
• Finalisasi rencana proyek dengan mempertimbangkan risiko yang teridentifikasi dan serangkaian tindakan untuk meminimalkannya

Risiko proyek dapat dikelola baik oleh manajer proyek maupun oleh seluruh anggota tim proyek derajat yang berbeda-beda. Prosesnya menggunakan metode penilaian ahli, diskusi dan wawancara, serta perangkat lunak dan matematika, dll.

Sebelum memulai manajemen risiko, perlu diciptakan konteks informasi yang mencakup kondisi eksternal dan internal untuk penyelesaian masalah. KE kondisi eksternal mencakup aspek persaingan, lingkungan hidup, teknologi, sosial, hukum dan ekonomi, politik dan lainnya. Dan yang internal terdiri dari beberapa ciri, yaitu:

• Karakteristik proyek dan tujuannya
• Karakteristik struktur dan tujuan perusahaan penyelenggara proyek
• Peraturan dan standar perusahaan
• Informasi tentang dukungan sumber daya untuk proyek tersebut

Seperti yang Anda duga, manajemen risiko proyek dimulai dengan perencanaan.

Perencanaan manajemen risiko

Manajemen risiko adalah proses pertama di antara seluruh rangkaian prosedur untuk menangani ancaman proyek. Perencanaan adalah alat yang memungkinkan Anda menentukan metode, alat, dan tingkat organisasi manajemen yang dipilih untuk proyek tertentu. Institut Manajemen Risiko (PMI dari Project Management Institute) sangat mementingkan proses ini dalam hal komunikasi dengan masing-masing pihak yang berkepentingan dengan proyek tersebut. Panduan PMBoK menyarankan kerangka perencanaan manajemen risiko sebagai berikut:

Rencana manajemen risiko merupakan suatu dokumen yang terdiri dari beberapa bagian, yaitu:

• Ketentuan umum
• Ciri-ciri utama perusahaan yang menyelenggarakan proyek
• Karakteristik hukum proyek
• Maksud dan tujuan manajemen risiko
• Bagian metodologis menjelaskan metode, alat analisis dan penilaian, sumber informasi yang direkomendasikan untuk digunakan dalam mengelola risiko proyek (semua alat dan metode harus dijelaskan berdasarkan tahapan pelaksanaan proyek)
• Bagian organisasi yang mencakup pembagian peran dan tanggung jawab di antara anggota tim proyek, serta deskripsi hubungan dengan elemen manajemen proyek lainnya
• Bagian anggaran, yang memuat aturan pembentukan dan pelaksanaan anggaran manajemen risiko
• Bagian peraturan yang menunjukkan waktu, frekuensi dan durasi operasi manajemen risiko, bentuk dan komposisi dokumen pengendalian
• Bagian metrologi, terdiri dari prinsip penilaian, aturan konversi parameter, dan skala acuan (berfungsi sebagai alat bantu untuk analisis kualitatif dan kuantitatif)
• Nilai ambang batas risiko - nilai parameter risiko yang dapat diterima di tingkat proyek dan ancaman individu (penting untuk mempertimbangkan pentingnya dan kebaruan pelaksanaan proyek)
• Bagian pelaporan, yang membahas masalah frekuensi, bentuk, tata cara pengisian, penyampaian dan penelaahan laporan
• Bagian dukungan pemantauan dan dokumentasi untuk manajemen risiko proyek
• Bagian templat untuk manajemen risiko proyek

Setelah tahap perencanaan manajemen risiko selesai, selanjutnya dilakukan proses identifikasi risiko.

Identifikasi risiko proyek

Selama proses identifikasi, risiko proyek diidentifikasi dan didemonstrasikan. Hasilnya adalah daftar risiko yang diurutkan berdasarkan tingkat bahayanya. Seperti halnya perencanaan risiko, identifikasi risiko harus melibatkan seluruh anggota tim proyek dan peserta proyek.

Identifikasi adalah proses berulang karena Seiring berjalannya proyek, risiko-risiko baru mungkin timbul dan informasi yang sebelumnya tidak dapat diakses mengenai risiko-risiko yang sudah teridentifikasi mungkin menjadi diketahui. Frekuensi pengulangan, serta komposisi peserta identifikasi, dapat berbeda-beda tergantung situasi. Risiko harus selalu dijelaskan secara berurutan untuk memastikan bahwa masing-masing risiko dipahami dengan jelas dan jelas agar dapat dipertahankan analisis yang efektif dan mengembangkan rencana respons. Deskripsi harus ditulis sedemikian rupa sehingga hubungan risiko terhadap proyek dan dampak risiko lainnya dapat dibandingkan.

Identifikasi harus dilakukan sesuai dengan hasil kajian terhadap seluruh faktor yang telah diidentifikasi sebelumnya, namun perlu dipahami bahwa tidak semua faktor dapat diidentifikasi dan dikendalikan. Ketika rencana proyek dikembangkan dan diperluas, ancaman baru sering kali muncul, dan jumlah potensi risiko meningkat seiring dengan kemajuan proyek menuju implementasi penuh. Identifikasi yang efektif juga bergantung pada apakah klasifikasi risiko terperinci tersedia. Salah satu klasifikasi yang paling berguna adalah klasifikasi risiko menurut tingkat pengendaliannya, misalnya:

Klasifikasi risiko berdasarkan tingkat pengendaliannya berguna karena membantu menentukan dengan jelas faktor-faktor spesifik mana yang tidak dapat dikendalikan yang diperlukan untuk membuat cadangan. Namun pengendalian risiko tidak menjamin tercapainya keberhasilan dalam pengelolaannya, oleh karena itu perlu berpedoman pada cara pembagian yang lain. Kami juga mencatat bahwa saat ini tidak ada klasifikasi risiko yang universal, hal ini disebabkan oleh keunikan setiap proyek dan keragaman risiko yang menyertai proyek. Selain itu, cukup sulit untuk menentukan batas antara risiko serupa.

Adapun ciri-ciri klasifikasi yang khas antara lain:

• Sumber risiko
• Konsekuensi risiko
• Teknik Mitigasi Ancaman

Pada tahap identifikasi, tanda pertama paling sering digunakan. Di bawah ini adalah salah satu klasifikasi risiko proyek yang paling populer berdasarkan sumber kejadiannya:

Dua tanda lainnya berguna dalam menganalisis faktor risiko. Oleh karena itu, masuk akal untuk mempertimbangkan jenis risiko proyek berdasarkan keunikan faktornya:

• Risiko spesifik dari sudut pandang proyek lokal (risiko tergantung pada teknologi inovatif, dan seterusnya.)
• Risiko spesifik dari sudut pandang jenis pelaksanaan proyek (faktor proyek TI, proyek inovasi, proyek konstruksi, dll. diperhitungkan)
• Risiko umum untuk semua proyek (rendahnya pengembangan anggaran, ketidaksesuaian rencana, dll.)

Identifikasi yang benar bergantung pada formulasi risiko yang benar, dan sangat penting untuk tidak mengacaukan risiko, sumber dan konsekuensinya. Perumusan risiko biasanya terdiri dari dua bagian: indikasi sumber risiko dan indikasi peristiwa yang menimbulkan ancaman. Setelah risiko diidentifikasi dan dirumuskan, risiko harus dilanjutkan ke analisis dan penilaian.

Analisis dan penilaian risiko proyek

Penting untuk menganalisis dan menilai risiko untuk mengubah informasi yang ditemukan pada tahap identifikasi menjadi data yang memungkinkan Anda membuat keputusan yang bertanggung jawab. Analisis kualitatif mencakup penilaian ahli yang kompleks tentang kemungkinan konsekuensi buruk, tergantung pada faktor-faktor yang diidentifikasi. Dan analisis kuantitatif memungkinkan Anda menentukan dan memperjelas indikator kuantitatif kemungkinan terjadinya ancaman. Analisis kuantitatif membutuhkan lebih banyak usaha, namun lebih dapat diandalkan. Untuk melaksanakannya, Anda perlu memiliki input data yang berkualitas tinggi dan penggunaan yang efektif model matematika. Itu harus dilakukan oleh personel yang berkualifikasi tinggi.

Namun seringkali indikator analitis kualitatif sudah cukup, namun untuk ini, setelah analisis selesai, manajer proyek harus menerima:

• Daftar risiko yang diprioritaskan
• Daftar posisi yang perlu Anda posting analisis tambahan
• Kesimpulan umum tentang risiko proyek

Para ahli membedakan dua jenis penilaian: menilai kemungkinan terjadinya peristiwa risiko dan menilai tingkat dampaknya terhadap proyek. Hasil utama analisis kualitatif dapat disebut daftar peringkat risiko dengan penilaian yang dilakukan dan peta risiko. Probabilitas terjadinya peristiwa risiko dan dampaknya dibagi ke dalam kelompok-kelompok dalam rentang nilai tertentu.

Setelah penilaian, matriks khusus dibuat dengan sel yang menunjukkan hasil perkalian nilai probabilitas dan tingkat dampak. Data yang dihasilkan dibagi menjadi beberapa segmen yang menjadi dasar pemeringkatan risiko. Matriks probabilitas dan dampak mungkin terlihat seperti ini:

Berdasarkan kemungkinan terjadinya suatu risiko dan tingkat dampaknya terhadap proyek, setiap risiko diberi peringkat tersendiri. Matriks tersebut menampilkan ambang batas organisasi yang teridentifikasi untuk berbagai risiko (rendah, sedang, dan tinggi), yang memungkinkan penilaian risiko menjadi rendah, sedang, dan tinggi sehubungan dengan proyek.

Akibatnya, segmen risiko yang tidak dapat diterima, sedang, dan tidak signifikan muncul dalam matriks, yang disebut tingkat ambang batas. Namun selain menetapkan dua parameter utama (probabilitas dan dampak), analisis kualitatif memerlukan penetapan kemungkinan manajemen risiko. Jadi, risikonya mungkin:

• Dikelola
• Dikelola sebagian
• Tidak terkendali

Di bawah ini adalah algoritma pengambilan keputusan untuk mengidentifikasi tingkat pengendalian dan besarnya risiko:

Jika risiko berbahaya yang tidak dapat dikelola teridentifikasi, risiko tersebut perlu didiskusikan dengan pelanggan dan investor, karena Identifikasi ancaman tersebut dapat menyebabkan terhentinya proses proyek.

Hasil lain dari analisis dan penilaian risiko adalah peta risiko, yang secara visual mewakili matriks yang dibahas di atas. Petanya terlihat seperti ini:

Lingkaran besar di pojok kanan atas melambangkan risiko yang tidak dapat diterima. Probabilitas di bawah dan di sebelah kiri garis merah di tengah merupakan risiko yang tidak berbahaya. Berdasarkan peta risiko ini, Anda dapat merencanakan cara merespons risiko.

Perencanaan respons risiko

Dalam praktiknya, biasanya ada empat kategori konsekuensi risiko:

• Berdampak pada anggaran
• Mempengaruhi waktu
• Mempengaruhi kualitas produk
• Mempengaruhi fungsi produk

Perencanaan respons adalah prosedur yang diatur untuk mengembangkan rencana mitigasi risiko. Proses ini menentukan langkah-langkah terbaik untuk meningkatkan kemungkinan keberhasilan proyek dengan merespons ancaman berdasarkan prioritas. Saat menghitung anggaran proyek, anggaran tersebut harus mencakup sumber daya dan operasi yang ditargetkan, yang tanggung jawabnya didistribusikan di antara para peserta proyek.

Ada empat metode respons risiko utama:

• Menghindari risiko. Ini dianggap sebagai metode yang paling aktif, tetapi tidak selalu dapat diterapkan. Relevan dalam kasus dimana sumber risiko dapat dihilangkan sepenuhnya.
• Meminimalkan risiko. Metode aktif lainnya adalah dengan mengurangi kemungkinan dan mengurangi bahaya risiko. Risiko dalam hal ini harus sepenuhnya dapat dikendalikan (paling sering merupakan risiko eksternal).
• Asuransi pengalihan risiko. Untuk menggunakan metode ini, Anda perlu mencari pihak ketiga yang bersedia mengambil risiko dan konsekuensi negatifnya.
• Mengambil resiko. Ini mengasumsikan kesiapsiagaan sadar terhadap risiko dan arah semua upaya selanjutnya untuk menghilangkan konsekuensinya.

Singkatnya, inilah landasan metodologis manajemen risiko saat ini. Manajer proyek harus mempertimbangkan informasi ini dalam pekerjaannya, karena efektivitas kerja tim dan pencapaian tujuan proyek bergantung padanya dan penggunaannya. Namun yang lebih penting tentu saja adalah keterampilan praktis dalam mengidentifikasi, menganalisis, dan merespons risiko. Oleh karena itu, sebagai pelengkap materi yang disampaikan, kami mengajak Anda untuk mengenal sepuluh aturan emas manajemen risiko dari Bart Jutt.

10 aturan emas manajemen risiko dari Bart Jutt

Bart Jutt adalah Managing Director perusahaan pengembangan perangkat lunak spesialis Belanda, Concilio dan otoritas yang diakui di bidang manajemen risiko dengan pengalaman proyek selama 15 tahun. Dalam manual manajemen risikonya, ia merumuskan 10 aturan yang memungkinkan Anda berhasil menangani ancaman saat mengimplementasikan proyek.

Jadikan manajemen risiko sebagai bagian dari proyek

Aturan pertama sangat penting untuk keberhasilan manajemen risiko proyek. Jika Anda tidak menjadikan manajemen risiko sebagai bagian dari proyek, Anda tidak akan mendapatkan manfaat penuh dari penggunaannya. Beberapa perusahaan, terutama yang baru pertama kali menghadapi proyek, tidak memperhatikan masalah ini dengan harapan tidak menghadapi risiko. Hal ini membuat seluruh sistem desain mereka tidak efektif dan rentan terhadap sejumlah bahaya. Namun para profesional selalu menjadikan manajemen risiko sebagai bagian dari operasional proyek sehari-hari mereka, termasuk mendiskusikan manajemen risiko dalam rapat dan acara pelatihan.

Identifikasi risiko di awal proyek

Tahap pertama dalam manajemen risiko proyek didasarkan pada identifikasi risiko yang ada dalam proyek. Untuk melakukan ini, Anda perlu berkonsentrasi pada pengembangan skenario risiko yang mungkin terjadi. Pekerjaan tersebut harus menggunakan pengalaman dan pengetahuan semua anggota tim dan peserta proyek, serta pakar pihak ketiga. Pendekatan ini akan memungkinkan Anda mengidentifikasi semua jenis ancaman, termasuk ancaman yang awalnya tidak terlihat.

Untuk mengidentifikasi risiko, disarankan untuk melakukan wawancara dengan anggota tim, serta sesi brainstorming. Informasi dapat dimasukkan ke dalam dokumen elektronik dan tercermin di atas kertas. Disarankan untuk menggunakan rencana bisnis, strategi, dan dokumen lain dari proyek yang sudah selesai sebagai alat pendukung. Secara alami, tidak selalu mungkin untuk mengidentifikasi semua risiko sebelum risiko tersebut muncul, namun dengan bantuan berbagai metode identifikasi, sebagian besar risiko dapat diidentifikasi.

Komunikasikan risiko

Kesalahan yang dilakukan banyak manajer proyek adalah tidak mengkomunikasikan ancaman kepada tim dan orang lain. Terlebih lagi, hal ini terjadi bahkan ketika risikonya jelas terlihat. Namun jika Anda memiliki tujuan untuk mengatasi ancaman dengan cepat, Anda harus segera mempertimbangkannya dan memberi tahu orang lain tentang ancaman tersebut agar dapat memasukkan tugas untuk menghilangkannya secara tepat waktu dalam rencana kerja Anda.

Selama rapat proyek, informasi risiko harus selalu dimasukkan dalam agenda - hal ini akan memungkinkan pembahasan masalah, alokasi waktu untuk menyelesaikannya, dan potensi ancaman lain yang mungkin timbul untuk diidentifikasi. Jangan lupa bahwa segala risiko harus dilaporkan kepada sponsor dan pemrakarsa proyek.

Lihat risiko sebagai peluang

Risiko proyek pada dasarnya adalah ancaman, tetapi dengan bantuan pendekatan modern Anda dapat menemukan risiko positif untuk proyek tersebut dan fokus pada risiko tersebut. Beberapa risiko dapat memberikan manfaat bagi proyek, sehingga mempengaruhi keberhasilan dan kecepatan pelaksanaannya secara positif.

Agar Anda dan tim Anda memiliki kesempatan untuk menemukan sisi negatif dari risiko, Anda perlu meluangkan waktu untuk pertimbangan tambahan, dan tidak terburu-buru menghilangkannya. Bahkan 30 menit pun dapat membuat perbedaan besar jika Anda dapat menemukan cara untuk memanfaatkan situasi yang tampaknya tidak ada harapan.

Memperjelas masalah tanggung jawab

Sejumlah manajer percaya bahwa risiko diperingatkan setelah daftar mereka disusun. Namun, daftar tersebut hanyalah titik awal. Langkah selanjutnya adalah mengalokasikan tanggung jawab atas risiko. Orang tertentu harus bertanggung jawab untuk mengoptimalkan setiap risiko suatu proyek, dan konsekuensi dari pendekatan ini bisa sangat menguntungkan bagi hasil keseluruhan kasus.

Awalnya, anggota tim Anda mungkin merasa tidak nyaman, menyadari bahwa mereka memiliki tanggung jawab yang serius. Namun seiring berjalannya waktu, mereka akan beradaptasi dan mulai melakukan tindakan serta mengatasi ancaman untuk meminimalkan ancaman sebagaimana mestinya.

Tetapkan prioritas Anda

Banyak manajer lebih memilih untuk mempertimbangkan dan memperhitungkan semua risiko secara setara, percaya bahwa hal ini sangat menyederhanakan pelaksanaan proyek. Tapi ini bukan strategi terbaik, karena... Beberapa risiko mungkin lebih parah dibandingkan risiko lainnya dan kemungkinannya mungkin lebih tinggi. Oleh karena itu, ada baiknya meluangkan waktu untuk mengatasi risiko yang dapat menimbulkan kerugian terbesar.

Analisis proyek Anda untuk mencari kekurangan apa pun yang dapat merusaknya. Jika ada, berikan prioritas tertinggi. Resiko yang tersisa harus diprioritaskan berdasarkan kriteria kepentingan yang spesifik untuk setiap proyek tertentu. Namun biasanya kriterianya adalah konsekuensi dari risiko.

Analisis risiko

Pemahaman yang jelas tentang sifat risiko - kondisi yang diperlukan untuk mengelolanya. Oleh karena itu, Anda sebaiknya tidak langsung mengambil kesimpulan dan fokus pada penyelidikan ancaman yang lebih menyeluruh. Analisis risiko dilakukan pada beberapa tingkatan. Jika tujuan Anda adalah memahami esensi risiko, pelajarilah secara detail konsekuensi yang mungkin terjadi. Analisis cermat mereka akan menunjukkan fitur risiko dalam hal biaya, waktu, dan kualitas hasil.

Dan perhatian yang cermat terhadap peristiwa-peristiwa sebelum terjadinya suatu risiko akan membantu menyusun daftar penyebab dan keadaan terjadinya risiko, sehingga memungkinkan untuk mengembangkan serangkaian tindakan untuk meminimalkannya. Informasi yang dikumpulkan selama proses analisis memberikan data berharga bagi proyek dan berfungsi sebagai masukan untuk mengidentifikasi langkah-langkah optimalisasi risiko.

Rencanakan risiko

Memiliki rencana tindakan risiko meningkatkan nilai keseluruhan proyek, karena Anda mempunyai kesempatan untuk mencegah potensi ancaman dan mengurangi dampak ancaman yang sudah ada. Dan rencana tersebut hanya dapat disusun jika langkah-langkah yang dijelaskan di atas, seperti pembagian tanggung jawab, penentuan prioritas dan analisis risiko, telah diselesaikan.

Ketika dihadapkan pada ancaman, ada beberapa pilihan tindakan: meminimalkan, menghindari, menerima, atau mengalihkan risiko. Pikirkan strategi responsnya risiko yang mungkin terjadi, berdasarkan opsi ini. Memahami cara merespons suatu ancaman juga membantu dalam menemukan ancaman itu sendiri.

Daftarkan risiko

Meskipun aturan ini sebagian besar berkaitan dengan bidang akuntansi, namun tidak boleh diabaikan. Mendaftarkan risiko memungkinkan Anda melacak kemajuan proyek dan selalu mengingat ancaman. Selain itu, memang demikian cara yang bagus komunikasi, menginformasikan anggota tim dan peserta proyek tentang kejadian terkini.

Simpan catatan risiko di mana Anda menggambarkan risiko, menjelaskan permasalahan yang ada, menganalisis sebab dan akibat, dan mendokumentasikan respons yang paling efektif. Dengan pencatatan seperti itu Anda akan selalu meningkatkan efektivitas manajemen risiko Anda.

Jelajahi risiko dan tantangan terkait

Dengan pencatatan risiko yang baru saja kita bicarakan, Anda dapat melacak risiko dan tugas terkaitnya. Pelacakan adalah pekerjaan sehari-hari bagi setiap manajer proyek dan hanya perlu ditambahkan ke daftar tugas harian Anda. Bersamaan dengan studi masalah terkait, akan lebih mudah untuk mengembangkan serangkaian tindakan respons.

Fokus pelacakan risiko harus pada situasi saat ini selama proyek berlangsung. Pikirkan risiko apa yang paling mungkin terjadi saat ini dan apakah prioritas risiko telah berubah untuk memahami bagaimana melanjutkannya dan dari sisi mana dampaknya diperkirakan.

Manajemen risiko proyek yang tepat dikaitkan dengan banyak manfaat yang signifikan. Hal ini termasuk meminimalkan ketidakpastian, menemukan banyak peluang dan cara untuk mengembangkan proyek, mematuhi batasan waktu, biaya dan kualitas, dan tentu saja menghasilkan keuntungan.

Namun semua ini akan menjadi kenyataan hanya jika, bersama dengan manajemen risiko, Anda mengelola proyek itu sendiri secara profesional. Dirancang untuk tujuan ini metode khusus, seperti Scrum, Agile, Kanban, PRINCE2 dan beberapa lainnya. Dan pada pelajaran berikutnya kami akan memberi tahu Anda tentang metode-metode ini dan memberikan karakteristiknya.

Uji pengetahuan Anda

Jika Anda ingin menguji pengetahuan Anda tentang topik pelajaran ini, Anda dapat mengikuti tes singkat yang terdiri dari beberapa soal. Untuk setiap pertanyaan, hanya 1 pilihan yang benar. Setelah Anda memilih salah satu opsi, sistem secara otomatis melanjutkan ke pertanyaan berikutnya. Poin yang Anda terima dipengaruhi oleh kebenaran jawaban Anda dan waktu yang dihabiskan untuk menyelesaikannya. Harap dicatat bahwa pertanyaannya berbeda setiap kali dan pilihannya beragam.